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1、在现实生活中，缺钱有一点很麻烦，那就是不得不向自己讨厌的人低头。每天数钱的机会少了，把握不住钱的感觉，所以即使钱变少了，也察觉不到。资金的电子化、结算时间的长期化、以营业收入和利润为中心的业绩管理方式，把公司的资 金藏了起来。人们无法区分自己的钱和他人的钱，搞不清楚自己到底有多少钱。首先要花钱，之后才能通过销售商品回收资金。也就是先付钱，后回收。只有企业还在不断成长，就必须不断为将来投资。不仅现在要花钱，还要为将来花钱。调整资金状况的重点就是改变资金的流向。业绩不好的时候，公司就会召开会议，征集新产品的创意。对公司而言，最重要的不是营业收入，也不是利润，而是资金。发现利润没有转化成资金，就调查
2、存货和应收款。资金宽裕的总经理总会说一些开拓新业务、雇佣新人等和公司的将来有关的事。可资金短缺 的总经理只能考虑到眼前的事。只有看看每个人都拿了多少钱，就知道公司是为谁而开了。你公司的支出，就是对方的收入。赤字公司，就是为了付钱给其它公司而存在的。放弃的标准不应是利润，而应是资金。利润是可以操作的，可资金却不行。只有资金才能让 公司从纸上谈兵的状态回归残酷的现实。只要事先决定，以资金为标准，一旦资金用尽就立 刻放弃，就不会损失太多的资金。整顿业务三步骤:堵上漏洞，精简化，分割。会挣钱的公司，都能吧人员成本花在能取得利益的业务中。许多企业都会将会计、人事总务、录入资料、呼叫中心等办公司业务外包，
3、以提高工作效率。外包的目的是削减成本，并将资金集中到核心业务中。尽量少花钱在不能挣钱的工作上，把 省出来的钱投资到能挣钱的业务中。资产与负债的差值就是净资产然而资产却不能一概而论，有些资产看似很贵，可却没什么价 值，有些资产对当事人来说有重要的价值，但却很便宜。资金消失的五种途径：运营资金、设备投资、支付、还贷及损失分红。资金回流的五种途径：提高周转率、压缩设备、支付延期、借入及利润增资。折旧费有节约税费的效果，能有效让资金回流。滞销品上压着冷门商品，越积越多，压在最底下的商品会渐渐淡出人的视野，最后被人遗忘。提前回收资金，推迟支付，就能增加公司的资金。处理贬值资产，省下税费投资。以下三种可能
4、性，调整设备投资计划：业绩按照计划提升、业绩维持现状级业绩下滑。很多人觉得银行是存钱的地方，然而，想要成功，就必须吧银行当成借钱的地方。最重要的 是，要通过巧妙额贷款方法来挣钱。成功的可能性与资金量成正比，为了提高公司的发展速度，要做乘法，多筹集资金。现阶段 对中小企业来说，从银行贷款是最现实的筹钱方法。公司筹措资金的方法，大致分为三种：银行贷款、增资和保留利润，其中筹措银行贷款成本 最低。能筹集8倍资金的利润杠杆效应，交税其实是筹措资金的成本。贷款有加快发展速度和争取时间两个作用。毛利是检验贷款额的标准。评级中最受重视的指标就是债务偿还年数，最理想的状态是用5年期的现金流量来还贷。 银行默认
5、运营资金使用短缺贷款，设备投资使用长期贷款。优秀企业不会再自己缺钱的时候去借钱，而是选择在银行想要借钱的时候去借。这样一来， 就能取得对自己有利的条件。对中小企业来说最理想的经营模式，并不是不贷款的无债务经营，而是能随时筹措所需资金 的实质性无债务经营。企业必须理解每个资本提供者重视的东西和追求的东西，在此基础上，将投资可能产生的效 果归纳成文本或PPT，出示证据，向对方证明自己有实现目标的能力。每月定期盘点存货、调查应收款的年数、计算固定资产的折旧费用，能有效防止资产肥胖。 利润是错觉，资金是现实。现金流量表是为了让公司外的人掌握公司的现金流量而设计的。总经理不应该去理解会计，而是应该利用会
6、计。你不懂行不要紧，问懂行的就行了。用公司名义购车，比个人税后工资购车要合算得多，对公司来说还有节税的效果。公司不是消费者，自然不用支付消费税。公司能用税前价格购买商品，所以消费税率越高， 用公司的资金买东西就越合算。报酬支付的形式不同，征税的方式也有所不同，公司自然会选择避税的方法。公司通过人寿保险，暂缓交税，不仅准备好了将来可能支付的退休金，也避免了双重税费的 问题，只要享受退休金的优惠制度即可。负资产是指使用了资金却收不回本的东西。整顿负资产，一边可以节税，一边争取时间和资金。公司需要支付法人税，所得税源泉扣缴和消费税，这三种税费支出的数额基本相同。除此之 外，还需要负担地方税和社会保险费。重要的并不是如何少缴税，而是如何控制税费，让缴税对自己有利，成为增加资金的工具。 与其把精力花在节税上，还不如开动脑筋增加公司的资金，这样反而有利于企业的发展。 税收制有一个特征，那就是让你在不知不觉中付钱。在思考公司的生命周期之前，必须先明确业界的生命周期。公司的起点是资金，终点也是资金。
增加公司现金流的黄金法则
