金融监管名词解释

《金融监管名词解释》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融监管名词解释（5页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、金融监管名词解释1. 金融监管金融监督和金融管理的复合称谓面对金融市场失灵，政府不得不依据金融经 济法规 用行政手段，法律手段，市场化手段对机构进行监管2. 观念俘获金融监管者的失职是由于被错误的观念俘获3. 旋转门金融机构和金融监管机构的员工互相跳槽4. 监管俘获金融机构会游说政客，久而久之,被监管者适应和熟悉监管的立法和行政程序后, 监管常常 为被监管业界的利益服务。监管不是效率驱动而是政治驱动的。提供监 管的机构只是被监 管机构的猎物5. 政治俘获政府对金融的监管是为了自身利益6. 主场效应对于金融监管机构官员而言，金融服务业就是“主场观众”，公众就成了“客队观众。7.管制寻租说寻租是指

2、利用资源通过政治过程获得特许权,从而损害他人利益使自己获得大于 租金收益 的行为。政府的经济管制进一步増加了市场的寻租机会，并产生了政府 及其代理人的租金 创造和抽租，使市场竞争更加不公平8. 管制供求说政府管制有收益也有成本，达到均衡决定了管制状态9. 存款保险制度存款保险制度是一种金融保障制度，是指由符合条件的各类存款性金融机构集中 起来建立 一个保险机构，各存款机构作为投保人按一定存款比例向其缴纳保险费 , 建立存款保险准 备金，当成员机构发生经营危机或面临破产倒闭时，存款保险机 构向其提供财务救肋或直 接向存款人支付部分或全部存款，从而保护存款人利益, 维护银行信用，稳定金融秩序的 一

3、种制度。10最后贷款人安排最后贷款人，即在出现危机或者流动资金短缺的情况时，负责应付资金需求的机 构（通常 是中央银行）。提供流动性，保证支付，防非理性挤兑带来的金融恐慌。LL 金融创新在一定的社会经济条件下，对现有金融组织构架和金融工具的边际创新12金融创新因说导致金融创新活动出现的主要原因是企业为了追求更大的利润，降低自身的风险,满足市场对金融服务的新需求13 金融创新外因说两种说法，一种认为金融创新是适应外部市场环境变化的结果，一种认为是对科 技进步的 积极吸收14金融脆弱说银行的利润最大化目标促使它们在系统増加风险性业务和活动，导致系统的在不 稳定性， 因而需要对银行的经营行为进行监管

4、。15银行挤兑存款人与银行信息不对称的情况下，预期的不确定性提高加之银行实行先到先取 政策，很 容易遭到挤兑。16安全边界银行收取的风险报酬，包含在借款人给银行支付的贷款利息中17自然垄断金融市场存在准入机制，规模经济，具有自然垄断特征，金融部门的垄断会造成 价格歧视，寻租等有损资源配置效率和消费者利益的现象，对社会产生负面影响18金融体系的负外部性金融机构的破产倒闭及其连锁反应将通过货币信用紧缩而破坏经济増长的基础。 金融机构 在监督、选择信贷和风险积累方面存在负外部性，因为一家金融机构在 经营时，追求的仅 仅是自身利益的最大化，而不考虑由此引发的高风险给整个金融体系带来的负的外部效应19

5、金融监管辩证理论金融监管是金融创新的重要原因。监管-金融创新-再监管20金融监管成本直接成本（人力物力）；间接成本（由于监管行为干扰了市场机制对资源的自动 配置作 用，限制了充分竞争，抑制了金融创新，是整个社会的福利水平下降。21 监管竞次金融监管机构总是倾向于维持自己的监管围，同时积极侵入和削减其他监管机构 的势力 围，从而监管机构为了取悦本部门的利益集团.吸引潜在监管对象或扩展 监管势力围，竞 相江都监管标准以至降低整体监管水平，损害消费者（投资者） 和社会公共利益。22.巴塞尔协议三大支柱最低资本要求监管部门监督检查市场纪律23 影子银行有银行之实，无银行之名，游离于正规商业银行体系之外

6、，从事与银行相类似的 信用中介 活动却不受严格监管或几乎不受监管的金融实体与金融活动24 审慎监管审慎监管是指监管部门以防和化解银行业风险为目的，通过制定一系列金融机构 必须遵守 的周密而谨慎的经营规则，客观评价金融机构的风险状况，并及时进行 风险监测、预警和 控制的监管模式25. 微观审慎监管微观审慎监管意图提高银行及其他金融机构在市场波动时期的恢复能力，使银行 能更好地 抵挡经济金融风险的压力，主要包括对原有资本监管要求的完善，流动 性标准的建立以及 对杠杆比率的限制。26, 宏观审慎监管宏观审慎监管力求减少具有潜在系统性风险的银行对整个金融业的影响，以对全 球长期金 融稳定和经济増长起到支持作用27腕骨体系 (carpals)针对大型银行的监管指标体系C: Capital Adequacy 资本充足性A: Asset Quality 贷款质量R: Risk Concentration 大额风险集中度P: Provisioning Coverage 拨备覆盖A: Affiliated Institutions 附属机构L: Liquidity 流动性S: Swindle Prevention & Control 案件防控 加上有限自由裁量权