金融销售工作计划范文3

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1、金融销售工作计划范文3有人说，金融是经济的血液，很庆幸自己能加入输血者的行列，为中小企业解决融资困难尽自己的微薄之力.融资担保行业对我来说是一个全新的行业，也有幸公司能给我这个机会和平台，与公司一同成长.当前中国经济正面临着经济结构转型的关键时期，高通胀、低_、高房价、低收入等一系列经济、问题摆在中国政府面前，采取稳健的财政政策和货币政策成为20_年宏观经济调控的主基调，在这种市场流动资金严重不足的情况下，众多中小企业面临着一场生死之战，流动资金濒临断裂成为大多数企业共同面临的问题.对于担保行业的从业人员来讲，无疑是一次绝好的发展机会，当然陷阱和机会往往只是一步之遥.收益与风险同在，怎样在良莠

2、不齐的客户群中，通过我们自己的专业知识和风险控制能力去糙取精，找出我们的准客户，是每个从业者必须具备的能力.但深知自己的能力还远远不及，作为业务人员，给自己制定了以下工作和学习计划，希望通过自己的努力和勤奋，能更快更好的完成各项工作.一、职业道德和专业素养业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识.我们给客户传递的不只是信任感，更是一种信赖感.担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊.应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、平等的合作关系.熟悉公司每种业务的办理流程

3、和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务；了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学习目标.学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段的学习目标.二、营销渠道的开发和维护做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己.树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，营销的第一步已

4、经成功了.怎样才能建立自己的营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户.第二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不断.第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相信就能事半功倍.三、加强反担保方案的设计能力通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只

5、能在合同中约定，难以得到法律层面的支持.能否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键.众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在_种瑕疵的企业，在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了更高的要求.对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约成本”，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出最佳的反担保措施.其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力最强的，在反担保设计中做

6、到“覆盖面广，核心抵押物突出，执行难度低，变现能力强”.四、建立科学的风险评价体系虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在第一阶段.首先确保收集资料的详尽、真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道.业务人员也应该是一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进.使自己的业务能力得到全面提升.五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路.任何时期的墨

7、守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更是如此.担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新.3 / 17金融销售工作计划范文3（2）在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20_年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情.对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20_年的工作计划：首先，做好公司新年的第一个项目.在自己手上已有的客户资源上深度挖掘

8、，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正.给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益.同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待.其次，加强业务学习.学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作.只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长.同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、_等等，特别是自己证券、信托、_等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进

9、行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆.当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步.第三，工作目标的拟定.任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础.一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量.2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资.同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最

10、近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的.3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量.4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量.通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右.在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上第四，值班.把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待

11、客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决.要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务.当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户.同时，在空余时间在门口发dm单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品.第五，客户维护和再开发.时刻做好老客户的维护工作.包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资金额.用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式.第六，工作总结.每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作.每天按照计划，一步一

12、步，踏踏实实的开展业务.同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失.分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来.坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结.看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯.我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空！6 / 17金融销售工作计划范文3（3）一细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动._部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客户.结合全年的发展目

13、标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放小，采取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户”的策略，制定详营销计划，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势.巩固现金管理市场领先地位.继续分层次、深入推广现金管理服务，努力提高产品的客户价值.要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应.各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式，设计切实的现金管理方案，主动进行营销.对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户贡献度.今年争取新增现

14、金管理客户_户.深入开发公司无贷户市场.中小企业无贷户，这也是我行的基础客户，并为资产业务、中间业务发展提供重要.20_年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上，总结经验，深化营销，增强营销效果.要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上_，并注重改善质量;要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销售.要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比.要加强对公司无贷户维护管理，深入分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额.20_年要努力实现新开对公结算账户_户，结算账户净增长_户.做好系统大户的营销维护工作.针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的

15、现状，通过调用各种资源进行营销，争取全面开花.并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额.同时对大中型企业、名牌企业、世界_强、纳税前_名、进出口前_强”等_多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关.二加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年”活动.客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质服务的基础上，进一步体现个性化、多样化的服务.要建设好三个渠道：一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理;每个对公业务网点含综合业务网点应当根据业务发展情况至少配备1名客户经理

16、，客户资源比较丰富的网点应适当增配，”构建起高素质的营销团队.二是加强物理网点的建设.目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司管理模式的差异，对公客户最常用的仍然是柜面服务渠道.我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求.各行部要制定详细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导.三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比.今年，电子银行业务在继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要“精耕细作”，拓展有层次的目标客户.各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作

17、，要在优质客户市场上占据绝对优势.同时做好客户服务与深度营销工作.通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支持和服务的重要依据，及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题，并适时将电子银行新产品推荐给客户，提高“动户率”和客户使用率.深入开展“结算优质服务年”活动.要树立以客户为中心的现代金融服务理念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求为导向.加快产品创新，提高服务效率，及时处理问题，加强服务管理，提高客户满意度，构建以客户为中心的服务模式.全面提升_部门服务质量，实现全公司又好又快地发展目标.三加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度结算与现金管理部作为产品部门，承担着产品创新

18、、维护与管理的责任加强营销支持系统建设.做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大核心系统的推广工作，为实施科学的营销管理提供技术手段.金融销售工作计划范文精编二：上半年，银行全体员工在总部年初工作会议精神的指引下，紧紧围绕“巩固、完善、改革、发展”的工作方针，以“双五”战略为目标，结合东北老工业基地的振兴，鼓足干劲、同心协力，克服不利因素，继续发扬艰苦创业精神，以“诚实守信、创新务实”为座右铭，不断拓展新的业务领域，开辟广阔的生存空间.截止六月末，我行各项存款余额为万元，比年初万元增加万元，_，比去年同期万元增加万元，增长.其中,储蓄存款余额为万元，比年初万

19、元增加万元，_，比去年同期万元增加万元，增长;对公存款余额为万元，比年初万元增加万元，_，比去年同期万元增加万元，增长.各项贷款余额为万元，比年初万元增加万元，_，比去年同期万元增加万元，增长.存贷比.按“一逾两呆”口径划分，不良贷款余额万元，比年初增加万元，_，比去年同期万元减少万元，下降，不良贷款占比，比年初下降了个百分点;按“五级分类”口径划分，不良贷款余额万元，比年初万元增加万元，_，不良贷款占比，比年初下降了个百分点.各项收入万元，各项支出万元，经营体现亏损万元.一、上半年工作总结上半年，银行经营工作总的特点是：存款规模增幅不大，不良贷款盘活工作有一定成效，经营体现亏损.一克服不利因

20、素，努力吸收存款，开创吸储工作新局面由于历史遗留因素和客观因素的影响，20_年初我行吸储工作开展得不很顺利，行领导立即组织中层召开吸储工作会议，并制定吸储方案.1.员工转变观念，吸收存款由被动变为主动近年来，我行一直将吸储完成情况与员工工资相挂钩，但成效不大.今年上半年，行领导更注重让员工从思想上认识到“存款是立行之本”，随着“存款立行”观念教育的深入人心以及“我为我家”吸储竞赛活动的竞相开展，员工的思想观念发生较大的转变，由过去的“被动吸储”逐渐转变为主动通过亲属、同学、朋友等各种关系千方百计吸收存款，仅第一季度三个月的时间，员工就吸收存款余万元，储蓄存款余额较年初_万元，超额完成第一季度储

21、蓄存款计划，为全年的吸储工作打开新局面.2.以积极的营销措施开拓对公存款市场，对公存款有所增加上半年，我行卓有成效地开展各种营销活动，积极印制各种新业务的宣传单，一方面既提高我行的知名度，另一方面也向广大新老客户宣传我行的新业务.在稳定老客户的同时，也积极运用各种手段和措施挖掘新客户;全行上下共同寻找大额存款信息，对于一些特殊客户，由行领导亲自进行攻关和疏导，在全行的共同努力之下，不仅遏制了存款下降的趋势，还比年初增加万元，比去年同期也有所增长.二以信用卡和市场开发为依托，大力拓展中间业务截止六月末，我行新发卡张，卡余额万元;POS机消费额元;新增代发工资户数户，沉淀金额万元;代理财产保险元，

22、代理千嬉红保险份，金额元，代理鸿泰寿险份，金额1万元;代收移动、联通手机话费笔，金额万元;代售充值卡万元，实现中间业务收入元，较好地完成了中间业务的各项指标.1.加大中间业务市场开发力度，充实中间业务小组成员三月份，我行进行了全员岗位竞聘，人员有所调整.为加大中间业务的市场开发力度，我行将具有市场营销特长的人员充实到中间业务小组.2.中间业务指标层层分解我行个人业务部将一年的全部指标分解到月，分解到人，并责成中间业务小组组长在每月月末进行专题汇报.通过这种方式，较好地完成总部下达的中间业务指标.3.做好传统业务，大力开发新业务、新品种六月中旬，我行在继续做好“代收手机费”、“代售充值卡”、“代

23、发工资”等传统中间业务的基础上，新开办“代收小灵通话费”和“代收网通固定电话费”的业务.上半年，我行新开立工资转存户户，新开卡张.三积极办理信贷业务新品种，增强社会效应1.开办承兑业务截止六月末，我行共办理承兑汇票业务两笔，金额总计万元，手续费收入元.20_年初，我行公司业务部组织员工学习承兑汇票管理办法.为加大我行社会知名度，扩大社会效应，20_年3月，我行开始进行对外宣传.20_年3月31日，我行办理了第一笔承兑汇票，金额为万元.承兑汇票业务为我行带来的收入并不多，但是通过该项业务的办理，既可以让客户了解我行，在服务过程中，又可以增近与客户之间的感情、增强良好的社会效应，同时，也可以增加我

24、行对公存款.开办下岗失业小额担保贷款截止六月末，我行办理下岗失业小额担保贷款笔，金额万元.为增加收入，在行领导的积极运作下，我行成为市财政局指定办理下岗失业人员小额担保贷款的金融机构.为保证每笔贷款的及时发放，我行公司业务部员工予以积极、主动地配合，使该项业务得以顺利开展，真正体现了银行“家乡银行服务家乡市民”的宗旨.四积极催收贷款，努力压缩不良贷款1.做好贷后调查，积极催收贷款截止六月末，我行收回贷款笔，金额万元，为防止新的不良贷款的产生，减少信贷资产的损失，我行积极做好贷后检查工作.上半年，公司业务部对我行正常贷款户逐一走访，了解企业经营情况，发现问题及时与行长沟通，同时做好贷后检查报告.

25、对于即将到期的贷款，提前一个月向借款户下发收款通知，并进入企业调查，对于经营效益良好、还款信誉较好的黄金客户办理借新还旧.对于涉及政府行为的贷款，我行提前两个月开始进行催收，例如自来水公司与市场服务中心贷款，我行信贷员分别走访了、，及时为这两笔贷款办理了借新还旧.同时，将所欠的万元利息全部催收完毕.努力压缩不良贷款，提高信贷资产质量截止六月末，按一逾两呆口径划分，我行不良资产万元，比去年年初增加万元，比去年同期减少万元，下降，不良贷款占比，比年初下降个百分点.不良贷款一直是我行多年来亟待解决的问题，由于一些历史原因和国家宏观政策的影响，使一些已停业或解体的借款户的沉欠贷款无法偿还.上半年，我行

26、加大清收力度，通过处理抵贷物的形式收回部分贷款，此外，通过各种法律手段，盘活部分不良资产，从相对指标上完成了总部下达的任务.五积极开展党建工作，发挥战斗堡垒作用我行多次召开支部会议，首先选举同志了为我行党支部书记.在新任书记的领导下，党支部定期召开支部会议，认真学习党建工作要点以及各种党的理论知识，并结合实际认真分析我行当前所面临的严峻形势，研究措施和对策，较好地发挥了党支部在经营工作中的战斗堡垒作用.上半年，在党支部的培养和帮助之下，通过总部党委的严格审查和组织谈话，使我行两名党外积极分子成为中共预备党员，并使一名预备党员成为正式党员.此外，党支部随时掌握员工的思想动态，教育员工用发展的和辩

27、证的方法思考和解决问题，坚持“三会一课”制度及组织召开民主_，加强党风廉洁、自律和反腐败斗争的自觉性.特别是党的“_大”召开以后，党支部经常组织员工学习“_大”报告和新党章，提高员工的政治理论水平.六加强“四防一保”，确保资金安全运营办公室按照总部的要求和相关规章制度，加大力度对保安人员进行定期教育和长期管理，制定了保安人员管理档案，不断提高其综合素质;定期检查两所一柜的安全情况和设施设备的完整性，对火源、灭火器摆放位置、性能进行经常性检查，按期更换灭火器的二氧化碳及泡沫粉，发现隐患、问题，及时、彻底整改;积极配合总部进行各项检查，同时做好自查和总结，将有关材料及时上报.上半年，我行工作虽然取

28、得了一定的成绩，但较总部的各项指标还有很大差距，虽然存款、贷款规模均有所增扩大，但是增幅较小，较总部下达的任务还有一定差距;员工的综合素质较现代化银行员工的要求还有很大的差距.12 / 17金融销售工作计划范文3（4）业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识.我们给客户传递的不只是信任感，更是一种信赖感.担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊.应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、平等的合作关系.熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务

29、、法律等，是我工作的第一要务;了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学习目标.学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段的学习目标.二、营销渠道的开发和维护做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己.树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，营销的第一步已经成功了.怎样才能建立自己的营销体系，

30、不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户.第二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不断.第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相信就能事半功倍.三、加强反担保方案的设计能力通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持

31、.能否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键.众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在_种瑕疵的企业，在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了更高的要求.对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约成本”，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出的反担保措施.其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力的，在反担保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物突出，执行难度低，变现

32、能力强”.四、建立科学的风险评价体系虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在第一阶段.首先确保收集资料的详尽、真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道.业务人员也应该是一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进.使自己的业务能力得到全面提升.五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路.任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的

33、现代企业更是如此.担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新，才能更好的应对不断变化的市场.尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革，说明国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质资源得到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关系得以限度的提升，当然这样加大了整个金融体系的风险，那么我们更要学会更好的控制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、更快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务意识，创新思维，这样才能更好的完成工作.首先，做好公司新年的第一个项目.在自己手上已

34、有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正.给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益.同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待.其次，加强业务学习.学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作.只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长.同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、_等等，特别是自己证券、信托、_等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产

35、品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆.当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步.第三，工作目标的拟定.任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础.一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量.2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资.同时要知道其他未来投

36、资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的.3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量.4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量.通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右.在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上第四，值班.把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客

37、户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决.要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务.当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户.同时，在空余时间在门口发DM单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品.第五，客户维护和再开发.时刻做好老客户的维护工作.包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽可能加大老客户的投资金额.用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司的宣传方式.第六，工作总结.每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作.每天按

38、照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务.同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失.分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来.坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结.看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯.为着力完善萍乡陶瓷产业基地中小企业融资担保体系，向中小企业提供便利的融资渠道和优质的融资担保服务，促进企业稳健持续发展，经区委批准于20_年6月成立了_市湘_区中小企业融资担保中心和江西萍乡燎原投资_，鉴于融资担保工作的特殊性，根据江西省融资性担保机构管理暂行办法的有关规定：凡是设立担保机构须经省政府金融办批准，并颁发融

39、资性担保机构经营许可证后方可开展融资担保业务.由于省金融办1.2月份对全省融资性担保机构进行规范整顿，暂时不批新成立的担保机构，所以目前我个人认为可以从以下几个方面来开展工作：一、迅速按江西省融资性担保机构管理暂行办法的有关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来.二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用.先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥.三、建立和完善中小企业信用体系第一、开展中小企业资信评估.深入企业了解其财务、生产、销售等情况，通过_收集企业的具体信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审.第二，建立中小企业动态信用信息数据库.对所有评定等级的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供_的开放式渠道.第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制.企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制;对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑_，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信用观念、履约守信.17 / 17