2023年金融市场学题库

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1、【题型：名词解释】【分数：3分】 得分：0分1商业票据答：答案：商业票据是指以大型公司为出票人、到期按票面金额向持票人付现而发行的无抵押担保的承诺凭证，它是一种商业证券。【题型：名词解释】【分数：3分】 得分：0分2ETF答：答案：ETF即交易型开放式指数基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开方式基金。【题型：名词解释】【分数：3分】 得分：0分3货币的时间价值答：答案：货币的时间价值是指在社会生产和再生产的过程中，货币通过一定期间的投资和再投资后所增长的价值。【题型：名词解释】【分数：3分】 得分：0分4黄金市场答：答案：黄金市场是指黄金供求双方进行黄金交易的交易机制、互换关系

2、以及互换场合的总和。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分5简述金融衍生品的作用。答：答案：有助于金融市场向完全市场发展；价格发现；投机功能；风险管理。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分6简述同业拆借市场的重要交易工具。答：答案：本票；支票；承兑汇票；同业债券；转贴现；资金拆借。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分7金融市场管理的重要内容是什么？答：答案：制定金融市场法规；审定金融市场参与者的资格和条件；检查和监督金融市场的交易活动；维护金融市场的秩序。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分8简述债券的风险类型。答：答案：信用风险；流动性风险；利率风险；通货膨胀风险。【题型：简答

3、】【分数：6分】 得分：0分9简述影响黄金价格的直接因素。答：答案：直接影响因素：成本因素；供求因素。【题型：论述】【分数：14分】 得分：0分10试述影响黄金价格的因素。答：答案：成本|供求|政治局势|突发|经济|周期波动|通货膨胀|汇率|投资品【题型：论述】【分数：14分】 得分：0分11试述影响外汇供求变动的因素有哪些。答：答案：国民收入|利率|物价|劳务|偶尔因素|供求量|汇率水平|互相影响【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分12按拆借资金的保障方式，同业拆借市场划分为（ ）A有形拆借市场和无形拆借市场B有担保拆借市场和无担保拆借市场C头寸拆借市场和同业借贷市场D半天期拆借市场和隔

4、夜拆借市场答：A答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分13金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场的分类依据是( )A交易标的物不同B融资方式不同C交易对象的交割方式不同D交易场合不同答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分14国债是指（ ）A中央政府债券B地方政府债券C政府机构债券D公司债券答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分15投资者以98美元的折扣价格购买期限为180天，面值为100美元的商业票据，其贴现率为( D )A1B2C3D4答：答案：D【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分16证券投资基金起源于( )A英国B美国C日本D加拿大答

5、：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分17X公司存入一笔资金到A银行，以便2年后更新500000元设备之用，银行存款利率为5，按复利法计算该公司目前应当存入多少资金?( )A431919元B453514元C476190元D500000元答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分18某股份公司因2023年度出现亏损，董事会建议2023年度暂缓发放优先股股息，待以后赚钱年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（ ）A可转换优先股B累积优先股C股息率可调整优先股D参与优先股答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分19内外分离型离岸金融市场又被称为（ ）

6、 A伦敦型离岸金融市场B纽约型离岸金融市场C东京型离岸金融市场D新加坡型离岸金融市场答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分20不包含通货膨胀风险的利率是（ ）A名义利率B实际利率C远期利率D即期利率答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分21两国货币的比价基本固定，汇率只能在很小的范围内上下波动的汇率制度是 ( )A固定汇率制度B共同浮动汇率制度C联系汇率制度D钉住汇率制度答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分22下列不属于货币市场的是（ ）A同业拆借市场B回购市场C票据市场D股票市场答：答案：D【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分23我国境内公司发

7、行的，在香港上市的股票是( )AB股BH股CN股DS股答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分24贴现债券的实际收益率与票面利率相比（ ）A高B相等C低D不拟定答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分25最早的世界性的外汇市场是（ ）A伦敦外汇市场B纽约外汇市场C东京外汇市场D新加坡外汇市场答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分26不属于金融期货合约特点的是（ ）A交易对象标准化B基本没有违约风险C流动性弱D交易单位规范化答：答案：C【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分27国际同业拆借中大量使用的利率是( )ALIBORBSIBORCNIBORDHIB

8、OR答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分28给投资者带来同样投资效应的预期收益率和风险的所有组合被称为( )A无差异曲线B可行域C有效证券组合D最小方差组合答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分29一张正在发行的债券，面值为100元，期限是半年，票面利率为8，发行价格为100元，则到期后还本付息一共支付的金额为( )A92元B96元C104元D108元答：答案：C【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分30运用不同交割期所导致的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，称之为（ ） A时间套汇B地点套汇C直接套汇D间接套汇答：答案：A【题型：单选】

9、【分数：1分】 得分：0分31股份公司在发行股票时，以票面金额作为发行价格的被称为( )A市价发行B平价发行C中间价发行D溢价发行答：答案：D【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分32金融衍生品市场的重要交易者类型有( )A投资者B投机者C套期保值者D套利者E价格发现者答：答案：BCD【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分33同业拆借市场的参与者涉及( )A资金需求者B资金供应者C中介机构D交易中心E中央银行与金融监管机构答：答案：ABCDE【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分34金融市场的交易主体涉及( )A投资者B筹资者C金融中介D套期保值者E套利者答：答案：ABCDE【题型：多选

10、】【分数：2分】 得分：0分35普通股股东的权利涉及( )A公司经营参与权B盈余分派权C资产分派权D退股权E优先认股权答：答案：ABCE【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分36下列属于银行承兑汇票特性的有（ ）A安全性强B流动性强C流动性弱D无追索权E有追索权答：答案：ABE【题型：名词解释】【分数：3分】 得分：0分1LIBOR答：答案：LIBOR是指伦敦同业拆放利率，是同业拆借中大量使用的利率。【题型：名词解释】【分数：3分】 得分：0分2金融期货合约答：答案：金融期货合约是指协议双方批准在约定的将来某个日起按照约定的价格（价格、交割地点、交割方式）买入或卖出一定标准数量的某种标的金融

11、资产的标准化协议。【题型：名词解释】【分数：3分】 得分：0分3融资性票据答：答案：融资性票据是指市场主体之间在没有真实贸易背景的情况下，纯粹以融资为目的凭发行主体自身信誉向其他市场主体发行的商业票据。【题型：名词解释】【分数：3分】 得分：0分4金融市场答：答案：金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供应方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分5简述金融市场的功能。答：答案：聚敛功能；配置功能；调节功能；反映功能。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分6简述股票市场的功能。答：答案：筹集资金； 引导资金合理流动，优化资源配置； 风险

12、定价。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分7简述金融期货合约与金融远期合约的区别。答：答案：金融期货合约就是标准化了的金融远期合约，是本质相同的金融衍生品，最大的区别在于交易机制的设计不同。区别：合约大小，交割日期，交易方式，商品交割方式，交易行为的监督，交易风险以及保证金规定。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分8简述证券投资基金的作用。答：答案：为中小投资者拓宽了投资渠道；通过把储蓄转化为投资，有力促进了产业发展和经济增长；有助于证券市场的稳定和发展；有助于证券市场的国际化。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分9简述全球金融市场监管模式的发展趋势。答：答案：从分业监管向混业监管

13、的转变；从机构性监管向功能性监管的转变；从单向监管向全面监管的转变；从封闭性监管向开放性监管的转变。【题型：论述】【分数：14分】 得分：0分10试述全球金融市场监管模式变革的趋势。答：答案：行业|混业|机构性|功能性|单向|全面|封闭性|开放|合规性|风险性|一国|跨境【题型：论述】【分数：14分】 得分：0分11试述金融期货合约与金融远期合约的区别。答：答案：标准化|交易机制|大小|交割日期|交易方式|交割方式|监督|交易风险|保证金【题型：单选】【分数：1分】 得分：1分12已知A股份有限公司发行在外的总股数为4亿股，资产总额8.8亿元，负债总额为3.6亿元，则A股份有限公司的每股账面价

14、值为( )A0.8元B1.3元C2.2元D3元答：B答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分13信用等级处在AAA与BBB之间的债券一般被划分为( )A投资级别B投机级别C金边债券D垃圾债券答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分14一国货币不与任何国家货币发生固定联系，其汇率根据外汇市场供求变化而自动调节的汇率制度是（ ）A联合浮动汇率制度B共同浮动汇率制度C单独浮动汇率制度D钉住浮动汇率制度答：答案：C【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分15在我国，负责监管保险业市场的是 ( )A中国人民银行B银监会C证监会D保监会答：答案：D【题型：单选】【分数：1分】 得分：0

15、分16下列离岸金融市场中，发展模式为内外一体型的是（ ）A伦敦离岸金融市场B纽约离岸金融市场C东京离岸金融市场D新加坡离岸金融市场答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分17票据持票人在票据背面署名将该票据权利转让给受让人的行为是( )A出票B背书C承兑D贴现答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分18由出票人签发，约定由自己在指定日期无条件支付一定金额给持票人的票据是（ ）A银行承兑汇票B行业汇票C本票D支票答：答案：C【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分19二战后，布雷顿森林体系下的国际结算货币是 （ ）A英镑B美元C欧元D日元答：答案：B【题型：单选】【分数：

16、1分】 得分：0分21股票市场的首要功能是( )A募集资金B引导资金合理流动C优化资源配置D风险定价答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分22扬基债券的发行人、发行所在国、发行计值货币属于（ ）A同一个国家B两个不同国家C三个不同国家D四个不同国家答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分23一国所制定的本国货币与基准货币之间的汇率是 ( )A固定汇率B浮动汇率C基准汇率D套算汇率答：答案：C【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分26一种资产可以迅速转换为钞票而在价值上不受损失或损失很少，这是指资产的高（ ）A流动性B信用性C安全性D收益性答：答案：A【题型：单选】【

17、分数：1分】 得分：0分27德国一家机构在日本债券市场上发行的以美元作为计价货币的债券被称为 （ ）A国内债券B扬基债券C武士债券D欧洲债券答：答案：D【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分28按照黄金市场的交易场合分，黄金市场分为（ ）A国际性市场和区域性市场B有形市场和无形市场C实物市场和衍生品市场D限制交易市场和自由交易市场答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分29投资基金按其组织形式不同可分为( )A开放型基金和封闭型基金B契约型基金和公司型基金C股票基金和债券基金D成长型基金、收入型基金和平衡型基金答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分30无风险资产的贝

18、塔系数为( )A-1B0C1D2答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分31金融互换合约的基本原理是( )A零和博弈原理B风险报酬原理C比较优势原理D投资分散化原理答：答案：C【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分32我国证券市场的基本功能是（ ABCD ）A为证券提供流动性B拟定证券价格C配置资金资源D转换公司经营机制E丰富城乡居民的投资渠道答：答案：ABCD【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分33按投资基金组织形式不同，基金可分为（ ）A契约型基金B成长型基金C公司型基金D收入型基金E平衡型基金答：答案：AC【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分34可贴现的票据有（ ）

19、A商业本票B商业汇票C银行承兑汇票D政府债券E金融债券答：答案：ABCDE【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分35下列影响汇率变动的因素有( )A国民经济发展状况B国际收支状况C通货状况D外汇投机及人们心理预期的影响E各国汇率政策的影响答：答案：ABCDE【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分36证券公司具有以下职能( )A充当证券市场中介人B充当证券市场资金供应者C充当证券市场重要的投资人D提高证券市场运营效率E管理金融工具交易价格答：答案：ACD【题型：名词解释】【分数：3分】 得分：0分2同业拆借市场答：答案：同业拆借市场是指有各类金融机构之间进行短期资金拆借活动形成的市场。【题型

20、：名词解释】【分数：3分】 得分：0分4可转换公司债券答：答案：可转换公司债券是指在一定条件下可以按照一定的转股比例转换成债券发行人股票的债券，兼具债券性质和股票期权的性质。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分6简述商业票据的特性。答：答案：特性：发行成本低； 足额运用资金； 对利率变动反映灵敏； 提高发行公司信誉。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分7简述开放式基金与封闭式基金的区别。答：答案：期限不同；规模限制不同；交易场合不同；价格形成方式不同；激励约束机制不同；投资策略不同。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分8简述有效市场的类型。答：答案：弱式有效市场：市场价格充足反映所

21、有过去的证券价格信息。半强式有效市场：资产价格不仅反映历史信息，还反映了所有与公司证券有关的公开信息。强式有效市场：市场价格反映了有关公司的一切可得信息，使任何人不能凭内幕消息获得超额利润的市场。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分9简述黄金市场的特点。答：答案：多元化交易市场的集合；商业银行在黄金市场中具有主导地位；黄金市场是衍生交易占主导地位的市场。【题型：论述】【分数：14分】 得分：0分11试述同业拆借市场的特点。答：答案：市场准入|限制|融通资金|流动性|交易手段|交易手续|简便|交易金额|担保|利率|议定【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分12商业银行向中央银行所作的票据转

22、让行为叫（ ）A贴现B承兑C转贴现D再贴现答案：D【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分13下列选项中，负责具体运营基金的机构是（ ）A基金托管人B基金发起人C基金管理人D基金投资人答：答案：C【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分14目前我国股票的发行制度为( )A申请制B注册制C报告制D核准制答：答案：D【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分16同业拆借市场属于 （ ）A货币市场B资本市场C外汇市场D黄金市场答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分17下列属于直接干预金融市场配置机制的的金融监管制度的是 ( )A利率管制B影响金融产品消费者决策C干扰金融公司决策D干扰对金

23、融公司投入答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分20关于系数，下列说法错误的是（ ）A系数是衡量证券承担系统风险水平的指数B 系数的绝对数值越大，表白证券承担的系统风险越大C系数是计量单个证券随市场移动趋势变动的指标D系数衡量的风险可以通过证券投资组合分散掉答：答案：D【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分23投资者以98美元的折扣价格购买期限为180天，面值为100美元的商业票据，其实际收益率为（ ）A2B2.04C4D4.08答：答案：D【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分25两个国家短期利率存在差异时，投资者将资金从低利率国家调往高利率国家，以赚取利差收益的外汇交易是

24、( )A掉期交易B套利交易C套汇交易D远期外汇交易答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分27通常在同业拆借市场中拆入资金的机构为（ ）A有超额储备的金融结构B商业银行C中介机构D央行与金融监管机构答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分28股份公司进入破产清算时股票的价值被称为( )A票面价值B账面价值C清算价值D内在价值答：答案：C【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分29根据有效市场理论，市场价格已充足反映了有关公司的一切可得信息，从而使任何获得内幕消息的人也不能凭此而获得超额利润的市场是（ ）A弱式有效市场B半强式有效市场C强式有效市场D完全有效市场答：答案：

25、C【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分30目前我国实物黄金交易重要发生在（ ）A上海期货交易所B各商业银行C上海黄金交易所D中国人民银行答：答案：C【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分34基金证券同股票,债券相比,存在如下区别( )A投资地位不同B风险限度不同C收益情况不同D投资方式不同E投资回收方式不同答：答案：ABCDE【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分35.股票流通市场的交易方式涉及( )A信汇B现货交易C掉期交易D信用交易E期货交易答：答案：BDE【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分36金融衍生品可以分为( )A远期合约B期货合约C期权合约D互换合约E股票合约答：答案

26、：ABCD【题型：名词解释】【分数：3分】 得分：0分3债券答：答案：债券是债券发行人为了筹措资金向债券投资者出具的，承诺在未来按照约定日期和利率支付利息、并按照约定的日期偿还本金的一种债务凭证。【题型：名词解释】【分数：3分】 得分：0分4开放式基金答：答案：开放式基金是指基金发起人在设立基金时，基金单位或股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或股份，并可应投资者规定赎回发行在外的基金单位或股份的一种基金运作方式。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分5简述基金的收益。答：答案：股利收入；利息收入；资本利得；资本增值；其他收入。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分

27、8简述金融市场的配置功能。答：答案：资源配置功能；财富再分派功能；风险再分派功能。【题型：论述】【分数：14分】 得分：0分11试述创业板市场的概念及风险。答：答案：二板|中小公司|高科技|融资|成长|经营|诚信|股价|技术|不成熟|中介机构【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分12将基金可分为封闭式基金和开放式基金的标准是( )A是否可以赎回B运作方式C经营目的D投资对象答：A答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分14赋予期权买者出售标的资产权利的期权是( )A看涨期权B看跌期权C欧式期权D美式期权答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分15推动同业拆借市场形成和发展

28、的直接因素是（ ）A存款准备金制度B再贴现政策C公开市场政策D存款派生机制答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分17国际公认的三大专业信用评估机构不涉及（ ）A标准普尔公司B穆迪投资服务公司C惠誉国际信用评级有限公司D大公国际资信评估有限公司答：答案：D【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分18以人民币标明股票面值，以外币购买和进行交易，在中国境内上市，专供外国和中国(含港、澳、台地区)投资者买卖的股票称作（ ）AA股BB股CH股DS股答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分20武士债券的发行人、发行所在国、发行计值货币属于( )A同一个国家B两个不同国家C三个不同

29、国家D四个不同国家答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分21外币供不应求时，外汇汇率将会( )A上涨B下跌C不变D不拟定答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分23“欧洲货币”是指（ ）A欧元B英镑C存放和借贷的外国货币D美元答：答案：C【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分25我国现阶段对证券发行实行（ ）A注册制B核准制C登记制D审批制答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分27A开放式基金的资产净值为每份额2元，基金的申购费率为2，某投资人欲申购10万元的A基金，试问该投资者可申购A基金的份额为（ ）A49019份B49050份C50000份D51

30、020份答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分28根据有效市场理论，市场价格已充足反映出所有过去的证券价格信息的市场是( )A弱式有效市场B半强式有效市场C强式有效市场D完全有效市场答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分30金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这事实上指的是金融市场的（ ）A分派功能B配置功能C流动性功能D反映功能答：答案：D【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分36同业拆借市场的重要交易工具涉及( )A本票B支票C承兑汇票D同业债券E资金拆借答：答案：ABCDE【题型：名词解释】【分数：3分】 得分：0分1全额包销答：答案：全额包销是指承销商先全

31、额购买发行人该次发行的股票，再向投资者发售，由承销商承担所有风险的承销方式。【题型：名词解释】【分数：3分】 得分：0分2离岸金融市场答：答案：离岸金融市场是指交易双方均为非居民的国际金融市场，即非居民资金需求方和非居民资金供应方之间的资金融通行为。【题型：名词解释】【分数：3分】 得分：0分3直接标价法答：答案：直接标价法是指用本币标出一定单位的外币的价格的方法。在直接标价法下，一定单位外汇折算的本币增长，则说明外币升值或本币贬值，反之，表达外币贬值或本币增值。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分5简述资产证券化的积极作用。答：答案：对投资者来说，资产证券化为他们提供了更多的投资产品，能

32、有效丰富其投资组合。对于金融机构来说，资产证券化可以改善资金周转率，规避风险，增长收入。 可以增长市场活力。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分7简述票据的作用。答：答案：支付工具；流通转让；融通资金；信用手段；汇兑作用。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分9简述创业板市场的风险。答：答案：经营风险；诚信风险；股价大幅波动的风险；技术风险；投资者不成熟也许引发的风险；中介机构服务水平不高带来的风险。【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分13可转换债券的最重要性质是( )A有偿性B流通性C风险性D可转换性答：答案：D【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分14一国货币与外币保持固定比价

33、关系的汇率制度是( )A单独浮动汇率制B联合浮动汇率制C钉住浮动汇率制D联系汇率制答：答案：C【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分20处在社会信用最高层次的是 （ ）A股票市场B债券市场C同业拆借市场D黄金市场答：答案：C【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分24ETF是指( )A交易型开放式基金B上市型开放式基金C封闭式基金D社保基金答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分26下列不属于非存款性金融机构的是( )A商业银行B投资银行C保险公司D投资基金答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分27在中国境外注册、在香港上市但重要业务在中国内地的股票是( )A国有股

34、B外资股C蓝筹股D红筹股答：答案：D【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分33金融市场监管的原则涉及( )A公开性原则B依法监管原则C合理性原则D协调性原则E效率原则答：答案：BCDE【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分34债券发行价格的拟定方式重要涉及（ ）A招标式B定价式C集合竞价D连续竞价E簿记建档式答：答案：ABE【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分35外汇期货市场上的双向套利交易有（ ）A跨期套利B跨国套利C跨市套利D跨月套利E跨品种套利答：答案：ACE【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分36基金的收益涉及( )A股利收入B利息收入C资本利得D资本增值E佣金收入答：答案

35、：ABCD【题型：名词解释】【分数：3分】 得分：0分1浮动汇率制答：答案：浮动汇率制是指现实汇率不受平价的限制，随外汇市场供求状况变动而波动的汇率制度。【题型：名词解释】【分数：3分】 得分：0分2资产证券化答：答案：资产证券化是指把流动性较差的资产，通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产作抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。【题型：名词解释】【分数：3分】 得分：0分4债券回购交易答：答案：债券回购交易是指交易双方在进行债券交易的同时约定在未来某一日期以约定价格进行反向交易。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分5简述债券票面利率的制定依据。答：答案：债券期限的长短； 债券

36、的信用级别； 支付利息次数； 银行同期利率水平和现行市场利率水平； 投资者接受限度； 债券主管当局对债券票面利率的现行规定。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分7简述股票的承销方式。答：答案：包销：全额包销，余额包销。 代销。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分8简述离岸金融市场的特点。答：答案：金融监管较少；市场范围广阔；市场交易具有批发性；银行间市场地位突出。【题型：论述】【分数：14分】 得分：0分11试述证券投资基金的特点。答：s答案：集合理财|专业管理|组合投资|分散风险|利益共享|风险共担|严格监管|信息透明|独立托管|保障安全【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分24下

37、列不属于金融远期合约特点的是( )A协议非标准化B场外交易C实物交割D实物交割答：答案：D【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分32对于期限较长的债券来说（ ）A流动性较强B收益较低C流动性较差D收益较高E风险较大答：答案：CDE【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分34基金份额的持有者涉及（ ）A基金托管人B基金资产的所有者C基金管理人D基金投资收益的受益人E基金的出资人答：答案：BDE【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分35技术分析的理论基础是建立在哪三个假设之上的?( )A历史会重演B零和博弈C市场行为包含一切信息D价格沿趋势移动E信息传递答：答案：ACD【题型：多选】【分数：2

38、分】 得分：0分36基于黄金金融属性产生的对黄金的需求涉及（ ）A工业原料需求B官方储备需求C投资需求D投机需求E消费需求答：答案：BCD【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分9简述外汇市场的作用。答：答案：实现购买力的国际转移；为国际经济交易提供资金；提供避免外汇风险的手段；便于中央银行进行稳定汇率的操作。 【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分14我国依法制定和执行货币政策的机构是( )A国务院B中国人民银行C银监会D证监会答：答案：B【题型：论述】【分数：14分】 得分：0分11试述影响股票价格的内在因素和外部因素。 答：z答案：净资产|赚钱|股纷分割|增资|减资|资产重组|经济|行

39、业|市场【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分13市盈率(PE)指的是( )A每股收益每股市价B每股市价每股收益C每股股利每股市价D每股市价每股股利答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分14存放在美国境外银行的美元存款被称为( )A离岸美元B境外美元C亚洲美元D欧洲美元答：答案：【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分15汇票的保证人不能是( )A出票人B承兑人C背书人D持票人答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分18将股票分为普通股和优先股的依据是( )A发行时间先后为标准B股东享有权利的不同C股票是否记名D投资主体的不同性质答：答案：B【题型：单选】【分数：1

40、分】 得分：0分20债券流通市场又称为（ ）A债券一级市场B债券初级市场C债券二级市场D交易所市场答：答案：C【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分21我国外汇汇率采用的标价法是( )A直接标价法B间接标价法C美元标价法D直接标价法和间接标价法相结合答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分24美元汇率下跌，将导致黄金价格（ ）A上升B下跌C不变D不拟定答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分25按照交割期限的不同，金融市场分为（ ）A货币市场和资本市场B现货市场和期货市场C票据市场和证券市场D发行市场和流通市场答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分28随

41、着资产组合中证券数量的增长，逐步被抵消掉的风险是( )A系统风险B非系统风险C总风险D市场风险答：答案：B【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分35离岸金融市场的特点涉及( )A金融监管较少B市场范围广阔C具有批发性D银行间市场地位突出E完全国际化答：答案：ABCDE【题型：论述】【分数：14分】 得分：0分11试述有效市场假说的内涵及分类。答：a答案：价格|新信息|迅速|准确|套利利润|弱式|半强式|强式【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分12金融机构之间最重要的调剂资金的市场是( )A货币市场B资本市场C同业拆借市场D初级市场答：答案：C【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分14债

42、券发行价格拟定方式中，以募集完发行额为止的所有投标者报出的最低中标价格作为最终发行价格的是( )A美国式招标B混合式招标C荷兰式招标D簿记建档式答：答案：C【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分16股票流通市场的重要组织形式是( )A场内交易B场外交易C第三市场D第四市场答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分17某公司在未来每年支付的每股股利为8元，投资者规定的必要收益率为10，则该股票的内在价值为（ ）A60元B80元C90元D100元答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分18下列关于无差异曲线的说法，错误的是( )A投资者的无差异曲线的斜率是正的B同一投资者有

43、且只有一条无差异曲线C同一投资者在同一时点的任何两条无差异曲线都不能相交D无差异曲线的斜率越小表白投资者厌恶风险限度较轻答：答案：B【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分19在布雷顿森林体系中，与黄金挂钩的货币是（ ）A美元B日元C英镑D欧元答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分22金融市场分为即期交易市场和远期交易市场的依据是（ ）A交易标的物不同B融资方式不同C交易对象的交割方式不同D交易场合不同答：答案：C【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分23债券发行人不能准时支付本息的风险属于（ ）A信用风险B流动性风险C利率风险D通货膨胀风险答：答案：A【题型：单选】【分数：1

44、分】 得分：0分29汇票持有人将未到期的商业票据转让给银行，银行在扣除一定的贴现息之后将余额支付给持票人的行为属于（ ）A贴现B承兑C转贴现D再贴现答：答案：A【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分30在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是（ ）A开放式基金B封闭式基金C在岸基金D离岸基金答：答案：C【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分9简述离岸金融市场的风险。答：答案：期限错配引发的流动性风险；货币错配引发的汇率风险；信贷扩张催生的资产泡沫风险。【题型：名词解释】【分数：3分】 得分：0分2远期汇率答：答案：远期汇率是在未来一定期期进行交割，而事先由买卖双方签订协议，达成协议的汇率。【题型：简答】【分数：6分】 得分：0分8简述优先股的优点。答：答案：优先分红，且可以享受固定数额的股息；在普通股股东之前，优先股获得剩余财产分派权。【题型：单选】【分数：1分】 得分：0分31下列属于交易性票据的是( )A国库券B银行承兑汇票C商业本票D大额定期存单答：答案：B【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分34黄金的属性有( )A商品属性B货币属性C投机属性D投资属性E金融属性答：答案：ABDE【题型：多选】【分数：2分】 得分：0分35资本市场上的交易工具重要有（ ） A货币头寸B票据C证券D股票E外汇答：答案：CD【题型：单选