个人理财教案本

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1、南 京 财 经 学 校理论课程教师教案本（ 2013 2014 学年 第 1 学期） 专业名称 金融、会计 课程名称 个人理财 授课教师 袁伟 教研组 金融系 南 京 财 经 学 校学期授课计划表(2013 /2014 学年第 1 学期)教师姓名 课程 班级周次章节授 课 主 要 内 容时数课外作业备注1第一章个人理财业务概述4P10 一2第二章个人理财与实务基础4P34 一3第二章个人理财与实务基础4P34 一4第三章金融市场和其他投资市场4P67 一5第三章金融市场和其他投资市场4P67 一6第三章金融市场和其他投资市场4P67 一7第四章银行理财产品4P89 一8第五章银行代理理财产品4

2、P113一9第五章银行代理理财产品4P113一10复习411期中考试12第六章理财顾问服务4P130一13第六、七章相关法律法规4P172一14 第七章相关法律法规4P172一15第八章个人理财业务管理4P205一16第八、九章个人理财风险管理4P223一17第九章个人理财风险管理4P223一18第九、十章职业道德4P237一19复习420期末考试21课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第一章个人理财业务概述第一章个人理财业务概述授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标1、个人理财的概念、业务分类2、对比国内外理财发展现奖3、分析影响

3、理财的因素1、掌握本章节应试要点 2、 熟练掌握本章习题教学重点本章各考点的内容讲解透彻，指导应试。复习学习教学难点掌握相关概念和各个考点强化复习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P10 一P10 一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第一章 银行个人理财业务概述11个人理财业务的概念和分类引用案例讲解个人理财过程五大步骤。112 银行个人理财业务概念1、个人理财业务概念 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。2、相关主体3、相关市场113银行个人理财业务分类1、理财顾问服务和综合理财

4、服务。 重点强调区别2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。12银行个人理财业务发展和现状121国外发展和现状122国人银行个人理财业务发展和现状。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间第一周教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第一章个人理财业务概述第一章个人理财业务概述授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标1、宏观影响因素2、微观影响因素3、其他影响因素1、宏观影响因素2、微

5、观影响因素3、其他影响因素教学重点1、掌握各因素对理财的影响2、 熟练掌握本章习题1、掌握各因素对理财的影响2、 熟练掌握本章习题教学难点掌握相关概念和各个考点复习学习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P10 一P10 一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)1.3银行个人理财业务的影响因素1.3.1宏观因素政治法律财政政策货币政策收入分配政策税收政策第一章 银行个人理财业务概述11个人理财业务的概念和分类讲解个人理财过程五大步骤。112 银行个人理财业务概念1、个人理财业务概念 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、投资

6、顾问、资产管理等专业化服务活动。2、相关主体3、相关市场113银行个人理财业务分类1、理财顾问服务和综合理财服务。 重点强调区别2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。12银行个人理财业务发展和现状121国外发展和现状122国人银行个人理财业务发展和现状。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间第一周教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第二章 理论与实务基础第二章 理论与实务基础授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资

7、源教材、参考资料教材、参考资料教学目标1、 业务理论基础2、 业务实务基础1、 业务理论基础2、业务实务基础教学重点业务实务基础 复习学习教学难点客户风险识别学习练习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P34 一P34 一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第二章 银行个人理财理论与实务基础2.1理财业务理论基础2.1.1生命周期理论个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。分为四个阶段：1、 家庭形成期2、 家庭成长期3、 家庭成熟期4、 家庭衰老期2.1.2货币的时间价值1、时间价值概念与影响因素货币的时间价值，是指货币经历一家时间的投资（

8、再投资）所增加的价值，或者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报，货币占用具有机会成本通货膨胀会致使货币贬值投资有风险，需要提供风险补偿。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间第二周教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第二章 理论与实务基础第二章 理论与实务基础授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标3、 业务理论基础4、 业务实务基

9、础2、 业务理论基础2、业务实务基础教学重点业务实务基础 复习学习教学难点客户风险识别学习练习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P34 一P34 一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第二章 银行个人理财理论与实务基础2.1.2货币的时间价值1、时间价值概念与影响因素货币的时间价值，是指货币经历一家时间的投资（再投资）所增加的价值，或者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报，货币占用具有机会成本通货膨胀会致使货币贬值投资有风险，需要提供风险补偿。2、资金时间价值影响因素时间收益率或通货膨胀率单利和复利3、时间价值与利率的计算现值：货币今天的价

10、值。用表示终值：货币在未来某个时间点上的价值。按单利算的叫单利终值；复利计算的称为复利终值。表示时间：金钱货币价值的参照系。用t表示利率：影响金钱时间价值程度的波动要素用r 表示。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间第二周教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第二章 理论与实务基础第二章 理论与实务基础授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标5、 业务理论基础6、 业务实务基础3、

11、 业务理论基础2、业务实务基础教学重点业务实务基础 复习学习教学难点客户风险识别学习练习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P34 一P34 一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)2.1.4资产配置原理1资产配置2资产配置的基本步骤第一步，了解客户属性第二步，生活设计与生活资产拨备第三步，风险规划与保障资产拨备第四步，建立长期投资储备第五步，建立多样化的产品组合3.常见资产配置组合模型2.1.5投资策略与投资组合的选择1.市场有效性与投资策略的选择随即漫步与市场有效性弱势有效、半强势有效、强势有效2理财工具和投资组合的选择银行理财产品、银行代理理财产品、其他理财工具3.资产配置三大产品组合低

12、风险高流动性组合中风险中收益组合高风险高收益组合对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第二章 理论与实务基础第二章 理论与实务基础授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标7、 业务理论基础8、 业务实务基础4、 业务理论基础2、业务实务基础教学重点业务实务基础 复习学习教学难点客户风险识别学习练习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P34 一P3

13、4 一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)2.2.银行理财业务实务基础2.2.1客户准入2.2.2客户理财价值观义务性支出和选择性支出2.2.3客户风险属性1.客户风险偏好分类风险厌恶型风险偏爱型风险中立型2.根据风险偏好的客户分级进取型成长型平衡型稳健型保守型2.2.4客户风险评估1定性分析和定量分析2.客户投资目标3.对投资产品的偏好4.概率和收益的权衡对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章

14、节名 称第三章 金融市场和其他投资市场第三章 金融市场和其他投资市场授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结构进行综述。学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结构进行综述。教学重点学习金融市场及其分类和功能。学习金融市场及其分类和功能。教学难点学习投资市场的概述和分类。学习投资市场的概述和分类。教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第三章 金融市场和其他投资市场之前个人理财概述学习内容引申到第3章金融市场一、金融市场概念金融市场是指以金融资产为

15、交易对象所形成的供求及其交易机制的总和二、金融市场的特点、金融市场商品的特殊性、市场交易价格的一致性、市场交易活动的集中性。、交易主体角色的可变性。三、金融市场的构成要素第二节金融市场的功能和分类一、金融市场的功能集聚功能、财富功能、避险功能、交易功能货币市场、资本市场、金融衍生品市场外汇市场、保险市场、黄金及其他投资品市场一、货币市场概述、货币市场的定义货币市场工具包括政府发行的短期政府债券、商业票据、可转让的大额定期存单以及货币市场共同基金等。、货币市场的特征低风险、低收益、期限短、流动性高、交易量大二、货币市场的组成、同业拆借市场 、商业票据市场、银行承兑汇票市场、回购市场、短期政府债券

16、市场、大额可转让定期存单市场对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第三章 金融市场和其他投资市场第三章 金融市场和其他投资市场授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结构进行综述。学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结构进行综述。教学重点学习金融市场及其分类和功能。学习金融市场及其分类和

17、功能。教学难点学习投资市场的概述和分类。学习投资市场的概述和分类。教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第三章 金融市场和其他投资市场一货币市场的组成、同业拆借市场 、商业票据市场、银行承兑汇票市场、回购市场、短期政府债券市场、大额可转让定期存单市场二货币市场在个人理财中的运用因为安全性高、收益稳定、期限固定较适合大多数投资者购买。三资本市场1.股票市场权益工具交易市场2.股票市场交易机制时间优先，价格优先3.债券市场四金融衍生品市场1.特性可复制性和杠杆性2.功能转移风险、价格发现、提高交易效率、优化资源配置。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复

18、习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第三章 金融市场和其他投资市场第三章 金融市场和其他投资市场授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结构进行综述。学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结构进行综述。教学重点学习金融市场及其分类和功能。学习金融市场及其分类和功能。教学难点学习投资市场的概述和分类。学习投资市场的概述和分

19、类。教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第三章 金融市场和其他投资市场一外汇市场1.特点空间统一性和时间连续性2分类有形市场和无形市场区域性外汇市场和国际性外汇市场自有外汇市场和官方外汇市场批发外汇市场和零售外汇市场即期外汇市场和远期外汇市场二保险市场1.功能转移风险，分摊损失，补偿损失，融通资金2.主要产品社会保险和商业保险人身保险、财产保险和投资型保险三黄金市场及其他市场1.黄金具有储藏、报纸、获利的金融属性2.黄金价格受影响最主要是美元走势四房地产和艺术品对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对

20、以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第四章 银行理财产品第四章 银行理财产品授课课时22授课形式讲授与练习 讲授与练习 教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标学习了解银行理财产品市场和产品特征熟悉各种银行理财产品学习了解银行理财产品市场和产品特征熟悉各种银行理财产品教学重点熟悉各种银行理财产品熟悉各种银行理财产品教学难点产品要素学习产品要素学习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第四章 银行理财产品41银行理财产品

21、市场发展我国是从05年开始到08年后规范起来42银行理财产品要素4.2.1产品开发主体信息1.产品发行人2.托管机构3.投资顾问4.2.2产品目标客户信息1.客户风险承受能力2.客户资产规模和等级4.2.3产品特征信息1.保本类和非保本类产品2.开放类和封闭类3.期限分类6个月、1年、1年至2年和2年以上。4.产品投资类型利率挂钩、股票挂钩、基金挂钩、外汇挂钩、商品挂钩、信用挂钩、保险挂钩。4.3银行理财产品4.3.1.货币理财产品投资期限短，赎回灵活，收益稳定，安全性高。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问

22、答。 再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第四章 银行理财产品第四章 银行理财产品授课课时22授课形式讲授与练习 讲授与练习 教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标学习了解银行理财产品市场和产品特征熟悉各种银行理财产品学习了解银行理财产品市场和产品特征熟悉各种银行理财产品教学重点熟悉各种银行理财产品熟悉各种银行理财产品教学难点产品要素学习产品要素学习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第四章 银行理财产品4.3银行理财产品4.3.2债券理财产品以国债、金融

23、债、公司债和央行票据为主要投资对象的银行理财产品。1.产品特点结构简单、风险小、收益稳定2.风险特征属于保守型、稳健型产品主要风险分类：市场风险（利率风险） 流动性风险4.3.3股票理财产品银行主要是代理销售其他金融机构开发的股票类产品如基金、私募理财等。4.3.4信贷资产类理财产品依靠信托机构为银行募集来的资金提供投资货购买信贷资产。1.风险信用风险、收益风险、流动性风险4.3.5组合投资类理财产品投资于多种资产组成的资产组合或资产池，包括债券、票据、债券回购、货币市场交易、新股申购、信贷资产等。4.3.6结构性理财产品运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合对课程的

24、教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第五章 银行代理理财产品第五章 银行代理理财产品授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标熟悉银行代理理财产品的概念知道银行销售代理理财产品的基本原则熟悉基金、保险、国债、信托、黄金等产品及特点熟悉银行代理理财产品的概念知道银行销售代理理财产品的基本原则熟悉基金、保险、国债、信托、黄金等产品及特点教学重点熟悉银行代理理

25、财产品的基本概念熟悉基本的产品销售原则熟悉银行代理理财产品的基本概念熟悉基本的产品销售原则教学难点对各种代理理财产品的概念、特征、风险情况学习对各种代理理财产品的概念、特征、风险情况学习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第五章 银行代理理财产品5.1银行代理理财产品的概念是指银行在其渠道代理其他企业、机构办理的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务。5.2银行代理理财产品销售基本原则1.适用性原则要理解作为银行工作人员对客户综合分析客户所属的风险承受能力、客户投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素为客户推荐适合的产

26、品2.客观性原则向客户推荐产品时，银行工作人员客观的向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品时能对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收于预期等。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第五章 银行代理理财产品第五章 银行代理理财产品授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标熟悉银行代理理财产品的概念知道银行销售代理理财产品的基本原则熟悉基金、保险

27、、国债、信托、黄金等产品及特点熟悉银行代理理财产品的概念知道银行销售代理理财产品的基本原则熟悉基金、保险、国债、信托、黄金等产品及特点教学重点熟悉银行代理理财产品的基本概念熟悉基本的产品销售原则熟悉银行代理理财产品的基本概念熟悉基本的产品销售原则教学难点对各种代理理财产品的概念、特征、风险情况学习对各种代理理财产品的概念、特征、风险情况学习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第五章 银行代理理财产品5.3基金5.3.1概念和特征1.通过发行基金份额或收益凭证，将分散的资金集中起来由专业管理人员投资于特定金融市场和资产。并对投资收益按照持有人份额

28、分配给持有人的一种利益共享、风险共担的产品。2.特征集合理财专业管理、组合投资分散风险、利益共担风险共担、严格监管信息透明独立托管保障安全5.3.2分类开放式基金和封闭式基金公司型基金和契约型基金成长性基金和收入型基金的区别：成长型基金是净值增长给投资者回报，收入型基金是定期分红和派息给投资者回报。5.3.3特殊类型基金FOF基金中的基金ETF开放式指数型基金QDII我国境内机构持外汇在境外进行有价证券投资。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间

29、教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第五章 银行代理理财产品第五章 银行代理理财产品授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标熟悉银行代理理财产品的概念知道银行销售代理理财产品的基本原则熟悉基金、保险、国债、信托、黄金等产品及特点熟悉银行代理理财产品的概念知道银行销售代理理财产品的基本原则熟悉基金、保险、国债、信托、黄金等产品及特点教学重点熟悉银行代理理财产品的基本概念熟悉基本的产品销售原则熟悉银行代理理财产品的基本概念熟悉基本的产品销售原则教学难点对各种代理理财产品的概念、特征、风险情况学习对各种代理理财产品的概念、特征、风险情

30、况学习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第五章 银行代理理财产品5.3.3基金“一对多”专户理财对高资产客户由基金经理专门进行客户资产管理服务。5.3.4银行代销流程开户、认购、申购、赎回、转换、分红5.3.5基金的流动性和风险开放式基金通过申购和赎回，所以流动性强货币型基金是T+1或T+2债券型基金是T+2或T+3股票型基金是T+4或T+5基金收益来源：证券买卖差价，各种资产利息收入。基金风险：系统风险和非系统风险。非系统风险中有流动性风险和价格风险。5.4保险银行代理保险通过银行销售渠道代理销售保险产品。1.主要代理范围：寿险和财产险2.

31、寿险分类：分红险、万能险和投连险对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第五章 银行代理理财产品第五章 银行代理理财产品授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标熟悉银行代理理财产品的概念知道银行销售代理理财产品的基本原则熟悉基金、保险、国债、信托、黄金等产品及特点熟悉银行代理理财产品的概念知道银行销售代理理财产品的基本原则熟悉基金、保险、国债、信托

32、、黄金等产品及特点教学重点熟悉银行代理理财产品的基本概念熟悉基本的产品销售原则熟悉银行代理理财产品的基本概念熟悉基本的产品销售原则教学难点对各种代理理财产品的概念、特征、风险情况学习对各种代理理财产品的概念、特征、风险情况学习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第五章 银行代理理财产品5.5国债1.概念国债是国家信用的主要形式国债被称为“金边债券”是由国家中央政府发行，国家财政信誉做担保。2.种类凭证式国债一般普通投资者在银行等机构代理网点购买居多。无记名国债投资者可以通过证券公司账户进行交易。记账式国债投资者必须设立证券交易所账户才能交易。3

33、.流动性国债流动性弱于股票，因为信用好流动性强于公司债和其他债券。4.风险主要的风险是市场利率变化对国债价格的影响，还有通货膨胀给国债收益的影响。5.6信托1.概念由信托公司委托商业银行向投资者推介信托计划。2.特点经营灵活，独立性强，有连续性，向特定对象服务。流动性差。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第六章 理财顾问服务第六章 理财顾问服务授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教

34、学资源教材与参考资料教材与参考资料教学目标了解认识理财顾问概念理财顾问服务流程理财顾问服务特点了解认识理财顾问概念理财顾问服务流程理财顾问服务特点教学重点学习什么是理财顾问学习什么是理财顾问教学难点对理财顾问服务流程的掌握对理财顾问服务流程的掌握教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第六章 理财顾问服务6.1理财顾问服务概述1.概念在商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。2.流程第一步：收集客户资料第二步：客户资产情况分析第三步：客户风险分析第四步：客户目标分析第五步：客户资产预测与评估第六步：财务目标确认第

35、七步：基础规划第八步：建立投资组合第九步：实施计划第十步：绩效评估3.特点（1）顾问性（2）专业性（3）综合性（4）制度性（5）长期性对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第六章 理财顾问服务第六章 理财顾问服务授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材与参考资料教材与参考资料教学目标学习掌握如何进行客户分析对客户的信息进行甄别对客户资产进行简单规划学习掌握如何进行客户分析对客户

36、的信息进行甄别对客户资产进行简单规划教学重点 学习掌握如何进行客户分析学习掌握如何进行客户分析教学难点对客户资产简单规划对客户资产简单规划教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第六章 理财顾问服务6.2客户分析1.客户信息分类客户信息分类（）定量信息和定性信息（）财务信息与非财务信息.客户信息的收集方法（）初级信息的收集方法：通过与客户进行沟通获得。主要是交流和填写调查表格。（）次级信息的收集方式。由政府部门或金融机构公布的信息中获得。二.客户财务分析.个人资产负债表净资产资产负债.现金流量表过去一段时间，个人的现金收入和支出情况。盈余或赤字收入

37、支出三.客户风险特征和理财特性分析.客户的风险特征（）客户的风险偏好（）客户的风险认知度（）实际风险承受能力四.现金、消费及债务规划消费是人一生的经济活动，收入与支出却呈现较大的波动性。现金消费管理的目的：在于使可用的资金保障计划内、计划外的支出。对以前学习内容的的复习，为了跟进现在学习内容对课程回顾复习后导入现在新科学习。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第七章 相关法律法规第七章

38、相关法律法规授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材与参考资料教材与参考资料教学目标学习掌握相关法律对理财活动涉及到的行政法规学习对相关部门规章及解释学习学习掌握相关法律对理财活动涉及到的行政法规学习对相关部门规章及解释学习教学重点 学习掌握相关法律学习掌握相关法律教学难点对具体法律的学习对具体法律的学习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第七章 相关法律法规7.1相关法律7.1.1民法通则1.基本原则诚实信用是核心2.民事法律关系主体公民、法人7.1.2合同法1.格式条款合同以统一规范的文本进行双方权利义务的拟定2.无效合同违反法

39、律，有损他人利益用违法手段订立的合同。3.违约责任7.1.3商业银行法1.商业银行的组织形式有限责任制和股份有限制2.经营原则注重安全性、流动性和效益性。3.主要业务负债业务、资产业务和中间业务对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第七章 相关法律法规第七章 相关法律法规授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材与参考资料教材与参考资料教学目标学习掌握相关法律对理财活动涉及到的行

40、政法规学习对相关部门规章及解释学习学习掌握相关法律对理财活动涉及到的行政法规学习对相关部门规章及解释学习教学重点 学习掌握相关法律学习掌握相关法律教学难点对具体法律的学习对具体法律的学习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第七章 相关法律法规7.2行政法规7.2.1外资银行管理条例经中国人民银行批准可以在中国境内从事经营结汇、售汇业务。外国银行可以从事每笔不少于100万元人民币的定期存款。7.2.2期货交易管理条例条例适用范围从原来的商品期货交易扩大到商品、金融期货和期权合约交易。对期货公司除经营境内期货经纪业务外，还可从事境外期货经纪、期货投

41、资咨询以及国务院规定的其他期货业务。73相关部门规章及解释1.代客境外理财业务是指具备境外理财资格的商业银行，受境内机构和居民个人的委托。资金在境外进行规定的金融产品投资经营活动。2.代客境外理财产品特点：第一，资金投资市场在境外第二，可投资境外金融产品和境外金融市场有限第三，可直接用人民币投资对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第八章 个人理财业务管理第八章 个人理财业务管理授课课时2

42、2授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材与参考资料教材与参考资料教学目标学习掌握个人理财业务合规性管理对理财资金使用管理对个人理财业务流程管理学习掌握个人理财业务合规性管理对理财资金使用管理对个人理财业务流程管理教学重点 学习掌握合规性管理内容 学习掌握合规性管理内容教学难点流程管理与理财资金使用流程管理与理财资金使用教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)8.1个人理财业务合规性管理1.三个办法通过金融机构衍生产品交易业务管理办法、商业银行个人理财业务管理办法、商业银行代客境外理财业务管理办法。规范银行个人理财业务2.两个指引和九个通知对银行理

43、财产品的运作方式、基本要求、风险控制和信息披露规范。对产品的风险管理，投资者风险评估规范。81.11.机构设置想当地银监会报告理财产品的相关销售和管理材料与机构本身资质。2.对理财人员的要求具备从业资格，不少于20小时的教育培训8.1.2政策限制1政策监督要符合严格合规性审查，准确界定理财业务包含的法律关系防范法律风险。2.对个人理财业务检察监督对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第八章

44、 个人理财业务管理第八章 个人理财业务管理授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材与参考资料教材与参考资料教学目标学习掌握个人理财业务合规性管理对理财资金使用管理对个人理财业务流程管理学习掌握个人理财业务合规性管理对理财资金使用管理对个人理财业务流程管理教学重点 学习掌握合规性管理内容 学习掌握合规性管理内容教学难点流程管理与理财资金使用流程管理与理财资金使用教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)8.2个人理财资金使用管理1.有关商业银行个人理财资金使用要符合商业银行个人理财业务管理办法2.银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资

45、管理问题通知要求合理资产配置，分散风险，银行坚持审慎、稳健的原则对理财资金投资。8.3个人理财业务流程管理1.对业务人员管理对业务人员培训，审核合规人员在具备从业资格证的情况下上岗。2.客户需求调查正对不同客户开发销售不同产品，对理财产品投资起点是不低于10万元人民币。3.理财产品开发有针对性目标，坚持审慎原则合规开发设计产品。8.4管理案例对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第九章 个

46、人理财业务风险管理第九章 个人理财业务风险管理授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材与参考资料教材与参考资料教学目标学习掌握个人理财风险的评估对理财中面临的主要风险学习对个人理财中风险管理学习掌握个人理财风险的评估对理财中面临的主要风险学习对个人理财中风险管理教学重点 学习个人理财风险评估 学习个人理财风险评估教学难点对主要风险的认识学习对主要风险的认识学习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第九章 个人理财业务风险管理9.1个人理财风险9.1.1影响因素1.风险类型市场风险、支付结构风险和投资管理风险2.宏观影响因素社会环境、经

47、济环境、技术环境等3.微观影响因素一方面是客户因素一方面是理财产品因素9.1.2产品风险评估1.风险类型政策风险、违约风险、信用风险、市场风险、流动性风险、提前终止风险、销售风险、操作风险、交易对手管理风险、对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第九章 个人理财业务风险管理第九章 个人理财业务风险管理授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材与参考资料教材与参考资料教学目标学习掌

48、握个人理财风险的评估对理财中面临的主要风险学习对个人理财中风险管理学习掌握个人理财风险的评估对理财中面临的主要风险学习对个人理财中风险管理教学重点 学习个人理财风险评估 学习个人理财风险评估教学难点对主要风险的认识学习对主要风险的认识学习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称授课课时授课形式教学资源教学目标教学

49、重点教学难点教学方法课外作业一次备课二次备课教学过程(含师生活动)对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称授课课时授课形式教学资源教学目标教学重点教学难点教学方法课外作业一次备课二次备课教学过程(含师生活动)对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级授课时间教后记课

50、堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称授课课时授课形式教学资源教学目标教学重点教学难点教学方法课外作业一次备课二次备课教学过程(含师生活动)对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称授课课时授课形式教学资源教学目标教学重点教学难点教学方法课外作业一次备课二次备课教学过程(含师生活动)对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备