反洗钱测试题

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1、反洗钱测试题目一、中国银行反洗钱手册1、国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（ C ）。A、FATF40条建议B、美国的银行保密法C、联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约D、英国1994年控制洗钱规则2、中华人民共和国刑法规定了洗钱罪最高可判处（ A ）。A、五年以上十年以下有期徒刑B、十年以上有期徒刑C、无期徒刑D、死刑3、（ A ）是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是西方七国集团为了专 门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际 组织。A、FATFB、 FIUC、 SARD、 AML二、金融机构反洗钱规定1、金融机构应建立（ B ）登记制度，审查

2、在本机构办理存款、结算等业务 的客户的身份。A、存款B、客户身份C、客户交易D、大额交易2、（ A ）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金 的来源和去向、提取资金的方式等。A、交易记录C、账户调査B、账户登记制度D、汇款交易附言3、（ C ）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。C、了解客户原则D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则A、合法审慎原则B、保密原则4、根据中国人民银行金融机构反洗钱规定，金融机构对客户的账户资料自销 户之日起应保存至少（ A ）。A、 5 年C、 50 年B、10 年D、 100 年5、中国人民银行金融机构反洗钱规定所称洗钱，是指将（ A ）通过

3、各 种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。A、犯罪的违法所得及其产生的收益B、未经纳税申报的收入C、各种灰色收入D、表面上不合法的收入6、金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（ C ）报告。A、当地法院B、当地检察部门C、当地公安部门D、当地政府主管7、金融机构未按照金融机构反洗钱规定建立反洗钱内控制度，情节严重的 人民银行可以取消其（ B ）的任职资格。A、高级管理人员直至一把手B、直接负责的高级管理人员C、中、高级管理人员D、直接责任人员8、（ A ）是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。A、中国人民银行B、国家银行业监督管理委员会C、国家外汇管理局D、财政部9

4、、中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复， 并（ A ）。A、记录存档B、通知客户C、关闭此账户D、上报可疑交易10、（ B ）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民 币支付交易。A、大额支付交易B、可疑支付交易C、特殊支付交易D、支付交易11、“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当 根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（ A ）其客户的身份。A、确定和记录B、判定C、检査和了解D、鉴别12、大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，（ D ）都 要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。A、被

5、判定异常交易的B、只要有异常迹象的C、除正常交易外D、不论是否异常13、金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、（ C ）、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。A、监控账户交易情况C、“了解你的客户”B、制定大额和可疑标准D、随时冻结可疑账户三、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法1、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法规定下列支付交易中，（ C ） 属于大额支付交易。A、法人之间金额10万元以上的单笔转账支付B、个体工商户之间10万元以上的单笔转账支付C、金额20万元以上的单笔现金收付D、个人银行结算账户之间金额10万元以上的款项划付2、人民币

6、大额和可疑支付交易报告管理办法规定下列支付交易中，（ D ） 属于可疑支付交易。A、法人之间金额100万元以上的单笔转账支付B、个体工商户之间100万元以上的单笔转账支付C、金额10万元以上的单笔现金收付D、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付3、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法第八条，第六款规定：相同收付 款人短期内频繁发生资金收付，其中“短期”指（ B ）以内。A、8 个日历日B、 10个营业日C、8 个营业日D、 10 个日历日4、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法中要求: （ B ）由金融机构 进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。A、一般支付交易B、可疑支付交易

7、C、正常交易D、收、付款交易5、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（ D ）。A、真实性、完整性、时效性B、真实性、时效性、合法性C、时效性、完整性、合法性D、真实性、完整性、合法性6、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理 人和代理人的身份证件，进行核对，并登记（ C ）的身份证件上的姓名和号 码。B、代理人D、被代理人D ）起的第二个工作日报送人民银行当A、任意一方C、被代理人和代理人7、大额现金收付，由金融机构于（ 地分支行。A、业务发生当月月底B、业务发生日所在季度结束C、业务发生当年年底D、业务发生日D ）泄露可疑支付交易信息，

8、但法8、中国人民银行和各金融机构不得向（ 律另有规定的除外。A、任何无关个人B、任何无关单位C、任何无关单位或个人D、任何单位或个人 9、金融机构工作人员协助进行洗钱活动的，尚未构成犯罪的，应当（ B ）。A、给予开除处分B、给予纪律处分C、给予行政处分D、追究刑事责任四、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法1、以下外汇交易中，（ A ）属于大额外汇资金交易。A、当日存、取外币现金单笔等值1万美元以上B、以转账形式进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上C、以银行卡进行外汇收付交易，个人当天单笔等值1万美元以上D、以票据进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上2、以下外汇交易

9、中，（ B ）属于可疑外汇现金交易。A、居民个人在境外将外币现金存入银行卡的B、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账或提现的C、非居民个人要求银行开旅行支票的D、企业外汇账户有规律地存入大量外币现金的3、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应 于发现之日起（ B ）内报当地公安部门并报送外汇局分支局。A、 2 个工作日B、 3个工作日C、 2个日历日D、 3个日历日4、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 “频繁” 的含义系指外 汇资金交易行为每天发生（ C ）以上或每天发生持续（ C ）以上。A、 5 次、 5天B、 3次、 3天C、 3

10、 次、 5天D、 2 次、 3天5、根据金融机构大额和可疑外汇交易报告管理办法，金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，可以处以（ A ）罚款。A、 1万元以上3万元以下B、10 万元以上 30万元以下C、100万元以上300万元以下D、1000万元以上3000万元以下 五、进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求1、根据我行进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求全行所有机构对涉 嫌洗钱的机构和个人（ D ）。A、要慎重开展业务B、一定要在得到总行授权的情况才能建立业务关系C、要建立业务发生逐笔申报制D、不得提供任何金融服务2、根据我行进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求全行各级分支机构 一经发现涉及联合国安理会有关制裁名单中机构和个人的交易，应（ A ）。A、作为可疑交易立即报告，并采取冻结措施B、作为可疑交易立即报告，但不能擅自采取冻结措施C、做好保密工作，隐瞒该笔交易D、暂停办理业务，同时做好保密工作，不能向任何机构和个人透露3、根据我行进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求，客户持影印件要求 办理各种票据、债券等有价证券的托收业务的，（ A ）。A、一律不予办理B、应核实真伪后方可办理C、应慎重办理D、应报总行批准后方可办理