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1、个人理财规划案例分析p 题 - 李女士，今年30岁，某股份制私营企业中层干部，其夫大学老师，有一个2岁的女儿，家庭年收100200元(年终奖约30000元)，居住在重庆。目前有一套120平方米的按揭房贷款10.5万元(贷款年限10年)，每月支付1130元，已付5年。另有学校分配住房一套，50平方米，现出租年租金1万元。到目前只有存款4万元。 平时家庭开支(含房屋按揭)：4500元，个人开支1500元。先生单位有养老保险、住房公积金，无商业保险；李女士有养老保险，另购有重大疾病商业保险7万元(保额)，年缴费2700元；女儿有重大疾病保险5万元(保额)，年缴费1500元。 家庭理财目的: 1、保险
2、规划。买教育基金至大学毕业和住院费用保险金额5万元的保险。 2、投资规划：用2万元进展理财投资。 3、购房方案：三年后换一套面积为130平的集资房，总价约为26万元。 4、创业基金：女儿25岁时，留有创业基金2万元。 理财分析p ： 经过对李女士家庭的分析p ，我们认为李女士的家庭的经济状况还是良好的，可以承受一定的风险。但是王先生的单项理财目的时间较短，对风险应回避。现阶段王先生应该选择风险比拟小，比拟稳健，收益程度比拟好的短期投资品种进展投资。待这些目的实现后，对以后的长远目的可以选择风险较高收益较大的投资产品进展投资。家庭财务状况综合评论 1、李女士的家庭处于成长期。这个时期家庭的最大开支是生活根本支出，李女士家庭投资才能由于资料有限无法判断。 2、 李女士家庭负债比拟小，没有什么压力。在必要的情况下，可以适当的运用一下自己的信誉额度，来更好的实现生活目的。 3、李女士家庭的资产变现才能不强，灵敏性也不高，但增值和保值作用明显，如今双方工资又都非常稳定，且通货膨胀率也处于较高的情况下，暂时维持现有的资产状况。 第 2 页 共 2 页
个人理财规划案例分析题
