《证券基础知识》证券从业资格考试第三次同步测试(附答案和解析)

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1、证券基础知识证券从业资格考试第三次同步测试（附答案和解析）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、证券公司高级管理人员的任职资格应当经（）依法核准。A、董事会B、监事会C、中国证监会D、股东会【参考答案】：C【解析】根据证券公司董事、监事和高管人员任职资格监管办法第五条规定，中国证监会依法对证券公司董事、监事和高管人员进行监督管理。证券公司董事、监事和高管人员的任职资格由中国证监会依法核准，经中国证监会授权，也可以由中国证监会派出机构依法核准。2、通常由（）直接为投资者开立资金结算账户。A、证券登记结算公司B、证券业协会C、证券交易所D、证券公司【参考答案】：D3、基金份额持有人大会一般由（

2、）召集。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持有人D、基金结算人【参考答案】：A【解析】考点：熟悉基金份额持有人的权利与义务。见教材第四章第二节，P130。4、截至2008年12月底，我国共有证券公司（）家，证券公司资产的总规模和收入水平都迈上了新台阶。A、100B、108C、158D、170【参考答案】：B5、证券交易所上市证券的清算和交收由（）集中完成。A、证券登记结算公司B、证券服务机构C、证券交易所D、证券公司【参考答案】：A6、除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为（）。A、欧式期权B、美式期权C、修正美式期权D、奇异型期权【参考答案】：

3、D【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P151。7、在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为（）两个环节。A、开户和委托B、开户和交易C、委托和交易D、委托和结算【参考答案】：A8、股票格式要求有公司盖章和（）签名。A、发起人B、董事长C、总经理D、持有人【参考答案】：B9、（）是证券发行中最常见、最基本的发行方式，适合于证券发行数量多、筹资额大、准备申请证券上市的发行人。A、公募发行B、私募发行C、直接发行D、间接发行【参考答案】：A【解析】考点：熟悉证券发行分类。见教材第六章第一节，P200。10、证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由

4、（）代扣代收。A、中国证券登记结算有限责任公司B、基金公司C、证券交易所D、中国证监会【参考答案】：A11、关于金融衍生工具的基本特征叙述错误的是（）。A、无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出B、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具C、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动D、金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度【参考答案】：D12、我国规定，股票发行价格以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行

5、公司（）。A、盈余公积金B、资本公积金C、未分配利润D、法定公益金【参考答案】：B【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P255。13、（）是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。A、即时交付B、集中交付C、货银对付D、货银交付【参考答案】：C14、财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行2700亿元记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。该国债属于（）。A、国家重点建设债券B、财政债券C、长期建设国债D、特别国债【参考答案】：D15、（）是指在一只基金内部通过结构

6、化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类（级）或多类（级）份额并可分离上市交易的一种基金产品。A、主动型基金B、保本基金C、QDII基金D、分级基金【参考答案】：D【解析】考点：熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P129。16、双重交易机制是（）的重要特征。A、存托凭证B、证券交易所交易基金C、认股权证D、备兑凭证【参考答案】：B【解析】双重交易机制是证券交易所交易基金的重要特征。17、股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。A、普通股票和优先股票B、记名股票和无记名股票C、有面额股票和无面额股票D、份额股票和比例股票【参考答案】：A18、股票市场价格的最直接影响

7、因素是（）。A、供求关系B、公司经营状况C、宏观经济因素D、政治因素【参考答案】：A【解析】考点：掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格变动的直接原因。见教材第二章第二节，P57。19、基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，基金无权暂停估值的情形是（）。A、资金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日B、出现巨额赎回的情形C、基金管理人为降低管理费用而减少评估次数D、出现无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产【参考答案】：C【解析】答案为C。基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值：基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营

8、业时；出现巨额赎回的情形；其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。20、按照计息方式的不同，附息债券还可细分为（）。A、固定利率债券、浮动利率债券和缓息债券B、固定利率债券和浮动利率债券C、缓息债券和即期债券D、累积债券和非累积债券【参考答案】：B21、以下不符合无面额股票特点的是（）。A、便于股票分割B、为股票发行价格的确定提供依据C、发行价格灵活D、转让价格灵活【参考答案】：B【解析】由于股票上没有标明面额，无面额股票在发行时没有不得低于票面价值的限制，转让时也不易受票面价值的影响，分割时不需办理面额变更手续。但没有面额，也不能为股票发行价格的确定提供依据。22、在（），我

9、国停止发行国债。A、20世纪60年代和70年代B、20世纪50年代和60年代C、20世纪80年代和90年代D、20世纪70年代和80年代【参考答案】：A23、依照我国证券投资基金法规定设立基金管理公司，注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。A、1B、2C、3D、0. 5【参考答案】：A24、发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量在4亿股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后剩余发行数量的（）。A、30%B、40%C、50%D、60%【参考答案】：C【解析】考点：掌握证券发行与承销管理办法对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八

10、章第一节，P334。25、（）是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。A、基金份额净值B、基金资产净值C、基金资产总值D、基金资产的估值【参考答案】：B26、证券从业人员禁止的行为是（）。A、举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会B、接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务C、以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动D、接受客户委托，按规定的标准收取各项费用【参考答案】：C27、一般国债、金融债券、信用良好的公司发行的公司债券大多为（）。A、抵押债券B、信用债券C、质押债券D、保证债券【参考答案】：B【解析】考点：熟悉各类债券的概念与特点。

11、见教材第三章第一节，P83。28、股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于注册资本的（）。A、10%B、15%C、20%D、25%【参考答案】：D【解析】根据公司法第一百六十条的规定，股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于注册资本的25%。29、电子化交易是世界各国证券交易的发展方向，整个交易系统的核心是（）。A、柜台终端B、通信网络C、结算系统D、撮合主机【参考答案】：D30、证券公司单独或合并持有证券公司（）以上股权的股东，可以向股东会提名董事（包括独立董事）、监事候选人。A、3%B、5%C、7%D、10%【参考答案】：B【解析】考点：掌握证券公司

12、治理结构的主要内容。见教材第七章第三节，P294。31、对证券自营业务认识不对的是（）。A、证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取盈利的行为8、自营账户应由独立于自营业务的部门统一管理，建立自营账户审批和稽核制度，采取措施防范变相自营、账外自营、借用账户等风险，防止自营业务与资产管理业务混合操作C、证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元，净资本最低限额为1亿元D、由于证券公司在交易成本、资金实力、获取信息以及交易的便利条件等方面都比投资大众占

13、有优势，因此，在自营活动中要防范操纵市场和内幕交易等不正当行为【参考答案】：C32、按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（）。A、契约型基金和公司型基金B、封闭式基金和开放式基金C、国债基金、股票基金、货币市场基金D、成长型基金、收入型基金和平衡型基金【参考答案】：A33、融资方通过境内SPV在境内市场融资称为（）。A、境内资产证券化B、信贷资产证券化C、未来收益证券化D、债券组合证券化【参考答案】：A【解析】考点：掌握资产证券化的定义、主要种类。见教材第五章第四节，P190。34、某投资者以15元每股的价格买入A公司股票若干股，年终分得现金股息09元。该投资者在分得现金股息三个月后将股票

14、以16元的价格出售，则其持有期收益率为（）。A、11. 67%B、12. 67%C、10. 67%D、13. 33%【参考答案】：B【解析】本题中持有期收益率二（1.915）X100%急12. 67%。35、我国证券业在加入WT0后的5年过渡期允许外国机构设立合营公司，从事我国证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%；加入后3年内，外资比例不超过（）。A、40%B、45%C、49%D、50%【参考答案】：C36、公司盈利首先应（）。A、缴纳税金B、支付优先股股息C、支付债权人的本金和利息D、分配普通股红利【参考答案】：A【解析】考点：熟悉优先股的定义、特征。见教材第二章第三节，P68。37、

15、公司股权分置改革的动议，原则上应当由（）一致同意提出。A、高级管理人员B、董事会C、全体流通股股东D、全体非流通股股东【参考答案】：D38、平衡型基金一般将（）的资产投资于债券及优先股。A、10%l5%B、15%25%C、25%50%D、50%75%【参考答案】：C39、基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止（）。A、按市价高于配股价的差额估值B、按该股的市价估值C、按配股价估值D、暂不估值【参考答案】：B【解析】对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值；估值日

16、无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。40、2011年地方政府自行发债试点办法规定，债券到期由（）还本付息。A、财政部B、中央银行C、国务院D、地方政府【参考答案】：A【解析】熟悉地方债券的发行主体、分类方法以及我国地方政府债券的发行情况。见教材第三章第二节，P95。41、（）是指证券公司在进行经纪业务时注重效率。A、合法原则B、合规原则C、效率原则D、“三公”原则【参考答案】：B42、不属于境外上市外资股的是（）。A、B股B、H股C、N股D、S股【参考答案】：A【解析】B股是境内上市外资股。43、证券公司

17、监督管理条例于（）年起实施。A、2004年12月1日B、2005 年 10 月C、2006年6月1日D、2008年6月1日【参考答案】：D44、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是（）。A、国际债券B、亚洲债券C、金融债券D、欧洲债券【参考答案】：A45、我国证券法的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在（）。2011年3月真题A、保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序B、保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益C、规范证券市场的投资活动，促进证券市场的健康发展D、防范证券公司风险

18、，保护客户的合法权益和社会公共利益，促进证券业监控发展【参考答案】：B【解析】本题考核的是证券法的核心。证券法的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。46、在没有优先股的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的是（）。A、每股账面价值B、每股内在价值C、每股票面价值D、每股清算价值【参考答案】：A47、上市公司出现以下（）所述情形，由证券交易所决定终止其股票上市交易。A、公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件B、公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告

19、作虚假记载，可能误导投资者C、公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利D、公司最近3年连续亏损【参考答案】：C48、股票最基本的特征是（）。A、风险性B、流动性C、永久性D、收益性【参考答案】：D【解析】考点：掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P48。49、（）是最复杂而且种类较多的金融衍生产品，由于它们具有较好的结构特性，在风险管理和产品开发设计中得到广泛运用。A、期货和期货类衍生产品B、期权和期权类衍生产品C、金融远期D、金融互换【参考答案】：B50、从根本上决定股票价格长期变动趋势的是（）。A、财政政策B、景气变动C、货币政策。、心理因素【参考答案】：B51

20、、根据证券发行与承销管理办法，首次公开发行股票如果发行（）亿股以上的、参与报价的询价对象不足50家，发行人及其主承销商不得确定发行价格并应中止发行。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：C【解析】考点：掌握证券发行与承销管理办法对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P333。52、发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的（）。A、10%B、20%C、30%D、40%【参考答案】：B53、我国证券法规定，证券公司（）的规定倍数。A、对外债权总额不得超过其净资产额B、对外负债总额不得低于其净资产

21、额C、对外负债总额不得超过其净资产额D、对外负债总额可以不限于其净资产额【参考答案】：C54、2008年将企业债券发行核准程序改革为（）。A、先核准规模，后核准发行B、先核准发行，后核准规模C、仅核准规模D、仅核准发行【参考答案】：D【解析】考点：熟悉我国企业债的管理规定。见教材第三章第三节，P105。55、无记名股票与记名股票的差别在于（）。A、股东权利B、股票记载方式C、转让方式D、安全性【参考答案】：B【解析】答案为B。无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。无记名股票也称不记名股票，与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。56、目前我国

22、货币市场基金能够进行投资的金融工具包括（）。A、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券B、可转换债券C、股票D、流通受限的证券【参考答案】：A57、契约型基金投资者实际上是（）。A、经营人B、监管人顷受益人D、受托人【参考答案】：C【解析】契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。基金管理人负责基金的管理操作；基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。58、2007年8月，（）正式颁布实施公司债券发行试点办法，标志着我国公司债券发行工作的正式

23、启动。A、国务院B、中国人民银行C、中国证监会D、中国银监会【参考答案】：C【解析】掌握我国公司债的管理规定。见教材第三章第三节，P109。59、股票发行价高于面值价额发行，称为溢价发行。溢价款列为（）。A、公司资本公积金B、法定补偿金C、任意公积金D、职工工资【参考答案】：A【解析】这是我国公司法的条文。60、货币证券是指本身能使持券人或第三人取得货币索取权的有价证券，主要包括（）两大类。A、权益证券和债务证券B、商业证券和银行证券C、固定收益证券和变动收益证券D、短期证券和长期证券【参考答案】：B二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、分析宏观经济对股价影响时主要考查的因素有（）。A、物

24、价水平B、经济增长C、经济周期D、经济政策【参考答案】：B,C,D【解析】宏观经济因素包括经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化及国际收支状况。2、基金管理人的主要业务是（）。A、发起设立基金B、管理基金C、基金营销D、基金注册登记【参考答案】：A,B【解析】掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P132。3、美国1980年银行法废除Q条例后，极大地推动了金融衍生工具的发展。废除Q条例主要是取消了对（）的最高利率限制。A、活期存款B、定期存款C、储蓄存款D、长期贷款【参考答案】：B,C【解析】此题考查基本常识。4、证券市场最

25、广泛的投资者是（）。A、企业法人B、个人投资者C、政府机构D、金融机构【参考答案】：B5、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（）。A、股权类资产的远期合约B、债权类资产的远期合约C、远期利率协议D、远期汇率协议【参考答案】：A,B,C,D6、关于中国证监会的职责，下列说法正确的是（）。A、依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权B、依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施C、依法对证券业协会的活动进行指导和监督D、依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况【参考答案】：A,B,C,D7、债券宽限期过之后，发行人可以自由确定偿还时间，任意偿还债

26、券的一部分或全部。这种方式可称为（）。A、定期偿还B、任意偿还C、定时偿还D、随时偿还【参考答案】：B,D8、未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为（）。A、非挂牌证券B、非上市证券C、场外证券D、停牌证券【参考答案】：A,B,C9、国债基金是（）。A、一种以国债为主要投资对象的证券投资基金B、有国家信用作为保证C、收益会受市场利率的影响D、若市场利率上调，其收益将上升【参考答案】：A,B,C10、股票与债券（）。A、同属有价证券B、同属金融投资工具C、同属公司筹资工具D、收益率相互影响【参考答案】：A,B,C,D11、引起股票价格变动的因素包括（）。A、公司经营状况B、宏观经济

27、因素C、政治因素、心理因素和人为操纵因素D、稳定市场的政策与制度安排【参考答案】：A,B,C,D12、下列公券种中，（）是可供境外投资者投资的可转换公司债券。A、南玻B股转债B、镇海炼油C、庆铃汽车H股转券D、华能国际N股转券【参考答案】：A,B,C,D13、债券柜台交易市场的特点有（）。A、为个人投资者投资于公债二级市场提供更方便条件B、场外交易的覆盖面和价格形成机制不受限制，方便央行进行公开市场操作C、有利于商业银行大规模、低成本买卖公债D、促进各市场之间的价格、收益率趋于一致【参考答案】：A,B,C,D【解析】了解债券柜台交易市场的概念和特点。见教材第六章第二节，P235。14、我国证券

28、法规定，上市公司有下列情形之一的，由证券交易所暂停其股票上市交易（）。A、公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件B、公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者C、公司有重大违法行为D、公司最近3年连续亏损【参考答案】：A,B,C,D15、下列行为属于集合资产管理合同总限制的投资项目的为（）。A、将集合计划资产中的债券用于回购B、将集合计划资产用于资金拆借、贷款C、将集合计划资产用于可能承担无限责任的投资D、将集合计划资产用于对外担保【参考答案】：A,B,C,D16、关于证券公司风险控制指标标准，下列说法正确的是（）。A、净资本与各项风险准备之和的比例不

29、得低于l00%B、净资本与净资产的比例不得低于40%C、净资本与负债的比例不得低于lB%D、流动资产与流动负债的比例不得低于98%【参考答案】：A,B17、企业年金基金财产的投资，按市场价计算应当符合下列规定（）。A、投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的20%B、投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的50%C、投资国债的比例不低于基金净资产的30%D、投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%【参考答案】：A,B,D18、依据2003年对国有资产管理体制改革的规定，我国各级国有资产管理体系的架构将有三个基本层面构成，分别是（）。A、国有资产管理委员会及其办事机构