基本法宣导版(太平人寿)PPT课件

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1、200820080303太平人寿银行保险太平人寿银行保险业务人员管理办法业务人员管理办法【宣导版宣导版】总公司银行保险部总公司银行保险部.目目 录录 调整背景调整背景一一 五大优势五大优势二二 基本概念基本概念三三 层级规划层级规划四四 薪资考核薪资考核五五 套转办法套转办法六六.调整背景调整背景银保业务增长迅速，得到银行更银保业务增长迅速，得到银行更多的重视，同时银行自身发展迅速，多的重视，同时银行自身发展迅速，对合作伙伴的素质要求也越来越高对合作伙伴的素质要求也越来越高竞争主体增加，竞争主体增加，“以银行保险为突破以银行保险为突破”成为新公司广泛采用的发展战略，成为新公司广泛采用的发展战略

2、，建立太平银保差异化竞争优势迫在眉睫建立太平银保差异化竞争优势迫在眉睫银行客户需求日益细化，需要实施银行客户需求日益细化，需要实施差异化服务战略，要求建立高素质差异化服务战略，要求建立高素质的理财顾问式营销队伍与之相匹配的理财顾问式营销队伍与之相匹配银保市场客观上要银保市场客观上要求我司建立一支专求我司建立一支专业化营销队伍业化营销队伍银保市场客观要求银保市场客观要求.老基本法的弊端老基本法的弊端1太平人寿目前分太平人寿目前分支机构众多，各支机构众多，各机构实施的银保机构实施的银保基本法不一，导基本法不一，导致我司银保队伍致我司银保队伍没有统一标准、没有统一标准、统一规范，形成统一规范，形成各

3、自为政的局面各自为政的局面2老基本法管理层老基本法管理层级少且人数有限级少且人数有限制，绩优人员发制，绩优人员发展空间受限，同展空间受限，同时渠道经理所辖时渠道经理所辖人数多，缺乏有人数多，缺乏有效的管理辅导而效的管理辅导而流失严重流失严重3老基本法岗位津老基本法岗位津贴固定，不管达贴固定，不管达标与否均拿相同标与否均拿相同津贴，造成部分津贴，造成部分人员惰性增加；人员惰性增加；同时保费收入下同时保费收入下降时百元标保费降时百元标保费用率直线上升用率直线上升调整背景调整背景.目目 录录 调整背景调整背景一一 五大优势五大优势二二 基本概念基本概念三三 层级规划层级规划四四 薪资考核薪资考核五五

4、 套转办法套转办法六六.五大优势五大优势五大优势五大优势统一规范、统一标准统一规范、统一标准实现经营的实现经营的良性循环良性循环稳定和发展稳定和发展队伍队伍充分发挥优胜充分发挥优胜劣汰机制劣汰机制更有效地控制更有效地控制人力成本人力成本打造专业化打造专业化营销队伍营销队伍12345.统一统一规范规范明确了各层级业务人员的日常明确了各层级业务人员的日常展业、差勤管理、活动量管理展业、差勤管理、活动量管理等，对业务队伍日常行为有效等，对业务队伍日常行为有效地进行规范，是太平银保专业地进行规范，是太平银保专业化的重要体现化的重要体现统一统一标准标准统一不同地区类别，相同级别统一不同地区类别，相同级别

5、机构考核及薪资标准一致，统机构考核及薪资标准一致，统一了全国不同地区的各层级人一了全国不同地区的各层级人员收入标准，使销售队伍在一员收入标准，使销售队伍在一个公平合理的平台上进行发展，个公平合理的平台上进行发展，团队凝聚力也得以增强团队凝聚力也得以增强搭建队伍发搭建队伍发展平台，建展平台，建立专业化规立专业化规范及标准范及标准统一规范、统一标准统一规范、统一标准五大优势五大优势.实现经营的良性循环实现经营的良性循环步骤步骤1 1 步骤步骤2 2 步骤步骤3 3 步骤步骤4 4以队伍目前以队伍目前人力、职级人力、职级等情况推算等情况推算出总产能，出总产能，计算与机构计算与机构年度总目标年度总目标

6、之间的缺口之间的缺口将缺口倒推将缺口倒推，得到现有，得到现有人员晋升需人员晋升需求以及新增求以及新增人力需求，人力需求，制定队伍结制定队伍结构调整目标构调整目标招聘补充新招聘补充新人并对现有人并对现有人员培养辅人员培养辅导，打造高导，打造高产能高职级产能高职级队伍；队伍；建立高产能高建立高产能高素质高职级的素质高职级的标准团队，形标准团队，形成队伍、业务成队伍、业务发展的良性循发展的良性循环，最终达成环，最终达成各项目标各项目标参照新基本法的具体标准，机构可寻找出新的经营点，制定参照新基本法的具体标准，机构可寻找出新的经营点，制定出系统性的队伍培养、发展计划，从而实现经营的良性循环出系统性的队

7、伍培养、发展计划，从而实现经营的良性循环五大优势五大优势.渠道经理渠道经理营业部经理营业部经理客户经理客户经理稳定和发展队伍稳定和发展队伍 业务人员薪资与业务量关联度加大业务人员薪资与业务量关联度加大 新增设了营业部经理岗位新增设了营业部经理岗位有助于机构储备和有助于机构储备和培养大批中高级业培养大批中高级业务管理人才务管理人才绩优人员晋升空间绩优人员晋升空间打通，有助于留住打通，有助于留住优秀人才优秀人才绩优人员薪资收入绩优人员薪资收入相应增加，有助于相应增加，有助于稳定队伍稳定队伍五大优势五大优势.新基本法的薪资中只有基本新基本法的薪资中只有基本工资固定，其他收入均随工资固定，其他收入均随

8、FYCFYC而变动，激励业务人员多劳多而变动，激励业务人员多劳多得、晋级晋升，成为太平银保得、晋级晋升，成为太平银保的中坚力量；的中坚力量；优胜劣汰机制在新基本法中优胜劣汰机制在新基本法中得到实施及充分发挥，太平银得到实施及充分发挥，太平银保队伍将实现良性循环，更有保队伍将实现良性循环，更有利于向专业化经营方向发展！利于向专业化经营方向发展！试用期考核试用期考核考核考核见习客户经理见习客户经理初级客户经理初级客户经理中级客户经理中级客户经理高级客户经理高级客户经理资深客户经理资深客户经理考核考核考核考核考核考核淘汰淘汰降级降级降级降级降级降级降级降级维持或晋升维持或晋升通过通过不通过不通过注：

9、注：充分发挥优胜劣汰机制充分发挥优胜劣汰机制五大优势五大优势.新基本法的绝大部分薪资都与新基本法的绝大部分薪资都与FYCFYC直接或间接挂钩，直接或间接挂钩，充分体现多劳多得、奖勤罚懒的原则充分体现多劳多得、奖勤罚懒的原则FYCFYC考核考核绩优人员保费量越多，绩优人员保费量越多，FYCFYC及相应收入就越高，及相应收入就越高，并设有上限，将百元标保并设有上限，将百元标保人力费用控制在良性范围人力费用控制在良性范围绩差人员保费量下降，绩差人员保费量下降，原本固定的岗位津贴也原本固定的岗位津贴也随之减少随之减少更有效地控制人力成本更有效地控制人力成本五大优势五大优势.目目 录录 调整背景调整背景

10、一一 五大优势五大优势二二 基本概念基本概念三三 层级规划层级规划四四 薪资考核薪资考核五五 套转办法套转办法六六.基本概念基本概念初年度服务初年度服务津贴率固定津贴率固定,不允许擅自不允许擅自改变改变,保证保证业务人员多业务人员多劳确实多得劳确实多得,也使变动费也使变动费用的管理用的管理更清晰明确更清晰明确绝大部分绝大部分收入与收入与FYCFYC挂钩挂钩,岗位岗位津贴也随津贴也随FYCFYC变动变动,鼓励多劳多鼓励多劳多得并更好地得并更好地控制百元标控制百元标保人力费用保人力费用充分发挥优充分发挥优胜劣汰机制胜劣汰机制使占比使占比2020的绩优人员的绩优人员收入增长收入增长,占比占比6060

11、的的一般人员收一般人员收入稳定入稳定改变以往将改变以往将机构任务分机构任务分解到个人的解到个人的考核办法考核办法;通过科学方通过科学方法引导机构法引导机构通过拓展网通过拓展网点及人力发点及人力发展业务展业务拓展拓展资源资源二六二二六二原则原则收入收入浮动浮动固定固定费用费用基本原则基本原则.即初年度服务津贴，指第一保单年度承保保费和初即初年度服务津贴，指第一保单年度承保保费和初年度服务津贴比率的乘积年度服务津贴比率的乘积FYC=FYC=初年度承保保费初年度承保保费初年度服务津贴比率初年度服务津贴比率 FYCFYC基本概念基本概念.分公司根据自身情况制定的，针对销售队伍的综合考分公司根据自身情况

12、制定的，针对销售队伍的综合考评项目。考评项目中必须包括：评项目。考评项目中必须包括：代理人资格认证代理人资格认证 日常考勤日常考勤活动管理活动管理品质管理品质管理会议培训会议培训基本概念基本概念综合考核综合考核.季考核期季考核期 见习客户经理：从上岗之日起见习客户经理：从上岗之日起3 3个月滚动考核；个月滚动考核；客户经理、营业部经理：以自然季作为季考核期，客户经理、营业部经理：以自然季作为季考核期，本季任职未满二个月者并入下一考核期；本季任职本季任职未满二个月者并入下一考核期；本季任职满二个月者，当季度按比例考核满二个月者，当季度按比例考核半年半年考核期考核期 渠道经理：半年为一个考核期渠道

13、经理：半年为一个考核期基本概念基本概念考核期考核期.目目 录录 调整背景调整背景一一 五大优势五大优势二二 基本概念基本概念三三 层级规划层级规划四四 薪资考核薪资考核五五 套转办法套转办法六六.旧版基本法旧版基本法渠道经理渠道经理客户经理客户经理5 5级级5555档档1 1级级（2 2阶阶6 6级级5555档）档）层级规划层级规划新旧基本法比较新旧基本法比较新版基本法新版基本法渠道经理渠道经理客户经理客户经理营业部经理营业部经理（3 3阶阶1111级）级）5 5级：级：见习、初级、中级见习、初级、中级 高级、资深高级、资深3 3级：见习、正式、高级级：见习、正式、高级3 3级：见习、正式、高

14、级级：见习、正式、高级.层级规划层级规划组织架构组织架构业务发展部业务发展部经理经理银保系列银保系列分管总分管总营业部营业部经理经理营业部营业部经理经理营业部营业部经理经理营业部营业部经理经理客户客户经理经理客户客户经理经理客户客户经理经理客户客户经理经理客户客户经理经理客户客户经理经理客户客户经理经理客户客户经理经理渠道经理渠道经理渠道经理渠道经理销售支援部销售支援部经理经理.u 客户经理是网点主要的经营人员；客户经理是网点主要的经营人员；u 每名客户经理所辖网点不得超过每名客户经理所辖网点不得超过5 5个；个；u 分分5 5级（见习、初级、中级、高级和资深），级（见习、初级、中级、高级和资

15、深），取消原有的每级取消原有的每级1111档档层级规划层级规划客户经理的定义客户经理的定义晋晋升升通通道道渠道经理渠道经理营业部经理营业部经理客户经理客户经理.客户经理录用条件客户经理录用条件u 年龄年龄4040周岁（含）以下周岁（含）以下 u 大专或以上学历大专或以上学历 u 1 1年以上销售经验，有保险销售工作者优先年以上销售经验，有保险销售工作者优先 u 具有良好的心理素质，沟通协调能力，执行能力强，具有良好的心理素质，沟通协调能力，执行能力强，有责任感和敬业精神有责任感和敬业精神薪资考核薪资考核.层级规划层级规划客户经理工作职责客户经理工作职责1 1、达成业务目标、达成业务目标2 2、

16、网点沟通协调、网点沟通协调3 3、网点业务培训、网点业务培训4 4、业务单证收发、业务单证收发5 5、活动工具填写、活动工具填写6 6、变动费用核对、变动费用核对7 7、售后服务工作、售后服务工作8 8、解决异常事件、解决异常事件 .u 营业部经理实行公司任命制营业部经理实行公司任命制u 营业部经理既是团队管理者也是网点经营业部经理既是团队管理者也是网点经营者，直辖网点营者，直辖网点1 13 3个个u 分为见习营业部经理、营业部经理和高分为见习营业部经理、营业部经理和高级营业部经理，所辖人力要求如下：级营业部经理，所辖人力要求如下：层级规划层级规划营业部经理的定义营业部经理的定义晋晋升升通通道

17、道渠道经理渠道经理营业部经理营业部经理客户经理客户经理职职 级级下辖最低下辖最低人力要求人力要求下辖最高下辖最高人力要求人力要求高级营业部经理高级营业部经理4 47 7营业部经理营业部经理3 36 6见习营业部经理见习营业部经理2 25 5.营业部经理任命条件营业部经理任命条件u 1 1年以上寿险销售管理经验年以上寿险销售管理经验 u 通过晋级考试通过晋级考试u 首次组建的营业部，具体任命参考套转办法首次组建的营业部，具体任命参考套转办法u 各职级下辖客户经理人数达到相应要求各职级下辖客户经理人数达到相应要求薪资考核薪资考核.层级规划层级规划营业部经理工作职责营业部经理工作职责1 1、达成业务

18、目标、达成业务目标2 2、支行、网点沟通协调、支行、网点沟通协调3 3、内外部业务培训、内外部业务培训4 4、业务单证收发、业务单证收发5 5、所辖人员辅导激励、所辖人员辅导激励6 6、活动量管理、活动量管理7 7、变动费用核对、变动费用核对8 8、售后服务工作、售后服务工作9 9、解决异常事件、解决异常事件 .晋晋升升通通道道渠道经理渠道经理营业部经理营业部经理客户经理客户经理u 渠道经理实行公司任命制渠道经理实行公司任命制u渠道经理是渠道营销管理者，无直辖网渠道经理是渠道营销管理者，无直辖网点点，所辖最少，所辖最少2 2个以上的营业部；个以上的营业部；u 由原来的单一职级，扩充为由原来的单

19、一职级，扩充为3 3级（见习级（见习渠道经理，渠道经理和高级渠道经理）渠道经理，渠道经理和高级渠道经理）层级规划层级规划渠道经理的定义渠道经理的定义.渠道经理任命条件渠道经理任命条件u 2 2年以上寿险销售管理经验年以上寿险销售管理经验 u 通过渠道经理晋级考试通过渠道经理晋级考试 u 下辖营业部不得少于下辖营业部不得少于2 2个个 薪资考核薪资考核.层级规划层级规划渠道经理工作职责渠道经理工作职责1 1、达成业务目标、达成业务目标2 2、渠道沟通协调、渠道沟通协调3 3、渠道业务培训、渠道业务培训4 4、进行活动管理、进行活动管理5 5、活动组织策划、活动组织策划6 6、营业部经理管理与督导

20、、营业部经理管理与督导7 7、人员招聘工作、人员招聘工作8 8、变动费用核对、变动费用核对9 9、销售成本控制、销售成本控制1010、售后服务协助、售后服务协助1111、解决异常事件、解决异常事件 .招聘招聘u 未经总公司授权，不得以公司或个人名义招聘临时未经总公司授权，不得以公司或个人名义招聘临时工等非正式用工；工等非正式用工；u 无工作经验和非同业引进人员，原则上定为见习级无工作经验和非同业引进人员，原则上定为见习级别；同业引进人员，参考原公司薪资确定现任级别；别；同业引进人员，参考原公司薪资确定现任级别；u 二次入司人员的职级机构可自行确定，不得高于离二次入司人员的职级机构可自行确定，不

21、得高于离司前最后一次考核结果的职级；司前最后一次考核结果的职级；u 机构业务人员破格录用比例在机构业务人员破格录用比例在40%40%限额内，不需要限额内，不需要向总公司申报特批，超出该比例需向总公司申报特批向总公司申报特批，超出该比例需向总公司申报特批破格破格录用录用层级规划层级规划人事管理要点人事管理要点.展展 业业规规 范范层级规划层级规划日常管理两大方面日常管理两大方面各级业务人员受处分时，应按下列标准处以罚款，各级业务人员受处分时，应按下列标准处以罚款，并从当月薪金中扣除：并从当月薪金中扣除：差差 勤勤管管 理理职称职称警告一次（每次）警告一次（每次）记过一次（每次）记过一次（每次）见

22、习客户经理见习客户经理100100200200正式客户经理正式客户经理200200300300营业部经理营业部经理300300400400渠道经理渠道经理400400500500单位：元单位：元 事项事项客户经理客户经理营业部经理营业部经理渠道经理渠道经理上班迟到上班迟到/早退早退3030元元/次次会议培训迟到会议培训迟到/早退早退3030元元/次次上班缺勤上班缺勤5050元元/次次会议培训缺勤会议培训缺勤5050元元/次次单位：元单位：元 差勤扣款规定：差勤扣款规定：.目目 录录 调整背景调整背景一一 五大优势五大优势二二 基本概念基本概念三三 层级规划层级规划四四 薪资考核薪资考核五五 套

23、转办法套转办法六六.基本工资基本工资 岗位津贴岗位津贴 初年度服务津贴初年度服务津贴 续年度服务津贴续年度服务津贴 个人年终奖个人年终奖 福利福利薪薪 资资个人季度个人季度FYCFYC保单继续率保单继续率晋级考试晋级考试综合考评综合考评考考 核核薪资考核薪资考核客户经理汇总客户经理汇总.新基本法客户经理薪资计算方法新基本法客户经理薪资计算方法基本工资岗位津贴初年度服务津贴续年度服务津贴基本工资岗位津贴初年度服务津贴续年度服务津贴月度薪资月度薪资月度薪资月度薪资1212个人年终奖福利个人年终奖福利年度薪资年度薪资薪资考核薪资考核.职职 级级 基本工资基本工资 （元（元/月）月）A A类类B B类

24、类C C类类见习客户经理见习客户经理10001000900900800800初级客户经理初级客户经理1100110010001000900900中级客户经理中级客户经理120012001100110010001000高级客户经理高级客户经理130013001200120011001100资深客户经理资深客户经理140014001300130012001200职级越高基本工资越高职级越高基本工资越高客户经理待遇客户经理待遇基本工资及福利基本工资及福利基本基本工资工资参照公司内勤人员标准执行参照公司内勤人员标准执行福利福利薪资考核薪资考核.职职 级级 A A类类B B类类C C类类 当月个当月个人

25、职级系人职级系数数当月最高当月最高值（元）值（元）当月个人当月个人职级系数职级系数当月最高当月最高值（元）值（元）当月个人当月个人职级系数职级系数当月最高当月最高值（元）值（元）见习客户经理见习客户经理0.50.55005000.40.44004000.30.3300300初级客户经理初级客户经理0.60.6300030000.50.5240024000.40.419001900中级客户经理中级客户经理0.70.7500050000.60.6400040000.50.532003200高级客户经理高级客户经理0.80.8800080000.70.7640064000.60.651005100资

26、深客户经理资深客户经理0.90.910000100000.80.8800080000.70.764006400=当月个人当月个人FYC FYC 当月个人职级系数当月个人职级系数客户经理待遇客户经理待遇岗位津贴岗位津贴岗位岗位津贴津贴薪资考核薪资考核.客户经理待遇客户经理待遇服务津贴服务津贴=（该险种当月净承保保费（该险种当月净承保保费该险种初年该险种初年度服务津贴比率）度服务津贴比率）初年度初年度服务服务津贴津贴（该险种当月实收续年度保费（该险种当月实收续年度保费该险种续该险种续年度服务津贴比率）年度服务津贴比率）续年度续年度服务服务津贴津贴薪资考核薪资考核.=（该险种当年净承保保费（该险种当

27、年净承保保费该险种初年度该险种初年度服务津贴比率）服务津贴比率）核发比例核发比例客户经理待遇客户经理待遇年终奖年终奖年终奖年终奖月均月均FYCFYC核发比例核发比例A A类机构类机构B B类机构类机构C C类机构类机构0 0999999元元0 0799799元元0 0649649元元16%16%10001000元元19991999元元800800元元15991599元元650650元元12991299元元18%18%20002000元元29992999元元16001600元元23992399元元13001300元元18991899元元20%20%30003000元元39993999元元2400

28、2400元元31993199元元19001900元元25992599元元22%22%40004000元元49994999元元32003200元元39993999元元26002600元元31993199元元24%24%50005000元元59995999元元40004000元元47994799元元32003200元元37993799元元26%26%60006000元元69996999元元48004800元元55995599元元38003800元元44994499元元28%28%70007000元以上元以上56005600元以上元以上45004500元以上元以上30%30%薪资考核薪资考核.新老基

29、本法客户经理薪资计算比较新老基本法客户经理薪资计算比较月度薪资计算比较，以月度薪资计算比较，以A A类机构初级（类机构初级（1 1档）客户经理为例：档）客户经理为例：月度薪资月度薪资基本工资基本工资岗位津贴岗位津贴其他其他月绩效月绩效老基本法老基本法1000100012001200各种补贴各种补贴保费保费绩效比例绩效比例新基本法新基本法11001100月度月度FYCFYC0.60.6无无FYC=FYC=保费保费服务津贴比率服务津贴比率年度薪资计算比较，差异主要在于个人季度奖和年终奖的计算上：年度薪资计算比较，差异主要在于个人季度奖和年终奖的计算上：季度奖季度奖年终奖年终奖老基本法老基本法季度保

30、费季度保费产品绩效比例的产品绩效比例的1616年度保费年度保费产品绩效比例的产品绩效比例的4 4新基本法新基本法无无年度合计年度合计FYCFYC月均月均FYCFYC所对应的系数所对应的系数薪资考核薪资考核.客户经理考核要求客户经理考核要求均达均达晋级晋级维维持持注释：注释：1 1、见习客户经理连续、见习客户经理连续3 3个月个月FYCFYC未达到维持标准或未达到维持标准或9 9个月还未转正，自次月起解除合同个月还未转正，自次月起解除合同2 2、综合保单继续率指含自有保单和服务保单继续率、综合保单继续率指含自有保单和服务保单继续率 3 3个月个月达到晋升达到晋升FYCFYC标准标准 综合保单继续

31、率达到综合保单继续率达到9090通过晋级考试通过晋级考试通过综合素质考评通过综合素质考评达到维持达到维持FYCFYC标准标准通过综合素质考评通过综合素质考评晋晋级级标标准准维维持持标标准准一项一项未达未达降级降级/解解除合同除合同薪资考核薪资考核.客户经理考核客户经理考核FYCFYC标准标准类别类别见习见习初级初级中级中级高级高级资深资深维持维持转正转正维持维持晋升晋升维持维持晋升晋升维持维持晋升晋升维持维持A A类类800 800 1500 1500 1200 1200 3200 3200 2600 2600 6000 6000 5000 5000 9000 9000 8000 8000 B

32、 B类类600 600 1200 1200 1000 1000 2600 2600 2000 2000 4800 4800 4000 4000 7200 7200 6400 6400 C C类类480 480 960 960 800 800 2100 2100 1600 1600 3900 3900 3200 3200 5800 5800 5100 5100 单位：元单位：元不同类别机构客户经理考核的月均不同类别机构客户经理考核的月均FYCFYC标准：标准：薪资考核薪资考核.客户经理考核客户经理考核FYCFYC标准推算方法标准推算方法1 1、各层级月度工作量：、各层级月度工作量：2 2、不同产

33、品的件均保费（单位：元、不同产品的件均保费（单位：元/件）：件）：项目项目A A类类B B类类C C类类趸缴件均保费趸缴件均保费500005000040000400003000030000期缴件均保费期缴件均保费600060004000400030003000FYCFYC月度工作量月度工作量产品件均保费产品件均保费相应的初年度服务津贴率相应的初年度服务津贴率3 3、计算假设：趸缴初年度服务津贴率为、计算假设：趸缴初年度服务津贴率为0.20.2、期缴初年度服务津贴率为、期缴初年度服务津贴率为3.23.2薪资考核薪资考核机构机构类别类别产品产品见习见习初级初级中级中级高级高级资深资深维持维持转正转

34、正维持维持晋升晋升维持维持晋升晋升维持维持晋升晋升维持维持A A类类趸缴网均件数趸缴网均件数4 48 86 6151513133030252545454040期缴网均件数期缴网均件数2 24 43 39 97 71515131323232121B B类类趸缴网均件数趸缴网均件数4 4 8 8 6 6 16 16 13 13 30 30 25 25 45 45 40 40 期缴网均件数期缴网均件数2 2 5 5 3 3 10 10 8 8 16 16 14 14 25 25 23 23 C C类类趸缴网均件数趸缴网均件数4 4 8 8 7 7 18 18 13 13 33 33 27 27 48

35、 48 43 43 期缴网均件数期缴网均件数3 3 5 5 4 4 11 11 8 8 20 20 17 17 30 30 27 27.客户经理客户经理考核标准推算示例考核标准推算示例1以以A A类机构见习客户经理转正为例类机构见习客户经理转正为例根据所辖根据所辖5 5个个 网点，当月共产出网点，当月共产出8 8张张 趸缴单、趸缴单、4 4张张 期缴单，即平均期缴单，即平均2 2个工个工作日产出作日产出1 1张保单：张保单：主要趸缴产品的初年度服务津贴率主要趸缴产品的初年度服务津贴率0.2%0.2%、件均件均5000050000元元主要期缴产品的初年度服务津贴率主要期缴产品的初年度服务津贴率3

36、.2%3.2%、件均件均60006000元元月期缴考核月期缴考核FYC=6000FYC=6000*4 4*3.2%=7683.2%=768元元略为下浮，略为下浮，15001500元元FYCFYC就是就是A A类机构见习客户经理转正的标准类机构见习客户经理转正的标准月趸缴考核月趸缴考核FYC=50000FYC=50000*8 8*0.2%=8000.2%=800元元800+768=1568800+768=1568元元薪资考核薪资考核.客户经理客户经理考核标准推算示例考核标准推算示例2以以B B类机构中级客户经理维持为例类机构中级客户经理维持为例根据所辖根据所辖5 5个个 网点，当月共产出网点，当

37、月共产出1313张张 趸缴单、趸缴单、8 8张张 期缴单，即平均期缴单，即平均1 1个工个工作日作日1 1张保单：张保单：主要趸缴产品的初年度服务津贴率主要趸缴产品的初年度服务津贴率0.2%0.2%、件均件均4000040000元元主要期缴产品的初年度服务津贴率主要期缴产品的初年度服务津贴率3.2%3.2%、件均件均40004000元元月期缴考核月期缴考核FYC=4000FYC=4000*8 8*3.2%=10243.2%=1024元元略为下浮，略为下浮，20002000元元FYCFYC就是就是B B类机构中级客户经理维持的标准类机构中级客户经理维持的标准月趸缴考核月趸缴考核FYC=40000

38、FYC=40000*1313*0.2%=10400.2%=1040元元1040+1024=20641040+1024=2064元元薪资考核薪资考核.客户经理薪资示例客户经理薪资示例举例举例1 1：某省级机构的三级机构（：某省级机构的三级机构（B B类）初级客户经理类）初级客户经理20072007年每月人均趸缴标保年每月人均趸缴标保3761837618元，每月人均期缴标保元，每月人均期缴标保2358023580元，对比如下：元，对比如下：老基本法老基本法基本工资基本工资867867元元岗位津贴岗位津贴852852元元月绩效月绩效24912491元元其他收入其他收入405405元元季奖年奖季奖年奖

39、19281928元元月度收入：月度收入：46154615元元年度收入：年度收入：5730857308元元（实际发放的人均数）（实际发放的人均数）套用新基本法，客户经理收入可顺利过渡套用新基本法，客户经理收入可顺利过渡新基本法新基本法（根据（根据0707年实际人均保费，推算在新基本法下薪资年实际人均保费，推算在新基本法下薪资）基本工资基本工资10001000元元岗位津贴岗位津贴24852485（FYCFYC）0.50.512431243元元FYCFYC37618/0.0637618/0.060.240.24 23580/0.77 23580/0.773.23.224852485元元其他收入：无其

40、他收入：无年终奖年终奖2485248512120.220.2265606560元元月度收入月度收入=1000+1243+2485=4728=1000+1243+2485=4728元元年度收入年度收入=4728=472812+656012+65606329663296元元薪资考核薪资考核.客户经理薪资示例客户经理薪资示例薪资考核薪资考核举例举例2 2：某省级机构的三级机构（：某省级机构的三级机构（C C类）初级客户经理类）初级客户经理20072007年每月人均趸缴标保年每月人均趸缴标保2677326773元，每月人均期缴标保元，每月人均期缴标保1596515965元，对比如下：元，对比如下：老基

41、本法老基本法基本工资基本工资818818元元岗位津贴岗位津贴835835元元月绩效月绩效15581558元元其他收入其他收入411411元元季奖年奖季奖年奖12841284元元月度收入：月度收入：35223522元元年度收入：年度收入：4358443584元元（实际发放的人均数）（实际发放的人均数）套用新基本法，客户经理收入可顺利过渡套用新基本法，客户经理收入可顺利过渡新基本法新基本法（根据（根据0707年实际人均保费，推算在新基本法下薪资年实际人均保费，推算在新基本法下薪资）基本工资基本工资900900元元岗位津贴岗位津贴13061306（FYCFYC）0.40.4694694元元FYCFY

42、C26773/0.0626773/0.060.240.24 15965/0.77 15965/0.773.23.217341734元元其他收入：无其他收入：无年终奖年终奖1734173412120.20.241634163元元月度收入月度收入=900+694+1734=3328=900+694+1734=3328元元年度收入年度收入=3328=332812+416312+41634409944099元元.营业部经理汇总营业部经理汇总薪薪 资资考考 核核 基本工资基本工资 个人岗位津贴个人岗位津贴管理津贴管理津贴初年度服务津贴初年度服务津贴 续年度服务津贴续年度服务津贴 年终奖年终奖 福利福利个

43、人月均个人月均FYCFYC营业部月度人均营业部月度人均FYCFYC晋级考试晋级考试营业部保单继续率营业部保单继续率综合考评综合考评薪资考核薪资考核.营业部经理薪资计算营业部经理薪资计算基本工资个人岗位津贴管理津贴初年度服务津贴基本工资个人岗位津贴管理津贴初年度服务津贴续年度服务津贴续年度服务津贴月度薪资月度薪资月度薪资月度薪资1212个人年终奖所辖营业部年终奖福利个人年终奖所辖营业部年终奖福利年度薪资年度薪资薪资考核薪资考核.营业部经理待遇营业部经理待遇基本工资及福利基本工资及福利职级越高基本工资越高职级越高基本工资越高基本基本工资工资参照公司内勤人员标准执行参照公司内勤人员标准执行福利福利职

44、职 级级 基本工资基本工资 （元（元/月）月）A A类类B B类类C C类类见习营业部经理见习营业部经理180018001400140012001200营业部经理营业部经理200020001600160014001400高级营业部经理高级营业部经理220022001800180016001600薪资考核薪资考核.营业部经理待遇营业部经理待遇岗位津贴岗位津贴=当月个人当月个人FYC FYC 当月个人职级系数当月个人职级系数个人岗个人岗位津贴位津贴职职 级级 A A类类B B类类C C类类 当月个当月个人职级系人职级系数数当月最高当月最高值（元）值（元）当月个人当月个人职级系数职级系数当月最高当月

45、最高值（元）值（元）当月个人当月个人职级系数职级系数当月最高当月最高值（元）值（元）见习营业部经理见习营业部经理0.90.9800080000.80.8640064000.70.751005100营业部经理营业部经理900090007200720057005700高级营业部经理高级营业部经理10000100008000800064006400薪资考核薪资考核.营业部经理待遇营业部经理待遇管理津贴管理津贴管管 理理津津 贴贴=（当月营业部当月营业部FYC(FYC(不含本人不含本人)）管理津贴系数管理津贴系数职级职级管理津贴系数管理津贴系数见习营业部经理见习营业部经理9 9营业部经理营业部经理11

46、11高级营业部经理高级营业部经理1313管理管理津贴津贴注：注：A A、B B、C C类机构营业部经理管理津贴系数相同类机构营业部经理管理津贴系数相同薪资考核薪资考核.营业部经理待遇营业部经理待遇服务津贴服务津贴=（该险种当月净承保保费（该险种当月净承保保费该险种初年该险种初年度服务津贴比率）度服务津贴比率）初年度初年度服务服务津贴津贴（该险种当月实收续年度保费（该险种当月实收续年度保费该险种续该险种续年度服务津贴比率）年度服务津贴比率）续年度续年度服务服务津贴津贴薪资考核薪资考核.营业部经理待遇营业部经理待遇年终奖年终奖个人年终奖所辖营业部年终奖个人年终奖所辖营业部年终奖 u 营业部经理个人

47、年终奖与客户经理计算办法相同营业部经理个人年终奖与客户经理计算办法相同u 所辖营业部年终奖金所辖营业部年终奖金 （当年营业部当年营业部FYCFYC（不含本人）（不含本人）核发比例核发比例年终奖年终奖营业部月均营业部月均FYCFYC（不含本人）（不含本人）核发比例核发比例 A A类类B B类类C C类类0 039993999元元0 031993199元元0 025992599元元1%1%40004000元元59995999元元32003200元元47994799元元26002600元元37993799元元1.5%1.5%60006000元元79997999元元48004800元元63996399

48、元元38003800元元50995099元元2%2%80008000元元99999999元元64006400元元79997999元元51005100元元63996399元元2.5%2.5%1000010000元元1199911999元元80008000元元95999599元元64006400元元76997699元元3%3%1200012000元元1399913999元元96009600元元1119911199元元77007700元元89998999元元3.5%3.5%1400014000元元1599915999元元1120011200元元1279912799元元90009000元元101991

49、0199元元4%4%1600016000元元1799917999元元1280012800元元1439914399元元1020010200元元1149911499元元4.5%4.5%1800018000元以上元以上1440014400元以上元以上1150011500元以上元以上5%5%薪资考核薪资考核.营业部经理考核标准营业部经理考核标准均达均达晋级晋级降级降级/免职免职维持维持个人个人FYCFYC晋升标准晋升标准营业部营业部FYCFYC晋升标准晋升标准营业部保单继续率达营业部保单继续率达90%90%（含）（含）通过晋级考试通过晋级考试通过综合素质考评通过综合素质考评 3 3个月个月个人个人FY

50、CFYC维持标准维持标准营业部营业部FYCFYC维持标准维持标准通过综合素质考评通过综合素质考评 晋晋级级标标准准维维持持标标准准一项一项未达未达薪资考核薪资考核.类别类别指标项指标项见习见习正式正式高级高级维持维持晋升晋升维持维持晋升晋升维持维持A A类类个人月度个人月度FYCFYC1200 1200 1800 1800 1400 1400 2400 2400 2000 2000 营业部月度人均营业部月度人均FYCFYC1200 1200 2000 2000 1600 1600 3500 3500 2800 2800 B B类类个人月度个人月度FYCFYC1000 1000 1400 140

51、0 1200 1200 2000 2000 1600 1600 营业部月度人均营业部月度人均FYCFYC1000 1000 1600 1600 1300 1300 2800 2800 2200 2200 C C类类个人月度个人月度FYCFYC900 900 1300 1300 1100 1100 1800 1800 1400 1400 营业部月度人均营业部月度人均FYCFYC900 900 1500 1500 1200 1200 2600 2600 2000 2000 营业部经理考核营业部经理考核FYCFYC标准标准单位：元单位：元不同类别机构营业部经理考核的不同类别机构营业部经理考核的FYC

52、FYC标准：标准：薪资考核薪资考核.营业部经理考核标准推算方法营业部经理考核标准推算方法FYCFYC月度工作量月度工作量产品件均保费产品件均保费相应的初年度服务津贴率相应的初年度服务津贴率件均保费分类及初年度服务津贴率均与客户经理考核标准推算一致，月度工作量如下：件均保费分类及初年度服务津贴率均与客户经理考核标准推算一致，月度工作量如下：类别类别指标项指标项相应工作量相应工作量见习见习正式正式高级高级维持维持晋升晋升维持维持晋升晋升维持维持A A类类个人个人FYCFYC趸缴月均件数趸缴月均件数6 6 9 9 7 7 12 12 10 10 期缴月均件数期缴月均件数3 3 5 53 3 6 6

53、5 5 营业部人均营业部人均FYCFYC趸缴月均件数趸缴月均件数6 6 10 10 8 8 18 18 14 14 期缴月均件数期缴月均件数3 3 5 5 4 4 9 9 7 7 B B类类个人个人FYCFYC趸缴月均件数趸缴月均件数6 6 9 9 8 8 13 13 10 10 期缴月均件数期缴月均件数4 4 5 5 5 5 8 8 6 6 营业部人均营业部人均FYCFYC趸缴月均件数趸缴月均件数6 6 10 10 8 8 18 18 14 14 期缴月均件数期缴月均件数4 4 6 6 5 5 11 11 9 9 C C类类个人个人FYCFYC趸缴月均件数趸缴月均件数8 8 11 11 9

54、9 15 15 12 12 期缴月均件数期缴月均件数5 5 7 7 6 6 9 9 7 7 营业部人均营业部人均FYCFYC趸缴月均件数趸缴月均件数8 8 13 13 10 10 22 22 17 17 期缴月均件数期缴月均件数5 5 8 8 6 6 14 14 10 10 薪资考核薪资考核.营业部经理考核标准测算示例营业部经理考核标准测算示例1 1以以A A类机构见习营业部经理晋升为例类机构见习营业部经理晋升为例A A类机构：主要趸缴产品的初年度服务津贴率类机构：主要趸缴产品的初年度服务津贴率 0.2%0.2%、件均、件均5000050000元元 主要期缴产品的初年度服务津贴率主要期缴产品的

55、初年度服务津贴率 3.2%3.2%、件均、件均60006000元元营业部经理假设其经营营业部经理假设其经营2 2个网点，每月出趸缴个网点，每月出趸缴9 9件件、期缴、期缴5 5件件，即平均，即平均2 2个工作日左右产生个工作日左右产生1 1张保单：张保单：月趸缴月趸缴FYC=50000FYC=50000*9 9*0.2%=9000.2%=900元元 月期缴考核月期缴考核FYC=6000FYC=6000*5 5*3.2%=9603.2%=960元元个人月度个人月度FYCFYC900+960=1860900+960=1860元，元，略为下浮，略为下浮，18001800元元FYCFYC就是其转正就是

56、其转正的个人的个人FYCFYC标准标准营业部每月人均产出趸缴营业部每月人均产出趸缴1010件件、期缴、期缴5 5件件：月趸缴月趸缴FYC=50000FYC=50000*1010*0.2%=10000.2%=1000元元 月期缴考核月期缴考核FYC=6000FYC=6000*5 5*3.2%=9603.2%=960元元人均月度人均月度FYCFYC1000+960=19601000+960=1960元，元，略为上浮，略为上浮，20002000元元FYCFYC就是其转就是其转正的营业部月度人均正的营业部月度人均FYCFYC标准标准薪资考核薪资考核.营业部经理考核标准推算示例营业部经理考核标准推算示例

57、2 2以以B B类高级营业部经理维持为例类高级营业部经理维持为例B B类机构：主要趸缴产品的初年度服务津贴率类机构：主要趸缴产品的初年度服务津贴率 0.2%0.2%、件均、件均4000040000元元 主要期缴产品的初年度服务津贴率主要期缴产品的初年度服务津贴率 3.2%3.2%、件均、件均40004000元元营业部经理，假设其经营营业部经理，假设其经营2 2个网点，每月出趸缴个网点，每月出趸缴1010件件、期缴、期缴6 6件件，即平均，即平均2 2天产生天产生1 1张保单，每网点张保单，每网点4 4天出天出1 1张保单：张保单：月趸缴月趸缴FYC=40000FYC=40000*1010*0.

58、2%=8000.2%=800元元 月期缴考核月期缴考核FYC=4000FYC=4000*6 6*3.2%=7683.2%=768元元个人月度个人月度FYCFYC800+768=1568800+768=1568元，元，16001600元元FYCFYC就是其维持的个人就是其维持的个人FYCFYC标准标准营业部每月人均产出趸缴营业部每月人均产出趸缴1414件件、期缴、期缴9 9件件，即平均每人每工作日产生，即平均每人每工作日产生1 1张保单：张保单：月趸缴月趸缴FYC=40000FYC=40000*1414*0.2%=11200.2%=1120元元 月期缴考核月期缴考核FYC=4000FYC=400

59、0*9 9*3.2%=11523.2%=1152元元人均月度人均月度FYCFYC1120+1152=22721120+1152=2272元，元，略为下浮，略为下浮，22002200元元FYCFYC就是其维就是其维持的营业部月度人均持的营业部月度人均FYCFYC标准标准薪资考核薪资考核.营业部经理薪资示例营业部经理薪资示例举例：举例：B B类机构的营业部经理，假设如下：类机构的营业部经理，假设如下：其个人业绩一直为维持状态（月其个人业绩一直为维持状态（月FYC2000FYC2000元）；元）；所辖客户经理所辖客户经理5 5人（人（1 1个见习个见习月月FYC1000FYC1000元、元、2 2个

60、初级个初级每人月每人月FYC1500FYC1500元、元、2 2个中级个中级月月FYC3000FYC3000元元 ）l 基本工资基本工资16001600元元l 岗位津贴岗位津贴20002000（FYCFYC）0.80.816001600元元l FYC FYC20002000元元l 管理津贴（管理津贴（100010003000300060006000）111111001100元元 月度收入月度收入=1600+1600+2000=1600+1600+20001100=63001100=6300元元该营业部该营业部经理的经理的月度收入月度收入l 个人年终奖个人年终奖20002000（FYCFYC）1

61、2120.200.2048004800元元l 营业部年终奖（营业部年终奖（100010003000300060006000）12123.53.5 42004200元元 年度收入年度收入=6300=63001212480048004200=846004200=84600元元该营业部该营业部经理的经理的年度收入年度收入薪资考核薪资考核.渠道经理汇总渠道经理汇总薪薪 资资考考 核核 基本工资基本工资管理津贴管理津贴年终奖年终奖 福利福利渠道业绩要求渠道业绩要求渠道保单继续率渠道保单继续率晋级考试晋级考试综合考评综合考评薪资考核薪资考核.渠道经理薪资计算渠道经理薪资计算基本工资管理津贴基本工资管理津贴

62、月度薪资月度薪资1212年终奖福利年终奖福利月度薪资月度薪资年度薪资年度薪资薪资考核薪资考核.渠道经理待遇渠道经理待遇基本工资及福利基本工资及福利职级越高基本工资越高职级越高基本工资越高基本基本工资工资参照公司内勤人员标准执行参照公司内勤人员标准执行福利福利职职 级级 基本工资基本工资 （元（元/月）月）A A类类B B类类C C类类见习渠道经理见习渠道经理500050004000400032003200渠道经理渠道经理600060004800480038003800高级渠道经理高级渠道经理700070005600560044004400薪资考核薪资考核.渠道经理待遇渠道经理待遇管理津贴管理津

63、贴职级职级管理津贴系数管理津贴系数见习渠道经理见习渠道经理9 9渠道经理渠道经理1111高级渠道经理高级渠道经理1313管理管理津贴津贴=（当月渠道当月渠道FYCFYC）管理津贴系数管理津贴系数 注：注：A A、B B、C C类机构渠道经理管理津贴系数相同类机构渠道经理管理津贴系数相同薪资考核薪资考核.渠道经理待遇渠道经理待遇年终奖年终奖=（当年度所辖渠道当年度所辖渠道FYCFYC）核发比例核发比例年终奖年终奖渠道月均渠道月均FYCFYC 核发比例核发比例 A A类类B B类类C C类类0 099999999元元0 079997999元元0 063996399元元1%1%1000010000元

64、元1999919999元元80008000元元1599915999元元64006400元元1279912799元元1.5%1.5%2000020000元元2999929999元元1600016000元元2399923999元元1280012800元元1919919199元元2%2%3000030000元元3999939999元元2400024000元元3199931999元元1920019200元元2559925599元元2.5%2.5%4000040000元元4999949999元元3200032000元元3999939999元元2560025600元元3199931999元元3%3%500

65、0050000元元5999959999元元4000040000元元4799947999元元3200032000元元3839938399元元3.5%3.5%6000060000元元6999969999元元4800048000元元5599955999元元3840038400元元4479944799元元4%4%7000070000元元7999979999元元5600056000元元6399963999元元4480044800元元5119951199元元4.5%4.5%8000080000元以上元以上6400064000元以上元以上5120051200元以上元以上5%5%薪资考核薪资考核.渠道经理考核

66、（每半年一次）渠道经理考核（每半年一次）1 1、业绩要求（见下表）、业绩要求（见下表）2 2、通过综合素质考评、通过综合素质考评 维维 持持 标标 准准晋升职级晋升职级见习见习正式正式高级高级趸缴达成率趸缴达成率707070707070期缴达成率期缴达成率7070707070701 1、业绩要求（见下表）、业绩要求（见下表）2 2、通过综合考评、通过综合考评3 3、渠道保单继续率达、渠道保单继续率达90%90%（含）（含）4 4、通过晋级考试、通过晋级考试 晋晋 升升 标标 准准晋升职级晋升职级见习见习正式正式正式正式高级高级趸缴达成率趸缴达成率100100110110期缴达成率期缴达成率100100110110均达均达晋升晋升维持维持一项一项未达未达降级降级/工工作调整作调整注：各渠道的业绩由机构自行确定后上报总公司注：各渠道的业绩由机构自行确定后上报总公司薪资考核薪资考核.渠道经理考核与薪资示例渠道经理考核与薪资示例举例：举例：B B类机构渠道经理，年度趸缴标保类机构渠道经理，年度趸缴标保300300万，期缴标保万，期缴标保350350万万 主要趸缴产品初年度服务津贴率主要趸缴产品