证券有限责任公司融资融券业务规则

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1、华安证券有限责责任公司融资资融券业务规规则第一章 总则则第一条 为规范范融资融券交交易行为，维维护证券市场场秩序，保护护投资者的合合法权益，根根据证券公公司融资融券券业务管理办办法、证证券公司融资资融券业务内内部控制指引引、上海海证券交易所所融资融券交交易实施细则则、深圳圳证券交易所所融资融券交交易实施细则则、中国国证券登记结结算有限公司司融资融券登登记结算业务务实施细则及及公司有关规规定，制定本本规则。第二条 本规则则所称融资融融券交易，是是指投资者向向本公司提供供担保物、借借入资金买入入上市证券或或借入上市证证券并卖出的的行为。第三条 在本公公司进行的融融资融券交易易，适用本规规则。本规则

2、则中未规定的的，适用上上海证券交易易所融资融券券交易实施细细则、深深圳证券交易易所融资融券券交易实施细细则、上上海证券交易易所交易规则则、深圳圳证券交易所所交易规则和和其它相关规规定。第二章 定义义和释义第四条 除非本本业务规则另另有解释或说说明，下列词词语或简称具具有以下含义义：（一）账户：1、客户信用交交易担保证券券账户：是指指本公司以自自己的名义，在在证券登记结结算机构开立立，用于记录录投资者委托托本公司持有有、担保本公公司因向投资资者融资融券券所生债权的的证券的账户户。即证券券公司监督管管理条例中中所述“客户证券担担保账户”。2、客户信用交交易担保资金金账户：是指指本公司以自自己的名义

3、，在在商业银行开开立，用于存存放投资者交交存的、担保保本公司因向向投资者融资资融券所生债债权的资金账账户。即证证券公司监督督管理条例中中所述“客户资金担担保账户”。3、信用证券账账户：是指投投资者在本公公司处开立的的，用于记载载投资者委托托本公司持有有的担保证券券明细数据的的实名证券账账户，该账户户是本公司“客户信用交交易担保证券券账户”的二级账户户。即证券券公司监督管管理条例中中所述“客户授信账账户”。4、信用资金账账户：是指投投资者按照有有关规定在商商业银行开立立的实名资金金账户，作为为本公司“客户信用交交易担保资金金账户”的二级账户户，用于记载载投资者交存存的担保资金金的明细数据据。“信

4、用证券账账户”和“信用资金账账户”统称“信用账户”。即证券券公司监督管管理条例中中所述“客户授信账账户”。5、融券专用证证券账户：是是指本公司以以自己的名义义，在证券登登记结算机构构开立的证券券账户，用于于记录本公司司持有的拟向向投资者融出出的证券和投投资者归还的的证券。6、融资专用资资金账户：是是指本公司以以自己的名义义，在商业银银行开立，用用于存放本公公司拟向投资资者融出的资资金和投资者者归还的资金金账户。“信用证券账户户”和“信用资金账账户”统称“信用账户”。（二）担保物：是指投资者者向本公司提提交的保证金金以及投资者者融资买入的的全部证券和和融券卖出所所得全部资金金以及上述资资金、证券

5、所所生的孳息，整整体作为投资资者对本公司司融资融券所所生债务的担担保物。（三）融资与融融券交易：是是指投资者向向本公司提供供担保物，向向本公司申请请借入资金买买入上市证券券或借入上市市证券并卖出出，本公司在在办理投资者者与证券登记记结算机构结结算时，为投投资者垫付资资金或垫付证证券，完成证证券交易的行行为。（四）标的证券券：是指交易易所公布并由由本公司确认认，投资者可可融入资金买买入的证券和和可对投资者者融出的证券券。（五）保证金：是指投资者者向本公司融融入资金或证证券时，本公公司向投资者者收取的一定定比例的资金金，保证金可可以本公司认认可的证券充充抵，投资者者以本公司认认可的证券充充抵保证金

6、须须按照本公司司公布的可充充抵保证金折折算率计算保保证金金额。可充抵保证金证证券是指在证证券交易所规规定的可充抵抵保证金证券券范围内，根根据市场情况况确定本公司司的可充抵保保证金证券的的名单，并在在本公司网站站和营业场所所内公示。可充抵保证金折折算率是指在在证券交易所所规定的可充充抵保证金证证券折算率范范围内，根据据市场情况确确定本公司的的可充抵保证证金的折算率率，并在本公公司网站和营营业场所内公公示。 （六）保证金金比例：分为为融资保证金金比例、融券券保证金比例例和标的证券券保证金比例例和融券保证证金上浮比例例。本公司可可以按照不同同标的证券的的折算率等因因素相应地确确定和调整其其融资、融券

7、券保证金比例例。融资保证金比例例：是指投资资者融资买入入证券时交付付的保证金与与融资金额的的比例，其计计算公式为：融资保证金金比例保证证金/（融资资买入证券数数量买入价格）100%；融券保证金比例例：是指投资资者融券卖出出时交付的保保证金与融券券金额的比例例，其计算公公式为：融券券保证金比例例保证金/（融券卖出出证券数量卖出价格）100%；标的证券保证金金比例：是指指本公司公布布的根据标的的证券的折算算率确定的每每个标的证券券的保证金比比例，包括标标的证券融资资买入保证金金比例和标的的证券融券卖卖出保证金比比例。计算公公式为：单一标的证券融融资买入保证证金比例=11+本公司公公布的融资保保证金

8、比例-标的证券的的折算率单一标的证券融融券卖出保证证金比例11本公司公公布的融券保保证金比例标的证券折折算率+融券券保证金上浮浮比例。其中中融券保证金金上浮比例由由本公司确定定。融券保证金上浮浮比例是指投投资者融券卖卖出时，本公公司在标的证证券融券卖出出保证金比例例的基础上调调高部分。业业务开展初期期本公司融券券保证金上浮浮比例暂定为为10%。（七）保证金可可用余额：是是指投资者用用于充抵保证证金的现金、证证券市值及融融资融券交易易产生的浮盈盈经折算后形形成的保证金金总额，减去去投资者未了了结融资融券券交易已占用用保证金和相相关利息、费费用的余额。其计算公式为：保证金可用余额现金+（充抵保证金

9、的证券市值折算率）+（融资买入证券市值融资买入金额）折算率（融券卖出金额融券卖出证券市值）折算率融券卖出金额融资买入证券金额融资保证金比例融券卖出证券市值融券保证金比例利息及费用。 公式中，融券卖出金额=融券卖出证券的数量卖出价格；融券卖出证券市值=融券卖出证券数量市价；融券卖出证券数量指融券卖出后尚未偿还的证券数量；（融资买入证券市值融资买入金额）折算率、（融券卖出金额融券卖出证券市值）折算率中的折算率是指融资买入、融券卖出证券对应的折算率，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按100计算；（八）维持担保保比例：是指指投资者信用用账户内担保保物价值与

10、其其融资融券债债务之间的比比例，其计算算公式为：维维持担保比例例=（现金+信用证券账账户内证券市市值）/(融融资买入金额额+融券卖出出证券数量市价利息息及费用总和和)。（九）关注线、警警戒线、平仓仓线：关注线线是指1500%的维持担担保比例（试试点期间暂定定），当投资资者信用账户户维持担保比比例低于警戒戒线或平仓线线后，其追加加保证金或减减少负债须达达到的维持担担保比例。关关注线的维持持担保比例由由本公司确定定、更改和公公布。警戒线线是指1400%的维持担担保比例（试试点期间暂定定），低于该该比例本公司司当日向投资资者发出警示示通知，要求求追加担保物物；平仓线是是指130%的维持担保保比例（试

11、点点期间暂定），本本公司当日向向投资者发出出补仓通知，要要求投资者及及时追加担保保物。本公司司有权根据交交易所的规定定或市场变化化情况对关注注线、警戒线线、平仓线进进行调整。融融资融券交易易中投资者是是否达到关注注线、警戒线线、平仓线以以该交易日收收盘时数据为为准。（十）取保维持持担保比例：是指不低于于300的的维持担保比比例。（十一）足额追追加担保物：是指当投资资者信用账户户当日日终清清算后维持担担保比例低于于警戒线或平平仓线时，投投资者应在本本公司规定的的期限内通过过转入资金、转转入可充抵保保证金证券或或自行平仓等等方式，使其其信用账户维维持担保比例例达到1500%，未在本本公司规定时时间

12、内追加或或未足额追加加会被本公司司强制平仓。（十二）卖券还还款：是指投投资者通过信信用账户申报报卖券，结算算时卖出证券券所得资金直直接划转至本本公司融资专专用资金账户户的一种还款款方式。（十三）直接还还款：是指投投资者通过信信用账户中的的现金，直接接偿还本公司司融资负债的的一种还款方方式。（十四）买券还还券: 是指指投资者通过过信用账户申申报买券，结结算时买入证证券直接划转转至本公司融融资专用证券券账户的一种种还券方式。（十五）直接还还券：是指投投资者通过信信用账户中与与其融券证券券相同的证券券申报还券，结结算时其证券券直接划转至至本公司融券券专用证券账账户一种还券券方式。（十六）强制平平仓：

13、是指当当投资者未能能按规定补足足担保物或减减少负债或者者到期未偿还还融资融券债债务或发生合合同约定的其其他需要强制制平仓的情形形时，本公司司对投资者信信用账户内资资金和证券予予以处置的行行为。（十七）标的证证券：是指本本公司在证券券交易所公布布的标的证券券范围内确定定，融入资金金可买入的证证券和可融出出卖出的证券券。（十八）授信额额度：是指本本公司根据对对投资者的征征信情况及信信用评级结果果，并依据投投资者提交的的担保物情况况，确定投资资者可向本公公司融资买入入或融券卖出出的金额上限限。授信额度度分为最高授授信额度和实实际授信额度度，投资者的的实际授信额额度不可超过过最高授信额额度。（十九）最

14、高授授信额度：是是指本公司根根据投资者申申请和其信用用等级，按照照投资者金融融总资产的二二分之一或证证券账户资产产额孰低的原原则确定的投投资者授信额额度上限。最高授信额度=金融总资产产的50%或或证券账户资资产的1000% 孰低额额（二十）实际授授信额度：是是指依据投资资者提交的担担保物价值、按保证金比例、投资者信用等级确定的实际授信额度系数计算所得投资者融资融券实际可用的额度。实际授信额度=（信用账户户中担保资金金+可充抵保保证金的证券券折算率）/保证金比例例信用等级确确定的授信额额度系数（二十一）固定定融资融券额额度（试点期期间暂不实行行）：是指在在授信额度有有效期内，以以及最高授信信额度

15、和实际际授信额度内内，投资者缴缴纳融资融券券额度占用费费后，自主选选择可以随时时使用的融资资融券金额的的限额。本公公司保证投资资者随时可以以使用该额度度。（二十二）浮动动融资融券额额度：是与固固定融资融券券额度相对的的，受本公司司融资融券总总规模限制，本本公司不保证证投资者能够够随时、足额额实际使用的的额度。（二十三）息费费率：是指本本公司因投资资者融资融券券向投资者收收取利息或费费用，而制定定并在本公司司网站、营业业场所和交易易系统公布的的融资利率、融融券费率、融融资融券额度度占用费率等等。（二十四）融资资负债：是指指投资者因向向本公司融资资所产生的对对本公司所负负债务，包括括但不限于融融资

16、本金、利利息、管理费费、逾期息费费、罚息。其其中，融资本本金包括成交交金额及其他他相关交易费费用（交易手手续费、过户户费、印花税税）。（二十五）融券券负债：是指指投资者因向向本公司融券券所产生的对对本公司所负负债务，包括括但不限于融融入证券、融融券费用、管管理费、逾期期息费、罚息息等。（二十六）融资资融券合约：是指投资者者一旦完成一一次融资买入入或融券卖出出交易，即视视为与本公司司签订了一笔笔融资合约或或融券合约。（二十七）限售售股份：已完完成股权分置置改革，在沪沪深证券交易易所上市的公公司有限期规规定的股份，以以及新老划断断后在沪深证证券交易所上上市的公司于于首次公开发发行前已发行行的股份。

17、（二十八）公允允价值：是指指在长期停牌牌、暂停上市市证券市值计计算中，参考考公允价值计计算。公允价价值采用沪深深300指数数收益法计算算。（二十九）证券券交易所：是是指上海证券券交易所和深深圳证券交易易所。（三十）证券登登记结算机构构：是指中国国证券登记结结算有限责任任公司及其分分公司。（三十一）监管管机构：中国国证券监督管管理委员会及及其派出机构构。（三十二）本业业务规则所称称“超过”、“高于”、“低于”不含本数，“以上”、“达到”含本数。第三章 业务务受理第五条 投资者者申请融资融融券业务，须须满足以下基基本条件：（一）不存在法法律、法规、行行政规章和交交易所规定禁禁止或限制进进入证券市场

18、场的情形；（二）开立证券券账户18个个月以上，且且在公司有半半年以上证券券交易； （三）投资者在在本公司开立立的普通证券券账户资产达达到一定规模模（个人投资资者账户内资资产在50万万元以上；机机构投资者普普通证券账户户内资产在550万元以上上，资产来源源合规合法，没没有设立任何何抵押或担保保）；（四）开户手续续规范齐备；普通资金账账户和普通证证券账户均为为实名账户，交交易结算资金金已纳入第三三方存管；（五）具备一定定的证券投资资经验和风险险承受能力，无无重大违约记记录；（六）投资者非非本公司员工工、股东、关关联人；（七）投资者在在本公司的风风险测试评级级为：积极型型、进取型；（八）通过本公公司

19、的业务知知识和心理测测试。第六条 有如下下情形的投资资者，本公司司不接受其融融资融券业务务申请：（一）提供有关关资料、信息息经审查发现现为虚假的投投资者；（二）监管机构构处罚或者证证券市场禁入入的投资者；（三）拒绝提供供开展融资融融券交易所需需相关资料的的投资者；（四）本公司内内部员工、股股东及关联人人； （五）本公司认认定其证券投投资经验、风风险承受能力力不足以开展展融资融券交交易或者有重重大违约记录录的投资者； （六）融资融券券黑名单投资资者；（七）反洗钱黑黑名单投资者者；（八）违反监管管机构、自律律组织和本公公司等规定扰扰乱金融市场场秩序的投资资者；（九）曾有扰乱乱本公司营业业场所正常营

20、营业或工作秩秩序的投资者者；（十）被交易所所限制交易未未解除的投资资者；（十一）上述情情况以外法律律法规禁止参参与融资融券券业务的投资资者。第七条 投资者者在向本公司司申请融资融融券业务时，应应向本公司提提供以下资料料的原件及复复印件用于本本公司对投资资者的征信调调查：（一）个人投资资者：1、填妥的融融资融券业务务申请表(个个人)（包包含13项声声明和承诺、征征信、适当性性评估指标、持持有上市公司司限售股份清清单）；2、有效身份证证件及复印件件；3、普通证券账账户卡及复印印件；4、拟作担保物物的资产清单单；5、普通账户当当前资产清单单；、章6、能够证证明其财产状状况的资产证证明：包括银银行盖章

21、的对对账单、有价价证券、理财财产品证明（如如投资型保单单、理财产品品购买合同等等）；7、人民银行征征信中心信用用报告；8、其他可选择择提供的材料料（如房产证证、银行代发发工资记录、纳纳税证明或单单位开具的收收入证明等）。（二）机构投资资者：1、填妥的融融资融券业务务申请表(机机构)（包包含13项声声明和承诺、征征信、适当性性评估指标、持持有上市公司司限售股份清清单）；2、企业法人营营业执照（副副本）、组织织机构代码证证（副本）、税税务登记证原原件及复印件件；3、公司章程；4、股东大会或或董事会同意意开通融资融融券业务的决决议或文件；5、法定代表人人证明书及身身份证件及其其复印件；6、法定代表人

22、人申请办理融融资融券业务务的专项授权权委托书；7、授权代理人人有效身份证证件及复印件件；8、普通证券账账户卡及复印印件；9、拟作担保物物的资产清单单；10、普通账户户当前资产清清单；11、能够证明明其财产状况况及风险承担担能力的资产产证明；12、最近三年年或（成立时时间未达到三三年的）成立立以来的年度度财务报表；13、最近一期期的年度审计计报告；14、人民银行行征信中心信信用报告；15、其他可选选择提供的材材料（如注册册地址水电费费或物业费发发票）。第八条 本公司司对投资者提提供的上述材材料进行审查查，通过的投投资者，由本本公司对投资资者基本情况况、财产与收收入情况、证证券投资经营营和风险偏好

23、好、信用记录录等方面进行行征信调查和和合理评估，以以此确定投资资者在本公司司的信用等级级。第九条 对于信信用等级评定定达到本公司司要求的投资资者，本公司司将根据信用用等级结果、担担保物价值、市市场变化、履履约情况、信信用变化情况况以及本公司司自身财务安安排等因素，审审批投资者的的授信额度、利利率、费率及及期限，并适适时调整授信信额度。第四章 标的的证券和担保保物第十条 投资者者从事融资融融券交易前，应应明确知晓本本公司对标的的证券和担保保证券的相关关规定。（一）本公司有有权在证券交交易所规定的的标的证券和和折算率范围围内，根据市市场情况和标标的证券的状状况，确定、调调整本公司担担保证券的范范围

24、和折算率率。本公司在在网站和营业业场所内公布布担保证券的的范围和折算算率。（二）投资者融融资买入或者者融券卖出的的证券不得超超过本公司公公布的标的证证券范围，否否则，本公司司有权拒绝。第十一条 融券券交易期限内内，投资者融融券卖出证券券被调整出标标的证券范围围的，除本公公司要求提前前了结合约外外，投资者融融券合约仍然然继续有效。第十二条 融资资融券交易期期限内，标的的证券被特别别处理的，自自发行人做出出相关公告当当日起本公司司将其调整出出标的证券范范围，除本公公司要求提前前了结合约外外，投资者合合约仍然继续续有效。但该该证券市值不不再纳入维持持担保比例和和保证金可用用余额计算范范围。第十三条

25、融资资融券交易期期限内，标的的证券暂停交交易，融资融融券债务到期期日仍未确定定恢复交易日日或恢复交易易日在融资融融券债务到期期以后的，融融资融券期限限可顺延。顺顺延期限不得得超过30个个自然日，超超过30个自自然日仍未复复牌的，投资资者应了结该该笔融资融券券业务。如合合约是融券业业务，投资者者无法偿还证证券的，须用用现金偿还本本公司债务，所有利息、费用按照每一自然日计收。投资者须用现金偿还本公司债务，偿还金额为融券金额（股票公允价值和停牌当日市价孰高原则确定）与融券总费用之和。标的证券暂停交交易的，在计计算保证金可可用余额和维维持担保比例例时，如连续续停牌不超过过30个交易易日（含）的的，市值

26、按停停牌前一交易易日收盘价计计算；如连续续停牌超过330个交易日日的，在计算算保证金可用用余额和维持持担保比例时时，融资合约约的，市值按按沪深3000指数收益法法计算的公允允价值和停牌牌时市值孰低低原则确定；有融券合约约的，市值按按沪深3000指数收益法法计算的公允允价值和停牌牌时市值孰高高原则确定。股票公允价值股数股票停牌前前一日收盘价价沪深3000最新指数/股票停牌前前一日沪深3300指数第十四条 融券券交易期限内内，标的证券券涉及预定终终止交易、吸吸收合并或被被吸收合并的的，有融资合合约的，投资资者应在了结结相关合约后后，才可申请将该该证券返还到到其普通证券券账户，在普普通证券账户户办理

27、相关手手续，但转出出后其信用账账户维持担保保比例不得低低于取保维持持担保比例；有融券合约约的，投资者者应于公告日日起两个交易易日内了结相相关融券交易易，未按期了了结的，本公公司有权直接接进行强制平平仓操作。标的证券涉及预预定终止交易易、吸收合并并或被吸收合合并的，自发发行人做出相相关公告当日日起本公司将将其调整出标标的证券范围围，其市值不不再纳入维持持担保比例和和保证金可用用余额计算范范围。第十五条 融资资融券交易期期限内，标的的证券涉及收收购情形的，有有融资合约的的，投资者不不得通过信用用证券账户申申报预受要约约。如需申报报预受要约的的，应提前了了结该笔合约约，然后申请请将该证券从从信用证券

28、账账户划转到普普通证券账户户，转出后投投资者信用账账户维持担保保比例不得低低于取保维持持担保比例；有融券合约约的，投资者者应在预受要要约截止日前前五个交易日日内提前了结结该笔融券合合约。未按期期了结的，本本公司有权采采取强制平仓仓措施。标的证券涉及收收购情形的，自自发行人做出出相关公告当当日起本公司司将其调整出出标的证券范范围，其市值值不再纳入维维持担保比例例和保证金可可用余额计算算范围。第十六条 投资资者融资买入入证券、融券券卖出证券，应应当符合证券券交易所和/或本公司关关于单一标的的证券融资买买入总额、单单一标的证券券融券卖出总总量的规定。单单一证券融资资买入或融券券卖出超过本本公司融资融

29、融券限额的，本本公司有权于于次日在网站站和营业场所所公告暂停融融资买入、融融券卖出的标标的证券名单单，直至融资资买入与融券券卖出余额低低于证券交易易所和/或本本公司单一证证券融资买入入与融券卖出出限额，投资资者才能继续续融资买入或或融券卖出。由由于单一标的的证券风险控控制的限制，本本公司不保证证投资者能够够随时融资买买入、融券卖卖出某一只或或一批标的证证券。第十七条 投资资者从事融资资融券交易前前，承诺明确确知晓本公司司对可充抵保保证金证券的的相关规定。（一）本公司有有权在证券交交易所规定的的范围内，根根据市场情况况确定和调整整保证金比例例、可充抵保保证金有价证证券范围及折折算率，并在在本公司

30、网站站和营业场所所内公示。（二）投资者不不得将存在任任何抵押、质质押或其它权权利限制的证证券提交作为为可充抵保证证金证券。第十八条 投资资者应知晓，本本公司对可充充抵保证金证证券折算率的的调整，不影影响投资者尚尚未了结的融融资融券合约约，也不影响响其信用账户户维持担保比比例，但计算算其保证金可可用余额时需需按新的折算算率计算，由由此可能涉及及到其信用账账户实际可用用融资融券额额度的变动。第十九条 融资资融券交易期期限内，投资资者信用证券券账户内的可可充抵保证金金证券被调整整出可充抵保保证金证券范范围或折算率率被调整为零零的，自调整整生效日起，该该证券的市值值不再纳入保保证金可用余余额计算范围围

31、。融资融券交易期期限内，投资资者信用账户户内的可充抵抵保证金证券券被特别处理理的，自发行行人做出相关关公告当日起起公司将其调调整出可充抵抵保证金证券券范围的，该该证券的市值值不再纳入保保证金可用余余额计算范围围。第二十条 融资资融券交易期期限内，投资资者信用账户户内的可充抵抵保证金证券券暂停交易的的，在计算保保证金可用余余额和维持担担保比例时，如如连续停牌不不超过30个个自然日（含含）的，市值值按停牌前一一交易日收盘盘价计算。如如连续停牌超超过30个自自然日的，在在计算维持担担保比例时，市市值按沪深3300指数收收益法计算的的公允价值和和停牌时市值值孰低原则确确定；在计算保证证金可用余额额时，

32、市值按按沪深3000指数收益法法计算的公允允价值和停牌牌时市值孰低低原则确定，折折算率为0。暂停交易期间该该证券不得作作为保证金提交。股票公允价值股数股票停牌前前一日收盘价价沪深3000当日指数/股票停牌前前一日沪深3300指数。第二十一条 融融资融券交易易期限内，投投资者信用证证券账户内的的可充抵保证证金证券涉及及收购、吸收收合并或被吸吸收合并、终终止上市程序序时，投资者者应申请将该该证券返还到到其普通证券券账户，在其其普通证券账账户办理相关关手续，但划划转后其账户户维持担保比比例不得低于于取保维持担担保比例。投资者信用证券券账户内的可可充抵保证金金证券涉及收收购、吸收合合并或被吸收收合并、

33、终止止上市的，自自发行人做出出相关公告当当日起，本公公司有权将其其调整出可充充抵保证金证证券范围，其其市值不再纳纳入维持担保保比例和保证证金可用余额额计算范围。第二十二条 投投资者从事融融资融券交易易前，应明确确知晓本公司司对保证金和和担保物的相相关规定，包包括保证金比比例及计算公公式、保证金金可用余额计计算公式、可可充抵保证金金证券范围及及其折算率。保证金可用余额额计算公式：保证金可用余额额现金+（充抵保证证金的证券市市值折算率）+（融资买买入证券市值值融资买入入金额）折算率（融券卖卖出金额融融券卖出证券券市值）折算率融券卖出金金额融资买入证证券金额融资保证金金比例融券卖出证证券市值融券保证

34、金金比例利息息及费用公式中，融券卖卖出金额=融融券卖出证券券的数量卖出价格，融融券卖出证券券市值=融券券卖出证券数数量市价，融券券卖出证券数数量指融券卖卖出后尚未偿偿还的证券数数量；（融资买买入证券市值值融资买入入金额）折算率、（融券卖卖出金额融融券卖出证券券市值）折算率中中的折算率是是指融资买入入、融券卖出出证券对应的的折算率，当当融资买入证证券市值低于于融资买入金金额或融券卖卖出证券市值值高于融券卖卖出金额时，折折算率按1000%计算。第二十三条 投投资者从事融融资融券交易易前，应按照照本公司的要要求足额提交交保证金。投投资者提交保保证金后，本本公司方向投投资者提供融融资融券服务务。保证金

35、可可以用现金，也也可以用符合合证券交易所所及本公司规规定的有价证证券充抵保证证金。投资者持有本公公司公布的保保证金清单范范围内的证券券属于下列情情形之一的，不不得充抵保证证金：（一）受限流通通股，包括非非流通股、战战略投资者持持有的暂不流流通股份等；（二）增发、配配股但尚未上上市流通的股股份；（三）限售解禁禁股不符合交交易所规定的的部分；（四）其他流通通暂时受限的的股份。第五章 额度度授信第二十四条 投投资者提交征征信材料后，有有接受本公司司征信调查的的义务。本公公司对投资者者征信调查的的内容包括但但不限于投资资者的身份、财财产与收入状状况、证券投投资经验、风风险偏好等因因素。本公司可以根据据

36、征信调查确确定投资者的的信用评级、信信用额度等事事宜：（一）本公司根根据对投资者者征信情况，确确定投资者的的信用评级。（二）本公司根根据市场变化化、财务安排排、投资者信信用评级等因因素，综合确确定或调整对对投资者的授授信额度以及及关联的融资资利率、融券券费率等息费费率。第二十五条 投投资者开立信信用账户后、销销户前，有接接受本公司持持续征信调查查的义务，本本公司可根据据投资者资信、担担保物价值、市市场变化、履履约情况、本本公司融资融融券总额度调调整等因素变变化，主动调调整或取消投投资者授信额额度并及时通通知投资者，调整整或取消授信信额度前发生生的融资融券券交易仍然有有效。投资者者也可要求提提高

37、其授信额额度并向本公公司申请，本公司司同意后双方按按新的授信额额度执行。第二十六条 本本公司可根据据市场情况、自自身财务状况况、技术系统统情况，选择择提供固定融融资融券额度度和/或浮动动融资融券额额度等授信额额度方式供投投资者使用。投资者申请固定定额度时，受受本公司融资资融券业务总总规模的限制制，本公司不不保证投资者者能够获得所所申请的固定定额度。投资者使用浮动动额度时，受受本公司融资资融券业务总总规模的限制制，本公司不不保证投资者者能够随时使使用本公司给给予的浮动额额度进行融资资融券交易。试点期间，本公公司只提供浮浮动的融资融融券额度授信信方式。第二十七条 本本公司根据投资者信信用状况、金融

38、资产和和证券账户资资产等因素，对对投资者提交交的华安证证券融资融券券业务申请表表确定其最最高授信额度度、授信期限限。本公司根据投资资者提交的担担保物价值、信用级别对应的实际授信额度系数和确定的保证金比例确定投资者的实际授信额度。投资者获得实际际授信额度后后，方可进行行融资融券交交易。投资者者实际融资融融券额度不得得超过其最高高授信额度。在实际授信额度度内，投资者者实际融资融融券业务由一一笔或多笔融融资融券交易易共同构成，实实际融资融券券的数额将以以全部的“融资（融券券）成交单的的发生数额”为依据确定定。每一笔融融资、融券交交易（融资融融券合约）的的存续期限从从投资者使用用资金和证券券之日起计算

39、算，存续期限限最长为6个个月且须在本本公司本次授授信的期限内内。本公司依据中国国人民银行规规定的半年期期人民币贷款款基准利率上上浮一定比例例确定融资利利率，该利率率不定期进行行调整，并在在本公司营业业场所和网站站公布。本公司依据中国国人民银行规规定的半年期期人民币贷款款基准利率，根根据本公司持持有券源所承承担的风险和和资金占用成成本等因素确确定融券费率率。本公司根据每笔笔融资（融券券）的利率（费费率）以当天天委托时本公公司交易系统统和本公司公公司网站公示示的利率（费费率）为准，投投资者通过电电子签名（密密码等）认证证后进入交易易系统，发出出交易委托时时，即视同接接受当日融资资（融券）的的利率（

40、费率率）。第六章 信用用账户开立和和注销第二十八条 投投资者通过征征信审核后，可可以向本公司司申请开立实实名信用账户户。其中客户户信用证券账账户作为本公公司“客户信用交交易担保证券券账户”的二级账户户，用于记载载投资者委托托本公司持有有的担保证券券的明细数据据，信用证券券账户记载的的仅仅是投资资者委托本公公司持有的担担保证券的明明细数据，投投资者不得用用于设定其他他质押或有其其他权利瑕疵疵；客户信用用资金账户作作为本公司“证券公司客客户信用交易易担保资金账账户”的二级账户户，用于记载载投资者交存存的担保资金金的明细数据据信用资金账账户记载的仅仅仅是投资者者缴存的担保保资金的明细细数据，投资资者

41、不得用于于设定其他质质押或有其他他权利瑕疵。投资者用于一家家证券交易所所交易的信用用证券账户只只能有一个。投投资者信用证证券账户与其其普通证券账账户的姓名或或名称应当一一致。投资者者只能开立一一个信用资金金账户。第二十九条 投投资者在进行行融资融券交交易前，应当当与本公司、存存管银行签订订客户信用交交易结算资金金第三方存管管协议。第三十条 投资资者开立信用用证券账户，须须提供如下材材料：（一）个人1、填妥的自自然人信用证证券账户注册册申请表；2、投资者有效效身份证件及及复印件；3、投资者普通通证券账户卡卡和复印件；4、通过审核的的融资融券券业务申请表表(个人)。（二）机构1、填妥的机机构信用证

42、券券账户注册申申请表；2、营业执照副副本、组织机机构代码证、税税务登记证及及加盖申请单单位公章的复复印件；3、法定代表人人证明书(加加盖申请单位位公章)；4、法定代表人人关于办理融融资融券的专专项授权委托托书(加盖申申请单位公章章和法定代表表人名章)；5、法定代表人人的有效身份份证件及复印印件；6、授权代理人人有效身份证证件及复印件件；7、机构普通证证券账户卡及及复印件；8、通过审核的的融资融券券业务申请表表(机构)。第三十一条 投投资者开立信信用资金账户户，须提供如如下材料：（一）个人1、信用证券账账户卡及复印印件；2、有效身份证证件及复印件件；3、填妥的自自然人信用资资金账户开户户申请表；

43、4、投资者签署署的融资融融券合同、融融资融券交易易风险揭示书书、本业务务规则；5、通过审核的的融资融券券业务申请表表（个人）。（二）机构1、 信用证券券账户卡及复复印件；2、营业执照副副本、组织机机构代码证、税税务登记证及及加盖申请单单位公章的复复印件；3、经办人有效效身份证件及及复印件；4、法定代表人人证明书；5、法定代表人人授权委托书书关于办理融融资融券的专专项授权委托托书(加盖申申请单位公章章和法定代表表人名章)；6、法定代表人人的有效身份份证件及复印印件；7、填妥的自自然人信用资资金账户开户户申请表；8、投资者签署署的融资融融券业务合同同、融资资融券交易风风险揭示书、本本业务规则；9、

44、通过审核的的融资融券券业务申请表表。第三十二条 融融资融券合同同到期，双双方了结融资资融券债权债债务关系后，投投资者可以向向本公司申请请注销其信用用账户，或者者直接由本公公司根据有关关法律、法规规、规则及本本公司相关业业务规则及双双方约定注销销。投资者信信用证券账户户注销前，账账户中有证券券余额的，应应将其中证券券划转到普通通证券账户；投资者信用用资金账户销销户前，账户户中有资金余余额的，应将将其中资金划划转到普通证证券账户。第三十三条 投投资者注销其其信用证券账账户时，须提提供如下材料料：（一）个人1、填妥的信信用账户销户户申请表；2、信用证券账账户卡；3、有效身份证证件及复印件件。（二）机

45、构1、填妥的信信用账户销户户申请表；2、信用证券账账户卡；3、有效身份证证明文件及复复印件或加盖盖发证机关确确认章的复印印件（法人人营业执照副副本与组织织机构代码证证）；4、经办人有效效身份证件及及复印件；5、法定代表人人证明书；6、法定代表人人授权委托书书；7、法定代表人人的有效身份份证件及复印印件；8、本公司要求求提供的其他他资料。第三十四条 投投资者对其信信用资金账户户销户时，须须提供如下材材料:（一）个人1、有效身份证证件及复印件件；2、信用证券账账户卡；3、填妥的信信用账户销户户申请表。（二）机构1、信用证券账账户卡及复印印件；2、营业执照副副本、组织机机构代码证、税税务登记证及及加

46、盖申请单单位公章的复复印件；3、经办人有效效身份证件及及复印件；4、法定代表人人证明书；5、法定代表人人授权委托书书；6、法定代表人人的有效身份份证件及复印印件；7、填妥的信信用账户销户户申请表。第七章 维持持担保比例和和担保物追加加第三十五条 投投资者从事融融资融券交易易前，应明确确知晓本公司司对警戒线和和平仓线、取取保维持担保保比例的相关关规定。本公公司可根据证证券交易所的的规定、证券券市场情况、以以及有关规则则确定、调整整关注线、警警戒线和平仓仓线、取保维维持担保比例例，并在本公公司网站和营营业场所公告告。第三十六条 投投资者认知并并同意，本公公司根据证券券交易所的规规定、证券市市场情况

47、调整整融资融券保保证金比例、关关注线、警戒戒线和平仓线线、取保维持持担保比例，可可能涉及投资资者信用账户户实际可用融融资融券额度度的变动、可可能触发系统统发出投资者者信用账户预预警通知或平平仓通知。投投资者应对其其信用账户进进行适时关注注，避免由此此可能产生的的资产损失风风险。 第三十七条 投投资者认知并并同意，一旦旦交易系统显显示投资者信信用账户维持持担保比例低低于警戒线发发出预警通知知时，即视为为本公司向投投资者发出了了提醒投资者者每日动态监监控信用账户户资产变化的的通知，投资资者应对信用用账户内已发发生的融资融融券合约每日日实时动态监监控，关注可可能存在的资资产损失风险险。第三十八条 投

48、投资者认知并并同意，按双双方约定，收收盘后，一旦旦交易系统显显示投资者信信用账户维持持担保比例低低于平仓线发发出平仓通知知时，即视为为本公司向投投资者发出了了追加担保物物的通知，投投资者应及时时足额追加担担保物。投资资者承诺在其其进行融资融融券交易期间间，始终处于于对信用账户户的监控状态态。如果由于于投资者未能能及时接收账账户状态变化化的最新数据据，造成投资资者延误或未未能收到追加加担保物通知知，由投资者者承担全部责责任。第三十九条 投投资者应明确确知晓其信用用账户维持担担保比例低于于关注线、警警戒线、平仓仓线时的双方方约定。（一）在融资融融券交易期限限内，当信用用账户维持担担保比例低于于关注

49、线时，投投资者普通买买入将受到限限制。（二）在融资融融券交易期限限内，当信用用账户维持担担保比例低于于警戒线时，投投资者应在自自维持担保比比例低于警戒戒线之日（TT日）起两个个交易日内（TT+2日收盘盘前）足额追追加保证金或或自行减少负负债，使其维维持担保比例例恢复到关注注线以上。若若T+2日日日终后维持担担保比例未达达到关注线以以上，本公司司有权降低投投资者信用级级别和授信额额度。投资者追加保证证金的，应当当于T+2日日收盘之前将将追加的保证证金（现金或或可充抵保证证金证券）划划入投资者的的信用账户。投资者减少负债债的，应通过过卖券还款、买买券还券、直直接还券或直直接还款等方方式全部或部部分

50、偿还融资资融券债务。（三）在融资融融券交易期限限内，当信用用账户维持担担保比例低于于平仓线时，投投资者应当自自维持担保比比例低于平仓仓线之日（TT日）起一个个交易日内（TT+1日收盘盘前）足额追追加保证金或或自行减少负负债，否则本本公司有权实实施强制平仓仓措施。投资者追加保证证金的，应当当于T+1日日收盘前将追追加的保证金金（现金或可可充抵保证金金证券）划入入投资者的信信用账户。投资者减少负债债的，应通过过卖券还款、买买券还券、直直接还券或直直接还款等方方式全部或部部分偿还融资资融券债务。 投资者须特别注注意：（一）投资者直直接还券或还还款了结融资资融券业务，必必须通过其信信用账户办理理，不得

51、通过过其他方式（包包括但不限现现金或支票），否否则，本公司司不予接受，由由此造成其账账户被强制平平仓的后果由由投资者自行行承担。（二）投资者向向其信用账户户转入保证金金时，证券的的转入须在交交易时间内委委托，且证券券在T+1日日才能确认是是否到帐；资资金的转入须须在本公司规规定的银证转转帐时间内转转入。第四十条 在符符合证券交易易所规则和本本公司规定的的情况下，投投资者可以转转出其信用账账户内超出取取保维持担保保比例部分的的担保物，但但转出后的信信用账户的维维持担保比例例不得低于取取保维持担保保比例。投资资者转出担保保物的，应提提前两个交易易日向本公司司提出申请，未未提前两个交交易日提出申申请

52、的，本公公司有权予以以拒绝。投资者全部了结结融资融券交交易后，可提提取其信用账账户内的现金金或证券。第八章 强制制平仓及债务务清偿第四十一条 当当投资者出现现下列情况之之一时，本公公司有权进行行强制平仓：（一）维持担保保比例低于平平仓线且未能能按通知规定定补充足额担担保物或自行行减少负债至至维持担保比比例150%以上。（二）单笔融资资融券交易到到期或融资融融券合同期满满，投资者未未按约定了结结合约归还本本公司债务的的。（三）国家有权权机关依法对对投资者信用用证券账户或或者信用资金金账户记载的的权益采取财财产保全或者者强制执行措措施的，本公公司强制平仓仓时，优先实实现因向投资资者融资融券券所生债

53、权，并协助有权机关执行。（四）投资者在在融资融券交交易中存在违违约行为的：1、投资者信用用账户融券卖卖出的标的证证券涉及预定定终止交易的的，投资者未未按规定时间间了结该笔融融券负债的。2、投资者信用用账户融券卖卖出的标的证证券对证券发发行人权利、要要约收购、发发生吸收合并并等情形，本本公司主张行行使权益要求求投资者了结结合约而投资资者未及时了了结的。（五）出现法定定或约定终止止融资融券合合同情形，投投资者未在规规定期限内偿偿还融资融券券债务的。终终止的情形有有：1、自然人投资资者死亡或丧丧失民事行为为能力。2、机构投资者者被人民法院院宣告进入破破产程序或解解散的。3、本公司被证证券监管机关关取

54、消业务资资格、停业整整顿、责令关关闭、撤销。4、本公司被人人民法院宣告告进入破产程程序或解散。5、持有限售股股份和解除限限售存量股份份投资者违背背承诺提交或或在信用账户户融券卖出该该上市公司股股票，限期处处置未处置的的。6、投资者为上上市公司董事事、监事和高高级管理人员员，违背承诺诺以自身上市市公司股票作作为担保物提提交或在信用用账户买卖该该上市公司股股票，限期处处置未处置的的。7、发现投资者者提交的担保保物已设定担担保或其他第第三方权利等等存在瑕疵的的。8、其他法定或或者约定的合合同终止情形形。（六）出现法定定或约定解除除融资融券合合同情形，投投资者未在规规定期限内偿偿还融资融券券债务的。解

55、解除的情形有有：1、在融资融券券合同有效期期内，因投资资者的资信状状况发生变化化等原因导致致投资者不再再符合本公司司关于融资融融券投资者资资格条件的； 2、其他法定定的解除情形形。第四十二条 平平仓金额的确确定：（一）在上述强强制平仓条件件第四十一条条第（一）款款的情况 下，强强制平仓金额额为使投资者者信用账户的的维持担保比比例恢复到1150%所需需平仓的担保保物价值上浮浮10%的金金额。应平仓金额=（1150%-追追加担保物通通知到期日日日终清算后的的维持担保比比例）追加担保物物通知到期日日日终清算后后的负债总额额/（1500%-1）110%（二）在上述强强制平仓条件件第四十一条条第（二）款

56、款的情况下，强强制平仓金额额为满足投资资者清偿到期期融资融券债债务所需的担担保物价值。（三）在上述强强制平仓条件件第四十一条条（三）、（五五）、（六）款款的情况下，所所需平仓金额额为完全满足足投资者偿还还向本公司融融资融券所产产生债务和违违约金等所需需平仓的担保保物价值。（四）在上述强强制平仓条件件四十一条第第（四）条的的情况下，所所需平仓金额额为收回相关关融券债权为为平仓下限。第四十三条强制制平仓的约定定和强制平仓仓时间（一）强制平仓仓的约定：1、除第四十一一条第（三）项项的情形之外外，如投资者者出现被本公公司强制平仓仓的情形，本本公司在平仓仓日9点155分开始对投投资者的担保保物进行强制制

57、平仓操作，如如当日未完成成平仓操作，平平仓日顺延，直直至平仓完成成。2、投资者信用用账户在强制制平仓期间，本本公司有权限限制投资者对对该账户的委委托操作权限限。3、投资者信用用账户在强制制平仓期间，投投资者转入担担保物或自行行减少负债以以及投资者信信用账户内证证券价格变化化导致维持担担保比例回升升至关注线以以上等情况，均均不影响本公公司按照第四四十二条确定定的平仓金额额进行平仓。 4、投资者知晓晓并同意平仓仓时本公司有有权自主选择择券种、数量量、价格、时时点等，强制制平仓规模可可能超过投资资者对本公司司所负债务，投投资者对此无无异议，并无无权以此为由由向本公司主主张权益。（二）强制平仓仓的时间

58、：1、在第四十一一条 强制平平仓条件第（一一）条的情况况下（投资者者维持担保比比例低于平仓仓线当日为TT日），投资资者信用账户在规定期期限内未足额额追加担保物物或自行减少少负债，致使使规定期限到到期日（T+1日）日终终清算后的维维持担保比例例未达到关注注线以上的，+2日开始始进行强制平平仓操作。2、在第四十一一条强制平仓仓条件第（二二）、（五）、（六六）条的情况况下，投资者者尚有债务未未清偿的，自自融资融券交交易到期日、融资融券合同解除日或者终止日的下一个交易日强制平仓。3、在第四十一一条 强制平平仓条件第（三三）条的情况况下，则要求求在司法机关关送达协助执执行书二个交交易日内强制制平仓。4、

59、在第四十一一条 强制平平仓条件第（四四）条的情况况下，本公司司要求了结合合约日的下一一交易日执行行。第四十四条 投投资者清偿债债务的范围、方方式、期限以以及债务清偿偿后信用账户户的处理方式式等有关事项项如下：（一）投资者应应当清偿债务务的范围，包包括：向本公公司借入的资资金和证券、融融资利息和融融券费用、证证券交易手续续费、 融资资融券额度占占用费、罚息息及其他相关关费用。投资者债务的清清偿顺序是：先偿还罚息息，再偿还息息费，最后偿偿还本金负债债。（二）投资者可可以在约定的的融资融券期期限届满时偿偿还对本公司司所负债务，也也可以提前偿偿还对本公司司所负债务。（三）投资者从从事融资交易易的，可以

60、选选择卖券还款款或直接还款款方式偿还对对本公司所负负融资债务；投资者从事事融券交易的的，可以选择择买券还券或或直接还券的的方式，偿还还对本公司所所负融券债务务。（四）债务清偿偿后信用账户户的处理方式式：投资者在在债务清偿后后方可向本公公司申请注销销信用证券账账户。（五）若投资者者信用账户内内的担保物被被全部平仓后后，仍不足以以清偿对本公公司所负债务务的，本公司司有权对投资资者继续追索索。在追索过过程中，本公公司有权禁止止投资者普通通账户转出资资产。第九章 业务务操作第四十五条 投投资者采取的的委托交易方方式由双方书书面约定。委委托方式包括括柜台委托及及自助委托等等，自助委托托包括网上委委托以及

61、本公公司认可的其其他合法委托托方式。投资资者应充分了了解各种委托托系统的操作作方法，本公公司对此有解解答咨询的义义务。投资者在办理网网上委托的同同时，应当开开通柜台委托托等其他委托托方式，当本本公司网上证证券委托系统统出现网络中中断、高峰拥拥挤或网上委委托被冻结等等异常情况时时，投资者应应采用其他委委托方式下达达委托指令，否否则，由此造造成的后果由由投资者承担担。第四十六条 投投资者通过第第四十五条约约定的委托交交易方式下达达的委托指令令均以本公司司电脑记录资资料为准。投投资者需要通通过柜台方式式进行委托时时，必须提供供委托人（指指投资者本人人或其授权代代理人，下同同）身份证和和投资者证券券账

62、户卡，并并填写委托单单，否则，本本公司有权拒拒绝受理投资资者的委托，由由此造成的后后果由投资者者承担。投资者在使用非非柜台委托方方式进行证券券交易时，必必须严格按照照本公司证券券交易委托系系统的提示进进行操作，因因投资者操作作失误造成的的损失由投资资者自行承担担。投资者通过电子子签名（密码码等）认证后后进入交易系系统所发出交交易委托指令令（确认融融资利率和融融券费率）和和融资融券交交割单（确定定实际融资融融券的数额）是合同不可可分割的一部部分。对本公司电脑系系统和证券交交易所交易系系统拒绝受理理的委托，均均视为无效委委托。第四十七条 投投资者进行融融资融券交易易，按照证券券交易所允许许的方式进

63、行行。投资者应应在证券交易易所及本公司司规定的标的的证券范围内内进行融资融融券交易；投投资者发出的的超出本公司司规定的标的的证券范围的的指令，本公公司有权拒绝绝执行，由此此造成的法律律后果由投资资者承担。投资者融券卖出出的价格不得得低于当前最最新成交价，当当天还没成交交的，其委托托价格不得低低于前一交易易日收盘价，因因投资者融资资卖出价格不不符合要求产产生的无效委委托，本公司司不承担任何何责任。第四十八条 投投资者在委托托有效期内可可对未显示成成交回报的委委托发出撤销销委托指令（交交易规则另有有规定的除外外），但由于于市场价格随随时波动及成成交回报速度度的原因，投投资者的撤销销委托指令虽虽经本公司发发出，但投资资者委托可能能已在市场成成交，此时投投资者必须确确认其成交。第四十九条 本本公司按照国国家有关管理理机构统一规规定范围内的的标准或惯例例收取投资者者各项交易费费用、代征税税金。第五十条 投资资者在进行融融资融券交易易委托前须确确保已完全了了解有关交易易规则，避免免发出无效委委托指令，否否则由此导致致的一切后果果由投资者自自行承担。第五十一条 投投资者如对下下达的融资融融券委托指令令有异议，需需在下达后的的三个