证券投资基金代销业务操作流程

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1、华西证券有限责责任公司证券投资基金代代销业务操作作流程 第一章 总 则2第二章 基金金代销业务概概况2第三章 资金金账户4第四章 基金金账户类业务务流程4第一节 基金账账户的开立4第二节 基金账账户的登记8第三节 基金账账户的取消登登记9第四节 基金账账户的注销11第五节 基金账账户的资料变变更12第六节 基金账账户的查询15第七节 基金账账户的挂失（解解挂）补办16第八节 基金账账户和基金份份额的冻结、解解冻18第五章 基金交交易类业务流流程18第一节 基金认认购、申购业业务18第二节 基金赎赎回业务23第三节 基金分分红26第四节 基金转转托管业务28第五节 基金非非交易过户业业务30第六

2、节 基金转转换业务33第七节 基金定定期定额申购购业务34第六章 业务复复核和差错处处理36第七章 附则则37附件.388证券投资基金投投资人权益须须知38开放式基金账户户注册登记记申请表42开放式基金账户户注销取消消登记申请表表43开放式基金账户户资料变更申申请表44开放式基金账户户查询申请表表45开放式基金账户户挂失（解挂挂）补办申请请表46开放式基金认购购/申购申请请表47开放式基金委托托撤单申请表表48开放式基金赎回回申请表49开放式基金转托托管申请表50开放式基金非交交易过户申请请表51开放式基金转换换申请表53开放式基金定期期定额申购申申请/变更表表54第一章 总 则第一条 为了规

3、范华西证证券有限责任任公司（以下下简称“本公司”）证券投资基基金代销业务务的运作和销销售人员的行行为，确保本本公司证券投投资基金代销销业务合规、顺顺利地开展，根根据证券法法、证券券投资基金法法、证券券投资基金销销售管理办法法、证券券投资基金销销售机构内部部控制指导意意见和国家家其他相关法法律、法规的的规定，结合合本公司业务务的实际情况况以及各基金金管理公司“开放式基金金业务规则”，特制订本操操作流程（以以下简称本流流程）。第二条 开放式基金注册册登记机构(以下简称:TA)一般般由基金管理理公司担任，或或者由基金管管理公司委托托中国证券登登记结算有限限责任公司（以下简简称：中登公公司）担任。第三

4、条 本公司各代销网网点设开放式式基金业务柜柜台，受理开开放式基金代代销业务，在在柜台相关业业务操作中，经办人员必须严格审核客户提供的证件的合法性、真实性和有效性。第四条 本流程适用于本本公司所代销销的开放式基基金。在基金金账户、资金金账户等业务务操作中，对对本流程未明明确的，按照照公司现行代代理开户业务务规程、证券券代理买卖业业务规程、权权限管理办法法等有关规定定办理。第五条 各营业部在开展展业务时，应应认真学习并并严格遵守证证券法、证证券投资基金金法、证证券投资基金金销售管理办办法、证证券投资基金金销售机构内内部控制指导导意见等法法律法规的相相关规定。第二章 基金代销业务概概述第六条 基金代

5、销业务主主要分为账户户类业务和交交易类业务：(一) 账户类业务，包包括开放式基基金账户的开立/登记记、基金账户户的取消登记/注销、基金金账户的资料变更、基基金账户的查查询、基金账账户的挂失（解挂）补补办、基金账账户的冻结/解冻冻（部分业务务由营业部工工作人员配合合投资者向基基金公司提出出申请）等业业务；(二) 交易类业务，指指可以直接导导致客户可用用的基金份额额权益发生变变动的业务，包包括：基金认购、申申购、赎回、分红、转托管、非交易过户、转换、定期定额申购（部分业务由营业部工作人员配合投资者向基金公司提出申请）等业务。第七条 基金的认购、申申购、赎回等等一般交易类类业务可以通通过网上交易易、

6、电话委托托等多种委托托方式实现，其其余交易类业业务和账户类类业务需客户户到营业部柜柜台办理。第八条 认购、申购、赎赎回证券投资资基金的客户户必须在公司司所属营业部部开立证券交交易结算账户（其其号码即客户户代码），并拥拥有相应基金金管理公司的的基金账户。认认购、申购基基金前必须通通过银证转账账的方式将足足额资金划入入与该证券交交易账户对应应的客户交易易结算资金账账户。第九条 各项业务的受理理时间为交易易所正常开市市时间，即开开市交易日的的9：30-15：000之间投资者者递交业务申申请，柜员予予以办理。15：000后的交易类类申请则自动动顺延至下一一交易日。第十条 不同的基金管理理公司有不同同的

7、业务规则则，因此代理理业务也不相相同，营业部部柜员在办理理基金业务时时必须详细阅阅读相应基金金管理人的“开放式基金金业务规则”。第十一条 关于授权委托的的说明个人客户有关基基金的各项操操作，须由本本人临柜办理理。若有特殊殊情况需指定定授权代理人人的，须办理理授权委托手手续，但基金金账户的开立立/登记与取取消登记/注注销必须由本本人亲自办理理。授权委托的程序序：个人客户户如需指定授授权代理人，则则双方须同时时去代销网点点办理授权委委托手续，填填写“授权委托书书”，提供双方方的身份证原原件；或提供供经公证机关关依法公证的的授权委托托书和授权代理人人身份证原件件。以后授权代代理人可根据据授权委托的的

8、内容，代理理进行基金的的有关操作。机构客户办理授授权委托手续续，须提供工工商行政管理理机关颁发的的有效法人营营业执照(副副本)或民政政部门和其他他主管部门颁颁发的注册登登记书（以下下统称营业执执照或注册登登记书），复复印件需加盖盖机构公章；含相关内容容的“授权委托书书”，加盖机构构公章和法人人代表签章；加盖公章的的授权人（法法定代表人）身身份证复印件件、法定代表表人身份证明明书和授权代代理人的身份份证原件。办理授权委托业业务，对个人人客户留存授授权委托书原件一份、授权人和授权代理人身份证复印件；对机构客户，留存营业执照或注册登记书复印件（加盖公章）、机构授权委托书原件一份、授权人和授权代理人身

9、份证复印件。本流程中有关授授权委托事项项根据本条说说明办理，如如无特殊说明明，本流程中中所述业务视视为客户本人人亲自申请办办理，或在充充分授权下申申请办理。第三章 资金账户第十二条 客户购买开放式式基金需在公公司代销网点点开立资金账账户，客户所所有开放式基基金业务发生生的资金往来来均与其资金金账户相关。第十三条 资金账户的开立立及各类控制制业务仍按公公司证券代理理买卖业务规规程中有关资资金账户的规规定办理。第十四条 客户认购、申购购开放式基金金的同时，委委托款即时从从客户的资金金账户中冻结结。客户赎回回款、红利款款均在规定的的日期划入客客户资金账户户。第四章 基金账户类业务务流程第一节 基金账

10、户的开立立第十五条 基金账户是基金金管理公司为为基金投资者者开立的账户户，用以记录录基金投资者者持有的由该该基金管理公公司办理注册册登记的基金金的单位余额额及其变动情情况。投资者者投资证券投投资基金时，必必须首先申请请开立相应的的基金管理公公司的基金账账户。第十六条 柜台业务流程(一) 个人客户个人客户指年满满16周岁的合法法持有现时有有效的中华人人民共和国居居民身份证的的中国居民，法法律、法规及及其他有关规规定禁止购买买开放式基金金者除外。个人客户开户时时应提供：1、 本人有效身份证证明文件（包括括：中华人民民共和国居民民身份证、军军人证、武警警证、士兵证证、护照等，以以下简称“本人有效身身

11、份证件”）及复印件；2、 已开立资金账户户的应提供相相关资金账户户卡；3、 投资者已开立基基金公司基金金账户的，应应提供基金公公司基金账户户卡，（如无无法提供基金金账户卡的，应应告知准确的的基金账号）；4、 填写 “华西证证券有限责任任公司开放式式基金账户开开户申请表”(以下简称称“开户申请表”)（附件二二）；5、 若客户未签署过过华西证券基金金投资人权益益须知（以以下简称“投资人权益须知”）（附件一一），则还需需签署投资资人权益须知知；6、 若客户未进行过过风险承受能能力测评，则则还需填写华西证券客户风险评估问卷（以下简称“评估问卷”)。(二) 机构客户机构客户指在中中国境内合法法注册登记或

12、或经有权政府府部门批准设设立的企业法法人、事业法法人、社会团团体或其他组组织，法律、法法规及其他有有关规定禁止止购买开放式式基金者除外外。机构客户开户时时应提供：1、 营业执照（副本本）或注册登登记书原件，复复印件需加盖盖机构公章；2、 有效组织机构代代码证原件，复印件需加盖机构公章；3、 有效机构税务登登记证原件，复印件需加加盖机构公章章；4、 法人资格证明原原件，复印件件需加盖机构构公章；5、 含相关内容的加加盖机构公章章和法定代表表签章的“授权委托书书”原件；6、 加盖公章的授权权人（法定代代表人）身份份证复印件；7、 授权代理人的身身份证原件；8、 已开立资金账户户的应提供相相关资金账

13、户户卡；9、 投资者已开立基基金公司基金金账户的，应应提供基金公公司基金账户户卡，（如无无法提供基金金账户卡的，应应告知准确的的基金账号）；10、 填写“开户申请请表”，加盖机构构公章和法定定代表人签章章；11、 若未签署过投投资人权益须须知，则还还需签署投投资人权益须须知。(三) 柜台经办人员审审核客户证件是否合规、齐齐全，“开户申请表”是否填写正正确、完整，查查询资金账户户是否已正确确开立，根据据开放式基金金相关法律法法规对客户的的资格进行审审核，对于审审核不合格的的客户的开户户申请予以拒拒绝。(四) 经办人员、复核核人员审核盖盖章后，经办办人员将客户户资料录入系系统，进入相相应的系统界界

14、面“开放式基金金-帐户-基金帐号开户，录入相相关信息，打打印“开户/登记凭证”后交客户核验验并签字确认认。(五) 若客户进行了风风险承受能力力调查，则将评估估问卷得出出的客户风险险承受力类型型在“总部-基金参数设设置-客户风风险承受能力力调查”中录入，打印后交客户核验验并签字确认认。(六) 经办人员在“开开户/登记凭证”和“客户风险评评估问卷”上盖章并交交复核人员复复核盖章后，对对个人客户，留留存身份证复复印件、“开户申请表表”及“投资人权益须须知”、“开户/登记记凭证”各一联，将将剩余证件、凭凭证交还客户户；对机构客客户，留存营营业执照或注注册登记书复复印件（加盖盖公章）、机机构授权委托托书

15、原件、授授权人和授权权代理人身份份证复印件、“开户申请表”及“投资人权益须知”、“开户凭证”各一联，将剩余证件/凭证交还客户。(七) TA为中登公司司时，机构或个人客户开户户时除提供第第（一）（二）款中提提及的相应材材料外，还需需提供基础证证券账户卡（上上海证券账户户卡、深圳证证券账户卡、上上海证券投资资基金账户卡卡、深圳证券券投资基金账账户卡之一，下同）原件件（如有），并并按上述流程程办理。第十七条 注意事项(一) 个人客户开立基基金账户需本本人亲自前来来办理；未成成年人，应当当由其监护人人代办；(二) 若客户为新开资资金户，经办办人员则按照照本公司资金金账户开户流流程先行开立立资金账户，建

16、建立三方存管管关系；(三) 联系方式、联系系地址等属于于重要信息为为必填项，需让客户如实实填写；(四) 申请开立基金账账户的客户必须满足足该基金管理理公司对投资资者身份的要要求。具体要要求参照各基基金的“招募说明书书”或“发售公告”的要求执行行；(五) 除法律、法规和和规章另有规规定外，每个个客户在每个基基金注册登记记机构只能申申请开立一个个基金账户，基基金账户实行行实名制。客客户如果需要要投资不同注注册登记机构构的开放式基基金则需要开开立不同的基基金账户。客客户可以用一一个资金账户户开立多个基基金账户，但但针对某一个个基金注册登登记机构只能能开立一个基基金账户。特特别需要注意意的是，相同同基

17、金公司旗旗下的不同基基金可能选取取不同的注册册登记机构；(六) T日办理的基金金账户，当日日即可使用，客户开户时可以同时提交认购或申购基金的申请。TA于T+1日予以确认并配号，客户在T+2日可到代销网点查询确认。如开户失败，此前的认购或申购视为无效申请，认购或申购资金退回投资者账户。(七) 打印基金账户卡卡。基金公司司对基金账户户卡的处理通通常采用四种种方式：大部分基金公公司直接向客客户寄送账户户卡或开户确确认单；部分基金公公司不需要基基金账户卡；部分基金公公司要求在客客户申请时由由代销机构打打印账户卡；部分基金公公司要求在业业务确认时打打印基金账户户卡。(八) 对于在申请时打打印基金账户户卡

18、的基金公公司，柜台人人员在开户后后打印账户卡卡给客户。对于在在确认时打印印基金账户卡卡的基金公司司，柜台人员员在T+2日日9：30前前将T日申请请、及由基金金公司T+11日确认成功功的基金账户户的账户卡集集中打印并放放于柜台，客客户凭身份证证件领取，柜柜台人员进行行登记。(九) 开立TA为中登登公司的基金金账户时（如如融通基金），系系统会自动读读取客户资金金账户中的上上海、深圳股股东卡号，登登记公司会判判断基金账户户开户申请中中的客户资料料和股东卡的的客户资料是是否相符，如如果不符，则则开户失败。若若客户无相关关股东账户卡卡，则需按照照普通股东账账户或基金账账户流程开立立股东账户或或基金账户，

19、然然后按照以上上流程开立（登登记）基金账账户。(十) 如果客户已在其其他开放式基基金销售机构构开立了该注注册登记机构构的基金账户户，客户在本本公司代销网网点只需办理理“基金账户登记记”业务（即基金金交易账户开开户）。否则则多数基金公公司将会确认认为重复开户户，从而造成成开户失败。第二节 基金账户的登记记第十八条 凡是在基金直销销机构或其他他代理机构已已开立某基金金账户的客户户，在我司申请办理理该基金业务时时，需办理该基金账账户的登记手手续，无需重重新开户。第十九条 柜台流程：(一) 客户需提供相关关证件、证明明和材料个人客户和机构构客户办理基基金账户登记记业务时，除除须提供第一一节开户时所所提

20、供证件材材料外，还需需提供基金账账户卡或开户户确认书或其其他开放式基基金销售机构构出具的标有有该客户基金金账号的凭证证（以下统称称：基金账户户卡）。(二) 业务流程基金账户的登记记业务进入系统统界面开放式基金金-帐号-基金交易帐帐号开户中办办理。流程与第一节基基金账户开立立流程一致。第二十条 注意事项(一) 个人客户办理基基金账户登记记需本人亲自自前来办理。(二) 在录入资料时，必必须录入客户户基金账号。客户如未开设基金账户，其基金账户登记的申请将被拒绝。(三) 客户T日办理的的基金账户登登记业务，当当日即可使用用，TA于TT+1日予以以确认，T+2日起客户户可以至代销网点办理查询。(四) 在

21、我公司代销网网点开立的基基金账户，不不能在我公司司另一代销网网点办理基金金账户登记。如如客户需要在在我公司另一一代销网点办办理份额转移移，则需要办办理“内部转托管管”业务。第三节 基金交易帐号的的销户第二十一条 柜台流程(一) 个人客户应提供供的有效证件件：1、 本人有效身份证证件；2、 资金账户卡；3、 基金账户卡；4、 填妥的“华西证证券有限责任任公司开放式式基金账户销销户申请表”（以下简称“开放式基金金销户申请表表”）（附件件三）。(二) 机构客户应提供供的有效证件件：1、 营业执照（副本本）或注册登登记书原件，复复印件需加盖盖机构公章；2、 含相关内容的加加盖机构公章章和法定代表表签章

22、的“授权委托书书”原件；3、 加盖公章的授权权人（法定代代表人）身份份证复印件；4、 法人资格证明原原件，复印件件需加盖机构构公章；5、 授权代理人的身身份证原件；6、 资金账户卡；7、 基金账户卡；8、 填妥的“开放式式基金销户申申请表”。(三) 经办人员、复核核人员审核盖盖章后，经办办人员为客户户办理基金账账户取消登记记业务，进入入相应的系统统界面“开放式基金金-帐号-基金交易帐帐号销户”，打印“交易帐号销销户凭证”，交客户核核验并签字确确认。(四) 经办人员在“交交易帐号销户户凭证”上盖章并交交复核人员复复核盖章后，留留存基金账户户卡复印件、身身份证复印件件、代理人身份份证复印件、“开放

23、式基金销户申请表”及一联“交易帐号销户凭证”，将剩余证件/凭证交还客户，并告知客户T日办理的基金账户销户业务，TA于T+1日予以确认。第二十二条 注意事项(一) 个人客户必须由由本人亲自办办理基金账户户取消登记业业务。(二) 发生下列情况的的，客户当日日不能办理基基金账户取消消登记业务：1、 有基金单位余额额或基金权益益；2、 当日有开户申请请或交易申请请；3、 基金账户状态不不正常；4、 当天已申请变更更证件号码、证证件类型等资料的。第四节 基金账户的注销销第二十三条 柜台流程(一) 个人客户应提供供的有效证件件：1、 本人有效身份证证件；2、 资金账户卡；3、 基金账户卡；4、 填妥的“华

24、西证证券有限责任任公司开放式式基金账户注注销申请表”（以下简称“开放式基金金注销申请表表”）。(二) 机构客户应提供供的有效证件件：1、 营业执照（副本本）或注册登登记书原件，复复印件需加盖盖机构公章；2、 含相关内容的加加盖机构公章章和法定代表表签章的“授权委托书书”；3、 加盖公章的授权权人（法定代代表人）身份份证复印件；4、 法人资格证明原原件，复印件件需加盖机构构公章；5、 授权代理人的身身份证原件；6、 资金账户卡；7、 基金账户卡；8、 填妥的“华西证证券有限责任任公司开放式式基金账户注注销申请表”（以下简称“开放式基金金注销申请表表”）。(三) 经办人员、复核核人员审核盖盖章后，

25、经办办人员为客户户办理基金账账户注销业务，进入相相应的系统界界面“开放式基金金-帐号-基金帐号销户”，打印“注销凭证”，交客户核核验并签字确确认。(四) 经办人员在“注注销凭证”上盖章并交交复核人员复复核盖章，留留存基金账户户卡复印件、身身份证复印件件、“注销申请表表”及一联“注销凭证”，将剩余证证件/凭证交交还客户。(五) 归档留存“注销销申请表”、 “注销凭证”、身份证件复复印件等资料料。第二十四条 注意事项(一) 个人客户必须由由本人亲自办办理基金账户户销户业务。(二) TA为中登公司司的，客户必必须在原开立立基金账户机机构处办理基基金账户注销销业务。(三) 客户在办理基金金账户销户时时

26、必须满足此此基金账户状状态正常、无无未达权益、无无未完成交易易、无基金份份额等基金契契约规定的条条件。(四) 基金公司在T+1日对销户户进行确认，如如不能确认，代代销网点应当当向客户说明明原因。第五节 基金账户的资料料变更第二十五条 营业部可以受理理客户提出的基基金账户资料料变更的申请请。但是，若若基金账户状状态是“基金账户冻冻结”，则不允许许办理基金账账户资料变更更业务。第二十六条 客户可在营业部部办理以下内内容的基金账账户资料变更更手续：1、一般资料包包括：通讯地地址、邮政编编码、联系电电话、传真号号码、电子邮邮件、委托方方式、基金分分红方式等等等；2、重要资料：指个人客户户更换受托代代理

27、人，法人机构更更换法定代表表人和受托代代理人，个人人客户姓名（名名称），个人客户有效身份份证件及机构构客户有效身份份证明文件类类型、号码等等。第二十七条 营业部可受理一一般账户资料料的修改，客客户重要资料修改须上上报总部经纪纪业务部进行行操作，具体体流程参见特特殊业务管理理办法。第二十八条 一般资料修改的的柜台流程(一) 个人客户应提供供的有效证件件：1、 本人有效身份证证件；2、 资金账户卡；3、 股东账户卡、基基金账户卡；4、 委托他人代办的的，还需提供供经公证的授授权委托书、代代理人的有效身份证证；5、 填妥的“华西证证券有限责任任公司开放式式基金账户资资料变更申请请表”(简称“资料变更

28、申申请表”)（附件四四）；6、 如需要变更身份份证姓名、号号码，还需要要提供变更后后的证件原件件、复印件，同同时出具公安安机关的变更更证明；7、 先变更资金账户户资料，成功功后变更相关关股东账户、基基金账户资料料。(二) 机构客户应提供供的有效证件件：1、 含相关内容的加加盖机构公章章和法定代表表签章的“授权委托书书”；2、 加盖公章的授权权人（法定代代表人）身份份证复印件；3、 法人资格证明原原件，复印件件需加盖机构构公章；4、 授权代理人的身身份证原件；5、 资金账户卡；6、 股东账户卡、基基金账户卡；7、 填妥的“资料变变更申请表”； 8、 如需要变更机构构证件名称、号号码，还需要要提供

29、变更后后的机构证件件原件、加盖盖公章的复印印件、同时出出具工商行政政管理机关或或其他主管机机关签发的变变更证明。9、 先变更资金账户户资料，成功功后变更相关关股东账户、基基金账户资料料。(三) 经办人员、复核核人员审核盖盖章后，经办办人员将更改改后的账户资资料录入系统统，进入相应应的系统界面面“开放式基金金-帐号-基金帐号资资料修改”，打印“资料变更凭凭证”，交客户核核验并签字确确认。(四) 经办人员在“资资料变更凭证证”上盖章并交交复核人员复复核盖章后，留留存基金账户户卡复印件、身身份证复印件件、“资料变更申申请表”及一联“资料变更凭凭证”后，将剩余余证件/凭证证交还客户。(五) 归档留存客

30、户的的“资料变更申申请表”、“资料变更凭凭证”及相关材料料（其中个人人客户身份证件件变更的需留留存变更后的的复印件；机机构名称或机机构证件号码码变更的需留留存加盖公章章的机构证件件复印件）。第二十九条 注意事项(一) TA为基金管理理公司的，客客户在代销网网点登记基金金账户（非开开立），其姓姓名（名称）、证证件类型或号号码的变更只只能到原基金金账户开立机机构申请办理理；TA为中中登公司的，客户的姓名（名称）、证件类型或号码的变更，代销网点应严格按规定为其办理基金账户对应的基础证券账户注册资料的变更手续。(二) 机构客户若变更更单位名称或或法定代表人人，还需出具具变更证明文文件；变更指指定授权代

31、理理人还需提供供新的授权委委托书。(三) 账户重要资料变变更时必须保保证资金账户户、证券账户户、三方存管管与基金账户户资料的一致致性 ，否则则按不合格账账户处理。(四) T日的账户资料料变更资料，TA于于T+1日予予以确认，TT+2日起，客客户可到代销销网点办理查查询。(五) 客户进行客户资资料重要资料料的变更，在在变更当天至至变更业务确确认（T+22）前，部分分基金管理公公司将不受理理客户的交易申申请。(六) 客户办理申购、赎赎回等交易类类业务后，部部分基金管理理公司将不受受理客户当日提出出的对客户资资料重要内容容进行变更的的申请。(七) 重要资料修改如如发生TA确确认失败的情情况，作为业务

32、异常常情况处理，应与TA构核对，查找失败原因。(八) 重要资料信息变变更（指姓名名、身份证件件号码）等必必须经“业务复核岗岗”后台复核确确认后方能生生效。(九) 应提醒客户，TTA只按照基基金账号保存存一份最新的的某一基金销销售机构处的的客户资料，并并对基金账户户资料变更确确认不做多个个交易账号或或多个基金销销售机构的数数据同步处理理。客户须按上述述程序，分别别提交变更申申请，才能全全部完成与多多个交易账号号或多个基金金销售机构对对应的基金账账户资料变更更。第六节 基金账户的查询询第三十条 查询范围：(一) TA为基金管理理公司的，代代销网点可为为客户办理基基金账户注册册资料查询、基基金交易记

33、录录查询、基金金份额余额查查询业务。(二) TA为中登公司司的，代销网网点可为客户户办理基金账账户注册资料料查询业务，即即客户姓名（名名称）、有效效身份证件类类型、号码、通通讯地址、邮邮政编码等资资料的查询。第三十一条 柜台流程：(一) 客户应提供的有有效证件：1、 一般查询：（1）个人客户户： 本人有效身身份证件； 资金账户卡卡； 基金账户卡卡； 委托他人代代办的，还需需提供经公证证的授权委托托书、代理人的有效身份证证； 填妥的“华华西证券有限限责任公司开开放式基金账账户查询申请请表”（简称“查询申请表表”）(附件五五)。（2）机构客户户： 授权代理人人的有效身份证证； 资金账户卡卡； 基金

34、账户卡卡； 填妥的“查查询申请表”。2、 司法查询：司法机关或其它它有权机关要要求办理客户户基金账户司司法查询业务务必须提供的的有效证件：（1）司法机关关或其他有权机机关介绍信原原件；（2）查询人员员执行公务证证或身份证原原件；（3）填妥的“查询申请表表”。(二) 经办人员、复核核人员审核盖盖章后，经办办人员为申请请人办理基金金账户查询业业务。(三) 经办人员留存“查询申请表表”；如司法查询询的，还需留留存司法机关关或其他有权机机关介绍信原原件、经办人人员执行公务务证或身份证证复印件。第七节 基金账户的挂失失（解挂）补补办第三十二条 该业务为代销网网点协助基金金管理公司办办理。本公司司柜台业务

35、系系统不提供相相关业务支持持，但代销网网点应受理客客户基金账户户凭证的补办业业务。(一) 客户应提供的有有效证件：1、 个人客户：（1） 本人有效身份证证件；（2） 资金账户卡；（3） 委托他人代办的的，还需提供供经公证的授授权委托书、代代理人的有效身份证证；（4） 填妥的“华西证证券有限责任任公司开放式式基金账户挂挂失、解挂、补补办、更换申申请表”（简称“挂失/解挂挂 申请表”）（附件六六）（5） 其他基金管理公公司办理所需需资料及申请请。2、 机构客户：（1） 授权代理人的有有效身份证；（2） 资金账户卡；（3） 填妥的“挂失/解挂 申请请表”（4） 其他基金管理公公司办理所需需资料及申请

36、请。(二) 办理手续： 投投资者发现基基金账户卡丢丢失的，要尽尽快去代销机机构办理挂失失手续；在挂挂失期间，确确认基金账户户卡丢失的，可可以申请办理理解挂手续，并并同时补办基基金账户卡。投投资者应出示示基金账户卡卡、身份证件件、资金账户户卡、填写“基金账户卡卡挂失、解挂挂、补办、更更换申请表”。投资者在在递交基金账账户卡挂失申申请后，该账账户下的所有有交易申请将将被拒绝（分分红除外）；只有当投资资者提出解挂挂申请，恢复复该账户的交交易功能后，才才能进行交易易。(三) 营业部指定的专专人应将以上上材料寄送基基金公司的材材料，在寄送送之前，均应应留存复印件件。(四) 补办后的基金账账户凭证一般由基

37、基金管理公司司负责打印并并邮寄给客户户。第三十三条 TA为中登公司司的，基金账账户的挂失补补办，即为已注册基金金账户的基础础证券账户卡卡的挂失补办办，代销网点点应严格按照照证券账户户代理开户业业务操作规程程的有关规规定为客户办办理证券账户户挂失补办业业务。(一) 客户挂失补办原原证券账号的，以该证证券账户注册的基金金账户仍可以以继续使用。(二) 客户挂失补办新新证券账号的的，需将以原原证券账户对对应的基金账账户注销后，方方可重新申请请注册新的基基金账户。第八节 基金账户和基金金份额的冻结结、解冻第三十四条 该业务为代销网网点协助基金金管理公司办办理。本公司司柜台业务系系统不提供相相关业务支持持

38、，但代销网网点应以各基金公公司的实际规规定为准，受理客户基基金账户、份份额的冻结、解解冻业务进行行办理。办理手续：1、人民法院、人人民检察院、中中国证监会及及其他国家机机关依照法律律、法规的规规定和程序要要求冻结或解解冻基金持有有人的基金账账户时，应向向代销网点出出示执行公务务证、介绍信信、生效法律律文书、协助助执行通知书书等文件。2、对上述所冻冻结基金账户户实施解冻，应应由原要求冻冻结的机关向向代销网点出出示执行公务务证、介绍信信、生效法律律文书、基金金账户解冻通通知书等文件件。3、柜台主管接接受司法机构构对投资者基基金账户的冻冻结/解冻申申请，检查司司法机构有关关法律文件的的完备性；由由司

39、法机构经经办人员填写写提交“开放式基金金代销业务基基金账户冻结结/解冻申请请表”（简称“基金账户及基基金份额冻结结/解冻申请请表”）（附件七）；营业部指定的专专人应将以上上材料寄送基基金公司的材材料，在寄送送之前，均应应留存复印件件。第五章 基金交易类业务务流程第一节 基金认购、申购购业务第三十五条 业务说明(一) 概念：基金认购：基金金在首次发行行募集期内申申请购买基金金的行为。基金申购：基金金首次发行完完成之后，客客户日常申请请购买基金的的行为。(二) 收费方式及份额额计算：1、 前端收费：是指指客户在购买买基金的同时时需要缴纳相相应的认购费费或申购费。2、 后端收费：是指指客户在申请请购

40、买时不需需要支付相应应的费用，而而在赎回时由由注册登记机机构依据客户户持有的期限限收取相应的的认购或申购购费。3、 前端收费模式下下的基金份额额的计算：（1） 认购份额的计算算认购手续费 = 认购金额额 1-1/(1+认购费率)认购期利息结转转 = 认购购金额 同业存款利利率 ( 天数/3365 ) 认购份额 = ( 认认购金额-认认购手续费+认购期利息息结转 ) / 基金净净值（2） 申购份额的计算算申购费申购金金额申购费率（1申购费率率）客户所得份额（申购金额额申购费）当日基金单单位资产净值值4、 后端收费模式下下基金份额的的计算：（1） 认购份额的计算算认购份额(认认购金额认认购期利息)

41、/基金份额额面值（2） 申购份额的计算算客户所得份额申购金额基金面值后端申购费申申购金额后端申购费费率客户赎回后所得得款项赎回回份额当日基金单单位资产净值值后端申购购费赎回费费第三十六条 柜台流程：(一) 客户应提供的有有效证件：1、 个人客户：（1） 本人有效身份证证件；（2） 资金账户卡；（3） 委托他人代办的的，须提交授权委托托书原件和代代理人的有效身份证证；（4） 填妥的“华西证证券有限责任任公司开放式式基金认购/申购申请表表”(以下简称称“认购/申购购申请表”)（附件八）。2、 机构客户：（1） 含相关内容的加加盖机构公章章和法定代表表签章的“授权委托书书”原件；（2） 授权代理人的

42、有有效身份证；（3） 资金账户卡；（4） 填妥的“认购/申购申请表表”。(二) 经办人员、复核核人员审核盖盖章后，经办办人员将认购购/申购信息息录入系统（注注意区分收费费方式），进进入系统界面面“开放式基金金-普通交易-基基金认购或基基金申购”；打印一式式两联“认购/申购购凭条”，交客户核核验并签字确确认。(三) 提交认购申请时时先进行资金金扣账，扣账账失败则拒绝绝认购申请的的提交。(四) 若系统提示客户户认购、申购购的基金风险险级别与其风风险承受能力力不匹配，必必须提示客户户，经客户同同意并在“认购/申购购申请书”上抄录“特别声明“后签字确认后后，方可点击击确认，并在在随后打印出出来的交易凭

43、凭单上要求客客户签字确认认（该凭单作作为该笔异常常交易的凭证证妥善保存）。(五) 经办人员在“认认购/申购凭凭证”上盖章并交交复核人员复复核盖章后，留留存机构客户户的授权委托托书、授权代代理人有效身身份证复印件件、“认购/申购购申请表”及一联“认购/申购购凭证”，将剩余证证件/凭证原原件交还客户户。第三十七条 申购委托撤单业业务柜台流程：(一) 客户应提供的有有效证件：1、 个人客户：（1） 本人有效身份证证件；（2） 资金账户卡；（3） 委托他人代办的的，须提交代理人的有效身份证证；（4） 填妥的华西证券券有限责任公公司开放式基基金委托撤单单申请表”（附件九）（简称“撤单申请表表”）。2、

44、机构客户：（1） 授权代理人的有有效身份证；（2） 授权委托书原件件；（3） 资金账户卡；（4） 填妥的“撤单申申请表”。(二) 经办人员、复核核人员审核盖盖章后，经办办人员为客户户办理申购委委托撤单业务务，留存“撤单申请表表”，将剩余证证件/凭证交交给客户。第三十八条 其他交易方式客户在采用柜台台交易方式的的同时也可利利用公司的外外围交易系统统（网上交易易、刷卡自助助、热自助等等）进行开放放式基金的认认购、申购及及申购撤单操操作。第三十九条 注意事项 (一) 基金账户新开户户当日可进行行基金的认购购；(二) 经办人员在办理理认购/申购购业务前，应应确认客户的的资金账户内内有足够的资资金；(三

45、) 认购开始前，各各代销网点业业务人员应根根据基金的招招募说明书和和发售公告中中规定的认购购期间和收费费方式加以确确认。对实行后端收收费处理方式式的基金，柜柜台人员务必必注意客户的的选择；(四) 客户认购的基金金份额到帐日日通常为R+2 日（R为基金宣告告成立日），申申购的份额到到帐日通常是是T+2 日（T 为申请日日），份额到到帐日开始，客户可以到营营业部柜台办办理查询、交交割等业务，也也可以通过公公司规定的其其他方式查询询成交信息；(五) 注意基金公司初初次申购基金金的数量限制制条件。认购购、申购开放放式基金时通通常会有最低低限制和步长长限制，系统统会对录入的的数量进行合合法性检验；(六)

46、 客户在一个工作作日内可以多多次申购/认购。认购一经受受理不能撤单单。申购在基金金开放日内115：00未发送 前可以撤单单（柜台撤单单业务的处理理与申购、赎赎回交易相同同）。申购/认购费用按每每笔分别计算算；(七) 营业部受理客户户的认购/申申购申请，并并不表示对该该申请是否成成功的确认，而而代表营业部部确实收到了了申请。申请请是否有效应应该以基金注注册登记机构构的确认为准准；(八) 客户在基金合同同生效后，凭凭有效身份证证件到营业部部柜台查询最最终成交确认认情况和认购购的份额，也也可以通过电电话委托等方方式查询认购购相关信息；(九) 关于认购期的分分红方式设置置，一般基金金公司已做了了默认处

47、理，认认购期间不可可修改。如果果客户要求重重新设置分红红方式，则需需要账户交易易员在基金上上市后进行设设置；(十) 若客户的认购申申请被确认为为无效，公司司结算管理部根据基基金过户登记记机构指令将将基金公司退退回的认购资资金直接下划划到客户证券券交易账户对对应的客户交交易结算资金金账户；若基基金募集失败败，按基金招招募说明书规规定办理；(十一) 营业部必须注意意基金募集成成功时认购成成功的基金份份额到账日、认认购失败的资资金返还到帐帐日，基金募募集失败时客客户资金到账账日等相关事事项，以便及及时通知客户户。第二节 基金赎回业务第四十条 业务说明：(一) 概念：客户申请请将基金卖回回给基金管理理

48、公司的行为为，即为赎回回。(二) 赎回限制：不同同基金公司规规定不同，通通常有最低赎赎回份额限制制和最低剩余余份额限制。对对于不符合赎赎回限制的申申请，部分基基金注册登记记机构会对该该类委托确认认失败，部分分基金注册登登记机构会将将剩余份额强强制赎回。强强制赎回本身身不是一种业业务，而是由由于客户某次次赎回造成某某账户余额低低于最低持有有份额，部分分基金公司会会依照招募说说明书的相关关规定强制赎赎回剩余份额额。(三) 客户所得的赎回回款的计算赎回金额赎回回份额当日基金单单位净值（NNAV）赎回净额赎回回金额赎回回金额赎回费率客户实际得到的的金额赎回回净额备注：如果客户户购买基金时时选择后端收收

49、费模式，客客户实际得到到的金额还需需要减去后端端认购费或后后端申购费（计计算方式见第第三章第一节节）。(四) 巨额赎回：本身身不是一项业业务，而是反反映单日某基基金整体净赎赎回量超过前前日基金总份份额的10的一种种状况。1、 这种情况下，基基金公司可以以进行全部份份额或部分份份额的赎回（至至少满足基金金总份额的110的申请请前提下按一一定比例赎回回）。2、 当发生巨额赎回回情况且基金金公司进行部部分成交时，如如客户在提交交申请时选择择“放弃”：意味着客客户放弃未成成交部分的申申请；如选择择“顺延”：意味着未未成交部分自自动于下一个个工作日再次次申请，直至至全部赎回。(五) 连续巨额赎回：如果某

50、基金金连续数日（3日）出现巨额赎回，基金公司可以拒绝继续接受新的赎回申请，并在20 天内支付已经接受的赎回的申请的赎回款。第四十一条 柜台流程(一) 客户应提供的有有效证件：1、 个人客户：（1） 本人有效身份证证件；（2） 资金账户卡；（3） 委托他人代办的的，须提交代理人的有效身份证证；（4） 填妥的“华西证证券有限责任任公司开放式式基金赎回申申请表”(简称“赎回申请表表”)（附件十）。2、 机构客户：（1） 授权代理人的有有效身份证；（2） 资金账户卡；（3） 填妥的“赎回申申请表”。(二) 经办人员、复核核人员审核盖盖章后，经办办人员将赎回回信息录入系系统，进入系系统界面“开放式基金金

51、-普通交易易-基金赎回回”；打印一式式两联“赎回凭证”，交客户核核验并签字确确认。(三) 经办人员在“赎赎回凭证”上盖章并交交复核人员复复核盖章后，留留存“赎回申请表表”及一联“赎回凭证”，将剩余证证件/凭证原原件交还客户户。第四十二条 赎回撤单业务柜柜台流程(一) 客户应提供的有有效证件：1、 个人客户：（1） 本人有效身份证证件；（2） 资金账户卡；（3） 委托他人代办的的，须提交代理人的有效身份证证；（4） 填妥的“撤单申申请表”（附件九）。2、 机构客户：（1） 授权代理人的有有效身份证；（2） 资金账户卡；（3） 填妥的“撤单申申请表”。(二) 经办人员、复核核人员审核盖盖章后，经办

52、办人员为客户户办理赎回撤撤单业务，留留存“撤单申请表表”，将剩余证证件/凭证交交给客户。第四十三条 其他交易方式客户在采用柜台台交易方式的的同时也可利利用公司的网网上交易、刷刷卡自助、热热自助交易系系统进行开放放式基金的赎赎回及撤单操操作。第四十四条 注意事项(一) 经办人员在办理理赎回业务前前，应确认客客户的基金账账户内有足够够的该基金份份额。(二) 赎回申请可以精精确到0.001份，但以以整数份额登登记的基金赎赎回申请必须须申报整数。(三) 赎回款到帐前，客客户不能进行行基金账户销销户或取消登登记。(四) 一天内可以多次次赎回，赎回回可在15：00 未发送送前撤单，费用按照笔笔数分别计算算

53、。(五) 正常情况下，在在T+2日后后（包括该日日）客户可以以到营业部柜柜台查询成交交情况，也可可以通过公司司规定的其他他方式查询成成交信息。(六) 注意单笔赎回数数量和基金余余额不足10000份的业业务规则。(七) 部分基金公司的的后端申购费费率、赎回费费率按客户持持有时间不同同，对于曾多多笔申购基金金的客户申请请赎回时，如如果客户不做做任何指定则则按基金的默默认方式处理理，默认方式式可能为“先进先出”或“后进先出”（按照基金金招募说明书书）；对于部部分基金公司司的基金，客客户可以“指定笔赎回回”，即指定赎赎回哪笔申购购的基金份额额，柜台业务务录入时，要要准确录入客客户申购时的的申请单编号号

54、。第三节 基金分红第四十五条 业务说明：(一) 分红方式：1、 “红利转投”是是指基金分红红时,基金公公司将红利金金额自动申购购同一基金,增加客户的的基金持仓。2、 “现金分红”是是指基金分红红时,基金公公司将红利金金额以现金方方式返还给客客户。(二) 分红方式变更：由于各基金金公司默认的的分红方式不不同，客户一一般在基金分分红前要预先先设置分红方方式，如要变变更分红方式式，客户需携携带相关证件件到代销网点点办理（具体体流程见第四四章第五节基基金账户的资资料变更），核核对相关证件件无误后进入入系统界面“开放式基金金-普通交易-基金设置分红红方式”。客户也可通通过网上交易易系统修改所所持有的账号

55、号下的某只基基金的分红方方式。如不设置，则使使用默认分红方式式。分红方式式变更只对单单个交易账号号的单只基金金有效，需在在权益登记日日前一天提出出申请，设置置后的各次分分红均有效。第四十六条 分红作业流程：(一) 根据基金收益分分配方案公告告，在权益登登记日业务受受理前，基金金公司为登记记在册的每一一持有人计算算其应得的红红利金额，生生成红利权益益文件。(二) 根据客户对分红红方式的事先先约定(即选选择现金分红红或红利转投投)，分别按按以下程序进进行处理：1、 对于现金分红，公公司总部在收收到基金托管管人划付的现现金红利款的的当日，将红红利款按代销销网点划到代代销网点的清清算账户中，代代销网点

56、于收收到红利款的的第二个工作作日内，划到到客户的资金金账户。红利利发放日一般般为权益登记记日后五个工工作日内，如如遇特殊情况况，不受五个个工作日限制制；2、 对于红利转投，红红利发放日的的第二个工作作日，基金公公司办理过户户登记手续，并并将过户登记记数据传送到到公司总部。由由公司总部按按规定的要求求进行数据核核对后，将过过户登记数据据根据代销网网点分拆后传传送至各代销销网点。第四十七条 注意事项(一) 出现客户应得的的红利金额少少于一定金额额时(1000元以下)，即即使客户选择择现金分红，在在红利发放时时，基金公司司可以将该客客户的应得现现金红利自动动转换为基金金单位。(二) “红利转投”的的

57、基金单位是是根据红利发发放日的基金金单位净值折折算的而非权权益登记日的的基金净值折折算的。(三) 分红前三个交易易日不得做修修改分红方式式的更改。(四) 客户一个交易日日只能设置一一次分红方式式；(五) T+2日（T为为申请日）后后，客户可以凭身身份证件到柜柜台查询申请请确认信息；(六) 客户T日申购的的基金份额不不享有当日基基金分配权益益。第四节 基金转托管业务务第四十八条 业务说明：客户由一个销售售机构转到另另一个销售机机构进行交易易，需办理转转托管业务。基金转托管管业务的实现现方式分为单单步转托管和和分步转托管管，不同基金金管理公司采采用不同的转转托管模式。单步转托管管模式在转出出地进行

58、转托托管业务；分分步转托管模模式需要在转转出销售网点点进行一次转转托管的份额额转出业务，之之后还需在份份额转入的代代理销售网点点进行一次转转托管转入业业务。(一) TA支持单步转转托管的：1、 客户必须确保先先在转入机构构办理基金账账户登记手续续，然后在转转出机构办理理基金份额转转出手续（其中TA为为中登公司的的，基金转托托管仅支持单单步转托管）。2、 转出方进行转托托管业务操作作时需要填写写的资料：转转入方代销渠渠道号、代销销网点号、对对方交易帐号号、份额。(二) TA支持分步转转托管的:1、 客户应先至转出出机构申请办办理基金份额额转出业务，后后至转入机构构申请办理基基金份额转入入业务。2

59、、 转出方进行“转转托管出”业务操作时时需要填写的的资料：转入入方销售商名名称/代码、转转入销售商网网点号、份额额、对方交易易帐号。3、 转入方进行“转转托管入”业务操作时时需要填写的的资料：转出出方销售商名名称/代码、转转出销售商网网点号、份额额、转出方进进行“转托管出”那笔业务的的申请单编号号。第四十九条 柜台流程：(一) 客户须提供的有有效证件：1、 个人客户：（1） 本人有效身份证证件；（2） 资金账户卡；（3） 委托他人代办的的，须提交代理人人的有效身份证证；（4） 填妥的“华西证证券有限责任任公司开放式式基金转托管管申请表”（简简称“转托管申请请表”）（附件十十一）。2、 机构客户

60、：（1） 授权代理人的有有效身份证；（2） 资金账户卡；（3） 填妥的“转托管管申请表”。(二) 经办人员、复核核人员审核盖盖章后，经办办人员为客户户办理基金转转托管业务，进入系系统界面“开放式基金金-特殊交易易-基金转托管、基金金转托管入或或基金转托管出出”，打印一式式两联“基金转托管 转出凭凭证”(简称“转出凭证”)或“基金转托管管 转入凭证证”(简称“转入凭证”)。如果是是单步转托管管，则为“基金转托管管凭证”。以上凭证证交客户核验验并签字确认认。(三) 经办人员在“转转出凭证”或“转入凭证”上盖章并交交复核人员复复核盖章后，留留存“转托管申请请表”及一联“转出凭证”或“转入凭证”，将剩

61、余证证件/凭证还还客户。第五十条 注意事项(一) 有以下情况之一一者，不得申申请办理基金金转托管业务：1、 基金账户内有未未完成的交易易交收行为。2、 资金账户、基金金账户、基金金份额被冻结结。3、 基金账户申请非非交易过户期期间。4、 基金账户申请变变更证件类型型、证件编号号等重要资料料。5、 转托管转入的申申请编号必须须与转托管转转出的申请编编号相一致，否否则转入交易易失败。(二) 进行转托管转入入的客户，可可先向营业部部了解我公司司的机构代理理代号和本营营业部的网点点编号，并在在我营业部完完成证券交易易账户开户后后，方可在转转出网点办理理转托管转出出的手续，之之后再向我营营业部提供相相关

62、的信息，并并办理转托管管转入手续。(三) 进行转托管转出出的客户必须须先在拟转入入的销售网点点开立基金交交易账户。对对于实行一次次转托管模式式的基金，柜柜台人员需向向客户提供代代销渠道号和和代销网点编编号等基金代代理关系信息息。(四) 客户申请份额必必须满足基金金管理人对基基金账户余额额的上、下限限规定。(五) 客户可以转托管管部分份额，也也可以转托管管全部基金份份额。(六) T+2日（T为为申请日）后后，客户可以以凭身份证件件到柜台查询询申请确认信信息。第五节 基金非交易过户户业务第五十一条 业务说明：非交易过户是指指因继承、捐捐赠、国有资资产无偿划转转、机构合并并或分立、资资产售卖、机机构清算、企企业破产清算算、司法强制制执行等情况况下将基金份份额从一个基基金账户过户户到另一个基基金账户的交交易。具体规则参参照基金“招募说明书书”或“发售公告”、“基金合同”中的有关规规定。该业务务为代销网点点协助基金管管理公司办理理。本公司柜柜台业务系统统不提供相关关业务支持，但但代销网点应以各基金公公司的实际规规定为准，协协助客户办理理。(一) TA为基金管理理公司的，继继承、捐赠情况下下的非交易过过户业务由过过出方代销网网点受理，基基金管理公司司负责办理；