公共项目风险管理

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1、目录建议重新组织结构，一定注意围绕公共项目的风险管理展开论述第1章 公共项目风险管理概述11.1项目目风险管管理11.1.11风险的的定义11.1.22风险相相关的几几个概念念21.1.33风险的的分类21.1.44项目风风险管理理的含义义51.2公共共项目风风险管理理61.2.11公共项项目风险险的表现现61.2.22公共项项目风险险产生的的原因71.22.3公公共项目目风险管管理的目目的8参考文献9第2章 相相关研究究现状102.1项目目风险管管理的研研究现状状101.2.22.1国国外研究究现状与与趋势101.2.22.2国国内研究究现状与与趋势122.2待补补充完善善132.3待补补充

2、完善善13第3章 公公共项目目风险分分析与评评价方法法133.1 项项目风险险分析的的一般过过程133.1.11 风险险的识别别133.1.22 风险险的估计计143.1.33 风险险的评价价143.2 风风险的识识别143.2.11 风险险识别的的特点143.2.22 风险险识别的的过程1153.22.3 风险识识别的方方法163.3 风风险分析析与评价价方法173.3.11 风险险分析的的界定173.3.22 风险险估计与与评价方方法18参考文献19第4章 公公共项目目风险应应对204.1 制制定风险险应对计计划204.1.11 制定定风险应应对计划划概述204.1.22 制定定风险应应对

3、计划划的依据据204.2 风风险应对对的方法法214.2.11风险回回避214.2.22 风险险转移措措施234.2.33 减轻轻风险措措施254.2.44 风险险自留274.2.55应急措措施286风险分分担措施施284.3 制制定风险险应对计计划的成成果284.3.11 风险险应对计计划284.3.22 确定定残余风风险294.3.33 确定定次生风风险294.3.44 签署署合同协协议294.3.55 为其其他过程程提供的的信息输输入294.3.66 信息息输入修修改的项项目计划划中294.4 风风险监控控294.4.11 风险险监控概概述294.4.22 风险险监控的的依据304.4.

4、33 风险险监控的的技术和和方法314.4.44 风险险监控的的成果314.5公共共项目实实施过程程中的具具体对策策324.5.11针对经经营风险险的对策策324.5.22 针对对行业风风险的对对策334.5.33 针对对市场风风险的对对策334.5.44 针对对政策性性风险的的对策334.5.55 针对对投资风风险的对对策344.5.66 提高高项目抗抗风险能能力的财财务对策策344.5.77 针对对其他风风险的对对策35第5章 案案例355.1 阳阳江核电电站前期期工程简简介355.11.1 阳江核核电项目目前期工工程概况况355.1.22 阳江江核电项项目前期期工程特特点365.2 核核

5、电站外外部风险险因素的的分析375.33 核电电站内部部风险因因素分析析385.3.11 可研研及决策策阶段风风险因素素分析385.3.22 组织织设计阶阶段风险险因素分分析395.33.4 竣工验验收阶段段风险因因素分析析415.4 阳阳江核电电站前期期工程风风险管理理425.4.11 阳江江核电站站前期工工程风险险识别425.44.2 阳江核核电站前前期工程程风险应应对43- 5 -第1章 公公共项目目风险管管理概述述1.1项目目风险管理理一般项目（非针对公共项目）的内容需要简化，以突出重点1.1.11风险的的定义迄今为止，国国内外对对于风险险的定义义很多，并并未给出出一个权权威的定定义。

6、据据各种文文献资料料显示，用用不同的的词来表表达“风险”，往往往有不同同的意思思，如“危险(hazzardd)”或“不确定定性(uunceertaaintty)”。一般般说来，风风险是指指在一定定条件下下和一定定时期内内可能发发生的各各种结果果的变动动程度。以以下是关关于“风险”的几种种定义：1、风险表表示不确确定性和和不确定定性的后后果，它它指的是是在决策策和规划划情况下下缺乏对对结构和和结果的的可预见见性。12、风险是是某一种种事业预预期后果果中较为为不利的的一面，其其中“较为不不利”是相对对于要达达到的目目标而言言的。23、风险是是经济或或财务损损失或收收益、物物理损失失或伤害害发生的的

7、可能性性，或者者在从事事某些特特殊行动动过程中中由于不不确定性性造成的的延误。34、风险作作为不确确定性结结果是影影响项目目目标的的不利或或有利事事件发生生的机会会。445风险是是“在规定定的时间间范围内内不利事事件发生生的概率率”。6、风险与与保险协协会(TThe Rissk aand Inssuraancee Maanaggemeent Soccietty，RRIMSS)于119855对“风险”的定义义：(11)损失失或损失失暴露的的可能性性；(22)损失失的可能能性或机机会：(3)可可能引起起损失的的危险点点：(44)增加加损失频频率或严严重程度度的机会会或条件件；(55)财产产或人员员

8、的损失失暴露；(6)潜在的的货币损损失额；(7)实际损损失的变变数；(8)实实际损失失同期望望损失不不同的概概率。(9)关关于损失失的心理理不确定定性。在风险问题题的研究究中，大大致可以以把风险险的定义义分为两两类：第第一类定定义强调调风险的的不确定定性；第第二类定定义强调调风险损损失的不不确定性性。第一一类定义义可称为为广义风风险，第第二类可可称为狭狭义风险险。风险险具有客客观性，其其大小随随时间延延续而变变化。是是“一定时时期内”的风险险。严格来说，风风险和不不确定性性是有区区别的。风风险，是是指事前前可以知知道所有有可能的的后果以以及每种种后果的的概率。不不确定性性，是指指事前不不知道所

9、所有可能能后果以以及每种种后果的的概率。5但是在面对实际问题时，两者难以区分。因此，一般情况下对二者不做区分，都视为“风险”，而把“风险”理解为可测定概率的“不确定性”。概率的测定有两种：一种是客观概率，是指根据大量的历史技术数据推算出来的概率：另一种是主观概率，是在没有大量实际资料的情况下，人们根据有限资料和经验数据合理估计的。通常情况下下，人们们对意外外损失比比对意外外受益关关注的要要更多。因因此，在在做风险险研究时时，人们们侧重于于减少损损失，从从不利的的方面来来考察风风险。1.1.22风险相关关的几个概概念11221风风险因素素风险因素是是指能增增加损失失的发生生率和损损失幅度度的要素

10、素，例如如医院里里的医疗疗器械和和医生的的素质，一一个餐厅厅的装修修、食材材、厨师师的水平平以及服服务员的的素质等等。比较较常见的的是把风风险因素素分为以以下三种种：(1)物理理风险因因素：即即有形因因素，即即有能直直接影响响某事物物的物理理性质，如如钢材的的韧性、混混凝土的的质量以以及机械械的具体体使用期期限和功功效等。(2)道德德风险因因素：即即无形的的因素，与与人的品品德修养养有关，如如商业欺欺诈。(3)心理理风险因因素：即即人的心心理状态态变化会会影响风风险发生生的概论论，增加加不确定定性，这这也是一一种无形形因素。11222风风险事故故风险事故是是指在风风险管理理中，直直接或间间接造

11、成成损失的的事故，因因此可以以说风险险事故是是损失的的媒介物物。风险险事故不不同于风风险因素素，但在在实际情情况中，二二者有时时很难区区分。11223损损失它在风险管管理中是是指非故故意的、非非计划的的和非预预期的经经济价值值的减少少，通常常以货币币单位来来衡量。损损失一般般可分为为直接损损失和间间接损失失两种。直直接损失失即实质质性的物物质的损损失，间间接损失失则包括括收入损损失、责责任损失失和额外外费用损损失三种种。11224风风险因素素、风险险事故和和损失三三者之间间的关系系此三者关系系有两种种理论：一是亨亨利希的的骨牌理理论，二二是哈同同的能量量释放理理论。虽然两者都都认为风风险因素素

12、引发风风险事故故，而风风险事故故导致损损失，但但侧重点点不同。前前种理论论强调，风风险因素素、风险险事故和和损失三三张骨牌牌之所以以相继倾倾倒，主主要是人人的错误误所至；后者理理论则强强调之所所以造成成损失，是是因为事事务所承承受的能能量超过过其所应应承受的的能量所所至，而而物理因因素起主主要作用用。1.1.33风险的的分类 为为了有效效地进行行风险管管理，对对各种风风险进行行分类是是必要的的，只有有这样才才能对不不同的风风险采取取不同的的处置措措施，实实现风险险管理目目标的要要求。按按照不同同的分类类基础，风风险分为为以下几几类：1客观风风险和主主观风险险客观风险是是指实际际结果与与预测结结

13、果之间间相对差差异和变变动程度度，这种种变动程程度越大大，风险险就越大大；反之之，风险险就越小小。主观观风险则则是一种种由精神神和心理理状态所所引起的的不确定定性。它它是指人人们往往往对某种种偶然的的不幸事事件造成成损害的的后果在在主观方方面有所所忧虑。虽虽然人们们可以借借助概率率论的数数学方法法将损失失的不确确定性加加以测定定，但对对于具体体的某一一风险究究竟产生生什么后后果，仍仍然不能能确定，充充满忧虑虑，也就就是存在在主观风风险。2按风险险的对象象划分。风风险可分分为：（1）财产产风险（pproppertty rriskk），指指财产发发生损毁毁。灭失失和贬值值的风险险。如房房屋、设设备

14、、运运输工具具、家具具及某些些无形资资产因自自然灾害害或意外外事故而而遭受损损失。（2）人身身风险（llifee riisk），指指人的生生、老、病病、死，即即疾病、伤伤残、死死亡等所所产生的的风险。虽虽然这是是人生中中不可避避免的必必然现象象，但由由于何时时何地发发生，并并不确定定，而一一旦发生生，则会会给家庭庭和经济济实体带带来很大大的损失失。（3）责任任风险（lliabbiliity rissk），指指由于团团体或个个人违背背了法律律、合同同或道义义上的规规定，形形成侵权权行为，造造成他人人的财产产损失或或人身伤伤害，在在法律上上负有经经济赔偿偿责任的的风险。责责任风险险还可细细分为过过

15、失责任任风险和和无过失失责任风风险。前前者指团团体或个个人因疏疏忽、过过失致使使他人财财产受到到损失或或人身受受到伤害害；后者者则指绝绝对责任任风险，如如根据法法律或合合同的规规定，雇雇主对其其雇员在在从事工工作范围围内的活活动中，造造成身体体伤害所所承担的的经济责责任。（4）信用用风险（ccreddit rissk）：指权利利人与义义务人在在经济交交往中由由于一方方违约或或犯罪而而对对方方造成经经济损失失的风险险。3按风险险产生的的原因划划分风险险，可分分为：（1）自然然风险（nnatuurall riisk），指指由于自自然力的的非规则则运动所所引起的的自然现现象或物物理现象象导致的的风险

16、。如如风暴、火火灾、洪洪水等所所导致的的物质损损毁、人人员伤亡亡的风险险。（2）社会会风险（ssociietyy riisk）指指由于反反常的个个人行为为或不可可预料的的团体行行为所造造成的风风险。如如抢劫、罢罢工、战战争、盗盗窃、玩玩忽职守守等。（3）经济济风险（eeconnomiic rriskk），一一般指在在商品的的生产和和购销过过程中，由由于经营营管理不不力，市市场预测测失误，价价格变动动或消费费需求变变化等因因素导致致经济损损失的风风险。以以及外汇汇汇率变变动以及及通货膨膨胀而引引起的风风险。（4）技术术风险（ttechhno11ogiicaii riisk）指指由于科科学技术术发

17、展所所带来的的某些不不利因素素而导致致的风险险。如核核物质泄泄漏所致致损失的的风险。4按风险险的性质质划分，可可将风险险划分为为：（1）静态态风险（ppuree riisk）又又称纯粹粹风险。这这种风险险只有损损失的可可能而无无获利的的可能。也也就是说说，它所所导致的的后果只只有两种种，一种种是损失失，一种种是元损损失，是是纯损失失风险。静静态风险险的产生生一般与与自然力力的破坏坏或人们们的行为为失误有有关。静静态风险险的变化化较有规规则，可可利用概概率论中中的大数数法则预预测风险险频率，它它是风险险管理的的主要对对象。（2）动态态风险（ddynaamicc riisk），又又称投机机风险。指

18、指既有损损失可能能又有获获利可能能的风险险。它所所导致的的结果包包括损失失、无损损失、获获利三）种种。如股股票买卖卖，股票票行情的的变化既既能给股股票持有有者带来来盈利，也也可能带带来损失失。动态态风险常常与经济济、政治治、科技技及社会会的运动动密切相相关，远远比静态态风险复复杂，多多为不规规则的、多多变的运运动，很很难用大大数法则则进行预预测。动动态风险险在某些些国家（如如美国）不不作为风风险管理理的对象象。5按对风风险的承承受能力力划分，可可分为：（1）可接接受的风风险（aacceeptaablee riisk），指指经济单单位在对对自身承承受能力力。财务务状况进进行充分分分析研研究的基基

19、础上，确确认能够够承受最最大损失失的程度度，凡低低于这一一限度的的风险称称为可接接受的风风险。（2）不可可接受的的风险（uunacccepptabb1e rissk），与与可接受受的风险险相对应应，是指指风险已已经超过过经济单单位在研研究自身身承受能能力、财财务状况况的基础础上所确确认的承承受最大大损失的的限度，这这种风险险不可接接受。”6按对风风险信息息量的了了解程度度划分，可可分为“可可视风险险”和“真真正风险险”。在实标的项项目操作作过程中中，将风风险划分分为“不不可控制制风险”和和“可控控制风险险”，对对比我们们将在后后面有关关风险管管理的基基本框架架中加以以详细介介绍。“可视”风风险

20、和“真真正”风风险的差差别在于于用于定定义对所所期望结结果的不不确定性性的程度度的信息息量的数数量不一一样。一一个BOOT项目目的成功功经常是是依靠项项目执行行者准确确及时地地利用现现有信息息和掌握握分析能能力（或或意愿），大大大减少少“可视视风险”，因因而资源源能被有有效地用用来处理理“真正正风险”。1.1.44项目风风险管理理的含义义项目风险管管理就是是对在运运作或待待运作的的项目中中的风险险进行管管理，即即项目风风险管理理人员对对可能导导致损失失的项目目不确定定性进行行识别、预预测、分分析、评评估和有有效地处处置，以以最低的的成本为为项目的的顺利完完成提供供最大安安全保障障的科学学管理方

21、方法。项目管理是是一种目目标管理理，只有有目标明明确才能能起到有有效的作作用。项目风险管管理主要要包括三三个方面面：风险险识别、风风险量化化和风险险对策。12111 风险识识别风险识别包包含两方方面内容容：识别别哪些风风险可能能影响项项目进展展及记录录具体风风险的各各方面特特征。风风险识别别不是一一次性行行为，而而应有规规律的贯贯穿整个个项目中中。 风险识别包包括识别别内在风风险及外外在风险险。内在在风险指指项目工工作组能能加以控控制和影影响的风风险，如如人事任任免和成成本估计计等。外外在风险险指超出出项目工工作组等等控力和和影响力力之外的的风险，如如市场转转向或政政府行为为等。 严格来说，风

22、风险仅仅仅指遭受受创伤和和损失的的可能性性，但对对项目而而言，风风险识别别还牵涉涉机会选选择（积积极成本本）和不不利因素素威胁（消消极结果果）。 项目风险识识别应凭凭借对“因”和“果”（将会会发生什什么导致致什么）的的认定来来实现，或或通过对对“果”和“因”（什么么样的结结果需要要予以避避免或促促使其发发生，以以及怎样样发生）的的认定来来完成。12112风风险量化化风险量化涉涉及到对对风险和和风险之之间相互互作用的的评估，用用这个评评估分析析项目可可能的输输出。这这需要决决定哪些些风险值值得反应应。12113风风险对策策风险对策研研究包括括对机会会的跟踪踪进度和和对危机机的对策策的定义义。对威

23、威胁的对对策大体体分以下下三点： 避免-排排除特定定危胁往往往靠排排除危胁胁起源。项项目管理理队伍绝绝不可能能排除所所有风险险，但特特定的风风险事件件往往是是可以排排除的。 减缓-减减少风险险事件的的预期资资金投入入来减低低风险发发生的概概率（如如为避免免项目产产出的产产品报废废而使用用专利技技术），以以及减少少风险事事件的风风险系数数，或两两者双管管齐下。吸纳-接接受一切切后果。这这种接受受可以是是积极的的(如制定定预防性性计划来来防备风风险事件件的发生生)，也可可以是消消极的(如某些些工程运运营超支支则接受受低于预预期的利利润)。1.2公共共项目风风险管理理当今中国正正处在经经济、社社会高

24、速速发展阶阶段。以以公共项项目为主主的政府府投资在在总投资资中比重重比较大大，涵盖盖了经济济、文化化、科教教、国防防等重要要领域。近近年来，随随着国家家中部、西西部大开开发、振振兴东北北老工业业基地战战略，以及近近4万亿亿的国家家投资刺刺激经济济计划的的实施，带来一一轮又一一轮的投投资热潮潮。国家家投资项项目的数数量、投投资额度度、资金金管理上上的复杂杂性都大大大超过过以往。公公共项目目的风险险管理变变得尤为为重要，对对公共项项目中存存在的问问题必须须给予高高度重视视和及时时解决，否否则贻害害严重，影影响深远远。1.2.11公共项项目风险险的表现现当前政府在在公共项项目投资资上出现现了一系系列

25、的问问题，既既有机制制体制问问题，又又有具体体程序上上和技术术上的问问题。具具体表现现为：项目投入运运行前论论证研究究不深入入不全面面，项目目建成后后不开展展科学的的绩效评评价：许许多地方方的区域域性规划划缺乏稳稳定性，领领导换届届或新官官到任仓仓促决策策，政绩绩工程多多、献礼礼工程多多；有些些为民项项目事与与愿违，给给大众生生活造成成干扰或或不便，有有些项目目打着为为民的旗旗号，实实际上少少数特定定人群受受益；有有些项目目盲目立立项，过过度追求求高档次次，狭隘隘地相互互攀比现现象较多多，浪费费严重；有的项项目自身身管理差差，设计计和施工工仓促，边边建边改改，未交交付使用用即开始始维修的的现象

26、较较多，甚甚至由于于设计质质量不达达标，无无法全面面实现预预期目标标等。而且在公共共项目中中腐败问问题突出出，“工程上上马、干干部落马马”现象屡屡见不鲜鲜。河南南是创下下了三任任交通厅厅长“前腐后后继”的犯罪罪记录，国家交交通建设设资金成成了贪官官的聚宝宝盆。公共项目不不便民是是近年来来的另一一类突出出问题北京西西客站是是典型之之一。一一篇调查查报道对对西客站站问题描描述到：每到客客流高峰峰，站外外车辆都都排起了了长龙，怕怕晚点的的乘客从从车队中中焦急跳跳下，拎拎着大包包小包艰艰难步行行赶往车车站。成成千上万万的人们们多次领领教了西西客站令令人生畏畏的“四大难难”：进站站难、出出站难、接接人难

27、、停停车难。北北京西客客站这一一每日客客流量ll0多万万人的大大站其其进站车车道竟仅仅容一车车通行。迸迸站口停停车点局局促狭小小如此此“羊肠小小道”平时十十分拥堵堵。出站站也难从下车车到出站站其间间下坡上上台阶要要走十几几分钟，出出站口拥拥挤狭小小，所有有乘客还还要挤爬爬又陡又又窄的几几十级台台阶。公共项目从从立项到到项目的的验收，每每一个阶阶段都存存在着风风险，其其他的风风险还有有：（1）合同同风险是是指工程程施工合合同当事事人行为为过错、管管理不力力、工作作疏漏、判判断失误误等行为为所引起起的，导导致合同同当事人人一方或或双方受受损的风风险。对对于发包包人而言言，合同同风险包包括地质质勘察

28、报报告欠详详实；施施工图设设计不当当，存在在较大疏疏漏，并并导致施施工过程程中发生生重大变变更：工工程量清清单编制制失误：合同条条款缺陷陷；发包包人提供供的材料料设备不不符合要要求：拖拖欠工程程款；发发包人施施工现场场代表或或监理工工程师错错误指令令等。对对承包人人而言，合合同风险险包括决决策失误误；策略略报价：投标文文件缺陷陷；使用用低素质质劳务工工；自行行采购的的工程物物料缺陷陷；各项项管理制制度不健健全、不不落实，导导致质量量、安全全事故或或工期拖拖延；承承包人自自行负责责设计的的图纸存存在纰漏漏；承包包人指定定的分包包人过错错或过失失行为等等。（2）建造造风险是是指合同同当事人人双方无

29、无法控制制或干预预，来自自合同双双方之外外的客观观事件所所导致的的风险，包包括自然然风险、政政治及社社会风险险、经济济风险、意意外风险险和其他他风险。自然风险指自然灾害，主要包括地震、海啸、台风、暴雨、冻灾、冰雹、雪崩、火山爆发及其他人力不可抗拒的破坏力强大的自然现象。政治及社会风险，主要是指国家体制变更，制定或修改国家法律、法规、政策等政府行为；罢工、动乱、瘟疫、非典等社会异常事件。经济风险，是指宏观经济剧烈波动、经济环境恶化、物价上涨、利率调整等。意外风险是指非发包人、承包人责任造成的意外事故，如爆炸、火灾。其他风险，主要是指如施工过程中发现文物、化石等有考古、地质研究价值的物品；临近建筑

30、物的影响等。1.2.22公共项项目风险险产生的的原因公共项目问问题多多多，成因复复杂，但归纳纳起来集集中在以以下几个个方面：1、 错误的思想想观念。 “政府经营营城市”曾成为为我国城城市发展展的一种种“先进理理念”。“经营”是市场场行为，以以牟利为为目的。但但政府行行为是行行使社会会管理的的权力。权权力不能能牟利。权权钱不能能交易是是现代社社会普遍遍的法治治原则之之一。公公共设施施首要考考虑的，应应是让公公众便利利和安全全。2、 领导干部的的考核体体制和机机制需要要完善。干部考核制制度就像像“指挥棒棒”一样直接左左右着干干部的政政绩观。不不科学的的干部考考核制度度，导致致许多地地方将公公共项目

31、目演化为为政绩工工程。一一些被媒媒体曝光光的公共共项目工工程，却却成为腐腐败工程程、形象象工程、垄垄断工程程的代名名词。如如前安徽徽省副省省长、阜阜阳市委委书记王王怀忠，一一手缔造造的阜阳阳几大工工程都无无疾而终终。3、 巨大的利益益诱惑。有些公共项项目基本本不顾及及投入产产出的经经济效益益问题，基基本不管管国有资资产的浪浪费和大大众的真真实需求求。所有有建设都都只围绕绕着一个个目标来来进行为官官僚个人人或某个个官僚小小集团的的利益服服务。而而这种利利益主要要表现为为两种政治治利益(仕途升升迁)和和经济利利益(获获取工程程回扣、土土地批租租等过程程中的权权力寻租租)。4、 监督不足，处处罚不力

32、力。这包括多方方面一一是上级级监督不不力。在在当前体体制下，真真正的约约束主要要来自上上级。但但由于时时间、空空间的局局限性。由由于制度度缺陷，上上级监督督的有效效性明显显不足。二二是外部部监督十十分匮乏乏。公共共项目的的好坏不不能只由由上面来来评判，也也应由下下面社会会各界来来评判。但但广大群群众尚未未走出位位卑言轻轻的现实实。三是是同级监监督苍白白无力。许许多公共共项目的的主办单单位与建建设主管管和监管管部门在在行政级级别上往往往是“一样大大的菩萨萨”，监管管很难完完全到位位。5、 缺乏科学的的事前审审查，事事后考评评。一些公共项项目缺乏乏科学的的事前审审查，事事后考评评。我国国的公共共项

33、目管管理水平平与发达达国家相相比确实实还有较较大差距距。项目目管理人人员专业业化不足足，实践践经验、建建设理念念与技术术水平均均有待提提高。同同时因为为公共项项目的资资金来源源是财政政性资金金，没有有投资回回收压力力，花“大家的的钱”没有精精打细算算的压力力和动力力。1.2.33公共项项目风险险管理的的目的公共项目风风险管理理的主要要目的如如下所示示：(1)重点点是在完完成或提提高项目目管理过过程中，实实现对项项目进度度、成本本、质量量风险的的有效控控制。(2)通过过深入的的研究和和分析，提提供对项项目现金金流预测测等更为为客观的的评价，可可以使决决策更有有把握，从从总体上上减少项项目的风风险

34、，确确保贷款款风险最最小的目目标实现现。(3)通过过风险分分析，可可加深对对贷款项项目和风风险的认认识和理理解，澄澄清各种种方案的的利弊，了了解风险险对贷款款项目的的影响，以以便减少少或分散散风险。(4)通过过检查和和考虑已已有的信信息、数数据和资资料，可可明确贷贷款项目目的各有有关前提提的假设设。(5)通过过风险分分析，不不但可提提高贷款款项目各各种计划划的可信信度，还还有利于于改善贷贷款项目目执行组组织内部部和外部部之间的的沟通。(6)编制制应急计计划时更更有针对对性。(7)能够够将处理理风险的的后果的的各种方方式更加加灵活地地组合起起来，在在项目管管理中使使银行减减少被动动性，增增加主动

35、动性。(8)为以以后类似似项目规规划和设设计工作作提供反反馈，以以便在项项目早期期就采取取措施，以以防止和和避免风风险损失失。(9)风险险即使无无法避免免，也能能够明确确贷款项项目到底底应该承承受多大大损失或或损害。(10)通通过深入入的研究究，可以以使决策策更有把把握，更更符合贷贷款项目目的方针针和目标标，从总总体上使使项目减减少风险险，保证证项目目目标的实实现。(11)有有助于贷贷款项目目执行组组织和管管理班子子积累有有关风险险的资料料和数据据，以便便改进将将来的高高速公路路建设贷贷款项目目管理。参考文献1 Herrts，DB，annd TThommas，H，Riisk anaalyssi

36、s andd itts aappllicaatioons，Johhnannd 1198332 郭郭仲伟编编著，风风险分析析与决策策，北京京：机械械工业出出版社，1987 3 CCoopper，Dandd Chhapmman，CB，coontrrol andd maanaggemeent Rissks，moddelmetthodds aand casses，Johhn WWileey，UK，1 9987 4 AAIBBahaar，JFandd Crranddalll，KC，Syysteemattic rissk mmanaagemmentt appprooachhforr coonsttrucc

37、tioon pprojjectts，Jouurnaal oof CConsstruuctiion Enggineeeriing anddMannageemennt，1 9990，1 11 6(3)：53335447 5 高高志文.公路工工程风险险分析与与研究J .万方方数据网网：htttp:/n/Thhesiis_YY136622773.aaspxx6 BBakeer，S，Poonniiah，DanddSmiith，S。，Teechnniquues forr thhe aanallysiis oofriiskss inn maajorr prrojeectss，Jouurnaal oofthh

38、e ooperratiionaal rreseearcch ssociietyy，19998，49：5677-57727 HHo，SSMandd Piike，RH，Thhe uuse of rissk aanallysiis ttechhniqquess inncappitaal iinveestmmentt apppraaisaal，in：Ansselll，Jandd Whhartton，F，Riisk：Anaalyssis，Asssesssmennt，andd Maanaggemeent，Willey，Neww Yoork，7 11-9448 HHulll，JK，Apppliicattio

39、nn off riisk anaalyssis tecchniiquees iin PPropposaal aasseessmmentt，Proojecct MManaagemmentt，Auggustt 1 9900，8(33)：19 NNSW Pubblicc Woorkss Deeparrtmeent，Rissk mmanaagemmentt guuideelinnes，NSWWGoverrnmeent，Syddneyy，1 9993，p46610 Staandaardss Auustrraliia，ASNZSS 43360：19995：AusstraaliaanNeww Zeealaa

40、nd Staandaard of Rissk MManaagemmentt，Syddneyy：Staandaardss Auustrraliia，1 999511 Mannageemennt IImprroveemennt AAdviisorry CCommmitttee(MIAAC)，Expposuure Draaft：Guiidellinees ffor Mannagiing Rissk iin tthe Ausstraaliaan PPubllic Serrvicce，Cannberrra：Ausstraaliaan GGoveernmmentt Prrinttingg Seerviic

41、e，1999512 Cannadiian Staandaardss Asssocciattionn，CANNCSAAQ8850-97，Rissk mmanaagemmentt：guiidellinee foor ddeciisioonmmakeersEtoobiccokee(Tooronnto)，Cannadaa：Cannadiian Staandaardss Asssocciattionn，1 999713 TreeasuurerrSIInsttrucctioon 1109Rissk mmanaagemmentt，Wessterrn AAusttralliannGoverrnmeent，Ju

42、lly 11 999714 Raoo，v_MM，Leeungg，THM，Mook，CK，Buurchhettt，JFandd Leeounng，YH，Prractticees，Barrrieers andd beeneffitss off ussingg riisk mannageemennt aapprroacchess inn seelecctedd Hoong Konng iinduustrriess，Intternnatiionaal JJourrnall off Prrojeect Mannageemennt，19997，1 55(5)：2977311215 宋明哲哲，风险险管理，台

43、台湾：中中华企业业发展管管理中心心，1998416 李存斌斌，建设设项目经经济效果果风险分分析的函函数偏导导法，技技术经济济，1983，3(44)：697417 李正，投投资的经经济效果果及其风风险分析析，北京京水利电电力经济济学学报报，1987年年18 郭仲伟伟编著，风风险分析析与决策策，北京京：机械械工业出出版社，1987第2章 相相关研究究现状这部分需要重做。紧密围绕公共项目的风险管理展开文献介绍在万方数据据库中输输入“项目风风险管理理”符合条条件的学学术论文文18554篇，期刊刊8633篇，学学位论文文9233篇，会会议论文文68篇篇，部门门规章66份，地地方法规规规章11份。输输入“

44、公共项项目风险险管理”符合条条件的学学术论文文30篇篇，期刊刊9篇，学学位论文文21篇篇。在中国知网网输入“项目风风险管理理”符合条件件的文献献21994个，输入入“公共项项目风险险管理”符合条条件的文文章是00篇，输输入“工程项项目风险险管理”是5004篇文文章，输输入“政府投投资项目目风险管管理”是100篇文章章。2.1项目目风险管管理的研研究现状状1.2.22.1国国外研究究现状与与趋势1、国外项项目风险险分析方方法的应应用情况况(1)英国国19世纪770年代代，英国国学者曾曾就风险险分析在在工程项项目领域域的应用用情况进进行过调调查，主主要调查查英国的的建筑承承包商和和业主在在项目开开

45、发过程程中进行行风险分分析的情情况，调调研结果果表明“目前风风险分析析主要应应用于石石油管道道等复杂杂大型的的工程项项目，而而在一般般比较简简单的建建筑项目目进行风风险分析析的较少少”。61992年年，英国国SssMHo先先生的调调查研究究结果显显示“只有四四分之一一的英国国大公司司在项目目评价过过程中采采用风险险分析方方法”。7英国政府在在政府公公共工程程项目采采购和管管理过程程中，较较注重风风险分析析的实际际应用，在在政府项项目评估估绿皮书书中明确确规定了了风险分分析的操操作方法法，并要要求政府府项目必必须进行行风险管管理。英国国防部部采购部部很早就就开始采采用各种种复杂的的风险分分析技术

46、术，并从从19881年开开始采用用一种更更加正规规的方法法。88(2)美国国1931年年，美国国管理协协会(AAmerricaan MManaagemmentt Asssocciattionn)的保保险部开开展风险险管理研研究活动动；19935年年美国风风险研究究学会(Rissk RReseearcch IInsttitiite)在纽约约成立：19555年，更更名为美美国保险险管理协协会(AAmerricaan SSociietyy off Innsurrancce MManaagemmentt)，119755年再次次更名为为风险与与保险管管理协会会(Riisk andd Innsurranc

47、ce MManaagemmentt Soocieety)。除此此之外，还还有其他他的风险险管理组组织，如如为公共共机构设设置的公公共风险险与保险险管理协协会(PPubllic Rissk aand Inssuraancee Maanaggemeent Asssociiatiion)，为各各州风险险经理设设置的州州风险与与保险管管理协会会(Sttatee Riisk andd Innsurrancce MManaagemmentt Asssocciattionn)，为为学院和和大学风风险经理理设置的的大学风风险管理理与保险险协会(Uniiverrsitty RRiskk Maanaggemeen

48、t andd Innsurrancce AAssoociaatioon)。美美国的风风险管理理是伴随随着保险险业而发发展起来来的。1972年年，EECCarttertt就针对对“关于工工业公司司采用风风险分析析”问题进进行了研研究，其其研究对对象为44个大型型石油公公司，研研究发现现风险分分析是一一个困难难、费时时并费钱钱的工作作。美国航空航航天项目目要求在在进行决决策之前前必须进进行风险险分析，包包括定性性分析和和定量分分析，简简单项目目可以只只进行定定性分析析。2000年年，美国国学者KKChhelsst等人人提出了了结构化化风险管管理的思思想，由由于风险险管理还还没有出出现在决决策分析析

49、教科书书中，另另外运筹筹学和管管理科学学的教科科书中关关于不确确定性决决策方面面也不包包括风险险管理主主题，他他们认为为应将风风险管理理综合到到决策分分析方法法中去。(3)澳大大利亚澳大利亚新新南威尔尔士政府府于19993年年出版了了“风险管管理指南南”，明文文规定“政府机机构对于于超过五五百万澳澳元的新新项目或或重要的的资产活活动在其其规划阶阶段必须须进行风风险管理理，以便便对其风风险进行行控制”。该文文规定“风险管理理应在项项目战略略规划阶阶段开始始实施，并并在整个个生命周周期连续续进行”。9澳大利亚国国家标准准(19995)中有关关于风险险管理的的标准，提出了了“多层次次风险储储备”的概

50、念念100，类类似于不不可预见见费，由由项目经经理和更更高级的的管理层层控制。澳大利亚管管理促进进咨询委委员会于于19995年出出版了“关于澳澳大利亚亚公共工工程风险险管理的的指南”。111西澳大利亚亚合同与与管理服服务部采采用项目目风险等等级评定定方法，以以确定项项目风险险的大小小122。并并且在119977年7月月，以财财政部令令的形式式规定“公共机机构必须须有其风风险管理理策略、方方法和程程序”133并且且在第一一年采用用项目风风险等级级评定方方法的项项目就超超过了4400个个。澳大利亚新新南威尔尔士大学学建筑学学院Thhomaas教授授等人针针对澳大大利亚在在项目概概念设计计(前期期)

51、阶段段应用风风险分析析的情况况进行了了调查研研究，其其调查对对象包括括资产开开发商、项项目咨询询单位(建筑师师、结构构工程师师、其他他咨询人人员)、总总承包商商等。调调查结果果表明：所有被被调查者者都有一一定的风风险分析析知识，其其中最为为熟知的的是风险险分析中中的风险险辨识，最最常采用用的风险险辨识方方法为风风险调查查表和头头脑风暴暴法，主主要采取取主观判判断方法法确定风风险量，并并且倾向向于定性性风险分分析。在在采用风风险管理理对策方方面，不不同公司司有不同同的方法法，但一一般倾向向于通过过风险转转移来控控制风险险，其中中合同转转移比保保险更为为流行。其结果表明明：目前前澳大利利亚工程程领

52、域大大多数的的参与者者都有一一定的风风险管理理意识和和风险分分析知识识，但风风险管理理水平还还比较低低，特别别是在定定量风险险分析方方面，其其原因是是从业者者的风险险分析知知识不充充分，以以及肘英英潜在获获益认识识不足。(4)其他他国家和和地区除了英国、美美国和澳澳大利亚亚等国家家在项目目风险分分析理论论研究和和实践的的巨大成成就外，其其他国家家或地区区也都有有不少学学者从事事这一领领域的探探索和实实践工作作，诸如如德国、新新加坡、马马来西亚亚、俄罗罗斯、科科威特等等。特别别是BOOT项目目在发展展中国家家的采用用，引起起了许多多学者的的关注，对对于BOOT项目目的风险险分析、风风险管理理的研

53、究究颇多。1993年年香港学学者对建建设、公公共运输输和供电电三个领领域的风风险分析析方法应应用情况况进行了了调查，结结果显示示，香港港这三个个工业领领域主要要采用简简单的风风险调整整方法，如如简单的的主观判判断和灵灵敏度分分析，尤尤其风险险调整现现金流方方法在公公共运输输和供电电行业非非常流行行144。由由此表明明是否对对项目进进行风险险分析和和风险管管理取决决于项目目的规模模和复杂杂程度，并并且与管管理层对对风险的的认识有有直接的的关系。1.2.22.2国内内研究现现状与趋趋势我国台湾省省的风险险分析理理论研究究起步较较早，尤尤以宋明明哲先生生的风风险管理理一书书最具代代表性15。但台台湾

54、在风风险管理理方面的的应用并并不显著著。我国国大陆从从20世世纪800年代初初才有人人从事工工程项目目风险分分析方面面的研究究。早期期的研究究文章，如如19883年李李存斌发发表了“建设项项目经济济效果风风险分析析的函数数偏导法法”166，119844年李正正的“投资的的经济效效果及其其风险分分析”177。119877年，清清华大学学郭仲伟伟教授风风险分析析与决策策一书书的出版版标志着着我国在在风险分分析理论论研究领领域正式式开始。18此后随着改改革开放放的深入入和投资资体制的的转变，工工程项目目管理与与评价体体制与国国际逐渐渐接轨，国国家科委委对一些些关系国国计民生生的大项项目以国国家科委委

55、立项的的形式进进行了基基础性研研究，为为我国的的风险分分析理论论与应用用研究创创造了条条件，并并取得了了一系列列成果。天天津大学学曾参加加了“七五”、“八五”国家科科技攻关关课题中中关于经经济风险险的研究究，在项项目投资资风险分分析研究究方面取取得了重重要的研研究成果果。同济济大学对对大型工工程项目目实旋阶阶段的风风险分析析与风险险管理进进行了研研究。武武汉水利利电力大大学对水水利工程程中的径径流随机机性、导导流风险险、发电电效益的的随机性性等许多多题进行行了大量量研究。自20世纪纪90年年代中后后期以来来，其他他许多高高校和研研究机构构均对项项目风险险理论进进行了不不同程度度的探索索性研究究

56、，并发发表了大大量论文文。总之，我国国在风险险研究领领域的工工作日趋趋广泛展展开，并并在工程程项目领领域开始始得到应应用。不不足之处处是在有有名的国国际期刊刊上还鲜鲜见我国国大陆学学者的论论文，这这也是我我们今后后努力的的方向。2.2待补补充完善善2.3待补补充完善善第3章 公公共项目目风险分分析与评评价方法法本章问题较大，完全教科书的讲解，最重要的是不是针对“公共项目”3.1 项项目风险险分析的的一般过过程根据我国目目前项目目风险管管理的基基本情况况，结合合项目风风险管理理的具体体实践，本书认为项目风险分析的一般过程包括风险识别、风险估计、风险评价三大部分，并且这三大部分是一个完整的、不可分

57、割的整体，缺少任何一个部分，项目风险分析过程都是不完整的。3.1.11 风险险的识别别风险识别是是项目风风险分析析的基础础和重要要组成部部分，它它是指项项目管理理人员识识别风险险来源、确确定风险险发生条条件、描描述风险险特征并并评价风风险影响响的一个个连续、系系统的过过程。风险识别需需要项目目风险管管理人员员运用相相关的知知识和方方法，系系统、全全面地发发现确定定何种风风险事件件可能影影响项目目，导致致潜在损损失和潜潜在损失失的因素素，并将将这些风风险的特特性整理理成文档档。在进进行风险险识别时时，需要要确定项项目风险险来源、项项目风险险事件和和项目风风险征兆兆这三个个相互关关联的因因素，从从

58、而达到到衡量风风险和规规避风险险的目的的。3.1.22 风险险的估计计风险估计又又被称为为是风险险衡量、风风险测定定和风险险估算等等，是项项目风险险管理的的重要手手段，是是指在对对项目风风险识别别分析的的基础之之上，运运用概率率、数理理统计的的方法对对风险事事故发生生的频率率和程度度作出量量化估算算的过程程。风险估计是是在对项项目风险险有效的的识别基基础上进进行的，它它以充分分、有效效的数据据资料为为基础，根根据具体体项目风风险的特特点，对对已确定定的项目目风险事事件，通通过定量量分析方方法和定定性分析析方法测测量其发发生的频频率、预预期时间间、可能能的结果果范围和和危害程程度。风风险估计计在

59、对风风险按潜潜在危险险大小进进行优先先排序和和评价、制制定风险险对策以以及选择择控制方方案方面面发挥着着极为重重要的作作用。3.1.33 风险险的评价价风险评价是是项目风风险分析析过程中中的重要要步骤，是是指在风风险识别别和风险险估计的的基础上上，把项项目风险险事件发发生的频频率、预预期时间间、危害害程度以以及其他他的一些些项目风风险因素素进行综综合分析析和评价价，并依依据风险险对项目目目标的的影响程程度进行行项目风风险分级级排序的的系统过过程。从从某种程程度上讲讲，风险险评价又又包含有有决策的的成分。风险评价和和风险估估计既可可以分步步进行也也可以同同时进行行，正因因为如此此在项目目风险管管

60、理实务务中，往往往很难难准确确确定风险险估计和和风险评评价的归归属。在在进行风风险评价价时，可可以应用用风险估估计中所所使用的的定量分分析方法法和定性性分析方方法，以以确定项项目风险险整体水水平和风风险等级级，为如如何处置置这些风风险提供供科学的的依据，保保障项目目的顺利利进行。3.2 风风险的识识别有效地风险险识别是是项目风风险分析析的基础础和重要要组成部部分。本本节将系系统、具具体地介介绍项目目风险识识别的特特点、过过程及其其实施方方法。3.2.11 风险险识别的的特点项目风险识识别具有有如下五五大基本本特点：（1）全员员性。项项目风险险识别不不是项目目经理或或项目组组个别成成员的工工作，

61、也也不仅仅仅是项目目风险管管理部门门的工作作，它需需要与之之配合的的人事部部门、生生产部门门、财务务部门等等一些相相关部门门的通力力协作，是是项目组组全体成成员参与与、更部部门沟通通共同完完成的任任务。（2）主观观性。风风险本身身是客观观存在的的，但风风险识别别是主观观行为造造成的。风风险管理理人员运运用相关关的知识识和方法法来进行行风险识识别，由由于个人人的知识识水平、实实践方法法等方面面存在着着差异，因因此对于于同一风风险经由由不同风风险管理理人员识识别的结结果会有有所不同同。要尽尽可能地地减少主主观性对对风险识识别结果果产生的的影响，关关键在于于提高风风险管理理人员的的专业水水平和创创新

62、风险险识别方方法。（3）过程程性。项项目风险险无处不不在，无无时不有有，项目目风险识识别是一一项复杂杂而具体体的系统统过程。风风险识别别并不是是一次性性的，在在项目寿寿命周期期过程中中的所有有风险都都属于项项目风险险识别的的范围。因因此，风风险识别别在项目目开始阶阶段、开开展阶段段、结束束阶段，适适时进行行项目风风险识别别是非常常必要和和重要的的，必须须要贯穿穿于项目目的全过过程。（4）信息息性。收收集与项项目相关关的信息息是风险险识别最最为重要要的一项项基础性性工作，尤尤其是对对定量资资料和数数据的收收集和整整理。收收集信息息的全面面性、准准确性、及及时性决决定了项项目风险险识别工工作进行行

63、得质量量的优劣劣性和结结果的可可靠性，项项目风险险识别工工作具有有信息依依赖性。（5）唯一一性。不不同的项项目具有有不同的的风险，同同一项目目因时间间、地点点等因素素的不同同同样也也具有不不同的风风险。虽虽然不同同项目工工程风险险有不少少共同之之处，但但一定存存在不同同之处。因因此，在在进行风风险识别别工作时时尤其要要注意这这些不同同之处，突突出不同同风险识识别的唯唯一性。3.2.22 风险险识别的的过程1风险识别的的过程实实际上就就是收集集有关风风险事故故、风险险因素、损损失暴露露和危害害（损失失）等方方面信息息的过程程。具体体来看，风风险识别别的过程程包括以以下几个个方面：（1）发现现或者调调查风险险源。在在风险事事故发生生以前，发发现引发发风险事事故的风风险源，是是风险识识别的核核心，因因为只有有发现风风险源，才才能有的的放矢地地改变风风险因素素存在的的条件，才才能防止止风险因因素的增增加或聚聚集。（2）减少少风险因因素增加加的条件件。在发发现或者者