天添利产品ppt0816

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1、您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词2022-11-231天天添利现金管理添利现金管理计划计划产品宣讲产品宣讲您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词2目目 录录 ContentsContents产品定位及特色产品定位及特色产品要点介绍产品要点介绍产品投资产品投资管理管理产品实施产品实施方案方案您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词3天添利天添利产品定

2、位产品定位v “宏源证券天添利现金集合资产管理计划宏源证券天添利现金集合资产管理计划”以集合资以集合资产管理计划的形式为经纪业务客户提供理财服务，突出产管理计划的形式为经纪业务客户提供理财服务，突出安全与便捷，在满足经纪业务客户正常证券交易需求的安全与便捷，在满足经纪业务客户正常证券交易需求的前提下，使经纪业务客户的闲置资金获得增值收益。前提下，使经纪业务客户的闲置资金获得增值收益。v 该类产品目前仅有信达证券作为试点推出，中信、国泰、该类产品目前仅有信达证券作为试点推出，中信、国泰、银河、华泰、四家券商获批销售。面对激烈的市场竞争，银河、华泰、四家券商获批销售。面对激烈的市场竞争，该产品的推

3、出将增强客户满意度和忠诚度，提高公司的该产品的推出将增强客户满意度和忠诚度，提高公司的服务水平和财富管理能力，提升公司的综合竞争力。服务水平和财富管理能力，提升公司的综合竞争力。一、产品定位一、产品定位公司与客户双赢的产品公司与客户双赢的产品您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词4天添利天添利产品定位产品定位 二、二、五大亮点五大亮点突出增值突出增值 +便捷便捷 亮点一：门槛低，无费用亮点一：门槛低，无费用 无任何参与、退出费用；签约后，资金账户余额首次达无任何参与、退出费用；签约后，资金账户余额首次达到到5 5

4、万元即可自动参与，后续万元即可自动参与，后续10001000元以上部分均可保持元以上部分均可保持份额持有。份额持有。亮点二：资金使用效率高亮点二：资金使用效率高 闲置资金参与产品获取高收益，资金随时可用（闲置资金参与产品获取高收益，资金随时可用（T+0T+0可可用，用，T+1T+1可取），证券交易不受限制，无需担心错过市可取），证券交易不受限制，无需担心错过市场机会。场机会。五大亮点五大亮点您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词5天添利天添利产品定位产品定位 亮点三：产品回报确定性高亮点三：产品回报确定性高 产品

5、主要投资品种收益稳定，以产品主要投资品种收益稳定，以季度季度为单位将实现的为单位将实现的所有收益全部分红。预期收益率高于目前回报率（银行所有收益全部分红。预期收益率高于目前回报率（银行活期存款利息）的活期存款利息）的3 3倍以上。如出现收益低于银行活期倍以上。如出现收益低于银行活期利息的情况，由利息的情况，由管理费作为风险准备进行补充管理费作为风险准备进行补充。亮点四：管理人自有资金为客户保驾护航亮点四：管理人自有资金为客户保驾护航 管理人以成立规模管理人以成立规模5%5%比例的自有资金为限承担有限比例的自有资金为限承担有限保本责任。保本责任。五大亮点五大亮点您可通过您可通过产业研究信息登记表

6、产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词6天添利天添利产品定位产品定位 亮点五：充分保证资金流动性亮点五：充分保证资金流动性 实现客户一次签约、自动申赎，无需手动操作。客户实现客户一次签约、自动申赎，无需手动操作。客户还可以通过设置账户资金保留额度，保存不参与的资金还可以通过设置账户资金保留额度，保存不参与的资金用于日常取款和其他流动性需求，用于日常取款和其他流动性需求，超过保留额度的取款超过保留额度的取款还可以通过预约取款功能实现。还可以通过预约取款功能实现。五大亮点五大亮点您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基

7、本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词产品类型资金流动性便利性卖出股票所获资金用于申购产品赎回产品所获资金用于购买股票资金划转产品申购和赎回银行理财产品最早T+1日可用最早当日可用需手工操作需手工操作货币型基金T+1日可用T+2日可用需手工操作需手工操作保证金管理产品当日可用当日可用T+1日可取省去保证金转入转出的麻烦系统自动、手动均可您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词8产品定位及特色产品定位及特色产品要点介绍产品要点介绍产品投资管理产品投资管理产品实施方案产品实施方案您可通过您可通过产业研究信息登

8、记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词9产品要点介绍产品要点介绍一一、产品、产品基本要素基本要素：产品名称产品名称宏源天添利现金集合资产管理计划设立形式设立形式限定性集合资产管理计划参与对象参与对象宏源证券客户管理人管理人宏源证券股份有限公司托管人托管人中国证券登记结算有限责任公司存续期存续期5年开放期开放期产品自成立之日起每个交易日开放产品规模产品规模推广期规模上限30亿元，存续期规模上限70亿元您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词10产品要点介绍产品要点介

9、绍二、产品参与、退出二、产品参与、退出 （3）参与、退出）参与、退出方式简便方式简便（2 2）门槛低）门槛低（1）价格固定）价格固定首次参与金额起点为首次参与金额起点为5 5万元万元(后续可根据相关法规的修改降后续可根据相关法规的修改降低低)，其后，其后10001000元以上部分均可保持份额持有。元以上部分均可保持份额持有。按照按照1 1元固定价格参与退出，管理人不收取参与、退出手元固定价格参与退出，管理人不收取参与、退出手续费。续费。客户签署客户签署电子签名约定书电子签名约定书后在通过网上交易系统签署该产品的后在通过网上交易系统签署该产品的电子合同。电子合同。推广期参与：客户在推广期交易日签

10、约、推广期结束时系推广期参与：客户在推广期交易日签约、推广期结束时系统对全体签约人统一划款。存续期参与：按照合同约定，每个交易日统对全体签约人统一划款。存续期参与：按照合同约定，每个交易日终，管理人柜台系统自动生成客户参与指令将所有已签约客户的可参终，管理人柜台系统自动生成客户参与指令将所有已签约客户的可参与资金转换为产品份额；与资金转换为产品份额；客户在交易时段发出买入证券委托时，交易日终将自动触发需动用客户在交易时段发出买入证券委托时，交易日终将自动触发需动用产品份额退出的指令；产品份额退出的指令；客户当日因参与或持有产品份额，而造成日终清算后客户的透支时，客户当日因参与或持有产品份额，而

11、造成日终清算后客户的透支时，则采用产品份额退出的方式来补足客户的透支金额。则采用产品份额退出的方式来补足客户的透支金额。您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词11产品要点介绍产品要点介绍（4）充分满足资）充分满足资金流动性需求金流动性需求客户可以通过柜台系统或网上交易系统，对账户内的资金客户可以通过柜台系统或网上交易系统，对账户内的资金设置保留额度（即客户账户内不参与现金管理产品的金设置保留额度（即客户账户内不参与现金管理产品的金额）。保留额度内的资金不能自动参与产品，用于满足客额）。保留额度内的资金不能自动参与

12、产品，用于满足客户的随时取款或其他流动性需求。户的随时取款或其他流动性需求。客户还可以通过修改保留额度、设置预约取款额度（客户还可以通过修改保留额度、设置预约取款额度（5 5日日内有效）触发产品份额退出指令（内有效）触发产品份额退出指令（T T日操作，增加的资金额日操作，增加的资金额度度T+1T+1日可取），满足临时大额的资金流动性需求。日可取），满足临时大额的资金流动性需求。您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词12产品要点介绍产品要点介绍三、费用支出三、费用支出 （1）托管费：（2）管理费：（3）其他费用：0

13、.05%0.7%中国证券登记结算公司作为 托管人更安全，托管费用低 于商业银行，托管费率按照 0.05%收取。管理费返还条款：当期（以三个月为单位）客户分红年化收益率低于银行活期存款利率，则管理人以当期管理费为限返还集合资产，直至客户当期收益率达到银行活期存款利率或当期管理费用尽。集合计划运营过程 中发生的相关费用。您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词13产品要点介绍产品要点介绍四、产四、产品品收益率公布收益率公布 v 管理人每周一公布上一周产品的预估年化收益率（以万份为单位），管理人每周一公布上一周产品的预估

14、年化收益率（以万份为单位），预估年化收益率可作为客户估算收益的参考，与实际分配收益率可预估年化收益率可作为客户估算收益的参考，与实际分配收益率可能存在差别。能存在差别。五、收益分配五、收益分配 v 收益分配的默认方式为红利转份额（投资人可以修改为现金分红）。收益分配的默认方式为红利转份额（投资人可以修改为现金分红）。管理人以三个月为单位按照分红权益期末公布的收益率分配收益，管理人以三个月为单位按照分红权益期末公布的收益率分配收益，将当季实现收益全部分配；将当季实现收益全部分配；v 委托人在季度分红日前解约退出的，则按解约日银行活期存款利率委托人在季度分红日前解约退出的，则按解约日银行活期存款利

15、率与产品实际收益率孰低者获得收益。与产品实际收益率孰低者获得收益。您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词14产品要点介绍产品要点介绍六、业绩报酬六、业绩报酬v 业绩比较基准为同期银行活期存款利率的业绩比较基准为同期银行活期存款利率的1.51.5倍。倍。v 分红当期客户年化收益在活期存款利率分红当期客户年化收益在活期存款利率1.51.5倍以上部分提取倍以上部分提取30%30%作为作为管理人业绩报酬；管理人业绩报酬；七、产品巨额退出条款七、产品巨额退出条款 v 产品当日赎回规模达到前一个交易日产品规模产品当日赎回规模

16、达到前一个交易日产品规模75%75%以上，管理人可以上，管理人可以启动巨额退出条款，暂时停止退出或部分退出。延迟退出仅针对以启动巨额退出条款，暂时停止退出或部分退出。延迟退出仅针对预约取款赎回和提高保留额度的部分。预约取款赎回和提高保留额度的部分。您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词产品定位及特色产品定位及特色产品要点介绍产品要点介绍产品投资管理产品投资管理产品实施方案产品实施方案您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词16产品投资

17、管理产品投资管理实力实力不俗不俗l 伴随创新业务的开展，资管固收团队广泛与国有银伴随创新业务的开展，资管固收团队广泛与国有银行、股份制银行、保险公司等金融机构开展同业存款、行、股份制银行、保险公司等金融机构开展同业存款、银行间市场交易等方面合作，管理资金规模超过银行间市场交易等方面合作，管理资金规模超过5050亿亿元元。l 遵循收益稳定性和确定性原则，遵循收益稳定性和确定性原则，20122012年上半年，北年上半年，北京资产管理分公司债券管理账户增加，管理规模大幅京资产管理分公司债券管理账户增加，管理规模大幅增加，在上半年债券市场牛市的情况下，债券账户普增加，在上半年债券市场牛市的情况下，债券

18、账户普遍取得较好的投资业绩，不仅取得了较好的绝对收益遍取得较好的投资业绩，不仅取得了较好的绝对收益率，并且在同类券商债券集合理财产品中排名居前。率，并且在同类券商债券集合理财产品中排名居前。一、宏源资管固定收益团队实力不俗一、宏源资管固定收益团队实力不俗您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词产品投资管理产品投资管理二、债券投资收益情况二、债券投资收益情况 “宏源4号”1号债券子项目2012年初至2012年5月22日期间，投资收益率达到5.87%，与同期券商债券理财计划相比排名第4，排名前11.43%宏源-中行-债

19、券子项目（定向产品），2012年初至2012年6月12日期间，投资收益率为6.9100%，全市场同期35只券商集合理财计划收益率均值为4.8189%。与同期券商债券理财计划相比，排名第5。“2010年度优秀保荐机构”（第十二届保荐机构联席会议，深圳证券交易所主办）集合账户方面集合账户方面 定向定向账户账户方面方面您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词18成立初期项目投资组合商业银行活期存款商业银行定期存款其他宏源天添利10100%0-90%经监管机构同意，管理人可以逐步扩大产品投资范围至隔夜逆回购、多日逆回购、货

20、币市场基金、债券正回购和397天以内主体AAA等级债券等。三、三、产品投资范围及比例产品投资范围及比例产品投资管理产品投资管理您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词19二、二、产品均衡投资比例及预期收益率产品均衡投资比例及预期收益率v 初始投资比例投资组合下产品收益率在定期持有至到期情况初始投资比例投资组合下产品收益率在定期持有至到期情况下，客户收益率为下，客户收益率为1.93%1.93%。产品投资管理产品投资管理产品投资比例设置及预期收益产品投资比例设置及预期收益投资品种均衡投资比例预期收益率活期存款60%2.

21、9%定期存款40%3.85%合计100%客户收益：1.93后续经监管部门批准后增加：货币基金、隔夜逆回购、多日逆回购（7天）、债券等投资品种，进一步提高收益率。您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词与银行每日理财产品收益率比较表产品名称银行名称预期收益率（%）账户余额灵通快线工商银行1.8初次5万，其后1千以上天天快车中信银行1.6初次5万，其后1千以上天添利A交通银行1.8初次5万，其后1千以上日日鑫高建设银行1.95始终保持5万以上日日金招商银行2.0初次5万，其后1万以上财富日日升邮储银行1.7始终保持5万

22、以上天添利宏源1.93初次5万，其后1千以上您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词产品定位及特色产品定位及特色产品要点介绍产品要点介绍产品投资管理产品投资管理产品实施方案产品实施方案您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词22一、产品营销方案一、产品营销方案本产品风险收益特征：本产品风险收益特征：v 极低风险、较低收益、流动性强极低风险、较低收益、流动性强目标客户选择：目标客户选择：v 愿意承担较低风险，同时获取较低收益的理财产品投资

23、者；愿意承担较低风险，同时获取较低收益的理财产品投资者；需要现金管理产品补充资产配置类型，提升闲置资金利用效需要现金管理产品补充资产配置类型，提升闲置资金利用效率的投资者。率的投资者。v 该产品适合公司所有经纪业务客户。近半年公司日常进行隔该产品适合公司所有经纪业务客户。近半年公司日常进行隔夜逆回购的保证金规模约夜逆回购的保证金规模约1010亿元，另有亿元，另有5 5亿元保证金规模进行亿元保证金规模进行周末前后会在证券和银行间进行划转，该类客户有现金管理周末前后会在证券和银行间进行划转，该类客户有现金管理的需求，是本产品的基础目标客户。的需求，是本产品的基础目标客户。产品销售事项产品销售事项

24、产品营销方案产品营销方案您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词23 产品销售模式产品销售模式v 产品首发推广阶段：面向营业部客户通过视频或现场路演活产品首发推广阶段：面向营业部客户通过视频或现场路演活动，全面介绍产品运作安全便捷等特点、风险收益特征、客动，全面介绍产品运作安全便捷等特点、风险收益特征、客户收益情况、申购程序及客户关注的关健问题。户收益情况、申购程序及客户关注的关健问题。v 具体环节包括：具体环节包括：v 产品日常推介阶段：产品日常推介阶段：根据产品日日开放的特点，产品推介成为营业部前台营销工根据产

25、品日日开放的特点，产品推介成为营业部前台营销工作的常规内容之一，成为提升客户全线产品服务体验的必要作的常规内容之一，成为提升客户全线产品服务体验的必要组成部分。客户可随时签约参与。组成部分。客户可随时签约参与。产品销售事项产品销售事项 产品营销方案产品营销方案产品销售前及销售期产品销售前及销售期间客户均可签署电子间客户均可签署电子签名约定签名约定书书公布产品销售期后客公布产品销售期后客户通过网上签署产品户通过网上签署产品电子合同电子合同产品达到成立规模上产品达到成立规模上限或产品销售期满后限或产品销售期满后集中扣款并成立集中扣款并成立您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全

26、部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词24二、二、产品营销注意事项产品营销注意事项“天添利现金天添利现金”管理计划，针对客户保证金，与以往产品的销管理计划，针对客户保证金，与以往产品的销售环节、日常操作有明显的区别，需要营销人员对客户做好售环节、日常操作有明显的区别，需要营销人员对客户做好提示和日常服务工作。提示和日常服务工作。v 1 1、签署电子签名约定书工作须提前开展，做好产品的预热工、签署电子签名约定书工作须提前开展，做好产品的预热工作。该产品适用经纪业务所有客户，电子签名约定书需要客作。该产品适用经纪业务所有客户，电子签名约定书需要客户签署，然后可以通过网上交易系

27、统签署电子合同；户签署，然后可以通过网上交易系统签署电子合同；v 2 2、客户签署电子合同的过程中须设置账户保留额度，即保留、客户签署电子合同的过程中须设置账户保留额度，即保留在账户内不参与产品的金额，客户可以设置为在账户内不参与产品的金额，客户可以设置为0 0实现闲置资金实现闲置资金全部参与，如果保留额度设置过高可能导致客户无法分享产全部参与，如果保留额度设置过高可能导致客户无法分享产品收益；品收益；产品销售事项产品销售事项 注意事项注意事项您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词25v 3 3、签署合同后，客户

28、无需进行认购操作，产品达到推广期规、签署合同后，客户无需进行认购操作，产品达到推广期规模上限或推广期满日，系统自动集中扣款，验资后即宣告产模上限或推广期满日，系统自动集中扣款，验资后即宣告产品成立；品成立；v 4 4、产品存续期间，客户可在交易时段内修改保留额度，也可、产品存续期间，客户可在交易时段内修改保留额度，也可根据临时取款需要进行预约取款操作。预约取款和修改保留根据临时取款需要进行预约取款操作。预约取款和修改保留额度后增加的金额第二日可取现。额度后增加的金额第二日可取现。v 5 5、为了方便客户的特殊需求，、为了方便客户的特殊需求，“天添利天添利”现金管理计划增加现金管理计划增加了了“

29、暂停暂停”和和“解约退出解约退出”功能。执行功能。执行“暂停暂停”操作，客户操作，客户可在一定期限内不参与产品；执行可在一定期限内不参与产品；执行“解约退出解约退出”操作，即解操作，即解除该产品的资产管理合同，仅适用于经纪业务销户、转户的除该产品的资产管理合同，仅适用于经纪业务销户、转户的客户，解约退出后客户将按照解约日活期存款利息与产品实客户，解约退出后客户将按照解约日活期存款利息与产品实际收益孰低的原则分享收益。际收益孰低的原则分享收益。产品销售事项产品销售事项 注意事项注意事项您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息

30、和关键词产品销售事项产品销售事项 “天添利天添利”与与“报价回购报价回购”比较比较天添利现金管理计划报价回购产品参与门槛首次保证金5万即可参与，日常1000元以上部分持续参与账户资产规模达到50万元，单笔交易5万元手续费无参与退出费用无参与退出费用便利性一次签约后，无需手动操作需要手动操作完成交易灵活性投资期限无限制，每天分享当日计划收益投资期限固定，提前支取按照活期利息计算收益率每季度按照产品实现收益全部分配，短期资金可分享长期收益交易时报价即为确定的收益率您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词产品销售事项产品

31、销售事项 “天添利天添利”与其他获批产品比较与其他获批产品比较公司名称产品名称总体收益3%总体收益4%产品收益客户收益产品收益客户收益宏源证券天添利2.251.73253.252.4325信达证券现金宝2.251.7853.252.485国泰君安现金管家2.051.59253.052.2925中信证券现金增值2.951.653.952.15华泰证券天天发2.951.60253.951.9025银河证券水星1号2.251.96653.252.4065您可通过您可通过产业研究信息登记表产业研究信息登记表来获取全部产业研究基本信息和关键词来获取全部产业研究基本信息和关键词2022-11-2328http:/宏源证券股份有限公司北京资产管理分公司宏源证券股份有限公司北京资产管理分公司 Asset Management Asset Management HongYuanHongYuan Securities.Securities.北京市西城区太平桥大街19号 No.19 Taipingqiao Street,Xicheng District Beijing,100033电话：010 8808 5858 Tel:86 10 8808 5858 公司网址：http:/ Web:http:/