《深圳石油化工交易所注册电子仓单质押融资业务风险管理办法V2》由会员分享，可在线阅读，更多相关《深圳石油化工交易所注册电子仓单质押融资业务风险管理办法V2（20页珍藏版）》请在装配图网上搜索。
1、Aww.ispeMs a rg ,cnU SZPEX殊圳石厢优工交易所Sheracn FelrGdl-ajviicd： Exclign也亡深圳石油化工交易所注册电子仓单质押融资业务风险管理办法风险管理部二o三年九月十六日Aww.ispeMs a rg ,cnU SZPEX殊圳石厢优工交易所Sheracn FelrGdl-ajviicd： Exclign也亡深油所注册电子仓单质押融资业务风险管理办法目录总则3第一章 会员借款人 4.第二章 交收仓库5第三章 物流监管公司 7.第四章 货物的交接与出质7第五章 风险预警管理 8.第六章 深油所注册电子仓单质押 9第七章 提货手续的办理 11第八章
2、贷后管理11第九章部门与岗位职责 12第十章附则 12U SZPEX殊圳石厢优工交易所Sheracn FelrGdl-ajviicd： Exclign也亡Aww.ispeMs a rg ,cn总则第一条 为适应市场和客户需求，丰富深油所金融产品及融资功能， 规范深油所注册电子仓单质押融资业务管理与操作，有效防范风险，根据 合同法、中华人民共和国物权法、中华人民共和国担保法、权利 质押登记相关法规等外部法律、法规、行政规章，结合本交易所交易管理 等制度，制定本办法。第二条 本办法所称的深油所注册电子仓单质押融资业务，是指会员 借款人以其拥有合法所有权的交易商品存入深油所指定监管的交收仓库， 将仓
3、单经过相关程序注册为合格的深油所注册电子仓单（附件 1：深圳石 油化工交易所注册仓单（样本），并通过质押给深油所合作的有关贷款 银行（简称“银行”，下同）而获得的注册电子仓单质押融资授信额度及其项 下具体融资业务。第三条 深油所与银行、指定交收仓库就深油所注册电子仓单监管和 质押事项签订深圳石油化工交易所注册电子仓单质押三方合作协议（下 称“三方合作协议”），深油所协助客户与银行办理注册电子仓单质押融资业 务时，采用专用通道管理模式，即银行以总行名义向交易所申请取得质押 登记及质权行使授权，用于办理注册电子仓单质押登记；深油所可与合资 格的第三方物流公司就质押的注册电子仓单所对应的货物仓储保管
4、及质押 合同约定的有关事项签订合作协议。第四条 指定交收仓库的管理依照深圳石油化工交易所交收仓库管理 办法（附件 2），并根据深油所与银行、指定交收仓库签订的三方合作协议 中约定的有关事项履行其有关责任。Aww.ispeMs a rg ,cnC7pry 廉圳石厢化工交易所flFelTGcl-Ejnicd： ich日it#第五条 深油所出具标准注册电子仓单。标准注册电子仓单是会员依据指定交收仓库仓单向深油所提交注册电 子仓单申请，经深油所核准登记且代表该注册电子仓单项下对应商品数量 和质量的有效物权凭证。第六条 银行只接受申请人以其合法拥有的、具有真实交易背景且无争 议的、经合法注册为深油所注册
5、电子仓单的质押担保。第七条 深油所注册电子仓单质押融资的各方当事人，包括但不限于会 员借款人、交收仓库、物流监管公司、银行，应符合本办法的风险管理要 求。第一章 会员借款人第八条 向深油所申请深油所注册电子仓单质押融资业务的客户应 具备以下基本条件：（一）企业应经工商行政管理部门核准登记，取得经年检的企业法人 营业执照和生产经营许可证；具有独立法人主体资格或取得法人授权，能够独立承担民事责任； 已经成为深油所注册会员或席位会员。（二）买卖双方经营管理规范，产权明晰，独立核算，具有健全的财 务会计制度；（三）有较强可持续经营能力和履约能力，现金流量情况良好；买卖 双方的业务供求关系稳定，支付记录
6、良好，双方未发生迄今未决之债权债 务争议或纠纷；（四）1 年内无注册电子仓单质押融资授信不良记录, 无海关、税务、 银行等方面的不良记录，信用良好；（五）近半年卖方的履约情况良好且买卖双方非委托代销关系；U SZPEX殊圳石厢优工交易所Sheracn FelrGdl-ajviicd： Exclign也亡Aww.ispeMs a rg ,cn（六）深油所及银行要求的其他条件。第二章 交收仓库第九条 对交收仓库应实行严格的审核准入制度，审核条件包括但不限 于：（一）具备独立法人资格，注册资本不低于人民币 一亿 元（100,000,000.00 元）， 有固定经营场所或合法仓储场地，具备一定经营规模
7、，能独立承担民事责任并具备一定的违约责任赔偿能 力；经深油所认定，符合以下条件的分公司也可以纳入准入范围： 由分公司进行监管、在分公司营业执照规定的业务范围、获得其母公司 授权，且分公司实力较强，经营相对独立。（二）具有仓储经营资格，专门从事仓储监管业务，合法经营，有一定 行业经验，仓储经营年限在2 年以上；属于需要行政许可的特殊行业商品仓储,应获得相关的行政许可；（三）具有良好的商业信誉，良好的过往服务信用记录，与深油所、银 行、企业未发生过质物监管纠纷或其它道德风险；（四）具有较强的责任意识，能按照深圳石油化工交易所交收仓库管 理办法的有关规定做好交收货物的入库、仓储、保管、提交仓单注册、
8、 交收提货等；积极配合深油所及其合作银行按监管协议约定内容，配合深油所及 指定物流监管公司，严格监管质押货物，与深油所及其合作银行有顺畅的 沟通渠道，能保证深油所及其合作银行对货物享有实际出入库控制权和处 置权；Aww.ispeMs a rg ,cnC7pry 廉圳石厢化工交易所flFelTGcl-Ejnicd： ich日it#对深油所合作银行委托监管的融资业务的相关质物原则上能够设立独 立的质押区域集中堆放，配合深油所及其合作银行落实对质押物的特定化 管理，并愿意签署三方合作协议，承诺二十四小时不间断协助深油所及其 合作银行对质押物进行占有或监管；（五）完善的商品检验、化验制度和简单质量检测
9、技术及设备；防火防 盗等安全条件及其它软、硬件条件符合押品的仓储要求；（六）有较好的储运条件和完备的硬件设施，较强的物流、中转、进出 装卸作业能力及储存规模；（七）有清晰的内部管理帐册，对质押给深油所合作银行的货物必须建 立分帐册或专门的帐页；（八）有完善的仓储管理制度，规范的出入库管理制度、内部控制制 度和业务操作流程；有较完善的培训制度，有相对稳定的中、高层管理人 员及专业监管员工队伍，仓库管理员有丰富的专业经验，对于所监管货物 的规格、质量、等级有一定的辨别能力;（九）原则上要求具有完整的针对深油所合作银行抵、质押物的应急紧 急预案；（十）所在地域便于深油所及其合作银行监控，交通条件便利
10、；（十一）其他深油所认为必须的条件。第十条 注册电子仓单质押期间，交收仓库须配合深油所对上述注册 电子仓单所记载的商品（以下简称“监管的商品”）承担监管责任，包括：（一）按照合同法和双方仓储保管合同以及三方合作协议的约定妥 善、谨慎保管、监管所占有的商品。（二）、接受银行对监管的商品的检查。（三）、按照银行线上解押许可手续办理所占有的商品的解押手续。（四）、不受理会员借款人就已质押注册电子仓单的挂失手续。（五）、受理银行对注册电子仓单项下的监管商品的提货、出仓、 出库、变卖等手续。Aww.ispeMs a rg ,cnC7pry 廉圳石厢化工交易所flFelTGcl-Ejnicd： ich日i
11、t#（六）、未经甲方解押许可，交收仓库不得受理会员借款人对监管 的商品提货、出仓、出库手续。（七）、在监管的注册电子仓单项下商品出现不利于银行主合同债权安 全的情况时，及时通知银行及深油所。（八）、依照合同法和三方合作协议的约定交收仓库应当承担的其他义 务与责任。第三章 物流监管公司第十一条 物流监管公司须经深油所及合作银行认可 ,并与深油所签订 双方委托监管协议书，物流监管公司依据深油所的委托，对货物行使监管 权，负责货物的出入库控制和管理、单证管理以及对交收仓库仓储的监督 和检查。对物流监管公司的要求参照本办法第二章的有关规定执行。第十二条 交收部应加强对仓储监管合作方的风险预警管理 ,通
12、过日常 走访、巡核库、出入库核货及其他信息渠道及时发现预警信号和风险隐患， 按风险管理制度要求及时汇报并采取有效措施。第十三条 对仓储监管合作方的应确定合理的走访频率 ,确保及时掌握 仓储监管合作方尽职尽责动态。第四章 货物的交接与出质第十四条 交收仓库（如深油所委托指定的物流监管公司监管，则由物 流监管公司）办理货物交接入库手续。 完成货物核验（如深油所委托指定U SZPEX殊圳石厢优工交易所Sheracn FelrGdl-ajviicd： Exclign也亡Aww.ispeMs a rg ,cn的物流监管公司监管，则与指定交收仓库的相关交接手续）。包括： 入库验收记录商品验收无误登帐、立卡
13、、建立商品档案 根据货主要求向深油所申请注册电子仓单第十五条 出质的确认会员借款人在深油所的“线上系统”提交注册电子仓单出质申请，并经过 深油所线上确认该仓单的真实性、有效性和合法性后，银行直接通过“质权 人账户”办理质押手续。手续完毕后，该注册电子仓单“备注栏”会注明“X年 X月X日已质押给XX银行XX分行”，质押行为生效。第十六条 货物交付后，由于交付的货物与出质通知书 不符或出 现商品纠纷的，按照有关协议的约定，会员借款人或物流监管公司、交收 仓库等相应责任人承担相应赔偿责任。第五章 风险预警管理第十七条 交收管理部门应建立日常走访机制，通过日常走访、巡核 库、出入库核货及其他信息渠道及
14、时发现预警信号和风险隐患，并按风险 预警和贷后管理的有关要求及时汇报并采取有效措施。预警信号是指可能影响交收仓库及或物流监管公司正常经营、持续经营、 监管能力和监管意愿的一切不良情形或征兆。第十八条 交收管理部门应建立并维护仓储监管合作方名录，分析合 作方的等级分布和实际监管金额分布，会同风险管理部从专业角度分析仓Aww.ispeMs a rg ,cnC7pry 廉圳石厢化工交易所flFelTGcl-Ejnicd： ich日it#储监管方的风险动态，及时报告深油所主管领导。第十九条 如交易和市场出现以下可能影响质押物价值的特定情形，或 借款人会员被丙方采取风险警示要求整改，应将其作为早期预警信
15、号，除 按照交易风险管理规则和交易管理制度相关要求，采取限制涨跌停板幅度、 报告情况、谈话提醒、书面警示、发布风险警示公告等风险控制措施，并 及时通报银行。（一）交易商品价格出现异常；单边市、同方向单边市、交易商品价格和 国际市场价格出现较大差距；（二）借款人会员交易行为异常；（三）借款人会员订货量异常；（四）借款人会员资金异常；（五）借款人会员涉嫌违规、违约；（六）深油所接到的投诉涉及到借款人会员的；（七）借款人会员涉及司法调查或诉讼案件的；（八）出现结算、交收危机，对市场正在产生或者将要产生重大影响；（九）深油所认定的其他异常情形。第六章 深油所注册电子仓单质押第二十条 深油所通过开放注册
16、电子仓单质押系统相应授权给银行 质权人），其通过该系统为客户办理注册电子仓单质押登记。第二十一条 注册电子仓单质押的登记流程如下：1）出质人质押登记申请。出质人自行通过注册电子仓单管理系统向 指定交收仓库提交质押登记申请。Aww.ispeMs a rg ,cnC7pry 廉圳石厢化工交易所flFelTGcl-Ejnicd： ich日it#2）指定交收仓库依据质押合同副本审核质押登记申请；3）指定交收仓库通过注册电子仓单管理系统向深油所交收部提出 审核申请;4）深油所交收部审核指定交收仓库的申请,并开放给银行;5）银行（质权人）自行通过注册电子仓单管理系统确认提交质押登 记的注册电子仓单;6）注
17、册电子仓单质押期间，指定交收仓库应在注册电子仓单对应商 品上做好标记，妥善保管。7）仓单质押登记。指定交收仓库应对已质押的注册电子仓单进行登 记管理，并将其已签字盖章的注册电子仓单质押清单交付出质人（借款 人）和银行（质权人）。相应注册电子仓单不得进行交收、转让、提货、挂 失等任何操作。第二十二条 质押期间的监管责任 注册电子仓单质押期间，对仓单所记载的商品（以下简称“监管的商品）”， 应要求交收仓库及第三方物流监管承担监管责任，包括：（一）按照合同法和深油所与交收仓库双方仓储保管合同以及与银行的 约定,妥善、谨慎保管、监管所占有的商品。 对该注册电子仓单及仓单项下的货物进行冻结，不允许办理仓
18、单挂失、重 置等影响质权的行为，且对仓单项下的货物承担监管责任。（二）、接受银行对监管的商品的检查。（三）、按照银行线上解押许可手续办理所占有的商品的解押手续。（四）、不受理借款人就已质押注册电子仓单的挂失手续。（五）、受理银行对仓单项下的监管商品的提货、出仓、出库、变卖等 手续。（六）、未经银行解押许可，交收仓库不得受理会员借款人对监管的商 品提货、出仓、出库手续。（七）、在监管的仓单项下商品出现不利于银行主合同债权安全的情况 时，及时通知银行。IQ cypry 爛圳石厢优工交易所ISherirtn Ftlrodl口ni诅比日it护约定交收仓库和第三方物流监管应当承 担的其他义务与责任。第二
19、十三条 解除质押会员借款人要求解押仓单项下的质押货物时，应在深油所线上系统发 出解押申请，并向银行提交解押申请书 。银行通过“质权人账户”中办理注册电子仓单解押许可手续。深油所收到银行指示后为办理注册电子仓单解押深油所受理解除质押，应确保只凭银行的线上解押许可动作操作，并 严格按照解押的内容办理解押手续，其累计实际办理解押手续的数量不能 超过银行累计办理解押许可手续的数量。解押手续完毕后 注册电子仓单“备注栏”应注明“X年X月X日已解押。第七章 提货手续的办理第二十四条 解除质押后，会员借款人可按照指定交收仓库管理办法 的相关规定办理提货。第八章 贷后管理第二十五条 交收部应定期了解、检查物流
20、监管公司的运输、存储、监 管情况。第二十六条 深油所与银行每月就质押仓单的质押、解质押、货物出入 库、借款人还款状况等对帐。in cypry 廉圳石厢优工交易所I |HSherbtn Felrodl-Ejnicel 匸li日it$第九章部门与岗位职责第二十七条 风险管理部是深油所注册电子仓单质押融资授信业务的 风险管理部门，主要职责包括：根据深油所融资管理制度及有关政策制订 深油所注册电子仓单质押融资业务风险管理办法和方案等。第二十八条 深油所会员部负责深油所注册电子仓单质押融资业务的 营销，融资部负责业务前期调查、资料搜集、业务方案及注册电子仓单质 押融资需求业务的发起 ,结算中心负责对接银
21、行贷后相关业务日常操作及 管理等。第二十九条 交收部负责监控标准注册电子仓单系统的日常业务，包 括但不限于审核标准注册电子仓单生成、监控质押和解除质押状态、监控 物流公司和交收仓库的监管责任等。第十章 附则第三十条 本细则由深油所风险管理部负责解释和修订。 第三十一条 本办法自印发之日起执行。vu vr trv. 5 zpPK. 口 rg. cnI* C7DEV 採圳石抽化工交易所| Am IM电 Shenzhen PctrodiemicaE fNchangcla SZPEXxww.埼卩少口 rg皿附件 1：深圳石油化工交易所注册仓单(样本)深圳石油化工交易所注册仓单注册仓单编号：仓单编号检验单编号会员名称交易帐号会员联系人电话传真入库日期商品名称商品规格存放罐号商品牌号商品数量(T)仓库名称仓库联系人电话传真注册申请日期仓单有效期注册有效期深油所交收部盖章深油所交收部经办人年 月曰备注：注册仓单是会员拥有货物和提交交收申报的凭证。入库商品的产品质量证书或指定检验机构的检验证书为注册仓单不可分割的部分帰圳石厢优工交易所 ihtntJrtn PeItocJ旧nit血 EKchanzjsa IH C7DEV 探圳石炖化工交易所IkJP I/ Shenzhen PcftrodhemicnE fMchangc附件2深圳石油化工交易所交收仓库管理办法 所指定酬工库管理办
深圳石油化工交易所注册电子仓单质押融资业务风险管理办法V2
