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1、*分行贯彻落实行规行约情况自查报告省分行：根据省分行转发总行关于开展中国*银行2012年度行规 行约贯彻落实情况自查工作的通知（*201232号）的文件 精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精 神进行了认真的自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规意 识得到进一步强化，现将行规行约自查情况汇报如下：一、全行上下高度重视，成立工作领导小组为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落 实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导 小组由行长担任组长，副行长担任副组长，各部室主要负责人为 成员。各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组， 以区县为单位，
2、切实做好自查工作。二、自查工作组织开展情况为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项 工作，行长作为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确 保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。1. 加强员工教育，筑牢员工思想防线。通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学 习中国银行业自律公约及实施细则、中国银行业文明服务 公约及实施细则、中国银行业文明规范服务工作指引、中 国银行业从业人员道德行为公约、中国银行业反不正当竞争公 约、中国银行业从业人员流动公约、中国银行业公平对待消 费者自律公约、中国银行业零售业务服务规范、中国银行业 反商业贿赂承诺、中国银行业存款业务自律公约
3、中国银行 业柜面服务规范等一系列相关规章制度。要求广大员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规 和规章，在平等自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得 损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完 善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加 强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业 公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者的合法 权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业 治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业 服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的 行业氛围。促进银行金融机构各项业务的
4、健康发展，推动构建社 会主义和谐社会。2组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度。要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员 工规范行举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各 项业务，做到快捷准确，把差错下降到最低。同时反对不正当竞 争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各 项账务是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行， 是否有违规贷款；票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度 要求办理进行了严格检查。三、自查结果1. 办理存款业务时，严格按照中国银行业协会存款业务自 律公约的要求，不搞恶意竞争，严格执行人民银行及
5、银监会等 规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信赖，公平合理，促进 我行存款业务又快又好发展。办理个人住房贷款业务时，严格按 照中国银行业协会个人住房贷款业务自律公约的要求，执行 规定的贷款利率，不任意提高或降低贷款利率。2. 办理票据业务时，严格按照中国银行业票据业务规范 的要求，对票据业务进行认真细致的办理，审查各项要素是否合 理齐全，对不符合规定的票据坚决不予办理，发现假票据及时与 公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。3对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外，还通 过电子显示屏等多种方式进行公告，充分尊重客户的知情权的选 择权，并为客户选择方便快捷的服务项目，同时尽可能地帮客户
6、 选择收费低的结算方式。4.我行按照中国银行业文明规范服务工作指引要求专门 规定客户部负责全行服务工作的管理，由专人负责，明确了相关 工作职责，并制定了服务工作应急预案，日常工作中通过监控录 像或下网点等进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度 化、规范化、经常化。认真处理日常客户投诉，做到100%反馈 回复。5认真对待中国银行业公平对待消费者自律公约的具体 落实情况，对立健全了相关工作制度，反对不正当竞争行为，并 加强从业人员的职业道德教育和培训，为客户提供文明规范的服 务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对客户业务咨询认真给 予解答，使客户心中有数，明明白白。经自查，我行在行规行约执行方面未存在安全隐患，员工都 能认真执行相关制度，今后我行将继续贯彻各项规章制度，发现 差错及时改正，同时将不定期组织员工进行学习，加强行内自查， 杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下去。
银行贯彻落实行规行约情况自查报告
