银行借贷系统使用手册

《银行借贷系统使用手册》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行借贷系统使用手册（25页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、目录1 用户登录11系统地址打开浏览器，在浏览器地址栏中输入点击回车键，进入银团贷款信息系统，在系统【首页】右侧显示登录窗口。如图 1-1：Loanlinks项目連追is市無要伺tftffiff款压境上蚣百日虑交荼一笙恫团货就顶目愎团贯友与立易甘业委员盘2 012-m-25015?K.5.S江更地区试血工IE底需结采馄囲折就与更皑专业益債盘举办隈囱折殖业茅竟三期悟讥诳H?：硏折就妊K.e踣昼丢峑会菽在函贏举行现团折就号克務p业盡債会馄团折政与克島专业盡头会2D12-1D-232012-10-232012-10-23R県EIE書码丄诘匪杀訓员除爲7T式I电话；1234567S90Email: :

2、tdgThina-zta.nelW； zlti函肖裁境目紳長.港与换田样款壌忖4 北京复选框所在同或:银行种类:全选：I中国建设银讦癡请中国交通银疔翹谴 中国工商银泞激音浦境银行盘谴图 2-2-6-2 查询结果点击欲邀请的机构名称前的【复选框】，然后点【提交】，既邀请了一个会员机构作为“参与行”加入到本项目中，如图 2-2-6-3：图 2-2-6-3 参与方列表如需要邀请的会员机构出任“牵头行”或者“代理行”，则点【邀请】链接，如图 2-2-6-4：图 2-2-6-4点【邀请】按钮后，出现选择身份的窗口，选择用户的身份，牵头行可以增加自己为代理行，联合牵头行拥有和参与行同样的功能角色。如图2-

3、2-6-5：图 2-2-6-5点击【确认】，即可添加该机构。注意： 通过点“提交”方式邀请，被邀请的机构是“参与行”的身份。通过点“邀请”方式邀请，被邀请的机构的身份可以选择一个或者多个身份。邀请非会员机构的界面，如图2-2-6-6：图 2-2-6-6选择左侧的区域，右侧会出现该区域中的非会员机构列表，对非会员机 构的操作，和会员机构相同。痔文尹新消息蚩翻项目作出儈改，可以点N右观脳钳翁参与方友対聚通加已迭径朗点击“+”包的了日可M重新邀请i中国银行 浦发银f亍中国工商银行谏机狗下用户列表犬1个刖牵头f亍去个用户彗与讦未至诺丨为个册参与f亍未承躇删除共4个册参与行未華诺別陆图 2-2-6-7在

4、该界面中，可以对已经邀请的机构进行删除。点机构名称前面的 + 号可以查看该机构中的用户成员。如图2-2-6-8：图 2-2-6-8参与方邀请完毕，在项目开放后，被邀请的机构可以收到【邀请函】。点击右侧菜单中的【编写项目信函】菜单，进入信函编辑界面。项目信 函包含三个，项目的“邀请函”，“保密函”，“承诺函”。信函可以使用系统 提供的模板，也可以由项目的创建者来编辑信函。新创建的项目没有信函存在，如图 2-2-7-1：图 2-2-7-1点击 【编辑】 链接，进入信函编辑界面，在编辑界面中可以使用系统定义的模板或者由创建者来编写一个新的信函，如图2-2-7-2：叭卿Iongj期亍15此代表恰軌诚龄

5、行参酬赁肉炯我厅已接長测试的借款人型下苗猎就人、）的竟托，恸辛头行戟测试的银团貸软项目 型下 fT彥第第”）胡片；币珅，全勾T EI關汪烷款。本银团瞬的基本茶件JJK瞬茶件活单楓附件1断述俱萍的递棊件贷款银团与（昔款 加繇正亍也丢时具有法律效力的文件为准,谴肺基于抄立的曲断和黄任对有关资糾曲亍研 我.刍-倾定是否燮与电爺;號耳*咱行杀規吕蛇程前彩F刖”三 I顷目林初开敢后貶曲与方持会 收孕議烦弓橋田2上传顶目袁档上传项目文吕，弁祓宝丽上桂S鬥的 询硕冃3.选撵签与方17林m.0 q哽目开棚，:1世出函你可以憾聲趾下空板：；1挫耐領 注奩：ffillfcifWSWffliniatttSF制M.宅

6、称用Iue册苗SEfldiiPIMlHIPE-帼僮医时将自动兽按睡据的文字1堀轴気谊本佰远i* 輻呛如iFEi 辜jiE盂圭列i亂綱j点击幕存抽啡可以选择邀请函模宙方工将间彳箱Loanfilnks三类信预览链板，模板由【系统暫西园画店m;芒# i= F 1 -W t ： 3r=犬=J 3宁怦bl刪Eh.v * Hl其干剎试的刖团贫輸项耳韓鯛救峯宜4端写项且苗函i襦湮高33, 1乍蛊虾 V/罐雷上樂佑朝吩配图 2-2-7-2 编辑页面【编辑】信函完成后，点【保存】即可。在该界面中，切换信函名称， 则可以分别编辑这三种信函，通过右侧的【预览】和【编辑】链接，可以预 览信函，和编辑信函。经过上述【编

7、辑贷款基本信息】、【增加、修改、删除tranche】【上传、 删除、授权项目文档】、【选择参与方】、【编写项目信函】等操作后，一个银 团项目的前期准备工作基本完成，现在进入到【项目开放控制】，银团项目 创建人可以按照项目的实际进度调整项目的开关等操作，如【开放】、【关闭】、 【终止】等。点击右侧菜单中的，【项目开放控制】，进入到项目开放前的预览界面，如图 2-2-8-1：四个步骤必须都为“V顶目开啟控制方能开放项目，只要有一个顶目暂时不能开枫开恥泪之用诂阳殳蛊以下四歩2上停页目丈档 恥选怪憩与方须目幵嗾控制 JSgFfihn ffKtJgga 盘与刖氓收至国號苗21邂廠糕謝熬5齐完成”晦S5E

8、0未完成” m|彌隱軟荃本値感備辑捋逵尉!3”点击保常1細保 存点顷同顷目八帧尿，丟解自:;血育辔与方总吐包： iWltEE-Sj步项目抽上梢亍弓立档，斗陛原上旧文渤受追巒与方主在工作空间中匪到谡顶目，如果确认丑预，巨击下冇虹呂按粗*坏嘿左応咗討书皤冷.尿百四喘未155壬全E恨畔咸抿田不可氐“塊至鹼细做理E顶目慕咸后,報 打电伽牺 可C11UML. XL J3.图 2-2-8-1 信息不完整无法开放项目四个步骤必须都为“V”号方能开放项目，只要有一个是“？”号则无 法开放项目，需要补充信息。上图中，项目信函未编辑，所以不能开放项目， 当所有信息准备完毕后，则项目处于可开放状态，如图 2-2-8

9、-2：图 2-2-8-2 信息完整可以开放项目点击【开放项目】按钮，系统将自动提交审核，等待管理人员的审核意 见，只有审核通过的项目才可以开放，如下图2-2-8-3右上角所示，这里可 以查看项目的审核状态及审核意见。图 2-2-8-3 项目开放等待审核项目开放后，被邀请的机构就可以接收到“邀请函”，并且可以查看项目 了。项目创建人根据项目实际进度，可以在项目筹组完成后，将项目【关闭】，如图 2-2-8-4图 2-2-8-4 项目关闭点击【筹组成功，关闭项目】或【筹组失败，终止项目】，系统将自动提 交审核，等待管理人员的审核意见，只有审核通过的项目才可以关闭,如下 图 2-2-8-5 所示：图

10、2-2-8-5 项目关闭等待审核在右侧菜单中，选择【最终份额分配】，显示份额分配一览界面，如图 2-2-9-1：图 2-2-9-1 份额一览切换选择到份额分配，创建人给每个参与方分配份额，分配份额的多少 应考虑参与方承诺函内承诺的数额，并充分沟通后填写。如图 2-2-9-2：图 2-2-9-2 份额分配份额分配时，每个参与方的份额数量需要单独点击【保存】按钮，切换 到【所有承诺函】页面可以查看所有参与方的承诺函，以方便在分配份额时 随时查询承诺函，也可删除或退回相应的承诺函。如图 2-2-9-3：图 2-2-9-3在右侧菜单中，选择【查看访问记录】，本页记录了所有参与方在本项目 内的操作历史，

11、如项目的创建、修改、访问等。如图 2-2-10-1：顷目访问记示顶目!目蒐韭迅录5亦血虻银晒敖信息斂工作空间飜业银行I袁陞甲舸试的衆厨赏款顶目灼:取耳霍或宿，上=虽毘圧协方曲=可弐収炎的両诺d塚却菠严，定趣I:开放肘，刚匕將邸序1童潢工直ill囁目询问记汞TH=O TT 二丄 U Lt =TCLOr工J图 2-2-10-1世建莉顶目 完荽贯目情耳 开址项目 X丘豐所上传文倚 话问权限：?.瞬签与万爻俸誌与左，itBad- itim 巧经哽至珮汁1需项目逊褂蓋麋请两，保寵”承喑函瞬岸红特擁洎己项目和诟，填写昂烫曲甑甘既 型蛋祠归撓筋占函图 2-2-10-2图 2-2-10-3文件相关的历史，详细

12、显示界面。本系统内遵循相同文件名只显示最新 上传内容的原则，既相同文件名的文档，后上传的替换先上传的，后上传的 作为最终生效文本。而旧版本文档可以在本页面内查询。如图 2-2-10-4：图 2-2-10-423本机构项目一览在工作空间业务功能页面中，选择【本机构项目一览】菜单，显示本机 构牵头筹组和本机构参与的银团项目，如图 2-3-1，本机构牵头筹组的银团 贷款项目列表包括：标题、创建时间、状态等内容，其中点击标题链接或者 点击更多，即进入【本机构筹组项目】页面。如图 2-4-1：图 2-3-1 本机构项目一览24本机构筹组项目在工作空间业务功能页面中，选择“本机构筹组项目”菜单，显示出本

13、机构筹组的项目。每个项目信息包括：项目标题、发布人、创建时间、借款 人所属行业、地域、贷款期限、担保条件、综合收益等。如图 2-4-1：图 2-4-1 本机构筹组项目在该页面中可以对项目进行删除，完善项目信息。点击【完善项目信息】 链接则进入到项目编辑页面，具体操作请参照本手册的“创建新项目”等条 目。25本机构参与项目在工作空间业务功能页面中，选择“本机构参与项目”菜单，显示出本 机构参与的项目。项目信息包括：标题、创建时间、发布机构、发布人等。 如图 2-5-1：图 2-5-1 本机构参与项目点击项目标题，进入项目信息页面，如果第一次访问该项目，则显示该项目的保密函，如图 2-5-2：S:

14、直瑾平拱厅已庠头行容博受I借萤.话称型刑瞥熬更托，就银团輟项目几F称款:浊腕团贤款“2为使责行了解本贷熟并01是舌劉in本贷葩银因怔出说叙本厅威惜肚已窗爲向贵行披弄有光借款人-本贷救訥朕専宜的 吒话附F :以遗2详讥主”，.为谿齢怖密惜朗话贵行按埔法規以及啊的要求新对尿岳信息的尿密责任;i.fiSflSja：左指费亍PJi漲取的有釆借址 械本顶目）的削惦总和資冷 包括但不限干关于借毅止基本情耳咸本项目 飓菲爵兄，财射臥产品倍臥收顾测、担附一胆慌樹幅*悟况、澤拥亍砥器閔亍期行卅理行（湘j 1基 本情况*我行或有关酣肌栩井轴耙非（瑟项目所盘出的廿折爭忏诃与本負敷却非（或本顶目J有关的也息”枉何僧

15、M徉为恨密信融粛的如次书面形式扳除应罰保密切羊如次口痢其也ff姒曲眼丘在披需前告如该誓疳前保图 2-5-2如果不想参与本项目，则点击【拒绝参与该项目】按钮，该项目就不能 参与，该项目将进入到已经拒绝项目的列表中。如果想再次参与已经拒绝的 项目，需要联系项目的创建者，请求重新邀请你所在的机构。如果希望参与该项目，则需要点下面的同意参与按钮，如图 2-5-3：理行已同対上述内吞井承诺重松本曲紐各顒爭超瓷任.璋H勵鋅：（鮭）接受邀请,雄代表A/SSAj謝殮好 燈刘；融翎亍日缁：2D12-05- t1Sia.EiHUv-吐点近左曲目飙酉之中国!冃打型卧合图 2-5-3点 “我同意该协议,继续查看项目”

16、,则进入到项目显示界面中。如图2-5-4：图 2-5-4在该界面中可以查看到项目的所有对自己开放的信息。通过右上角的按 钮,可以拒绝参与项目,同意参与并签署承诺函,查看项目的保密函等操作。 签署承诺函界面如图 2-5-5：图 2-5-5填写承诺金额后,点确认承诺函,即可保存。当返回到项目中,可以查 看已经签署的承诺函,和保密函,如图 2-5-6：图 2-5-626已经拒绝的项目在工作空间业务功能页面中,选择“本机构拒绝的项目”菜单,显示出本机构拒绝参与的项目。如图 2-6-1：图 2-6-1已经拒绝的项目不能再被查看，如果希望再次参与已经拒绝的项目，请联系项目的创建者，让创建者再次邀请你的机构

17、。2下属机构创建的项目在工作空间业务功能页面中，选择“下属机构创建的项目”菜单，可以 查询下属机构创建的项目。本系统按下属机构的名称，选择该机构创建的项 目或者改机构参与的项目的方式查询下属机构项目列表。如图 2-7-1：图 2-7-128报表查询本系统提供报表查询功能，查询结果为本机构和本机构下属机构参与的 银团项目列表，并提供报表下载功能，报表内容包括：标题、借款人、地域、 行业、贷款期限、担保条件、状态、本机构承诺金额、其他参与行承诺金额 等信息。如图 2-8-1图 2-8-129二级市场管理二级市场管理包括二级市场发布和二级市场查询，机构的业务人员可以 查询到二级市场发布的所有项目信息

18、以及发布本机构牵头和参与筹组成功 的项目发布二级市场。图 2-9-13 管理功能用户登录成功后会自动进入到工作空间，工作空间包含了银行用户所能 操作的所有功能。在工作空间中的页面上部，可以在【业务】功能与【管理】 功能之间切换，如果是审核岗位人员，只有【管理】功能。选择【管理】功 能，如图 3-1：图 3-1在管理操作界面中，左侧显示所有的业务操作菜单，如图 3-2：图 3-2点击相应的菜单即可进行相应的操作。金融机构中涉及到银团贷款的从业人员往往数量少、工作变动又相对频繁，如果在银团贷款信息系统设置复杂的用户角色（比如经办员、复核员、管理员等），会给业务带来比较大的困扰，所以就不分角色，让所

19、有用户都具有对等的权限，可以既做管理，又做业务。这种对等管理可能天然具有一 定的风险，但由于最终都是以线下操作为准，所以这种管理模式所具有的风 险不会造成实质性的损害。随着业务和系统的不断演变，业务操作和管理模 式还会有更合理的创新。31机构信息一览在工作空间管理功能页面中，选择“机构信息一览”菜单，可以显示机构信息。如图 3-1-1：图 3-1-132个人资料在工作空间管理功能页面中，选择“个人资料”菜单，可以对个人资料进行编辑。如图 3-2-1：图 3-2-1修改完成后，点保存33操作审核操作审核主要有两方面的功能，一是审核本机构业务人员创建的项目， 二是查询本机构的历史审核记录。在左侧功

20、能栏中，选择【操作审核】，系统自动查询出所有需要审核的项 目，点击审核一栏的操作链接，您可以拒绝、同意或取消，填写审核意见选 择相应的操作，如下图 3-3-1 所示：图 3-3-1选择【审核记录】，系统列出本机构审核过的所有项目，您可以查看项目 的基本信息和审核意见，如下图 3-3-2 所示：图 3-3-234本机构用户管理在工作空间管理功能页面中，选择【本机构用户管理】菜单，可以管理 本机构的用户。如图 3-4-1：图 3-4-1创建新的用户，切换至【创建本机构新用】户页面如图 3-4-2：、点击L此XIFEriaAliWn iStitlff- MiWii像团官StlB息廉城丈It招用円f*

21、LoanlinksKnt-sr-AiT-iFItWS下需料旳用戶刊竇tarpifs阳户IH ；ffl&SiJt4-TTrFr trffiiTfi- nT*rH-Sffi-胡内呂.可由珏两尸曼眾.U呂可阳UW 甲 31:中1S :图 3-4-2填写必要的信息后，点【保存】按钮。用户即可被创建出来。出于安 全考虑，新创建的用户，首次登录，需要重置密码后才能继续操作，详见本 手册。在用户列表中，对指定的用户进行编辑，如图 3-4-3：图 3-4-3同时用户可以被禁用和删除。35下级机构管理在工作空间管理功能页面中，选择“下级机构管理”菜单，可以设置用 户下属的机构。如图 3-5-1：图 3-5-1创

22、建新的机构，切换至【新建下级机构】页面，如图 3-5-2：图 3-5-2填写机构名称，选择所属区域，以及用户初始账号密码等，点击【保存】按钮。在机构列表中，可以编辑机构，如图 3-5-3图 3-5-3对于已经存在的机构，可以删除36下级机构用户列表在工作空间中点击下属机构用户列表浏览本机构的所有下级机构信息包括所属机构、用户的身份等。如下图所示：图 3-6-137临时用户管理在工作空间管理功能页面中，选择“临时用户管理”菜单，可以管理临 时用户。如下图所示：1EEMLS*EML；HG1S仆卿TonwrflTflMriWffiPHKEFH?SKH；EE3ILTnT口KE图 3-7-1在临时用户管

23、理界面中，只能维护本机构所创建的临时用户。其他机构只能使用该临时用户，并不能对其进行任何修改。增加新的临时用户，如下图：图 3-7-2带有“*”号的属于必填项，输入完毕后，点保存。其中区域项的填写为点击【选择区域】链接，选择一个区域，如下图：图 3-7-3勾选查询到的区域，点确定。最后点击保存38数据上传在工作空间管理功能页面中，选择“数据上传”菜单，可以由总行上报数据到协会管理员。如图 3-8-1：图 3-8-1在该页面中，可以查看已经上报过的数据，可以选择分类，标题，是否发送的状态作为选择条件，点查询。上传新的数据，如图 3-5-2：图 3-8-2可以填写标题，选择类型，以及内容，也可以增加一个附件。新的数据是未发送状态。在列表中，点发送，协会才能收到数据。