《2015银行专业初级《法律法规》最后冲刺试题5700字》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2015银行专业初级《法律法规》最后冲刺试题5700字（17页珍藏版）》请在装配图网上搜索。
1、2015银行专业初级法律法规最后冲刺试题5700字 多选题(1分/题)1. 检验银监会的监管成效的标准包括(ABDE)A. 能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新B. 努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力C. 确保我国银行机构的盈利能力的提升D. 为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争E. 鼓励公平竞争，反对无序竞争2. 根据外资银行管理条例，外资银行是指依照中华人民共和国有关法律、法规，经批准在中华人民共和国境内设立的以下机构(ABCDE)A. 一家外国银行单独出资设立的外商独资银行B. 一家外国银行与其它外国金融机构共同出资设立的外商独资银行C.
2、 外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行D. 外国银行分行E. 外国银行代表处3. 目前我国中央银行采用的利率工具主要有(ABCDE)A. 调整中央银行基准利率 B. 调整金融机构的法定存贷款利率C. 制定金融机构存贷款利率的浮动范围D. 制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整E. 调整存款准备金利率4. 下列关于我国的货币政策工具的论述正确的是(ABDE)A. 中央银行在金融市场上买卖证券的目的不是为了盈利B. 存款准备金包括法定存款准备经和超额存款准备金C. 调整法定存款准备金率被称为调节经济的猛药;，所以完全不在短短的一年之内多次调整D. 存款准备金制度的初始作用并非
3、是作为货币政策工具E. 利率政策是我国货币政策的重要组成部分，也是货币政策实施的主要工具之一5. 国家外汇管理局的主要职责是(ABCDE)A. 设计、推行符合国际惯例的国际收支统计体系，拟定并组织实施国际收支统计申报制度B. 分析研究外汇收支和国际收支状况，提出维护国际收支平衡的政策建议C. 拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序D. 制定经常项目汇兑管理办法，依法监管经常项目的汇兑行为E. 按规定经营管理国家外汇储备6. 关于政策性银行的改革的论述正确的有(ABCE)A. 基于分类指导、一行一策;的原则进行改革B. 国家开发银行的改革要全面推行商业化运作C. 对政策性业务要实行公
4、开透明的招标制D. 实行股份制改造，公开上市募集资金E. 主要从事中长期业务7. 业拆借市场的参与者包括(ABD)A. 商业银行 B. 政策性银行 C. 国有企业D. 信托投资公司 E. 个人投资者8. 下列关于我国金融市场的论述正确的是(ABCDE)A. 我国的货币市场包括同业拆借市场、回购市场和票据市场等B. 我国的金融市场的发展是从1984年同业拆借市场开始的C. 1990年底，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立，标志着我国股票市场正式形成D. 目前，我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体、场外市场和交易所市场并存的资本市场E. 对我国的金融市场的描述可以是：出具规模、层次清
5、楚、分工明确9. 下列金融工具中属于直接融资工具的有(ABE)A. 国库券 B. 企业债券 C. 银行承兑汇票D. 可转让大额定期存单 E. 优先股10. 关于票据贴现，下列表述哪些是正确的(AC)A. 企业把未到期的票据卖给银行 B. 银行以票据为抵押向企业贷款C. 企业以贴息为条件提前取得现款 D. 企业用支票到银行提取现金E. 因为有抵押，所以不存在信用风险和交易风险11. 下列关于外汇标价法表述正确的是(ADE)A. 间接标价法又叫应收标价法B. 买入价是指客户买入报价银行外汇的价格C. 卖出价是指客户买入报价银行外汇的价格D. 中间价由中国人民银行根据国际外汇市场行情每日公布，各商业
6、银行据此确定当日外汇买入、卖出价E. 在直接标价法下，数额较小的价格为外汇买入价，数额较大的价格为外汇卖出价12. 收到美元汇款的老李决定将其兑换成人民币，银行工作人员告知他1美元兑换7元人民币，工作人员使用的标价方法是(AC)A. 直接标价法 B. 间接标价法 C. 应付标价法D. 应收标价法 E. 外汇卖出价13. 下列关于期货的叙述正确的是(ABCDE)A. 期货合约的双方都有相应的义务和权利B. 期货包括商品期货和金融期货C. 金融期货可分为利率期货、汇率期货和股权类期货D. 期货是在交易所交易的标准化了的远期合约E. 股票指数期货属于金融期货14. 涉及外汇的衍生金融产品有(ABC)
7、A. 远期外汇交易 B. 货币互换 C. 汇率期货D. 沪市股票 E. 股指期货15. 以下关于我国商业银行贸易融资贷款陈述正确的是(ABCDE)A. 信用证是银行有条件的付款承诺B. 出口押汇是指银行凭借获得货运单据质押权利有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为C. 进口押汇是指银行应进口申请人的要求，与达成进口项下单据及货物的所有权归银行所有的协议后，银行以信托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为D. 保理业务是一项集贸易融资、商业资信调查、应收帐款管理及信用风险担保于一体的综合性金融服务E. 国内保理主要包括应收帐款买断和应收帐款收购及代理16. 下列关于确定银行贷
8、款利率表述错误的是(ACE)。A. 下限放开、实行上限管理 B. 上限放开、实行下限管理C. 统一使用中国人民银行规定的基准利率D. 可在中国人民银行规定的基准利率基础上向上浮动E. 可在中国人民银行规定的基准利率基础上向下浮动17. 金融资产的投资收益包含(AB)A. 资本利得 B. 现金分配 C. 买入价格D. 卖出价格 E. 持有期收益率18. 由银行签发的票据包括(AC)A. 银行汇票 B. 银行承兑汇票 C. 银行本票D. 支票 E. 商业汇票19. 关于银行的贷款承诺业务，下列表述正确的是(ABD)A. 承诺业务是指银行承诺在未来某一日期按事先约定的条件向客户提供约定的信用业务B.
9、 贷款承诺是承诺业务的一种C. 授信额度通常用于满足客户的长期资金需求D. 承诺业务的开展必须先对申请人的项目进行评估论证E. 票据发行便利不属于贷款承诺业务20. 对公理财业务包括(ABCDE)A. 金融资讯服务 B. 企业资讯服务 C. 财务顾问服务D. 现金管理服务 E. 投资理财服务21. 下列关于汇率表述正确的是(ABC)A. 汇率就是两种不同货币之间的比价B. 日元(JPY)为本币，美元(USD)为外币，那么USD1=JPY110位直接标价法C. 英镑(GBP)为本币，美元(USD)为外币，那么GBP1=USD1.96为间接标价法D. 在直接标价法下，汇率升高表示本国货币升值;在间
10、接标价法下，汇率升高表示本国货币贬值E. 以上表述皆正确22. 关于会计平衡法则(AB)A. 根据会计平衡的要求，通用的借贷记帐方法B. 借贷记帐法要求有借必有贷，借贷必相等C. 负债记录于账户借方D. 所有者权益计入贷方E. 应收帐款属于负债23. 关于银行客户教育，下列表述正确的是(ABCDE)A. 客户教育是为了切实保护客户利益B. 客户教育的内容之一是为客户提供相关信息和培训C. 客户教育要使客户接受和遵循买者自负;这一市场经济基本原则D. 客户教育的原因是客户风险承受意识较低E. 银行进行客户教育，就是要提高客户的金融素质24. 在银行产品销售中，买者自负;原则的含义是(ABCDE)
11、A. 金融投资者应该充分认识金融产品与市场中蕴含的风险B. 投资者应该对自己的投资决策负责C. 产品提供方对产品的一些缺陷和风险进行适当的披露D. 产品提供方应尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解E. 产品购买者自己承担决策风险25. 企业财务报表通常主要包括(ABCD)A. 资产负债表 B. 现金流量表 C. 利润表D. 财务报表附表和附注 E. 经营业绩统计表26. 根据从业人员职业操守中电子设备使用;的有关规定，银行业从业人员(ABDE)A. 不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页B. 不得在本机构电子设备上安装盗版软件C. 如果是为了工作之需可以安装盗版软件D. 不得在本
12、机构电子设备上安装未经安全检测的软件E. 不得实施其他有害于本机构电子信息技术设备的行为27. 1988年巴塞尔资本协议的内容主要有(ABCDE)A. 确定资本的构成，即资本分为核心资本和附属资本B. 根据资产信用风险的大小，将资产分为0、20%、50%、和100%四个档次C. 通过设定一些转换系数，将表外授信业务也纳入资本监管D. 规定银行的资本与风险加权总资本之比不得低于8%E. 规定核心资本与风险加权总资产之比不得低于4%28. 风险控制措施应该实现的目标包括(CDE)A. 杜绝风险事件发生B. 完全对冲所面临的市场风险C. 风险管理战略和策略符合经营目标的要求D. 风险控制的具体措施符
13、合风险管理战略和策略的要求E. 通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，以完善风险管理的程序29. 关于在反洗钱工作中的建立客户身份识别制度，以下说法正确的是(ABDE)A. 客户的现金汇款在规定金额以上时，应当要求客户出示真实有效的身份证件B. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证明进行核对并登记C. 客户与金融机构办理的信托基金的受益人不是客户本人时，不必对受益人进行身份证明核对和登记D. 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易E. 金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户30. 银监会监督管理人员下列哪些行为会被追究刑事责任?(ABD)
14、A. 违反规定审批银行业金融机构的设立、变更、终止B. 违反规定查询帐户或者申请冻结资金C. 贪污受贿D. 违反规定对银行业金融机构进行现场检查E. 未经任职资格审查任命董事、高级管理人员31. 根据反洗钱法第二十三条规定，对金融机构的拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的行为的处罚可以是(ABC)A. 责令限期改正B. 情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款C. 情急严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元以下罚款D. 追究刑事责任E. 资产重组或破产清算32. 反洗钱法中规定的中国人民银行应当履行的反洗钱职责有(ABCDE)A. 组织协调全国的反洗钱工作，负责
15、反洗钱资金监控B. 制定或会同国务院有关金融监管机构制定金融机构反洗钱规章C. 向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况D. 在职责范围内调查可以调查可以交易活动E. 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动33. 我国对存款利率的法律管制的主要内容包括(ABCD)。A. 中国人民银行是管理利率的唯一有权机关，其他任何单位无权制定利率B. 各类金融机构和各级人民银行都必须严格遵守和执行国家利率政策C. 对擅自提高或者降低存款利率的金融机构，处以相应程度的罚款D. 依法设立的储蓄机构及其他金融机构，应当接受人民银行对利率的管理与监督E. 存款利率上限由商业银行根据自身情况自行确定34. 贷款人的
16、不安抗辩权是基于借款人的下列哪些行为?(ACD)A. 经营状况严重恶化 B. 股票价格跌停板 C. 转移财产、抽逃资金D. 丧失商业信誉 E. 股价收益率的波动率提升35. 根据中华人民共和国公司法的规定，公司可以分为(AD)。A. 股份有限公司 B. 合伙公司 C. 私营公司D. 有限责任公司 E. 外资公司36. 留置权人的主要权利有(BCD)A. 留置权人可以单方面获得留置财产的使用权B. 债务人逾期未履行的，留置权人可以与债务人协议以留置财产折价C. 留置权人有权收取留置财产的孳息D. 留置权人在债务人未履行时，可以优先受偿留置财产的拍卖收益E. 留置财产折价应当参考成本价37. 贷款
17、人的先履行抗辩权的行使需要的条件可以是(ABCD)A. 借款人经营状况严重恶化B. 借款人转移财产、抽逃资金以逃避债务C. 借款人丧失商业信誉D. 借款人有丧失或者可能丧失履行债务的能力E. 借款人某一年的利润是负数38. 下列对破产描述正确的是(ABC)A. 破产原因之一是债务人不能清偿到期债务B. 破产时债务人的资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力C. 破产后债务人的经营资格被终止D. 债务人必须将其全部财产抵偿所欠债务，无法偿还的债务将延期偿清，但不能免除E. 债务人无法偿还的债务可以被免除39. 保险诈骗罪客观方面表现为(ABCD)A. 故意伪造保险标的 B. 编造未发生的保险事故C. 故意造成被保险人死亡、伤残或疾病D. 夸大损失程度E. 投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故40. 信用卡诈骗罪的行为客观上表现为(ABCD)A. 使用伪造信用卡 B. 冒用他人信用卡 C. 利用信用卡恶意透支D. 使用作废信用卡 E. 借用他人信用卡
2015银行专业初级《法律法规》最后冲刺试题5700字
