证券融资融券业务开户及实务操作

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1、http:/1融资融券开户实务介绍融资融券开户实务介绍1 1、在本公司申请融资融券业务的投资者应满足以下基本条件：、在本公司申请融资融券业务的投资者应满足以下基本条件：（1 1）符合法律、法规以及证券登记有关业务规则能够开立证券账户的投资者；）符合法律、法规以及证券登记有关业务规则能够开立证券账户的投资者；（2 2）在本公司开立普通账户在本公司开立普通账户6 6个月以上且无不良记录；个月以上且无不良记录；（3 3）在本公司开立的普通账户资产价值达到价值人民币）在本公司开立的普通账户资产价值达到价值人民币5050万元以上；万元以上；（4 4）近一年累计成交金额与其在本公司开立的账户资产价值之比达

2、一定比例以上。）近一年累计成交金额与其在本公司开立的账户资产价值之比达一定比例以上。2 2、现提供信用三方银行有：工商银行、农业银行、建设银行、交通银行、招商银行、现提供信用三方银行有：工商银行、农业银行、建设银行、交通银行、招商银行、兴业银行、浦发银行。兴业银行、浦发银行。http:/2融资融券开户实务介绍融资融券开户实务介绍3 3、个人投资者在向本公司申请融资融券业务时，需提供以下资料原件：、个人投资者在向本公司申请融资融券业务时，需提供以下资料原件：（一）个人身份证明材料；（一）个人身份证明材料；（二）（二）A A股普通证券账户卡；股普通证券账户卡；（三）融资融券业务知识测试卷；（三）融

3、资融券业务知识测试卷；（四）居住证明资料，包括但不限于客户最近连续（四）居住证明资料，包括但不限于客户最近连续3 3个月的固定电话费、移动通讯费、个月的固定电话费、移动通讯费、水电煤（燃）气费、有线电视费、物业管理费等交费凭据、有效的物业租赁合同等水电煤（燃）气费、有线电视费、物业管理费等交费凭据、有效的物业租赁合同等（至少提供其中一项）；（至少提供其中一项）；（五）中国人民银行的信用报告（个人查询版）；（五）中国人民银行的信用报告（个人查询版）；选择提交材料项目如下：选择提交材料项目如下：（六）工作证明；（六）工作证明；（七）收入证明；（七）收入证明；（八）（八）A A股账户以外其他金融资产

4、证明；股账户以外其他金融资产证明；（九）非金融类资产证明，如房产、汽车等；（九）非金融类资产证明，如房产、汽车等；（十）其他包括学历、职称和家人支持情况等。（十）其他包括学历、职称和家人支持情况等。http:/3融资融券开户实务介绍融资融券开户实务介绍个人投资者具备申请资格，参加个人投资者具备申请资格，参加并通过融资融券基础知识测试并通过融资融券基础知识测试在在1010个工作日内营业部确认授个工作日内营业部确认授信结果信结果通过融资融券申请则可通过融资融券申请则可签署融资融券相关合同，签署融资融券相关合同，办理信用账户开立手续办理信用账户开立手续客户填写融资融券业务客户填写融资融券业务申请表并

5、提交材料申请表并提交材料及时转入足额担保及时转入足额担保物，信用账户激活物，信用账户激活任何时间都可任何时间都可以以交易时间段内办交易时间段内办理理http:/4融资融券开户实务介绍融资融券开户实务介绍融资融券信用账户交易类型融资融券信用账户交易类型1 1、普通买入、普通买入（1 1）必须是担保券；（）必须是担保券；（2 2）使用的资金必须是自有资金。）使用的资金必须是自有资金。2 2、普通卖出、普通卖出（1 1）没有融资负债时，同普通证券帐户普通卖出；（）没有融资负债时，同普通证券帐户普通卖出；（2 2）有融资负债时，普通卖）有融资负债时，普通卖出所得款项可以暂时先不用偿还债务，除了该客户有

6、逾期息费、有该股票的融资出所得款项可以暂时先不用偿还债务，除了该客户有逾期息费、有该股票的融资负债、不是正常类客户且有融资负债。负债、不是正常类客户且有融资负债。http:/5第七章：基本功第七章：基本功主营业务与操作介绍（融资融券交易）主营业务与操作介绍（融资融券交易）融资融券信用账户交易类型融资融券信用账户交易类型3 3、融资买入：、融资买入：客户在融资授信额度内，交纳一定的保证金，买入某一融资标的证券的交易行为客户在融资授信额度内，交纳一定的保证金，买入某一融资标的证券的交易行为（1 1）必须是融资标的证券；）必须是融资标的证券；（2 2）委托金额）委托金额(含交易费用及手续费含交易费用

7、及手续费)可用融资授信额度；可用融资授信额度；（3 3）委托金额）委托金额(含交易费用及手续费含交易费用及手续费)保证金可用余额保证金可用余额/标的证券的融资保证金标的证券的融资保证金比例；比例；（4 4）融资额度随借随用）融资额度随借随用,委托金额委托金额(含交易费用及手续费含交易费用及手续费)融资专户资金可用余融资专户资金可用余额；额；（5 5）申报数量应当为）申报数量应当为100100股股(份）或其整数倍。份）或其整数倍。http:/6第七章：基本功第七章：基本功主营业务与操作介绍（融资融券交易）主营业务与操作介绍（融资融券交易）融资融券信用账户交易类型融资融券信用账户交易类型4 4、卖

8、券还款卖券还款客户如果有负债，交易为卖券还款，无负债为普通卖出。客户如果有负债，交易为卖券还款，无负债为普通卖出。“普通卖出普通卖出”在以下几种情况会转为卖券还款；其他均为普通卖出，卖出后的资在以下几种情况会转为卖券还款；其他均为普通卖出，卖出后的资金不用来还款：（金不用来还款：（1 1）客户有逾期息费（）客户有逾期息费（2 2）客户不是正常类客户且有融资负债，）客户不是正常类客户且有融资负债，正常类客户定义是维持担保比例不小于正常类客户定义是维持担保比例不小于160%160%（3 3）有该股票的融资负债。）有该股票的融资负债。例如：客户账户有自有证券深发展例如：客户账户有自有证券深发展100

9、01000股，浦发银行股，浦发银行500500股，再融资买入浦发银行股，再融资买入浦发银行10001000股，股，a)a)使用卖券还款菜单卖出深发展使用卖券还款菜单卖出深发展10001000股，则该笔卖出返回的资金将用于偿还融资股，则该笔卖出返回的资金将用于偿还融资负债；负债；b)b)使用普通卖出菜单卖出深发展使用普通卖出菜单卖出深发展10001000股，则该笔卖出返回的资金将增加客户的自股，则该笔卖出返回的资金将增加客户的自有资金，不用于偿还融资负债；有资金，不用于偿还融资负债；c)c)使用普通卖出菜单卖出浦发银行使用普通卖出菜单卖出浦发银行500500股，由于客户有买入浦发银行而产生的融股

10、，由于客户有买入浦发银行而产生的融资负债，则该笔卖出返回的资金将用于偿还融资负债。资负债，则该笔卖出返回的资金将用于偿还融资负债。http:/7融资融券开户实务介绍融资融券开户实务介绍5 5、融券卖出：、融券卖出：客户在融券授信额度内，交纳一定的保证金，卖出某一融券标的证券的交易。客户在融券授信额度内，交纳一定的保证金，卖出某一融券标的证券的交易。（1 1）必须是融券标的证券；）必须是融券标的证券；（2 2）委托金额）委托金额可用融券授信额度，且委托金额可用融券授信额度，且委托金额保证金可用余额保证金可用余额/标的证券的融标的证券的融券保证金比例；券保证金比例；（3 3）融券额度先到先得）融券

11、额度先到先得,委托数量委托数量融券专用证券帐户内可用数量；融券专用证券帐户内可用数量；（4 4）融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价）融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价,申报数量应当为申报数量应当为100100股股（份）或其整数倍；（份）或其整数倍；（5 5）禁止市价委托方式。）禁止市价委托方式。6 6、买券还券：、买券还券：通过信用证券账户申报买入，结算时买入证券直接划转至融券专用证券账户的一种通过信用证券账户申报买入，结算时买入证券直接划转至融券专用证券账户的一种偿还融券负债的方式。偿还融券负债的方式。（1 1）买入数量）买入数量向上取整（融券可偿还负债）；向上取整（融券

12、可偿还负债）；（2 2）委托金额）委托金额(含交易费用及手续费含交易费用及手续费)（该证券的融券卖出资金（该证券的融券卖出资金+自有可用资金）；自有可用资金）；（3 3）先冻结融券卖出资金，如果融券卖出资金不足，再冻结自有资金；）先冻结融券卖出资金，如果融券卖出资金不足，再冻结自有资金；（4 4）申报数量应当为）申报数量应当为100100股（份）或其整数倍。股（份）或其整数倍。http:/8融资融券开户实务介绍融资融券开户实务介绍7 7、融资平仓：平仓类卖出、融资平仓：平仓类卖出,强制卖出客户担保证券，卖出资金偿还客户所负公司强制卖出客户担保证券，卖出资金偿还客户所负公司债务的交易行为债务的交

13、易行为.（1 1）校验要素同普通卖出；）校验要素同普通卖出；（2 2）申报数量应当为）申报数量应当为100100股股(份份)或其整数倍；或其整数倍；（3 3）该业务由公司专人操作）该业务由公司专人操作,该业务发至交易所时会打上平仓标志该业务发至交易所时会打上平仓标志,跟普通卖出加跟普通卖出加以区别。以区别。8 8、融券平仓：平仓类买入、融券平仓：平仓类买入,强制买入客户所负的融券负债，结算时买入证券直接强制买入客户所负的融券负债，结算时买入证券直接划转至融券专用证券账户偿还融券负债。划转至融券专用证券账户偿还融券负债。（1 1）买入数量）买入数量向上取整向上取整(融券可偿还负债融券可偿还负债)

14、；（2 2）委托金额）委托金额(含交易费用及手续费含交易费用及手续费)（该证券的融券卖出资金（该证券的融券卖出资金+自有可用资自有可用资金）；金）；（3 3）先冻结融券卖出资金，如果融券卖出资金不足，再冻结自有资金；）先冻结融券卖出资金，如果融券卖出资金不足，再冻结自有资金；（5 5）申报数量应当为）申报数量应当为100100股股(份）或其整数倍；份）或其整数倍；（6 6）该业务由公司专人操作）该业务由公司专人操作,该业务发至交易所时会打上平仓标志该业务发至交易所时会打上平仓标志,跟买券还券加跟买券还券加以区别。以区别。http:/9融资融券开户实务介绍融资融券开户实务介绍融资融券非交易类型融

15、资融券非交易类型1 1、担保品转入、担保品转入将担保证券由客户普通证券帐户非交易过户到担保证券帐户将担保证券由客户普通证券帐户非交易过户到担保证券帐户,同时增加客户信用证同时增加客户信用证券帐户相应证券余额的业务。券帐户相应证券余额的业务。2 2、担保品转出、担保品转出将担保证券由担保证券帐户非交易过户到客户普通证券帐户将担保证券由担保证券帐户非交易过户到客户普通证券帐户,同时减少客户信用证同时减少客户信用证券帐户相应证券余额的业务。券帐户相应证券余额的业务。普通证券帐户普通证券帐户担保证券帐户（信用证券帐户）担保证券帐户（信用证券帐户）担保证券转入担保证券转入 /出出http:/10融资融券

16、开户实务介绍融资融券开户实务介绍融资融券非交易类型融资融券非交易类型3 3、现券还券、现券还券指使用客户信用证券账户中与其负债证券相同的证券申报还券，结算时其证券直指使用客户信用证券账户中与其负债证券相同的证券申报还券，结算时其证券直接由担保证券帐户划转至融券专用证券账户的一种还券方式。接由担保证券帐户划转至融券专用证券账户的一种还券方式。还券数量还券数量 融券可偿还负债数量融券可偿还负债数量4 4、余券划转、余券划转投资者买券还券（融券卖出的对冲交易）数量大于投资者实际借入证券数量时，投资者买券还券（融券卖出的对冲交易）数量大于投资者实际借入证券数量时，证券公司应当向证券登记结算机构发送余券划转指令，将相关证券从证券公司融证券公司应当向证券登记结算机构发送余券划转指令，将相关证券从证券公司融券专用证券账户划回到客户信用交易担保证券账户。券专用证券账户划回到客户信用交易担保证券账户。http:/11融资融券开户实务介绍融资融券开户实务介绍请登陆下载相应软件请登陆下载相应软件http:/12第七章：基本功第七章：基本功主营业务与操作介绍（融资融券软件）主营业务与操作介绍（融资融券软件）