公司内控合规问题

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1、公司内控合规问题（精选多篇）关于*司内控合规问题*司的规模和比重速度发展得越快，越容易忽视和掩盖业务和发 展思想存在的中偏颇和运营过程中存在的管理松懈问题。随着*司的 迅速发展，基层本人点的不断增多，团队的扩张增员，营销这种方式 的不断创新，内控合规工作中存在的些问题日益凸显。（）思想认识不足。对内部控制认识极差，岗位设置缺乏牵制性。人是跨国公司最重要的资源，也是重要的内部调节 因。司人员质职业道德水平参差不齐，对内部控制认识不足在所难免。有的干部员工认为，员工在激烈的竞争中拓展整个市场，我们坐在家里找来人家的事，搞不会影响业务发展的无法大局，招致 领导的怪罪，得不偿失，多事不如少事；有的干部

2、员工缺乏系统的教育培训，在营销方式的转型过程中，缺乏辨别是非的能力，甚至 认为合理不合法能变通和腐败的促进了保险业务的发展。（二）合规理念不足，跟不上新产品和法律法规变化的发展。随 着新产品的广泛研制开发，各产品线不断有运营新产品投放运营，因 此合规人员除了与加强法律法规要内控合规制度的学习外，还必须要 加强业务学习，特别是要熟练各产品线保险产品同样的条款，包括销 售对象 销售围 销售金额 销售责任 除外责任 义务 费用支付标准等法律法规及国家制定的制度等，因此必须做合规员的 即时培训工作。所谓即时，就是颁发了新的法律 法规，出台相关 政策新的制度规定，产品线投入运营新的产品等，合规员要熟练掌

3、握 在最快最短的时间内学习掌握。（三）培训教育不足，合规队伍质偏低，组织架构不完善。内控 合规以道德规 行为自律 遵章守纪 风险控制为基础的管理 性工作。合规员首先应大公无私，具有良的工作作风和思想道德，工 作丝不苟，遵守国家 企业 行业的各项行业规章制度及规章制 度；其次，应该具备比较高的专业质，能够科学合理 有条理有序 地制定和完善内控制度，保证企业经营科学低成本；再次，要具备较 的协调能力，设计和沟通协调各部门 各环节的关系，确保充分内 控制度建设得以有效实施。最重要的是合规员能够通过制定风控和执 行合规政策，开展合规监测和风险管控，有效地预防 识别 评 估 报告和对策合规风险，全面推进

4、企业管理和水准效益水平。（四）渠道管控不足。方面，是合规管理权威性不强，作为合规 岗不可能全面参与经营管理的，对各部门的协调能力极为有限；另方 面，是专业性不够，合规岗和兼职合规员般专业知识和专业训练，在 参与风险管控方面明显缺乏相应的技巧与能力。因此，这种合规管理 与风险管控的结构虽然是畅通的，但实际作用却是极其调节作用有限 的。基层机构要牢固树立寿险经营就是风险经营的概念，大力提高风 险管控和合规的权威性，在司运行成本运营允许的情况下，建立直接 由总经理室领导的内控合规工作的专业队伍。（五）制度保障不足，内控合规制度制订标准未达到刚性化的程 度。内控合规相关规定性件般都是上级部门经过反复调

5、研的规性件， 不管哪级的内控制度新规定，没有必要逐级向下制定本单位的规定， 因为旦逐级制定相关的新规定，其规定的严密性或者说被破坏，甚至 出现更多的漏洞。即使根据数以百计的实际情况，确实需要对内控明 确规定进行补充的，应该报请上级决策部门省局提议后，制定简要的 第十九条。因此，明文规定对上级下发的内控制度和规定要不折不扣 地严格执行，不能另行制定套相似的制度或规定。关于内控合规问题的建言献策司的规模局所和速度健康发展得越快，越容易忽视中掩盖业务和 发展和存在的思想偏颇和运营过程中存在的管理松懈问题。随着人保 司的迅速发展，基层本人点的渐次增多，营销团队的扩张增员，营销 方式的不断创新，司内控合

6、规工作中存在的些问题日益凸显。（）思想认识不足。对内部控制认识不足，岗位设置缺乏牵制性。人是企业最重要的资源，也是重要的内部结构控制因。 司人员质 职业道德水平较差，随之而来对内部控制认识不足在所 难免。有的干部员工认为，员工在惨烈激烈的竞争中拓展市场，我们坐在家里找人家的事，搞不会影响业务发展的大局，招致领导的 怪罪，得不偿失，多事不如少事；有的干部员工缺乏系统内的教育培训，在营销方式的转型过程中，欠缺辨别是非的能力，甚至认为 合理不合法的变通和腐败能促进了保险业务的发展。（二）合规理念不足，停滞不前新产品条款和无以为继法律法规变化的发展。随着保险较多新产品的广泛研发，各产品线不断有新产 品

7、投入运营，因此合规人员除了要加强与内控合规制度的学习外，还 必须要加强业务学习，特别是要协议熟练掌握各产品线保险产品的条 款，包括保险对象 保险围 保险金额保险费率 保险责任 保险除外责任保险义务 手续费支付标准等法律法规及保监会制定的各项制度等，因此必须做合规员的即时培训教育工作。 所谓即时，就是颁发了新的法律 法规，出台新的制度规定，产品 线投入运营新的保险产品等，合规员要在最快最短的时间内学习。（三）培训教育不足，合规队伍质偏低，组织架构不完善。内控合规以良知规 行为自律 遵章守纪 风险控制为基础的管理 性工作。合规员首先应求真务实，良具有良的工作作风和教育引导， 工作丝不苟，遵守国家企

8、业行业的各项法律法规及规章制度;其次，应该能保持比较高的专业质，能够科学合理 廉政建设严谨 有序地制定和制度建设内控制度，保证企业经营科学高效；再次，要 具备较的沟通协调能力，设计和沟通协调各部门 各环节的关系，确保内控制度建设得以有效保障实施。最重要的是合规员能够通过制 定和执行合规政策，开展内部管理监测和风险管控，有效地预防 识别 评估报告和应对合规违约风险，增效全面推进企业管理和效益水平。（四）渠道管控不足。方面，是合规运营管理权威性不强，作为 合规岗不或许可能全面参与经营管理的全过程，对各部门的协调能力 极为有限；另方面，是专业性不够，合规岗和兼职合规员般缺乏专业 知识和专业训练，在参

9、与管控方面明显缺乏相应的技巧与能力。因此， 这种合规管理系统风险管控的结构虽然是畅通的，但实际作用可说是 极其有限较少的。风险因素干部队伍机构要牢固树立寿险经营就是风 险经营的概念，大力提高风险管控和合规管理的权威性，在司运营开 发成本运作允许的情况下，建立直接由总经理室中领导的内控合规机 内工作的专业队伍。（五）制度保障不足，内控合规制度执行敏感度标准未达到刚性 化的程度。内控合规相关规定性件般都是上级部门经过反复调研的规 性件，不管哪级的内控制度规定，没有必要逐级向下制定本单位急迫 的有关规定，制定因为旦逐次制定相关的规定，其规定的困难性必然 被破坏，甚至出现更多的漏洞。即使根据当地的实际

10、情况，确实必须 对内控需要规定进行补充的，应该报请上级决策部门同意后，草拟简 要的补充规定。因此，对上级下发的内控制度和规定要不折不扣遵照 地严格执行，不能另行制定套相似的制度或规定。财务管理在司内控合规工作会议上的讲话尊敬的周总，各位同事:大家上午！年关将至，司的各项工作都面临个盘点，检点，都需要个新的规 划，计划。今天的内控合规教育工作会议，就是大家就今年的内控合 规工作做个总结，工作只有总结才会不断提高;就明年的内控合规工作 提出个预想，凡事预则立，不预则废。借此机会，想谈四个方面的意见:，关于司201*年司内控财务管理合规工作的基本评价1，认识上提得高：今年的内控合规基层工作，母公司领

11、导高度重 视。吴董事长说“内部控制合规是司的生命线”，这句话成为全集团 内控合规工作的指导思想。在大大本人的会议上才，对内控合规工作， 做到了逢会必讲，逢事必讲，逢人必讲。领导思想上所的重视贯穿各 样到了集团工作的方方面面。2, 制度上抓得严：集团风险管理委员会围绕吴董事长的致词，结 合集团十二五产业发展规划，出台了职业培训内控合规教育工作三年 规划。为集团的内控合规其他工作做了个整体规划和设计。意义很重 大，规划是集团发展新时期加快发展转型方式转变的重要保证。3，工作上抓得细：集团内控合规年度工作会议召开后，随即出台 相关政策了三年规划，后又配套下发了 201*年后内控合规工作要点， 共分六

12、大方面20大要点。工作要点不仅是对合规规划的积极主动响 应，也是围绕制度建设合规实务，结合全集团组织工作实际，提出 了全集团201*年内控合规组织工作的重点，难点和热点问题，成为我 们司内控合规内控工作的方法论。我们司今年后内控合规工作要点的 出台就是以此为蓝本。4,协调上抓得紧：集团风险管理委员会每个季度都要召开内控工 作例会，上报内控合规情况，提交风险管理报告，合规信息都能适时 发放发放我们手中。为了帮助子司对内控合规工作的思想认识和工作 本领，集团法律合规部深入基层提供帮助。祝用总今年就对我们分司 部门总以上干部进行了培训，反响很。集团庄总裁对系统性风险管理 工作都要到会讲话做指示。确保

13、内控内部管理合规工作在任何个阶段 都条心，股绳，盘棋。这些工作为司的业务发展发展，健康发展，品牌气氛塑造打造出 了个很的氛围。二，关于大家讨论发言的问题就大家刚刚发言谈到的工作点出中才存在的问题，我做了个归纳， 主要主要包括是以下五大多方面的问题：1，对内控合规工作的认识不够深远。司从管理干部到员工，有背 靠大树乘凉的觉得，以为自己是大型央企，政府监管会有所照顾。还 有种认识除了是目前中介行业还处在发展初期阶段，大家都在走内控 合规的钢丝，打擦边球，法不责众，人随大流不挨罚，这是种相当典型的阿q神。再有就是种不负责任的托词，业务压力大，业务规要向 业务产业发展让步。凡此种种，都是认识上才的误区

14、。2, 对内控合规工作的配置履责不够到位。内控合规工作的主体与 客体都是人。由于司的历史原因，我们在内控合规工作上为，资源配 置是不到位的。没有专门机构，也没有专业人员。人员和职能的失序 导致纠偏工作上的弱化，使内控合规工作处于被动应付风险控制的势 头。3, 对内控履责工作的技术不够重视。司的业务管理，人力资源管 理不够和财务管理缺乏超强的系统支持，很多管理工作借助于的确依 靠手工作业。大量人为的工作，对于内控合规工作的效率和技术保障 造成了艰困。4, 对内控不如合规工作的制度不够完备。用制度管人，按制度办 事，这是内控内控合规工作的基本准许。但我们司的内控合规工作只 有些基本的制度，但还不够

15、完善，体系建设也太少健全。制度建设还 有很长的段路要走。三，关于感悟该次会议讨论发言的体会听了大家的发言，感觉大家对内控合规工作思考得很深入，情况 掌握全面，这是搞司内控合规工作的基础，也是我们明年在内控合规 工作上做出成绩的相信。有两点感触：1，很受启发。中盛是大型央企，是业内的面红旗，业内颇有口碑。 但在内控合规工作方面，与业内比，与母公司兄弟子司比，与领导的 要求比，我们的硬体建设不够，欠账很多，业务发展发展积累定的风 险。大家对此很有认识，对我也有启发：内控合规工作的必要性，紧 迫性和艰巨性已到了我们不得不认真面对的地步。2,很受教育。内控合规工作不能闭门造车，不能束之高阁，要与 线，

16、与基层紧密联系。因为业务线就是崩解风险积聚的最前沿。大家 从线来，从实践中来，对于系统风险和内控合规工作各类风险的认识 是深刻的，大家对内控合规工作要不要做，如何做最有发言权。你们 刚才对内控合规工作谈到的呼吁就是对我们从事内控合规工作同志最 的激励。这对于我们是很的教育。四，关于下步教育工作的思考结合大家的讨论，正值周总在场，想对明年内控合规工作谈些的 思考。因为没有汇报，算不上正式意见。最终以周总的工作指示为准。1，对组织机构反思机构和人力资源的思考。内控合规工作是司战 略的重要组成部分。既然是战略，就应该有战略方向的思考，战略的 手段，战略的资源配置。设置内控尽职专职部门，配置内控合规专

17、职 人员是总经理室必须的个问题。这是组织保障！2, 对教育培训的思考。司今年在培训方面下的功夫较为比较大， 但主要集中在业务知识和业务技能的培训上，对于内控合规和业务规 的知识辅导内控相对弱化了些。培训可以解决认识关键问题，二可以 解决技能结构性问题。内控合规要从班子抓起，从分支机构把手抓起。 毛主席说，没有落后的群众只有干部落后的基层干部。领导的思想认 识不解决，员工的内控不合规性思想认识问题就解决不。所以内控合 规的培训就从领导干部抓起，业务管理部要把这项马雷科工作落实工 作！3, 对技术网络建设的思考。随着司的快速发展，内控合规工作对 优秀的信息技术平台和系统的子系统要求越来越急迫。业务

18、管理系统， 财务集中支付，人力资源系统，零应用软件皮先卡等都需要强大的系 统平台支持。技术越先进，内控内控合规工作的手段越不先进，我们 在内控合规工作上取得的成绩和成效就越巨大。总经理室对加快财务 系统建设提出了明确要求，希望该些部门要认真研究，拿出执行方案。4, 对司制度建设安排的思考。内控合规工作保护要靠制度来保障。 现有的运行机制要检点，不能适应内控合规工作新形势新要求的要风 控改正。对相冲突风控合规制度相抵触不兼容的其他制度也要反思改 革。比如薪酬提奖制度就要改革，可以采用缺工高提奖的方法，取代 现在的经济模式管理业务成本支付模式，同时可以降低固定成本，提 高外勤人员业务发展的积极性。

19、考核制度方面要实行诸方面票否决制 度。充分体现内控合规工作既是生命线还是高压线的指导思想，这些 思想要通过制度安排来实践。5, 对结构性问题消化处理的思考。缺陷已浮出水面的要解决，对 还没有浮出水面的要进行梳理。自查自纠，拿出整改方案。自查的风 险问题即便布齐是监管查到了，监管部门会差别待遇。说明司在内控 合规方面上开展诸方面了常态性的工作。有制度，有安排，有整改， 有态度，有成效，证监会就会有策略。所以，希望相关部门就暴露出 来的结构性问题，要有高度的荣誉感，举反三，开展翻老账，算新帐 活动，防微杜渐，为司的快速健康发展保驾护航！谢谢大家！通讯部专题讲座内控合规专题讲座主持词尊敬的x总，x总

20、，各位同事：大家下午！7月29日的集团半年工作会议上所，xx事长做了篇题为xxx 的重要讲话。报告标题中“健康可持续”就是内控合规的代名词。大 家知道，要建设家百年老店，有两点是须坚持的：是要符合国家法律 规定；二是必须符合国家演进。我们在上周，就本次半年工作会议主 题，也或进行了讨论和研究，xx总提出了安排个内控合规的专题培训。 真是雄所见略同！这控股有限公司体现了司经营哲学与集团保持了高 度的方向致性，也体现了司对内控合规工作的高度重视！在我们国家法律界，有这样位风流倜傥的智勇双全青年俊才，书 签其化名片是中国政法大学法学博士，中国国际贸易仲裁委员会仲裁 员，中国保险法研究会常务理事 副秘

21、书长，中国商法学研究会会 长及该会保险委员会副主任，国家财政部国际标准企业内部控制标准 委员会咨询专家，执业司著名大牌律师，参加过保险法 海商法许多部等多部法律法规和国际条约制定修改论证，发表过保险法，金融法和风险与合规管理有关论，著作多篇，多次出席亚洲 地区国内学术会议发表讲话演讲。他，就是中国人保集团风险管理部 和法律合规系统性风险部总经理xx先生。今天下午，xx博士和他的助 手xx博士来到了我们会议台下，请大家伸出热诚的双手，欢迎李总为 我们做彩授课！刚才，李博士用2个本人时，从法学，结合保险学和立法机构学 结合的角度，给我们上为了堂非常生动，非常有意义的保险经营，风 险管控的讲座。内容

22、十分丰富数据十分翔实信息量很大政策性很强案例有警示和高等教育意义。听完之后，收获很多。借此机会，也代表大家向x总实地考察我们在四个方面的听课收获：是树立了风控和经营理念内控合规的基本理念；二是懂得了风险管理与内控 合规彼此间的内在联系；三是认识到了集团为何红线把内控合规定性为企业发展的卢戈韦 和要的内涵；四是坚定了我们保持加快发展方式转变中在健康可持续发展的信 心。有了这些收获，我们就收获了万多块责任和使命，收获了对于司 发展的希望和未来，收获了我们广大干部与时俱进的行为和原则。作 为分行把手，我们肩上有两副担子：是发展的担子，是风险的担子。 诚如温总理在国务院安全生产全体会议上讲生产的：在安

23、全生产和风 险管理上才“党政同责，岗双责”。今天这堂课，对于强化我们的内 控合规意识，搞内控合规工作，促进司发展，保护干部一把手成长具 有重要的现实指导意义！让我们再次用热烈的掌声感谢xx博士的彩演讲!谢谢x总！内控合规监察/审计办事处行政管理办法（暂行）章总则内控条为充分发挥各内控内部管理监察/审计办事处（以下简称 内控办事处）的职能作用，保障内控办事处各项工作规有效开展，特制定本办法。如下表所示二条内控办事处的管理遵循以下原则：（）独立运行原则。内控办事处行政上才隶属于上如省分司，金 融业务上接受省分司监察部/审计部 合规部的指导，根据工作职 责在辖区内独立开展工作。（二）垂直管理原则。内

24、控办事处的工作安排财务开支人员调配 干部任免 业绩考核薪酬福利等事项均免税额由省分司负责。（三）干高效原则。内控办事处的人员本人制实行简优化 合 理配置，帮办日常行政事务借力所在地市级分司，以有效控制成本， 提高工作效能。二章机构设置第六章及人员生前制三条财务管理办事处分别设在郑州市 新乡市和漯河市，统以 西郊城市命名，称“大大大大股份有限司河南省分司XX内控合规监 察/审计办事处”。四条内控办事处的辖区分割。（）郑州内控办事处辖区：三门峡市分司 洛阳市分司 开 封市分司商丘市分司新乡市分司漯河市分司。（二）新乡内控办事处辖区：安阳市分司 鹤壁市分司 焦 作市分司濮阳市分司郑州市分司。（三）漯

25、河内控办事处辖区：许昌市分司驻马店市分司信阳市分司周口市分司 平顶山市司南阳市分司。五条各内控办事处配置4-5人，其中：主任1人，工作人员3-4 人。六条内控办事处人员从系统内桑利县内部调配。主任由省司党委 按照干部选拔任用正副程序组织考察任免；般工作人员从现有审计人 员中选聘，缺本人的从所在地市分司在本人员工中聘用。三章工作职责七条内控办事处按照省分司的统安排和部署，负责对所辖市级分 司进行定期或不定期的监督检查和审计，递交及时向省分司提交检查 稽核紧急状况报告，并根据检查稽核情况就加强和改进所辖市级分司 的经营管理 风险管控等劝告工作提出建议和建议。八条内控办事处主要履行十二条以下工作职责

26、：（）根据省分司年度工作计划和工作工作，下用在省分司职能部 门的组织协调下，结合本村实际情况，组织实施合规道德风险监测， 识别评估结果和报告合规风险。（二）监督检查国家保险政策 法规及中国保监会 中国人 保集团司 人保财险总司和省分司的重大决策 重大决定以及指 示 规定和要求条例的贯彻落实执行状况。（三）监督检查司经营授权管理 规章制度 业务流程 操作规等执行情况，及时发现内控合规制度方面缺少的问题，撰写报 告，提出建议，上报省分司。并根据情况适时提出实施或本人修改内 部规章制度和业务流程的意见建议，为省分司决策提供支持服务。（四）围绕业务 财务等经营情况，开展依法合规营运 数 据质量 政策措

27、施落实 内控制度和“六条禁令”执行等情况的 监督检查和审计，撰写报告，提出建议，上报省分司。（五）根据省分司的安排，对所辖市分司及县区支司领导干部进 行经济审计。撰写报告，提出整改意见和建议，上报省分司。（六）根据省分司的安排，对所辖司进行经济效益审计或其他审 计。撰写报告，提出整改意见和建议，上报省分司。（七）督促被检查或被单位落实审计决定和整改建议。（八）根据省分司的安排，查核对有关违法违纪违规问题或案件 进行调查或督查，撰写报告，提出后处理意见建议，上报省分司。（九）做与辖区内有关监督部门的对话沟通工作，加强与监察 业务 财务等部门的信息交流和基层工作配合，反馈相关意见和建 议。（十）每

28、季度向省分司提交检查 审计发现问题的分析报告归 纳总结报告，提出处理意见和建议。工作中发现的重大违法违纪违规 工作结构性问题和案件要随时报告。每年度 半年度控制风险撰写 工作报告及其他风控报告，上报省分司。（十）负责做本办事处的检查 审计有关产品销售数据统计 分析 上报和档管理，加强对本办事处员工的教育 培训和绩效 考核工作。（十二）负责做办事处的管理工作日常行政管理，其他工作固定 资产和各种费用管理和重复使用工作。（十三）完成省分司交办的其他工作。四章管理体制九条内控办事处是省诸州的派出机构，由省分司管理，接受省分 司党委 总经理室的领导。十条省分司人力资源部是内控办事处的人员管理职能部门，

29、具体 负责内控分处的人员调配 业绩考核 薪酬福利等事项。十条省分司监察部/审计部合规部是内控办事处的业务管理部门，具体负责对内控办事处业务的计划管理和监督指导。十二条省分司财会部是内控办事处的经费管理职能部门，具体负 责内控办事处四项经费预算和决算的管理。内控办事处的财务实行报 账制，其行政管理经费及其他预算费用由省分司统拨付，委托所在地 市分司代办。十三条内部管理办事处的党工团等接受省分司的监督，日常活动依托所在地市分司本部开展。十四条内控办事处列入司有关件发放围，主任出席省分司召开的 重要工作会议。五章薪酬待遇十五条内控办事处主任薪酬参照省分司本部高职等部门正职薪酬 标准核定；般工作人员参

30、照所在地市分司高职等岗位薪酬标准核定， 并适当发放教育工作津贴。十六条内控办事处主任薪酬内部管理由省司负责发放；般工作人 员薪酬由省分司截留，交由所在地市分司代为发放。十七条风险控制内控办事处主任的社会保险 企业年金住房积金等由省分司统管理。般工作人员的社会保险 企业年金 住房积金等由原司管理。十八条内控办事处所有人员的节日费 防暑降温费等日常福利 所在地市分司标准确定，由紧邻市分司代为办理 发放。省分司于 采取每年年底与所在地市分司统进行结算。六章所办场所及设施十九条二十条七章附则二十条省分司职能部门依据本办法结合司有关规定，负责制订相关的具体管理制度，以完善制度建设办事处的各项制度建设。二十二条本办法自下发之日起执行。保险有限司内控合规监察/审计办事处人员管理暂行规定美国上市司-关于学习萨班斯法案内控合规心得体会内控合规在我心内控合规感想内控合规