2023年证券从业资格考试基金押题卷一含答案

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1、基金押题卷一（题目）单选题(1) 目前,我国基金的交易佣金不得高于成交金额的( )。A 0.025%B 0.5%C 0.05%D 0.3%(2) 根据有关规定,对公司投资者买卖基金份额暂免征收( )。A 增值税B 营业税C 印花税D 所得税(3) 以基金销售机构总部的名义使用的账户是( )。A 销售归集分账户B 销售归集总账户C 基金资产托管账户D 基金资产清算账户(4) 基金管理公司的投资研究不涉及( )。A 行业研究B 小股内幕信息研究C 宏观与策略研究D 个股研究(5) 关于基金分类的意义，以下表述不对的的是（）。A 对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的结识

2、及对风险收益特性的把握，有助于投资者作出对的的投资选择与比较B 对基金管理公司而言，有助于针对不同基金的特点实行更有效的分类监督C 对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础D 对监管部门而言，明确基金的类别特性将有助于针对不同基金的特点实行更有效的分类监管(6) 若股票型基金的管理费率和托管费率分别为1.5%和0.25%,则同类型特定客户资产管理业务的管理费、托管费率可以设定为()。A 0.5%，0.1%B 1%，0.16%C 0.6%，0.13%D 0.8%，0.14%(7) 关于基金估值,以下表述对的的是( )。A 开放式基金每个交易日的次日进行估算B 封闭式基金每周进行一次

3、估值C 复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布D 开放式基金每个交易日进行估值(8) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（）为2。假如市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。A 8%B 10%C 12%D 16%(9) 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元。A 1000B 5000C 10000D 100000(10) 在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度（）。A 不能拟定B 越小C 越大D 不变(11) 根据证券投资基金信息披露管理办法,需要出具审计报告的是（）。A 年度报告B 半年报告C 月度

4、报告D 季度报告(12) 为指导基金管理公司投资管理人员的执业行为,中国证监会发布了()。A 基金管理公司投资管理人员管理指导意见B 证券投资基金运作管理办法C 证券投资基金管理办法D 以上都不对(13) 投资者在强趋势的市场中的最优策略为（）。A 买入并持有策略B 恒定混合策略C 投资组合保险策略D 战术性策略(14) 证券投资基金评价业务管理暂行办法规定,对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔不少于()。A 一个月B 两个月C 三个月D 半年(15) 将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为()。A 悲观型股票投资策略 B 跟踪误差法C 加强指数法D 基本分析法(16

5、) 以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法（）。A 可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离限度B 有时也被称为简朴过滤器规则C 是相对强弱指标的变形D 是技术分析指标BIAS的别称(17) 基金的财务会计报告通常不涉及( )。A 月报B 周报C 季报D 年报(18) 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统，自（）始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。A T日B T+1日C T+2日D T+3日(19) ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用（ ）的交易网络系统进行的认购。A 证券公司B 证券交易所C 基金管理人D 商业银行

6、(20) 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内现场检查基金公司设立准备情况。A 6B 3C 2D 5(21) 现代投资组合理论创建的年代是（）。A 20世纪40年代B 20世纪50年代C 20世纪60年代D 20世纪70年代(22) ETF的投资目的是（ ）。A 提供尽也许多的套利机会B 取得与指数基本一致的收益C 使ETF规模不断扩大D 超越指数(23) 下列关于资本市场线的叙述,错误的是()。A 资本市场线反映的是有效资产组合的盼望收益率与风险限度之间的关系B 资本市场线上的各点反映的是单项资产或任意资产组合的盼望收益与风险限度之间的关系C 资本市场线反映的是资产组合的盼望

7、收益率与其所有风险间的依赖关系D 资本市场线上的每一点都是一个有效资产组合(24) 假如两只基金的时间加权收益率相等,下列表述对的的是()。A 其计算有受分红多少的影响B 结果可以准确地反映基金经理的真实投资表现C 反映了1元投资在取出的情况下的收益率相等D 以上都不对 (25) 根据有关规定，我国基金管理公司重要股东的注册资本不得低于人民币（）。A 1亿元B 2亿元C 3亿元D 5亿元(26) 用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差,并以此为基准测度任何组合绩效的方法是（）。A 詹森指数法B 特雷诺指数法C 信息比率法D 夏普指数法(27) 有关研究显示，资产配置对投资组合的

8、业绩奉献率达成（）。A 90%以上B 40%-50%C 20-40%D 70-90%(28) 根据现代组合理论,可以反映投资组合风险大小的定量指标,除了组合的方差外,尚有()。A 贝塔系数B 盼望值C 权重D 协方差(29) 根据投资组合理论,假如甲的风险承受能力比乙大,那么( )。A 甲的最优证券组合的风险水平比乙的低B 甲的最优证券组合比乙的好C 甲的无差异曲线的弯曲限度比乙的大D 甲的最优证券组合的盼望收益率水平比乙的高(30) 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（ ）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A 12B 6C 3D 1(31) 证券投资基金销售业

9、务信息管理平台管理规定发布并实行于（）。A 2023年1月B 2023年3月C 2023年5月D 2023年7月(32) 基金信息披露的最主线、最重要的原则是( )。A 真实性B 全面性C 重要性D 时效性(33) 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起( )个月内现场检查基金公司设立准备情况。A 6B 2C 3D 5(34) 基金绩效衡量的意义在于（）。A 为托管人的监督提供参考B 帮助基金公司进行信息披露C 防止基金公司内幕交易D 为投资者进一步的投资选择提供决策依据(35) （），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。A 20世纪50年代以后B 20世纪60年代以后C 20世纪7

10、0年代以后D 20世纪80年代以后(36) 基金运作信息披露文献不涉及()。A 净值公告B 季度报告C 半年度报告D 基金协议(37) 假设某股票基金于6月1日基金协议生效基金成立,成立规模为10亿份,资产净值10亿元,基金协议生效日为交易日,当天该基金买入交易所交易的一只股票100万股,买入成本为10元/股,当天该股票交易的均价为10.5元,最高价位11元。最低价位9.8元,收盘价为10.8元,已知该基金的管理费率为1.5%/年当年为365日,托管费率为0.25%/年,股票交易佣金费率为交易金额的0.1%,不考虑其他费用,该股票基金当天确认相关费用,并进行基金资产估值后的基金资产净值为（）元

11、。A 1000,742,054.79B 1000,700,000C 1000,400,000D 1000,442,054.79(38) 目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按()向管理人支付。A 日B 周C 月D 季度(39) 在我国，基金监管的首要目的是（）。A 保护投资者利益B 保证市场的公平、效率和透明C 保证市场的公开、公平和公正D 推动基金业的发展(40) 基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的（）手段。A 营业推广B 公共关系C 人员推销D 广告促销(41) 关于封闭式基金的陈述,对的的是()。A 基金份额持有人可申请赎回B 不可在依法设立的证券

12、交易所交易 C 基金份额可在基金协议约定的时间和场合进行申购或赎回D 基金份额在协议期限内固定不变(42) 我国证券投资基金法规定,开放式基金的登记业务可以由()办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。A 基金托管人B 基金管理人C 登记结算机构D 证券业协会(43) 我国国内保本基金为实现保本的目的，重要选择的投资策略是（）。A 对冲保险策略B 动态比例投资组合保险策略C 衍生金融工具组合保险策略D CPPI(44) 目前，我国以发行证券投资基金方式募集资金（）营业税。A 征收B 不征收C 部分征收D 不拟定(45) 经验表白,虽然规模较小的公司的股票回报率从长期看较高，但波动较大，为

13、规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的( )。A 保险战略B 混合战略C 恒定战略D 规模战略(46) 下列不属于基金信息披露的规范性文献的是( )。A 货币市场基金信息披露特别规定B 基金信息披露内容与格式准则C 基金信息披露编报规则D 基金信息披露XBRL模板和相关标引规范(47) 下列关于资产配置的论述，错误的是（）。A 资产配置按照范围可以分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置B 不同范围资产配置在时间跨度上往往不同C 战术性资产配置是在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调D 资产配置按照范围可以分为全球资

14、产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置(48) 下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用,表述对的的是()。A 有助于市场合理定价B 有助于优化金融结构C 有助于促进经济发展D 有助于分散风险(49) 根据资本资产定价模型（CAPM），假如市场合有投资者都预期通货膨胀率将会升高，则以下描述对的的是（）。A 市场风险溢价将会提高B 证券市场的斜率将会变大C 所有证券的贝塔系数将会增高D 所有证券的盼望收益率将会提高(50) ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保存小数点后()。A 8位B 3位C 2位D 4位(51) 资金管理公司投资管理业务控制的重要内容不涉及( )。A 投资决策

15、业务控制B 研究业务控制C 基金交易业务控制D 信息披露控制(52) 开放式基金份额变化的核算内容不涉及基金份额的（）。A 转托管B 申购C 转换D 赎回(53) 目前,我国对以发行证券投资基金方式募集资金的运作所得( )营业税。A 征收10%B 征收5%C 征收4%D 不征收(54) 基金招募说明书的重要披露事项不涉及以下()方面。A 招募说明书摘要B 基金管理人、基金托管人的核准文献名称和核准日期C 基金资产的估值D 基金运作方式(55) 基金托管人对基金管理人监督的重要内容之一是()。A 对基金投资风险的监督B 对基金投融资比例的监督C 对基金投资行为的监督D 对基金管理人选择代销机构的

16、监督(56) 因与基金管理人的共同行为给基金资产或基金份额持有人导致损害的，托管人应当（）。A 不承担责任B 承担所有责任C 承担连带责任D 承担一小部分责任(57) 开放式基金协议生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）日内披露。A 15B 20C 30D 45(58) 下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（ ）。A LOFB ETFC 货币基金D 封闭式基金(59) 中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不涉及（）。A 出具警示函B 记入诚信档案C 罚款D 监管谈话(60) 假如同一时点上的长期债券收益率高于短期债券,即收益率曲线（）。A 向右上方倾斜B 向右下方倾

17、斜C 水平D 方向不能判断多选题(61) 从国外证券市场的实践来看，指数基金的收益水平总体上超过了非指数基金，这重要得益于（）。A 市场的高效性B 成本较高C 成本较低D 市场的有效性(62) 开放式基金的登记体系有以下几种模式（）。A “内置”模式B “外置”模式C “封闭”模式D “混合”模式(63) 我国基金信息披露的规范性文献中,基金信息披露编报规则涉及（）。A 投资组合报告的编制及披露B 基金净值表现得编制及披露C 重要财务指标的计算机披露D 交易的业务规则的编制及披露(64) 与战术性资产配置相比，恒定混合资产配置策略假定（）。A 资产的收益情况没有大的改变B 资产的收益情况有大的

18、改变C 投资者偏好没有大的改变D 投资者偏好有大的改变(65) 下列关于债券组合的指数化投资策略的表述中,对的的有()。A 债券组合的指数化投资策略是以市场有效的假设为基础B 与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高C 不能满足投资者对钞票流的需求D 有助于基金发起人增强对基金经理的控制力(66) 按公司规模划分的股票投资风格通常涉及（ ）。A 小型资本股票B 大型资本股票C 中型资本股票D 混合型资本股票(67) 开放式基金注册登记机构的职责涉及（ ）。A 基金份额的注册登记B 代理发放红利C 建立并管理投资人基金份额账户D 代理基金份额的认购、赎回(68) 债券互换的投资

19、期分析法将债券互换的回报率分解为（）。A 时间成分所引起的收益率变化B 票息因素所引起的收益率变化C 到期收益率变化所带来的资本增值或损失D 票息的再投资收益(69) 在现代投资管理体制下,投资一般分为( )等阶段。A 实行B 优化管理C 收益分派D 规划(70) 以下关于基金销售费用的说法,不对的的有( )。A 未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人合用不同费率B 申购费不得超过认购或申购金额的10%C 连续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费D 基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式销售时，可以对自主交易前端申购费用实行一定的优惠(71) 下列相关基

20、金信息需托管人复核、审查的有()。A 基金的交易价格B 基金资产净值C 申购价格D 赎回价格(72) 自证券投资基金法实行以来，我国基金业快速发展的变化有哪些（）。A 基金业监管的法律体系日益完善B 基金品种日益丰富C 基金公司业务开始走向多元化D 开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地(73) 基金托管人内部控制内容中,关于投资监督的内部控制的表达对的的有( )。A 对基金收益分派的合法性和合规性进行监督和核查B 对基金投资范围、基金资产的投资组合比例的合法性和合规性进行监督和核查C 对基金价格的计算方法、基金资产核算进行监督和核查D 对基金投资业绩与比较基准的差距进行监督和核查(7

21、4) 关于基金申购费用,以下表述对的的有（）。A 基金销售机构可以自行对网上交易客户的申购费用实行优惠B 根据申购金额的不同可以使用不同的申购费率标准C 持有期超过2年的投资人,基金管理人可以免受其后端的申购费用D 基金申购费可以采用前段收费方式(75) 关于基金分类的意义,以下表述对的的有()。A 对基金研究评价机构而言，分类是进行基金评级的基础B 基金分类有助于投资者加深对风险收益特性的把握C 对监管部门而言，明确基金的类别特性有助于针对不同基金的特点实行更有效的分类监管D 基金分类有助于投资者获取收益(76) 基金的交易所资金清算涉及以下哪几个流程()。A 接受交易数据B 制作清算指令C

22、 执行清算指令D 确认清算结果(77) 关于公司型基金的表述,对的的有( )。A 基金是独立的法人机构B 投资者不享有股东权C 基金不是独立的法人机构D 投资者是基金公司的股东(78) 当影子定价 与 摊余成本法 拟定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值或者超过0.5%时,管理人应采用以下 信息披露措施。A 在半年度报告中披露偏离度信息B 与托管人协商会计解决,将偏离度调整到0.5%以下C 编制并发布临时报告D 请监管机构核准(79) 对基金管理人进行审慎调查时，需要了解基金管理人（）等情况。A 内部控制情况B 诚信状况C 经营管理能力D 高层管理人员能力(80) 基金份额持有人大会可以由(

23、)建议召集。A 基金托管人B 基金管理人C 基金份额持有人D 监管机构(81) 债券风险的种类涉及（）。A 利率风险、再投资风险B 流动性风险、经营风险C 购买力风险、汇率风险D 赎回风险(82) 属于证券投资基金法配套的部门规章有( )。A 基金管理公司治理准则B 基金信息披露管理办法C 基金运作管理办法D 基金销售管理办法(83) 属于证券投资基金法配套的部门规章的有（ ）。A 基金运作管理办法B 基金信息披露管理办法C 基金销售管理办法D 基金管理公司治理准则(84) 下列关于我国证券投资基金的表述,对的的有( )。A 投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资B 每只基金都有一个基金协

24、议C 证券投资基金是一种间接投资工具D 证券投资基金通过发行基金份额方式募集(85) 以下关于基金利润分派的表述,对的的有()。A 封闭式基金的利润分派每年不得少于一次B 开放式基金的分红方式有两种C 封闭式基金年度利润分派比例不得低于基金年度已实现利润的80%D 封闭式基金一般采用钞票分红(86) 信息管理平台应用系统建立和维护应当遵循的原则涉及（）。A 普遍性B 安全性C 实用性D 系统化(87) 证券投资基金托管人应当履行的职责涉及（ ）。A 负责办理基金名下的资金往来B 依法安全保管基金的所有财产C 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值D 执行基金管理人的合法投资指令(88) 开放式

25、基金募集期限届满时,具有下列( )条件,基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。A 基金份额持有人的人数不少于200人B 基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币C 基金募集份额总额不少于3000份,基金募集金额不少于5000元人民币D 基金份额持有人的人数不少于100人(89) 在基金的费用中,属于基金投资者在“买入”与”卖出“基金环节一次性支付的费用涉及( )。A 托管费B 管理费C 赎回费D 申购费(90) 证券投资基金市场营销的内容涉及 。A 目的客户拟定B 营销过程管理C 营销组合设计D 营销环境分析(91) 债券基金的重要投资风险涉及()。A 通货膨胀风险

26、B 利率风险C 信用风险D 提前赎回风险(92) 以下基金评价业务属于证券投资基金评价业务管理暂行办法严禁行为的有( )。A 对基金管理人评奖的评奖期间为6个月B 对基金管理人评级的更新间隔为6个月C 对基金管理人单一指标排名的排名期间为1个月D 对基金管理人单一指标排名的更新间隔为1个月(93) 目前，我国证券投资基金营销渠道有（）。A 商业银行B 证券公司C 独立的理财顾问D 证券征询机构(94) 一般来说,积极型投资策略涉及( )。A 指数投资策略B 以基本分析为基础的投资策略C 以技术分析为基础的投资策略D 市场异常策略(95) 基金净值收益率的计算方法涉及( )。A 几何平均收益率B

27、 时间加权收益率C 年化收益率D 算术平均收益率(96) 下列关于基金年度报告的表述,对的的有( )。A 目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式B 基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人C 年度报告涉及基金投资组合报告D 基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文献(97) 基金法明确了基金财产的独立性，基金销售办法、证券投资基金销售结算资金管理暂行规定在明确基金销售结算资金法律性质的同时，对（）进行了规范。A 资金安全B 资金流转C 支付业务D 账户管理(98) 与债券相比,债券基金投资风险的特性有( )。A 所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期B

28、 分散了系统风险C 分散了非系统风险D 可以避免单一债券也许面临的较高的信用风险(99) 基金的证券账户涉及（）。A 上海证券交易所证券账户B 深圳证券交易所证券账户C 银行存管账户D 全国银行间市场债券托管账户(100) 根据我国的实践，基金募集申请核准的重要程序和内容涉及（）。A 对基金募集申请材料进行合规性审查B 对基金募集申请材料进行齐备性审查C 办理基金备案D 对基金募集申请进行评审(101) 依照证券投资基金法的规定,基金管理人的职责涉及（）。A 及时办理基金清算,交割事宜B 对基金财务会计报告,中期和年度报告出具意见C 办理基金份额的发售,申购,赎回,登记事宜D 计算并公告基金资

29、产净值(102) 我国基金信息披露监管的重要内容有（）。A 建立健全基金信息披露制度规范B 基金募集信息披露监管C 基金存续期信息披露监管D 信息披露违规处罚(103) 下列关于货币市场基金的利润分派的表述，对的的有（）。A 每日进行收益分派B 当天申购的基金份额自本日起不享有基金的分派权益C 当天申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分派权益D 当天赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分派权益(104) 下列有关基金托管人内部控制的说法,对的的有( )。A 为了保证节约与效率,基金托管人内部可不设监察稽核部门B 在保证风险控制的前提下,基金托管人可以将托管的不同基金的资产账户进行合并

30、C 基金托管人应建立定期稽核检查制度D 风险评估是基金托管人内部控制的基本要素之一(105) 我国目前的契约型证券投资基金中，投资人假如购买了一定数量的基金份额，就成为了（）。A 受益人B 基金份额持有人C 基金协议当事人D 基金管理人(106) 基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息涉及（）。A 境外托管人最近一个月的实收资本B 境外投资顾问的名称、注册地址C 境外投资顾问重要负责人教育背景D 境外托管人的信用等级(107) 基金评价可以让投资者()。A 更好的了解投资对象的风险收益特性B 增长投资收益C 规避系统风险D 进行基金之间的比较和选择(108

31、) 下列关于恒定混合策略的表述,对的的有()。A 恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的比例固定B 恒定混合策略合用于风险承受能力较稳定的投资者C 恒定混合策略也许优于买入并持有策略D 恒定混合策略有利的环境是易变，波动性大的市场(109) 我国目前的契约型证券投资基金中,投资人假如购买了一定数量的基金份额,就拥有了（）。A 基金份额的收益权B 基金资产的管理权C 基金份额的处置权D 基金份额的所有权(110) 证券投资的预期收益率与风险之间的关系是()。A 预期收益率=无风险收益率+风险补偿B 预期收益率=无风险收益率-风险补偿C 预期收益率=风险补偿-无风险收益率D 无风险收益率=预期收

32、益率-风险补偿判断题(111) 夏普指数越大,基金的绩效越好。（）A 对的B 错误(112) 取得基金从业资格的个人即可开展基金销售活动。A 对的B 错误(113) 根据证券投资基金法的有关规定,我国开放式基金的注册登记机构是由托管人代表基金选择的。A 对的B 错误(114) 基金管理人应当制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度,明确基金估值的原则和程序;估值原则和估值程序拟定后,便不允许修改。（）A 对的B 错误(115) 27.分级基金的上市条件和交易规则与深圳证券交易所LOF份额的上市条件和交易规则一致。A 对的B 错误(116) 债券久期可以衡量利率的变动对债券价格的影响。A 对的B

33、 错误(117) 我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限最长为397天。A 对的B 错误(118) 基金募集申请业务环节的监管,各国方式不同,重要分为核准制与注册制。A 对的B 错误(119) 封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易,其登记业务同上市公司的股票同样,由中国证券登记结算有限责任公司办理。A 对的B 错误(120) 构造股票投资组合的市值法和分层法是指数投资管理人复制投资组合时经常采用的方法。A 对的B 错误(121) 基金管理人、代销机构不得在基金募集期间对认购费打折,但可以根据投资人认购金额的不同设定不同的认购费率。（）A 对的B 错误(122) 我国第一只开放式基金诞

34、生于2023年。A 对的B 错误(123) 根据证券投资基金法，只要代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项规定召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会。A 对的B 错误(124) 9.证券A与B的协方差等阿尔法，A阿尔法B P AB,其中 阿尔法A阿尔法B为证券A和B的标准差,p AB为两者的相关系数。A 对的B 错误(125) 在我国基金监管的实践中,监管与自律的关系是国家监管为主,基金从业者自律为辅。A 对的B 错误(126) 基金市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。A 对的B 错误(127) 套利是指人们运用同一资

35、产在不同市场间价格不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。A 对的B 错误(128) 基金绩效衡量的分组比较法往往比全域比较法更故意义。A 对的B 错误(129) 开放式基金份额的认购、申购和赎回业务的注册登记只能由基金管理人直接办理。A 对的B 错误(130) 证券交易所是基金的监管机构之一。（）A 对的B 错误(131) QDII基金不得运用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。A 对的B 错误(132) 基金业绩表现取决于基金经理的投资能力和操作风格，因此，对基金的分析评价就等同于对基金经理的分析评价。A 对的B 错误(133) 由于分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特性的子份额,

36、因此基金资产将被提成两部分分别进行独立的投资运作。A 对的B 错误(134) 基金托管人按照规定对基金管理人的会计核算进行复核,并负责将复核后的会计信息对外披露。（）A 对的B 错误(135) 10.基金管理公司可以结合市场情况和自身能力,同时上报三只基金的募集申请。A 对的B 错误(136) 目前,我国的证券投资基金可以基金的名义,直接在中国证券登记结算公司开立清算备付金账户并进行资金结算。（）A 对的B 错误(137) 开放式基金连续发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日。A 对的B 错误(138) 基金几何平均收益率更多地被用来对未来收益

37、率进行估计。（）A 对的B 错误(139) 23.基金募集申请尚未获得中国证监会核准前,基金管理人可先在公司网站上登载基金的宣传资料,作为市场预热手段。A 对的B 错误(140) 我国封闭式基金的资产净值和份额净值应至少每周披露一次。A 对的B 错误(141) 悲观型股票投资组合策略以获得市场平均收益为目的。A 对的B 错误(142) 在我国，基金的会计核算由基金管理公司或基金托管人独立完毕。A 对的B 错误(143) 基金托管人负责在每日开市前向证券交易所提供ETF的申购赎回清单。A 对的B 错误(144) 基金托管部高级管理人员应当经中国证监会和中国人民银行共同核准其任职资格后方可任职。A

38、 对的B 错误(145) 衡量股票指数法是否成功的指标之一是跟踪误差的绝对值,即复制股票投资组合收益率与基准指数收益率之间的差异。A 对的B 错误(146) 与积极债券组合管理相比,债券指数化组合管理所收取的管理费用更低。A 对的B 错误(147) 资产配置的情景综合分析法与历史数据相比,前者对预测技能规定不高。A 对的B 错误(148) 管理运作风险是指由于基金经理的积极性操作行为而导致的风险。（）A 对的B 错误(149) 基金份额持有人事先未选择分派方式的,除货币市场基金外,基金利润分派应当采用钞票方式。（）A 对的B 错误(150) 证券组合管理特点重要表现在投资的分散性和风险与收益的

39、匹配性两个方面。A 对的B 错误基金押题卷一（解析）单选题(1) 目前,我国基金的交易佣金不得高于成交金额的( )。A 0.025%B 0.5%C 0.05%D 0.3%专家解析：对的答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：64按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0. 3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。(2) 根据有关规定,对公司投资者买卖基金份额暂免征收( )。A 增值税B 营业税C 印花税D 所得税专家解析：对的答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：184公司投资者买卖基金份额暂免征收印花税。(3) 以基金销售机构总部的名义使用的账户是( )。

40、A 销售归集分账户B 销售归集总账户C 基金资产托管账户D 基金资产清算账户专家解析：对的答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：148基金销售机构开立的销售账户可分为销售归集总账户和销售归集分账户。总账户是指基金销售机构以总部名义使用的，用于归集基金销售结算资金，并可与基金注册登记机构进行资金交收的销售账户。(4) 基金管理公司的投资研究不涉及( )。A 行业研究B 小股内幕信息研究C 宏观与策略研究D 个股研究专家解析：对的答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：94基金管理公司研究部的研究内容一般涉及：宏观与策略研究、行业研究、个股研究。(5) 关于基金分类的意义，以下表述不对的的是

41、（）。A 对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的结识及对风险收益特性的把握，有助于投资者作出对的的投资选择与比较B 对基金管理公司而言，有助于针对不同基金的特点实行更有效的分类监督C 对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础D 对监管部门而言，明确基金的类别特性将有助于针对不同基金的特点实行更有效的分类监管专家解析：对的答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：21-22对基金管理公司而言，基金业绩的比较应当在同一类别中进行才公平合理。(6) 若股票型基金的管理费率和托管费率分别为1.5%和0.25%,则同类型特定客户资产管理业务的管理费、托管费率可以

42、设定为()。A 0.5%，0.1%B 1%，0.16%C 0.6%，0.13%D 0.8%，0.14%专家解析：对的答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：97特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目的和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60。(7) 关于基金估值,以下表述对的的是( )。A 开放式基金每个交易日的次日进行估算B 封闭式基金每周进行一次估值C 复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布D 开放式基金每个交易日进行估值专家解析：对的答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：162，165我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净

43、值；封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值；基金托管人按基金协议规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。(8) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（）为2。假如市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。A 8%B 10%C 12%D 16%专家解析：对的答案：A 题型：计算题 难易度：中 页码：27616%=r+ (12%-r）*2，解出r=8%(9) 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万

44、元。A 1000B 5000C 10000D 100000专家解析：对的答案：C 题型：常识题 难易度：中 页码：82我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。(10) 在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度（）。A 不能拟定B 越小C 越大D 不变专家解析：对的答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：36在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短，市场利率变动所导致的价格波动幅度越小。(11) 根据证券投资基金信息披露管理办法,需要出具审计报告的是（）。A 年度报告B 半年报告C 月度报告D 季度报告专家解析：对的答案：A 题型：常识题

45、难易度：易 页码：200根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是年度报告。(12) 为指导基金管理公司投资管理人员的执业行为,中国证监会发布了()。A 基金管理公司投资管理人员管理指导意见B 证券投资基金运作管理办法C 证券投资基金管理办法D 以上都不对专家解析：对的答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：见解析为规范基金管理公司投资管理人员的行为，加强对投资管理人员的管理，保障基金份额持有人的合法权益，中国证监会发布了基金管理公司投资管理人员管理指导意见。(13) 投资者在强趋势的市场中的最优策略为（）。A 买入并持有策略B 恒定混合策略C 投资组合保险策略D 战术性策略专家

46、解析：对的答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：309投资者在强趋势的市场中的最优策略为投资组合保险策略。(14) 证券投资基金评价业务管理暂行办法规定,对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔不少于()。A 一个月B 两个月C 三个月D 半年专家解析：对的答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：57证券投资基金评价业务管理暂行办法规定,对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔不少于一个月，这是考核基金评价业务的严禁行为。(15) 将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为()。A 悲观型股票投资策略 B 跟踪误差法C 加强指数法D 基本分析法专家解析：对的答案：C 题

47、型：常识题 难易度：易 页码：329将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为加强指数法。(16) 以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法（）。A 可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离限度B 有时也被称为简朴过滤器规则C 是相对强弱指标的变形D 是技术分析指标BIAS的别称专家解析：对的答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：322以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离限度。(17) 基金的财务会计报告通常不涉及( )。A 月报B 周报C 季报D 年报专家解析：对的答案：B 题型：常识题 难易度：易 页

48、码：174财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。(18) 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统，自（）始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。A T日B T+1日C T+2日D T+3日专家解析：对的答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：76考察LOF份额的转托管。(19) ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用（ ）的交易网络系统进行的认购。A 证券公司B 证券交易所C 基金管理人D 商业银行专家解析：对的答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：62ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使

49、用证券交易所的交易网络系统进行的认购。(20) 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内现场检查基金公司设立准备情况。A 6B 3C 2D 5专家解析：对的答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：218中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内场检查基金公司设立准备情况。(21) 现代投资组合理论创建的年代是（）。A 20世纪40年代B 20世纪50年代C 20世纪60年代D 20世纪70年代专家解析：对的答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：250现代投资组合理论（ModernPortfolioTheory）创建于20世纪50年代。(22) ETF的投资目的是（ ）

50、。A 提供尽也许多的套利机会B 取得与指数基本一致的收益C 使ETF规模不断扩大D 超越指数专家解析：对的答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：48ETF的投资目的是取得与指数基本一致的收益。(23) 下列关于资本市场线的叙述,错误的是()。A 资本市场线反映的是有效资产组合的盼望收益率与风险限度之间的关系B 资本市场线上的各点反映的是单项资产或任意资产组合的盼望收益与风险限度之间的关系C 资本市场线反映的是资产组合的盼望收益率与其所有风险间的依赖关系D 资本市场线上的每一点都是一个有效资产组合专家解析：对的答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：274资本市场线反映的是有效资产组合的盼

51、望收益率与风险限度之间的关系.(24) 假如两只基金的时间加权收益率相等,下列表述对的的是()。A 其计算有受分红多少的影响B 结果可以准确地反映基金经理的真实投资表现C 反映了1元投资在取出的情况下的收益率相等D 以上都不对 专家解析：对的答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：358时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下（分红再投资）的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。(25) 根据有关规定，我国基金管理公司重要股东的注册资本不得低于人民币（）。A 1亿元B 2亿元C 3亿元D 5亿元专家解析：对的答案：C

52、题型：常识题 难易度：易 页码：82根据有关规定，我国基金管理公司重要股东的注册资本不得低于人民币3亿元。(26) 用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差,并以此为基准测度任何组合绩效的方法是（）。A 詹森指数法B 特雷诺指数法C 信息比率法D 夏普指数法专家解析：对的答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：364用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准测度任何组合绩效的方法是夏普指数法。(27) 有关研究显示，资产配置对投资组合的业绩奉献率达成（）。A 90%以上B 40%-50%C 20-40%D 70-90%专家解析：对的答案：A 题型：常识

53、题 难易度：易 页码：292据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的奉献率达成90%以上。(28) 根据现代组合理论,可以反映投资组合风险大小的定量指标,除了组合的方差外,尚有()。A 贝塔系数B 盼望值C 权重D 协方差专家解析：对的答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：275可将证券组合的贝塔系数作为风险的合理测定。(29) 根据投资组合理论,假如甲的风险承受能力比乙大,那么( )。A 甲的最优证券组合的风险水平比乙的低B 甲的最优证券组合比乙的好C 甲的无差异曲线的弯曲限度比乙的大D 甲的最优证券组合的盼望收益率水平比乙的高专家解析：对的答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：26

54、9考察最优证券组合的选择。(30) 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（ ）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A 12B 6C 3D 1专家解析：对的答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：218中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。(31) 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定发布并实行于（）。A 2023年1月B 2023年3月C 2023年5月D 2023年7月专家解析：对的答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：154证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定发布并实行于2023年3月

55、。(32) 基金信息披露的最主线、最重要的原则是( )。A 真实性B 全面性C 重要性D 时效性专家解析：对的答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：187真实性原则是基金信息披露最主线、最重要的原则。(33) 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起( )个月内现场检查基金公司设立准备情况。A 6B 2C 3D 5专家解析：对的答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：218中国证监会以审慎监管原则依法审查，自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况。(34) 基金绩效衡量的意义在于（）。A 为托管人的监督提供参考B 帮助基金公司进行信息披露C 防止基金公司内幕交易D 为投资者

56、进一步的投资选择提供决策依据专家解析：对的答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：353基金绩效衡量为投资者进一步的投资选择提供决策依据。(35) （），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。A 20世纪50年代以后B 20世纪60年代以后C 20世纪70年代以后D 20世纪80年代以后专家解析：对的答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：1120世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。(36) 基金运作信息披露文献不涉及()。A 净值公告B 季度报告C 半年度报告D 基金协议专家解析：对的答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：199基金运作信息披露文献重要涉及

57、净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告以及基金上市交易公告书等。基金协议是募集期间的披露文献。(37) 假设某股票基金于6月1日基金协议生效基金成立,成立规模为10亿份,资产净值10亿元,基金协议生效日为交易日,当天该基金买入交易所交易的一只股票100万股,买入成本为10元/股,当天该股票交易的均价为10.5元,最高价位11元。最低价位9.8元,收盘价为10.8元,已知该基金的管理费率为1.5%/年当年为365日,托管费率为0.25%/年,股票交易佣金费率为交易金额的0.1%,不考虑其他费用,该股票基金当天确认相关费用,并进行基金资产估值后的基金资产净值为（）元。A 1000,742,054

58、.79B 1000,700,000C 1000,400,000D 1000,442,054.79专家解析：对的答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：161基金资产净值=（基金资产基金负债）/基金单位份额。(38) 目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按()向管理人支付。A 日B 周C 月D 季度专家解析：对的答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：170目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。(39) 在我国，基金监管的首要目的是（）。A 保护投资者利益B 保证市场的公平、效率和透明C 保证市场的公开、公平和公正D 推动

59、基金业的发展专家解析：对的答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：211常识题。基金监管的首要目的是保护投资者利益。投资者是市场的支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目的。(40) 基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的（）手段。A 营业推广B 公共关系C 人员推销D 广告促销专家解析：对的答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：141属于基金促销手段中的营业推广。(41) 关于封闭式基金的陈述,对的的是()。A 基金份额持有人可申请赎回B 不可在依法设立的证券交易所交易 C 基金份额可在基金协议约定的时间和场合进行申购或赎回D 基金份额在协议期限内固定不变专家解析：对的答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：22封闭式基金的基金份额在协议期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易；“基金份额可在基金协议约定的时间和场合进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。(42