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1、企业营销策划企业营销策划 (18)课程编号：课程编号：7906327企业营销策划企业营销策划单元单元 18：企业融资策划企业融资策划3学完本单元，学员须了解是如下基本概念：学完本单元，学员须了解是如下基本概念：融资方式与融资能力融资方式与融资能力生命周期融资策划生命周期融资策划融资风险规避策划融资风险规避策划企业融资策划企业融资策划4对融资方式的总体把握是开展融资活动必要的对融资方式的总体把握是开展融资活动必要的背景知识。企业融资总是从评估企业的融资能背景知识。企业融资总是从评估企业的融资能力开始的。对融资能力评估必须考察企业的融力开始的。对融资能力评估必须考察企业的融资需求以及偿还能力两个方
2、面的因素。资需求以及偿还能力两个方面的因素。企业融资策划企业融资策划5 在企业的整个生命周期中，资金有效的意义就如同人体保持顺畅的血液循环一样，企业融资时企业营销不断扩大的保证，企业运行中常常因资金的短缺限制了正常的经营和发展。在企业融资活动中需考虑的最基本因素是成本和风险，同时应结合企业特定的成长阶段选择最适当的融资方案。企业融资策划企业融资策划6融资方式与融资能力融资方式与融资能力内源融资和外源融资内源融资和外源融资直接融资与间接融资直接融资与间接融资确定企业的资金需求确定企业的资金需求分析企业的偿还能力分析企业的偿还能力融资方式与融资能力融资方式与融资能力7内源融资内源融资是企业不断将自
3、身的留存收益和折旧转化为投资的过是企业不断将自身的留存收益和折旧转化为投资的过程。程。外源融资外源融资是企业在承诺一定的收益回报的条件下，融入其他经是企业在承诺一定的收益回报的条件下，融入其他经济主体的资金，使之转化成为自身投资的过程。济主体的资金，使之转化成为自身投资的过程。融资方式与融资能力融资方式与融资能力8直接融资直接融资是企业不通过任何金融中介，采用出售自身证券（股票、企业债券）的形式，在资本市场上融取所需资金的方式。其特点如下：规模性稳定性高成本性融资方式与融资能力融资方式与融资能力9间接融资间接融资是企业通过金融机构充当信用媒介，间接性融入所需资金的方式。其特点（在我国）如下：局
4、限性短期性低成本性融资方式与融资能力融资方式与融资能力10确定企业的资金需求确定企业的资金需求营业需求资产需求评估企业外部融资需求企业资金需求的预测方法融资方式与融资能力融资方式与融资能力11分析企业的偿还能力分析企业的偿还能力短期偿债指示分析短期偿债指示分析流动比率速动比率现金比率融资方式与融资能力融资方式与融资能力12长期偿债指示分析长期偿债指示分析资产负债率有形资产负债率产权比率利息保障倍数融资方式与融资能力融资方式与融资能力13生命周期与融资策划生命周期与融资策划企业生命周期与融资种子期、创业期、成长期、成熟期、衰退期 阶段特点 融资背景生命周期融资策划生命周期融资策划14融资渠道策划
5、融资渠道策划企业孵化器科技型中小企业技术创新基金风险资本生命周期融资策划生命周期融资策划15融资渠道及程序等融资渠道及程序等银行贷款 选择银行、贷款程序、银企关系处理债券融资 条件与程序、发行时机与期限、债券种类股票融资 普通股、优先股、公开上市生命周期融资策划生命周期融资策划16融资风险规避策划融资风险规避策划外部股权融资风险的评估与规避外部股权融资风险的评估与规避债权融资风险的评估与规避债权融资风险的评估与规避 风险识别风险识别 风险规避途径策划风险规避途径策划融资风险规避策划融资风险规避策划17外部股权融资风险的评估与规避外部股权融资风险的评估与规避外部股权融资完全依赖阶段外部股权融资部
6、分依赖阶段现金流自由充裕、财务自由阶段融资风险规避策划融资风险规避策划18债权融资风险的评估与规避债权融资风险的评估与规避风险识别风险规避途径策划融资结构风险处理融资结构风险处理中庸型融资原则积极型融资原则稳健型融资原则融资风险规避策划融资风险规避策划191.解释以下概念：内源融资、自由现金流、孵化器、解释以下概念：内源融资、自由现金流、孵化器、天使投资者、风险投资者。天使投资者、风险投资者。2.如何预测企业的资金需求？如何预测企业的资金需求？3.普通股融资与优先股融资的各自利弊如何？普通股融资与优先股融资的各自利弊如何？4.充分利用内源融资的意义何在？主要途径有哪些？充分利用内源融资的意义何在？主要途径有哪些？问题问题
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