《EAS资金管理培训》PPT课件

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1、2022-12-301演讲人：陈雪晖EAS实施部P2 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司提提 纲纲nEASEAS对资金管理的理解对资金管理的理解nEASEAS资金管理产品介绍资金管理产品介绍nEASEAS资金管理最佳实践资金管理最佳实践P3 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司集团企业资金管理现状集团企业资金管理现状面临问题面临问题管理现状管理现状可能发生违规付款行为监控资金集中管理筹资投资存在重大的财务风险集团整体资金利用效率不高资金闲散，不能发挥整体效益调剂家底不清、资金管理薄弱信息P4 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司资金集中管

2、理的核心目标资金集中管理的核心目标 资金均衡有效地流动是企业（集团）生存和发展的基础。所谓资资金均衡有效地流动是企业（集团）生存和发展的基础。所谓资金的均衡流动是指资金的流入和流出必须保持适当的配合；所谓有效金的均衡流动是指资金的流入和流出必须保持适当的配合；所谓有效是指企业的剩余资金必须及时找到有利的投资机会，尽量增加剩余资是指企业的剩余资金必须及时找到有利的投资机会，尽量增加剩余资金的投资收益。金的投资收益。因此，任何企业为了自身的生存和发展，都必须努力实现资金的因此，任何企业为了自身的生存和发展，都必须努力实现资金的均衡流动，可以说实现资金流动的均衡性和有效性是企业（集团）资均衡流动，可

3、以说实现资金流动的均衡性和有效性是企业（集团）资金管理与控制的核心目标。金管理与控制的核心目标。对于我国企业集团来说，在解决资金分散、管理失控、对于我国企业集团来说，在解决资金分散、管理失控、资金利用效率低下等问题上，普遍存在十分迫切的需求。资金利用效率低下等问题上，普遍存在十分迫切的需求。P5 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司资金集中管理资金集中管理“七统一七统一”应对策略应对策略P6 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司集团资金管理的组织及职能集团资金管理的组织及职能集团企业集团企业（财务总部）（财务总部）结算结算中心中心财务财务公司公司下属机构（分

4、子公司、成员单位、下属机构（分子公司、成员单位、客户）客户）分析、决策、控制预算、授信账户、结算、信贷、投资、票据业务主体（执行）决 策（制度）管理平台（通道）业务主体（执行）P7 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司资金集中管理模式资金集中管理模式收支二条线n下属单位在银行开设收入户和支出户，集团在对应的银行开立资金汇集账户（即母账号）。当下属单位资金超过限额时，通过银行网络，将资金上划到集团母账号；当下属单位资金低于下限时，集团公司根据资金计划，将资金从集团母账户下拨到下属单位支出户。n保留下属单位的银行账户 n对下属单位的收支能做到事前预算、事中控制和事后分析n适应于有

5、异地成员单位的集团公司资金集中管理统收统支n分（子）公司不在银行开立自己的账户，所有收支都在资金中心的账户上统一进行。n现金收支的批准权高度集中在资金中心 n最有效的集中开户单位资金，提高资金流转效率 n适应于集团对同城全资分公司的资金管理内部银行结算中心n集团内部设立结算中心，办理下属单位现金收付和往来结算业务。大部分集团的结算中心兼有内部银行的功能，办理集团内部存贷业务。n下属单位在结算中心开立活期结算户、定期户、贷款户等。n多结算中心n适应于具有较多责任中心的企事业单位。如企业集团、大型事业单位财务公司n在集团内部成立财务公司，行使商业银行的职能。n财务公司是资金操作的执行机构，不能对资

6、金支出提供监控n财务公司需要银监会批准，目前，全国经批准成立的财务公司仅79家n适应于对集中控制要求不高的集团企业现金池n以公司总部的名义设立集团现金池账户。日间，若子公司对外付款时账户余额不足，银行可以提供以其上存总部的资金头寸额度为限的透支支付；日终，以总部向子公司归还委托贷款的方式，系统自动将现金池账户资金划拨到成员企业账户用以补足透支金额；n适应于跨国企业和涉及较多外汇资金结算业务的大型企业 P8 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司集团企业资金管理的集团企业资金管理的“现金池现金池”P9 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司资金集中监控平台资金集中

7、监控平台集团子公司集团子公司集团总部集团总部战略业务资金集中管理战略业务资金集中管理（资金业务的集中管理）（资金业务的集中管理）非战略业务资金集中监控非战略业务资金集中监控（资金存量、流量、流向监控）（资金存量、流量、流向监控）经营循环经营循环投资循环投资循环筹资循环筹资循环核算系统核算系统资资金金计计划划资资金金结结算算融资管理融资管理票据管理票据管理投资管理投资管理存存款款管管理理资金监控资金监控账户管理账户管理或有负债或有负债银行交易银行财务记账核算系统经营资金经营资金融资资金融资资金投资资金投资资金单体企业资金管理单体企业资金管理融资管理融资管理存存款款管管理理资金监控资金监控账户管理

8、账户管理或有负债或有负债P10 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司集团资金管理的多种模式集团资金管理的多种模式集团资金多种管控模式 方案一方案一：多结算中心模式：集团国内公司结算中心、股份公 司结算中心，EAS提供多结算中心模式。方案二方案二：资金监控模式（或松散式）：资金监控模式目前在 国内集团公司运用的也比较多，比如“招商局集团”、“南车集团”等，即集团资金系统使用的是EAS系 统，而下属企业使用的是金蝶K/3的ERP系统，通 过将财务的出纳系统中的资金日记帐实时自动的 传输到EAS系统中，从而进行资金管理监控报表 进行资金的各种分析。方案三：海外公司与跨国银 行 合作

9、建立“现金池”管理模式P11 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司提提 纲纲nEASEAS对资金管理的理解对资金管理的理解nEASEAS资金管理产品介绍资金管理产品介绍n总体介绍总体介绍n资金结算资金结算n银企直联银企直联n票据管理票据管理n投融资管理投融资管理n或有负债或有负债n资金监控资金监控nEASEAS资金管理最佳实践资金管理最佳实践P12 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司资金计划资金计划利利息息管管理理融融资资管管理理决策分析决策分析资资金金结结算算账账户户管管理理票票据据管管理理资资金金控控制制手手续续费费管管理理或或有有负负债债资金监控资金

10、监控现金管理现金管理资产管理资产管理销售销售/采购管理采购管理决策部门决策部门职能部门职能部门产业单位产业单位银银企企直直联联资金管理框架资金管理框架P13 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司商业银行商业银行集团资金中心集团资金中心分分/子子公公司司资金管理业务流程资金管理业务流程应付款管理应付款管理采购管理采购管理应收款管理应收款管理销售管理销售管理统一对外投资统一对外投资统一对外筹资统一对外筹资资金集中管理资金集中管理资金计划编制资金计划编制资金计划上报资金计划上报资金计划汇总资金计划汇总资金计划控制资金计划控制银行对账银行对账银企直联银企直联商业银行商业银行统一对外结

11、算统一对外结算账务处理账务处理账务处理账务处理资金计划执行跟踪资金计划执行跟踪资金计划执行跟踪资金计划执行跟踪资金分析资金分析资金决策资金决策资金报表资金报表收付款管理收付款管理付款单付款单收款单收款单银行日记账银行日记账银行对账单银行对账单应收票据应收票据应付票据应付票据内部融资内部融资资金集中管理算资金集中管理算结算单结算单中心对账单中心对账单分户账分户账账户管理账户管理企业内部贷款企业内部贷款集团应收票据管理集团应收票据管理集团应付票据管理集团应付票据管理统一内部结算统一内部结算P14 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司总体蓝图总体蓝图P15 版权所有 1993-20

12、06 金蝶软件(中国)有限公司单体企业资金管理单体企业资金管理资金计划出纳管理期末处理期末处理银企直联提交付款提交付款接受收款接受收款交易查询交易查询账户余额查询账户余额查询票据管理应收票据应收票据应付票据应付票据支票支票进账单进账单投资管理银行定期存款银行定期存款长期股权投资长期股权投资融资管理额度管理额度管理银行贷款银行贷款或有负债银行保函银行保函对外担保对外担保资金管理_企业资金管理资金报表资金报表信用证信用证收付款处理收付款处理现金现金银行存款银行存款计划分析计划分析计划编制计划编制计划调整计划调整计划控制计划控制其他银行票据其他银行票据P16 版权所有 1993-2006 金蝶软件(

13、中国)有限公司集团企业资金管理集团企业资金管理资金计划出纳管理期末处理期末处理银企直联提交付款提交付款接受收款接受收款交易查询交易查询账户余额查询账户余额查询票据管理应收票据应收票据应付票据应付票据支票支票进账单进账单投资管理银行定期存款银行定期存款长期股权投资长期股权投资融资管理额度管理额度管理银行贷款银行贷款或有负债银行保函银行保函对外担保对外担保资金管理_集团资金管理资金报表资金报表信用证信用证收付款处理收付款处理现金现金银行存款银行存款计划分析计划分析计划编制计划编制计划调整计划调整计划控制计划控制其他银行票据其他银行票据资金结算资金监控手续费手续费资金结算资金结算存款利息存款利息多结

14、算中心多结算中心企业贷款企业贷款企业委托贷款企业委托贷款企业定期存款企业定期存款存款报表存款报表与与K/3集成集成存款处理存款处理存款分析存款分析或有负债分析或有负债分析融资分析融资分析综合分析综合分析预警分析预警分析资金结算资金结算计划编制计划编制支票支票蓝字表示集团资金管理特有业务处理红字表示集团资金管理与企业资金管理的业务处理有差异黑字表示集团资金管理与企业资金管理的业务处理相同P17 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司提提 纲纲nEASEAS对资金管理的理解对资金管理的理解nEASEAS资金管理产品介绍资金管理产品介绍n总体介绍总体介绍n资金结算资金结算n银企直联银

15、企直联n票据管理票据管理n投融资管理投融资管理n或有负债或有负债n资金监控资金监控nEASEAS资金管理最佳实践资金管理最佳实践P18 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司单结算中心单结算中心子公司领导审批结算处理审核银行接口中心领导审批子公司签内部单据受理银行试算平衡日结手续费结算利息结算账务处理P19 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司三种帐户管理模式三种帐户管理模式(一一)集团集团结算结算中心中心子公子公司在司在商业商业银行银行账户账户集团下集团下属各子属各子公司公司付款申请单按预算审批支付收款收款通知区域结算中心区域结算中心（审核会计）（审核会计）

16、付款申请单审核后盖章付款申请单松松散散式式各子公司在商业银行的现有账户不变，保持现有的会计核算流程不变；各子公司在集团结算中心进行内部开户，各账户对应银行的账户；结算中心会计在资金计划内进行支付单据的审批；区域结算中心（审核会计）在子公司所在地进行审批单据和支付票据的核对、盖章；实时掌握了集团资金的流量、流向，存量；通过集团管理措施，在一定程度上对集团资金的使用进行了监控；业务说明：应用价值：P20 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司三种帐户管理模式三种帐户管理模式(二二)子公司收款账户子公司收款账户集团下集团下属各子属各子公司公司付款申请收款收款通知供应商账户供应商账户集

17、团按照计划转款集团集团结算结算中心中心子公司付款账户子公司付款账户付款客户账户客户账户收收支支两两条条线线分子公司在外部商业银行分别开设收款账户和付款账户（开户单位为分子公司）；各子公司收款账户资金只能由集团转入子公司的付款账户；集团根据资金计划将资金拨付到子公司的付款账户，子公司进行实际付款；业务说明：u分子公司分别在当地银行开设收款账户和付款账户。实现条件：l能够快速切入实施，一定程度实现了资金的集中管理。达到效果：P21 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司三种帐户管理模式三种帐户管理模式(三三)集团账集团账户和子户和子公司子公司子账户账户集团下集团下属各子属各子公司公

18、司付款申请审批后电子付款付款供应商账户供应商账户银企直联集团集团结算结算中心中心集集中中式式收款通知分子公司只能在结算中心开户；分子公司收款、付款都必须通过结算中心进行收付业务，实质是结算中心的代收代付，因此，收付款单据的收款人、付款人为集团结算中心，代收业务时需要在摘要或者备注中明确具体的收款单位。业务说明：u需要集团总部具有强有力的管理手段和措施，取消分子公司所有的外部银行账户。实现条件：l集团能够完全实现对资金的集中管理。达到效果：P22 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司业务流程业务流程_ _对内付款对内付款结算单受理业务审批登记分户账成员单位成员单位A A发起方发

19、起方成员单位成员单位B B接收方接收方资金计划控制提交结算中心收款单付款单结算中心结算中心生成凭证生成凭证生成凭证P23 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司业务流程业务流程_ _对外付款对外付款成员单位成员单位客户客户结算中心结算中心银行银行结算单受理业务审批登记分户账资金计划控制提交结算中心付款单生成凭证生成凭证结算单付款登记日记账银企直联收款单银行受理P24 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司业务流程业务流程_结算中心结算中心环球集团结算中心A公司收款单采购费用报销单受理内部账户A公司银行环球集团账户客户对外付款单对外收款单银行日记账付款单供应商银行

20、账户结算中心银行账户某银行银行对账单余额调节表发送回单销货款A公司结算明细账提交结算中心采购款受理下载结算中心对账单下载收款单提交银企互联勾对单据登账单据登账P25 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司业务流程业务流程_ _收支二条线收支二条线银行子公司收入户环球集团环球集团账户（收支户）客户A公司收入户银行日记账收款单供应商银行对账单余额调节表销货款采购款勾对单据登账A公司支出户母账户付款单支出户单据登账定期上收按计划下拨P26 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司多结算中心多结算中心子公司领导审批结算处理股份子公司签内部单据试算平衡日结手续费结算利息结算

21、银企直联付款股份分子公司股份结算中心集团分子公司集团结算中心受理银行交换员提出结算单(往账)提回结算单(来账)中心之间资金调拨账务处理子公司领导审批集团子公司签内部单据交换员受理银企直联付款账务处理银行结算处理提出结算单(往账)提回结算单(来账)中心之间资金调拨试算平衡日结手续费结算利息结算P27 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司业务流程业务流程_ _多结算中心多结算中心(对内付款对内付款)成员单位成员单位A1A1成员单位成员单位B1B1结算中心结算中心A A结算中心结算中心B B结算单受理业务审批登记分户账资金计划控制提交结算中心付款单生成凭证生成凭证往账来账收款单结算

22、单受理生成凭证生成凭证P28 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司账户管理策略账户管理策略P29 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司提提 纲纲nEASEAS对资金管理的理解对资金管理的理解nEASEAS资金管理产品介绍资金管理产品介绍n总体介绍总体介绍n资金结算资金结算n银企直联银企直联n票据管理票据管理n投融资管理投融资管理n或有负债或有负债n资金监控资金监控nEASEAS资金管理最佳实践资金管理最佳实践P30 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司银企互联银企互联工商银行工商银行业务系统业务系统EASEAS资金资金结算中心结算中心EAS

23、终端用户终端用户付款结算数据付款结算数据对账数据对账数据查询对账查询对账付款单付款单结算单结算单银银企企互互联联工行接口工行接口农行接口农行接口中行接口中行接口建行接口建行接口交行接口交行接口农业银行农业银行业务系统业务系统中国银行中国银行业务系统业务系统建设银行建设银行业务系统业务系统交通银行交通银行业务系统业务系统招行接口招行接口招商银行招商银行业务系统业务系统银行专网银行专网银行专网银行专网银行专网银行专网银行专网银行专网银行专网银行专网银行专网银行专网扩展接口扩展接口EAS系统系统P31 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司银企互联的安全性银企互联的安全性工行银行客户

24、端服工行银行客户端服务程序、读卡器务程序、读卡器中国工商银行中国工商银行招商银行招商银行中国建设银行中国建设银行招行招行ICIC卡身份认证卡身份认证农行银行客户端服农行银行客户端服务程序、读卡器务程序、读卡器中国农业银行中国农业银行建行银行客户端服建行银行客户端服务程序务程序企业局域网企业局域网安全性：安全性：SSLSSL站点方案站点方案 互联网互联网安全性：安全性：完全采用银行完全采用银行的安全机制，的安全机制，由银行保证数由银行保证数据传输的安全。据传输的安全。P32 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司信息的下载的平台信息的下载的平台n 收款信息下载n 从各银行下载收款

25、记录后，系统自动形成一张收款单。ERP系统网上银行银企平台收款信息收款单P33 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司资金在线收支的平台资金在线收支的平台n根据付款单向银行发送付款指令n由平台判断银行接口类型后提交到不同的外部银行ERP系统网上银行银企平台付款指令付款单银行付款确认付款确认招商银行工商银行P34 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司资金交易查询的平台资金交易查询的平台n账户余额和交易记录查询n 可以查询各个银行账户的实时信息和脱机信息n 可以指定时间内自动同步银行的账户信息ERP系统网上银行银企平台实时账户信息脱机账户信息实时账户信息P35 版

26、权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司提提 纲纲nEASEAS对资金管理的理解对资金管理的理解nEASEAS资金管理产品介绍资金管理产品介绍n总体介绍总体介绍n资金结算资金结算n银企直联银企直联n票据管理票据管理n投融资管理投融资管理n或有负债或有负债n资金监控资金监控nEASEAS资金管理最佳实践资金管理最佳实践P36 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司票据管理票据管理集团分子公司支票进账单电汇单收据应收票据登记应付票据登记应收票据背书应收票据贴现应收票据托管应收票据收款应收票据受托应收票据登记应收票据退票空白票据查询应收票据查询应付票据查询空白票据应收票据

27、应付票据应付票据兑付应付票据退票应收票据质押抵质押物管理授信额度管理对内背书应付票据登记应付票据兑付P37 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司全生命周期管理全生命周期管理_ _支票管理支票管理P38 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司全生命周期管理全生命周期管理_ _应收票据应收票据P39 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司应收票据应收票据P40 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司全生命周期管理全生命周期管理_ _应付票据应付票据P41 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司应付票据应付票据P42

28、版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司提提 纲纲nEASEAS对资金管理的理解对资金管理的理解nEASEAS资金管理产品介绍资金管理产品介绍n总体介绍总体介绍n资金结算资金结算n银企直联银企直联n票据管理票据管理n投融资管理投融资管理n或有负债或有负债n资金监控资金监控nEASEAS资金管理最佳实践资金管理最佳实践P43 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司投融资管理投融资管理集团分子公司授信用途融资形式融资品种保证方式融资费用基础设置抵质押物种类投资管理融资管理融资报表查询投资报表查询授信额度查询授信额度银行借款企业借款银行定期存款企业定期存款还款展期/逾期

29、预提利息解活/续存解活/续存还款展期/逾期预提利息银行借款还款展期/逾期预提利息银行定期存款解活/续存抵质押物管理信用证信用证P44 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司授信额度授信额度P45 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司借款借款P46 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司企业贷款企业贷款P47 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司信用证信用证P48 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司银行定期存款银行定期存款P49 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司企业定期存款企业定期存款P

30、50 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司提提 纲纲nEASEAS对资金管理的理解对资金管理的理解nEASEAS资金管理产品介绍资金管理产品介绍n总体介绍总体介绍n资金结算资金结算n银企直联银企直联n票据管理票据管理n投融资管理投融资管理n或有负债或有负债n资金监控资金监控nEASEAS资金管理最佳实践资金管理最佳实践P51 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司银行保函银行保函P52 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司担保担保P53 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司提提 纲纲nEASEAS对资金管理的理解对资金管理的

31、理解nEASEAS资金管理产品介绍资金管理产品介绍n总体介绍总体介绍n资金结算资金结算n银企直联银企直联n票据管理票据管理n投融资管理投融资管理n或有负债或有负债n资金监控资金监控nEASEAS资金管理最佳实践资金管理最佳实践P54 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司资金汇总表分析资金汇总表分析P55 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司资金存量变动分析资金存量变动分析P56 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司资金存量结构分析资金存量结构分析P57 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司提提 纲纲nEASEAS对资金管理

32、的理解对资金管理的理解nEASEAS资金管理产品介绍资金管理产品介绍nEASEAS资金管理最佳实践资金管理最佳实践P58 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司执行执行决策决策n实时了解资金流的整个动态情况，财务风险得到有效监控；实时了解资金流的整个动态情况，财务风险得到有效监控；n建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺；建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺；n集中利用资金，降低融资成本，提高资金使用效率；集中利用资金，降低融资成本，提高资金使用效率；n集团信贷统管，增强集团融资能力；集团信贷统管，增强集团融资能力；n业务流程得到优化，各系统协同更加有效；业务流程得到优化，各

33、系统协同更加有效；n促进了商业银行对集团服务的改善；促进了商业银行对集团服务的改善；n规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力;EASEAS集团资金管理带给企业的价值集团资金管理带给企业的价值P59 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司提提 纲纲nEASEAS对资金管理的理解对资金管理的理解nEASEAS资金管理产品介绍资金管理产品介绍nEASEAS资金管理最佳实践资金管理最佳实践n万科集团万科集团n招商局集团招商局集团P60 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司n万科企业股份有限公司是中国房地产行业龙头企

34、万科企业股份有限公司是中国房地产行业龙头企业之一（成立于业之一（成立于19841984年）年）n中国首批公开上市的企业之一（总资产中国首批公开上市的企业之一（总资产212212亿元，亿元，净资产净资产6767亿元）亿元）n荣获荣获20052005年中国最佳表现公司，年度纳税总额年中国最佳表现公司，年度纳税总额1414亿。亿。n公司的核心业务是大众住宅开发公司的核心业务是大众住宅开发,目前已经扩展到目前已经扩展到2121个城市。个城市。n以珠江三角洲、长江三角洲和环渤海湾区域为中以珠江三角洲、长江三角洲和环渤海湾区域为中心发展策略。心发展策略。万科集团万科集团P61 版权所有 1993-2006

35、 金蝶软件(中国)有限公司集团财务部组织结构集团财务部组织结构会计部会计部目前网银开通：工行、中行、招行；网银权限和密码双人管理目前网银开通：工行、中行、招行；网银权限和密码双人管理P62 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司资金管理的应用方案资金管理的应用方案财务系统财务系统商业银行商业银行集团集团子公司子公司出纳管理出纳管理账务处理资金占有成本资金分析资金决策资金报表资金计划资金计划银行对账统一投资统一内部结算统一筹资银行对账单总账应收管理资金收款单销售管理资金付款单应付管理出纳管理成本管理资金管理系统银企直联商业银行商业银行统一对外结算业务业务 系统系统业务业务 系统系

36、统P63 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司资金管理系统资金管理系统资金计划编制流程资金计划编制流程2 2、公司支出、公司支出3 3、内部往来、内部往来4 4、外部融资、外部融资工程项目工程项目协同平台协同平台商业银行商业银行1 1、收入预算、收入预算P64 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司资金管理的模式资金管理的模式万科集团集团资金管理中心使用万科集团集团资金管理中心使用EAS资金结算、出纳管理、银企直联、资金结算、出纳管理、银企直联、等系统形成了资金集中管理与监控的管理体系。等系统形成了资金集中管理与监控的管理体系。P65 版权所有 1993-20

37、06 金蝶软件(中国)有限公司帐户管理的模式帐户管理的模式价值体现：增强资金集中监控力度、价值体现：增强资金集中监控力度、提高资金结算效率、节约成本。提高资金结算效率、节约成本。集团控制集团控制分支机构控制分支机构控制集团自己在深圳开的账户集团自己在深圳开的账户A类：集团名义在当地开类：集团名义在当地开立的账户立的账户B类：分支机构名义在类：分支机构名义在当地开立账户当地开立账户控制流控制流资金流资金流集团提供集团母子管理模式，母子帐户之间免手续费、异地子帐户之间划转通过集团帐户代付集团提供集团母子管理模式，母子帐户之间免手续费、异地子帐户之间划转通过集团帐户代付免去手续费。免去手续费。P66

38、 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司资金结算的流程资金结算的流程P67 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司资金管理应用价值资金管理应用价值万科资金结算部应用资金管理系统，下属十八家子公司应用网上结算系统，处理收付款业务、内部结算业务、资金集中监控与管理。业务量虽然增加了78数倍，但资金管理中心始终保持了最初的6名员工。万科将北京、上海、成都等全国十八家分公司的账户进行了集中管理，并且由集团资金管理中心通过银企互联，在深圳总部进行付款处理，达到了账号集中，收付款集中。建立了子公司、集团、银行业务系统化、连贯性处理，达到了集团统一监管、集团总体掌控资金流量、

39、流向、余额，掌控未来资金需求量，加速资金周转、提高了集团资金使用效率，解决了集团跨地域的资金管理。P68 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司提提 纲纲nEASEAS对资金管理的理解对资金管理的理解nEASEAS资金管理产品介绍资金管理产品介绍nEASEAS资金管理最佳实践资金管理最佳实践n万科集团万科集团n招商局集团招商局集团P69 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司招商局集团招商局集团n创立于1872年12月26日，1873年1月17日在上海正式开业，已走过130余年的历程，是中国民族工商业的先驱，被誉为“中国民族企业百年历程缩影”。进入新世纪以来，在

40、新的发展战略的指导下，立志创造某历史上的第三次辉煌。招商局集团现为国家驻港大型企业集团、香港四大中资企业之一，总部设于香港。主要经营活动分布于香港、内地、东南亚等地区。以2005年底计，拥有总资产逾790亿港元，管理总资产逾7400亿港元。n目前，招商局集团业务主要集中于交通运输及相关基础设施建设、经营与服务（港口、公路、能源运输及物流）、金融投资与管理、房地产开发与经营等三大核心产业。n招商局集团拥有各级下属公司600多家其中全资、控股及重要的参资企业266家涉及16个行业其业务主要集中于交通运输及相关基础设施建设、经营与服务（港口、公路、能源运输及物流）、金融投资与管理、房地产开发与经营等

41、三大核心产业。P70 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司招商局集团组织架构招商局集团组织架构招商局集团招商局集团A集团集团物流集团物流集团控股集团控股集团下级单位下级单位1下级单位下级单位2。EAS资金监控资金监控EAS融资管理融资管理EAS票据管理票据管理K/3资金结算系统资金结算系统K/3财务核算财务核算下属其他集团下属其他集团K/3财务核算财务核算K/3财务核算财务核算P71 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司招商局集团资金监控管理需求招商局集团资金监控管理需求授信额度资金管理借款融资信息 分析商业票据信用证或有负债分析担保保函银行存量重大资金流向

42、存款信息分析预计重大资金流向 被限存款 总体描述：此次需求体现了集团及时全面掌握资金的现在以及将来的总体描述：此次需求体现了集团及时全面掌握资金的现在以及将来的存量、流量、流向，从而有效支持战略决策。存量、流量、流向，从而有效支持战略决策。P72 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司资金监控业务流程资金监控业务流程P73 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司流动资金监控流动资金监控业务实现业务实现资金结构分析资金结构分析综合分析综合分析预警分析预警分析历年资金分析历年资金分析P74 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司资金监控实现价值资金监控实现价值n在下属集团资金集中结算基础上，实现了对全集团资金的监控和管理。n实现了可以及时看到相关资金信息，从而大大缓解以往月报方式的不及时性。n及时了解全集团各个公司负债情况，方便集团总体管控。实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制。n由于是在不影响原有K/3核算的基础上进行EAS资金产品的实施，不仅大大降低实施难度和风险，又可以实现集团管理的目标。P75 版权所有 1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司联系方式：业务咨询热线：4008-830-830金蝶网站：