2023年广西上半年基金从业资格利率期限结构和信用利差模拟试题

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1、广西2023年上半年基金从业资格：利率期限结构和信用利差模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的_。 A股息 B等额资产 C等额资金 D红利2.下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是_。 A久期 B基金分红 C已实现收益 D净值增长率3.合规情况，并自基金募集行为结束之日起_日内编制专项报告，予以存档备查。 A5 B10 C15 D20 4.国际证券市场的发行制度重要有注册制和核准制，其中，注册制实行_。 A

2、公开管理原则 B实质管理原则 C成本控制原则 D质量控制原则 5. 根据投资目的的不同，基金可以分为_。 A契约型基金与公司型基金 B成长型基金、收入型基金和平衡型基金 C积极型基金和被动(指数)型基金 D交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF) 6. 基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。 A基金资产总值 B基金资产净值 C基金公允价值 D基金资产估值? 7. 基金销售机构从事基金销售活动，不得_。 A采用抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 B以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 C募集期间对认购费用打折 D通过先收后返、财务解决等方式变相减少收费标准

3、 8. 下列关于基金销售流程的说法，不对的的是_。 A基金销售基本流程涉及投资者风险测试、产品合用性分析及风险提醒、提供投资征询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务 B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提醒并规定投资者确认 C基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性 D基金销售的售后服务涉及提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议 9. 我国目前只能由_担任基金管理人。 A商业银行 B基金管理公司 C基金注册登记机构 D证券公司 10. 关于钞票比例变化法的说法，错误的是_。 A通过回归的算法来拟定基金经理是否具有择

4、时能力 B较为直观 C通过度析基金在不同市场环境下钞票比例的变化情况来评价基金经理的择时能力 D市场繁荣期，基金的钞票或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好 11. 下列关于基金分类的说法，对的的有_。 A根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金 B依据投资目的的不同，可以将基金分为积极型基金与被动型基金 C特殊类型基金涉及交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等 D根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金 12. 货币市场基金的份额净值_。 A固定在1元人民币 B随市场利率的上升而减少 C随市场利率的上升而增长 D随平均剩余期限的增

5、长而增长 13. 下列关于货币市场基金风险指标的说法，不对的的有_。 A我国法律法规规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天 B除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20% C货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券 D货币市场基金财务杠杆的运用限度越高，其潜在的风险越高 14. 下列关于基金管理公司的说法，对的的有_。 A基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核 B基金管理公司建立科学合理、控制严密、运营高效的内部监控体系

6、，制定科学完善的内部监控制度 C基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产 D基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统 15. 关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，对的的是_。 A开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露 B开放日的收益公告，应在当天进行披露 C开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首

7、个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率 16. 结合紧密的行动方案。 A行动方案 B组织结构 C决策和奖励制度 D人力资源和公司文化 17. 下列属于我国基金交易费用的有_。 A印花税 B开户费 C过户费 D经手费 18. 下列金融产品中，具有较好流动性的是_。 A证券投资基金 B银行理财产品 C券商集合计划 D银行定期存款 19. 在基金募集期间，最重要的信息披露文献有_。 A基金协议 B基金招募说明书 C基金托管协议 D基金年度审计报告 20. 为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了严禁性规定，下列属于严禁行为的有_。 A虚假记载、误导性陈述或重大漏掉 B对证券投

8、资业绩进行预测 C违规承诺收益或者承担损失 D诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 21. 关于基金管理人，下列结识错误的是_。 A在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担 B设立基金管理公司必须经国务院批准 C基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责 D基金管理人是基金的募集者和管理者 22. 衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是_。 A钞票比例变化法 B成功概率法 C二次项法 D夏普指数法 23. 公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的_。 A票面价值 B账面价值 C清算价值 D内在价值 24. 下列债券基金中信用风险及利率风险最高的

9、是_。 A高久期高信用债券基金 B高久期低信用债券基金 C低久期高信用债券基金 D低久期低信用债券基金 25. 关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，对的的是_。 A开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露 B开放日的收益公告，应在当天进行披露 C开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率26.投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于

10、_日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 AT+1 BT+2 CT+3 DT+4 27.证券交易所通过连续_方式形成证券交易价格。 A拍卖 B协商 C公开招标 D公开竞价 28.上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式拟定，应不低于公告招股意向书前_个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。 A10 B15 C20 D30 29.债券和其他证券三大类。 A证券发行主体的不同 B是否在证券交易所挂牌交易 C募集方式 D证券所代表的权利性质 30. 对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在_到达投资者资金账户。 A划出当天 B划出后一天 C划出后两天 D划出

11、后三天31. 无记名股票与记名股票的差别重要表现在_。 A股票名称 B股票编号 C股票的记载方式 D股东权利32. 基金的分析和评价应遵循的原则涉及_。 A长期性原则 B针对性原则 C强制性原则 D一致性原则33. 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的_时，为巨额赎回。 A3% B5% C10% D20% 34. 根据运作方式的不同，基金可以分为_。 A封闭式基金和开放式基金 B契约型基金和公司型基金 C公募基金和私募基金 D积极型基金和被动型基金 35. 股票基金持股集中度是指_。 A前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重 B前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市

12、值的比重 C前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重 D前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重 36. 基金份额净值等于_除以基金当前的总份额。 A基金资产总值 B基金资产净值 C基金公允价值 D基金资产估值37. 基金销售机构系统运营数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存_年。 A3 B5 C10 D1538. _不属于基金净值公告中需要披露的信息。 A基金资产净值 B投资组合报告 C份额净值 D份额累计净值39. 客户流失的_指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。 A价格因素 B产品因素 C技术因素 D服务因素40. 在公司证券中，通常将银行及非银行金融

13、机构发行的证券称为_。 A机构证券 B商业票据 C金融证券 D货币证券41. 基金信息披露的内容不涉及_。 A募集信息披露 B预期信息披露 C运作信息披露 D临时信息披露42. 对已经设立的基金开展再营销的行为是指_。 A人员推销 B连续营销 C营业推广 D公共关系43. 下列机构可以参与证券投资的有_。 A证券经营机构 B商业银行 C保险公司 D证券投资基金44. 目前，我国债券型基金的认购费率通常在（）以下。 A0.5% B1% C1.5% D2% 二、多项选择题（共34题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意）45. 下列关于中国证监会职责的说法，对的的有_。 A负责行业性法规的起草

14、 B负责监督有关法律法规的执行 C负责保护投资者的合法权益 D维持公平而有序的证券市场46. 基金销售监管中的公平原则规定_。 A公开监管机构所有业务活动内容 B基金市场具有充足的透明度，实现市场信息的公开化 C市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D监管部门对被监管对象给予公正待遇47. 下列各项中，基金信息披露不涉及_。 A登记信息披露 B募集信息披露 C运作信息披露 D临时信息披露48. 以下属于基金监管部平常连续监管内容的有_。 A对基金销售机构及高级管理人员的资格审核 B对基金销售机构平常经营活动的监管 C对基金销售机构销售人员从业行为的监管 D对基金销售机构基金销售各环节的监管49. 从反映的经济关系上来看，股票反映的是_关系，债券反映的是_关系，契约型基金反映的是_关系。 A债权债务；信托；所有权 B所有权；债权债务；所有权 C所有权；债权债务；信托 D债权债务；所有权；信托50. 下列关于开放式基金认购与申购的说法，不对的的是_。 A募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠 B股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格 C股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请 D货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法拟定