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1、地方金融监管系统助力打造地方金融生态圈控风险，稳金融，助服务，创新篇业务背景近年来，我国金融改革发展取得新的重大成就，金融业快速发展，P2P、小贷、融资租 赁、保理等各类金融公司快速涌出，金融服务普惠性增强，融资、贷款、理财渠道日益丰富， 各种新商业模式、创新平台更是层出不穷，极大满足了中小企业、自由职业者以及个人的金 融需求，为国家经济发展提供了强大的推动力。但是随着金融创新极速推进，不可避免地面临着诸多涉及到金融稳定、社会稳定，甚至是 国家金融安全的问题。在2017年全国金融工作会议上明确了加强地方金融监管的要求，要求各地人民政府承 担监管重任，做到早识别、早预警、旱发现、早处置”。但是由
2、于地方金融企业种类繁多、数量众多、风险更大，单靠人防的传统监管模式已无 法应对当前严峻形势，普遍存在发现难、研判难、决策难、控制难、处置难。在这样的形势下，中软融鑫借助22年为人民银行、银监会、保监会等国家级监管机构 服务所积累的丰富监管系统建设经验和成熟产品以及在深圳金融办积累的地方金融监管系 统建设经验，特别推出统一监管产品-“地方金融监管系统”。地方金融监管系统，旨在汇集“7+4”种行业监管，利用大数据、区块链、人工智能等先进技术，结合中软融鑫自有业务优势帮助监管机构对宏观经济金融形势、金融运行状况、 行业发展的统计分析,实现科技监管、智慧服务。建设价值地方金融监管系统将会助力地方金融监
3、管单位，一方面通过监管稳定地方金融市 场、另一方面通过服务提升金融服务能力，促进当地经济发展，共建服务于地方金融监管和 普惠金融服务的良性运转的地方金融生态系统”.面向未来,做到：月艮务监管部门，把控金融风险；月艮务金融企业，减少资金风险；月艮务广大群众，实现安全理财；月艮务实体企业，解决融资难题。总体建设思路(1) 构建金融数据统计中心实现智能监管一方面通过建设数据采集中心，由金融企业在线填报数据或者接口对接企业真实业务数据， 为地方金融数据统计提供准确的数据支持；另一方面汇集工商、法院、舆情等第三方数据共 同构建统一监管数据中心。利用AI技术对大数据进行智能分析，从区域、行业等多种角度 实
4、现智能分析与监管。(2) 构建监管预警平每实现系统监管中软融鑫利用自身的监管业务经验，为各行业设计监管预警指标、预警信号，由系统自动 生成风险视图、风险报告、全息画像，为行业和企业建立风险档案，利用先进的大数据、云 计算、区块链等先进技术实现科技监管和系统监管(3 )构建多业态监管中心，实现全面监管支持小贷公司、融资担保、区域性股权市场、典当行、融资租赁商业保理、地方金融资产、 投资公司、农民合作社、社会众筹机构、地方交易所等7+4共计11种业态的全面监管.功能介绍登记备案子系统为规范金融公司的管理，系统需要在线上实现对金融公司的申请资料进行审核，符合条 件的进行备案登记。数据采集子系统金融公
5、司的业务数据是监管预警的基础数据采集子系统能够帮助金融局设计采集数据 报表，由金融机构依据填报要求填报、上传数据，并由系统自动完成数据校验，从而极大降低 数据采集的繁杂度，提高数据的准确性、及时性，为监管工作提供基础数据瞄中心子系统数据中心通过大数据库建设，实现对原始交易数据的存储。数据中心涵盖有金融机构报 送数据，也包括对接的外部数据，例如工商、法院、文书、失信数据，或者通过非法集资系统 获取到的舆情数据、非法集资数据等。这些数据是金融局对仅供机构提供监管和服务的基础 数据源。监测预警子系统监测预警系统提供对风险指标信息的查询、添加、数值统计的功能，用户可以根据管理 的需要增加风险指标.系统
6、集中展示风险信号信息，可以查看所有的风险类别，风险信号及 风险规则，并可对风险点所占权重进行更改.系统对不同行业、企业均有不同的监测预警体 系，真正做到监测预警的方便、灵活、全方位。协同处置子系统系统对预警出来风险事件进行处置进行事件的查证、核实，下发到相关机构进行处理 包括监管机构内部的处理过程和外部的协同处置，通过处置过程的闭环处理，不断提高处置 水平。机构评级子系统通过建立一套完善的评级体系，对企业经营状况进行客观评价，为监管机构和金融公司提 供参考。成功案例2017年经深圳市人民政府批准深圳市金融办在国内率先开发建设深圳市地方金融监管 信息系统，对深圳市P2P网贷、小额贷款公司、交易场
7、所等新兴金融业态进行非现场监管， 推动地方金融治理由被动向主动监管模式转变，切实维护区域金融稳定，解决了新兴金融业 态无监管系统无监管数据、风险底数不清的问题。公司简介中软融鑫是中国电子信息产业集团有限公司、中国软件与技术服务股份有限公司旗下专 注从事金融行业软件开发与服务的公司，是大型央企中国电子控股的高科技上市软件企业中 国软件的子公司。中软融鑫成立于1996年，是国内最早从事金融领域软件开发、系统集成、产品代理、 技术服务的专业化服务商之一，22年以来，一直专注金融监管，秉承着金融软件行业国家 队的理念，为一行三会提供了全国性的金融监管，并为400多家商业银行提供了优质的报 送服务，对金
8、融行业的预警监管及数据采集业务有着非常丰厚的积累。中软融鑫在合规监管、数据管理应用、风险管理、互联网金融、智慧协同、基础服务平 台等方面，拥有众多成熟解决方案，同时，伴随着互联网金融的崛起及云计算、大数据、人工 智能、区块链等新兴技术的蓬勃发展，中软融鑫通过科技手段改造、创新、提升监管能力和 效率，为新兴金融业态的监管保驾护航。并于2017年为深圳市金融办建设了区域金融监管 平台，采用了最先进的区块链、大数据等技术，得到用户高度认可，成为全国互联网金融监管 学习的典范。中软融鑫作为金融软件行业国家队作为金融监管领域的第一品牌，可以确保最快、 最优的实现国内一流水准的地方金融机构预警监管平台的建设。
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