《万能展业资料》PPT课件

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1、12000120001200012万万每一个阶段的人生目标，应该与理财计划相匹配。每一个阶段的人生目标，应该与理财计划相匹配。一次投资失败可以重来，人生的轨迹却不能逆转！一次投资失败可以重来，人生的轨迹却不能逆转！养老金缺口巨大养老金缺口巨大教育费用攀升教育费用攀升医疗费用攀升医疗费用攀升房价问题房价问题1.1.及早投资及早投资2.2.长期投资长期投资3.3.组合投资组合投资4.4.专家理财专家理财正确理财的方法正确理财的方法 一，及早投资时机选择宜早不宜迟一，及早投资时机选择宜早不宜迟早十年先生：在早十年先生：在25253434岁岁1010年间每年投资年间每年投资1 1万元，年利率万元，年利

2、率1010，总投资金额，总投资金额1010万元万元慢十年先生，在慢十年先生，在35355454岁岁2020年间每年投资年间每年投资1 1万元，年利率万元，年利率1010，总投资金额，总投资金额2020万元万元项目项目早先生早先生慢先生慢先生年龄年龄每年投资（元）每年投资（元）年终帐户累积（元）年终帐户累积（元）每年投资（元）每年投资（元）年终帐户累积年终帐户累积（元）（元）252510,00010,00011,00011,0000 00 00 00 0343410,00010,000175,312175,3120 00 035350 0192,843192,84310,00010,00011,

3、00011,0000 010,00010,00040400 0310,575310,57510,00010,00084,87284,87241410 0341,633341,63310,00010,000104,359104,3590 010,00010,00054540 01,179,4091,179,40910,00010,000630,025630,025 投资回报的多少主要与三方面有关投资回报的多少主要与三方面有关第一方面：与本金有关本金越大，投资回报越高第一方面：与本金有关本金越大，投资回报越高第二方面第二方面:与投资回报率有关。投资回报率越高，投资回报就越高与投资回报率有关。投资回

4、报率越高，投资回报就越高第三方面：与投资时间的早晚有关。一般来说第三方面：与投资时间的早晚有关。一般来说,投资越早越好投资越早越好。以回报率以回报率10%来计算。早投资来计算。早投资10年，本金年，本金10万的投资回报比本金万的投资回报比本金20万的投资回报还多万的投资回报还多55万万 二，长期投资尊重货币的时间价值二，长期投资尊重货币的时间价值投资额投资额10，000期限期限1年年2年年5年年10年年15年年20年年25年年目标目标20，000投资收益率投资收益率 （复利）（复利）100.00%41.42%14.87%7.18%4.73%3.53%2.81%长期投资不是指对个股，而是指对指数

5、式或分散化投资产品，如基长期投资不是指对个股，而是指对指数式或分散化投资产品，如基金、投连等产品。戒除贪念和暴富心态，复利金、投连等产品。戒除贪念和暴富心态，复利+时间是赚钱的利器！时间是赚钱的利器！避免再投资风险避免再投资风险 三，影响理财绩效的关键因素三，影响理财绩效的关键因素-资产配置资产配置资产配置：将不同的资产做理性妥善的分配，将风险降到最低，报酬率提升到最高。在投资过程中，在投资过程中，“资产配置资产配置”远超过其他的因素，它大约远超过其他的因素，它大约占整个投资组合回报权重的占整个投资组合回报权重的 91.5%91.5%选股（选股（4.6%4.6%）资产配（资产配（91.5%91

6、.5%）其它（其它（2.1%2.1%）市场时（市场时（1.8%1.8%）资本市场：资本市场常规金融工具（股票、未上市股权、资本市场：资本市场常规金融工具（股票、未上市股权、可转债、短期债券、债券回购、央行票据以及其他货币市可转债、短期债券、债券回购、央行票据以及其他货币市场工具等）场工具等）实业领域：基础建设（京沪高铁、实业领域：基础建设（京沪高铁、荆东高速、柳州自来荆东高速、柳州自来水项目）水项目）产业基金产业基金（环渤海产业基金）（环渤海产业基金）FOFFOF：各种类型基金（各种类型基金（200200余只基金）余只基金）QDII QDII：上年外汇资产上年外汇资产15%15%额度（约额度（

7、约300300亿美元）亿美元）四、专家理财四、专家理财家庭理财需要成本家庭理财需要成本成本包括费用、损失、精力、时间等成本包括费用、损失、精力、时间等如何寻找低成本的途径如何寻找低成本的途径社会分工决定我们应该做自己最擅长的事社会分工决定我们应该做自己最擅长的事！专家理财专家理财 以上数据以以上数据以5.5%举例，实际已达举例，实际已达5.75%4321持交奖励持交奖励如客户在保单生效日如客户在保单生效日起三年内，每年均按起三年内，每年均按照条款的约定期间内照条款的约定期间内支付当期应交期交保支付当期应交期交保险费，则自第四保单险费，则自第四保单年度起，客户按期缴年度起，客户按期缴纳当期期交保

8、险费时，纳当期期交保险费时，本公司将额外分配本公司将额外分配2%的当期应交期交保险的当期应交期交保险费作为费作为！保费缓交功能保费缓交功能及时公布价格您可通过中国证券您可通过中国证券报证券时报、报证券时报、上海证券报至少上海证券报至少一家，或保险顾问、一家，或保险顾问、客户服务中客户服务中-心了解投心了解投资单位价格，我们还资单位价格，我们还将为您提供个人保单将为您提供个人保单年度报告，让您了解年度报告，让您了解更加详细的信息。更加详细的信息。温馨提醒温馨提醒投资账户可以随时追加投资账户可以随时追加资金，额度不限，享受终资金，额度不限，享受终身参与的优先权；身参与的优先权；可以根据自身需要及法

9、可以根据自身需要及法律法规变化，随时进行大律法规变化，随时进行大额财产转移，并且该账户额财产转移，并且该账户不会被银行冻结，不会被不会被银行冻结，不会被用来清偿债权，并合理合用来清偿债权，并合理合法避免各类税收。法避免各类税收。3.35%3.35%3.25%3.25%3.20%3.20%3.25%3.25%3.25%3.25%3.00%3.00%2.90%2.90%3.35%3.35%2.80%2.80%2.90%2.90%3.00%3.00%3.10%3.10%3.20%3.20%3.30%3.30%3.40%3.40%3.50%3.50%20042004年年5 5月月7 7月月9 9月月1

10、111月月20052005年年1 1月月3 3月月5 5月月7 7月月9 9月月1111月月20062006年年1 1月月3 3月月5 5月月7 7月月9 9月月1111月月2007 2007 年年6 6月月2007 2007 年年8 8月月2007 2007 年年1010月月2008 2008 年年5 5月月重要利益：分享未来保险资金分红收益的巨大空间重要利益：分享未来保险资金分红收益的巨大空间平安分红组合资金规模稳步增加，历年可分配盈余水涨船高平安分红组合资金规模稳步增加，历年可分配盈余水涨船高0 0100100200200300300400400500500600600700700800

11、800900900200112200112200212200212200313200313200412200412200512200512分红分红 平安分红险自平安分红险自20002000年起步以来，资产规模都成倍增年起步以来，资产规模都成倍增长，目前分红险的资产规模已达长，目前分红险的资产规模已达10001000多亿。多亿。为客户提供全方位金融服务为客户提供全方位金融服务中国内地中国香港平安金融集团介绍平安金融集团介绍平安平安健康管理健康管理平 安 近 期 动 向一，2008年福布斯全球上市公司2000强当中，平安排名第293位，中国企业第9名非国有企业第1名，全球保险企业第28名！二，二，

12、2007年年9月月6号，中国平安集团旗下的平安信托与全国社保基金理事会签署合作协议号，中国平安集团旗下的平安信托与全国社保基金理事会签署合作协议三，2008年3月19日平安保险以总代价亿欧元直接购买富通集团股权，成为富通这家总资产平安保险以总代价亿欧元直接购买富通集团股权，成为富通这家总资产9177亿欧元金融亿欧元金融集团的单一第一大股东。这是中国保险公司首次投资全球性金融机构，同时也是中国金融企业至今为集团的单一第一大股东。这是中国保险公司首次投资全球性金融机构，同时也是中国金融企业至今为止规模第二大的对国际金融企业的投资。止规模第二大的对国际金融企业的投资。（富通集团是一家以经营银行及保险

13、业务为主的国际金融服务提供商，拥有遍布全球（富通集团是一家以经营银行及保险业务为主的国际金融服务提供商，拥有遍布全球50多个国家的网点以及多个国家的网点以及6万名员工）万名员工）四，四，20082008年年3 3月月2020日，日，平安出资平安出资9.3亿亿,购得许继集团购得许继集团100%股权（许继集团：股权（许继集团：中原证券第二大股东。中原证券第二大股东。我国电力我国电力装备行业配套能力最强的企业，输变电设备主供应商）装备行业配套能力最强的企业，输变电设备主供应商）五，五，2008年4月8日平安信托出资34亿认购康健国际19.99%股权，布局珠三角医疗业务六，六，20082008年年4

14、4月月1818号京沪高速铁路正式开工，中国平安旗下平安资产管理公司受托出任资金受托管理人。携号京沪高速铁路正式开工，中国平安旗下平安资产管理公司受托出任资金受托管理人。携160160亿元资金占京沪高铁总股份亿元资金占京沪高铁总股份13.93%13.93%，成为该项目第二大股东。此举是中国保险企业首次投资大型基，成为该项目第二大股东。此举是中国保险企业首次投资大型基础设施项目础设施项目l 中西合璧的精英投资管理团队，国际化管理标准；中西合璧的精英投资管理团队，国际化管理标准；l 核心投资团队近核心投资团队近5050员工拥有员工拥有CFACFA、FRMFRM等专业资格证书；等专业资格证书；l 核心

15、投研团队硕士、博士学历占近核心投研团队硕士、博士学历占近90%90%，相当部分员工拥有，相当部分员工拥有CFACFA、FRM FRM等国际投资界认可的专业资格证书。等国际投资界认可的专业资格证书。l 专业投资团队均为硕士以上学历，平均从业经验专业投资团队均为硕士以上学历，平均从业经验8 8年以上。年以上。一般基金管理公司的一般基金管理公司的规模仅数百亿，平安的规模将近其十倍。规模仅数百亿，平安的规模将近其十倍。p注册资金：注册资金：平安资产管理有限责任公司注册资金平安资产管理有限责任公司注册资金5亿亿基金公司的注册资金大多数是基金公司的注册资金大多数是1亿，最高不超过亿，最高不超过2亿亿该演示

16、是描述性的，不能理解为对未来的预期，投资账户价值将随着实际投资业绩的变动而该演示是描述性的，不能理解为对未来的预期，投资账户价值将随着实际投资业绩的变动而变动，既可能产生收益，也可能发生亏损，投保人要承担本产品的投资风险变动，既可能产生收益，也可能发生亏损，投保人要承担本产品的投资风险3030岁张先生岁张先生 计划投资计划投资1010年，年，6060岁养老岁养老两种交费方式：两种交费方式：2，1.2万定投，首期万定投，首期3000元，以后每月元，以后每月1000元元假设收益假设收益7 7测算测算 我和中国平安有相同也有不同。相同的是，我们都很年轻，都热我和中国平安有相同也有不同。相同的是，我们

17、都很年轻，都热爱挑战。爱挑战。不同的是，我只是在十几秒内跨越了不同的是，我只是在十几秒内跨越了110110米栏，而中国平安比我米栏，而中国平安比我走得更远走得更远它在不到它在不到2020年的时间里，从深圳蛇口一步步走向全国，年的时间里，从深圳蛇口一步步走向全国，跨越重洋走向世界，成功跻身世界金融企业之林，显示了一家优秀跨越重洋走向世界，成功跻身世界金融企业之林，显示了一家优秀本土金融企业非凡的成长速度与建设百年老店的信心与勇气！本土金融企业非凡的成长速度与建设百年老店的信心与勇气！中国平安公益大使中国平安公益大使 刘翔刘翔投资是一种习惯每日我们都会给自己一个延迟投资的借口，但既然已有明确的投资目标，何不快快动身，开始惯性投资计划，让时间帮你赚钱！现在马上行动，尽早踏上财务自由之路！