T3网上银行模块操作详细说明

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1、7.3 网上银行7.3.1 网上银行简介随着互联网技术的发展和电子商务的兴起，国内各银行大都推出了网上银行业 务。网上银行业务一般包括针对个人的网上个人银行业务和针对企业的网上企业银 行业务两种，本系统主要考虑的是网上企业银行业务。网上银行主要业务过程是企业将收款人信息提交给银行，银行按企业要求将款 项由企业账户划转到收款人账户。本系统实现网上支付、交易信息查询、银企对账 等业务。目前，网上银行系统实现了与兴业银行、上海农商银行、深圳发展银行的对接 处理。7.3.2 操作流程网上支付查询网上支付交易对账银行账号余额查询当日交易明细查询历史交易明细查询操作日志查询7.3.3 基础设置 在使用网上

2、银行系统处理日常业务之前，应根据实际业务情况进行有关的设置， 主要包括：网银服务器设置、开户银行及银行账号的设置、交易单位信息的设置、 操作员权限的进一步细化、凭证摘要设置以及系统相关参数的设置。7.3.3.1 网银服务器设置 在【网银】-【设置】下拉菜单中点击【网银服务器设置】，系统弹出设置界 面，用户在此输入提供网上银行服务的用友通服务器IP地址和端口。7.3.3.2 开户银行设置 点击【开户银行设置】，弹出银行信息列表界面，系统预置了十多家银行名称， 用户可在此增加、修改和删除银行信息。在交易单位处录入银行账号信息时，所属 下拉列表中显示在此录入的银行信息。【各栏目说明】银行编号 不可空

3、，必须唯一，保存后不能修改 银行名称 不可空，必须唯一，兴业银行”和上海农商银行的银行名称 不能修改，其他银行名称可以修改 账号长度 可以为空，最大 50，录入银行账号时，账号长度需要与此处 设置相符7.3.3.3 银行账号设置 此功能用于维护及查询使用单位的开户银行信息，支持多个开户行及账号的情 况。1、点击【银行账号设置】，弹出银行账号列表界面，用户可在此增加、修改 和删除银行信息。【各栏目说明】 所属银行 预置了兴业银行和上海农商银行，目前系统只与这三家银行进 行了对接 银行账号 用来输入使用单位在开户银行中的开设的银行账号 账号名称 用来输入使用单位在开户银行中的账号名称 开户银行 用

4、来输入使用单位的开户银行名称 对应科目 制单时系统自动带出此处设置的默认科目2、银行账号编辑界面，但所属银行为上海农商银行时，点击【续费】按钮， 系统弹出续费信息界面【各栏目说明】 付款账号 当前银行账号自动带入 其他项 由银行系统自动返回3、点击续费信息界面的【续费】按钮，系统自动根据服务结束日期和续费金 额进行判断，若当前系统日期为服务结束日期前一个月或超过服务结束日期，系统 自动生成服务续费支付单，该单据不能手工增加和修改，只能查看和删除。提示：1、首次开通上海农商银行网银服务，需要点击银行账号列表界面的【/ 新】按钮，从银行获取服务日期和续费金额等信息，否则不能进行日常扌 作。2、进入

5、网银模块，如果开通的是上海农商银行网银服务，并且离服务结 束日期不到一个月或已超过服务日期，系统会自动进行续费提醒。7.3.3.4 交易单位分类 交易单位分类功能主要是对网上银行中常用的交易单位进行分类，包括应收单 位、应付单位、企业内部员工等，系统已预置了客户、供应商、内部员工已经其他 分类，用户可以增加、修改和删除分类信息。【各栏目说明】 类别编码 类别编码不可为空，只能为2位，必须唯一。 类别名称 不可为空，必须唯一提示：1、交易单位分类只有一级2、已有交易单位的交易单位分类不能修改和删除7.3.3.5 交易单位交易单位档案功能用于设置网上银行中常用的交易单位信息，包括应收单位、 应付单

6、位、企业内部员工等。可设置交易单位的基本信息、银行账户及联系方式。1、点击【交易单位】，进入“交易单位窗口”，用户可以增加、修改和删除基 本单位信息。【基本信息栏目说明】 交易单位编号 不可为空，必须唯一 交易单位名称 可以为空，可以重复 交易单位简称 不可为空 所属分类 指当前设置单位所属的交易单位分类。 对应记账科目 若设置了对应记账科目，则在生成凭证时由系统自动显 示科目名称【银行信息栏目说明】 银行账号 不可为空，且必须唯一 账号属性 当交易单位所属分类为“内部员工”时，才可以使用该字段，属 性有“存折”和“银行卡”供用户选择 账号名称 可以为空，最多允许录入100位字符 所属银行 当

7、前银行账号所属银行 开户行 实际开户的分行、支行或分理处，如“中国工商银行海淀支行”， 开户行不可为空 省/自治区、市县 指开户银行所在地，非本地客户才需要录入 联行号 如果选项选择了“上海农商银行用户”，则此处可点击放大镜按钮 选择“非农信银联行号”和“农信银联行号”，系统根据输入的开户行进行查 询联行号。提示：1、开户行必须完全吻合，否则查询联行号连接失败。2、交易单位编号及银行账号一经设定，不能修改。3、已在单据中使用的账号不能删除。2、如何引入交易单位【操作步骤】1) .点击工具栏上的引入按钮，进入引入交易单位操作界面。2) .在从：下拉列表中选择引入档案源自的单位分类，此时，在左侧列

8、表中 显示了可以作为引入源的交易单位的编码及名称。3) .在到：下拉列表中选择交易单位档案引入的目的单位分类。4) .在界面左侧列表中选中需要引入的交易单位，点击按钮送到界面右 侧的列表中。按钮：将左边的列表中选中的交易单位送到右边的列表中。按钮：将左边列表中的所有交易单位送到右边的列表中。按钮：取消选择，将右边的列表中选中的交易单位送回到左边的列表 中。按钮：取消所有交易单位。5) .点击确定。如果此时右侧列表不为空，系统就会把右侧列表中的交易 单位引入到所选的目的单位分类中。6) .在系统返回的引入成功信息中点击确定。7) .在引入交易单位界面中点击取消返回交易方信息设置。此时，如果在界面

9、左边的单位分类目录树中选中进行引入操作的单位分类，就 可在界面右边的列表中看到刚才所引入的交易单位。1、交易单位编码必须唯一，引入过程中，如出现编码重复，则重复的交 易单位不能引入。2、从“工资人员”引入到交易单位要判断从职员中引入的交易单位是否重 复，如重复，用户可根据提示覆盖重复记录或者不引入3、从“工资人员”引入到交易单位，要判断银行名称和所属银行是否一致， 不一致则银行名称和银行账号信息不能引入。4、从“工资人员”引入到交易单位，要判断银行账号长度和定义的长度是 否相符，不相符则银行账号不能引入，其他信息能引入。7.3.3.6 操作员管理操作员管理是为了进一步细化操作员权限，可以对不同

10、操作员设置管理不同的 银行账号，具有不同的金额权限。【各栏目说明】 操作员 下拉列表中列示了所有具有网上银行操作权限的操作员名称 査询选择此项，则操作员就对选中的账号具有查询权限 支付/制单 选择此项，则操作员对选中的账号具有支付、制单的权限 支付金额 指操作员可以支付的最大金额，为空表示无金额限制 审核 审核权限 审核金额 指操作员可以审核的最大金额，为空表示无金额限制提示：1、一个操作员可对多个账户具有权限2、在【系统管理】中可实现网银操作权限的设置，只有具有网银操作权 限的操作员才可设置账户操作权限7.3.3.7 操作日志 操作日志査询是用于实现査询操作日志的功能，并能完成操作日志的删除

11、工作 选择【基础设置】菜单下的【操作日志】，进入“日志査询条件选择”窗口。 设置査询条件后点击【确认】，系统会把査询结果显示在“操作日志列表”中。 【操作说明】删除操作日志：分为选择删除和全部删除两种方式。1、点击【删除】按钮，进入“日志删除条件选择”。2、选择删除方式，如选择“选择删除方式”，则必须指定删除的日志的日期期 间或者操作类型。3、点击【确定】确认删除。7.3.3.8 摘要设置 在摘要设置界面，选中需要作为摘要的设置内容，点击【保存】按钮进行保存设置。7.3.3.9 选项 系统在建立新的账套后由于具体情况各不相同或业务的变更，对各功能的要求 也有所不同，因此需要根据具体情况对网银系

12、统进行定制，以适应企业的管理方式。“选项“功能提供了与网银系统有关的参数设置，这些参数决定了网银的各项执 行功能及控制方式。【常规栏目说明】 复核 若未选中，则单据复核功能不可用，系统将提示选项设置中没有 定义复核流程 制单审核能为同一人 若未选择，则当制单人与进行复核操作的操作员 相同时，系统将限制该操作员对单据的复核操作。 可以修改他人单据 若未选择，则当前操作员只能修改自己填制的支付单 脱机查询 如果选中，则仅查询本地数据库而不是在线实时查询 上海农商行用户 若用户开通的是上海农商银行网银服务，则需要勾选 此项。【余额查询栏目说明】 账户余额发生变动时自动提示 若选取了此项，则当余额发生

13、变动时， 自动查询余额提示窗就会自动弹出，告知用户哪些账户的余额发生了改变 全选/全消 选中“全选/全消”表示选中列表中的所有账号，即表示“全选”； 取消选中，则表示已被选中的账号取消选中符号提示：1、选项设置只有在重新登录网银系统后才可生效7.3.4 单据单据功能模块完成支付单的录入、复核、支付、查询对账及制单工作7.3.4.1 支付单用于完成录入支付单的功能。 若用户开通的是兴业银行网银服务，则系统仅提供普通支付单一种单据处理。 如果用户开通的是上海农商银行网银服务，则系统提供普通支付单、费用报销支付 单和服务续费支付单三种单据。点击【支付单】，首选进入“单据过滤条件”功能界面，设置过滤条

14、件后点击【确 认】，进入【付款单列表】界面，列表中显示了所有符合过滤条件的未审核、已审 核但未通过或已通过的付款单。用户可在此界面进行支付单的录入、修改、删除或过滤查询等操作。 【操作说明】录入支付单1、点击工具栏上的【增加】按钮，进入单据处理窗口2、设定票据号、支付账号、原币金额、收方账号等数据3、点击【保存】按钮，保存单据。批量复制支付单在支付单查看界面，点击【复制】按钮，系统弹出票据号范围输入界面，输入 要复制的票据号范围，点击【确定】按钮，系统自动进行批量复制。提示：1、增加费用支付单时，收方账户只能选择内部员工的交易单位账号2、服务续费支付单不能手工增加和修改，只能查看和删除。3、批

15、量复制支付单时，票据号不能重复。7.3.4.2 单据复核主要用于完成单据的复核工作。若在【选项】的审核流程中没有选中“复核“，则单据复核功能不可用，提示选 项设置中没有定义复核流程。若在【选项】的制单控制中没有选中“制单审核能为同一人“，则当制单人与审 核人相同时，单据复核功能不可使用。当前操作员只可对其具有复核权限的账号为支付账号的单据进行复核。点击【单据复核】，首先进入“单据过滤条件”功能界面，设置单据过滤条件后 点击【确认】，进入“付款单列表”。列表中显示了所有符合过滤条件的未复核、已 复核（包括复核通过和不通过）的付款单。【操作说明】复核单据1、在付款单列表选中需要进行复核操作的单据记

16、录2、双击该记录，或点击工具栏的【复核】按钮，或点击【单据】按钮，进 入单张“单据复核”窗口。3、点击【复核】按钮，当前单据中的复核人一栏就会显示当前操作员的名 字，如选择“复核不通过”，需要填写未通过原因。取消复核1、在付款单列表选中需要取消复核操作的单据2、双击该记录，或点击工具栏的【取消】按钮，进入单张“付款单”窗口。3、点击【取消】按钮，此时，当前单据中的复核人一栏被清空，“复核通 过”或“复核不通过”被取消选中状态。4、点击【退出】按钮，系统将提示是否保存设置，点击【是】即可。成批复核单据点击工具栏【全选】按钮，选中列表中所有单据记录；或按住Ctrl键选择列表中多条记录。点击【复核】

17、按钮， 系统将提示是否一次复核通过多 张单据，选择【是】则所有单据均复核通过，否则取消此次操作。成批取消单据复核点击工具栏【全选】按钮，选中列表中的所有单据记录；或按住Ctrl键选 择列表中多条记录。点击【取消】按钮， 系统将提示是否全部取消复核， 选择【是】则所有单据都处于未复核状态，否则取消此次操作。7.3.4.3 单据支付主要用于完成款项的支付工作。当前操作员只可对以其具有支付权限的账号为支付账号的单据进行支付操作。点击【单据支付】，首先进入“单据过滤条件”功能界面，设置单据过滤条件后点击【确认】，进入“付款单”列表，列表中显示了所有符合过滤条件的未进行支付 或支付失败的付款单。【操作说

18、明】单张支付单据1、在付款单列表选中需要进行支付操作的单据记录2、双击该记录，或点击工具栏的【支付】按钮，进入单张“付款单”窗口。3、在单张“付款单”窗口点击【支付】按钮如果支付成功，系统自动将当前操作员设置为支付人，并返回支付成 功的提示。点击【确定】后，已经支付成功的支付单将不在列表中显 示。 如果支付不成功，系统将返回不成功的原因。成批支付单据1、点击工具栏【全选】按钮，选中列表中所有单据记录；或按住Ctrl键选 择列表中多条记录。2、点击【支付】按钮，系统提示，是否要对选中记录进行批量支付：若支付银行为上海农商银行并且批付的是普通支付单点击【确定】 按钮后，系统弹出选择转账方式的界面，

19、选择好转账方式后，点击【确 定】按钮，系统自动提交支付； 若支付银行为兴业银行或支付银行为上海农商银行但批付的单据不 是普通支付单，则点击【确定】按钮后，系统不弹出选择转账方式界 面，自动提交支付。支付状态说明1、未提交：即未向银行提交支付申请。2、提交成功：即银行已接受了网银系统发出的支付申请，用户可在【支付 状态确认】中查询实际支付结果。3、提交失败：即银行没有受理网银系统发出的支付申请，可能是银行对网 银的付款申请合法性校验失败或者其他原因，建议用户根据银行返回的 错误信息检查单据是否合规，确认无误后可重新提交支付。4、提交不明：即银行对网银系统发送的支付申请没有做出响应，可能是网 络故

20、障或者其他原因，建议用户通过【支付状态确认】查询实际支付结 果或直接与银行沟通确认。5、支付成功：即银行已根据网银系统提交的支付申请进行转账，交易成功， 支付成功的付款单可进行后续处理。6、支付失败：即银行拒绝对网银提交的支付申请进行转账，建议用户根据 返回的错误信息检查单据是否合规或账户余额是否充足，确认无误后可 重新提交支付。7、支付不明：即在银行中无法查询到网银系统发送的支付申请，建议用户 通过【支付状态确认】查询实际支付结果或直接与银行沟通确认。7.3.4.4 网上支付交易对账 付款单据与银行交易明细对账查询实现了某时间付款单与银行返回的交易明细之间的对账的功能。点击【网上支付交易对账

21、】，进入“对账条件”窗口。 设定各种对账查询条件后点击【确定】，系统就会按照设定的对账条件进行对 账，并把结果显示在付款单与银行交易明细对账表中。【操作说明】如何对账点击工具栏上的【对账】按钮，系统就会按照设定的对账条件并根据“付款 单明细”及“银行交易明细”进行对账。如果“付款单明细”中的某条记录和 “银行交易明细”中的某条记录相符，这两条记录所对应的“两清”位置上就 会分别做上对账标志“Y”.检査对账平衡该功能用于检查手工两清是否平衡。点击工具栏上的【检查】按钮，系统就会检查对账是否平衡，并把结果显 示在“对账平衡检查”窗口中。如果对账平衡，就会显示“平衡”表集，否则 显示“不平衡”标记。

22、取消对账取消对账的方法有批量取消和手工取消有两种。批量取消：点击【取消】按钮，在弹出的“银行反对账范围”窗口中选择反 对账的时间（反对账时间指对账操作执行的时间），点击【确定】，并 在系统中选择【是】。手工取消：双击需要取消对账的记录所在行的“两清”一列，清除“Y”标记 即可。7.3.4.5 批量制单支付单必须在支付成功后才可以生成凭证。点击【制单】按钮，首先进入“制单查询”功能界面。选择需要处理的单据类型，并设置过滤条件后点击【确定】，系统就会 将当前操作员具有账号权限的已支付成功的未制单的原始单据显示在制 单列表中。【操作说明】如何生成凭证1、在表头的凭证类别下拉列表中选择需要生成的凭证类

23、别。2、可以参照选择制单日期。3、双击需要生成凭证的记录，使选择标志一栏中显示数字标记。4、点击工具栏上的【制单】按钮，系统按照定义，自动将已作标记的记录生 成凭证，并显示在填制凭证窗口中。若在设置银行账户及交易方的银行信息时定义了对应记账科目，则所选科目就会显示在科目名称中。 凭证中的摘要可通过【摘要】功能设置。5、点击填制凭证上的【保存】按钮保存凭证。批量生成凭证1、在表头的凭证类别下拉列表中选择需要生成的凭证类别。2、可以参照选择制单日期。3、利用【全选】按钮选中所有单据或者选择多张单据，系统将对所选单据编4、点击工具栏上的【制单】按钮，进入填制凭证窗口。5、点击填制凭证上的【保存】按钮

24、保存凭证。6、利用翻页功能对其他单据进行凭证制作操作。合并生成凭证1、在表头的凭证类别下拉列表中选择需要生成的凭证类别。2、可以参照选择制单日期。3、利用【全选】按钮选中所有单据或者选择多张单据，系统将对所选单据编4、点击工具栏上的【合并】按钮，使所选单据的选择标志一栏中均显示1。5、点击【制单】按钮，弹出填制单据窗口，显示所选单据合并生成的凭证6、点击填制单据中的【保存】按钮保存凭证。7.3.4.6 凭证查询 提供用户对已生成的凭证进行查询、修改、删除、冲销等操作的功能。 点击【凭证查询】，进入“凭证查询条件”功能界面，设置查询条件后点击【确 认】， 系统将按照设定的条件进行查询，并将结果显

25、示在付款单列表中。 【操作说明】联査凭证选中需要查看的凭证记录，双击该记录或点击工具栏上的凭证按钮，”联 査凭证窗口就会弹出。冲销凭证1、在凭证查询列表中选中需要冲销的凭证记录。2、点击工具栏上的【冲销】按钮，进入填制凭证窗口。3、在填制凭证窗口中点击【保存】。査看单据选中需要查看的凭证记录，点击工具栏上的【单据】按钮，就能调用当前制单 凭证对应的原始单据。如果该张凭证对应了多张原始单据，就会首先显示所有原始 单据的列表，双击列表中的记录就能显示对应的原始单据。如何排序通过排序功能，用户可以自由指定排序的列和排序的组合顺序。1、点击工具栏上的【排序】按钮，弹出凭证排序选择窗口。2、在列表中选中

26、需要排序的字段使选中”一栏中呈Y字样，可点击全选 按钮选择全部字段。可以点击【上移】和【下移】按钮改变排序字段的顺序，系统 将依次按照此顺序对凭证查询列表中的记录进行排序。3、点击【保存】按钮保存设置。4、点击【退出】返回凭证查询。提示：1、只有未进行任何处理的凭证才可删除或修改。2、只有已记账凭证才可进行冲销，冲销后可重新制单。7.3.5 网银查询7.3.5.1 余额查询 银行账户余额查询功能实现网上在线查询当天银行账户余额，并将当日余额和科目账余额进行比较分析。【操作步骤】1、点击【银行账户余额查询】，进入选择账号窗口。2、选择需要查询的银行和账号。3、点击【确定】，查询结果将显示在银行账号余额表中，其中余额差异由 余额与科目余额计算而得。7.3.5.2 当日交易明细查询 银行当日交易明细查询实现了网上在线查询当天银行账户交易明细。 【操作步骤】1、点击【当日交易明细查询】，进入选择账号窗口。2、选择需要查询的银行及账号。3、点击【确定】，查询结果将显示在银行账户当日交易明细中。7.3.5.3 历史交易明细查询历史交易明细查询功能实现了网上在线查询银行账户历史交易明细。【操作步骤】1、点击【历史交易明细查询】，进入选择账号窗口。2、选择需要查询的银行、账号、日期范围以及金额范围。3、点击【确定】后，查询结果将显示在银行账户历史交易明细中。