中央银行j课件

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1、 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系1第七章 中央银行教学要求：1、了解中央银行产生和发展的历史进程；理解中央银行的性质和特点。2、掌握中央银行的几种主要类型，并结合中央银行的资产负债表分析中央银行的职能；掌握中央银行的主要业务。计划课时：2课时 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系2学完本章后，你应当知道：学完本章后，你应当知道：为什么会产生中央银行？为什么会产生中央银行？中央银行有哪些类型？中央银行有哪些类型？中央银行可开展哪些业务？中央银行可开展哪些业务？中央银行的职能有哪些？中央银行的职能有哪些？

2、金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系3本章目录 第一节 中央银行概述 第二节 中央银行主要业务 本章作业美国中央银行 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系4第一节 中央银行概述 一、中央银行的产生与发展 二、中央银行的性质、类型与结构 三、中央银行的职能 四、我国的中央银行 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系5一、中央银行的产生与发展 中央银行的含义 中央银行是指专门从事货币发行、专门办理对一般银行的业务以及专门执行国家货币政策的银行。各国名称不一：国家银行、中

3、央银行、储备银行、冠以国名 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系6 亚洲亚洲 中国人民银行（中华人民共和国）香港金融管理局澳门金融管理局日本银行（日本国）中央银行（中国台湾）欧洲欧洲 欧洲中央银行(ECB)英格兰银行(BOE)瑞士中央银行(SNB)美洲美洲 美国联邦储备委员会(FRB)加拿大中央银行(BOC)俄罗斯中央银行 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系7中国人民银行 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系8英格兰银行 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央

4、银行2023-1-14山东交通学院经济系9欧洲央行 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系10美国联邦储备银行 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系11（一）中央银行产生的必要性（1）满足政府融资的需要（2）统一货币发行的需要（3）统一票据交换和清算的需要（4）规避银行经营风险的需要充当最终贷款人（5）对金融管理机关的需要金融监管 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系12货币兑换商商业银行中央银行（二）中央银行的产生和发展 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银

5、行2023-1-14山东交通学院经济系131.初创时期央行的产生阶段（17c 中1843年代）英格兰银行世界上第一家中央银行（16941843）鼻祖，确定英格兰银行发行的货币作为全国唯一的法偿货币。2.第二阶段央行的普遍建立阶段（1844-1930）英格兰银行成为唯一的发行银行；全国银行业的票据交换中心；充当“最后贷款人”。美国的联邦储备制度建立 独立主权国家尽快建立中央银行体系。3.第三阶段央行的完善阶段（二战后）中央银行国有化；立法完善。目前，中央银行的存在被视做国家独立的象征之一。金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系14 1、中央银行的先驱瑞典

6、银行2、现代中央银行的鼻祖英格兰银行 3、现代中央银行发展史上的里程碑美国联邦储备体系 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系15 中央银行主要通过两条途径产生：1、演变型从众多的一般银行中逐渐分离出一家银行，专门行使中央银行职能。实力最强的银行中央银行2、创设型重新建立中央银行。金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系16思考 请查找资料进一步了解英格兰银行和美国联邦储备银行的产生发展历史。金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系17（三）中央银行性质、职能 1.性质（了

7、解）是宏观经济调控的重要部门最高金融决策机构和金融管理机构特殊的金融机构 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系182.特点不以盈利为目的不经营一般商业银行的业务中央银行的资产具有最大流动性定期公布业务状况处于超然地位，具有相对独立性 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系193.中央银行的职能 第一、发行的银行集中垄断货币发行控制货币供应量经济发行（信用发行）原则、调节、管理首要的、基本的职能 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系20 发行的职能发行库业务库市场中央

8、银行商业银行出库入库现金投放现金归行 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系21 第二、银行的银行集中存款准备金“存”保证存款机构的清偿能力 有利于央行调节信用规模和控制货币供应量充当最后贷款人“放”再贴现 再抵押 再贷款资金清算中心“汇”金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系22 第三、政府的银行代理国库收支代理国家债券发行向政府融资（贷款、购买国债）保管黄金外汇储备，并进行买卖和管理制定并监督执行金融法规代表政府从事国际金融活动 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济

9、系23 4.我国中央银行的发展1905年户部银行（清末官商合办）（大清银行1908，中国银行1912），清政府的官办银行中央银行的萌芽1928年11月国民政府的中央银行最早以立法形式成立，但并未垄断货币发行权。1942年7月才独家垄断。1948年12月新中国的中央银行中国人民银行。1983年9月中国人民银行,专门行使中央银行职能。金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系24中国现代中央银行制度的建立中央银行与商业银行双重职能（19491978）过渡（7883）中央银行1995年立法2003年三大监管机构分出 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2

10、023-1-14山东交通学院经济系25 我国中央银行的类型和结构：单一型中央银行制 实行行长负责制 九大跨行政区分行和两个总行营业部 (撤销31个省级分行，成立了广州、天津、济南、南京、上海、武汉、西安、成都、沈阳九大区行，外加北京中国人民银行营业管理部、重庆营业管理部。)四级组织结构（总行、分行、中心支行、支行）金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系26 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系275.美国联邦储备体系 美国联邦储备系统的结构属于二元式的美国联邦储备系统的结构属于二元式的单一中央银行制。单一中央

11、银行制。它是由三个主要组成部分构成的，即：它是由三个主要组成部分构成的，即：联邦级的联邦储备理事会联邦级的联邦储备理事会 联邦公开市场委员会联邦公开市场委员会 地方级的地方级的12 12家联邦储备银行及其分支结构。家联邦储备银行及其分支结构。金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系28地方级的地方级的1212家联邦储备银行家联邦储备银行 按按1212个联邦储备区设立的个联邦储备区设立的1212家联邦储备银家联邦储备银行分别位于：行分别位于：纽约、波士顿、费城、克利夫兰、里士满、纽约、波士顿、费城、克利夫兰、里士满、亚特兰大，芝加哥、圣路易斯、明尼阿波利斯

12、、亚特兰大，芝加哥、圣路易斯、明尼阿波利斯、堪萨斯城、达拉斯和旧金山堪萨斯城、达拉斯和旧金山。金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系29 Federal BanksFederal BanksFederal Banks每每一一储储备备区区的的中中心心城城市市设设一一联联邦邦储储备备银银行行 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系30纽约联储行：纽约联储行：地位特殊，地位特殊，规模大规模大,对外代表联储对外代表联储,对内公开市场运作对内公开市场运作 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东

13、交通学院经济系31纽约联储行纽约联储行地下室储存地下室储存的黄金的黄金 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系32小资料：艾伦艾伦格林斯潘简介格林斯潘简介职位：前任美国联邦储备委员会主席经历：现年81岁的格林斯潘喜爱音乐和运动，曾在纽约时报广场派拉蒙剧院下面的一家夜总会里演奏萨克斯管。音乐梦“破灭”转行经济学，1987年8月开始担任美联储主席，历经四位总统，至年月日卸任为止，格林斯潘担任美联储主席一职达年个月天。在格林斯潘担任美联储主席的年多时间里，美国经济出现了创纪录的长达年的持续增长期，中间只发生过两次温和的衰退。格林斯潘领导美联储应对了纽约股市大

14、崩盘、亚洲金融危机、技术股泡沫破灭以及“”恐怖袭击事件等一系列重大危机。金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系33现任美国联邦储备委员会主席：伯南克 伯南克从小就显示出非凡的学习能力，1975年获得哈佛大学经济学学士学位，1979年获得麻省理工学院博士学位。在2002年被布什任命为美联储理事之前，伯南克主要从事学术工作，曾在普林斯顿大学工作17年，包括担任该校经济学系主任。2005年6月，伯南克担任总统经济顾问委员会主席。金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系34四、中央银行的类型四、中央银行的类型中中 央央

15、银银 行行单一中央银行制单一中央银行制一元中央银行制一元中央银行制二元中央银行制二元中央银行制复合中央银行制复合中央银行制跨国中央银行制跨国中央银行制准中央银行制准中央银行制 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系35单一型中央银行制度（专门独立）国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行职能的制度。一元式，总分行制度，大多数国家 我国二元式，中央和地方两级，地方中央银行有较高的独立性即：联邦中央银行制度，美国、德国 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系36一元式总行分行分行 支行 支行 支行 二元

16、式中央机构 地方机构 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系37思考：美国为何实行二元式的单一中央银行制？金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系38复合型中央银行制度（一身二任）指一个国家没有专门的中央银行，而是由一家大银行集中央银行和商业银行的职能于一身。计划经济体制下的时期采用。金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系39跨国中央银行制（欧盟欧洲中央银行）由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度。如西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比货币管理局等不发达国家

17、，因为经济实力弱，自己发行货币没有信用，而几个国家联合发行一种货币。欧洲中央银行，它是欧洲经济一体化的产物，已经发行欧元。这些跨国央行发行共同的货币，为成员国制定金融政策。主要目的是为了推进各国经济发展和避免通货膨胀。金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系40准中央银行制度（政府指定或授权某个机构）只设置类似中央银行的机构，或是把中央银行的职能分别有几个机构共同执行。如香港，货币发行由汇丰银行、渣打银行、中国银行执行，货币政策的制定执行、金融监管则由金融管理局执行。新加坡等国也是。金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学

18、院经济系41商业银行商业银行+类似央行的机构类似央行的机构 新加坡 金融管理局 货币委员会 香 港 金融管理局 银行公会 汇丰银行 渣打银行 中国银行 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系42第二节 中央银行的主要业务 一、中央银行的主要业务 二、中央银行的资产负债表 三、中央银行的支付清算 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系43一、中央银行的主要业务 负债业务 资产业务 清算业务 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系44（一）中央银行的负债业务 货币发行（流通

19、中的货币）（公众手持现金）各项存款 商业银行等金融机构存款：存款准备金（法定和超额）政府和公共机构存款：财政性存款 其他存款帐户（往来帐户和清算保证金）其它负债 对国际金融机构负债 发行金融债券 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系45法定存款准备金和超额准备金 前者是中央银行调控信用规模和货币供应量的政策手段；后者是商业银行资产调整和信用创造的条件。前者大小取决于中央银行货币政策要求；后者取决于商业银行资产结构的选择和持有超额准备金的成本。前者使用的主动权在中央；后者的主动权在商业银行的手中。请查找资料：对最近一次调整法定准备金进行分析 金融学金融

20、学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系46（二）中央银行资产业务再贴现与放款业务证券买卖业务(主要是政府债券)保管黄金外汇储备业务（买卖储备资产）其它资产 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系47金银外汇储备业务 中央银行集中管理储备资产买卖储备资产（黄金、外汇、特别提款权和在IMF的储备头寸）作用维护国际收支的清偿能力促进国际收支平衡稳定汇价和国内货币流通 目标数量适当、结构合理、灵活调节 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系48中央银行资产负债表资 产负 债贴现及放款政府

21、债券和财政借款外汇黄金储备其它资产流通中通货国库及公共机构存款商业银行等金融机构存款其它负债和资本项目合 计合 计 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系49(三)、中央银行的支付清算中间业务（一）清算业务 集中办理票据交换 集中清算交换的差额 办理资金的异地转移（二）代理发行和兑付国债业务（三）金银管理业务 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系50 各商业银行等金融机构都在中央银行依法开立有存款准备金账户，这样各银行见的资金往来或应收应付，通过中央银行划拨转帐就非常方便。金融学金融学 第七章第七章 中央银行

22、中央银行2023-1-14山东交通学院经济系51B银行A银行C银行D银行B银行A银行C银行D银行应收应付 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系52 各银行应收差额总和各银行应付差额总和两家银行分别彼此结清差额各银行分别轧出自己对其他银行的应收或应付额，并汇总本行是应收还是应付的差额，并据以结清债权、债务。金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系53A AB BC CD D应收总额应收总额应付差额应付差额A A2020101040407070B B3030505020201001002020C C202080801010110110D D1010202040407070应付总额应付总额60601201201001007070350350应收差额应收差额101010102020 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系54A银行应收10B银行应付20C银行应收10D银行收付平衡 金融学金融学 第七章第七章 中央银行中央银行2023-1-14山东交通学院经济系55本章作业：关键词：中央银行 复合型中央银行制度 准中央银行制度 存款准备金 再贴现 货币发行 本章回顾：各国的中央银行产生组织结构类型有哪些？中央银行的三大职能？中央银行的业务及其特点。