中国家族财富传承峰会课件

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1、 2014年7月26-27日，由中国慈善家杂志发起、正和岛和慈传媒主办的“中国家族财富传承峰会”将在北京隆重召开。这将是中国本土举办的最高级别聚焦家族财富传承与管理的会议，会议将围绕“国际家族企业传承趋势与成功经验”、“家族精神与百年家族”、“建立中国特色的家族财富管理与家族财富办公室”、“家族财富与慈善”等议题展开讨论与分享。经济已然崛起，财富愈加庞大。易经云，“积善之家，必有余庆”。在庞大的财富面前，如何跳脱“富不过三代”的魔咒，如何成为福报连绵的积善之家族？在每一位财富巨子面前的是，从财富积累到财富传承，这一步究竟怎样走才会更加稳健?易经云，“积善之家，必有余庆”。在庞大的财富面前，如何

2、让后代继承先辈的光荣与梦想，如何跳脱“富不过三代”的魔咒，如何成为福报连绵的积善之家族?中国大陆的民营企业发展不过30载，尚在为家族传承探寻路径。纵向看，华夏历史并未积累太多经验，不过以李锦记家族为代表的港台家族在近百年已有范例;横向看，以罗斯柴尔德家族、洛克菲勒家族为表率，国际大家族绵延百余年，至今更得尊重。究其原因，家族信托、家族基金会成为他们的不二之选，成为维护家族荣耀和地位的制度安排，无疑这是家族财富的最佳保障。中国的百年家族，如何扬帆启程?治家专项论坛：发掘家族企业的独特价值财产管理与保全、信托与投资理财、家族基金会筹划、保险规划治业专项论坛：专注和弘扬家族产业传统与创新优势税务筹划

3、、法律咨询、资金划转、家族慈善与公益、婚姻与遗产法律治人专项论坛：优秀的接班人培养创业精神与文化传统的承袭家族领导力培养、家族文化与家族宪法、家庭成员职责与供养佩姬洛克菲勒(Peggy Dulany Rockefeller)美国洛克菲勒家族第四代成员很多人之前听说过约翰戴维森洛克菲勒(John D.Rockefeller，1839.7.8-1937.5 23)，他是美国标准石油公司的创始人。我是自此以后第四代的家族成员。洛克菲勒家族成员彼此联系很紧密，通过洛克菲勒家族将近？我的太祖父在他55岁的时候，从标准石油退到后台。这件事发生在我父亲出生之前。这样的话整个家族就没有一个家族企业作为载体来团

4、结家族成员。虽然当时还有洛克菲勒中心，但后期也卖给了一家投资管理公司。正是因为我们家族可以一起以基金会为平台做慈善、有家族办公室的结构设计，整个家族依然可以团结在一起。在我这一代之前，还有两代家族成员。我们家族是以众多基金会为载体，训练家族成员如何成为一名慈善家。佩姬洛克菲勒：以基金会为载体训练家族成员（1/3）佩姬洛克菲勒(Peggy Dulany Rockefeller)美国洛克菲勒家族第四代成员 从内心出发，从而发现这个世界的一些困境，无论是经济问题还是社会问题。如何把内心的冲动和战略的头脑有效地结合在一起，是需要一些训练的。所以我们找到有能力的专业人士，去管理家族的财富与慈善，这不仅可

5、以帮助家族成员，同时也对世界产生积极的影响。当我们说到家族团结的这个话题时，我认为非常重要的是价值观与相同的经历。所以我们家族成员经常聚在一起，我们一年有两个周末要在一起度过，开会讨论家族事宜。在这些聚会上，我们会有关于商业的介绍和演讲。特别是现在，很多家族成员对社会影响力投资很感兴趣。我们希望用资本对生活产生积极影响，于是邀请一些社会企业家来分享。然而，在这些活动之中，特别重要的是敞开内心的分享，分享我们所在乎的价值观和生命经验。我也分享下我的个人经验。20岁左右，我很幸运可以在巴西和墨西哥生活一段时间。那段时间我并不是住在豪华的大房子里，而是住在贫困的社区。我很庆幸年轻时有这样的机会去学习

6、人们如何努力的摆脱贫困。这段经历对我一生是很重要的。我学习到，并不是人们没有摆脱贫困的努力和欲望，而是贫困社区和世界其他有能力的人没有渠道联系在一起。佩姬洛克菲勒：以基金会为载体训练家族成员（2/3）佩姬洛克菲勒(Peggy Dulany Rockefeller)美国洛克菲勒家族第四代成员这段经历让我一直在思考，我如何为这个世界做些事情，直到我将近40岁的时候，我发起了Synergos这个机构。这个机构主要是帮助愿意付出努力、有意愿摆脱贫困的人们，与商业组织、政府和公民社会连接，共同找出创新方式解决这个世界遇到的挑战。这是我一直的承诺，我们从一开始，就遇到很多让人敬佩的同仁。其中一个很重要的团

7、体我今天向大家做个介绍，全球慈善家联盟。这个组织是我和我父亲14年前发起的，主要理念是团结全球希望产生社会价值的财富家族，并相互学习。14年后，我们有将近100个家族成员，来自全球31个国家，包括中国。在过去的三年中，我有三个月的时间在中国。学习中国的慈善，希望了解中国的财富家族是怎样的的情况，他们是怎样回馈社会，他们是如何有战略的实现社会影响力。我们希望可以让中国的一些财富家族与其他的30个国家的财富家族对话，相互学习。相信这样的交流会给各个家族带来很多启发和新的思路。(本文系佩姬洛克菲勒在2014中国家族财富传承峰会的演讲)佩姬洛克菲勒：以基金会为载体训练家族成员（3/3）步长集团董事长女

8、士们、先生们早上好！今天很多在座的朋友谈中国未来十年、二十年整个民营企业面临的巨大挑战，传承不好对国家的经济转型都是有影响的，但是这个题目又很大，我想谈一谈传承，传承本身属于自然界的生物现象，大家看到最基本传承是DNA，不管是任何动物，包括植物都是传承DNA，这叫生理的传承。今天我们套了家族财富传承，财富传承可能是无形的，生理以外的传承的，是一种精神的传承。自古以来，我们看到几千年来人类历史上有三类家族，一类叫政治家族，秦始皇有一个强烈的使命感，想把大秦国这个番号传万代、万世，结果二世就完了。另外就是孔子，前一段时间我专门到孔子的家乡祭拜了孔庙，孔子有70多代子孙，现在全世界有几百万孔子的后代

9、，可以说他是人类历史传播最永久的，过去从乾隆开始给他起了十个姓到现在没有用完，历朝历代的皇帝给孔家得有特殊的番号，第一番号是嫡系子孙，剩下所有按辈分有名义，今天他们经常举办世界的孔子大会，孔家的后代以他们是孔家的后人为自豪，他们传承的是儒家思想，儒家思想在过去中国2000年来，赵涛：中国从1949年以后没有财富阶层（1/6）步长集团董事长封建社会的正能量，教皇帝怎么做，叫皇帝对老百姓要爱民如子，老百姓对皇帝尽忠，对父母要尽孝，夫妻的关系。当然也有封建的一面，在中国过去2000年对社会的和谐、社会的有序、社会的稳定起了非常重大的作用，所以这是一种精神文化的传承。另外，我们也看到中国历史上有无数的

10、商业大家，财富并没有传下来。现在看一下中国，从1949年以后没有财富阶层，这30年财富阶层创业，现在面临的第一代和第二代交接的问题。但是我们看到在西方，在欧美已经有很多传承六代，甚至在欧洲游十代这样的家族，但是他会发现他们有一个规律，首先把全世界分为两类，一类是遗产税很重的国家像美国；一类是遗产税很轻的区域，像韩国、新加坡。一种像李嘉诚，两个儿子分了，这是中国家族的财富传承就是分家，中国几千年来家里孩子一多，土地就分了，各过各的日子，世世代代都是如此，中国过去的传统不利于家族的传承，动乱、战争，再加上后面的享乐，很多家族财富都垮了。但是我们看到今天以美国洛克菲勒为首的家族，他们的赵涛：中国从1

11、949年以后没有财富阶层（2/6）步长集团董事长传承首先有一个制度的建立，我的理解制度的建立和文化的传承相结合，这个家族才能传承下去，美国有高额的税负，最后假设把你的股权、现金继承给你的后代，你可能要交现金税，所以一部分成立的家族信托基金，你的后代有能力，但是给后代传承了精神，传承了家族的文化，这个平台你都可以用。可以看到很多美国的年轻人开着跑车，他有一个基金叫做家庭信托基金，这个孩子受益仍然很好，每年会有一部分利润给他分配。美国还有另外一个平台，就是回馈社会。制度文化的建立是非常重要的。最早曹先生讲的日本传承最久的企业1300年，就是那个温泉酒店，我们看他的制度是什么？在第一任木匠接过以后，

12、他的孙子下来有几十万子孙，但是一直是按照传统的思维，嫡系长孙继承，中间还有很多现象，嫡系长孙没有男孩了，怎么办？招入门女婿，过来改姓，这一块资产传给你，他的收益就归你，他一定有一个激励机制，不是说所有都是为人民服务，一定有强烈的激励机制。但是你的前提是必须传下去，必须按照我的姓氏传下去，没有姓氏传赵涛：中国从1949年以后没有财富阶层（3/6）步长集团董事长下去以后，你的女婿改姓。加上日本这几年没有私有财产的没收，所以传下来了。今天中国面临的问题，不光你有一个孩子还是有很多后代，制度是很重要的，家族文化的是很重要的。像我来讲谈家族传承是没有资格的，因为步长集团到现在就21年，我是大学毕业以后下

13、海，1992年到新加坡学西医，又学的中医，在海外靠我的针，把一个留洋女士扎了一针，那个时候我没有营业执照，但是当地人说没事，你到家里去，整整三个月赚了90万美金，在当地注册公司回来和老爷子一起下海建了步长。我们为什么要传承？就是企业是品牌，企业就是我们自己的孩子，就跟人为什么要传宗接代一样，人人都想把自己的精神、自己的商牌、自己的号传下去，我们也遇到这样的问题，我们也在思考我们的后代、我们的家族怎么传承下去。现在开始研究西方，我做了几件事，第一成立了我的慈善机构共筑中国心，过去几年我派了5000多医生去了西藏、甘肃的藏区、青海的藏区，给27万名患者看病每次去一赵涛：中国从1949年以后没有财富

14、阶层（4/6）步长集团董事长定带着孩子，“共筑中国心”是未来步长的牌子，你们要传承下去，同时也让孩子在这样的富裕的家庭里头让他们见识一下西藏藏区的贫穷，培养他们的爱心，一个孩子没有爱心一定没有责任感，一定成不了大事。再一个就是给他们良好的教育，我说你们有艺术天才，有科技天才，你发展，你能成为体育明星、艺术家。假设成不了，按照我的思路，我培养两类人，一类是政治家，一类是企业家，这两类人要有广泛的素质，第一专业要好，再一个就是要学习中国的历史。如果全部到公司一线，从生产工人开始，每一个环节都要经历，你要理解他们的辛苦，最后你能不能接班不一定，因为后面我还要制度，我们要成立家族办公室，我的资产最后要

15、装进来，因为中国以后也会出现遗产税。任何一个国家都不允许你的财富永远无止境的传下去，否则的话今天在座的没有机会，今天如果还是大清国我们还有机会吗？要么就是政治变革，要么就是经营风险，要么就是法律，美国现在采取的就是法律，日本、韩国采取的就是法律，高额的遗产税，最终中国也要走这一条，我们也要设立家族企业基金，赵涛：中国从1949年以后没有财富阶层（5/6）步长集团董事长设立家族企业基金以后，这些财富你是是受益人。我们并不希望家族的财富被后面若干个孩子越少，最后你毫无希望，谈不上传承，必须有一个平台。今天我们的总经理也来了，很年轻，学金融的。财富在这里，这里做什么事？一类家庭的经营财富找最优秀的人

16、来管理，剩下我有资产基金，你们以后好了可以来做，做了我给你特殊奖励，我也不希望你的后代来做义工，你来做贡献我也按照市场化的规律给你奖励，剩下的我会拿出一部分做慈善，一部分作为家族财富的发展，另外一部分拿出来大家分配，你想做什么都可以，只要你有爱心，有事业心，否则你给孩子太多的钱也是一种痛苦。你有多大能力，你匹配多大的财富，这是规律。所以我们家里第一传承的是一种精神，传承创业思想，鼓励你们创业；第二我用一种制度保证这笔财富，用最有效的方法给社会做贡献，保证我们的“共筑爱心基金”永远有钱，为藏区的孩子做贡献。这只是我们一个尝试，今天在这里给大家做一个汇报，以后有什么结果会继续给大家汇报。谢谢大家！赵涛：中国从1949年以后没有财富阶层（6/6）