信用社案防工作总结范本.doc

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1、信用社案防工作总结范本信用社上半年案防述职报告为认真贯彻省联社、邵阳市办及县联社_开展案件防范活动的工作部署，我社以抓员工、抓主要业务风险点为重点，统一思想，提高认识，掀起了学习制度，熟练掌握制度，模范执行制度的热潮，逐步建立起了责任明确，查处有力的管理监督体系。通过此次活动的开展，取得了丰硕的成果，提高了职工合规经营和风险防范意识，彻底纠正了业务操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，违规操作的现象，这些成绩的取得，我社主要做了以下几方面工作。一、加强学习、提高认识_年以来，我社全体职工在信用社办公室召开了职工会议，会上_学习了联社的文件，全体职工统一了思想，提高了认识，全面安排部署案

2、防活动工作。同时学习了联社自_年以来的相关内控与案防的相关文件。通过学习，提高了员工对讲规章、讲制度，讲合规的必要性和重要性的认识，二、自查剖析、整改完善通过各项制度、法规的学习，加强职工之间的交流、讨论，我社认真_了职工在制度执行方面的自查剖析活动。在对各岗位的业务操作、内控管理、监督制约等情况进行全面剖析中，主要存在下列问题：一是制度执行不够强，联社虽然制定了强制休假制度、重要岗位定期轮岗制度等管理制度，但由于我社人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。二是结算帐户管理不够规范，早期开卡资料收集不完善。有时个人印章没有及时保管好。三是农村信用社制度频率不符合要求，对帐率未达到_%。

3、部分单位存款账户未坚持按月对帐，有拖延现象。四是贷款“三查”制度执行不够强，贷后检查滞后。针对上述问题，我社通过采取与职工交心谈心，找准差距，对症下药。一是做好规章制度建设工作，_力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执行年要求，对内控制度存在的缺陷尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。二是加强了信用社员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。三是我社进一步加大了对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制度执行力，确保整改到位，不留死角。通过案防内控活动的开展，全面提升我社制度执

4、行力，增强我社的合规经营、合规操作意识，杜绝有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。信用社案防工作总结范本（二）_上半年，我社按照省联社、市办事处案防工作的总体安排，结合银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求，在具体工作实际中强化内控管理，深化履职意识，认真查找案防管理存在的风险点和隐患，提高了全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力，为进一步促进我社依法经营、合规经营，进一步提高我社风险管理水平、各项业务平稳、跨越发展真正起到了保驾护航作用。一、落实机制，明确责任为了扎实有效开展案防活动，我县联社从年初开始就落实了案件防控目标责任制，一是按照榆次联社经验层层签订目标责任制，

5、明确各层次的目的和任务，包括县联社与各部室负责人及基层负责人、部室负责人及各网点负责人与员工分别签订目标责任书共_份；与各基层负责人签订了党风廉政建设责任书、清收不良贷款责任书等_份。二是实行领导包片负责制，领导班子成员进行包片负责并指定了各片网点的督导联系人。理事长为辖内案件防控工作的第一责任人。二、落实制度，注重实效1.落实学习培训。按照全年阶段性工作部署和寿阳县农村信用社员工教育培训方案安排，我县联社对全员教育培训工作主要做到了“四性”。一是全面性，教育培训内容基本涵盖全面业务；二是针对性，根据各类员工的知识结构及岗位职责，结合省联社案防知识测试题和“合规操作_项”等规定有针对性地实施岗

6、位技能与应知应会知识培训；三是互动性，采取教学互动模式结合开展劳动竞赛和岗位技术比武，进一步激励员工“一专多能”；四是警示性，采取公开处理全辖通报和内部处理批评教育相结合的方法、加强警示教育，提高从业人员自觉抵制违规行为的自觉性。同时联社明确了机关人员进行集中学习，各网点由主任_学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社_在六楼职工培训中心进行了_期（次）达_人参加的各类培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社邀请省银校周国梁、卢慧琴老师、县检察院等专家和各部门经理主讲上述制度业务，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。上

7、半年，_各网点会计进行赛帐_次；进行了包括联社“三长”和业务岗位临时工在内_人参加的案防知识考试_次，占在编在岗人数的_%，人均分数_分。2.落实_倡廉教育。按照我社内控和案防制度执行年活动实施方案，结合“晋中市农村信用社廉洁从业榜样先进事迹报告会”我社先后_全体员工观看警示教育片全省金融系统_警示录、再现真相等2（批）次；加强对特定群体行为监测。针对当前存在的一些职工自律不强、追求物质享受等因素，部分员工同时，由纪检部门对每月发放的新增贷款进行回访，回访面必须达到_%，对贷户有意见或建议的及时反馈相关职能部门进行整改和对相关责任人的责任认定及时处理。今年以来共发放贷款_户，进行回访_户，回访

8、率_%。3.落实条线管理职能。我县联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，各条线切实加强对本部门如重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面的认真检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，登记整改台账，落实整改措施。认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。其中：由保卫部门牵头对全县的安防设施进行了一次排查，排查面达到_%，对_个网点的硬件设施按照“公安部营业场所案防设施三级标准和省联社晋中办事处的要求”进行了大的维护和增加，累计投入_万元。至_月底全部改造完毕，运行基本

9、正常。同时联社中心监控室配备两名专职监控人员，负责每天对各网点进行实时监控，保卫部门夜间轮留值班观看监控，保证各类业务操作和各岗位人员全部实时在联社的监控范围内，同时严格执行领导值班和中层值班制度。由稽核中队按照序时性稽核方案要求继续按月进行合规性检查和按季进行存款滚动式和全面业务真实性检查。半年来先后投入稽核力量_人（次），对全辖_个营业网点实施了排查。发现各类违规问题_个，涉及近金额_余万元。同时根据省联社部署，对全县贷款_笔、金额_万元进行了专项检查。共计发现_类、_笔、金额_万元的问题，涉及_个网点_名责任人。4、严格落实案防责任制考核。按照今年案防工作方案，我们将基层网点负责人案防工

10、作日记列入考核内容。先后对_名负责人案防工作日记的记载时间、记载内容等方面就行了检查。并对记载整齐、规范的东关分社、城关、城关二社、拐角、港南等网点的案防日记作为范本在_月份案防例会上作了展评。同时按照_年度案防责任制相关规定，我们寿阳联社领导层今年严格执行了分工负责考核制度，理事长带头亲自主抓全社案防责任制落实和执行情况，先后_次不定时深入基层网点进行巡查和监控抽查；各分管领导都做到了按月亲自对全辖网点进行安全、现金、重要空白凭证、员工工作纪律、社容社貌等方面的检查。前半年全县共对_名违规责任人进行经济处罚，处罚金额_元，对_名责任人进行了通报批评。三、存在问题及情况分析上半年我社各类检查共

11、发现违规问题_类_项，已整改_项。主要表现在：现金库柜管理方面超限额库存现金、残损假币收缴不规范、个别网点现金和重要空白凭证检查流于形式；重要空白凭证作废操作流程不规范；岗位制约与现场办理业务方面授权不规范、柜员交接不规范；印章管理方面印章保管交接不规范；信贷管理方面文本资料填制不规范；安全保卫方面登记簿记载不及时不规范等问题。通过排查，对于上述存在问题，我们认为均属于有章不循。主要是负责人及员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，如四项制度执行不到位；实际工作中，各类违规处罚规章制度未能严格执行，使

12、执行力打了折扣；个别柜员因服务意识不强、业务不熟练、操作流程错误，引起客户投诉等等，说明我们业务学习的力度不够，风险意识不强，业务实践力弱。四、下半年风险管理对策1、进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。联社要将开展关键风险点监控检查工作的重要性，切实落实到各基层网点负责人及员工思想深处，同时提高条线职能部门职责，防止“检查走过场”和“检查疲劳”，确保案防工作取得实效。2、加大检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。并要求各网点要高度重视，认真对待。网点负责人要作为整改第一责任人，各条线管理部门加

13、强与网点、业务主管部门的信息沟通。及时将检查发现的问题向有关部门进行反馈，起到督促整改，促进业务管理再_阶。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点，在督促相关网点进行整改的同时，可以采取接管措施，避免因管理不到位导致案件的发生。3、加强业务学习，进一步提高案件防控水平。联社要切实落实学习制度，各部门要认真_职工学习文件、学习规章制度、学习法律法规、学习案防知识，认真落实全员教育、全面风险排查措施，使员工成为学习型员工、预警型员工，继续实现零发案。4、进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。建立快速反应机

14、制，对重大问题要立即上报联社。进一步加强案件防控信息数据上报的质量和及时性，杜绝统计信息不完整、不准确的情况，提高工作质量，保证信息的真实性和准确性。特别是稽核中队要充分发挥监督职能，主管会计要认真履行职责，坚决杜绝各类案件发生。信用社案防工作总结范本（三）_年上半年，我们认真贯彻落实全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议精神，严格按照省联社_加强案件管理的有关要求，继续深入开展了案件专项治理和防范工作。现将半年来的工作汇报如下：一、案防工作开展情况（一）明确目标。即“两降低”，降低案件数量、降低发案金额；“两提高”，提高对案件的自查发现率，提高对案件的第一时间发现制止率。为确保目标

15、实现，市联社党委从思想认识、制度建设、队伍保障、责任追究正向激励，案防机制等多个方面制定了详细规划与措施，在辖内形成了案防工作_。（二）统一思想。目标的实现，需要全员思想的高度统一。全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议召开后，我们及时召开了联社领导班子会、机关全体员工会、全市信用社主任等三个会议，对会议精神进行了再学习、再部署。为确保实效，我们将学教活动全面铺开，做到了三个结合，即案防工作与“三铁”教育相结合，案防工作与党风廉政建设相结合，案防工作与治理商业_相结合。开展了“三方面”的培训，即临柜业务、案件防范、法律法规知识培训，综合业务系统上线操作培训，信贷风险管理及五级分类知识

16、培训。通过层层动员与部署，在广大干部职工中逐渐树立起“安全无小事”、“从严治社”、“违章必究”等三种意识。（三）规范行为。案防工作的主体是人。我们从建章立制入手，以规范员工经营行为和日常行为为着力点，对省联社制定下发的一系列规章制度结合_实际制定了实施细则，推行了联社领导包片，机关干部包社制度、案件违规责任整改督办制度、重要岗位重点人谈话制度。强力执行了领导干部“五严禁”和员工“六不准”，将案件事后补救向事前防范转移。（四）创新机制。设立案防工作四道防线。一是领导责任防线，实行市联社和农村信用社“_”负责制；二是内部审计防线，_年_月成立稽查大队，_名稽查人员全部专职化，同时制定_市农村信用社

17、稽查大队管理办法，对稽查人员的权利、义务、责任作出了明确规定；三是岗位连座防线，岗位之间强调相互制约、相互监督，一人违规，相关责任人一起受罚；四是监管联动防线，强化“四个一”、“五个一”落实力度，基层社每月将“五个一”落实情况向市联社报告，联社每周将案防工作情况向银监部门报告。上半年，联社及银监部门共对_个网点进行了全面安全检查一次，抽查_次，召开现场专题会_次，抽查内控制度执行情况_次。（五）重点突破。我们坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控原则，重点从可以攻玉员卡和授权卡、印章密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假等六个方面，监控检查与_支弹

18、药检查等两个环节，极易诱发案件的信贷领域进行了重点审计。_年上半年，共_与配合开展了大规模审计_次。一是对联社机关_年度及_年一季度的财务费用进行了审计。二是配合省联社开展了_年度决算真实性审计。三是配合_银监办对全市农村信用社委托代办业务进行了审计。四是对全市_名高管人员开展了离任审计。五是配合银监部门对_年盈利真实性及股金分红情况进行了审计。六是按省联社要求进行了全市信用社信贷大检查。（六）严厉追责。针对审计发现的问题，逐级建立了督办台账，指定责任人实行限时整改，上半年共查处案件_起，处理_事件_起，移送司法机关处理案件_起。结合对审计反映问题的处理，共调查处理_人次，其中：通报批评_人，

19、警告_人，记过_人、留用察看二年_人，移送司法机关_人，实施经济处罚_元。（七）力挽损失。始终坚持以挽回经济损失为出发点，上半年共挽回各类经济损失_元。在重点查处_等五个信用社违规经营事件、_市信用社_以违规贷款方式挪用信用社资金_元事件、_信用社违规使用坏账准备金事件、_信用社信贷员_及拖市信用社信贷员_违规放贷案中都较好地坚持了这一原则。如我们通过检查发现_违规放贷_万元的违规事实后，迅速采取措施加强对违规人员的监控，并采取强制清收措施，目前已追回赃款_余万元。二、存在的问题和不足（一）重要岗位人员轮岗和强制休假执行不到位。部分社主管会计在本社本岗位上连续工作时间超过轮岗最高年限尚未轮岗；

20、在落实重要岗位人员强制休假时，其主管业务没完全交接和没进行离岗审计工作。（二）信贷管理存在问题。主要表现为信贷资料格式不统一、填写不齐全、搜集不完备等情况；小额农户贷款授信上普遍存在对信贷员调查、审批、授信无有效的监控举措；存在化整为零、垒大户等违规贷款现象；大额贷款贷后管理落实不到位。（三）安全管理方面存在隐患。主要表现为。按照新的ga防范达标要求，全市_%信用社达不到标准；存在守库值班空档、营业网点进出人员管理不严、对各类检查不坚持验证、个人印章随意存放和混用、各类安全登记簿不按规定填写等现象；部分员工对防范器材使用不够熟练、应付_能力不强。三、后段工作打算（一）加强岗位责任制建设。重点是加强授权授信管理，强化计算机授权、贷款授信的硬性管理，细化各岗位工种的责权利，建立健全工作备案制度、管理与经营监测制度、各类违规违纪及信访事件的督办制度、审计稽查制度，科学制订综合业务系统操作规程、信贷资金营运流程。确保各岗位相互制衡。（二）加大制度执行和落实力度。落实轮岗休假和亲缘回避制度，建立在岗员工行为档案，推行重点人员重点谈话制度。（三）构筑风险管理机制。与“三铁”教育活动相结合，大力开展“_”荣辱观教育、职业道德教育、法制和案例警示教育，将教育成果转化为员工日常行为规范。（四）切实防范操作风险。第11页共11页