内控管理报告

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1、第一篇：内控管理报告xx 农行内控管理报告一、全面整合内控案防体系，推进内控管理方式转型。一是成立支行内控管理部。全面整合信贷、财 务、综合三大系统内控资源，强化其检查监督管理考核考评职能，实现内控管理由部门管理向联合管理转 型，财会监管员、信贷风险经理、坐班主任在认真履行岗位职责、有的放矢开展工作的同时，应坚持有分 有合、各有侧重、相互支撑，共同构建纵向到底、横向到边的内控网络。二是明确内控职责。内控管理部 对全行内控管理工作组织开展、风险评价、跟踪整改落实负主要责任；各业务部门对各子系统的自律监管 工作开展、方案制定、问题反馈、整改落实负主要责任；各处、部对本网点内控管理工作质量负全责。三

2、 是全面落实内控管理分层负责制。在内部控制管理总体目标下，分管行长对各子系统内控管理负总责，管 理质量严格纳入其年度业绩考核；业务部室经理对系统自律监管工作负全责，其职责履行纳入业务经营评 价指标考核；内控管理部经理对财会基础工程质量和子系统自律监管的再监督负全责；分理处主任对辖内 内控管理负全责，达不到等级目标，纳入业务经营专项指标考核；坐班主任对辖内财会内控负全责，对一 线柜员的违规行为负主要责任；坐班会计对所监督柜员的违规行为及规定事项负全责，坐班主任、坐班会 计工作质量实行等级挂钩考核，职责履行不到位，出现重大责任事项，一律撤换或分流；监管员对包片网 点的财会监管负全责，其包片网点财会

3、基础管理达不到要求的予以分流；一线柜员对岗位职责和相互制约 监督职责履行负全责，违规违纪的，实行永久和捆绑责任追究制。四是分层签订责任状。支行在全行的内 控安全工作会上与业务部门经理、分理处主任签订内控管理案防合同书，内控管理部与坐班主任、监管员 签订财会安全管理责任书和包片监管责任书，坐班主任与一线柜员签订柜员职责告之书，柜员之间签订相 互监督责任书。通过落实内控管理分层责任制，继续深化八个层面的监管力度。二、全面梳理流程，规范操作行为。该行将以“风险就在我身边，防范风险人人有责”为主线，通过 对全行前、后台业务职能部门操作、管理的所有环节进行解剖，找出风险点，及时地从操作环节、管理措 施上

4、予以控制和完善。一是规范前、后台部门业务拓展与操作环节的处理流程，对业务前台开发每项业务 品种，认真分析前、后台管理与操作过程中风险控制环节，从交接流程、操作流程、管理监控、信息反馈 等环节予以全面规范，防止管理与操作的控制环节分离；二是进一步规范前台一线柜员日常业务操作流程。 签订柜员业务受理范围与工作职责告知书让每名柜员明确自己的业务受理范围和工作职责，对柜员相 互监督过程中发现违规违纪问题举报者经核实，支行给予奖励。今年还结合柜面业务操作模拟产品计价的 考核办法，将一线临柜各业务操作环节全面梳理，把握风险控制要点，整合规范流程；三是规范会计主管 日常监督职责，严格按市分行提出会计主管日常

5、监督“十必做”的规定及“7+3”的重点控制环节逐项剖析，明确实时监督要点，强化柜面监 督执行力；四是规范内控评价工作组织实施流程。内控评价组织程序严格执行发出内控综合评价通知书一一 编制计划收集资料拟定内控评价工作方案现场评比评价单位反馈发现问题汇总确认评定 等级下达整改通知书奖惩评价风险提示报告的操作程序。三、建立内控案防评价体系，将内控监督执行力渗透到全行经营管理的各个环节。一是内控评价体系 设置。该行内控控制评价工作严格按照中国农业银行内部控制综合评价办法的规定对各分理处内控管 理水平、公司业务部、个人业务部、票据中心及全行自律监管职能部门履职情况进行客观公正地评价，评 价计分方法实行百

6、分考核，依据得分确定内部控制等级，全行内控评价等级分为两类：一类处部：评价分 值在 90 分（含 90 分）以上属于控制正常处部。二类处部：评价分值在 75 分（含 75 分）以上 90 分以下， 属于控制一般处部。二是明确各层次评价内容。对分理处主要评价财会一线操作子系统制度执行、贷款发 放收回、质押物止付处理手续、内部安全综合管理三个方面内容；对前、后台部门依其岗位职责和自律监 管内容确定其评价内容，力争将全行经营管理所有领域纳入内控监督范畴。四、进一步抓好业务部门和内控管理部的配合，形成防案、控案的整体合力。一方面业务主管部门要 切实履行自律监管职责，其检查的周期、频次及内容要达到自律监

7、管的相关要求，坚持谁主管谁负责的业 务自律监管责任制，发挥业务主管部门在内控管理、防范案件上的主导地位；另一方面内控管理部要按照 复控的要求，抓好对业务部门履行自律监管职责的再监督检查，适应内部审计体制改革的变化，延伸业务 监督检查的覆盖面，充分体现监督检查的实效性、权威性、独立性，任何人、任何经营行为和操作行为必 须受内部控制制约，内控的所有环节必须在实时监控之内，在坚强的执行力下，内控存在的所有问题必须 得到及时发现、反馈和纠正。进一步改变监管方式，以序时常规为主，专项突击为辅，循环反复进行，防 止出现“真空”。通过对造成事实风险责任人的查处，达到惩一儆百的目的，把好风险防范的最后一道防线

8、。五、完善内控制度建设，强化制度落实，增强内控案防执行力。第一，制定员工对违法违纪行为负 有抵制和报告责任的暂行办法、内控检查发现违规问题责任认定和处理及整改跟进办法、内控风险提 示报告制度；第二，对坐班主任履职情况实行台帐监测。坐班主任每日坚持按照坐班主任日常工作“十 必制”操作流程认真履行监督职责。支行对坐班主任职责履行情况实行台帐管理，并不定期对营业网点 的坐班主任坐班情况进行突击检查，对营业网点同一问题连续两次拒不整改的或自身不坚守岗位、不履行 职责当年受到市分行及以上单位通报“点击”两次以上的坐班主任一律就地免职。第三，堵塞漏洞，有针 对性地抓好内控案防工作。2006 年及今后的一段

9、时期内控案防工作必须及时把握业务发展方向和风险薄弱环 节，及时掌握案件隐患的新部位、新特点、新规律，不断制定防范风险的新制度、新方法、新措施，做内 控案防工作前置化。把握“六大重点”即重点人员、重点环节、重点岗位、重点帐户、重点时段、重点业 务监控防范工作。具体而言，支行有重点强化银企对帐、自助银行及设备管理、帐户及现金管理、票据贴 现审查、信贷业务贷前贷后管理、银行卡申领、业务合同文本管理、网银业务案防措施。重点突出对“数 据上收后系统运行存在的问题、员工业绩考核、中间业务收入核算、票据贴现业务、财务管理、银企对帐 及系统内资金往来、新业务品种”等八个方面进行渗透式专项监管。第四，着重建立风

10、险认证预警机制。 对风险评价中发现的问题建立问题库，按分理处和部门为单位建立台帐，按评价对象下发内部控制综合评 价通知书，要求评价对象在规定时限进行整改，并书面回复，督促整改到位。按柜员建立问题台帐，对同 一柜员连续两次问题不整改或继续发生类似问题要加重处罚，彻底根治屡查屡犯问题。对发现的违规违纪 问题及时反馈报告，加大对有关责任人的查处力度。六、以实施基础管理工程为主线，持续深入开展创“三铁”活动。一是该行成立“三铁”创建活动领导小组，各处、部成立由主任牵头，坐班主任、包片监管员和全体 会计人员共同参与的“三铁”创建专班；二是制定详尽的实施方案，分步骤分阶段组织实施，从每一柜员、 每项业务抓

11、起，各处、部要将前期问题进行排查梳理，严格按照会计基础规范化等级管理的有关规定 ，精 细管理，从起点做起，以高标准、严要求强力推动“三铁”目标实现；三是该行将按季对各分理处的“三 铁”创建实施开展情况进行验收。七、加强信贷管理，从严控制信贷经营风险。一是进一步完善信贷授信风险控制机制。建立授后管理 联动模式，积极开展授信后评价，重点考评客户用信，到期信用处理，及时发现潜在风险，实现风险精细 管理，落实全程的风险管理，提高信贷风险的防范能力，预警能力，纠偏能力和化解能力，使风险关口有 效前移，提早化解风险；二是着力化解存量风险。根据国家的产业政策、行业政策，对现有存量授信客户 的风险特征、变化状

12、况、经营情况及发展前景进行分类，确定退出存量授信客户对象及退出额度，对潜在 风险客户实施主动退出策略；三是加强放款环节的风险控制。从2006 年起，所有信贷业务的都要实行“双 核准一通知”制度。“双核准”就是法律审查人员对条款和合同文本的核准和风险经理对限制条款的核准， “一通知”就是在“双核准”基础上签发上帐通知书，通知各户经理发放贷款；四是做好信贷管理“五抓” 工作。即抓信贷资产结构调整、抓信贷客户准入及退出管理、抓预警反馈机制、抓客户经理素质培训、抓 信贷责任追究。八、深化考评激励约束机制，推动全行内控管理水平整体提高 。一是实行案件“一票否决制”，凡是发生30 万元以上案件的分理处，主

13、任、座班主任就地免职；发生重大差错 责任事故的，部门经理、监管员、风险经理降职下放，座班主任免职，具体经办人员进入待岗库。二是坚 持“捆绑式责任追究制”，坚持责任追究处罚机制，对屡查屡犯、应查未查、应发现未发现、应报告未报告、 应处理未处理、应纠正未纠正的责任人一律从重处罚，严格实行“五追究”，即从严追究当事责任人责任、 从严追究相关平衡制约岗位责任、从严追究所在单位领导责任；从严追究业务主管部门责任人责任、从严 追究上一级责任提高风险控制效率。三是推行黄牌警告制和问责制。对一线柜员根据违规率、业务技能达 标情况予以黄牌警告，由分理处予以问责；对坐班主任、监管员、风险经理根据监管职责履行情况予

14、以黄 牌警告，由分管行长予以问责；对内控部经理根据支行管理水平和监管工作开展情况予以黄牌警告，由市 分行予以问责；分管行长根据内控评价情况予以黄牌警告，由市分行分管行长予以问责。四是2006 年全行 内控管理工作纳入经营目标考核体系，在按季综合考评、阶段性目标分步推进、专项活动促动的工作模式 下，实行“费用切块分配、分层依质考核、模拟产品计价、体现奖优罚劣”的考核管理机制。本年度匹配 的内控管理工作的专项考核费用划分为三大奖项：单位综合评级奖占30、柜面业务操作模拟产品计价奖 占 50、专项活动评先奖占 20，依其考核结果据实兑现。第一、按季依据县支行经营机构内部控制综合评价操作规程标准进行综

15、合考核，评定等级。全行将 内部控制管理工作确定为两个等级：即一类分理处，评价分值在90 分（含90分）以上；二类分理处，评 价分值在90 分以下。一类分理处，评价分值在95 分以上，奖励1300元，评价分值每降低1分扣减100元， 即评价分值 90 分奖励 800元；二类分理处，评价分值90 分以下 85分（含 85分）以上，奖励500 元，评 价分值 85 分以下不予奖励。第二、柜面业务模拟产品计价奖。通过对一线柜员日常业务操作流程全面梳理，将柜员业务操作交易类 型和业务理论知识模拟核定成产品种类，分项目、分层次、分阶段确定考核标准，根据柜员操作流程的规 范性、操作效率、业务理论水平进行分项

16、计价，来推进全行员工加强业务素质的培训，全面提高柜面工作 服务效率。第三、本年度根据各个时期内控管理工作的侧重点从不同层面，采取不同方式组织坐班主任评比现场会、 员工业务知识竞赛、会计骨干层对手赛、优秀客户经理评比四次专项活动，按照活动实施方案的安排，设 立单位和个人先进奖，对单位、一线柜员、会计骨干层、信贷客户经理、风险经理等分层次予以奖励。五 是持续推行各层次等级管理。支行将结合去年各层次的考核情况，对各项考评办法进一步具体化、系统化， 从严考核。第一、对坐班主任、三级主管按照资格认证、部门专管，工资上收的要求，实行“绩效评价、依级取酬、 等级管理、奖罚分明”的考核机制。第二、对一线柜员等

17、级管理量化四项硬性考核指标，即“产品营销业绩、业务技能、工作质量、服务质 量”，将星级员工管理办法落到实处。通过加大考核力度，真正落实三级监管体系的监管力度。是深化和丰富早、九、加强人员综合调理，强化全员内控案防意识和水平。晚班会、学习例会制度的内涵。为保证形式与内容的有机统一，该行将对早、晚班会的内容进行模式 定型，不断创新和丰富“三会制度”的内涵，要让这一制度真正起到促进业务发展、提高服务水平、增强 人员素质、警示风险防范的目的。营业网点早、晚班会必须按日坚持、全员参加，要把早班会开成是柜员 的收心会、服务的点评会、工作的安排会和内控的约束会并持之以恒；学习例会每周一次，坚持“三有” 即有

18、人员考勤、有学习内容、有学习记录。二是强化员工的技能培训，按照“结盟行动”的活动宗旨，今 年该行将以推介业务产品为工作重点，扎实地组织员工学习各类业务金融产品，让一线员工熟练通晓各类 金融产品的产品功能、适用对象、操作要点，提高服务意识，强化服务功能。三是加强员工行为管理。该 行明确规定：要以分理处为单位建立全员行为管理档案，加强对重要岗位和重点人员八小时内外的行为管 理，分理处负责人要每月与全体员工分别谈话一次，对有不良嗜好的人员要进行诫免谈话；支行行长要每 月与各分理处主任分别谈话一次，加强责任意识和权力约束：坐班主任一个月不得少于三次向分管行长汇 报各项工作的开展情况，每周向内控管理部汇

19、报本周工作情况；监管人员要定期对包片网点的内控管理质 量及各项措施办法的落实情况进行跟踪督导，加强联系沟通，及时反馈；计财部、内控管理部每月在每个 分理处抽查一名员工进行谈心交流，了解分理处各方面状况，主任或坐班主任要每周组织一次与员工交心 谈心，全面掌握员工思想动态，发现苗头及时制止。第二篇：内控报告内控合规部监督检查工作情况报告今年以来，我行将企业文化教育摆在经营发展的重要位置，组织开展了企业文化体系传播推广活动， 进一步提升企业文化建设的影响力和渗透力，有效推动我行企业文化建设纵深开展，同时，我行以“抓管 理、保安全、促发展”作为经营管理思路，各部门对各项规章制度进行了梳理完善，加强了违

20、规责任追究， 使员工风险意识、合规操作意识明显增强，业务操作风险得到控制，有效地纠正柜员违规行为，操作风险 管理水平进一步提高。依据各职能部门操作风险管理情况报告，全辖报告期内无重大操作风险事件，未发 生内外部案件，实现了内控案防“三无”目标。二、2010 年内控合规部牵头组织监督检查工作的总体情况我们内控合规部的工作紧紧围绕总行、省行确定的“20092011 年内部控制体系建设规划”总体要求， 坚持以“内控文化建设深化年”和“内控和案防制度执行年”活动为载体，以市分行“一个基础，三项重 点业务”为主线，在各项经营管理任务十分繁重、业务创新步伐不断加快的新环境下，充分发挥内控工作 在风险管理中

21、的职能和作用，重视内控长效机制建立，加强业务操作风险管理，重点突出关键环节和高风 险部位合规检查，持续加大反洗钱和业务操作指南培训力度，全面提高了全辖内控管理和风险控制能力，为各项业务安全、平稳运行奠定了坚实 的基础，现将今年以来我部牵头组织的检查监督情况报告如下：（一）加强内控制度建设，完善内控工作要求。按照总行内部控制“行为有规、授权有度、监测有窗 检查有力、控制有效”的总体要求，大力践行我行“用制度管人、按流程办事”的内控文化理念，在全辖 深入推进“内控文化建设深化年”主题活动，要求全辖各部门、支行结合自身特点，进一步规范流程、梳 理制度、完善机制和强化风险控制，切实将内控工作要求细化到

22、每层机构、每个部门和各个岗位，有效的 推进了全行内控管理能力的全面提升。（二）加强职业道德教育和业务培训，不断提高员工素质。先后组织全行干部员工认真学习了员工 违规行为处理暂行规定、经营管理十条禁令、营业网点内控管理若干规定等各项规章制度，并结合 岗位实际和典型案例引申警示教育，不断增强全员合规意识和案防理念；扎实开展了员工行为守则学 习和银行业金融机构从业人员职业操守指引宣传等主题教育活动，促进员工自我教育、自我约束、自 我管理，形成了自觉遵章守纪和严格执行制度的良好风气；采取一对一的方式对市分行各专业部门进行了 多次内控评价细则和反洗钱业务培训，有效提升了内控评价联络员和反洗钱岗位人员的业

23、务素质和专业技 能，从源头上促进了全辖内控管理的不断提升。（三）科学制定检查计划，持续加大检查力度。年初，按照省行内控工作要求，认真制订了2010年 30 项检查项目计划，并先后牵头组织开展业务核算登记簿、预留印鉴、“六禁一公开”、网银业务关键环节、 存款风险滚动式检查等风险排查活动，在检查中，按照“确定检查项目、成立检查组、编制检查方案、下 发检查通知书等”一系列程序进行，并将检查情况录入“检查监督综合信息系统”，从而实现了检查流程化 和信息系统化，有效的堵塞了管理漏洞，消除了案件隐患。（四）加大处罚力度，提高员工合规意识。今年，针对省行2010 年2月1 日到5日对全省33 个机构 的运行

24、管理、电子银行和个人金融业务突击检查中涉及我行的违规责任人进行了严肃处理，其中：对4人 进行了通报批评，扣减绩效工资5504 元；对两个支行给予告诫谈话，并将处理结果在全辖进行了通报。同 时，对上半年内控合规部在风险监控系统发现的各类问题进行了核查确认，对违规行为责任人按照员工 违规行为处理暂行规定进行严肃处理并下发通报，要求各行各网点，高度重视引以为戒，进一步规范各 项业务，各级管理人员特别是柜台一线人员，在办理业务时要准确，全面掌握相关制度和操作流程，进一 步加强了警示教育，提高员工依法合规意识。（五）积极推进全辖的反洗钱工作。进一步完善反洗钱工作机制，强化反洗钱牵头部门关于全行反洗 钱工

25、作的管理、组织、协调和指导的职能，认真履行反洗钱职责，有效规避合规风险和声誉风险，切实将 反洗钱工作职责落到实处。今年7 月 14 日，城区和10个县支行设立宣传咨询点11 个，发放宣传资料，向 过往群众宣传反洗钱工作的重要意义，充分展示了我们工商银行的良好形象。活动期间，人行运城中心支 行领导也莅临现场，对我行活动组织工作的给予了充分肯定和好评。（六）充分利用风险监控系统，全程参与业务运营风险管理工作。利用风险监控系统对全辖上半年准 风险事件进行了全面核查，各专业部门针对本专业存在的问题积极予以整改并采取了相应的管理措施；充 分发挥集中监控系统的优势，对设备运行、业务操作方面等问题及时下发整

26、改通知单。目前，全辖营业网 点的柜面业务操作、安全防范操作基本上实现了规范化、一体化，操作纪律明显改善，有效地发挥了集中 视频监控在全辖操作风险中的事中管控作用；同时，严格按照总行关于内控合规部门全程参与业务运营 风险管理工作的通知（工银办发2010615 号）文件精神，把工作重点放在重点核查、违规处理、督促整 改这三项工作上，力争做到准确、快速、清晰，对核查中发现的问题要求经办行及时进行整改，连续跟踪 督办，确保问题整改落到实处。三、目前存在的主要问题1、内控管理工作有待进一步加强。个别管理人员内控和案防意识淡薄，重业务指标，轻内控管理，还 存在部分关键岗位控制不严，个别重要业务管理不细，少

27、数员工合规操作意识不强的现象。代办业务、自 办业务等一些屡查屡犯的现象仍然存在，尽管没有造成任何经济损失，但深刻剖析，暴露出的风险隐患仍 然令人担忧，需要高度重视，引以为戒。2、内控合规人员素质参差不齐，队伍建设有待进一步提高。当前内控合规队伍人员结构不合理较为突 出，随着内控合规工作职能的转变和各项业务的发展，规章制度时时更新，工作量不断增加，一些人员不 能及时熟练掌握相关业务制度、规定和流程，一定程度上制约着业务发展。3、少数管理人员及员工内控意识薄弱。面对不断变化更新的制度和要求，个别部门领导和机构负责人 为营销业务，还存在想变通制度，违规办“好事”的思想；部分员工依旧自我保护意识差，忽

28、视和缺乏风 险防范意识；也有少数员工内控制度学的不少，懂得很多，但执行力不够，导致有章不循，违规操作等现 象时有发生，这些问题都急需我行在今后的工作中加以改进。四、今后工作的几点意见针对内控工作中存在的不足，为全面实现内控精细化管理的工作目标，下一步我行将重点做好以下几 个方面的 工作：（一）扎实开展“内控文化建设深化年”活动，大力践行“用制度管人、按流程办事”的内控文化。 把各项规章制度执行情况纳入日常行为规范之中，整合检查资源，提高检查质量与效果。加大对各项规章 制度的督促落实力度，着力解决内控工作中屡查屡犯的问题。对管理者履职不到位、监督检查不到位、违 规整改不到位、责任追究不到位的机构

29、和人员，要严肃处理、绝不姑息。（二）强化全员内控合规意识教育。牢固树立“抓管理、保安全、促发展”的理念，坚持业务发展和 风险控制并重的原则，将内控管理渗透于业务发展的各个环节、各个流程之中，逐步建立起遵守规章制度 的良好氛围。（三）加强履职管理，提高履职能力。充分发挥监督管理人员的职能作用，强化监督管理人员的履职 力度，规范检查监督行为，提高检查监督质量。做到制度理解到位，规章落实到位，检查监督到位，进一 步落实问题整改“四要素”，通过加大对违规责任人的处罚力度，切实提高问题整改效果，提高风险防范能 力第三篇：银行支行内控管理情况报告银行支行内控管理情况报告分行内部控制综合评价小组：自 XX

30、年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要 的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对XX支行实际，努力完善、细化内控管理制度， 做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法， 决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展 与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理 情况报告如下：、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七 个职能部

31、室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、XX支行、xx支行、xx分理处、xx 分理处、XX分理处、XX分理处、XX分理处、XX分理处、XX*分理处、XX分理处个营业机构， 另设XX、XX、XX、XX、XX、XX6个储蓄所。到10月末全行员工XX人，其中长期合同工XX 人短期合同工XX人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离；在岗位配置上做 到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位；在制度执行上严格要求规范 操作，努力降低操作风险；在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上 讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职

32、责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：1、领导重视，组织落实，XX年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作 为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作 措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共 组织现场审计*次，参加人员XX人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了XX主任XX *、XX分理处主任XX任期内的责任审计；XX储畜所、

33、XX储蓄所、XX储蓄所、XX分理处业务审计 工作；重要岗位责任移交*个人次；支持分行审计处人员调用；对监管中发现的问题进行延伸检查；建立了 问题整改台账；督导了内控评价自查自纠工作。2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9 月底共向支行本级转 发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件XX多只，收文后及时组织 了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到 具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障

34、性及业务性文件，新成立了XXXXXX、 XXXX*、XXXX委员会，调整了XX审查委员会、XXXX*委员会、XXXX*领导小组、XXXX 领导小组；出台了XX经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、X X*工作质量考核办法；修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管 理提供了有效的制度保障。4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业 务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检 查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送XX通知书

35、全程监控各单位的整改情况； 业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据XX通知 书深入基层抓整改落实；问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁” 原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过场。5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人 员，按照XX银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚XX人次，金 额XX元。6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。今年来支行组织了远程培训系统推广、经济资本管理、 考核系统推广

36、应用、个人网银业务、保险代理等十余次业务培训班，培训人员XX多人次，并积极组织、督导全行员工参加总行XX培训。通过培训，全行员工基本掌握了新业务知识，适应了业务电子化操作， 提高了员工规范操作意识。通过内控管理上的一系列措施，反映在制度建设上是全行员工认真学习新政策、新制度、新办法，使 会议学习制度、文件收发制度、议事决策制度等得到进一步健全；反映在制度执行上是员工操作风险意识 进一步加强，业务操作程序上进一步规范，内控管理促进业务发展的理念进一步树立；反映在制度保障上 是监管、监督力度进一步加大，全年无重大违规违纪、无重大结算事故、无重大安保事故、无刑事案件。 内控管理促进了业务发展，今年的

37、资产业务、负债业务、中间业务、银行卡业务、会计结算业务都取得了 长足发展，绝对额、增长率再创新高。三、内控管理存在的主要问题从我行内外部监管中发现问题看，存在以下主要问题：1、员工对内控制度管理的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇 总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控 与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择 中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低 下，并且员工的风险防范意识还需进一步加强，违规操作时有

38、发生，屡查屡整屡犯情况存在。如信贷业务 方面借款人资料不全、合同文本文书填写不规范、贷后检查报告质量、贷后账户监管等问题。会计业务方 面如登记簿记载不规范、会计凭证要素不全、科目使用不当等问题。2、有些业务领域还存在管理上薄弱环节。如非信贷资产管理、自助银行管理、网银业务管理、委托贷 款业务管理、国际业务管理等由于历年来内外部监管较少，内控评价未列入风险点，由于这些业务客观上 较新、较少，主观上对这些业务在检查监管上也未引起足够重视，因此存在一定的欠缺。3、由于其它因素，有些问题难在近期整改。如XX*原XX万元以上贷款存在错用合同现象，一般消 费合同代替住房贷款合同已无法整改，只能加强风险防范

39、，到合同履行完毕才能结束四、对以前评价和检查发现问题整改情况XX年以来，我行共迎接XX年操作风险大检查（含法人客户）、XX内控评价、“XX检查”后续跟 踪检查、XX年个人贷款专项检查、XX年贷款风险分类、XX年非信贷资产专项审计、*年银行卡自律监 管共八个项目的内外部检查，根据分行传送的整改台账统计，共发现问题XX个，经整改落实，已整改X X个，整改率XX%，部分整改XX个，部分整改率XX%，未整改*个，未整改率XX%。五、辖区评价期内发生案件、违章违纪和责任事故的情况今年以来，我行未发生案件、违章违纪和责任事故。六、进一步加强内控管理的措施和安排1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第

40、一要务的共识。一是提高内控管理在金融业务中的 促进推动作用认识，理顺业务发展与内控管理关系；二是提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违 规操作而引起的金融风险；三是提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为；四是提高对制度建 设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，内控制度落实不到位，是内控机制乏力 的重要原因之一，因此，我们把落实各项内控制度摆上议事日程，一是要落实责任使内控制度的每条每款 都有责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。二是要加强考核评价，落实审核工作， 发现问题及时通报，及时整

41、改，奖优罚劣，大力力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围， 并通过考核评价意见反馈等方式落实整改意见，使之整改一次，提高一次。3、抓好监督检查到位，促进内控机制不断完善。一是要加强审核监督，尤其是要加强对权力的审核监 督。完善主责任人审计制度和评价考核机制，二是加强会计检查辅导工作，促进会计基本制度的执行和落 实。三是实行干部交流和重要岗位轮换制度，在保持相对稳定的情况下，加强对干部和重要岗位的横向交 流，按照中层干部和重要岗位的任职期限，进行这期交流和岗位轮换。四是实行强制休假和临时换班实现 相互监督，进行账账、账表，账实、账款、内外账的核对，达到及时发现问题的目的。五是完善职工

42、代表 大会等各种民主制度，充分发挥民主监督的作用。4、充分发挥合规部门再监督作用。合规部门对监管中存在问题抓好职能部门督办工作，对已整改的问 题进行不定期再监督，并统一登记问题台账，真正把整改工作落实到位。合规部门不定期对营业机构和职 能部门内控管理工作组织检查督导，保障全行内控管理工作健康运转。5、通过分行内控综合评价，正视内控管理中存在问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员 工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操 作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约 员工，进一步提高我行整

43、体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。xxxxXX年XX月xx日第四篇：资金内控管理流程自查报告附件1*公司资金内控管理流程自查报告财务负责人：公司负责人：编制时间： 年 月 日我公司根据的有关要求，于2014年x月x日至x月x日对2014资金内控管理流程相关工作进行了自查自纠。 现就相关情况总结、报告如下：一、自查工作整体情况 【发现及解决问题情况】 【制度完善情况】、具体项目自查情况（一）开立、变更、注销银行帐户 【整体情况】 【详细情况】自查项目检查结果如不符合有关管理规定，须在自查报告中分项说明具体问题及整改情况。【下同】（二）财务印鉴的保管和使用（三）网上银行权限管理（四）支票保管

44、与开具管理（五）营业款管理（六）付款审批（七）个人借款管理（八）银行余额调节表编制（九）现金盘点（十）其他第五篇：银行支行内控管理情况报告分行内部控制综合评价小组：自 2000 年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重 要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对XX支行实际，努力完善、细化内控管理制 度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合 法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务 发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风

45、险中起到了积极促进作用。现将全行内控 管理情况报告如下：一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七 个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、XX支行、XX支行、XX分理处、XX 分理处、XX分理处、XX分理处、XX分理处、XX分理处、XX*分理处、XX分理处一个营业机构， 另设XX、XX、XX、XX、XX、XX6个储蓄所。到10月末全行员工XX人，其中长期合同工XX 人，短期合同工XX人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离；在岗位配置上做 到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上

46、及时，贯彻学习到位；在制度执行上严格要求规范 操作，努力降低操作风险；在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上 讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：1、领导重视，组织落实，2006 年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作 作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工 作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审

47、计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年 共组织现场审计*次，参加人员XX人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了XX主任X X*.xx分理处主任XX任期内的责任审计；XX储畜所、XX储蓄所、XX储蓄所、XX分理处业务审 计工作；重要岗位责任移交*个人次；支持分行审计处人员调用；对监管中发现的问题进行延伸检查；建立 了问题整改台账；督导了内控评价自查自纠工作。2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9 月底共向支行本级转 发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件XX多只，收文后及时组织 了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金

48、融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到 具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了XXXXXX、 XXXX*、XXXX委员会，调整了XX审查委员会、XXXX*委员会、XXXX*领导小组、XXXX 领导小组；出台了XX经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、X X*工作质量考核办法；修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管 理提供了有效的制度保障。4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。

49、整改工作由支行合规部门牵头，各业 务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检 查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送XX通知书，全程监控各单位的整改情况； 业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据XX通知 书深入基层抓整改落实；问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁” 原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过场。5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。 *月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人 员，按照XX银行

50、员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚XX人次，金 额XX元。6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。今年来支行组织了远程培训系统推广、经济资本管理、 考核系统推广应用、个人网银业务、保险代理等十余次业务培训班，培训人员XX多人次，并积极组织、 督导全行员工参加总行XX培训。通过培训，全行员工基本掌握了新业务知识，适应了业务电子化操作， 提高了员工规范操作意识。通过内控管理上的一系列措施，反映在制度建设上是全行员工认真学习新政策、新制度、新办法，使 会议学习制度、文件收发制度、议事决策制度等得到进一步健全；反映在制度执行上是员工操作风险意识 进一步加强，业务操作程

51、序上进一步规范，内控管理促进业务发展的理念进一步树立；反映在制度保障上 是监管、监督力度进一步加大，全年无重大违规违纪、无重大结算事故、无重大安保事故、无刑事案件。 内控管理促进了业务发展，今年的资产业务、负债业务、中间业务、银行卡业务、会计结算业务都取得了 长足发展，绝对额、增长率再创新高。三、内控管理存在的主要问题从我行内外部监管中发现问题看，存在以下主要问题：1、员工对内控制度管理的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇 总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控 与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与

52、发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择 中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低 下，并且员工的风险防范意识还需进一步加强，违规操作时有发生，屡查屡整屡犯情况存在。如信贷业务 方面借款人资料不全、合同文本文书填写不规范、贷后检查报告质量、贷后账户监管等问题。会计业务方 面如登记簿记载不规范、会计凭证要素不全、科目使用不当等问题。2、有些业务领域还存在管理上薄弱环节。如非信贷资产管理、自助银行管理、网银业务管理、委托贷 款业务管理、国际业务管理等由于历年来内外部监管较少，内控评价未列入风险点，由于这些业务客观上 较新、较少，主观上对这些

53、业务在检查监管上也未引起足够重视，因此存在一定的欠缺。3、由于其它因素，有些问题难在近期整改。如XX*原XX万元以上贷款存在错用合同现象，一般消 费合同代替住房贷款合同已无法整改，只能加强风险防范，到合同履行完毕才能结束四、对以前评价和检查发现问题整改情况XX年以来，我行共迎接XX年操作风险大检查（含法人客户）、XX内控评价、“XX检查”后续跟 踪检查、XX年个人贷款专项检查、XX年贷款风险分类、XX年非信贷资产专项审计、*年银行卡自律监 管共八个项目的内外部检查，根据分行传送的整改台账统计，共发现问题XX个，经整改落实，已整改X X个，整改率XX%，部分整改XX个，部分整改率XX%，未整改*

54、个，未整改率XX%。五、辖区评价期内发生案件、违章违纪和责任事故的情况今年以来，我行未发生案件、违章违纪和责任事故。六、进一步加强内控管理的措施和安排1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。一是提高内控管理在金融业务中的 促进推动作用认识，理顺业务发展与内控管理关系；二是提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违 规操作而引起的金融风险；三是提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为；四是提高对制度建 设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，内控制度落实不到位，是内控机制乏力 的重要原因之一，

55、因此，我们把落实各项内控制度摆上议事日程，一是要落实责任使内控制度的每条每款 都有责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。二是要加强考核评价，落实审核工作， 发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围， 并通过考核评价意见反馈等方式落实整改意见，使之整改一次，提高一次。3、抓好监督检查到位，促进内控机制不断完善。一是要加强审核监督，尤其是要加强对权力的审核监 督。完善主责任人审计制度和评价考核机制，二是加强会计检查辅导工作，促进会计基本制度的执行和落 实。三是实行干部交流和重要岗位轮换制度，在保持相对稳定的情况下，加强对干部和重要

56、岗位的横向交 流，按照中层干部和重要岗位的任职期限，进行这期交流和岗位轮换。四是实行强制休假和临时换班实现 相互监督，进行账账、账表，账实、账款、内外账的核对，达到及时发现问题的目的。五是完善职工代表 大会等各种民主制度，充分发挥民主监督的作用。4、充分发挥合规部门再监督作用。合规部门对监管中存在问题抓好职能部门督办工作，对已整改的问 题进行不定期再监督，并统一登记问题台账，真正把整改工作落实到位。合规部门不定期对营业机构和职 能部门内控管理工作组织检查督导，保障全行内控管理工作健康运转。5、通过分行内控综合评价，正视内控管理中存在问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员 工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操 作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约 员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。xxxxXX年XX月xx日