2011证券从业《投资基金》参考练习

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1、第二章 基金的类型本章同步自测一、单项选择题1.同时以股票、债券为投资对象的基金类型是（www.TopS）。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金2.保本基金提供的保证类型一般不包括（www.TopS）。A.本金保证B.收益保证C.红利保证D.风险保证3.我国货币市场基金能够投资的金融工具不包括（www.TopS）。A.1年以内（含1年）的银行定期存款B.剩余期限在397天以内（含397天）的债券C.信用等级较高的可转换债券D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券4.ETF一般采用（www.TopS）的投资策略。A.完全主动式B.完全被动式C.被动式和主动式相结合D

2、.被动式和主动式相交替5.按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（www.TopS）。A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金6.证券投资基金不包括（www.TopS）。A.封闭式基金B.开放式基金C.创业投资基金D.债券基金7.根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（www.TopS）。A.股票基金B.货币市场基金C.债券基金D.指数基金8.根据根据投资目标的不同，证券投资基金不包括（www.TopS）。A.成长型基金B.收入型基金C.期权基金D.平衡型基金9.收入型基金以（www.TopS）为基本目标。A.追求稳定的

3、经常性收入B.现金收益C.资本的长期增值D.将资金分散投资于股票和债券10.基金风险的衡量指标不包括（www.TopS）。A.标准差B.贝塔值C.阿尔法值D.持股集中度11.债券收益与市场利率的关系是（www.TopS）。A.同方向B.无关C.反方向D.无确定关系12.某证券投资基金的资产80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于（www.TopS）基金。A.货币市场B.债券C.期货D.股票13.根据中国证监会对基金类别的分类标准，股票基金投资于股票的比例为（www.TopS）。A.50%B.60%C.70%D.80%14.根据基金所持有的全部股票市值的

4、平均规模与性质的不同，可以将股票基金分为不同投资风格的基金，下列（www.TopS）不是其中的划分类型。A.小盘成长基金B.中盘混合基金C.大盘价值基金D.国内股票基金15.如果某债券基金的久期是10年，那么，（www.TopS）。A.当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值约增加5%B.当市场利率上升1%时，该债券基金的资产净值约增加5%C.当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值约增加10%D.当市场利率上升1%时，该债券基金的资产净值约增加10%16.国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的（www.TopS）。A交易风险 B汇率风险 C投资风险 D 市场风

5、险17.（www.TopS）是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险经营风险财务风险等。非系统性风险可以通过分散投资加以规避。A 操作风险 B系统性风险 C非系统性风险 D管理运作风险18.久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的（www.TopS）引起的。A凹性 B久期 C 凸性 D收益性19.（www.TopS）基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股公司债政府债券等稳定收益证券为投资对象A成长型基金 B收入型基金 C平衡型基金 D混合型基金二、多项选择题1.在我国，货币市场基金不得投资

6、于（www.TopS）。A.流通受限的证券B.股票C.可转换债券D.剩余期限不超过397天的债券2.根据投资对象的不同，证券投资基金可以分为（www.TopS）A.股票基金B.国债基金C.债券基金D.指数基金3.下列关于私募基金的说法，那些是正确的：（www.TopS）A.募集对象固定B.可以上市交易C.可以进行汇率、商品期货投机交易D.不允许公开进行宣传4.保本基金的主要特点包括。A.采用投资组合保险策略B.基金基本上无风险C.基金资产大部分投资于债券D.投资目标是在锁定下跌风险的同时力争获得潜在的高回报。5.以下关于贝塔值的说法中，正确的有（www.TopS）。A.当贝塔值大于1时，该基金

7、是一只活跃或激进型基金B.当贝塔值大于1时，该基金是一只稳定或防御型的基金C.当贝塔值小于l时，该基金是一只活跃或激进型基金D.当贝塔值小于1时，该基金是一只稳定或防御型的基金。6.公募基金主要具有的特征有（www.TopS）。A.可以面向社会公开发售基金份额和传言推广B.基金募集对象不固定C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管7.LOF与ETF都具备开放式基金场外申购赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在（www.TopS）。A.申购赎回的标的不同B.申购赎回的场所不同C.对申购赎回限制不同D.基金投资策略不同8.收入型基金

8、是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以（www.TopS）证券为投资对象。A.大盘蓝筹股B.公司债C.股票D.政府债券9.系统性风险包括（www.TopS），这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险”。A.政策风险B.经济周期性波动风险C.利率风险D.购买力风险10.平衡型基金具有（www.TopS）特点。A.既注重资本增值又注重当期收入B.兼具成长与收入双重目标C.风险、收益介于成长型基金与收入型基金之间D.与成长型基金相比风险大、收益高11.以下反映货币市场基金风险的指标主要有（www.TopS）A.投资组合平均剩余期限B.收益的标准差C.融资比例D.浮动利

9、率债券投资情况12.公募基金主要具有的特征有（www.TopS）。A.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不同定B.投资金额要求低，适宜中小投资者参与C.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为日标客户D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管13.收入型基金的主要投资对象包括（www.TopS）。A.有较大升值潜力的公司股票B.新兴行业股票C.大盘蓝筹股D.政府债券和公司债14.LOF与ETF之间的区别体现在（www.TopS）。A.申购、赎回的标的不同B.申购、赎回的场所不同C.基金投资策略不同D.对申购、赎回限制不同15.基金分类的意义在于（www.TopS）。

10、A.有助于投资者做出选择B.使得基金业绩比较更客观公正C.有助于基金资产评估的公平公正D.有助于实施更有效的分类监管16.以下反映货币市场基金风险的指标主要有（www.TopS）。A.投资组合平均剩余期限B.收益的标准差C.融资比例D.浮动利率债券投资情况17.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（www.TopS）。A.房地产基金B.科技股基金C.金融服务基金D.公用事业基金三、判断题1.在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。基金的监管部门比较不容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。（www.TopS）2.系列基

11、金又称为“伞型基金”，是每个基金各有一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。（www.TopS）3.ETF通过场外市场与场内市场获得的基金份额分别被注册登记在场外系统与场内系统，但基金份额可以通过跨系统转托管（即跨系统转登记）实现在场外市场与场内市场的转换。（www.TopS）4.LOF所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。（www.TopS）5.离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金。（www.TopS）6.在岸基金是指在外国募集资金投资于本国证券市场的证券投资基金。（ww

12、w.TopS）7.与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好，买卖更方便，但是成本高。（www.TopS）8.系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险经营风险财务风险等。非系统性风险可以通过分散投资加以规避。（www.TopS）9.LOF所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。 （www.TopS）10.债券基金有确定的到期日。 （www.TopS）11.ETF的折（溢）价率与封闭式基金的折（溢）价率类似，等于市场价格与基金份额净值的比值减1。（www.TopS）12.基金分红是反映基金经营业绩的最主要指标。（www.T

13、opS）13.根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于货币市场工具的为货币市场基金。（www.TopS）14.持股集中度越低，基金的风险越高。（www.TopS）15.指数基金通常采取积极主动的投资策略。（www.TopS）16.保本基金常见的保本比例介于80%100%之问。（www.TopS）17.根据中国证监会对基金类别的划分标准，80%以上的基金资产投资于货币市场工具的为货币市场基金。（www.TopS）18.已实现收益能很好地反映基金的经营成果。（www.TopS）19.指数基金主要以编制指数范围内的股票或债券为投资对象。（www.TopS）20.保本基金的投资目

14、标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。（www.TopS）答案解析一、单项选择题1.C2D3C4B5C6C7D8C9A10C11C12B13：B14：D15：C16：B17C18 C19 B二、多项选择题1.ABC2AC3ACD4CD5AD6：ABCD7：ABCD8：ABD9：ABCD10：ABC11：ACD12ACD13CD14ABCD15ABD16ACD17ABC三、判断题1.X2 X3 X45678 X9 10 X11 12 X13 X14 X151617181920第三章 基金的募集、交易与登记本章同步自测第3章一、单项选择题1.基金募集失败，（www.TopS）应承担法

15、定责任。A.投资者B.基金托管人C.基金管理人D.基金注册登记机构2.在二级市场的净值报价上，ETF每（www.TopS）发布一次基金份额参考净值（IOPV）。A.15秒B.30秒C.1分钟D.1小时3.在我国，根据开放式证券投资基金试点办法规定，开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（www.TopS）。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月4.根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于（www.TopS）年，最低募集数额不得少于（www.TopS）亿元。A.10，5B.5，10C.5，2D.10，105.开放式基金的销售机

16、构不包括（www.TopS）。A.商业银行B.证券投资咨询机构C.证券公司D.担保公司6.投资者在申购或赎回ETF份额时，申购赎回代理证券公司可按照（www.TopS）的标准收取佣金。A.01%B.03%C.05%D.1%7.开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（www.TopS）。A.2%B.3%C.4%D.5%8.根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的条件包括（www.TopS）。A.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额B.基金份额总额达到核准规模的60%以上C.基金份额持有人人数达到200人以上D.基金份额持有人人数达到10000人以上9.目前，我国基金管理人自收到核准文件之日起

17、（www.TopS）个月内进行发售封闭式基金。A.6B.9C.12D.1810.封闭式基金溢价发行是指（www.TopS）。A.基金按高于面值的价格发行B.基金按低于面值的价格发行C.基金按等于面值的价格发行D.以上都不是11.目前，我国开放式基金募集期内，净销售额超过（www.TopS）的，基金方可成立。A.1亿元人民币B.2亿元人民币C.5亿元人民币D.10亿元人民币12.根据有关规定，我国开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起（www.TopS）内。A.一个月B.二个月C.三个月D.四个月13.深证基金指数的发布日为（www.TopS）。A.2000年5月8日B.2000年6月9日C

18、.2000年6月30日D.2000年7月3日14.投资人可以通过基金账户买卖（www.TopS）。A.封闭式基金B.A股C.B股D.债券15.开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归（www.TopS）所有。A.基金管理公司B.基金托管人C.基金D.基金发行人16.封闭式基金采用上网定价方式发行时，每份基金单位发行价格为（www.TopS）。A.100元B.101元C.102元D.103元17.根据开放式证券投资基金试点办法规定：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回：A.5%B.10%C.15%D.20%18.我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必

19、须依据（www.TopS）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。A.中华人民共和国证券法B.证券投资基金法C.开放式证券投资基金试点办法。D.证券投资基金管理暂行办法19.根据（www.TopS）的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。A.中华人民共和国证券法B.证券投资基金法C.开放式证券投资基金试点办法。D.证券投资基金管理暂行办法20.（www.TopS）在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金21.（www.TopS）是指通过基金管理人指定的营

20、业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。A.直接销售B.银行间销售C.网上发售D.网下发售二、多项选择题1.个人投资者申请开立基金账户，一般需提供下列资料（www.TopS）。A.身份证B.委托他人代为开户的，代办人须携带授权委托书、代办人有效身份证件。C.在基金代销银行或证券公司开设的资金账户D.开户申请表2.募集期结束，封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的80时，基金发起人应承担下列责任：（www.TopS）A.承担全部募集费用B.30天内将所募集资金退还基金投资人C.30天内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基金投资D.30个工作日内将所募集资金的银行同期

21、活期存款利息退还基3.我国封闭式基金在发售方式上，主要有（www.TopS）方式。A.直接销售B.银行间销售C.网上发售D.网下发售4.基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本中，被称为“草案”的有（www.TopS）。A.基金上市交易草案B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案5.折（溢）价率反映（www.TopS）之间的关系。A.开放式基金份额净值B.封闭式基金份额净值C.基金份额面值D.二级市场价格6.上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日的（www.TopS）。A.9：0011：OOB.9：3011：30C.13：0015：00D.13：0017：007.ETF

22、交易中，办理场外现金认购的投资者，认购以ETF份额申请，其认购金额是（www.TopS）的乘积。A.认购价格B.认购份额C.1-认购费率D.1+认购费率8.买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是（www.TopS）。A.为100份或其整数倍B.为1份或其整数倍C.基金单笔最大数量应当低于10万份D.基金单笔最大数量应当低于100万份9.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（www.TopS）。A.接受全额赎回B.拒绝全额赎回C.全部延期赎回D.部分延期赎回10.下列（www.TopS）情形之一的LOF份额不得办理跨系统转托管。A。处于募集期内的LOF份额

23、B.处于封闭期内的LOF份额C.分红派息前R-1日至R日（R日为权益登记日）的LOF份额D.处于质押、冻结状态的LOF份额三、判断题1.基金合同草案基金托管协议草案招募说明书草案等文件是基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本，还未正式生效，因此被称为“草案”。（www.TopS）2.封闭式基金可以挂牌上市交易。（www.TopS）3.机构投资者办理开放式基金认购申请时，不需先在资金账户中存人足够的现金。（www.TopS）4.封闭式基金在基金募集期间募集的资金在基金募集行为结束前，任何人不得动用。（www.TopS）5.当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易。（www.TopS）6

24、.我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的70%方可成立。（www.TopS）7.我国开放式基金的最低认购金额一般为10000元人民币。（www.TopS）8.网下发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。（www.TopS）9.封闭式基金的募集一般要经过申请核准发售备案四个步骤。 （www.TopS）10.网上发售方式是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。（www.TopS）11.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。（www.TopS）12.根据证券投

25、资基金法及其配套法规的要求，中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。13.我国ETF在发售时一般按1元份计价。（www.TopS）14.基金管理人将在开始申购赎回业务前公告申购赎回代理证券公司的名单。投资者应当在代办证券公司办理基金申购赎回业务的营业场所或按代理证券公司（深圳证券交易所称为“代办证券公司”）提供的其他方式办理基金的申购和赎回。（www.TopS）15.目前，我国封闭式基金的交易采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式。16，开放式基金发生巨额赎回申请时，基金管理人应当在当日受理并执行全部赎回申请。（www.TopS）17.由于证券交易所非正常停

26、市导致基金管理公司无法计算当日基金资产净值时，基金管理公司可以拒绝开放式基金投资人的赎回申请。（www.TopS）18.开放式基金巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比列不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。（www.TopS）19.我国开放式基金的申购金额为净申购金额。（www.TopS）20.基金账户只能用于基金的认购及交易。（www.TopS）21.与封闭式基金不同，国务院证券监督管理机构应当自受理开放式基金募集申请之日起3个月内作出核准或者不予核准的决定。（www.TopS）22.QDII基金申购、赎回中，基金管理公司会在T+1日内对该申请的有效性进行确

27、认。T日提交的有效申请，投资者应在T+2日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。（www.TopS）答案解析一、单项选择题1.C2A3C4C5D6C7D8C9A10A11B12C13D14A15C16B17B18：B19：B20：A21：D二、多项选择题1ABCD2ABC3：CD4BCD5BD6BC7ABD8AD9AD10ABD三、判断题1 2345678 X9 X10 X11 12 13 14 1516171819202122第四章 基金管理人本章同步自测一、单项选择题1.基金管理公司独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（www.TopS）。A.1/4B.1

28、/5C.1/6D.1/32.基金管理公司的督察长由（www.TopS）提名。A.总经理B.董事会C.独立董事D.基金份额持有人大会3.对于成长型的股票，（www.TopS）是最常用的辅助估值工具。A.市盈率B.市净率C.现金流折现D.每股盈余成长率4.基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（www.TopS）。A.基金持有人大会B.董事会C.基金总经理D.投资决策委员会5.基金管理公司治理结构中不包括（www.TopS）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.消费者6.基金管理公司的独立董事不少于（www.TopS）。A.2人B.3人C.4人D.5人7.在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况

29、的工作由（www.TopS）负责。A投资部B.研究部C.交易部D.财务部8.（www.TopS）要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。A明确责任B权利制衡五C风险控制D严格授权9.（www.TopS）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.成本效益原则B.有效性原则C.独立性原则D相互制约原则10.目前，我国开放式基金由（www.TopS）设立。A.基金管理人B.基金代销人C.基金托管人D.基金持有人大会11.基金管理公司应按照基金契约的规定及时、足额向（www.TopS）支付基金收益。A

30、.基金发起人B.基金持有人C.基金托管人D.基金管理人12.受托负责证券投资基金具体投资操作的机构是（www.TopS）。A.基金发起人B.基金持有人C.基金托管人D.基金管理人13.内部控制必须随着有关法律、法规的调整、经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善体现的是制定内部控制制度的（www.TopS）原则。A.合法合规性B.全面性C.审慎性D.适时性14.一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（www.TopS）。A.投资决策委员会B.风险控制委员会C.董事会D.基金持有人大会15.基金管理公司监察稽核的目的是检查和评价公司（www.TopS）的合规性、合

31、理性及有效性。A.董事会B.监事会C.内部控制制度D.投资方案16.2006年2月，中国证监会基金部（www.TopS）规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。A.证券投资基金法B.中华人民共和国公司法C.中华人民共和国证券法D.关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知17.目前，我国基金管理公司全是有限责任公司，它们必须满足（www.TopS）中所有对有限责任公司公司治理结构的规定。A.证券投资基金法B.中华人民共和国公司法C.中华人民共和国证券法D.中华人民共和国刑法18.基金管理

32、公司应当按照（www.TopS）等法律行政法规和中国证监会的规定，建立组织机构健全职责划分清晰制衡监督有效激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。A.证券投资基金法B.中华人民共和国公司法C.中华人民共和国证券法D.中华人民共和国刑法二、多项选择题1.关于基金管理公司一般决策程序，下列叙述正确的有（www.TopS）。A.研究发展部提出研究报告B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划C.基金投资部制定投资组合的具体方案D.风险控制委员会提出风险控制建议2.基金管理公司的机构设置包括（www.TopS）。A.投资管理部门B.风险管理部门C.市场营销部门D.后台支持部门

33、3.基金管理公司向特定对象提供咨询服务，不得有下列（www.TopS）行为。A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益B.承诺投资收益C.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户D.代理投资咨询客户从事证券投资4.基金管理公司要建立（www.TopS）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。A.组织机构健全B职责划分清晰C制衡监督有效D激励约束合理5.基金管理公司研究部的研究一般包括（www.TopS）。A宏观及策略研究B科技研究C行业研究D.企业研究6.基金管理公司交易部的主要职能有（www.TopS）。A执行投资部的交易指令B记录并保存每日投资交易情况C保持与各证券交易商的联系并

34、控制相应的交易额度D负责基金交易席位的安排、交易量管理7.基金管理公司治理结构中包括（www.TopS）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.消费者8.股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重沟通协商共谋发展的和谐关系。具体要求主要有（www.TopS）。A.应当审慎审议签署股东协议和公司章程等法律文件；按照约定认真履行义务B.出现有关情形立即书面通知公司和其他股东C.不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员D.不得违反公司章程干预投资研究交易等具体事务及公司员工选聘9.投资风险控制措施基金公司内部风险控制制度包含内容（www.TopS

35、）A.按规定的投资比例进行投资B.坚持独立性原则C.坚持集中交易制度D.内部信息控制制度10.制定基金管理公司内部控制制度的目的包括（www.TopS）。A.防范风险B.保护资产安全C.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规D.保护资产完整11.下列（www.TopS）说法符合基金管理公司内部控制制度适时性原则的要求。A.内部控制制度应根据实际情况制定B.内部控制制度应体现公司主管的个人偏好C.内部控制制度应根据相关法律法规的变化而修订D.内部控制制度应服从公司经营战略的变化12.监察稽核部的主要工作包括（www.TopS）A.协调公司对外信息披露B.基金管理稽核C.财务管理稽核D.业务稽核

36、三、判断题1.基金管理公司内部控制制度的制订应基于但可以适当超越现行法律法规的规定。（www.TopS）2.基金管理公司会计控制制度是内部控制制度的重要方面。（www.TopS）3.我国的基金管理公司治理结构指的是董事会、监事会与管理层之间相互制约的关系。（www.TopS）4.董事会在审议公司及基金投资运作中的重大事项，应经13以上独立董事同意。（www.TopS）5.基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一。（www.TopS）6.基金管理公司、银行托管部门应当在允许本单位基金从业人员投资基金之后，制定相关管理制度并报中国证监会及其派出机构备案。（www.TopS）7.按

37、照内部控制制度的要求，基金管理公司应建立科学的授权批准制度（www.TopS）8.公司掌握内幕信息的人员不得在基金管理公司披露信息前向他人泄露有关基金信息。（www.TopS）9.信息技术系统设计、软件开发等技术人员可以介入实际的业务操作。10.在基金份额持有人的利益与公司、股东及与股东有关联关系的机构和个人等发生利益冲突时，投资管理人员应当坚持基金份额持有人利益优先的原则。（www.TopS）11.基金管理公司监察稽核只能进行定期检查。（www.TopS）12.基金管理人必须以投资者的利益为最高利益。（www.TopS）13.投资部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。

38、（www.TopS）14.对于价值型的股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具。（www.TopS）15.内部控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系。（www.TopS）18.基金投资运作中，关键在于投资决策。投资研究对基金投资绩效的影响有限。（www.TopS）19.基金管理公司岗位分离制度包括投资与交易、交易与清算、基金会计与公司会计等重要岗位的分离。（www.TopS）答案解析一、单项选择题1.D2A3D4D5D6B7C8D9A10A11B12D13D14B15C16：D17：B18：A二、多项选择题1ABCD2ABCD3ABCD4ABCD5AC6ABCD7ABC8：

39、AB9ABCD10ABCD11CD12ABCD三、判断题1234567891011121314151819第六章 基金的市场营销本章同步自测一、单项选择题1.证券投资基金市场营销涉及的内容不包括（www.TopS）。A.营销程序规范B.目标客户确定C.营销组合设计D.营销过程管理2.（www.TopS）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.邮寄服务B.自动传真、电子信箱与手机短信C.“一对一”专人服务D.座谈会3.（www.TopS）是将产品或服务的信息传达到市场上，让客户充分了解产品的特点和优点。A.促销B.代销C.传销D.分销4.不包括在营销组合四大要素之中的是

40、（www.TopS）。A.产品B.费率C.促销D.售后服务5.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（www.TopS）年。A.10年B.20年C.15年D.5年6.基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能，这属于（www.TopS）的内容。A.内部环境控制B.销售业务流程控制C.会计系统内部控制D监察稽核控制7.（www.TopS）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。A确定目标市场与客户B开发新

41、客户C保住老客户D设计市场营销组合8.（www.TopS）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。A微观环境B宏观环境C内部环境D外部环境9.（www.TopS）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。A.后台管理系统B前台业务系统C监管系统信息报送D.信息管理平台应用系统10.基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。考察基金产品线的内涵一般不包括（www.TopS）。A.产品线的长度B.产品线的宽度C.产品线的深度D产品线的高度11.我国证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理

42、人保存基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料必须保存（www.TopS）。A.3年以上B.5年以上C.10年以上D.15年以上12.证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（www.TopS）。A.基金投资人共同承担B.基金管理人负责承担C.基金托管人负责承担D.基金发起人共同承担13.证券投资基金的主要投资风险不包括（www.TopS）。A.合规风险B.技术风险C.汇率风险D.市场风险14.基金管理人委托其他机构代为办理开放式基金认购、申购、赎回业务的，应当与有关机构签订（www.TopS）。A.注册登记协议B.托管协议C.投资管理协议D.委托代理协议15.人们的金融产品选

43、择依赖（www.TopS）如个人成长的文化背景社会阶层家庭身份和社会地位。A.外在因素B.内在因素C.个人自身因素D.环境因素16.（www.TopS）是指基金管理人要对有关信息进行收集总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。A.市场营销分析B.市场营销计划C.市场营销实施D.市场营销控制二、多项选择题1.在基金营销环境的要素中，机构的（www.TopS）会对基金营销产生重要的影响。A.股权结构B.经营流程C.经营策略D.资本实力2.基金促销组合的要素包括（www.TopS）。A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系3.网上交易的优势主要体现在（www.TopS）。

44、A.可以突破基金代销网点覆盖地域不足的限制B.使客户足不出户就可以得到基金开户、申购和赎回的便利C.可以提供更好的理财服务D.受到广大中小投资者的欢迎4.基金销售业务信息管理平台主要包括（www.TopS）。A.前台业务系统B.后台管理系统C.综合业务系统D.应用系统的支持系统5.基金产品定价考虑的因素有（www.TopS）。A.基金产品类型B.市场环境C.客户特性D.渠道特性6.基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，这些费率有（www.TopS）。A.托管费率B.管理费率C.到期收益率D.票面金额7.商业银行申请基金代销业务资格须具备的条件是（www.TopS）。A.连续2年盈

45、利B.治理机构和管理制度健全C.财务状况良好D.运作行为规范8.证券投资基金代销人员的禁止行为有（www.TopS）。A.向投资者进行欺骗性宣传B.以低于成本的销售费率销售基金C.挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金D.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金9.基金管理公司在设计基金品种时应当考虑的因素有（www.TopS）。A.客户结构B.投资市场需求C.基金管理公司的运作能力D.基金管理公司大股东的意愿10.市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程包括四个步骤（www.TopS）。A.管理部门先设定具体的市场营销目标；B.衡

46、量企业在市场中的业绩；C.估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因；D.最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距11.基金管理人在进行证券投资管理时应遵循（www.TopS）原则。A.勤勉尽责B.诚实信用C.风险、收益相匹配D.管理层决策优于契约约定12.基金产品的设计思路与流程（www.TopS）。A.要确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好。B.要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合。C.要考虑相关法律法规的约束D.要考虑基金管理人自身的管理水平13.基金市场营销的内容主要包括（www.TopS）四个方面。A.目标市场与客户的确定B.营销环境的分析C.营销组合

47、的设计D.营销过程的管理14.在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注以下哪三个方面（www.TopS）。A.公司的股权结构B.机构本身的情况C.影响投资者决策的因素D.监管机构对基金营销的监管15.基金管理人要对有关信息进行收集总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素，其内容包括：（www.TopS）。A.评估基金公司的微观环境和宏观环境B.收集分析金融市场相关基金产品本公司以往的历史数据C.分析基金公司拟发行基金的目标市场D.评估基金公司的外部因素和内部因素16.市场营销控制过程主要包括以下哪几个步骤（www.TopS）。A.管理部门评估广告投入效果不同渠道的资源投入

48、，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距。B.管理部门设定具体的市场营销目标，通常对不同的营销活动或单独的项目，如新基金的发行等制定不同的预算。C.衡量企业在市场中的销售业绩，检查销售时间表是否得到执行。D.分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因等。17.基金业最常用的营业推广手段有（www.TopS）。A.销售点宣传B.激励手段C.投资者交流D.特制品18.基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客的能力的各种因素，主要包括（www.TopS）。A.人口B.客户C.公众D.竞争对手19.基金客户服务方式包括（www.TopS）。A.电话服务中

49、心B.邮寄服务C.“一对一”专人服务D.讲座、推介会和座谈会20.关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法错误的有（www.TopS）。A.最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚B.注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本C.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历D.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度21.下列各项属于我国基金销售渠道的有（www.TopS）。A.证券公司B.利用交易所交易系统平台C.商业银行D.基金超市22.后台管理系统应当具备的功能有（www

50、.TopS）。A.对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能B.交易清算、资金处理的功能C.提供投资资讯功能D.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能三、判断题1.基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型。（www.TopS）2.影响投资者决策外在因素包括个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等。（www.TopS）3.虽然基金管理公司的直销队伍规模相对较小，但可以提供更好的、持续的理财服务，更容易留住客户并发展一些大客户，形成忠实的客户群。（www.TopS）4.基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。（www.Top

51、S）5.基金管理人可以通过制定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。（www.TopS）6.基金销售的专业性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。（www.TopS）7.基金销售机构应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账，在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。（www.TopS）8.专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人的注册资本应不低于2000万元人民币。（www.TopS）9.出于商业秘密的考虑，基金管理人、代销机构对机构投资者适用优惠费率，可以不进行公告。（www

52、.TopS）10.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年。（www.TopS）11.基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、公开性和灵活性原则。（www.TopS）12.直销是指基金管理公司将基金直接销售给公众。（www.TopS）13.开放式基金的申购费只能在申购时收取。（www.TopS）14.通常情况下，基金管理公司监察稽核部门发现问题应向公司管理层和相应部门报告。（www.TopS）答案解析一、单项选择题1A2C3A4D5D6D7A8A9A10D11D12A13C14C15A16A二、多项选择题1.ACD2ABCD3ABD4ABD6ABCD6

53、AB7BCD8ABCD9ABC10ABCD11AB12ABCD13ABCD14BCD15BCD16ABCD17ABC18BCD19ABCD20ABC21ABC22ABD三、判断题1234567891011121314第七章 基金的估值、费用与会计核算本章同步自测一、单项选择题1.目前，我国证券投资基金管理费按（www.TopS）支付。A.日B.周C.月D.季2.如基金运作发生的费用（www.TopS）基金净值十万分之一，则应采用预提或待摊的方法计人基金损益。A.大于B.小于C.等于D.小于或等于3.下列基金类别中，（www.TopS）的管理费率最高。A.证券衍生工具基金B.货币市场基金C.股票基金D.债券基金4.基金会计必须以（www.TopS）为会计核算主体。A.所管理的所有基金B.所管理的每只基金C.所投资的上市公司D.公司自身资产5.当估值或份额净值计价错误达到（www.TopS），基金管理公司应当公告并报监管机构备案。A.005%B.015%C.025%D.050%6.下列关于开放式基金份额变动分析的说法，错误的是（www.TopS）。A.一般来说，如果基金份额变动较大，会对基金管理人的投资有不利影响B.如果基金持有人中个人投资者较多，该基金的规模相对会稳定C.如果基金持有人中个人投资者较多，该基金的规模不太稳定D.如果基金持有人中机构投资者较多，