车险承保系统操作手册草稿版

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1、车险承保系统操作手册车险承保系统操作手册2013 年 1 月Version 1.0修订记录修订记录日期日期201301作者作者版本版本V1.0变更说明变更说明创建审查者审查者目目 录录第一章第一章车险承保术语车险承保术语.41.1.车险承保业务术语车险承保业务术语.41.11.1车险承保业务系统.41.21.2投保管理.41.31.3单车投保管理.41.41.4车队投保管理.41.51.5保单管理.41.61.6批改管理.41.71.7缴费管理.41.81.80501-机动车辆保险.41.91.90507-机动车交通事故责任强制保险.51.101.100502-机动车保单特种车保险.51.11

2、1.110503-机动车辆保险摩托车、拖拉机保险.51.121.120505-机动车提车险.51.131.13见费出单.51.141.14即时生效.52.2.车险行业平台术语车险行业平台术语.52.12.1车险行业集中平台.52.22.2按险种分类的平台术语.52.32.3按各地区行业协会平台功能分类的平台术语.53.3.平台交互类型术语平台交互类型术语.63.13.1投保查询.63.23.2投保确认.63.33.3投保预确认.6第二章第二章岗位说明岗位说明.61.1.车险承保普通权限管理车险承保普通权限管理.61.11.1基准岗位.61.21.2非基准岗位.72.2.双核系统核保权限管理双核

3、系统核保权限管理.72.12.1基准岗位.72.22.2非基准岗位.7第三章第三章基于岗位的主要操作流程基于岗位的主要操作流程.71.1.投承保流程投承保流程.71.11.1投保管理.71.1.21.1.2车队投保流程.122.2.批改流程批改流程.132.12.1变更车牌号.132.22.2变更保险期限.142.32.3手续费批改.142.42.4普通批单录入.152.52.5过户批改.162.62.6停驶/复驶批改.162.72.7保险凭证遗失批改.172.82.8全单退保批改.172.92.9批文修改.172.102.10手工提交核批.182.112.11查询.182.122.12批单正

4、本打印.183.3.缴费流程缴费流程.193.13.1有线 POS 缴费.193.23.2无线 POS 缴费.193.33.3支票缴费.204.4.保单管理保单管理.214.14.1三个月内保单查询.214.24.2联合保单查询.214.34.3三个月外历史保单查询.215.5.单证打印单证打印.215.15.1保单打印.215.25.2保单抄本打印.215.35.3打印发票.225.45.4拆分发票.225.55.5批单正本打印.235.65.6批单抄本打印.23第四章第四章其他重要功能其他重要功能.231.1.见费出单见费出单.232.2.代收代缴车船税代收代缴车船税.242.12.1算税

5、.242.22.2退税.243.3.手续费手续费.253.13.1手续费流程.253.23.2手续费上传平台.254.4.3.33.3不允许单独批改手续费机构.25车型查询车型查询.254.14.1本地车型库.254.24.2平台车型库.26第一章第一章 车险承保术语车险承保术语本章主要介绍车险承保系统相关的术语,包括：车险承保业务术语、车险行业平台术语和平台交互类型术语。1.1.车险承保业务术语车险承保业务术语1.11.1车险承保业务系统车险承保业务系统是与销售系统、车险人员权限系统、单证系统、精友车型库、双核系统、收付系统、行业协会平台等系统实现对接，可完成对普通车辆、特种车、摩托车的机动

6、车商业险、交强险、提车险等进行投保信息录入、试算单转投保、平台交互、保费计算、缴费、打印单证、批改等操作的综合性出单系统.1.21.2投保管理投保管理主要针对投保单进行操作，主要功能有：订单转投保、单车/车队投保单录入、计算保费、生成投保单/暂存单、提交核保、打印/查询投保单、打印告知单、修改投保单等操作.1.31.3单车投保管理单车投保管理主要实现对单一车辆商业险、交强险及商业、交强联合出单。1.41.4车队投保管理车队投保管理通过录入公用信息，生成车队协议号，进行车队业务批量录入、统一给与折扣等快捷操作，实现对于车队业务进行快捷录入。1.51.5保单管理保单管理主要针对保单进行操作，主要功

7、能有：打印/查询保单、打印发票、保单抄本打印等功能。1.61.6批改管理批改处理是指针对保单信息进行变更的操作，主要的批改功能有:变更车牌号、变更保险期限、普通批单录入、全单退保、手续费批改、过户批改、停驶/复驶批改、批文修改、批单查询/打印。1.71.7缴费管理缴费管理可对核保通过的投保单/批单,通过有线 POS、无线POS、支票等方式实现见费出单的操作。1.81.80501机动车辆保险可实现车辆的单独商业险和商业、交强关联投保，在车险承保业务系统运用最为广泛。1.91.90507机动车交通事故责任强制保险可实现车辆的单独交强险投保。1.101.10 0502机动车保单特种车保险针对挂车、牵

8、引车等特种车辆进行投保,录单界面及基本功能与0501 一致，但车辆种类仅限于 G1、G3、G4、G5 及 T 字头，且条款费率不一致。1.111.11 0503机动车辆保险摩托车、拖拉机保险针对摩托车、拖拉机进行投保，录单界面及基本功能与0501 基本一致，但除江苏、福建、浙江、宁波、上海、北京外其余机构均不与平台对接,除云南、贵州、甘肃、广东、江西、安徽、福建、广西外其余机构允许倒签.1.121.12 0505机动车提车险针对提车过程中发生保险责任而开发的险种，不与平台对接,车辆信息页面录入要素较少，仅可投保车损及三者险,保险期限固定为 10 天或 30 天。1.131.13 见费出单“见费

9、出单”是指保险公司业务系统根据相关支持系统的全额保费入账反馈信息，实时确认并自动生成唯一有效指令后,业务系统方可打印正式保单.见费出单方式包括:有线 POS 刷卡、无线 POS 刷卡、支票、上海特殊缴费方式。1.141.14 即时生效投保时可以选择是否即时生效.对于即时生效的投保单，要求在录单时录入具体的生效时间(精确到分）。2.2.车险行业平台术语车险行业平台术语2.12.1车险行业集中平台车险行业集中平台是指:在全省范围内,将各保险公司的车险承保、理赔信息及公安交通信息进行汇集，为满足保险费计算与交通安全违法信息、理赔信息等费率浮动系数挂钩的要求而建立的信息化平台。2.22.2按险种分类的

10、平台术语商业险集中平台：根据上年承保理赔记录获取,无赔款优待系数、客户忠诚度系数、违法调整系数、约定行使区调整系数、指定驾驶人调整系数、车辆损失险车型系数、盗抢险车型系数、车队调整系数等。交强险集中平台：根据上年理赔记录获取，浮动系数（含酒驾情况），部分平台（北京)与地税进行对接，获取车船税的数据。2.32.3按各地区行业协会平台功能分类的平台术语北京平台：北京行业协会委托易保公司开发的商业险、交强险集中平台。上海平台：上海行业协会委托易保公司开发的商业险、交强险集中平台；实现功能与北京一样，只是业务流程有差异。全国平台：其他地区都采用中科软公司开发的商业险、交强险集中平台；功能和流程与北京、

11、上海平台略有差异：全国集中平台：所有平台系统的服务器集中在北京中保协机房。包括:吉林、湖北、黑龙江、山西、青岛、河北、河南、内蒙、甘肃、厦门、海南、青海、云南、陕西、天津、重庆、广西、贵州、广东、福建、新疆。各省自建平台：平台系统服务器部署在各省行业协会的机房。全国集中平台外的其他省.3.3.平台交互类型术语平台交互类型术语3.13.1投保查询投保过程中，保险公司将车牌号、车架号等车辆信息通过平台接口发送给协会平台,平台进行匹配，通过接口发挥保险公司车辆信息、优惠系数等信息。录单过程中的商业险获取优惠系数、交强险平台交互等。3.23.2投保确认投保查询后，保险公司将车主、被保险人、险种等信息通

12、过平台接口发送协会平台，协会平台经过数据校验、信息保存等处理后，完成保单确认,记录“有效保单”。录单过程中的刷卡操作、支票到账确认等。3.33.3投保预确认发生在投保确认前，校验规则与投保确认一致,但协会平台不生成“有效保单”.第二章第二章 岗位说明岗位说明本章主要介绍车险承保系统、双核系统中车险相关的基准岗位和非基准岗位及其说明。1.1.车险承保普通权限管理车险承保普通权限管理1.11.1 基准岗位1.1.11.1.1车险投保录入仅指单纯投保单系统录入,不含批单。1.1.21.1.2车险单证打印仅有单证的使用和打印权限,无录入权限。1.1.31.1.3车险扫描指单证扫描上传，无录入，无打印权

13、限。1.1.41.1.4车险刷卡缴费仅有刷卡、缴费功能.1.1.51.1.5车险出单可以进行投保单录入、缴费、单证打印，批改相关工作不可做。1.1.61.1.6车险综合出单现有出单岗涉及的所有工作权限。1.1.71.1.7代理出单代理出单专用，不能做批改相关工作。1.1.81.1.8互动出单互动点专用，有批改。1.21.2 非基准岗位包括：北京车船税管理、车船税结算、北京商业险历史保单上传、见费出单财务、全系统查询岗、日常功能、上海缴费管理财务、上海缴费管理前台、上海团车、手续费注销岗、刷卡支票查询岗、特殊风险客户维护、无线 POS 前台、新车保险超市数据导出、粤港两地车补录岗、重点客户业标识

14、修改、可疑交易管理。2.2.双核系统核保权限管理双核系统核保权限管理2.12.1 基准岗位2.2.12.2.1 车险初核中支操作。2.22.2。2 2 车险核保两核岗位。2.22.2 非基准岗位包括：报盘数据查询、精友车型管理(深圳）、商业险交强险报盘数据管理、日常功能。第三章第三章 基于岗位的主要操作流程基于岗位的主要操作流程本章介绍车险承保的主要操作流程,包括：投承保流程、批改流程、缴费流程、保单管理、单证打印等.1.1.投承保流程投承保流程可进行投承保操作的岗位主要是出单员相关岗位.1.11.1 投保管理投保管理1.1.11.1.1单车投保流程单车投保流程（1）车辆查询车辆查询分两种方式

15、：“已上车牌和“未上车牌”。“已上车牌如图 1.1。1 所示，输入“号牌号码”，并选择“号牌种类”信息后，点击“车辆查询。图 1.1.1“已上车牌”投保其中，深圳录单界面比较特殊，如图1。1.2 所示.图 1.1.2深圳“已上车牌”投保“未上车牌如图 1。1。3 所示，点击“下一步”。图 1.1。3“未上车牌”投保其中，深圳录单界面如图1.1。4 所示.图 1。1。4深圳“未上车牌”投保（2）先导信息完成第一步“车辆查询后，进入“先导信息”页面，如下图1。1。5 所示.图 1.1.5 先导信息编辑类型如图 1。1.6 所示：图 1。1.6 编辑类型当编辑类型为“新保时，出单员在接下来的录入中需

16、要输入全部的投保信息;当编辑类型为“复制投保单”、“复制保单”、“在本公司续保”、“复制不同险种的投保单”、“复制不同险种的保单”时，需要填写相应的“投保单号或“保单号”，点击“确定按钮后，会带出相关信息，出单员可以按照需要进行修改。如图1.1.7 所示：编辑类型为“复制投保单”时，系统自动添加投保单号的录入框,出单员需填写“投保单号”后，点击“确定”。图 1。1.7 编辑类型为“复制投保单“是否在本公司投保交强险”如果已经或者将要在我公司投保交强险，则选择“是”；否则选“否。当选择“否”时,需要输入“强制保险单号码和“强制保险承保公司”，如图 1.1.8 所示。图 1.1。8 不在本公司投保

17、强制保险“是否同步投保强制保险如果要同时投保商业车险和交强险，则选“是；否则选“否”。如果选“否”，则需要录入该车已经在本公司承保的强制保险的保单号.图 1。1。9 不同步投保强制保险“是否是部队、武警和场院车辆”如果在是否是部队、武警和场院车辆一栏中选择“是”,则“是否在本公司投保交强险”和“是否同步投保强制保险”两项自动置为否。如图1.1.10 所示.图 1。1.10 是部队、武警和场院车辆行业协会对于保险中介的监管要求:浙江为 IC 卡刷卡、北京为数字证书图 1。1。11 浙江 IC 刷卡图 1.1。12 北京数字证书机动车辆保险投保单选择“销售渠道、“归属部门”、“业务员”、“业务来源

18、”。当选择“非直接业务”时，必须选择协议号；当“销售渠道”选择“互动”时，还需要输入“寿险销售人员代码”，如图 1.1。13 所示.图 1.1.13 互动业务（3）保险人、被保险人信息保险人、被保险人信息包括三部分：投保人、被保险人、车主信息。如图1。1.14-1.1。16 所示。图 1.1.14 投保人信息图 1。1.15 被保险人信息图 1.1。16 车主信息点击“投保人”中“新增或查询客户按钮,可以选择“个人或“组织”。如果系统里没有客户信息，需要“新建客户”；反之，如果系统里已经存在客户信息，则需要输入“证件号码”或“组织机构代码”后,点击“客户信息查询”按钮，进行查询，然后点击下方的

19、“确认客户”按钮.输入“投保人信息后，如果“被保险人”和“车主信息”与“投保人一致，则在“被保险人”和“车主信息”中单击即可;如果不一致，则需要单独填写相关信息。当“车主信息”中“被保险人与车辆关系”选择“所有”时，车主和被保险人必须一致。（4）车辆信息车辆信息包含两部分：车辆基本信息和保险期限信息。如图 1。1.171.1.18 所示。图 1。1.17 车辆基本信息图 1。1.18 保险期限车辆基本信息选择“号牌种类代码”、“车辆种类”、“车辆使用性质”、“行驶证车辆类型”、“厂牌型号”等信息，输入“车架号、“发动机号”、“车辆初次登记日期”等信息.如下图 1。1。19 所示。图 1。1。1

20、9 信息录入“号牌种类代码”选择项双击“号牌种类代码”选择框，系统会自动带出选择项，根据车辆实际情况进行选择，如图 1。1。20 所示。图 1。1。20“号牌种类代码”选择项“车辆种类”选择项双击“车辆种类”选择框，系统会自动带出选择项，根据车辆实际情况进行选择，如图 1。1.21 所示。按险种划分，“车辆种类可选项如图 1。1。22 所示。图 1.1。21“车辆种类选择项图 1.1。22 不同险种“车辆种类选择项“车辆使用性质”选择项双击“车辆使用性质”选择框，系统会自动带出选择项，根据车辆实际情况进行选择，如图 1.1.23 所示。当车辆种类不是“客车”时，车辆使用性质不能选择“家庭自用”

21、。图 1.1。23“车辆使用性质”选择项厂牌型号查询在“车辆信息中”点击厂牌型号后边的“查询”按钮，出现如图 1。1。24 所示查询条件。输入信息后，点击“查询按钮，出现符合条件的记录。双击与投保车辆相符的记录，即可选中信息。图 1.1.24“厂牌型号”查询平台车型查询点击“车辆信息”中的“平台车型查询”，如图 1。1。25 所示。得到查询记录，如图 1。1.26 所示,双击红框区域,选中记录。协会平台精友库，仅针对北京、上海、浙江开放，其他机构,会提示如图 1.1。27 所示。图 1.1。25“平台车型查询”图 1.1.26 查询记录图 1。1.27 车型车价服务未启动车架号和 VIN 码车

22、架号和 VIN 码至少录入一个，车辆的VIN 码必须为 17 位。车辆初次登记日期和实际使用年数车辆初次登记日期填写完成后，实际使用年数自动带出，并且是不可改写的。核心上传“新车”标志规则宁波,浙江,湖南，安徽,江西，辽宁,江苏,四川,山东,海南，广东,福建,贵州,重庆,云南，陕西,广西：初登日期距起保日期小于 9 个月,则送新车标志.其他机构则按是否已上牌照判断是否上传新车标志。新车必须录入“购买日期”。保险期限保险期限包含两种情况，即：及时生效和非及时生效。如图 1。1。18 所示。其中,保险期限最长为 1 年；终保日期不得提前于起保日期；可以倒签单；当选择“续保”时，续保的起保日期不得提

23、前于原保单的终保日期。（5）商业合同完成第四步“车辆信息”后，进入“商业合同”页面，如下图 1。1.28 所示。（0507单独投保，即单交强投保时，不会包含该步骤)图 1。1。28 商业合同短期费率方式如图 1.1.28 所示，短期费率方式有三种：按年比例、按月比例、按日比例,短期费率方式的选择影响保费的计算.主险和附加险主险、附加险可以通过“新增”按钮进行添加，或者点击“删”按钮进行删除。如图 1.1。29 所示。其中，机动车损失保险，保险金额不能超过车辆购置价。另外一些主险、附加险保险金额也有限制，录入不符合要求的保险金额，系统会给出提示,如图 1.1.30 所示。图 1.1。29 主险、

24、附加险图 1。1。30 系统提示获取优惠系数和保费计算点击“获取优惠系数”后，会获得查询码。之后,点击“计算保费”，获得“实交保费合计”。如图 1.1.31 所示。图 1。1。31 获取优惠系数和保费计算费用信息当投保时产生手续费时，费用信息中会有记录。如图1.1。32 所示。其中可以调整手续/经纪费比例，但不能高于默认带出的值。图 1.1。32 手续费信息（6）代收代缴车船税完成第五步“商业合同”后，进入“代收代缴车船税”页面，如下图 1。1。33 所示.（不投保交强险时,不包含该步骤.不同平台代收代缴车船税页面有所不同。）图 1。1.33 代收代缴车船税（7）交强险合同完成第六步“代收代缴

25、车船税”后，进入“交强险合同”页面。点击“平台交互”,获得“查询码”，如下图 1.1。34 所示。同时，生成交强险保费金额，如图1.1。35 所示。（不投保交强险时，不包含该步骤）图 1.1.34 交强险合同查询码图 1.1.35 交强险合同保费金额告知单打印交强险合同中有“告知单打印”功能，直接点击“告知单打印”功能即可。（8）相关信息完成第七步“交强险合同”后，进入“相关信息”页面.如图 1。1.36 所示。图 1.1。36 相关信息争议解决方式争议解决方式有两种：诉讼和仲裁。当选择“仲裁”时,需选择提交仲裁的单位。验车情况在“验车情况”点击了“需验车”后,必须填写验车人。验车时间验车时间

26、不得早于车辆初登日期,并且不得晚于当前时间.（9）暂存（此步骤可选,可跳过暂存，直接保存)完成上述步骤后，点击“暂存”，获得“暂存单号”。如图 1.1.37、1.1.38 所示。图 1.1。37 暂存图 1。1。38 获得暂存单号提取暂存单在投保管理-投保单暂存查询中,输入“暂存单号”,点击“查询”后,点击“提取”。如图 1.1.39 所示。图 1。1.39 提取暂存单在“车辆信息”中点击“平台车型查询”（如果系统支持该操作）。在“商业合同”中点击“获取优惠系数和“计算保费”.(如果投保商业合同）在“代收代缴车船税”中点击“计算税额。（如果投保交强险）在“交强险合同”中点击“平台交互。（如果投

27、保交强险）（10）保存投保单信息录入完毕后，点击“保存”按钮，对投保单进行保存.注：录单完完毕后，可以直接点击“保存,也可以通过“暂存单”后，进行“保存”。如图 1。1。40 投保单保存。投保单保存后，生成投保单号，如图1.1。41 所示。图 1.1。40 投保单保存图 1.1。41 生成投保单号1.1.21.1.2车队投保流程车队投保流程1.1.2.11.1.2.1车队投保录入车队投保录入（1）在投保管理车队投保管理车队投保录入中，录入车队数量、投保单等信息.如图 1.1.2。1.1 所示。图 1。1。2。1。1 车度投保录入（2）点击“下一步，进入投保单录入界面，与单车投保操作一致。投保单

28、保存后系统会提示“继续录入下一单”，点击按钮,界面会进入投保单录入界面。如图 1。1。2.1。2所示.待车辆信息全部保存后，可修改车辆信息。图 1。1.2。1.2 录入下一单1.1.2.21.1.2.2车队招标系数车队招标系数可针对车队给予统一折扣.（1）在投保管理车队投保管理车队招标系数中,录入“协议号”,点击“确定。图 1.1。2。2。1 车队招标系数界面（2）车辆折扣信息修改图 1.1。2.2。2 车辆折扣信息修改1.1.2.31.1.2.3车队查询车队查询可修改车队的公共信息以及对继续录入、修改投保单、提交核保、批量删除投保单。（1）在投保管理车队投保管理车队查询，输入“协议号、“投保

29、单号”等相关信息，得到查询记录。如图1。1.2。3。1-1。1.2.3。3 所示。图 1.1.2.3。1 查询记录图 1.1.2.3.2 批量修改图 1.1.2。3.3 合同修改1.1.31.1.3投保单查询投保单查询1.1.3.11.1.3.1三个月内投保单查询三个月内投保单查询（1）在投保管理单车投保管理三个月内投保单查询中，可以进行“快捷查询或“按条件查询。图 1.1。3.1.1 三个月内投保单查询（2）查询记录.图 1.1。3.1.2 查询记录查询的作用可通过投保单查询实现投保单查看、投保单修改、提交核保、查看双核/规则引擎下发修改信息、刷卡主动回撤、撤单、打印投保单等功能。1.1.3

30、.21.1.3.2三个月外历史投保单查询三个月外历史投保单查询（1）在投保管理单车投保管理-三个月外历史投保单查询中，可以进行“快捷查询”或“按条件查询”。图 1.1.3.2.1 三个月外投保单查询（2）查询记录.图 1.1.3。2.2 查询记录1.1.3.31.1.3.3联合投保查询联合投保查询（1）在投保管理单车投保管理联合投保单查询中，输入“投保单号，进行查询。图 1.1.3.3。1 联合投保查询（2）查询记录。图 1。1.3.3.2 查询记录2.2.批改流程批改流程实际操作中，有很多因素决定着需要对保期之内的有效保单做后续的调整.但系统限制核保通过的保单是不允许修改的。基于此，可以使用

31、系统提供的批改功能进行处理.批改相当于是对保单的修改。车险批改目前包括以下主要功能：变更车牌号、变更保险期限、手续费批改、普通批单录入、过户批改、停驶/复驶批改、保险凭证遗失批改、全单退保批改、批文修改、手工提交核批、查询、批单正本打印等功能。可进行批改操作的岗位主要是批改员、有批改权限的出单员等相关岗位.下面具体介绍上述主要功能的操作流程。2.12.1变更车牌号变更车牌号变更车牌号步骤如下:（1）在批改处理变更车牌号菜单中输入具体信息。如图2.1。1 所示.录入必录项后，点击“下一步。如是关联单，则系统会给出提示，如图2。1.2 所示，点击“确定”。图 2。1.1 变更车牌号录入界面图 2.

32、1.2 批改关联单变更车牌号提示（2）生成批文后,点击“保存”.如果不是关联单，则,只生成一个批文。图 2.1.3 生成变更车牌号批文（3）系统生成批单号，如图 2。1.4 所示。如果不是关联单，则，只生成一个批单号。图 2。1。4 生成批单号（4）图 2。1。4 中点击“同时提交核批”后，如果批单正确,则系统提示“提交核保成功！”如图 2。1.5 所示.图 2。1.5 提交核保成功提示（5）双核系统里进行核保。变更车牌号用于新车上牌后进行车牌号批改.可实现商业、交强关联批改。批改生效日期应大于批改日期；批改生效日期不能小于起保日期。2.22.2变更保险期限变更保险期限变更保险期限步骤如下:（

33、1）在批改处理变更保险期限中输入具体信息，如图 2。2。1 所示,点击“下一步”。图 2。2.1 变更保险期限录入界面（2）进入修改保险期限界面,选择“短期费率方式和“即时生效保险期间”.如图 2。2.2 所示，点击“下一步.图 2.2.2 修改保险期限（3）生成批文，点击“保存”。图 2.2。3 变更保险期限批文（4）生成批单号，提交核保。图 2.2.4 提交核保（5）双核系统里进行核保。（6）进行保费增收/退费处理。不允许批改保险起期,保险止期的批改必须符合监管要求。批改后的保险期限不允许超过一年.交强险除停驶/复驶外均不允许批改保险期限。2.32.3手续费批改手续费批改手续费批改步骤如下

34、：（1）在批改处理手续费批改中录入相关信息。如图 2。3.1 所示，点击“下一步。图 2.3。1 手续费批改录入界面（2）批改手续费,如图 2。3。2 所示。其中，批改手续费比例的上限为保单跟单存储的手续费比例上限。点击“下一步”.图 2。3。2 批改手续费（3）生成批文，如图 2。3.3 所示。点击“保存”。图 2。3.3 生成批文（4）生成批单号,提交核保。图 2.3.4 提交核保（5）双核系统里进行核保。手续费比例批改录入的手续费比例不得超过协议最高比例的规定，否则,系统会有相应提示.部分省份不支持手续费批改深圳，浙江，北京,湖南,河南，宁波，江苏不允许单独批改手续费。点击手续费批改时系

35、统会提示：如图 2.3。5 所示。图 2。3。5 不允许批改手续费2.42.4普通批单录入普通批单录入普通批单录入步骤如下：（1）在批改处理普通批单录入中录入相关信息。如图 2.4。1 所示，点击“下一步”。图 2.4。1 普通批单录入界面（2）普通批单批改。先导信息页面先导信息页面信息不允许做批改,只能后台数据修改。如图2。4。2 所示.图 2.4.2 先导信息页面不能批改投保人、被保险人可以批改图 2。4。3 投保人、被保险人页面车辆信息页面可以选择是否批改车辆信息，除了保险期间外，其余信息均可修改。图 2。4。4 车辆信息页面商业合同可进行增减险种、增减特别约定等批改，不可进行手续费比例

36、批改。图 2.4.5 商业合同交强险合同可进行增减增减特别约定等批改，不可进行手续费比例批改。图 2。4.6 交强险合同相关信息页面争议解决方式不可批改。图 2。4。7 相关信息页面（3）进行批改后，生成默认批文，如图2。4。8 所示.点击“保存”。图 2.4。8 生成默认批文（4）生成批单号，提交核保。图 2。4。9 提交核保（5）双核系统里进行核保。2.52.5过户批改过户批改过户批改步骤如下：（1）在批改处理-过户批改中录入相关信息.如图 2。5。1 所示，点击“下一步”。图 2。5。1 过户批改录入界面（2）过户批改项。如图 2。5。2 所示。图 2.5。2 过户批改项过户批改规则仅允

37、许批改投保人、被保险人、车主信息、号牌号码、号牌种类、号牌底色、车辆使用性质、按赔款次数确定费率等级、发证日期、优惠系数。过户批改的登记日期应在保险起期与批改操作日期之间。商业险合同处点击计算保费按钮时与协会平台进行商业险批改查询交互。交强险合同处点击平台交互时与协会平台进行交强险批改查询交互。（3）生成批文后，点击“保存”。图 2。5.3 生成批文（4）生成批单号，并提交核保。图 2。5.4 提交核保（5）双核系统审核。2.62.6停驶停驶/复驶批改复驶批改停驶/复驶批改步骤如下：（1）在批改处理过户批改中录入相关信息。如图2。6.1 所示，点击“下一步”。图 2。6.1 停驶/复驶录入界面

38、（2）生成批文。图 2.6.2 批文（3）生成批单号，提交核保。图 2。6.3 生成批单号（4）双核系统审核。商业车险停驶标的范围：仅商业车险合同有效期内停驶的营业性机动车可办理保险期间顺延、恢复行驶变更。停驶期间要求：停驶机动车在合同有效期内只允许办理1 次保险期间顺延。停驶期间最短不低于 1 个月,最长不超过 4 个月.停驶期间，保险合同效力中止，保险人不承担任何保险责任,保险止期按停驶时间相应顺延.若不进行复驶批改，则在停驶止期后自动复驶。复驶批改中录入的复驶时间应早于停驶止期。2.72.7保险凭证遗失批改保险凭证遗失批改保险凭证遗失批改步骤：（1）保险凭证遗失批改界面，如图2.7。1

39、所示。点击“下一步”。图 2。7。1 保险凭证遗失批改（2）生成批文。如图 2.7。2 所示。图 2.7.2 批文（3）生成批单号,提交核保。如图 2。7。3 所示。图 2.7.3 生成批单号（4）双核系统审核。2.82.8全单退保批改全单退保批改全单退保批改步骤:（1）全单退保批改界面，如图2。8。1 所示。点击“下一步。图 2.8.1 全单退保（2）全单退保项.图 2.8.2 全单退保项（3）生成批文.图 2.8。3 生成批文（4）生成批单号，提交核保。图 2.8。4 批单号（5）双核系统审核。全单退保批改全单退保批改生效后，保险合同会终止。系统会根据已了责任计算应退还的保费。2.92.9

40、批文修改批文修改批文修改步骤：（1）生成批单,不提交核保。如图 2。9。1 所示.图 2。9。1 生成批单号（不提交核保）（2）在批改处理批文修改中输入“批单号”，点击“查询.如图 2.9.2 所示。图 2.9.2 批文修改查询（3）点击“批单号”,如图 2。9.3 所示。图 2.9。3 批单记录（4）进行批文修改。如图 2.9。4 所示.图 2.9。4 修改批文（5）系统提示批文修改成功.图 2。9。5 批文修改成功批文修改对于未核批通过的批单，可通过批文修改来修改批文，已核批通过批单只能通过数据修改修改批文。2.102.10手工提交核批手工提交核批批单保存后生成批单号，可直接提交双核系统核

41、批，也可通过“手工提交核批”进行提交核批。手工提交核批步骤：（1）在批改处理手工提交核批中,输入“批单号”,点击“查询”。如图2。10.1 所示.图 2。10。1 手工提交核批界面（2）勾选“提交核批，核批通过。图 2.10。2 批单核批通过2.112.11查询查询查询步骤:（1）在批改处理-查询中，输入“批单号”，点击“查询”。如图 2。11。1 所示。图 2。11。1 批改查询界面（2）查询记录。如图 2.11。2。图 2。11。2 批单记录核批状态主要包括：新批改（未提交核批，可删除）、待核批、通过、不通过（无法修改，可删除、重出）、无需核批（已生成有效批单）、预核批通过（可缴费，可主动

42、回撤）.2.122.12批单正本打印批单正本打印批单正本打印步骤：（1）在批改处理-批单正本打印中输入“批单号，点击“打印。如图 2.12.1 所示.图 2.12。1 批单正本打印界面（2）录入“印刷流水号”，点击“打印，如图 2。12。2 所示。图 2.12。2 印刷流水号（3）点击“打印按钮,打印批单正本。如图2。12。3 所示。图 2。12.3 打印批单正本（4）单证登记成功。图 2。12。4 单证登记成功3.3.缴费流程缴费流程可进行缴费操作的岗位主要是车险刷卡缴费岗、见费出单前台、见费出单财务等相关岗位.3.13.1询”。有线有线 POSPOS 缴费缴费（1）在缴费管理-刷卡管理刷卡

43、缴费中,输入“投保单号”或“批单号”,点击“查图 3.1。1 刷卡缴费界面（2）“全部选择”后,点击“下一步”.图 3.1。2 支付方式（3）实收。图 3.1。3实收（4）刷卡操作。图 3.1。4刷卡操作（5）测试环境下，需进行补刷卡表数据.图 3。1.5 补刷卡表数据图 3.1。6 补生成完毕（6）刷卡成功清单查询。输入“投保单号或“批单号”后，点击“查询”.图 3。1.7 刷卡成功清单查询图 3.1。8 收付未成功补生成保单刷卡成功清单查询完成刷卡的投保单可在刷卡成功清单查询中进行查询,正常生成保单的保单状态显示为“成功，未能生成保单或未送收付的保单状态为“失败 或“保单生成成功但收付失败

44、”。此时双击此状态，查看提示信息，最后点击“收付未成功补生成保单”按钮进行补生成。（7）生成刷卡业务号。图 3.1.9 刷卡业务号3.23.2无线无线 POSPOS 缴费缴费（1）缴费管理无线刷卡管理无线 POS 缴费登记,里输入投保单、批单号，点击“查询”.在弹出的窗口中，点击“缴费登记”,生成无线 POS 缴费登记号.（2）刷卡缴费后，在缴费管理无线刷卡管理无线 POS 缴费管理中,可进行查询刷卡是否成功、刷卡前取消缴费、补登/补生成保单等操作。（3)缴费管理无线刷卡管理无线 POS 刷卡成功清单查询。生产验证测试环境目前不能模拟无线POS 缴费功能，故不再给出具体操作过程。3.33.33

45、.3.13.3.1支票缴费支票缴费支票登记步骤支票登记步骤（1）在缴费管理支票管理支票缴费登记中，输入“投保单号或“批单号。图 3.4。1。1 支票缴费登记界面（2）点击“支票登记”。图 3.4。1。2 支票登记（3）支票信息录入.图 3。4.1。3 支票信息（4）支票登记成功后，系统会自动生成Z 开头 14 位支票流水号。图 3。4。1.4 登记流水号（5）支票收取确认.图 3.4.1。5 支票收取确认界面图 3.4.1。6 支票收取确认支票收取确认可通过支票收取确认完成对支票的收取，收取的支票流水号将会流转至收付系统待实收。收取确认的支票的状态会变为已收取,对于已收取的支票可以进行取消收取

46、确认.未收取确认的支票还可进行支票修改、支票删除操作。（6）收取确认成功。图 3.4。1。7 收取确认成功3.3.23.3.2支票登记查询支票登记查询（1）在缴费管理-支票管理-支票登记查询中，输入“支票流水号。图 3。4。2.1 支票登记查询界面（2）查询记录图 3。4.2。2 查询记录支票登记查询支票登记查询,可以对已登记的支票进行修改、删除及打印收讫收据。3.3.33.3.3支票清单查询支票清单查询（1）在缴费管理-支票管理-支票清单查询中,输入“查询条件”，或直接点击“查询”.图 3。4.3。1 支票清单查询界面（2）查询记录。图 3。4。3。2 查询记录支票清单查询可查询时间跨度不超

47、过 7 天的支票清单。4.4.保单管理保单管理可进行保单管理操作的岗位主要是出单员等相关岗位。4.14.1三个月内保单查询三个月内保单查询条件查询操作。图 4.1。1 三个月内保单查询界面（1）在保单管理-单车承保管理三个月内保单查询中,可以进行“快捷查询”或“按（2）查询记录图 4。1。2 查询记录4.24.2联合保单查询联合保单查询（1）在保单管理单车承保管理联合保单查询中,输入“查询条件”。图 4.2.1 联合保单查询界面（2）查询记录图 4。2.2 查询记录4.34.3三个月外历史保单查询三个月外历史保单查询“三个月外历史保单查询”操作,请参考“三个月内历史保单查询”操作.5.5.单证

48、打印单证打印可进行单证打印操作的岗位主要是车险单证打印岗等相关岗位.5.15.1保单打印保单打印（1）在保单管理单车承保管理保单正本打印中单击“保单正本打印”。填写“保单号”后,点击“打印”，如图 5。1。1 所示。图 5.1.1 保单正本打印界面（2）生产环境中，打印保单时，应输入“纸质保单上的流水号”；测试环境中，从数据库中查出对应单证的可用流水号后，进行填写.如图 5.1。2 所示。图 5.1.2 印刷流水号（3）打印保单,点击“打印”。图 5.1.3 所示。图 5.1。3 打印保单（4）单证登记。图 5.1.4 单证登记5.25.2保单抄本打印保单抄本打印（1）在保单管理单车承保管理保

49、单抄本打印中输入查询条件，点击“查询”。如图 5.2。1 所示。图 5。2.1 保单抄本打印界面（2）点击需要打印的保单号.如图 5.2.2 所示。图 5。2。2 记录（3）点击“打印”。图 5.2。3 打印（4）点击“保单抄本打印”。图 5。2。4 抄本打印（5）打印抄本。图 5。2。5 打印抄本保单抄本打印抄本打印不需要输单证流水号。5.35.3打印发票打印发票可在承保系统里进行发票的打印，该功能调用的是收付系统页面。（1）在保单管理打印发票中输入保单号/批单号(号段)后，点击“查询”。如图5.3。1 所示.图 5.3.1 所示。图 5.3.1 打印发票界面（2）选中记录，签单金额自动带到

50、“合计”中，点击“确定”。图 5.3.2 记录（3）选中待开票记录，开票方式可以选择“合开发票或“单开发票”,录入发票号后点击“打印”。图 5。3.3 打印信息（4）点击“打印图标。如图 5.3.4。图 5.3。4发票信息5.45.45.4.15.4.1拆分发票拆分发票承保中的拆分发票功能也是访问的收付系统页面.可以完成拆分发票和发票作废功能。拆分拆分（1）在保单管理拆分发票中输入保单号/批单号,点击“查询”。如图 5.4.1 所示。图 5。4.1。1 拆分发票页面（2）输入需要开票金额数，选择发票类型，输入发票号，点击“打印”.图 5.4.1.2 录入相关信息（3）点击“打印”图标，进行打印

51、.图 5。4.1.3 打印拆分后的发票（4）打印后，保单剩余金额可以继续拆分开票.5.4.25.4.2作废作废（1）拆分发票后，根据保单号/批单号进行查询，查出记录后，如图 5.4.2。1 所示，点击“作废。图 5。4.2。1 发票作废界面（2）发票作废成功。图 5。4。2.2 发票作废成功发票作废发票作废后，作废发票的金额会自动归入未开票金额中。如果输入的开票金额大于保单应收金额,则点击“打印”时，会提示报错.如图5.4.2。3 所示。图 5。4.2。3 拆分金额不能大于保单金额5.55.5批单正本打印批单正本打印批单正本打印步骤：（1）在批改处理-批单正本打印中输入“批单号”，点击“打印”

52、。如图 5。5。1 所示。图 5.5.1 批单正本打印界面（2）录入“印刷流水号”,点击“打印”，如图 5。5.2 所示。图 5.5。2 印刷流水号（3）点击“打印”按钮，打印批单正本.如图 5。5。3 所示.图 5。5.3 打印批单正本（4）单证登记成功。图 5.5.4 单证登记成功5.65.6批单抄本打印批单抄本打印（1）在批改处理-批单抄本打印中输入查询条件.如图 5。6。1 所示。图 5.6.1 批单抄本打印录入界面（2）查询记录。图 5.6.2 查询记录（3）打印批单抄本。图 5。6.3 打印批单抄本第四章第四章 其他重要功能其他重要功能第三章主要介绍了车险承保系统主要操作流程，本章

53、介绍除上述流程外,一些其他重要功能，包括：见费出单、代收代缴车船税、手续费功能、车型查询等。1.1.见费出单见费出单见费出单的定义请参见第一章1.1。3 节。本节主要介绍刷卡功能优化。（1）缴费选取投保单点击“下一步”时，先生成缴费业务号。图 1.1 刷卡缴费界面图 1.2 生成缴费业务号（2）实收当缴费单号存在唯一一个缴费业务号时，才允许进行实收。如图 1.3 所示。图 1。3 实收若需缴费的投保单/批单已存在缴费业务号，或者不满足实收条件，则不允许实收.图 1.4不允许实收（3）主动回撤功能主动回撤功能修改到投保单查询和批单查询界面。如图1。5 所示。图 1.5 主动回撤功能新增规则若存在

54、缴费记录，则不允许进行主动回撤。如图1.6 所示。图 1。6 不能主动回撤2.2.代收代缴车船税代收代缴车船税2.12.1算税算税车船税算税方式有三种：1、与地税交互，由地税返回税额 2、与协会交互，由协会返回税额 3、核心根据配置的税率自行算税。（1）与地税交互，由地税返回税额主要使用地区为：天津图 2。1。1 天津代收代缴车船税界面（2）与协会交互，由协会返回税额主要使用地区为:北京、山西、上海、宁波图 2。1。2 北京代收代缴车船税界面图 2.1。3 山西代收代缴车船税界面图 2.1.4 上海代收代缴车船税界面图 2。1.5 宁波代收代缴车船税界面（3）核心根据配置的税率自行算税主要使用

55、地区:其他机构图 2。1.6 浙江代收代缴车船税界面2.22.2退税退税车船税退税方式有四种:1、不允许退税 2、强制退税 3、根据结算标志进行退税4、厦门模式。（1）不允许退税北京、福建、山东、青岛（2）强制退税内蒙古、广西、湖北、四川、新疆（3）根据结算标志进行退税其他机构（4）厦门模式剩余当年应缴税金=实收税款-实收税款*(批改生效日期至生效日期年末的月份差)/12 个月（对于初登年与起保年在同一年，则取初登日期到初登日期那年年末的月份数）)如果算出的退税金额大于0，那么进行退税，否则不进行退税。3.3.手续费手续费3.13.1手续费流程手续费流程销售系统对协议维护手续费比例承保系统先导

56、信息页面选取协议计算保费时计算手续费-见费出单承保系统手续费批改。付手续费,需在收付系统里先生成“手续费结算单”,再进行付手续费操作。3.23.2手续费上传平台手续费上传平台生产环境中，平台版本为：1、商业险 1.4。2：宁波（3302），湖南（43）2、商业险1。4。4:浙江(33),安徽（34），江西（36）,辽宁（21）,江苏(32），四川(51），山东(37）3、交强险 2。6。2：宁波(3302）,深圳（4403),湖南（43），安徽（34),4、交强险 2。6.6：浙江（33），江西(36）,辽宁(21），山东（37），江苏(32），四川(51）业务来源为:1、当前投保单的业务来源

57、为直接业务、上门投保、电销、网销、总部业务、柜台业务、分 入 业 务（BusinessNature为0、l、6、7、8、z、h)时 不 传。2、当前投保单的业务来源为个人代理、专业代理、兼业代理、4s 店、银邮、境内/境外经济业务、互动（BusinessNature 为 1、2、3、9、j、i、4、5、b、c、d、k、m）；商业险 1.4.4 版本，交强险 2.6。6 版本除个人代理其他中介需要传送中介机构组织代码。3.33.3不允许单独批改手续费机构不允许单独批改手续费机构不允许单独批改手续费比例的机构：深圳，浙江,北京，湖南，河南，宁波,江苏。当这些机构进行手续费批改时，系统会提示：不允许

58、再进行手续费批改操作！4.4.车型查询车型查询4.14.1本地车型库本地车型库（1）本地车型查询在“车辆信息中的“厂牌型号查询中进行.图 4.1.1 厂牌型号查询（2）输入查询条件，点击“查询，可出现图 4。1。2 中的查询记录。可以直接选择“厂牌型号”，记录信息会带入到“车辆信息页面中，也可以点击“详细”，查看车型的详细记录。图 4。1.2 查询记录（3）车型的详细记录。图 4。1.3 记录详细信息4.24.2平台车型库平台车型库（1）点击“车辆信息中的“平台车型查询”。图 4。2。1“平台车型查询”（2）查询记录。（3）所示.图 4。2。2 查询记录协会平台精友库，仅针对北京、上海、浙江开放，其他机构，会提示如图 4。2.3图 4.2。3 车型车价服务未启动