《合规与风险培训》PPT课件

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1、合规培训,前 言,“如果营销是一场战斗， 合规培训就是为了减少非战斗性减员。”,主要内容,第一部分 营销风险与合规的关系 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例,营销风险对从业人员个人产生的后果,营销风险与合规的定义,课程目标-合规营销、避免营销风险,第一部分 营销风险与合规的关系,什么是营销风险？ 主要是指营销行为风险，属于合规风险的范畴 什么是合规？ 主要是指执业行为符合法律法规的规定,一、营销风险与合规的定义,第一部分 营销风险与合规的关系,要叠一百万张骨牌，需费时一个月，但要推倒骨牌却只消十几秒。 要累积成功的事业，需耗时数十载， 但可能

2、因一次违规 前功尽弃,化为灰烬。,二、营销风险对从业人员个人产生的后果,第一部分 营销风险与合规的关系,证券营销人员应当,三、本课程的目标-规避营销行为风险,第一部分 营销风险与合规的关系,主要内容,第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例,营销人员应掌握的证券法规体系,证券经纪人管理暂行规定等,第二部分 相关法律法规及规定,公司法、 证券法 ,证券公司监督管理条例 .,行政法规,部门规章及规范性文件,一、营销人员应掌握的证券法规体系,管理要求越来越细,第二部分 相关法律法规及规定,证券经纪人管理暂行规定、 监管动态,证券

3、业从业人员执业行为准则、中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行） ,二、证券经纪人管理暂行规定,证券经纪 人法律地 位,资格 条件,行为 规范,权益 保护,管理和监督,第二部分 相关法律法规及规定,证券经纪人管理暂行规定之一：法律地位,委托代理关系,只能是自然人,以居间人等形式进行客户招揽和服务已被禁止!,第二部分 相关法律法规及规定,证券经纪人管理暂行规定之二：执业的资格条件,签订合同,专门代理证券公司从 事客户招揽和服务工作,展业,执业注册登记,获得 证书,第二部分 相关法律法规及规定,执业行为规范,可从事、禁止 从事的行为,执业地域范 围相适应性,只能和一家证券公司签订委托合同,取得证书

4、 后方可执业,证券经纪人管理暂行规定之三：执业行为规范,第二部分 相关法律法规及规定,证券经纪人管理暂行规定之四：权益保护,遵守平等、自愿、诚实信用的原则,证券经纪人的报酬和支付方式明确在合同内,权益保护,第二部分 相关法律法规及规定,证券经纪人管理暂行规定之五-管理和监督,客户回访,异常交易和操作进行监控,执业行为的合规性纳入其绩效考核,管理和监督,信息查询,证券经纪人执业过程留痕,第二部分 相关法律法规及规定,主要内容,第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例,第三部分 如何合规营销,营销人员可以从事的活动,相关处罚规

5、定,营销人员执业原则,营销人员的禁止行为,勤勉尽责,公平对待客户,诚实守信,客户利益优先,一、营销人员执业原则,第三部分 如何合规营销,二、营销人员可以从事下列活动,（一）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况； （二）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程； （三）向客户介绍与证券交易有关的法律、法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；,第三部分 如何合规营销,二、营销人员可以从事下列活动（续）,（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息； （五）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息； （六）法律、法规和证监

6、会规定可以从事的其他活动。,第三部分 如何合规营销,三、营销人员的禁止行为,（一）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜； （二）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖； （三）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；,第三部分 如何合规营销,（四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户； （五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私； （六）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；,三、营销人员的禁止行为（续）,第三部分 如何合规营销,（七）为客户提供非法的服务场所或

7、者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动； （八）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动； （九）以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议。,三、营销人员的禁止行为（续）,第三部分 如何合规营销,（十）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。 （十一）在执业过程中索取或收受客户款项和财物。 （十二）向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。 （十三）损害客户合法权益、扰乱市场秩序或者违背职业道德的其他行为。,三、营销人员的禁止行为（续）,第三部分 如何合规营销,损害客户

8、利益的行为,扰乱市场秩序的行为,承担法律责任,营销人员的禁止行为,三、营销人员的禁止行为（续）,第三部分 如何合规营销,违背职业道德的行为,记入诚信档案,公司内部处罚,四、相关处罚规定-证券公司监督管理条例（罚则）,违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动,提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断,违反规定委托他人代为买卖证券,第三部分 如何合规营销,四、相关处罚规定-证券公司监督管理条例（罚则）续,接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项,未出示证书,接受多家证券公司委托,没有或不足的，3万元以下罚款,低于3万元，罚3万以下罚款,责令改正 警

9、告 没收违法所得 等值罚款,撤销任职资格或者证券从业资格,第三部分 如何合规营销,四、相关处罚规定-证券公司监督管理条例（罚则）续,未了解客户,不适当销售,未讲解业务规则和合同、以书面方式揭示风险,警告 3万元以上10万元以下罚款 撤销任职资格或者证券从业资格,第三部分 如何合规营销,对直接责任人员,（一）违规为客户融资、融券，或者利用职权为客户的融资、融券提供担保的； （二）擅自对客户买卖证券、委托资产的收益或者赔偿买卖证券、委托资产的损失做出承诺的； （三）未经客户书面许可，假借客户的名义买卖证券的； （四）参与操纵证券交易价格的； （五）擅自对客户、柜员资料进行修改、删除的； （六）经纪

10、人违反法律、法规及“经纪人行为准则”（由公司另行规定和颁布）的。,并处经济赔偿,撤职降级 解聘职务,留用察看开 除解除合同,公司员工违纪违规行为处罚规定 ,第三部分 如何合规营销,公司员工违纪违规行为处罚规定 续,下列行为：,直接责任人员,警告记过撤职降级解聘职务,并处经济赔偿,留用察看开除解除合同,（一）接受客户全权委托或者私下接受客户委托买卖证券的； （二）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖的； （三）参与内幕交易或者泄露内幕信息，或者建议他人利用内幕信息买卖证券的； （四）编造并传播虚假信息，扰乱证券交易秩序的； （五）其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为； （六）擅自

11、修改系统操作功能，或者未经批准要求电脑人员修改系统操作功能的； （七）在业务用机上进行与业务无关的操作的； （八）对系统运行或者业务操作过程中出现的问题不及时研究解决、或者不及时向公司主管部门报告，造成资金损失或者客户投诉的。,公司员工违纪违规行为处罚规定 续,第三部分 如何合规营销,主要内容,第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例,第四部分 常见违规现象及典型案例,一、代客操作 二、违规咨询 三、非现场开户 四、开空户 五、营销人员炒股,一、代客操作,代客操作常见现象：全权委托、委托理财 相关法律法规要求： 证券法第一

12、百四十三条、第一百四十四条 证券公司监督管理条例第三十九条 处罚规定：责令改正，没收违法所得，并处以五万元以上二十万元以下的罚款，可以暂停或者撤销相关业务许可。人员给予警告，并处以三万元以上十万元以下的罚款，可以撤销任职资格或者证券从业资格。,第四部分 常见违规现象及典型案例,案例：全权委托之瞒客私自买卖,2008年11月3日，北京某营业部客户王某向北京市西城区人民法院提起诉讼，要求公司赔偿该营业部员工丁某私自操作其账户造成的损失，法院已受理此案，涉案金额1700万元。,第四部分 常见违规现象及典型案例,为赚佣金提成 瞒客私自买卖案情回顾,王某以自己和其控制企业法人名义在该营业部开立5个账户,

13、王某将交易密码交予该营业部投资顾问丁某，并打电话让丁某代其进行证券买卖,丁某为多获取佣金提成，私自对王某账户进行买卖，被王某发现,丁某承诺待行情好转将赔偿王某损失,市场持续走低，丁某迫于各种压力，自杀身亡。,王某起诉,第四部分 常见违规现象及典型案例,案例：证券经纪人代客理财,2008年11月18日，数十名客户聚集深圳某营业部，声称该营业部营销人员汤某与他们签订委托协议，投资损失惨重，要求营业部予以赔偿。期间部分客户采取了踹门、驱赶客户等过激行为，严重影响了交易。,第四部分 常见违规现象及典型案例,汤某无证券从业资格，2003年11月被营业聘为业务经理并2007年5月签订居间合同，从事客户开发

14、工作。,投资损失大，汤某离开营业部，目前去向不明,营业部外部营销人员汤某与多名客户私下签订协议，涉及资金1000多万,证券经纪人代客理财违规案情回顾,约定汤某全权委托操作客户名下的股票，并承担全部投资损失和分享20%的投资收益,累计亏损600多万,第四部分 常见违规现象及典型案例,案例： 4个月亏损20万 委托炒股，谁“埋单”,频繁交易先赢后赔，账户本金37万巨亏20万,3,第四部分 常见违规现象及典型案例,违规咨询？ 相关法律法规要求： 证券公司监督管理条例第三十四条、证券、期货投资咨询管理暂行办法第十二条、第二十四条 处罚规定：确定性的判断，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得

15、1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格 。,二、违规咨询,第四部分 常见违规现象及典型案例,违规咨询案例,第四部分 常见违规现象及典型案例,A君经某 证券公司经纪人B君介绍在营业部开 户,将证券营业部告上法庭,什么是非现场开户？ 相关法律法规要求： 证券法第一百四十五条 处罚规定：责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足十万元的，处以十万元以

16、上三十万元以下的罚款。,三、非现场开户,第四部分 常见违规现象及典型案例,什么是开空户？ 相关法律法规要求： 证券公司监督管理条例第二十九、三十条 处罚规定：责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格,四、开空户,第四部分 常见违规现象及典型案例,Email,QQ,营业部,。,MSN,客户的姓名、身份证号码、联系电话、联系地址等信息,案例：非现场开户及开空户,第四部分

17、常见违规现象及典型案例,经纪人,问题：客户经理能否炒股？ 相关法律法规要求： 证券法第四十三条 、证券公司监督管理条例第三十九条、证券经纪人管理暂行规定第四条 处罚规定：依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以买卖股票等值以下的罚款,五、营销人员炒股,第四部分 常见违规现象及典型案例,案例：员工炒股,撤销该营业部负责人高管任职资格，记入诚信档案；证券公司也给予此人撤职、行政警告处分,第四部分 常见违规现象及典型案例,取得执业资格，开展授权业务； 出示执业证书，公平对待客户； 充分揭示风险，提供统一咨询； 正当手段营销，客户利益优先。,总结 回顾,“聚沙成塔、集腋成裘” “莫因善小而不为，莫因恶小而为之” 让我们从点滴规范，从自身做起，将合规理念融入营销。,合规创造价值！,谢谢大家!,