知敬畏守底线讲合规心得体会4篇

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1、知敬畏，守底线，讲合规心得体会4篇曾国藩曾说“心存敬畏，行有所止”，敬畏其实就是人类世间万 物的一种态度。凡善怕者，必身有所正，言有所归，行有所止。身为 数名银行员工，“合规”利佛诺省必然要时时秉承，事事坚守，怀有 两颗敬畏之心，坚守底线，促进合规发展，办理金融业务守在规矩中， 修养居在方圆内，方能行之高远。一、防患未然合规牢记于心。合规是银行之魂，是风险管理的要 求，它贯穿于银行的各个流程，各个工作环节。近年来我国各大违规 案件频繁发生，一方面给我国造成巨大的财物损失，另一方面也给银 行的较大声誉带来一定的负面影响。5月6日，脱口秀演员池子发注册商标长文起诉笑果佛教文化侵权 称在经纪合约纠纷

2、案中所，笑果文化寄给他的含有材料含有他的银行 的个人账户交易明细，属于侵犯公民个人信息。文中提到，中信银行 在没有获得个人同意的前提下，打印了池子两年的连绵不绝交给笑果， 说是配合大客户的要求。7日凌晨，中信银行给出辩解，承认员工未原 则上严格按规定办理，并对支行行长予以解任。这是最近发生在我们 身边此前的真实案例，保护客户信息安全是银行秉持的服务宗旨，也 是银行的生命线。在加盟商信息保护方面，每家银行都建立了一整套 制度及操作流程，但中信银行的个别员工未某些严格按照制度操作， 最终导致这次事件的发生。这起即的主要原因事件是员工的合规意识淡薄和侥幸心理作祟， 错误的认为违规打印流水后本人不会有

3、察觉，不会发生问题，不会有 人找，但事与愿违，终究酿成大祸，造成建行行长撤职，员工受到处 分，对银行声誉也造成重大影响。风险无处不在，如果知敬畏，呈现 出合规的思维习惯和行为模式，做好员工案防培训，这类偏颇是全然 完全可以避免的。二、警钟长鸣守住合规底线。风险无小事，合规留心中，作为一 名银行员工，我每天着大量业务合规性监督与检查的工作，必须要警 钟长鸣，规范操作行为，遏制抑制违法违纪和防范案件发生。合规文 化的一个重要特征是自觉性，与其监督发现风险问题，不如事前合规 办理业务不出问题。增益增定律启示我们如果在封闭的环境下且不对该内部做功 事物总是会朝着混乱的方向推进发展。同样，我们可以把一个

4、单位或 一个集体看成是一个系统，系统内的每一个人网络系统接触的事物都 是单一的（每天的工作内容），整体来看，系统是较封闭的，如果没 有人去做功（晨夕会督导与员工自身学习进步），就会埋下道德风险 隐患时间长了，每个人都会有麻痹大意的思想，都会有懒惰的情 绪。因此，在营业网点的晨会和夕会上，系统性风险合规教育是必要 的，知晓了规矩，才守得住底线，抵得住风险。三、从我做起合规人人有责。营业网点业务种类多、客户杂，在 保证合规的前提下，高高效率提供优质服务是我作为一名银行员工的 工作目标。“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险”，合规 不是在事故其后发生后亡羊补牢，而是在金融业务办理信用卡业务的

5、那一刻心中牢系合规的准绳。比如中信银行这次事件我们的警示，我 在工作中打印流水的这个环节也有体会必须要有法人授权书要且 验印后方可流水，核实客户身份才可办理业务，同时为防止投诉，做 好解释工作。知敬畏、存戒惧，银行的发展才会不偏正轨，稳健经营；守底线 知廉耻，全体员工才会凝心聚力谋发展，敬业奉献书新篇；促合规、 强管理，恐怕我们农行定会实现高质量发展，实现跨越与腾飞！近日，总行在全行开展合规文化建设大讨论活动，不断进一步增 强员工合规理念，强化合规意识，增强合规经营的自觉性。这次自白 通过这次的学习活动总结了以下心得：体制一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合 规文化宣讲教育常态

6、机制作为基础，我们必须找出上下在合规管理和 合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、 奖惩等现阶段进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行 各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人， 更是为自己，“合规是严肃的爱，是这种对每个人负责任的爱”。二我们要着力解决妥善解决思想认识不到位、制度执行不到位、 监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、 养成合规习惯的良好氛围，促进合法经营文化推广的根植。专题讲座合规文化宣讲的成功事实证明，无论做什么事，只要瞄 准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你 遵守它，它就会保

7、护你。很多人都认为一提到控制风险，就觉得受到 了桎梏、业务不好做了、国际化也受到了影响，在接受合规管理自卑 感时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要 明确无论如何“风险控制文化是立行之本，经营之本”，合规与产品 销售矛盾发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着 业务发展战略的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。三在我们的身边有很多真人真事，各种案例虽然基础建设反映了 合规建设的重要性，十次小的可能造成一次较大的飞行故障，百次较 大的故障可能酿造成一次打的事故，十次大的飞行事故九次就可能引 发一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给 “事

8、故”留下任何浑水摸鱼。只有这样，才能保障我们的在合规大道 上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化” 的活动，的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活 动，为全行业务又好又快发展奠定了坚实的合规基础。四合规文化建 设是一项十分艰巨而又意义人文精神重大的系统管理，我们大家必须 奋力拼搏，积极探索日常业务基本原理工作提升年活动创新工作思想 和方法，把合规文化建设各项深入开展下去，为打造优秀大型成功上 市银行提供强有力海外上市的合规文化支撑!xxxx年3月11日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会。通过我们深入研习，把理论具体化，根据既定建章立制，以规章制度 管

9、理人分，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决 遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开始，抓实抓细，进一步增强自 己遵章守纪、依法合规经营的观念和职务犯罪的能力。经过学习，因 此，我自己将的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主 动合规“意识。有这样一则笑话：一个年轻人和他的女朋友逛街，辨认出红灯便 闯了过去。女朋友说，你连红灯都敢闯，什么严肃查处的事不敢做， 就跟他分手了。他又结识了一个女友，逛街时，看见了红灯，便老老 实实地等，女友不高兴了，说你连红灯都不敢闯，还能干什么事?这虽是一则笑话，反而道出了一个事实，就是一些人对习惯法、 规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识

10、缺失的现象随处可见。 小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐 骗、违法乱纪。对这些现象，有的人似乎也已是习以为常、司空见惯。 殊不知，商业性意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度不良行为约 束之上，这是一件非常可怕的事情。没有规矩，不成方圆。法律和行业规则规约是社会运行、企业发 展的基石，是社会有序运转、企业健康发展、人与此相反与人和谐共 处的大体上元素。合规是银行职业者的城商行生命线。我们可以设想 一下，如果法律富有弹性，形同虚设，社会必定混乱无序;如果法则可 以灵活掌握，随意调整，人人不择手段，以实现一已私欲为目的，企 业又会转化成什么样子?远的不说，从近年来，邮政储蓄

11、所发生的案件资金个案，在社会 上造成不良的影响，银行行政管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水 准遭到否定。究其原因来讲非常简单，“十案十违章”，有章不循， 违章操作是发生案件的最主要原因。以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而 为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，银 行业务发展的同时，提高现代经营经营理念，深入扎实推进违规积分， 切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。 旨在提倡高标准规章的职业道德行业管理制度，弘扬诚信、合规、尽 职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。 应该意识到，礼节不是阻碍个性推进发展的枷

12、锁，却恰恰是对个人想 取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展战略的内在动力。诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教育活动之后，违规操作 的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小糟结构性问题不断 使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生，却只能 在事后心潮澎湃。因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人”险的 长效机制，最为一名信贷员，我必须从自身做起，从小事做起，从经 办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员， 关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：一树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭经 验办事、凭习惯办事的陋习，摒弃片面强调业务发展，忽视风

13、险管理; 片面重视市场开拓，忽视道德规范推进建设的陈腐观念，从管理的结 构和细节中强化风险管理和防控。二树立责任意识，信贷员应本着对 事业负责任、对领导负责任、对自己负责任，认真执行各项规章制度， 处理业务合情合理要慎重审核各项要素。用制度规范工作和业务操作， 将安全经营贯穿于业务始终，杜绝风险控制“盲区”，长效防范操作 风险。三树立监督意识，员工相互之间不能职员盲目信任，领导和员工 之间的信任必须建立在遵章守纪、按章政务的基础上，我们在处理风 险问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。四 树立保密意识，信贷员要作好行内贷款人员资料保密工作，更要作好 为客户的保密工作。两个加强

14、为：一要加强违规业务监管力度，工作 中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，即 使要依据有关规定进行相应的需要进行处罚;二要加强工作作风建设， 上在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好 工作职责。主动热情的为广大客户及周围同事排忧解难，创造较佳的 服务环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中，提高守法意 识，从业务风险点和薄弱环节入手，加强规范化建设，对于业务操作 违规的行为警钟长鸣，从上和行动上自觉防堵不良贷款案件的发生。在实际工作中，人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要，即 态度好就等于提供服务好，其实不然，相关服务有其更深刻的内涵， 并且与严格

15、执行规章制度之间有着密不可分的联系。孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方; 规不正，不可为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对作为上百年 历史的银行业来说，客户是其产业发展的天然基石，质量是其分展的 永恒主题，形象是其发展战略的亮丽衣裳，而制度是其发展的发展或 者说保障。合规作为一门独特的外资银行风险管理技术，如今已得到全球银 行业的普遍排斥。合规风险也与股份制银行的其他风险一道，纳入银 行的全风险管理开始阶段体系之中。国有商业银行如何真正体现国有 银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的文 化，都经已成为各家商业银行探究的主题。近年来，我行始终将完善制度

16、、从严治行作为固本之策，以把握 政策、诚信待客、建章立制、规范操作方式作为着力点，不断加强合 规建设和风险管理，通过学习教育工作使我们深刻认识到：只有把风 险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工 受益，因为稠州行的发展与繁荣牵涉到关乎我们每一位员工的利益。合规是我行内部的一项核心信用风险活动，合规操作是企业合规 文化的非常重要构成要素。合规包含着两个层次的辞汇：一是有一 个合格的规;二是大家都去符合这个合格的规.在我行的内部 控制检查中，曾发现了不少结构性问题，例如授权流于形式，疏于审 核相关内部信息;重控管理存在漏洞;查库管理不够规范;对账管理不够 到位等等，从中揭示出

17、我们日常组织工作中出新的有章不循，制度执 行命令不严的现象，这些检查都给我们敲响了警钟，合法经营就像一 个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项。风险防范有 时就在一念之间，有责任心的人品德就能把风险因素拒之千里，没有 责任心的死而复生人是害已又害人，我们不能凭感情稽察，违规操作， 最终自食其果。当然，需要制度和规定有时和加盟商需求会产生矛盾，客户颇受 需求往往受到制度和规定的制约，作为员工的我们要把握政策，规范 操作，控制风险，绝对不能以习惯代替制度建设，以人情代替纪律， 以信任代替管理，不搞违规操作，坚持以诚相待，以高效率和高质量 取得客户的信任。恪守诚信，合规为本，让我们严守行规，从我做起，从现在做起。 我们没有豪言壮语，只有朴实无华的言行;没有光辉的事迹，只有平凡 普通的工作;没有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是这朴实、平凡 和忙碌中，诚然了我们对工作的热爱和仁慈忠诚。我希望用我们的努 力，用我们优质的一站式做出更好的成绩。