个人理财系统需求分析

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1、个人理财管理系统需求分析与设计目录个人理财管理系统系统分析 11.1问题描述 11.1.1 问题陈述 11.1.2 系统涉及人员 21.1.3 系统功能描述 21.2用例图 41.3 用例规约 41.3.1 用户管理 41.3.2 账户管理 51.3.3 收支管理 51.3.4 物品管理 61.3.5 债务管理 71.3.6 个人贷款 91.3.7 年度预算 121.3.8 基础数据管理 131.4 术语表 131.个人理财管理系统系统分析1.1 问题描述1.1.1 问题陈述随着我国国民经济的持续增长，人 们收入也在逐年增加，个 人 身边可以支配的财产也在增加，而 且随着现在经济形式多样化，人

2、 们收入与支出形式也出现多样化，并不仅仅是局限于传统的购物支 出和工资收入这简单的形式，出现了越来越多的经济行为，像现在 股票、证券、信用卡、银行业务、个人福利、奖金、网上商店等的 出现，面对这些复杂的经济行为，个人越来越难以管理和支配自己 的财产，难免出现混乱，最后自己往往抱怨不知道钱花什么地方了 所以我们需要一个现代化的工具来管理我们个人的财产日常支出 和收入，以合理管理支出行为，使经济效益最大化。个人理财管理系统就是针对上面的这些问题而设计的，让每个 用户对自己的经济行为有个比较清晰的掌握，合理分配个人收入和 管理自己的资产。1.1.2 系统涉及人员1) 理财人 员本系统主要针对的是有理

3、财需要的人员。理财人员通过该系统 能够添加，查看，修改自己的收入支出情况，并通过系统中的预 算与评估功能来判断自己的收支是否合理。1.1.3 系统功能描述1) 用户管 理在这一功能模块中，主要针对的是用户管理。需要实现新用户 的创建，用户的登陆以及删除功能。用户只有在登陆后才能进行 其他的操作。2) 账户管 理在这一功能模块中，主要是针对用户的多银行账户情况，其中 可以添加、删除(注销)账户，可以实现账户间的转账，同时也 可以分别查询每个账户的不同收支情况和转账情况。3) 收支管 理在这一功能模块中，主要功能有针对债务管理、个人贷款、物 品管理模块中的支出的一个总揽，其中也可自己添加、删除、检

4、索记录，这些都会与其他三个功能模块想关联。4）物品管 理在这一功能模块中，主要是针对用户商品交易收支的管理，可 以实现添加（买入）、删除（卖出）、检索物品等功能，这些数据的 更新也会上传到收支管理和账户管理中去。5）债务管 理在这一功能模块中，主要是针对用户的债务关系，同样可以实 现添加（借入）、删除（还款）、修改和检索债务等功能，这些数据 的更新也会上传到收支管理和账户管理中去。6）个人贷 款在这一功能模块中，主要是针对用户的银行贷款业务，同样可 以实现添加（借贷）、删除（还贷）、修改和检索贷款等功能，还有 一功能就是根据贷款利率和本金计算各期的还贷利息。7）收支 预算在这一功能模块中，主要

5、是用于用户的每年和每月的一个收支 预算，可以实现添预算、删除预算、修改（更新）预算和根据预算 得到收支分析对比功能。8） 结算与 评估 在这一功能模块中，主要是根据收支管理和收支预算模块的结 果进行的得到一个评估结果，通过对比显示给用户，并给出用户一 些相应的建议。9） 基础数 据管 理 在这一功能模块中，主要对上述应用的数据类别中的一些数据 进行更新，包括银行类型、物品类别和收入与支出类别等。1.2 用例图图 1.2 个 人 理 财 管 理 系 统 用 例 图1.3 用例规约1.3.1 用户管理1.3.1.1简要说明 参照系统功能描述“用户管理”。1.3.1.2事件流 用户进入个人理财管理系

6、统，用例开始。用户根据需要创建新 用户或者使用已有的用户名登录系统。1.3.1.3 特殊需 求无。1.3.1.4前置条件无。1.3.1.5 后置条 件无。1.3.1.6扩展点无。1.3.2 账户管理1.3.2.1简要说明 参照系统功能描述“账户管理”。1.3.2.2事件流 进入系统的用户需要根据需要进行事件选择主要有添加账户、删除账户、 账户转账、收支详情等四个事件。1) 添加账户a. 选择添加账户项b. 填写添加账户明细c. 提交2) 删除账户a. 选择删除的账户b. 选择是否删除其他模块中与本账户相关内容c. 提交3) 账户转账a. 选择转账账户b. 选择转入账户c. 填写转账金额和相关说

7、明d. 提交1.3.2.3特殊需求无。1.3.2.4前置条件 用户登陆系统，而且在基础数据中要求有银行类型和存款类型数据条 目存在。1.3.2.5后置条件无。1.3.2.6扩展点无。1.3.3 收支管理1.3.3.1简要说明 参照系统功能描述“收支管理”。1.3.3.2 事 件 流 这一模块中主要有添加、删除和检索记录1）添加记录a. 选择添加收入还是支出条目b. 如果是添加收入项目则填写相关收入明细c. 如果是添加支出项目则填写相关支出明细d. 如果是与物品、债务和贷款项相关则把数据上传至相关模块e. 提交2）删除记录a. 选择要删除的条目b. 提交3）检索记录a. 填写检索的时间区间b.

8、填写检索类型（收入或者支出）和账户c. 填写其他相关说明d. 提交1.3.3.3特殊需求 无。1.3.3.4前置条件 需要个人贷款、债务管理、物品管理模块中的数据支持。1.3.3.5后置条件 产生一个收支分析系统，以供用户参考。1.3.3.6扩展点 无。1.3.4 物品管理1.3.4.1简要说明 参照系统功能描述“物品管理”。1.3.1.2事件流1）用户选择“物品管理”，用例开始。2）显示“物品管理”窗口，列表显示物品购买信息。3）根据购买信息用户可以选择下面的操作：a. 添 加 物 品 信 息b. 删除物品信息C.修改物品信息d. 检 索 物 品 信 息1.3.4.3特殊需求无。1.3.4.

9、4前置条件用户登录系统。1.3.4.5后置条件无。1.3.4.6扩展点无。1.3.5 债务管理1.3.5.1简要说明通常我们购买一个商品没有足够的现金时，就会使用信贷。如果没有 信贷，就得等到推迟购买这个物品。通过有效的信贷，我们就可以及时的 获取更多的现金。为了对自己的贷款金额进行监督，使其控制在自己的信 贷能力之内。借款人的负债能力是由借款人现有的以及可预见未来经济状况决定 的。借款人的责任是在贷款后向贷款人按照一定的利息归还本息。所以， 借贷人能创造现金流的能力和贷款到期偿还利息和本金的能力，就决定了 其信贷能力。对债务进行管理，结合对收入和费用的预算，就能为用户贷款提供指 导。在这一功

10、能模块中，主要是针对用户的债务关系，同样可以实现添加 （借入）、删除（还款）、修改和检索债务等功能，这些数据的更新也会上 传到收支管理和账户管理中去。债务管理拥有三个子用例：添加债务、修改债务、删除债务。1.3.5.2 添加债务1） 简要说明 用户添加债务记录，内容包括：债权人，债务人，日期，初始金 额，简要说明等。添加记录的主角是用户。2） 事件流用户选择“添加”，用例开始。a. 用户选择“添加”，提交“添加”请求；b. 显示“债务信息编辑”窗口，在“日期”栏内默认填上当前日期。c. 债务信息编辑包括：债权人，债务人，日期，初始金额，简要 说明，备注。d. 选择“确定”，系统把记录保存到数据

11、库中，此用例结束。e. 若继续添加债务记录，则重复a.b.c.d.步骤。3) 特殊需求无4) 前置条件 用户登录系统。5) 后置条件 增加一条债务记录。6) 扩展点无1.3.5.3 修改债务1) 简要说明 用户修改以前保存的债务记录，修改后保存或者放弃修改。 修改债务的主角是用户。2) 事件流用户选择“修改”，用例开始。a. 用户选中要修改的记录，点击“修改”，提交“修改”请求；b. 显示“债务信息编辑”窗口。c. 用户可以对债务信息进行修改。d. 选择“确定”，系统更新该记录。e. 若继续修改其他记录，则重复a.b.c.d.步骤。3) 特殊需求无4) 前置条件 用户登录系统。5) 后置条件更

12、新一条债务记录。6) 扩展点无1.3.5.4 删除债务1) 简要说明用户删除以前保存的债务记录。 删除债务的主角是用户。2) 事件流 用户选择“删除”，用例开始。a. 用户选中要删除的记录，选择“删除”，提交“删除”请求；b. 显示“确认”窗口，提示用户是否删除记录。c. 选择“是”，系统删除该记录。d. 若要继续删除记录，则重复a.b.c.步骤。3) 特殊需求无4) 前置条件 用户登录系统。5) 后置条件删除一条债务记录。6) 扩展点无1.3.6 个人贷款1.3.6.1简要说明 通常个人贷款根据贷款的保证程度可户分为：抵押贷款，担保贷款和 信用贷款。还可以根据使用目的分为个人消费品贷款，住房

13、商业性贷款 国家助学贷款等。在进行个人贷款时，要考虑借贷的成本和价格，主要是融资费用和年 利率。在个人贷款模块中，主要是针对用户的银行贷款业务，同样可以 实现添加(借贷)、删除(还贷)、修改和检索贷款等功能，还有一功能 就是根据贷款利率和本金计算各期的还贷利息。 1.3.6.2 事件流用户进入个人理财管理系统，用例开始。用户根据需要创建 新用户或者使用已有的用户名登录系统。1.3.6.2 添加贷款1) 简要说明用户添加贷款记录，内容包括：资产名称，帐号名称，期限，到 期日期，年利率，还贷方法，还款账户，备注等。添加记录的的主角是用户。2) 事件流用户选择“添加”，用例开始。a. 用户选择“添加

14、”，提交“添加”请求；b. 显示“个人贷款编辑”窗口，在“日期”栏内默认填上当前日 期。c. 个人贷款信息编辑包括：资产名称，帐号名称，贷款类型，合 同号，贷款机构，资产类型，债务人，资产总额，贷款金额， 贷款日期，期限，到期日期，年利率，还贷方法，还款账户， 备注。d. 选择“确定”，系统把记录保存到数据库中，此用例结束。e. 若继续添加债务记录，则重复步骤。3) 特殊需求无4) 前置条件用户登录系统。5) 后置条件增加一条个人贷款记录。6) 扩展点无1.3.6.3 修改贷款1) 简要说明 用户修改以前保存的贷款记录，修改后保存或者放弃修改。 修改贷款记录的主角是用户。2) 事件流用户选择“

15、修改”，用例开始。a. 用户选中要修改的记录，点击“修改”，提交“修改”请求；b. 显示“贷款信息编辑”窗口。c. 用户可以对贷款信息进行修改。d. 选择“确定”，系统更新该记录。e. 若继续修改其他记录，则重复a.b.c.d.步骤。3) 特殊需求无4) 前置条件用户登录系统。5) 后置条件更新一条个人贷款记录。6) 扩展点 无1.3.6.4 删除贷款1) 简要说明 用户删除以前保存的贷款记录。 删除贷款记录的主角是用户。2) 事件流 用户选择“删除”，用例开始。a. 用户选中要删除的记录，选择“删除”，提交“删除”请求； b. 显示“确认”窗口，提示用户是否删除记录。c. 选择“是”，系统删

16、除该记录。d. 若要继续删除记录，则重复a.b.c.步骤。3) 特殊需求无4) 前置条件 用户登录系统。5) 后置条件 删除一条贷款记录。6) 扩展点无1.3.6.5 调整利率1) 简要说明用户修改个人贷款的利率。 调整利率的主角是用户。2) 事件流用户选择“调整利率”，用例开始。a. 用户选中要调整利率的记录，选择“调整利率”，提交“调整利 率”请求；b. 显示“调整利率”窗口，提示用户输入新的年利率。c. 选择“确定”，系统更新该记录的年利率。d. 若要继续调整其他贷款记录的利率，则重复a.b.c.步骤。3) 特殊需求无4）前置条件 用户登录系统。5）后置条件 更新一条贷款记录的年利率6）

17、扩展点 无1.3.7 年度预算在这一功能模块中，主要针对用户的年度预算，用户可以实现 添加、删除、修改预算年度及进行年度预算设置和预算收支对比 功能。1.3.7.1 简要说 明 参照系统功能描述“年度预算”。1.3.7.2事件流 进入系统的用户根据需要进行事件选择，其中包括添加、删除、修改预 算年度、年度预算设置、预算收支对比等五个事件。1）添加预算年度a. 选择添加预算年度项b. 填写预算年度c. 提交2）删除预算年度a. 选择要删除的预算年度b. 提交3）修改预算年度a. 选择要修改的预算年度b. 修改预算年度c. 提交4）年度预算设置a. 选择年度预算设置项b. 填写年度预算明细c. 提

18、交1.3.7.3特殊需求无1.3.7.4前置条件a. 用户登录系统b. 需要收支管理、物品管理、个人贷款、债权管理、债务管理模块中数 据支持。1.3.7.5后置条件无1.3.7.6扩展点1.3.8 基础数据管理1.3.8.1简要说明 参照系统功能描述“基础数据管理”1.3.8.2 事 件 流1）选择需要修改的数据类型2）添加、删除或者更新某些数据项3）上传给相关模块1.3.8.3 特殊需 求无。1.3.8.4前置条件 无。1.3.8.5后置条件修改的数据最终上传给其他的各个模块。1.3.8.6扩展点无。1.4 术语表年度预算年度预算是指企业或个人未来的一年内经营、资本、财务等各 方面的收入、支

19、出、现金流的总体计划。它将各种经济活动用 货币的形式表现出来。每一个责任中心都有一个预算，它是为 执行本中心的任务和完成财务目标所需各种资财的财务计划。预算收支对比是指在一个预算年度里，预算收入和预算支出在总量上，结构 上的对比情况。物品估值物品估值就是对所购买物品目前在市场上现有价格的评估与估测。账户在本系统中的账户也即个人的银行卡账户和系统默认的现金账户， 因为现在一人往往会同时拥有多个银行卡和信用卡转账转账实现的就是在账户之间的金钱转存，从一张卡到令一张卡，本 系统将现金取款同样作为转账基础数据本系统中的基础数据包括银行类型、贷款类型、支出类型、收入类 型和物品类型等几大数据，以方便用户

20、在其他模块中的数据更新债权人债权人主要是指预付款者，有权请求他方为特定行为的权利主体， 是指那些对企业提供需偿还的融资的机构和个人，包括给企业提供 贷款的机构或个人（贷款债权人）和以出售货物或劳务形式提供短 期融资的机构或个人（商业债权人）。债务人债的关系中有义务按约定的条件向另一方（债权人）承担为或不为一定行为的当事人。在债的关系中，债务人是特定的，只有该义务 主体才必须向债权人承担交付财产、提供劳务和为或不为一定行为 的义务。与债权人相对。资产资产通常分为流动资产和长期资产两大类。前者如货币资产、存货、 应收款等，后者如长期投资、房屋设备等。贷款贷款，是指贷款人（我国的商业银行等金融机构）

21、对借款人提供的并 按约定的利率和期限还本付息的货币资金。利率是“利息率”的简称，就是指一定期限内利息额与存款本金或贷款 本金的比率。通常分为年利率、月利率和日利率三种。年利率按本 金的百分之几表示，月利率按千分之几表示，日利率按万分之几表 /示O当我被上帝造出来时，上帝问我想在人间当一个怎样的人，我不假思索的说， 我要做一个伟大的世人皆知的人。于是，我降临在了人间。我出生在一个官僚知识分子之家，父亲在朝中做官，精读诗书，母亲知书答 礼，温柔体贴，父母给我去了一个好听的名字：李清照。小时侯，受父母影响的我饱读诗书，聪明伶俐，在朝中享有“神童”的称号。 小时候的我天真活泼，才思敏捷，小河畔，花丛边

22、撒满了我的诗我的笑，无可置 疑，小时侯的我快乐无虑。“兴尽晚回舟，误入藕花深处。争渡，争渡，惊起一滩鸥鹭。”青春的我如同 一只小鸟，自由自在，没有约束，少女纯净的心灵常在朝阳小，流水也被自然洗 礼，纤细的手指拈一束花，轻抛入水，随波荡漾，发髻上沾着晶莹的露水，双脚 任水流轻抚。身影轻飘而过，留下一阵清风。可是晚年的我却生活在一片黑暗之中，家庭的衰败，社会的改变，消磨着我 那柔弱的心。我几乎对生活绝望，每天在痛苦中消磨时光，一切都好象是灰暗的。 寻寻觅觅冷冷清清凄凄惨惨戚戚”这千古叠词句就是我当时心情的写照。最后，香消玉殒，我在痛苦和哀怨中凄凉的死去。在天堂里，我又见到了上帝。上帝问我过的怎么样

23、，我摇摇头又点点头，我 的一生有欢乐也有坎坷，有笑声也有泪水，有鼎盛也有衰落。我始终无法客观的 评价我的一生。我原以为做一个着名的人，一生应该是被欢乐荣誉所包围，可我 发现我错了。于是在下一轮回中，我选择做一个平凡的人。我来到人间，我是一个平凡的人，我既不着名也不出众，但我拥有一切的幸 福：我有温馨的家，我有可亲可爱的同学和老师，我每天平凡而快乐的活着，这 就够了。天儿蓝蓝风儿轻轻，暖和的春风带着春的气息吹进明亮的教室，我坐在教室 的窗前，望着我拥有的一切，我甜甜的笑了。我拿起手中的笔，不禁想起曾经作 诗的李清照，我虽然没有横溢的才华，但我还是拿起手中的笔，用最朴实的语言， 写下了一时的感受：

24、人生并不总是完美的，每个人都会有不如意的地方。这就需要我们静下心来 阅读自己的人生，体会其中无尽的快乐和与众不同。“富不读书富不久，穷不读书终究穷。”为什么从古到今都那么看重有学识之 人？那是因为有学识之人可以为社会做出更大的贡献。那时因为读书能给人带来 快乐。自从看了丑小鸭这篇童话之后，我变了，变得开朗起来，变得乐意同别 人交往，变得自信了因为我知道：即使现在我是只“丑小鸭”，但只要有自信， 总有一天我会变成“白天鹅”的，而且会是一只世界上最美丽的“白天鹅”我读完了这篇美丽的童话故事，深深被丑小鸭的自信和乐观所折服，并把故 事讲给了外婆听，外婆也对童话带给我们的深刻道理而惊讶不已。还吵着闹着

25、多 看几本名着。于是我给外婆又买了几本名着故事，她起先自己读，读到不认识的 字我就告诉她，如果这一面生字较多，我就读给她听整个一面。渐渐的，自己的 语文阅读能力也提高了不少，与此同时我也发现一个人读书的乐趣远不及两个人 读的乐趣大，而两个人读书的乐趣远不及全家一起读的乐趣大。于是，我便发展 “业务”带动全家一起读书现在，每每遇到好书大家也不分男女老少都一拥而 上，争先恐后“抢书”，当我说起我最小应该让我的时候，却没有人搭理我。最后 还把书给撕坏了，我生气地哭了，妈妈一边安慰我一边对外婆说：“孩子小，应 该让着点。”外婆却不服气的说：“我这一把年纪的了，怎么没人让我呀？ ”大家人 你一言我一语，

26、谁也不肯相让读书让我明白了善恶美丑、悲欢离合，读一本 好书，犹如同智者谈心、谈理想，教你辨别善恶，教你弘扬正义。读一本好书， 如品一杯香茶，余香缭绕。读一本好书，能使人心灵得到净化。书是我的老师， 把知识传递给了我；书是我的伙伴，跟我诉说心里话；书是一把钥匙，给我敞开 了知识的大门；书更是一艘不会沉的船，引领我航行在人生的长河中。其实读书的真真乐趣也就在于此处，不是一个人闷头苦读书；也不是读到好处不与他人分 享，独自品位；更不是一个人如痴如醉地沉浸在书的海洋中不能自拔。而是懂得 与朋友，家人一起分享其中的乐趣。这才是读书真正之乐趣呢！这所有的一切， 不正是我从书中受到的教益吗？我阅读，故我美丽；我思考，故我存在。我从内心深处真切地感到：我从读 书中受到了教益。当看见有些同学宁可买玩具亦不肯买书时，我便想到培根所说 的话：“世界上最庸俗的人是不读书的人，最吝啬的人是不买书的人，最可怜的 人是与书无缘的人。”许许多多的作家、伟人都十分喜欢看书，例如毛泽东主席， 他半边床上都是书，一读起书来便进入忘我的境界。书是我生活中的好朋友，是我人生道路上的航标，读书，读好书，是我无怨 无悔的追求。