中小企业的有效融资

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1、清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院中小企业的有效融资中小企业的有效融资温馨提示：温馨提示：扫一扫，加关注！更多实用、前沿的企业管理资源第一时间发布，尽在博商微信。清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院谁是中小企业？中小企业的标准（以工业企业为例）总资产年营业额职工总数中型企业4亿元3亿元2000人小型企业4000万元3000万元300人资料来源中小企业标准暂行规定清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院中小企业的典型特征 中国4200万家企业，中小企业占99.8%，其中3800万个体企业。58%的GDP，50%的税收，80%的就业中小企业最重要的贡献：经济活力和

2、解决就业。中小企业最典型的两大特征：创新能力强、法律治理弱清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院各国的中小企业 各国的中小企业都是本国经济的重要力量！灵活经营 寿命不长 要素稀缺清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院企业的性质1、营利性组织：向股东分配利润a、非营利组织不见得是不挣钱的；b、国有企业是非营利组织么？2、“IO系统”“企业是市场经济的基本经济单位，它购买各种生产要素进行生产，企业是市场经济的基本经济单位，它购买各种生产要素进行生产，向社会提供物品和劳务向社会提供物品和劳务”（梁小民（梁小民经济学是什么经济学是什么）。）。生产要素股东产品和劳务企业清华大学深圳研

3、究生院博商同学会中国人民大学商学院融资：企业在要素市场的竞争企业的功能：投入组织成本VS提高生产效率+降低交易成本 管理的本质是服务管理的本质是为企业服务组织生产效率降低交易成本清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院生产要素 企业生产所必须的资源和条件 概括性四要素土地：自然资源土地：自然资源资本：资本品资本：资本品劳动：投入生产的人工劳动：投入生产的人工管理：企业家才能行为管理：企业家才能行为 新经济理论：信息，技术，环境等生产要素土地资本劳动管理清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院融资难：成长的烦恼 中小企业融资难原因：

4、1、外部制度歧视和资本价格 2、内部信用不足和缺乏技能 信用不足很常见：1、规模小，缺乏担保2、门槛低，缺乏核心技术和无形资产3、经营信息不确定、不透明4、家族企业缺乏内控和财务制度这样的企业，你愿意投钱进去么？清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院有效融资是一个战略选择 1、市场时空 资本不足以正和匹配 2、企业的价值：内圣外王人格信用加垄断能力 3、管理的水平 管理者的人格能力：融资技能、管理能力 4、资本的博弈适度规模：从初创到成熟清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院有效融资之“有效”一、效率：产出投入(筹钱发工资不是有效融资)二、效果：现实预期（执行力系数,决策是

5、前提）三、效应：有效融资是代表企业利益的，也是代表投资人利益的，更是代表社会利益的。清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院融资的历史性案例 17世纪意大利的“包销商”：帐期融资 18世纪英国的“代金券”：信用经营 1600年英国东印度公司20000英镑：公募 公元前2200年汉谟拉比式BOT：权利（动产）王安石“不加税而国用足”，1068年青苗法，20%利息大企业不需要融资么？清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院警惕：忽悠的资本家“大”的你心动 豪华名称：国际、全美、整个太平洋资本集团 高档地点：国贸、天河、陆家嘴 营业登记：办事处，无信用记录和资质文件 巨额资金：200

6、0万美金以下不做无缘无故的爱 优厚条件：利息、监管、回报、违法配合 正规的要命：洽商、汇报、考察、商务函 必经程序：可研报告、项目评估、法律意见 小小收费之后，总有借口，人间蒸发结论：苍蝇也是肉清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院忽悠之处 不问商业模式和企业信用 信口承诺巨资、不求回报 不顾资金安全、显得信任过度 貌似正规其实漏洞百出 中介合同拒绝背景条款治疗方案：审资质、后付款、求连带清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院有效融资的思维方法 有一个好项目；找到资本；项目和资本基于信任和互利而结合。任何一个事情的成就，都是由“N”个条件要素构成的，把“N”穷尽分解出来、然

7、后逐个促成，才能实现目标。阶段：权重在前的条件被促成了，后一个条件就上升为当前主要矛盾。清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院1、条件决定存在！目标是什么（长期和短期，最高和最低）影响这个目标的条件N有哪些（能控制的和不能控制的）（是否穷尽了和是否有“公因数”）拥有什么资源（长短），还需要获得什么资源 需要克服哪些障碍，承担什么风险 行动步骤！如何把大目标分解成阶段目标，每阶段的主要矛盾、任务和资源支撑。应对不同的变化，如何进行检讨和调整清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院创业就准备融资的典型案例1999年5月，携程公司在上海成立，注册资本200万元人民币1999年10月

8、，赢得了IDG第一笔50万美金的风险投资1999年10月份正式开通携程旅行网2001年10月实现盈利2002年10月当月交易额突破1亿元人民币2003年12月9日纳斯达克上市，首次公开发行募集7560万美元。（其间IDG、软银等三次风投注资1800万美元）2002年6月，与首旅集团创立如家连锁酒店，注册资本1000万元2003年底，拥有13家酒店2006年底达到120家2006年10月26日，纳斯达克上市，融资超过8000万美元。清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院携程的条件 商业模式好 团队素质高 技术能力强 企业稳定清晰 法律治理规范“一个真正强的公司，沉淀下来的东西，个人的烙

9、印不会很强的。”创始人梁建章清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院有N才成，缺1则败条件决定存在九大定理：1、主要因素有限2、重要性上升3、公易性优先（公因性和容易性）4、时空统筹5、末尾边际效益最大6、加和乘零效应：匹配与适度清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院2、对方立场！我们期望的晚餐并非来自屠夫、酿酒师和面包师的恩惠，而是来自他们对自身利益的关怀。在文明社会中，一个人在任何时候都需要大量人的合作和帮助，而他的整个一生也不足以获得几个人的友谊。（1776年国民财富的性质和原因的研究）论语的忠恕之道：“立己立人”对方立场：我们应当怎样做生意？交易对象（投资人）是谁，有

10、哪些，他的需求是什么，如何满足 企业从外部引资的行为实质是融资市场上的一个买卖合同关系，融资企业（股权）是合同标的物清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院星巴克的格言（管理的客体是行为）清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院国际资本过剩是一个基本判断 分析家普遍认为17美元的波动中只有约3美元是属于基本面供需波动。维尔京和开曼已经成为对华投资的主要来源地，超过了香港和美国。清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院资本为什么嫁给你？1、利润（时空观）2、安全（信用和市场风险）3、稳定（为什么会有红海？）4、机会成本（要素市场营销，对方立场）清华大学深圳研究生院博商同学

11、会中国人民大学商学院3、融资是一连串事件 讲个故事给资本听 做点事情给资本看 想好条件和资本谈不要低估时间！资本是逐利的，她不会放过你的！清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院否定自己：你真的需要融资么？如何进行管理和财务分析1、边际效益分析 是否继续追加生产要素？2、净资产收益率分析 越挣钱越有钱。3、市场分析 管理哲学的时空观。4、资源匹配分析 加和还是乘零？5、成本、交易费用分析 融资本身的性价比。融资决策的法律分析1、债权关系和股权关系2、投资关系和合同关系3、股权和控股权4、退出机制（VC）与合同条款的预先设计5、商业计划书的要约邀请（缔约过失责任）清华大学深圳研究生院博商

12、同学会中国人民大学商学院融资的四大问题 任何融资都是有成本的，更不能盲目扩张。把表格内部的功夫做足，再考虑外部融资。有效的外部融资必须提前考虑的四个问题：1、资金量；2、资金成本；3、债股结构；4、股本结构、股东目标及决策权结构。清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院融资当然有提纲！那么，企业在寻求融资的过程中，有没有一个提纲作为全面的思维指导和行动指引呢？清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院资产负债表的法律逻辑结构1、资产=负债+权益，企业整体货币性资源2、以会计科目为单位，资债增、减，四项的排列组合，在恒等中实现动态的平衡，体现了法律上的权利义务相生共存。3、左边资产

13、的流动性顺序实质为法律上债权人实现债权的效率顺序。右侧负债的顺序实质上为债权人对企业的求偿权的顺序。4、“负债+权益”都是负债，都是“融”入企业的“资”，其数额等于左侧的总资产信用。清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院企业的六种融资方式从资产负债表入手研究企业的融资方式三大典型融资方式是：账期融资、借款融资、资本金融资三大非典型融资方式是：合作新设融资、资产流动性融资、非货币性信用融资清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院资产负债表的法律结论1、企业是属于债权人（优先）和股东的2、货币资产信用对价是企业的信用占用3、右侧负债体现了企业的融资水平：资本金：最方便、最便宜、最

14、稳定。借款：不方便、不便宜、比较稳定。账期：较方便、较便宜、不太稳定。清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院中小企业融资第一难 由于市场交易地位等问题，中小企业往往被大企业无偿的进行了信用占用。在对850户中小企业的一份调查中显示“样本企业支付一笔采购货款的平均时间37天，而收回一笔销售货款的平均时间是55天”。（中国中小企业金融制度报告）清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院对立统一：时空转换 甲地乙地 此时彼时 储蓄投资 促销贴现 时空运作清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院典型方式之一：账期融资1、账期：由于交易的时空分离，契约中自然形成的货币信用占用。还

15、款期限，延期结款、分期付款、预售预收款、垫资施工 押金、年费、会员费、进场费、加盟费、保证金、充值卡 预存话费、买房包租、以租代买、分时度假、买二赠一 月薪年薪、纳税筹划因为未来的钱不值钱，所以相对于现在应当被折现！因为未来的钱不值钱，所以相对于现在应当被折现！清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院典型方式之一：账期融资 2、时空转换、得失交换包销账期、预缴优惠、信用交易、以股抵债、用益支付 2、账期融资与流动资产信用应当匹配。财务风险速动比率、资金链条深度自信、交易优势以强凌弱 3、账期融资本身必须是没有法律成本的。滞纳金、违约金、非法集资、额外补偿金、罚款罚金账期融资的核心要素：

16、争取时间+非现金权益偿付多进早进、少出晚出，砍成本也是在融资清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院账期融资延迟付款提前收款请人代付压根不付延期付款、分期付款预收、预售、促销、其他应付款垫资施工、用第三人款项支付债权抵消、非现金偿付、价值链重塑清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院“得失+时空”组合税收筹划事先可筹划，事后必遵从环节增减收入有无清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院典型方式之二：借款融资一、银行贷款：想说爱你不容易 安全合法，但交易成本巨大 价格：利息、担保、程序、担保公司 担保：抵押物、保证人、权利质押 创新：担保中心、协会联保、政府贴息，保全仓库

17、、退税质押、多种贴现、应收账款质押、无形资产质押 核心：信用贷款！（信用经营-关系贷款）清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院 银行贷款 自营贷款 信用贷款 担保贷款 票据贴现 保证 抵押 质押 委托贷款清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院典型方式之借款融资二、股东借款：模式安排还是不得已？三、企业拆借：不太安全，但交易成本较小四、集资：非常不安全，交易成本巨大必须是在特定人（企业在册职工）范围内才可以适当集资五、债券市场：尚在关注中，应七倍于股市六、私募借款、私人借款、典当等：不推荐七、移花接木、信用卡循环透支等：不支持清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院借

18、款融资思维菜单1.银行贷款：多凑些信用换现金2.股东借款：安排还是迫不得已3.民间拆借：有关联的比较稳妥4.私募基金：常见但谨慎的交往5.内部集资：如非必要就不要沾6.票据贴现：学会出售一种权利清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院典型方式之三：资本金融资任何投资都是有风险的常规股东：长期经营，谋求分红，参与管理战略投资：发展战略、产业链、多元化等财务投资：直接以资本增殖为目的 风险投资是典型的财务投资企业的投资人常规股东战略投资者财务投资人清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院典型方式之三：资本金资本金融资是最安全、方便、便宜的投资、增资、资本公积、盈余公积、未分配利润投

19、资、增资、资本公积、盈余公积、未分配利润原始股东原始股东新股东（战略股东、财务股东）新股东（战略股东、财务股东）风险投资（天使投资、担保公司）风险投资（天使投资、担保公司）政府性资金政府性资金溢价捐赠溢价捐赠私募基金清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院资本金融资方式派生问题投资资金到位股权交割控制权转移资本金融资需要事先的制度安排和接口投资额、资金形式、决策分红增资转让、债股转换清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院融资方式之四：新设报表融资“联营”融资，资金不直接进入原企业，而是投入项目合作或者以防火墙、手套等方式操作 原因1：为了项目发展；原因2：原企业或有风险太大

20、问题1：新设时间 问题2：资质转移清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院必作于细 中小企业的四大股权问题：模糊、挂名、隐名、挂靠 对症下药的五个处方：说清、写全、备案、名册、五大法律文件 股东风险之首位：有限责任否定 股东“四宗罪”：虚报抽逃混同侵占之对策清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院法律治理是稀缺产品 清晰的产权可以减少不确定因素和机会主义行为，从而有效降低交易费用。拥有清晰的法律治理结构的企业是融资市场上的稀缺产品，符合规范投资者的偏好。有限责任公司是中小企业组织形式的最基本的选择。家族企业需要工具理性的升华，宾主关系是核心问题。信息缺失和信息垄断：接班的董秘

21、无处不在的“双非现象”：非职务行为和非正式团体企业本身的质量决定其生存价值清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院财务投资的目的是“转卖”不在乎天长地久，只在乎曾经拥有 投资是风投的经营行为 看重股权巨大的增值空间，寻求差价 树与摇钱树的定价不同“你好我也好”：与企业及高管共赢投资入股股权增值转卖盈利清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院风险投资的前世今生 大航海时代：有限合伙开创大场面 1946年美国研究与发展公司（ARD），世界风险投资发展的里程碑。（1957年向数字设备公司投资，提供了7万美元的风险资本和3万美元的贷款。到1971年这笔投资已经增值到3亿多美元。）197

22、1年美国成立了NASDAQ证券交易系统以后，风险投资业得到长足发展。（50年代半导体材料、70年代微型计算机、80年代生物工程技术、90年代IT产业）本世纪以来多元化特征明显清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院无数的商业传奇 1977年风险投资家马克库拉投资9.1万美元帮助创建了苹果公司，短短5年苹果公司就成了美国500家大企业之一，公司上市后马克库拉的股份价值1.54亿美元。2000年2月，风险投资家保罗艾伦向RCN投资16.5亿美元（优先股）。RCN公司的主业是宽带业务，股价一度曾经冲上70美元，现在RCN的股价在4美元左右徘徊。保罗艾伦的投资目前价值为1亿美元。“风险投资案例

23、”：google149万，百度137万清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院风投对创新的支持 中微星（多媒体芯片）1999年创立，2005年11月15日上市，融资8700万美元。中国第一家芯片上市公司，7大核心技术和500多专利权“星光中国芯”工程 中国信息产业部国家电子和信息产业发展基金（管理人Infotech风险投资公司）注资1000万人民币，占股10.9%，纳斯达克IPO每股10美元时价值3500万美元。5轮融资，98场辩论报告 邓中翰团队2003春节最艰苦清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院有效融资之五步成功法 融资不是越多越好，效率优先的边际效益分析 学会灵活运

24、用已有法律制度供给，科学选择融资策略和配比 有效融资之五步成功法：1、融资主体产权清晰、财务规范；2、清晰的商业模式和企业战略；3、具体的经营计划和完整的测算；4、管理架构和管理体系的质量及数量；5、企业价值评估和融资成交。清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院国内风投最喜欢的企业 细分市场前三名垄断地位（较大的时空）细分市场前三名垄断地位（较大的时空）发展性和成长性（发展性和成长性（3 3年增长，但不得重组）年增长，但不得重组）募集投向（差一点就加和匹配）募集投向（差一点就加和匹配）无硬伤无硬伤 国内风投越来越喜欢后期项目 典型的成熟企业：离上市一步之遥清华大学深圳研究生院博商同学

25、会中国人民大学商学院左边耕种右边收获 培养和保护好资产负债表左边的资产信用，是获得右边融资规模扩大的基本条件 流动资产：现金、账户、账款、存货 长期投资：债权、时效、股权、清算 固定资产：证书、折旧、出租、租赁 无形资产：知识产权、商业机密、商誉清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院融资方式之五：资产流动性 大了当然好：左侧资产总量做大（10年前的账款和去年的折旧）从下往上顶：上下流动，结构要支持上面（现金为王）无中生有：实顶不如虚顶（变卖不如抵押，转让不如授权）止损增收：有没有新花样？产业链价值重塑（戴尔，荟能）两个忌讳：下面没有，或者全部淘空清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民

26、大学商学院价格相对论原理 价格=产品+额外效用交易成本 我得你不失&我不失你得 微笑，招呼 鞋套，送报 客服，回访 纯净水 一键恢复清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院资产性再融资1、现金：心中藏之、无日或忘（现金比利润更重要）2、应收账款：回收、出售、抵押、加息、证券化3、其他应收款：效率融资、公款私存、违规支付、股东混同4、预付账款：少一点、晚一点、虚一点5、存货：速动周转、结款帐期、保全仓库6、固定资产：折旧、融资租赁（灵活、扣税、折旧）！7、无形资产：每天爱你多一些清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院内部融资：时空+得失资产性再融资出让所有权出让“用益权”设定抵

27、押权去除资产换回现金获得“租金”换来借款商业模式出售应收账款变卖固定资产出租车辆品牌许可抵押贷款汇票押金融资租赁产业链重塑清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院融资租赁大有可为融资租赁公司中小企业设备商签订 融 资租赁合同、指定需要设备购买设备支付价款交付设备负责维修按期支付租按期支付租金、期满取金、期满取得设备产权得设备产权清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院企业信用管理企业管理=企业的资产信用管理 企业管理宏观三要素：资源、秩序、位置 企业管理微观要素：人财物产供销（时空观）企业管理职能：计划、组织、领导、控制 （信息、创新、决策、社会责任）管理哲学四个要素：条件、阶

28、段、分寸、交换 管理哲学四个方法：怀疑、定义、归纳、对立 企业管理的四大方法人格力量的共同成功清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院资产负债表外的非货币信用 企业设立信用，企业质量信用，行为记录企业设立信用，企业质量信用，行为记录信用，社会评价信用信用，社会评价信用 信用借用和信用延伸：权威、群体、人格、信用借用和信用延伸：权威、群体、人格、品牌品牌 垄断信用垄断信用清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院非货币信用的超常成就 融“资”既是资金更是资源，要素契约组合 真正成就企业的超常的融资能力的，是企业非货币性信用的高度 要想尽办法把自己和更多的信用绑在一起 从创业开始持续

29、经营企业的非货币性信用 企业的成功就是企业和企业家人格力量的成功。扎实经营好企业的非货币性信用，资本的本性就会驱使它主动的追逐着你。清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院非货币信用经营建议 1、建立企业信用管理制度，对人对己；2、远离诉讼，学习保留证据和免疫力；3、友好但是谨慎的对待权力资源；4、经营人脉和社会评价；5、培训员工，建设企业文化。清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院中小企业：垄断和我们不沾边？自然垄断：姚明和五粮液 规模垄断：发电或者铁路 行政垄断：许可或者专卖 产品差异垄断：细分市场和消费偏好 创新垄断：至少最初是唯一的 法定垄断：知识产权的禁用权核心意义

30、：进入门槛+不可替代清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院中小企业的“垄断魅力”垄断的时空相对性：产品的专业化特色、精深加工、比较优势，这是中小企业立命存身的“吉祥三宝”。中小企业的垄断优势：1、产品和分工的特点；2、企业的人格特征；3、知识产权（无形资产）垄断程度。（企业创新的八种方法）清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院企业可持续发展 企业的价值在于为社会生产产品（服务）、贡献税收和提供就业；满足社会需要的同时获得一般性契约交换的对价作为收益。企业以外的一切都是环境，必须正和博弈。本文的管理和法律建议都可能会增加企业的成本支出，请进行成本收益分析后决策。清华大学深圳研

31、究生院博商同学会中国人民大学商学院博商管理科学研究院博商管理科学研究院简介简介博商管理科学研究院(Bosum Institute of Management Science)成立于2006年，是我国专门从事管理科学研究、理论转化及咨询辅导的综合性研发教育机构。研究院整合国内外一流院校的学科优势、人才资源，为企业提供综合性的总裁教育、管理层训练、企业咨询和投融资服务，为企业尤其是成长型企业提供综合管理服务的平台。博商管理科学研究院立足珠三角，服务于长三角、西南、环渤海等中国经济热点区域乃至全国，通过专业的服务与客户共同成长，为中国人才培养和经济发展做出贡献。机构已在中国十余个重点城市设立分支机构

32、、建立了中国商界极具影响力的博商同学会。博商管理科学研究院办院宗旨：博商管理科学研究院办院宗旨：我们将继续集古今中西之智慧，追管理科学之前沿，探中外之文明，培育实业精英，兴举中华商道，致力于创造学术新知，崇尚知行合一精神，站在历史高度，四海守望、植根中国、面向世界、面向未来、达而济世，育一流人才、产一流成果、创一流品牌、出一流效益，建一流名院，成就世纪恢宏，为中国经济社会的发展 贡献力量。清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院特色课程特色课程博商管理科学研究院致力于为成长型企业提供整体解决方案，课程覆盖企业全员。现开设的各类课程包括3大系统分类，共计160余门。拥有的特色课程项目包括

33、：1、针对公司总裁开发的课程：商界精英实战班商界创业领袖高级研修班 2、针对公司接班人和高层开发的课程：商界新锐高级研修班 3、针对公司中层管理人员开发的课程（共4大类）：市场营销管理人力资源管理财务管理生产运营管理 4、针对公司基层储备人才开展的课程：团队责任、感恩、执行力特训营 5、针对公司总裁、核心领导人员开展的在职教育学位班：与赫斯莱茵大学合办的管理学硕士学位班中国人民大学EMBA学位班清华大学深圳研究生院博商同学会中国人民大学商学院THANKS FOR WATCHING公司地址：深圳市南山科技园南区科苑路R3-B栋2楼联系电话：400-8765-011联系传真：0755-26525911官网：http:/ 温馨提示：温馨提示：扫一扫，加关注！更多实用、前沿的企业管理资源第一时间发布，尽在博商微信。