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1、1 股票质押融资业务介绍 合肥芜湖路营业部 王胜 股票质押融资 ： 以客户的股票作为质押物，信托按照一定的 比率来向客户放款。创新型产品，它一方面为高端个人客户提 供了融资服务，另一方面又为稳健型投资者提供良好的投资机会。 此项业务分为两种模式： 一种模式叫做 睿丰 ， 通过冻结客户的股票来完成股票质押关系， 然后向客户放款，此种模式针对于上市公司的股东，最低融资额为 5000万； 一种模式叫做 睿富 ， 客户通过大宗交易点对点的方式将其股票卖给信 托的帐户，大宗交易完毕时，客户将即时获得股票交易的相应资金。 股票质押融资 产品概述：客户可以将自己手中的股票转让给信托发行设立的信托计划以 获得
2、资金 ， 帮助客户解决投资中经常遇到的流动性问题 ， 为客户提供了一 种全新的融资方案选择 。 睿富特点及优势 产品结构与要素 产品结构 睿丰 睿富 股票质押 股票大宗交易卖出及回购 1. 2. 信托计划 融资方 放款 质押 监控 信托计划 融资方 放款 还款 卖出 买回 产品要素 (融资方 ) 产品结构与要素 睿丰 睿富 质押标的物 约 650支股票 约 1800支股票 融资额 5000万元 200万元 期限 6个月 2年 6个月 2年 质押率 50% (视股票质量、融资期限 ) 70% (视股票质量、融资期限 ) 预警线 /平仓线 原则上 150% / 130% 以产品部评估值为准 (视股
3、票质量、融资期限 ) 融资利率 * (年化 ) 产品要素 (资金方 ) 产品结构与要素 睿丰 睿富 6个月期 一事一议 (一定程度可参考睿 富 ) 5%/年 一年期 7%/年 一年以上 8%/年 股票质押融资业务与融资融券业务区别 某投资者 7月开始持有某有色板块股票 50万股 ,成本价 16.7元 。 8月 12月 ， 股 票价格跌至 15.88元 。 由于投资者此时临时需要资金周转 ， 但不愿意交割手中 股票 。 于是该投资者以 6折质押率向平安信托融资 480万元 （ 融资期限半年 ， 融 资利率 5%） ， 用于周转 。 大约一个月的周转期渡过后 ， 投资者从别处回拢资金 约 480万
4、元 ， 并以 15.7元价格全部继续投资于该股票 30万股 。 此时 ， 客户共持 有股票 80万股 ， 持有成本摊薄至 16.33元 。 另 ， 融资 480万对应的利息摊至 80万 股股票中 ， 成本增加 0.3元至 16.63元 。 该客户于 11月 1日向平安信托发出提前抛售指令 ， 同时将后续买入的 30万股 也一并抛出 ， 平均售出价格为 28.5元 ， 共计盈利 949.6万元 。 如果客户没有股 票融资 ， 而是卖出股票以周转 ， 则其最后会损失约 41万元；如果客户卖出股票 以周转 ， 之后一个月周转期渡过后再重新投入 ， 则只能盈利约 600万元 。 通过股票融资 ， 投资
5、者全面盘活个人资产 ， 优秀的决策带来了更大的投资收 益 。 睿富案例 业务操作流程 睿丰操作流程 （本操作流程可根据项目情况拟定） 提出融资申请 项目立项 签署合同 放款 付息 /还本 (回购 ) 开始 融资方接受 质押标的股票 质押率 融资期限 预计用款时间 融资成本 (年化 ) 融资规模 其它各项指标 提交融资材料和签署合同 资金方签署相关合同 合同强制执行公证完毕 股票质押登记至我司名下 资金方打款 按季度或年度支付利息 到期日支付本金及最后 一期利息 股票解除质押 标的股票设置预警线，期间股票触及预警线，客户需追加保证金，补足后预警和平仓重新调整； 标的股票设置平仓线，期间股票触及平
6、仓线，信托公司处置全部标的股票支付信息本息，仍不足，需融资方补足； 标的股票的预警和平仓线是根据当日标的股票的收盘价来监控、触发的； 业务操作流程 睿富标准操作流程 标的股票设置预警线，期间股票触及预警线，客户需追加保证金，补足后预警和平仓重新调整； 标的股票设置平仓线，期间股票触及平仓线，信托公司处置全部标的股票支付信息本息，仍不足，需融 资方补足； 标的股票的预警和平仓线是根据当日标的股票的收盘价来监控、触发的； 提出融资申请 项目立项 签署合同 大宗交易过户 &放款 付息 /还本 (回购 ) 开始 融资方表示融 资意向并接受 融资要求 质押标的股票 质押率、预警线、平仓线 融资规模、贷款
7、利率（年化） 融资期限、预计用款时间 提交融资材料和签署合同 融资方汇入 10%保证金 资金方签署相关合同 查收保证金 股票大宗交易过户 资金方打款 按季度支付利息 到期日支付本金及最后 一期利息 回购股票 在业务上报前 原则上，我们只做流通股质押。 原则之外的 首先判断：这个股票是流通股吗？ 某股票的质押时间为两年，虽然现在是非流通股，但是在半年后即会解禁。 注意此时 条件会很苛刻 暂无其他例外。 业务标准与注意事项 睿丰 1. 业务标准与注意事项 请查阅 按图索骥手册 (睿丰 ) 我们给出了 770支可质押股票的具体名称， 及对应的质押率。可供大家做参考和初判。 此手册名单和相关数据会根据
8、市场的变化 不断更新。 由于证券市场瞬息万变，表格中的数据仅 供参考，最终要素须以产品部实际评估为 准。 如果标的股票不在清单中，但是业务员认 为有足够理由 (如质押率非常低、融资规模 小、融资期限短等 )，也可上报产品部，我 们将做人工评估。 首先判断：这个股票是流通股吗？ 其次判断：这个股票符合标准吗？ 在业务上报前 睿丰 1. 业务标准与注意事项 首先判断：这个股票是流通股吗？ 其次判断：这个股票符合标准吗？ 再次判断：质押票值有没有超标？ 请继续查阅 按图索骥手册 (睿丰 ) 我们要求质押物的总价值不能高于该股票 市值的 5%。 手册中已经列出了最高质押票值，大家可 依据此判断。 在业
9、务上报前 睿丰 1. 业务标准与注意事项 首先判断：这个股票是流通股吗？ 其次判断：这个股票符合标准吗？ 再次判断：质押票值有没有超标？ 最后再看：质押率、预警线、平仓线客户是否能接受？ 融资额是不是超过 3000万了？ 我们的融资利率，客户是否能接受？ 如果都 OK了 可以与产品部联系了，我们会帮你开展此业务。 在业务上报前 睿丰 1. 业务标准与注意事项 我们只接受流通股。 没有例外！ 首先判断：这个股票是流通股吗？ 在业务上报前 睿富 2. 请查阅 按图索骥手册 (睿富 ) 首先判断：这个股票是流通股吗？ 其次判断：这个股票符合标准吗？ 业务标准与注意事项 我们给出了 1300支可质押股
10、票的具体名称， 及对应期限下的质押率。可供大家做参考 和初判。 此手册名单和相关数据会根据市场的变化 不断更新。 由于证券市场瞬息万变，表格中的数据仅 供参考，最终要素须以产品部实际评估为 准。 如果标的股票不在清单中，但是业务员认 为有足够理由 (如质押率非常低、融资规模 小、融资期限短等 )，也可上报产品部，我 们将做人工评估。 在业务上报前 睿富 2. 首先判断：这个股票是流通股吗？ 其次判断：这个股票符合标准吗？ 最后判断：质押率客户是否能接受？ 我们的融资利率，客户是否能接受？ 融资额是否超过 200万？ 客户要先缴纳质押物价格的 10%做为保证金，客户知晓了吗？ 业务标准与注意事项 如果都 OK了 1) 请与产品部联系，我们会计算出预警线 /平仓线，请就此与 客户做好沟通。 2) 开始相关操作流程。 在业务上报前 睿富 2.
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