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1、风风险险控控制制管管理理规规定定集团文件版本号：（M928-T898-M248-WU2669-I2896-DQ586-M1988）风风险险控控制制管管理理制制度度总总 则则为规范公司的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全稳健运行,提高经营管理水平,结合公司发展方向和管理实际,制定本制度.第一章第一章 总体目标总体目标第一条 将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内.第二条 实现公司内外部信息沟通的真实、可靠.第三条 确保法律法规的遵循.第四条 提高公司经营的效益及效率.第五条 确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划,使其不因灾害性风险或人为失误而
2、遭受重大损失.第二章第二章 风险控制部部门职责风险控制部部门职责一、负责公司信用销售的风险控制管理1、负责客户资信状况的调查、审核，参与信用销售合同的评审。2、负责信用销售资料和重要债权文件的整理及存档；3、负责信用销售业务的保险购买、理赔沟通工作；对车辆保险复盖率进行统计，并实施控制措施；4、负责信用销售业务过程中的公证、车辆上牌、抵押登记的管理工作，对车辆上牌率、抵押登记率进行统计，并实施控制措施；5、负责信用销售业务的权证收回及管理工作，与银行、厂家、融资公司做好相关权证交接和交接凭证的管理，对权证返还率进行统计，并实施控制措施；6、负责对信用销售业务未放款情况进行监控，并督促业务部门按
3、要求完成相关手续，协调银行或融资公司放款；二、负责公司应收款的清收管理。1、负责信用销售业务贷后逾期的监控和管理，建立逾期报表，对贷款、融资款欠款逾期率、台份逾期率进行统计和分析；2、负责信用销售垫款、回购欠款以及销售过程中产生的应收账款的催收工作，建立客户应收款台账，并进行统计分析。3、负责其它应收款的清收工作。三、负责公司的法律事务处理1、依权限负责公司对诉讼和非诉讼法律事务的处理，2、负责提出公司疑难、逾期超限的应收账款开展法务清收的申请，对进入诉讼程序的欠款，协助法院、总公司风控部对欠款人的财产采取查封扣押措施；3、负责对公司各类合同进行合法性的审核。对公司的运营提供法律咨询与支持；四
4、、负责公司全面风险控制管理负责公司企业风险管理，组织协调公司全面风险管理的日常工作；2、定期或不定期跟踪评估公司营运风险，提出应对风险方案，组织协调落实实施；3、负责或协助公司对风险危机事件和重大纠纷的处理。五、协同公司建立客户档案1、负责客户资信调查档案的建立；2、负责客户应收款台账的建立；3、随时向业务部门反馈客户资信状况，协助公司建立客户档案。公司风险控制管理部经理职责1、全面管理、协调本部门各项工作的开展；2、负责制定本部门各项工作计划及指标，督促落实各计划及指标的实施与完成；3、及时向领导反馈工作情况，提出意见和建议4、负责跟踪评估公司营运风险，提出风险应对措施及建议；5、对公司各部
5、门违反国家法律、法规行为，违反公司规章制度行为及时纠正，督促有关部门予以整改，并向领导及时反映；5、负责组织本部门的业务学习，总结本部门工作得失，根据工作的需要组织定期或不定期的专项业务学习6、负责本部门与其它部门的沟通协调工作。公司风控部业务管理员岗位职责1，负责信用客户资信状况调查、预审核,参与本部门对信用销售合同的评审。2、负责信用销售业务手续的办理、放款情况的跟进；3、协办公司应收款的催收；4、负责信用销售资料、文件的整理归档；公司风控部法务专员岗位职责起草、审查和修改公司各类法律文书，对总公司、公司制定的规章制度提出法律意见；拟定和审核公司各类合同、协议；代表公司处理诉讼和非诉讼法律
6、事务，维护公司合法权益；协办客户的资信情况调查及调查报告的撰写；负责公司部门、员工投诉事宜的调查、反馈，并提出处理意见；6、负责为公司应收账款的清欠工作提供法律上的支持，协助公司贷后管理员、资金管理员督促客户及时还款，负责应收账款逾期四期以上的清欠管理；7、负责主办或协办疑难账款的法务清收及相关诉讼工作。8、对公司各部门违反国家法律、法规行为，违反总公司、公司规章制度行为提出纠正意见，督促有关部门予以整改，并向上级及时反映；9、组织实施对公司员工的法律宣传、培训；10、为公司的运营提供法律咨询及提出法律建议；11、负责、协助公司危机事件和重大纠纷的处理。公司权证管理员岗位职责负责主办信用销售商
7、品产权的合同公证、车辆上牌入户（协助客户）、抵押登记的工作；信用销售业务的权证收回及管理工作，与厂家、银行、融资公司做好相关权证交接和交接凭证的管理。对车辆上牌率、抵押登记率、权证返还率进行统计，并实施控制措施；负责销售商品的上牌、抵押登记及权证的相关数据录入（融资公司系统和工起公司系统）及统计工作，建立相关台账，及时更新相关数据。公司权保险专干岗位职责负责主办信用销售商品保险的购买、保险理赔的沟通协调；跟踪信用销售商品在信用期内保险复盖情况，负责主办信用销售商品保险的续买；对车辆保险复盖率进行统计，并实施控制措施；负责销售商品的保险相关数据录入（融资公司系统和工起公司系统）及统计工作，建立相
8、关台账，及时更新相关数据。公司风控部贷后管理员岗位职责负责信用销售业务的贷后逾期监控和管理，以及申请 GPS 开停机的管理；对客户的逾期还款、信用销售垫款、回购欠款以及销售过程中产生的应收账款开展催收工作；依据公司、公司的相关规定，报请将严重逾期或客户资信出现严重问题的客户，在整理相关资料后移转法务专员催收。负责公司其它应收款的催收工作。公司资金管理员（信用销售会计）岗位职责负责信用销售台账建立，实时监控客户的保险、上牌和抵押登记情况，及时更新相关数据；对信用销售过程中客户所产生的逾期欠款进行监控，建立客户逾期台账、报表，并反馈给业务管理员、贷后管理员开展催收工作；对客户欠款逾期率、台份逾期率进行统计和分析，向公司、总公司风控部提出相应风险预警；负责所有回款、资金的输机工作。第四章平行部门关系：1.根据投资项目的需要在项目实施和运营过程中要求财务部门提供财务风险信息和数据2.根据投资管理部的要求在投资子公司运营过程中提供风险预测和提示3.业务部门必须根据风险控制部门的要求及时提供与客户签订的业务合同以及交货计划
风险控制管理规定
