反洗钱总结报告

《反洗钱总结报告》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱总结报告（23页珍藏版）》请在装配图网上搜索。

1、反洗钱总结报告【范文一：银行反洗钱总结报告】按照金融机构反洗钱监督管理办法（试行）要求，现将我单位（含所辖分支机构）上一年度反洗钱工作情况总结如下：一、反洗钱工作整体情况及机构概况2015年，我们在县人民银行的正确领导下，站在20XX年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员 树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的 急迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击反洗钱活动。为了 做好反洗钱工作，我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各 部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱 工作办公室。二、反洗钱工作机制建立情况（一）内控

2、制度建立和修订情况。根据上级分行和人民银行工作 要求，结合全行实际情况，我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内控制 度，出台了中国银行资溪分行反洗钱客户风险等级划分实施细则（试 行）、中国银行资溪分行反洗钱工作考核办法（试行）、关于规范 核验客户身份证件的通知、转发关于加强金融机构客户身份识别 制度执行有关问题的通知的通知。（二）机制设置情况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长 为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部 门设立反洗钱工作办公室，具体负责反洗钱工作的各项日常事务。二 是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，同时配备了兼 职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作

3、，形成了较为完善的反洗钱 组织体系。（三）技术保障情况。通过支付清算系统对接的交易监测系统， 对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录。同时系统能自动进 行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异常交易，该程序能立 即进入自动关注状态，并进行提示，使数据甄别分析智能化。随着我 行 CBUS 系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险 等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工 判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进 行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好 反洗钱系统建设打下坚实的基础。四）人员配备与资质情况。报告本机构反

4、洗钱工作岗位的人员配备，以及反洗钱岗位人员业务能力或业务资质情况。三、反洗钱法定义务履行情况（一）客户身份识别。在单位开立结算账户时，严格把关，认真 审查五证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国（地）税税务许 可证、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并 详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户 在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要 求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码 信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人（或 连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和 号码进行业务操

5、作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概 不予办理。对客户的身份信息变更时，严格要求重新识别客户。（二）对高风险客户的特别措施。坚持进行对客户身份初次识别、 持续识别和重新识别工作，按照要求进行客户风险等级划分，对初次 划分了风险的客户采取了持续管理和调整措施，同时确保了半年一次 对风险等级进行了调整。对高风险客户采取了强化的尽职调查措施， 并加强对其资金交易的监测。三）客户资料和交易记录保存。我行严格按照规定的要求，对 客户身份资料自业务关系结束或者一次性教育记账当年计起至少保 存 5 年。对于交易记录，自交易记账计起至少保存 5 年。（四）大额和可疑交易报告。在提取现金方面，严格执行

6、逐级审 批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔 超过 5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位 提前一天预约提现金额；单位结算账户100 万元以上的单笔转账交易 单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20 万元以上的大额转账 交易都换人复核支付手续的完备性；所有资金支付均由客户经理审核 资金支付项目的真实性并签字确认。我行对有意要套现或公款私存的 帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算 帐户帐户都能合规性地使用。（五）对高风险业务的针对性措施。非临柜型业务：一是加强柜 台客户尽职调查的力度；二是加强对网上银行、ATM等非面对面支付 工

7、具交易的管理措施；三是加强客户持续的身份识别措施；四是加强 反洗钱内部控制体系建设；五是加强保密管理，提高保密意识。（六）开展反洗钱宣传情况。一是参与宣传。我行多次参加了由 县人民银行组织在政府广场或大型超市门前等地举行大的反洗钱宣 传；二是自主宣传。通过在我行门前悬挂横幅，张贴标语、宣传图片， 摆放宣传资料等形式，全面开展反洗钱法宣传，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。（七）组织反洗钱培训情况。一是召开了由部门主管、客户经理 和反洗钱工作兼职人员参加的反洗钱动员会，学习了中华人民共和 国反洗钱法及人民银行有关文件精神，提高了对反洗钱工作的认识。 二是强化了临柜人

8、员反洗钱方面知识的培训。为确保切实将反洗钱工 作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队 伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识培训和宣 传，让他们了解当前国内外反洗钱形势，积极配合我们开展反洗钱工 作。四是参加了多次由市行与县人民银行组织的反洗钱业务工作培训 班。（八）自主管理、检查与审计。5 月份吧和 12 月份市行对我行 反洗钱内控制度执行情况进行检查，同时我行4 月和 11 月都开展了 反洗钱内部审计，同时将检查和自查后的审计报告及反洗钱工作相关 内容报送了县人民银行。四、反洗钱工作配合与成效情况（一）协助行政调查情况。本年度我行认真履行反洗钱义务，实

9、时开展各项甄别，积极配合县人民银行和市分行开展反洗钱行政调查 工作，并将调查资料及调查情况如实的按要求上报到县人民银行。二）接受现场检查及被处罚情况。2015 年度我行多次接受县人民银行和市行的反洗钱现场检查，每一发生任何异常情况。（三）工作报告及接受日常监管情况。定期向县人民银行报送反 洗钱工作报告；认真落实县人民银行有关文件，不断进行客户身份持 续识别与客户信息补录工作；认真做好大额交易及可疑交易数据报送 工作；认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。（四）承担其他重点任务情况。承担人民银行或其分支机构反洗 钱有关工作任务或调研任务情况，配合其他工作的情况。（五）洗钱风险防控成果。本机构

10、取得的反洗钱案件、风险防控 的积极成果。（六）有无重大违规事项。2015 年度我行没有发生一起重大违 规事项。五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议一是柜台经办人员严格执行客户身份登记制度，审查在本机构办 理存款、结算等业务的客户的身份。严格执行存款实名制的规定，不 得开立匿名和假名账户。严格执行现金管理制度，不得为身份不明的 客户提供存款、结算等服务；在为个人客户开立存款账户、办理结算 时，应当要求其出示本人身份证件进行核对，并登记其身份证件上的 姓名和号码。代理他人在银行机构开立存款账户的，应要求其出示被 代理人和代理人的身份证件，进行核对并予以登记；开立单位结算账 户时，应审查其提

11、交的开户资料，包括单位结算账户存款人的名称、 法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称号码、开户证明文件 组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账 户的日平均收付发生额等。二是事中监督岗位核查客户开户资料真实性、完整性；对发生过 可疑资金交易的账户进行跟踪，收集账户交易资料，协助柜台人员进 行分析；督促并复查柜员反洗钱系统信息录入情况。三是事后监督岗位集中审核管理账户资料，确保账户资料的合规 性、完整性；负责对新开立账户资料的监督检查，对开户资料不全的 账户进行通报并落实整改；敦促各行对单位结算账户进行年检，及时 补充、完善、更新账户资料，对违规开立的账户及时予以撤销。四

12、是内控合规员是本机构反洗钱工作第一责任人。负责组织本机 构反洗钱工作的开展；负责反洗钱业务的检查、督办与整改落实，对 存在问题的整改负第一责任。几点建议：一是设立专门的反洗钱岗位，独立承担反洗钱职责，将具有较高 素质和较强分析能力的人员充实到反洗钱岗位，直接对柜面人员提供 的信息进行分析和识别，实施监督每一笔支付交易，切实构筑反洗钱 的“第一道防线”。二是建立金融机构联席会议制度。各金融机构通过相互检查、相 互学习、相互交流等方式，取长补短，确保反洗钱各项工作职能在金 融机构的有效履行。三是通过高科技来研究开发反洗钱软件和系统。这个软件可以根 据需要，自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作，

13、使得反洗钱 工作逐步规范化、科学化、数据化和网络化，并将金融认证中心体系 与之对接，发现有异常交易，反洗钱程序则立即进入自动关注、自动 分析、自动认证状态，并提示反洗钱部门立即介入。同时，人民银行 应充分利用账户管理系统，力争通过此系统与组织机构代码管理、工 商、公安、税务等部门的联网，帮助商业银行确定客户的身份，并利 用账户系统采集账户资料，为异常交易的识别提供基础信息。把日常 工作中事后监督变为实时的、无间断的监控，提高网上银行反洗钱的 敏锐度、时效性和准确性。四是采用科技手段加强对洗钱行为的监测。现阶段网上银行洗钱 犯罪活动往往采用高科技手段进行，传统的反洗钱手段已渐渐不能满 足监控要求

14、，迫切需要不断开发先进的反洗钱监控软件，建立与支付 清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、及时的 监测和记录，使数据甄别分析智能化，使反洗钱工作逐步规范化、科 学化，为异常交易的识别提供基础信息，提高网上银行洗钱活动的敏 锐度、时效性和准确性，为打击网上银行洗钱犯罪提供有力的技术支 持。【范文二：反洗钱总结报告】按照中国人民银行对反洗钱工作的专项文件要求，结合我公司业 务规范和内部管理需要，我公司对2015 年公司反洗钱专项工作做年 度总结如下：自 20XX 年公司正式成立，尤其是取得支付牌照以来，我公司一 直高度重视和紧抓反洗钱工作，以立命之本和应尽义务的高度，根据 中华人民

15、共和国反洗钱法、非金融机构支付服务管理办法、非 金融机构支付服务管理办法实施细则和支付机构反洗钱和反恐怖 融资管理办法等相关规定，结合公司具体业务情况，建立建全反洗 钱工作管理机构和措施制度，以推动和加强公司反洗钱工作的开展， 有效预防洗钱活动，保证公司业务规范健康发展，维护公司正常经营 次序。我司建立了自上而下的反洗钱组织机构，成立了反洗钱工作领导 小组，设立反洗钱工作办公室，领导小组成员由公司经理及部门负责 人组成，并设反洗钱专员二名，反洗钱兼职人员十九人。领导小组各 成员分工明确，自合作商户合法登记接入到结算数据预警，客服可疑 业务备案到后台清算可疑数据甄别等，均有专人跟踪负责。同时不断

16、 根据实际情况的变化建立和修订公司反洗钱内控制度，目前已建立 采购与付款管理制度、全面预算管理制度、支付业务平台管理 制度、备付金管理制度等十五项，并在日常的工作中严格按制度 规定操作执行。在建立健全组织架构和规范完善管理制度的同时，我司不断跟进 学习，参与了中国反洗钱监测分析中心举办的反洗钱数据报送培训班 深入学习反洗钱相关法规和政策，反洗钱报告和职责，大额交易和可 疑交易报告工作流程及报告要求，以及数据接口规范等专业的反洗钱 知识，增强内部反洗钱工作能力。尤其是 2015 年中国人民银行组织“金融知识普及月”活动，我 司积极参与，通过在公司官网开辟反洗钱专区的宣传方式，向社会公 众开展反洗

17、钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，加强反洗钱知识 普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，形成良好的抵制 打击洗钱活动的社会氛围。我司的反洗钱工作，落实了以客户为中心、以流程控制为手段的 工作要求，构建了以风险监测、评估、预警、处置为一体的防控长效 机制，加强了对洗钱行为的前期识别和实际控制工作，在以后的工作 中，我司将进一步力求线条清晰、职责明确、运作有序、监督有力， 确保反洗钱工作的有力推进。【范文三：反洗钱工作总结报告】20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应 有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，

18、增强反洗钱工作的紧迫感、 主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱 工作汇报如下：一、注重领导，完善组织领导体系。一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人 为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全 行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了 一个较为完善的反洗钱组织体系。二、注重学习，提高反洗钱工作认识。一是邀请人行领导现场指导。3月召开了 “xx银行20xx年反洗钱工作会议”特邀xx市人民 银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达

19、了全市金融 机构反洗钱会议精神、回顾20xx年我行反洗钱工作、安排布署我行 20xx 年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员（总行领导班子成员、总 行高管、各经营单位负责人）、营业室经理、市场营销部经理共XX人 次参加了会议。二是夯实理论基础。我行统一征订了金融机构反洗钱实用手册、金融机构如何识 别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析、中国洗钱犯罪案例剖 析、反洗钱调查实用手册等书，并对“一法四规”进行了汇编印 刷，全行员工人手一册。三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利 用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深

20、刻 地领会反洗钱的精神和意义三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设一是制度先行。出台了XX银行反洗钱客户风险等级划分实施 细则（试行）、XX反洗钱工作考核办法（试行）、关于规范核验 客户身份证件的通知、转发关于加强金融机构客户身份识别制度 执行有关问题的通知的通知。二是执行至上。如认真落实人行XX号文件，重新印制了。个人 开户申请书与个人客户基本信息修改申请书，加了职业、身份 证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注；不断进行客户身 份持续识别与客户信息补录工作；账户年检工作中对账户资料过期的 账户，限制其账户使用；对公账户开户时，对法人或负责人的身份证 进行联网核查后，并将核查结果打印在身

21、份证复印的背面；认真做好 大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同 期明显减少；认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。三是检查落实。5 月份及 12 月份会计结算部组织进行了两次反 洗钱专项检查；20xx年5月12日到20xx年6月18日内控稽核部对 四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工 作专项审计四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识一是定点宣传。20xx年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行 了 7次大的反洗钱宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击 洗钱宣传活动，刊登在了 20xx年8月13日xx日报周末版上， 对提高社会的反洗钱认识起到了一定

22、的作用。二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片， 摆放宣传资料等形式，全面开展反洗钱法宣传。据统计，宣传活 动共发放反洗钱法知识宣传资料7500多份，各网点门前悬挂反 洗钱法宣传横幅 25 幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程 度上增强了市民对反洗钱认识。三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布 广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关反洗钱的 课外活动。并深入xx小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。【范文四：反洗钱工作总结报告】根据转发总公司关于深入贯彻落实的通知的通知文件要求， 徐州中支高度重视反洗钱工作，2014

23、年以来，由中支办公室牵头组 织开展了各项反洗钱培训、监督、检查、管理工作。现将一年以来我 司反洗钱开展情况报告如下：一、20XX年度反洗钱工作开展情况（一）反洗钱日常工作机制进一步强化20XX 年度，我司严格按照上级公司及监管部门的要求开展各项 反洗钱工作。为了保证反洗钱工作有组织、有安排、有落实，徐州中 支在反洗钱领导小组的领导下，由反洗钱岗人员牵头，财务、业管 / 客服等相关部门指定专门工作人员进行日常反洗钱工作的监督管理， 同时积极配合协助人民银行、上级公司对我司反洗钱工作的监督、指 导、检查和调查，并按要求报送反洗钱报表和相关信息。在反洗钱工 作领导小组的领导下，我司反洗相关工作机制进

24、一步强化，反洗钱工 作水平正在不断提高。二）切实做好反洗钱的宣传培训工作在省分公司的领导下，我司反洗钱岗工作人员及各部门反洗钱联 系人，积极参与上级公司及当地人民银行组织的各项培训活动。同时， 为了使全司员工对反洗钱工作有更深刻的了解，我司还向下属各机构 下发了中国洗钱犯罪对策学（上、下）系列书籍，组织全司员工 阅读学习。此外，还组织员工学习上级公司下发的各类反洗钱培训课 件，不断提高员工的反洗钱知识和技能。按照上级公司及江苏保监局的要求，徐州中支通过加强销售一线 人员、柜面人员对反洗钱法及相关知识的学习，并积极通过业务窗口 进行适当宣传，引导客户正确认识国家反洗钱政策，提高全体员工和 客户的

25、反洗钱意识。（三）加大反洗钱工作监督检查力度以各部门自查为基础，徐州中支公司反洗钱领导小组不定期的对 各部门反洗钱工作开展情况进行督查，切实加大了反洗钱工作的督导 力度。对检查中发现的问题，提出整改措施，落实整改方案。同时， 徐州中支公司积极利用上级公司开发的反洗钱信息系统，按时处理反 洗钱信息，及时上报各类报表，并实时监控相关数据。二、当前反洗钱工作中存在的问题我司反洗钱工作虽已取得初步成效，但还存在较多问题，主要表 现在：一是反洗钱专职人员缺乏，专业技能不强。目前反洗钱岗由相 关部门人员兼任，缺乏专业经验，经常要处理日常事务性工作，存在 工作不够深入、细致的现象。二是宣传力度有待进一步加强

26、。虽然前 期对反洗钱知识进行了相应的宣传，但是相关的影像资料搜集、保存 工作有待进一步加强，对于销售一线人员的反洗钱培训力度还需加强 三是长效基础管理工作比较薄弱，尤其在客户身份和可疑交易识别工 作上。目前，虽已初步建立客户身份识别制度，但仍存在部分业务人 员甚至管理人员重业务，忙于日常事务性工作，片面认为财险业务与 洗钱关系不大，将履行反洗钱义务看成是额外的工作负担的现象。四 是上下级公司之间、部门之间、岗位之间缺乏相互配合、协调，执行 力存在逐级递减现象。可疑交易报告制度的落实，是反洗钱工作的重 点和难点，需要业务一线人员及业务管理、财务等部门相关人员的协 调配合，但从执行情况和结果分析，

27、还不能杜绝漏报、错报等问题。 五是数据及相关信息报送不及时，报送质量不高。实际工作中，有的 业务人员因担心泄露客户信息可能导致业务被他人“抢夺”而不愿提 供真实、全面的客户身份信息，致使认真、主动履行客户身份识别的 意识不强，客户身份资料及交易记录保存质量不高，进而影响了数据 报送的质量。六是监督检查力度还不够。由于人力不足、经验缺乏等 原因，对下辖机构反洗钱工作的督导力度还不够，反洗钱检查的覆盖面和细致程度还有待深化。三、20XX年反洗钱工作计划根据监管机构对保险行业反洗钱监管日益加强的现实情况，我们 将围绕以下重点进一步做好反洗钱工作。一是强化对反洗钱工作人员的能力要求和专业素质培养。按照

28、发 展要求，我司将指定专人负责反洗钱日常监督管理工作，进一步加强 反洗钱岗人员的日常学习和培训工作，严格按照人民银行和上级公司 要求进一步完善我司反洗钱工作。二是进一步完善反洗钱制度和操作流程。根据反洗钱工作开展多 来以来的经验和实际情况，按照最新监管要求和规定，修订完善反洗 钱有关管理制度，结合自身特点和实际情况，结合业务流程，完善有 关反洗钱具体制度的实施细则，加强有关反洗钱操作规程的针对性和 操作性。三是深入开展反洗钱培训及宣传。通过制定和修改、完善教育培 训计划，进一步做好我司的反洗钱培训工作，尤其要做好一线销售业 务人员的宣导培训工作，加强反洗钱培训向基层的倾斜力度。四是进一步强化公

29、司客户身份识别义务和交易记录保存制度的 执行力。根据省分公司下发的关于完善反洗钱工作信息报送制度的 通知要求，我司将认真做好反洗钱工作信息台账数据的搜集与 上报，按时完成季报和年报的上报工作，严格按照有关监管要求，深 入、细致地做好客户身份识别和交易记录保存工作；严格按照上级公 司的要求，将代理机构的反洗钱义务作为代理协议中的一项必要内容五是进一步提高公司可疑交易识别和报送能力。深入加强对基层 业务人员可疑交易识别能力的宣导培训，提高可疑交易识别意识；在 业务操作过程中要求各部门提高分析识别能力，层层把关，对于不属 于可疑交易的，集体会商并书面记录；对于属于可疑交易的，及时通 过反洗钱报送系统

30、报送。六是对分支机构加强检查和督导。对于条件成熟的支公司，将设 立反洗钱岗，负责日常监督管理工作。同时，在对下设机构进行的业 务、财务、内控检查、审计中，增加反洗钱工作内容，督促其重视和 切实加强对反洗钱工作的长效管理，减少监管风险。【范文五：一季度反洗钱工作总结报告】在 20XX 年一季度中，我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作 要求及工作重心，认真学习、贯彻执行反洗钱法，充分认识到反 洗钱工作的重要性，根据一法四令等相关法律法规和行的各项规章制 度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识， 日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各 项业务的监管，努力提

31、高反洗钱识别水平。现将2013 年一季度反洗 钱工作情况总结如下：一、注重领导，完善组织领导体系。在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导 工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反洗钱工 作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反洗钱工作 落到了实处。二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。我社仍将反洗钱一法四令等法律法规作为反洗钱业务培训的一 项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开 展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深刻地 领会反洗钱的精神意义和宗旨。三、搭建有风险等级划分平台，建立人工分析识别机制。客户风险等级

32、划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内 容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我 行 CBUS 系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险 等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工 判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进 行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好 反洗钱系统建设打下坚实的基础。反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序 开展，我社将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工 作的顺利开展。【范文六：反洗钱总结报告】为提高社会公众防范洗钱意识，遏制洗钱活动，深入贯彻

33、落实人 民银行天津分行关于开展反洗钱宣传月活动的工作部署，全面推进金 融机构反洗钱工作，打击涉毒、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序 及恐怖组织等的不法洗钱犯罪活动，保持社会安定，提高商业银行信 誉，促进金融业务的健康发展，使社会公众广泛了解反洗钱知识，夯 实反洗钱工作的社会基础，我行在接到天津农商行关于开展关于开 展反洗钱宣传月活动的通知后，积极开展了反洗钱宣传月活动。在接到天津农商行关于开展关于开展反洗钱宣传月活动的通知 后，我行上下高度重视，立即成立了由行长为组长的反洗钱法宣传领 导小组，领导小组下设办公室，办公室设在支行风险管理部，由风险 管理部经理具体负责组织实施开展反洗钱法宣传月活动

34、。反洗钱法宣传领导小组成立后，利用晨会时间，组织学习反洗 钱法，积极组织实施反洗钱宣传准备工作，向所属二级支行发布了 关于开展反洗钱宣传月活动通知、反洗钱知识问答等有关反洗 钱宣传资料，要求支行深入学习反洗钱法。在反洗钱宣传月准备 阶段，我行定制统一了“实施反洗钱法遏制洗钱犯罪”宣传条幅， 到总行领取反洗钱法宣传手册并将宣传条幅和手册按时下发到支 行，要求各支行成立相应的宣传领导小组，学习反洗钱法，在营业网 点醒目位置悬挂“实施反洗钱法遏制洗钱犯罪”宣传条幅、在各 营业网点营业厅内大屏幕内循环播放“实施反洗钱法遏制洗钱犯 罪”、“保护好自己的身份证件，防止被用于洗钱活动”宣传标语，在 网点营业

35、场所柜台和大堂经理桌面摆放宣传册、页，向客户积极宣传 反洗钱法。20XX 年 11 月 15 日，我行营业网点在网点醒目位置悬挂反洗 钱法宣传条幅，向客户及社会公众发放反洗钱法宣传手册，开 始进行反洗钱法宣传月活动。同时，支行反洗钱宣传小组对各支行开 展反洗钱法宣传活动情况进行抽查。天津农商行相关领导给予我行反 洗钱法宣传月活动大力支持和关怀，在宣传月活动开展的期间通过多 次指导我们工作，2010 年 11 月 19 日我支行风险管理部人员和行营 业部反洗钱宣传小组在户外举行了一场大型的反洗钱宣传活动，本次 户外反洗钱宣传活动主要是向镇附近街区居民进行一次反洗钱教育 宣传，加强居民反洗钱意识，

36、普及反洗钱基础知识。重点面向公众宣 传反洗钱基础知识、公民反洗钱义务、金融机构反洗钱义务、打击洗 钱犯罪活动、商业银行合规经营与反洗钱工作的重要意义等。工作人 员分批在人流量大的街区派发宣传资料，形成宣传辐射效应。宣传当 天，相关领导亲临我行营业部宣传现场，和营业部宣传小组人员一起 在营业部营业场所公共区域发放反洗钱法宣传手册，向过往公众 宣传反洗钱知识，使广大群众了解洗钱的危害，呼吁社会公众自觉加 入到反洗钱行列，活动中为过往群众提供咨询 150 人次，发放反洗钱 宣传手册 260 册，其他宣传资料420张。在宣传月活动中，我行各支行都高度重视，成立了以支行长为组 长的反洗钱宣传领导小组，召

37、开了全县二级支行、营业部、分理处内 勤负责人参加的反洗钱宣传动员学习会，会上科长带领大家共同学习 了中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构 大额交易和可疑交易报告管理办法和相关人民币银行结算账户管 理办法、中华人民共和国现金管理暂行条例、个人存款实名制规 定反洗钱知识问答反洗钱手册等相关法律法规。共同学习了 中国反洗钱犯罪案例剖析中的典型案例，和一线基层业务负责人探讨了在工作中怎样早发现、识别涉嫌反洗钱的情况。在反洗钱法宣传月开展过程中，我行各支行积极动员一切可以动 用的人力，利用丰富多样的宣传方式全力进行反洗钱法的宣传。如我 行行利用优越的地理位置，利用农村村民农闲赶集的时间，

38、在支行门 前摆放反洗钱宣传台，为过往村民提供反洗钱咨询服务；发放宣传资 料 400 余份，认真向公众解答洗钱的概念，反洗钱的作用及意义，银 行提供金融服务时客户需要提供的身份证明，以及银行依法保护客户 个人隐私的义务，使客户和公众了解参与反洗钱的意义和社会职责； 在营业网点设立“反洗钱宣传咨询专柜”，结合当地农业特色，近期 农业购销现金业务频繁的特点，及时向广大社区居民进行宣传，提高 客户和社会公众反洗钱意识；有些支行不但在营业网点外进行宣传， 而且还在营业网点公共区域开展宣传。如我行营业部、支行等都在营 业网点公共区域布置宣传台，向来行办理业务人员进行宣传；支行根 据本行客户特点，以个体经营

39、者、企业单位人员为主要宣传对象，走 进企业和社区进行宣传，提高广大企业从业人员和普通市民的反洗钱 意识，同时利用上门营销这一工作特征，积极向客户单位员工宣传反 洗钱法。在反洗钱法宣传月活动结束后，我行下属各支行对反洗钱活动均 作出宣传总结，并拍摄照片，在今后的工作中还要深入学习反洗钱法， 把反洗钱工作当作一项长期工作来抓。通过此次反洗钱法宣传月 活动，我行全行职工深入学习了中华人民共和国反洗钱法，了解 了反洗钱法的重要地位和意义，熟悉了反洗钱法的主要内容及洗钱的 手段、特征、危害，更加明确了我行在反洗钱工作中的职责和义务。 在反洗钱法宣传月活动，我行所属的17 个营业网点均在营业网 点醒目位置统一悬挂反洗钱法宣传条幅、在36 个网点电子显示 屏上循环播放宣传标语，向客户和社会公众发放宣传手册进行宣传， 使宣传活动形成了一定的声势，取得了良好的效果，促进了我行反洗 钱工作的开展，提高了社会群众对反洗钱知识的认识和了解，为反 洗钱法的实施打下了坚实基础。