银行国际结算与贸易融资业务简介

《银行国际结算与贸易融资业务简介》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行国际结算与贸易融资业务简介（32页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、银行国际结算与贸易融资业务简介银行国际结算与贸易融资业务简介2亚洲亚洲工银阿拉木图工银阿拉木图工银中东工银中东多哈分行多哈分行阿布扎比分行阿布扎比分行利雅得分行利雅得分行科威特分行科威特分行工银马来西亚工银马来西亚河内分行河内分行工银印尼工银印尼工银亚洲工银亚洲工银泰国工银泰国万象分行万象分行金边分行金边分行欧洲欧洲法兰克福分行法兰克福分行卢森堡分行卢森堡分行工银欧洲工银欧洲工银莫斯科工银莫斯科工银伦敦工银伦敦马德里分行马德里分行米兰分行米兰分行布鲁塞尔分行布鲁塞尔分行阿姆斯特丹分行阿姆斯特丹分行巴黎分行巴黎分行华沙分行华沙分行首尔分行首尔分行新加坡分行新加坡分行东京分行东京分行工银澳门工银澳

2、门孟买分行孟买分行巴基斯坦分行巴基斯坦分行南美洲南美洲工银巴西工银巴西工银秘鲁工银秘鲁北美洲北美洲工银加拿大工银加拿大纽约分行纽约分行大洋洲大洋洲悉尼分行悉尼分行珀斯分行珀斯分行国际结算业务国际结算业务贸易融资业务贸易融资业务国际结算业务概述国际结算业务概述t汇款t托收t信用证t信用证（Letter of Credit,简称L/C）是一种有条件的银行付款书面承诺。即开证银行根据买方（申请人）的要求和指示向卖方（受益人）开立的在一定期限内凭符合信用证条款规定的单据，即期或在可以确定的将来日期，兑付一定金额的书面承诺。信用证概念信用证概念Seller(Beneficiary)Buyer（Appli

3、cant）GOODSIssuing BankAdvising/Negotiating/Confirming Bank1.合合 约约（信用证）（信用证）2.申请书申请书4.信用证信用证5.信用证信用证6.装运装运/单据单据7.单单 据据11.货货 款款 8.单单 据据10.偿偿 付付9.单单 据据3.保证金保证金/授信授信 12.提取货物提取货物4.LITOPN 8.LITDCK10.BRTUTL&BRTSUS4.LETOPN 8.BETOPN10.BETSET进口信用证交易代码进口信用证交易代码n信用证开立（LITOPN）n信用证修改（LITAME）n收到单据（LITDCK）n远期承兑（BRT

4、UDP）n付汇（BRTUTL&BRTSUS）n信用证注销（LITCAN）n报文处理（LITFRE,BRTFRE等)n附加业务信息（LITATT,BRTATT)出口信用证交易代码出口信用证交易代码n信用证通知（LETOPN)n信用证修改通知(LETAME)n信用证议付/出单(BETOPN)n押汇（BPTOPN)n信用证项下收汇（BETSET)n报文处理（LETFRE,BETFRE,BETACC等)n附加业务信息（LETATT,BETATT,BPTATT,LTTATT)信用证、托收与汇款结算信用证、托收与汇款结算t业务风险 信用证托收汇款t收益方面 信用证托收汇款t对银行的业务技术要求 信用证托收

5、汇款t衍生能力 信用证托收汇款贸易融资业务概述贸易融资业务概述发票融资发票融资进口押汇进口押汇提货担保提货担保出口押汇、贴现出口押汇、贴现福费廷福费廷打包放款打包放款海外代付海外代付风险参贷风险参贷出口发票出口发票融资融资在汇款结算方式的国际贸易中，凭出口商出具的商业发票，以货物的应收账款为第一还款来源，向出口商提供的贸易融资业务。SellerBuyerGOODSBankBank1.合合 约约(汇款汇款)付付 款款申请融资申请融资装运装运/单据单据到期还款到期还款发放融资发放融资汇汇 款款提取货物提取货物SellerBuyerGOODSBankBank1.合合 约约(汇款汇款)申请进口申请进口

6、TT融资融资装运装运/单据单据解解 付付发放融资并汇款发放融资并汇款到期还款到期还款提取货物提取货物进口押汇进口押汇银行应开证申请人要求，与开银行应开证申请人要求，与开证申请人达成信用证项下单据证申请人达成信用证项下单据及货物所有权归银行所有的协及货物所有权归银行所有的协议后，银行以信托收据的方式议后，银行以信托收据的方式向开证申请人释放单据并先行向开证申请人释放单据并先行对外付款的行为对外付款的行为。Seller(Beneficiary)Buyer（Applicant）GOODSIssuing BankAdvising/Negotiating/Confirming Bank1.合合 约约2.

7、申请书申请书4.信用证信用证5.信用证信用证6.装运装运/单据单据7.单单 据据11.货货 款款 8.单单 据据 10.偿偿 付付9.单单 据据3.授信授信 12.提取货物提取货物申请押汇申请押汇 到期还款到期还款提货担保提货担保银行应开证申请人的要求，在银行应开证申请人的要求，在货物先于物权凭证到达目的地货物先于物权凭证到达目的地时，为其向承运人或承运人的时，为其向承运人或承运人的代理人出具承担先行放货责任代理人出具承担先行放货责任的保证性文件的行为。的保证性文件的行为。Seller(Beneficiary)Buyer（Applicant）GOODSIssuing BankAdvising/

8、Negotiating/Confirming Bank1.合合 约约2.申请书申请书4.信用证信用证5.信用证信用证6.装运装运/单据单据7.单单 据据11.货货 款款 8.单单 据据 10.偿偿 付付9.单单 据据3.保证金保证金/授信授信 12.提取货物提取货物申请提货担保申请提货担保提取货物提取货物交回提货担保书交回提货担保书换回提货担保书换回提货担保书提单背书提单背书银行应开证申请人的要求，在银行应开证申请人的要求，在收到以我行为抬头的正本物权收到以我行为抬头的正本物权凭证由我行背书给开证申请人凭证由我行背书给开证申请人凭以办理提货手续的行为。凭以办理提货手续的行为。Seller(Be

9、neficiary)Buyer（Applicant）GOODSIssuing BankAdvising/Negotiating/Confirming Bank1.合合 约约2.申请书申请书4.信用证信用证5.信用证信用证6.装运装运/单据单据7.单单 据据11.货货 款款 8.单单 据据 10.偿偿 付付9.单单 据据3.保证金保证金/授信授信 12.提取货物提取货物申请提单背书申请提单背书提取货物提取货物1/3正本提单正本提单授权提货授权提货银行应开证申请人的要求，在银行应开证申请人的要求，在收到以我行为抬头的空运单收到以我行为抬头的空运单(陆运单等陆运单等)时，由我行授权开时，由我行授权开

10、证申请人办理提货手续的行为证申请人办理提货手续的行为。出口押汇、贴现出口押汇、贴现 即期信用证下即期信用证下 信用证的受益人（出口商）在货物装运后将信用证的受益人（出口商）在货物装运后将全套货据单据质押给银行，银行扣除利息及全套货据单据质押给银行，银行扣除利息及有关费用后，取得该信用证项下所有单据及有关费用后，取得该信用证项下所有单据及所附汇票，将货款预先支付给出口商，待单所附汇票，将货款预先支付给出口商，待单据及汇票到期后向开证行索汇以收回货款的据及汇票到期后向开证行索汇以收回货款的一种贸易融资业务。一种贸易融资业务。远期信用证下远期信用证下针对进口方银行开来远期信用证项下办理的出口针对进口

11、方银行开来远期信用证项下办理的出口押汇，也称出口贴现押汇，也称出口贴现出口押汇、贴现出口押汇、贴现出口托收下出口托收下对出口商交来的托收项下单据，经审核无误后对出口商交来的托收项下单据，经审核无误后，扣除利息及有关费用，向出口商预先支付托，扣除利息及有关费用，向出口商预先支付托收款项并取得该收款项并取得该托收托收项下所有单据及所附汇票项下所有单据及所附汇票，待单据及汇票到期后向代收行索汇，待单据及汇票到期后向代收行索汇Seller(Beneficiary)Buyer（Applicant）GOODSIssuing BankAdvising/Negotiating/Confirming Bank1

12、.合合 约约2.申请书申请书4.信用证信用证5.信用证信用证6.装运装运/单据单据7.单单 据据11.货货 款款 8.单单 据据 10.偿偿 付付9.单单 据据3.保证金保证金/授信授信 12.提取货物提取货物申请押汇申请押汇 发放贷款发放贷款到期偿付到期偿付 福费廷福费廷 福费廷又称票据包买，系指包买商福费廷又称票据包买，系指包买商无追无追索权索权地对贸易项下未到期的应收帐款进行贴地对贸易项下未到期的应收帐款进行贴现，从而为出口商提供融资的一种贸易融资现，从而为出口商提供融资的一种贸易融资方式。包买商通常为商业银行或银行的附属方式。包买商通常为商业银行或银行的附属机构。福费廷项下的票据通常为

13、已经进口商机构。福费廷项下的票据通常为已经进口商所在地银行承兑或担保的远期汇票或本票。所在地银行承兑或担保的远期汇票或本票。Seller(Beneficiary)Buyer（Applicant）GOODSIssuing BankAdvising/Negotiating/Confirming Bank1.合合 约约2.申请书申请书4.信用证信用证5.信用证信用证6.装运装运/单据单据7.单单 据据11.货货 款款 8.单单 据据 11.偿偿 付付9.单单 据据3.保证金保证金/授信授信 12.提取货物提取货物申请福费廷申请福费廷 发放贷款发放贷款10.承承 兑兑打包放款打包放款打包贷款是指信用证

14、的受益人以收到的信打包贷款是指信用证的受益人以收到的信用证项下的预期收汇款项作为还款来源，用证项下的预期收汇款项作为还款来源，用于解决出口商装船前，因支付收购款、用于解决出口商装船前，因支付收购款、组织生产、货物运输等资金需要而发放给组织生产、货物运输等资金需要而发放给出口商的短期贷款。出口商的短期贷款。Seller(Beneficiary)Buyer（Applicant）GOODSIssuing BankAdvising/Negotiating/Confirming Bank1.合合 约约2.申请书申请书4.信用证信用证5.信用证信用证6.装运装运/单据单据7.单单 据据11.货货 款款 8

15、.单单 据据 10.偿偿 付付9.单单 据据3.保证金保证金/授信授信 12.提取货物提取货物申请打包放款申请打包放款打包贷款打包贷款海外代付海外代付Seller(Beneficiary)Buyer（Applicant）GOODSIssuing BankAdvising/Negotiating/Confirming Bank1.合合 约约2.申请书申请书4.信用证信用证5.信用证信用证6.装运装运/单据单据7.单单 据据11.货货 款款 8.单单 据据 10.偿偿 付付9.单单 据据3.授信授信 12.提取货物提取货物申请海外代付申请海外代付 到期还款到期还款邀请代付邀请代付 发放海外代付发放海外代付并对外支付并对外支付到期偿还到期偿还 风险参贷风险参贷