第二节集合客户资产管理业务

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1、第二节 集合客户资产管理业务一、基本规定（一）代理集合性客户资产管理业务（以下简称代理集合资产管理业务），指我行利用自身网 点、网络、客户资源及清算手段等，代理证券公司推广其公开对外发售的集合理财产品，对集合 资产进行托管，为证券公司和客户提供账户管理、资金划拨、资产托管等服务的业务行为。（二）集合性客户资产管理业务代理销售网络由总行（总中心）、分行（分中心）和营业网点 共同组成。总行负责代理销售业务的管理和监督；分行负责代理销售业务的组织实施；营业网点 负责集合客户资产管理计划的代理销售。（三）集合客户资产管理计划代理销售业务的交易信息采取逐级传输的方式，即：营业网点 将客户当日推广期参与（

2、即：认购）、开放日参与（即：申购）、开放日退出（即：赎回）等交易 申请信息，经分中心实时发送至总中心，总中心在规定时间上送注册登记中心；注册登记中心在 规定时间内将交易确认信息返回总中心，总中心下发分中心，分中心转至营业网点。（四）“券商集合资产管理计划合同”（以下简称“合同”）是委托人、管理人、托管人在平等 自愿、诚实信用原则的基础上订立的，规定当事人之间基本权利义务的法律文件，合同要视同重 要空白凭证管理。网点合同管理员建立“券商集合资产管理计划合同使用情况登记簿”（以下简称 “合同使用情况登记簿”），每日登记领入、已签署、遗失、作废、剩余的合同份数和合同编号。二、日初操作（一）交易开始前

3、20 分钟做好代理销售集合客户资产管理计划的准备；（二）接收分中心下传的交易确认数据和信息文件，对有关信息进行公告；（三）打印集合客户资产管理计划交易明细清单及有关报表。三、日间操作（一）开户1、建立客户资料（1）业务受理个人客户申请建立客户资料，需填写“个人客户风险承受能力评估问卷”（以下简称“问卷”）、 “中国农业银行客户资料登记表”（一式二联）（以下简称“登记表”），“问卷”交网点经办人员评 分后，客户将评分后的“问卷”、“登记表”、本人有效身份证件原件及金穗借记卡一并交柜员。机构客户申请建立客户资料，需填写“登记表”（一式二联），将组织机构代码证、企业法人 营业执照（事业单位法人、社会

4、团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书） 正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人代表授权委托书、经办人的有效身份证件原件、银行 预留印章、金穗借记卡一并交柜员。（2）业务审核柜员审核“登记表”填写是否规范、内容是否完整，按照身份识别的有关规定审核客户证件 和资料是否齐全、有效，机构客户盖章是否与预留银行印章一致。（3）交易处理a、审核无误后进入开客户资料交易菜单，选择3851开客户资料”交易，刷卡读入金穗借记 卡号，提请客户输入密码，录入客户的资料，经审核无误，提交系统处理。a）个人客户录入：地址、邮编、电话、客户风险承受能力（采集“问卷”评价结论）对账单 寄送方式、出生日期

5、。b）机构客户录入：地址、邮编、电话、对账单寄送方式、法人代表姓名、经办人姓名、经办 人证件种类、经办人证件号码。b、柜员收到受理成功信息后，打印并审核“登记表”，交客户签字确认，按规定签章，银行 将机构客户法人授权委托书及“登记表”的第一联及“问卷”留存，“登记表”第二联连同金穗借 记卡、证件和资料交还客户。c、收到受理不成功信息时须向投资人说明原因，并将身份证件、金穗借记卡等相关资料交还 客户。d、发生系统超时，须做末笔查询。若确已成功的，补打受理凭证；若未成功的重新提交开客 户资料业务。2、修改客户资料（1）业务受理个人客户申请修改客户资料, 需填写“问卷”、“登记表”（一式二联），“问

6、卷”交网点经办人 员评分后，客户将评分后的“问卷”、“登记表”、本人有效身份证件原件及金穗借记卡一并交柜员。机构客户申请建立客户资料，需填写“登记表”（一式二联），将组织机构代码证、企业法人 营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书） 正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人代表授权委托书、经办人的有效身份证件原件、银行 预留印章、金穗借记卡一并交柜员。（2）业务审核 柜员审核“登记表”填写是否规范、内容是否完整，按照身份识别的有关规定审核客户证件和资料是否齐全、有效，机构客户的印章是否与银行预留印鉴一致。（3）业务处理a、审核无误后进入客户资料变更交

7、易菜单，选择3853修改客户资料”交易，刷卡读入金穗 借记卡号，提请客户输入密码，录入变更的资料内容，确认无误后，提交系统处理。a）个人客户录入：地址、邮编、电话、客户风险承受能力（采集“问卷”评价结论）对账单 寄送方式、出生日期。b）机构客户录入：地址、邮编、电话、对账单寄送方式、法人代表姓名、经办人姓名、经办 人证件种类、经办人证件号码。b、柜员收到受理成功信息后，打印并审核“登记表”，交客户签字确认，按规定签章，银行 将机构客户法人授权委托书及登记表”的第一联及问卷”留存，登记表”第二联连同金穗借 记卡、证件和资料交还客户。c、客户名称、证件类型、证件号码三项由系统从借记卡系统中读入（3

8、093交易），不能直接 修改，客户如需修改上述信息需先在借记卡系统中修改。d、收到受理不成功信息时须向客户说明原因，并将身份证件、金穗借记卡等相关资料交还客户。e、发生系统超时，须做末笔查询。若确已成功的，补打受理凭证；若未成功的重新提交开客 户资料业务。2、开立账户（开TA户）（ 1）业务受理个人客户需将本人有效身份证件原件及复印件、金穗借记卡一并交柜员，并告知柜员所要开 的 TA 代码。机构客户需将组织机构代码证、企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组织提 供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人代表 授权委托书、经办人的有效身份证件原件及

9、复印件、金穗借记卡一并交柜员，并告知柜员所要开 的 TA 代码。柜员询问客户是否在其他渠道开过该TA账户，如客户在其他渠道开过该TA账户，则为多渠 道开户，需提供TA账号。（2）业务审核 柜员按照身份识别的有关规定审核客户证件和资料是否齐全、有效，机构客户盖章是否与预留银行印章一致。（3）业务处理a、审核无误后，进入开TA账户交易菜单，选择“3854开TA账户”交易，刷卡读入金穗借记 卡号，提请客户输入密码，录入客户的资料，经审核无误，提交系统处理。a）首次开立该TA账户录入：TA代码、多渠道标志选0。b）多渠道开TA账户录入：TA代码、TA账号、多渠道标志选1。b、柜员收到受理成功信息后，打

10、印并审核“中国农业银行开TA账户申请受理书”或“中国 农业银行多渠道开 TA 账户申请受理书”，交客户签字确认，按规定签章，银行将机构客户法人授 权委托书及“中国农业银行开TA账户申请受理书”或“中国农业银行多渠道开TA账户申请受理 书”的第一联留存，第二联连同金穗借记卡、证件和资料交还客户。c、收到受理不成功信息时须向客户说明原因，并将身份证件、借记卡等相关资料交还客户。d、发生系统超时，须做末笔查询。查询后，若确已成功的，补打受理凭证；若未成功的重新 提交开TA账户业务。e、注册登记中心确认成功后，柜员根据客户需求查询或打印“交割单”。（二）销户1、撤销账户（销TA账户）（ 1）业务受理个

11、人客户申请撤销TA账户，将本人有效身份证件原件和复印件、金穗借记卡一并交柜员，并 告知所要销的TA代码。机构客户申请撤销TA账户，将组织机构代码证、企业法人营业执照（事业单位法人、社会团 体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复 印件、法人代表授权委托书原件、经办人的有效身份证件原件及复印件、金穗借记卡一并交柜员， 并告知所要销的TA代码。（2）业务审核 柜员按照身份识别的有关规定审核客户证件和资料是否齐全、有效，机构客户盖章是否与预 留银行印章一致。（ 3）业务处理a、审核无误后进入TA账户交易菜单，选择“3855销TA账户”交易。刷卡读入金穗借记

12、卡号， 提请客户输入密码，录入客户的有关资料，经审核无误，提交系统处理。a）个人客户录入：客户名称、证件种类、证件号码。b）机构客户录入：机构名称、证件种类、证件号码、经办人姓名、经办人证件种类、经办人 证件号码。b、柜员收到受理成功信息后，打印并审核“中国农业银行销TA户申请受理书”，交客户签字 确认，按规定签章，银行将机构客户法人授权委托书及“中国农业银行销TA账户申请受理书”第 一联留存，第二联连同金穗借记卡、证件和资料交还客户。c、收到受理不成功信息时须向投资人说明原因，并将身份证件、金穗借记卡等相关资料交还 客户。d、发生系统超时，须做末笔查询。查询后，若确已成功的，补打受理凭证；若

13、未成功的重新 提交销TA账户业务。e、注册登记中心确认成功后，柜员根据客户需求查询或打印“交割单”2、销客户资料（1）业务受理 个人客户申请撤销客户资料，将本人有效身份证件原件和复印件、金穗借记卡一并交柜员。 机构客户申请撤销客户资料，将组织机构代码证、企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的 复印件、法人代表授权委托书、经办人的有效身份证件原件、金穗借记卡一并交柜员。（2）业务审核 柜员按照身份识别的有关规定审核客户证件和资料是否齐全、有效，机构客户盖章是否与预留银行印章一致。（3）业务处理a、审核无误后进入销客

14、户资料交易菜单，选择3852销客户资料”交易，刷卡读入金穗借记 卡号，提请客户输入密码，录入客户的有关资料，经审核无误，提交系统处理。a）个人客户录入：客户名称、证件种类、证件号码。b）机构客户录入：机构名称、证件种类、证件号码、经办人姓名、经办人证件种类、经办人 证件号码。b、柜员收到受理成功信息后，打印并审核“销客户资料”电子凭证，交客户签字确认，按规 定签章，银行将客户提供的证明文件的复印件、机构客户法人授权委托书及销客户资料”电子 凭证第一联留存，第二联连同金穗借记卡、证件和资料交还客户。c、收到受理不成功信息时须向客户说明原因，并将身份证件、金穗借记卡等相关资料交还客户。d、发生系统

15、超时，须做末笔查询。若确已成功的，补打受理凭证；若未成功的重新提交销客 户资料业务。（三）推广期参与（即：认购）1、业务受理 客户认购集合计划，需填写集合资产管理合同”或签署页”，将本人有效身份证件原件， 金穗借记卡交柜员，并告知柜员所要认购产品的产品代码、认购金额。机构客户还需提供组织机构代码证、企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组 织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人 代表授权委托书、经办人的有效身份证件原件及复印件。柜员询问客户如果所购买产品风险等级高于客户风险承受能力，客户是否坚持购买。如客户 不知道自己的风险承受能力，可以通

16、过“客户资料查询”交易查询。升级系统切换前已在我行开 户的客户首先要进行客户资料修改，选择相应的风险承受能力，再办理相关业务。2、业务审核柜员按照身份识别的有关规定审核客户证件和资料是否齐全、有效，机构客户盖章是否与预 留银行印章一致。3、业务处理（1）审核无误后选择“3858 认购”交易，刷卡读入金穗借记卡号，提请客户输入密码，录入 产品代码、认购金额，并选择客户类型和风险匹配选项，经审核无误，提交系统处理。a、客户类型为0代表个人客户，风险匹配为必输项；客户类型为1代表机构客户，不输风险 匹配选项。b、风险匹配选项为0代表不匹配成功，即：当客户风险承受能力低于产品风险等级时，依然 提交认购

17、申请（客户坚持认购）；风险匹配选项为1代表不匹配不成功，即当客户风险承受能力低 于产品风险等级时，返回“风险等级不匹配”，退出交易（受理交易失败）。（2）柜员收到受理成功信息后，打印并审核“中国农业银行认购申请受理书”交客户签字确 认，在“中国农业银行认购申请受理书”和“集合资产管理合同”或“签署页”上加盖银行业务 办讫章，将两者客户留存联连同金穗借记卡、证件和资料交还客户。（3）收到受理不成功信息时须向客户说明原因，并将金穗借记卡、证件和资料交还客户。（4）发生系统超时，须做末笔查询。若确已成功的，补打受理凭证；若未成功的重新提交认 购业务。（5）注册登记中心确认成功后，柜员根据客户需求打印

18、“交割单”。（四）开放日参与（即：申购）1、业务受理客户认购集合计划，需填写“集合资产管理合同”或“签署页”，将本人有效身份证件原件， 金穗借记卡交柜员，并告知柜员所要认购产品的产品代码、认购金额。机构客户还需提供组织机构代码证、企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组 织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人 代表授权委托书、经办人的有效身份证件原件及复印件。柜员询问客户如果所购买产品风险等级高于客户风险承受能力，客户是否坚持购买。如客户 不知道自己的风险承受能力，可以通过“客户资料查询”交易查询。升级系统切换前已在我行开 户的客户首先要进

19、行客户资料修改，选择相应的风险承受能力，再办理相关业务。2、业务审核柜员按照身份识别的有关规定审核客户证件和资料是否齐全、有效，机构客户盖章是否与预 留银行印章一致。3、业务处理（1）审核无误后选择“3859 申购”交易，刷卡读入金穗借记卡号，提请客户输入密码，录入 产品代码、申购金额，并选择客户类型和风险匹配选项，经审核无误，提交系统处理。a、客户类型为0代表个人客户，风险匹配为必输项；客户类型为1代表机构客户，不输风险 匹配选项。b、风险匹配选项为0代表不匹配成功，即：当客户风险承受能力低于产品风险等级时，依然 提交认购申请（客户坚持认购）；风险匹配选项为1代表不匹配不成功，即当客户风险承

20、受能力低 于产品风险等级时，返回“风险等级不匹配”，退出交易（受理交易失败）。（2）柜员收到受理成功信息后，打印并审核“中国农业银行申购申请受理书”交客户签字确 认，在“中国农业银行申购申请受理书”和“集合资产管理合同”或“签署页”上加盖银行业务 办讫章，将客户留存联连同金穗借记卡、证件和资料交还客户。（3）收到受理不成功信息时须向客户说明原因，并将金穗借记卡、证件和资料交还客户。（4）发生系统超时，须做末笔查询。若确已成功的，补打受理凭证；若未成功的重新提交认 购业务。（5）注册登记中心确认成功后，柜员根据客户需求打印“交割单”。（五）开放日退出（即：赎回）1、业务受理 客户赎回集合计划，需

21、将金穗借记卡交柜员，并告知柜员所要赎回产品的产品代码、赎回份额、及遇到巨额赎回时是否顺延。机构客户还需提供组织机构代码证、企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组 织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人 代表授权委托书、经办人的有效身份证件原件及复印件。2、业务审核 柜员按照身份识别的有关规定审核客户证件和资料是否齐全、有效，机构客户盖章是否与预留银行印章一致。3、业务处理（1）审核无误后选择“3860赎回”交易，刷卡读入金穗借记卡号，提请客户输入密码，录入 产品代码、赎回份额、选择延迟或不延迟，审核无误，提交系统处理。（2）柜员收到受理成

22、功信息后，打印并审核“中国农业银行赎回申请受理书”交客户签字确 认，按规定签章，银行留存第一联，第二联连同金穗借记卡、证件和资料一并交还客户。（3）收到受理不成功信息时须向客户说明原因，并将金穗借记卡、证件和资料交还客户。（4）发生系统超时，须做末笔查询。若确已成功的，补打受理凭证；若未成功的重新提交认 购业务。（5）注册登记中心确认成功后，柜员根据客户需求打印“交割单”。（六）取消柜员在当日受理时发现录入的交易信息错误，需选择“3869 取消”交易，手工录入客户金穗 借记卡号、原交易委托号，经网点负责人审核授权后，提交系统处理，打印取消凭证，网点留存。（七）撤单1、业务受理客户对当日受理的交

23、易申请撤销，需将原交易凭证和金穗借记卡交柜员。机构客户还需提供 组织机构代码证、企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主 管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人代表授权委托书、经办 人的有效身份证件原件及复印件。2、业务审核 柜员按照身份识别的有关规定审核客户证件和资料是否齐全、有效，机构客户盖章是否与预留银行印章一致。3、业务处理（1）选择“3879 撤单”交易，刷卡读入金穗借记卡号，提请客户输入密码，录入原委托号， 审核无误，提交系统处理。（2）柜员收到受理成功信息后，打印并审核“中国农业银行撤单申请受理书”交客户签字确 认，按规定签章

24、，银行留存第一联，第二联连同金穗借记卡、证件和资料一并交还客户。（3）收到受理不成功信息时须向客户说明原因，并将金穗借记卡、证件和资料交还客户。（4）发生系统超时，须做末笔查询。若确已成功的，补打受理凭证；若未成功的重新提交认 购业务。四、查询类交易（一）余额查询1、客户申请查询所持集合计划产品余额情况，需将金穗借记卡交柜员，并告知柜员所要查询 余额产品的产品代码。2、柜员选择“3871 余额查询”交易，刷卡读入金穗借记卡号，提请客户输入密码，录入产品 代码，审核无误，提交系统处理（产品代码输入“000000”系统显示该卡下所基金余额，否则显 示指定产品余额。）。3、柜员收到受理成功信息后，将

25、查询结果告知客户，将金穗借记卡交还客户。4、收到受理不成功信息时须向客户说明原因，并将金穗借记卡交还客户。（二）交易明细查询1、客户申请查询 20 个自然日内的交易明细，需将金穗借记卡交柜员，并告知柜员所要查询 产品的产品代码、起始日期、终止日期。2、柜员选择“3872 交易明细查询”交易，刷卡读入金穗借记卡号，提请客户输入密码，录入 产品代码、起始日期、终止日期、起始记录号，审核无误，提交系统处理。3、柜员收到受理成功信息后，将查询结果告知客户，将金穗借记卡交还客户。4、收到受理不成功信息时须向客户说明原因，并将金穗借记卡交还客户。（三）TA账户信息查询1、客户申请查询TA账户详细信息，需将

26、金穗借记卡交柜员，并告知柜员所要查询的TA代码。2、柜员选择“3873TA账户信息查询”交易，刷卡读入金穗借记卡号，提请客户输入密码，录 入 TA 代码，审核无误，提交系统处理。3、银行柜员收到受理成功信息后，将查询结果告知客户，将金穗借记卡交还客户。4、收到受理不成功信息时须向客户说明原因，并将金穗借记卡交还客户。（四）TA 账户清单查询1、客户申请查询TA账户清单，需将金穗借记卡交柜员，并告知柜员所要查询的TA代码。2、柜员选择“3874 TA 账户清单查询”交易，刷卡读入金穗借记卡号，提请客户输入密码， 录入TA代码、起始记录号，审核无误，提交系统处理。（TA代码输入000、起始记录号输

27、入0,显 示该卡下所有TA账户清单，否则查询指定TA账户。3、柜员收到受理成功信息后，将查询结果告知客户，将金穗借记卡交还客户。4、收到受理不成功信息时须向客户说明原因，并将金穗借记卡交还客户。（五）客户资料查询1、客户申请查询客户资料或查询用于集合计划交易的金穗借记卡，需将本人有效身份证件原 件交柜员。机构客户需将组织机构代码证、企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组织提 供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人代表 授权委托书、经办人的有效身份证件原件及复印件一并交柜员。2、柜员按照身份识别的有关规定审核客户证件和资料是否齐全、有效，机构客

28、户盖章是否与 预留银行印章一致。无误后选择“3878 客户资料查询”交易，录入证件种类、证件号码，审核无 误，提交系统处理。3、柜员收到受理成功信息后，将查询结果告知客户，并将金穗借记卡交还客户。4、收到受理不成功信息时须向客户说明原因，并将金穗借记卡交还客户。（六）其他查询 除按客户要求进行上述查询外，柜员还可根据业务需要进行下列查询：1、通过流水状态查询交易（交易代码：3870）查询当日流水状态。2、通过流水查询交易（交易代码：3875）查询指定日流水。3、通过集合计划档案查询（即：基金档案查询）交易（交易代码：3877）查询指定集合计划 产品档案。4、通过集合计划产品代码查询（即：基金代

29、码查询）交易（交易代码：3886）可根据集合计 划管理人名称或TA代码查询产品代码、产品名称等信息。5、通过集合计划当期信息查询（即：基金当期信息查询）交易（交易代码：3895）查询集合 计划当期信息，该交易提供批量查询功能。6、通过集合计划历史牌价查询（即：基金历史牌价查询）交易（基金代码：3896）查询集合 计划历史净值。五、打印处理（一）凭证补打 根据业务需要，柜员可通过凭证补打交易（交易代码：3880）输入委托号，补打交易凭证。（二）交割单1、客户申请打印已成功交易的交割单，需将金穗借记卡交柜员，并告知柜员所要打印交割单 的起止日期。2、柜员进入交割单交易菜单（交易代码：3881），刷

30、卡读入金穗借记卡号，提请客户输入密 码，录入起始日期、终止日期，审核无误，提交系统处理。3、柜员收到受理成功信息后，打印“中国农业银行交割单”，第一联银行留存，将第二联连 同金穗借记卡交还客户。4、收到受理不成功信息时须向客户说明原因，并将金穗借记卡交还客户。六、风险提示（一）机构投资人在开立资金账户时应预留印鉴，并在办理集合资产管理业务时，在有关凭 证上加盖预留印鉴，经办人员核对无误后，方予办理。（二）代理集合资产管理计划业务差错处理。代理集合资产管理计划业务，如发生差错，经 办网点应及时查明原因，认真做好差错处理。1、经办员在录入有关内容时，发生录入错误的，应及时作取消处理，重新录入。2、若当日发现操作差错，应做撤单处理，并按正确数据重新提交交易。3、若日后发现操作差错，须按规定处理，因差错造成的损失在“营业外支出”列支。