供应链金融风险管理制度

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1、供应链金融风险管理制度（用心整理的精品word文档，可以编辑，欢迎下载）作者：日期：供应链金融风险管理制度1、目的 供应链融资业务是一项高风险的业务，此业务涉及多方当事 人，法律关系复杂，运营环节多，本着安全第一、效益第二，防范 风险是第一要务的原则，在规范中发展。为了控制供应链融资业务 风险，对供应链融资业务的风险进行分类、分析并且确定具体项目 的风险等级和风险点，以提出控制措施，确保该业务风险得到有效 控制。2、适用范围 本办法适用于公司的供应链金融业务风险防控管理。3、职责事业部各中心依据本制度履行相关职能4、供应链金融的制度及业务流程4.1、营销中心负责对符合公司供应链金融业务标准的客

2、户进行 收集。客户须满足以下条件4.2、核心企业上游的供应商：须满足已经支付货款（与本次 融资资金使用计划）的30%4.3、核心企业及其上下游企业选择的行业标准：国家鼓励的新 兴战略产业，如节能环保、生物高端装备制造、新能源、新材料和 新能源汽车等以及其他在传统行业具有优势地位的企业。5、融资申请表初审5.1、营销中心部对融资方提交的融资申请表及相关资料（加盖 公司公章）的真实性、合法性、有效性、完备性进行初步审核，并 签署明确的审查意见。5.2、风控中心根据营销中心提交的融资申请表、审查意见及客 户各项资料进行审查，严格审查融资客户的所提供资料的真实性、 融资项目的合法合规性，明确提出审查意

3、见以及防范风险的措施。5.3、事业部负总裁对风控中心审核通过的客户相关资料及审核 意见或意见进行审批是否同意进行进行尽职调查。同时，由事业部 秘书向董事长报备经过事业部总裁审批的客户融资申请事项（无论 审批是否通过均报备）。5.4、工作时间：在一个工作日内完成6、尽职调查6.1、尽职调查以营销中心为主导，营销中心对事业部总裁审批 同意通过尽职调查的客户进行尽职调查，尽职调查的范围及内容包 括但不限于资格、资产状况、经营状况、还款能力等内容，尽职调 查内容详见附件1尽职调查报告模板。6.2、风控中心根据事业部总裁指示是否进行独立进行尽职调查 或第二次尽职调查。6.3、融资方与其上下游交易的真实性

4、，并取得相关凭 证和资料。6.4、品权属证明和抵押行为的合法性，取得有效的法律文 件，查验抵押品价值。6.5、尽职调查报告由营销中心进行撰写，意见明确，调查人员双人签字，不同意见分别注明。6.6、工作时间：尽职调查原则上在1天内完成。7、尽职调查报告的提交及汇报7.1、营销中心向风控中心提交尽职调查报告，同时向事业部总 裁进行尽职调查情况汇报；7.2、事业部总裁依据报告及汇报情况决定是否开评审7.3、评审委员会会议召开之前由事业部秘书向评审委员会成员 发送有关会议资料；8、评审委员会会议8.1、评审委员会成员由公司董事长、公司财务总监、事业部总 裁、事业部律师、事业部风控经理、事业部秘书组成，

5、评审会由事 业部召集，会议由事业部总裁主持召开，各参会成员陈述意见，事 业部秘书做会议纪要，并在会后将会议纪要发送至参会成员。8.2、评审委员会通过会议决议形式对项目是否通过进行审批。 董事长拥有一票否决权或终审权。9、拟定交易合同 9.1营销中心负责拟定交易合同，并提交至风控中心审核。10、合同审核10.1、事业部风控经理对合同进行审核，提处意见或建议。10.2、律师审核。10.3、工作时间：在一个工作日内完成。11、合同审批11.1、事业部总裁对是否同意签署合同进行审批，审批通过之 后上报至公司董事长处（董事长秘书处），11.2、公司董事长对是否同意签署合同进行最终审12、签署合同协议12

6、.1合同审批通过后由营销管理中心发起合同用印申请流程。合同文本一式保存三份，一份交由融资客户，一份交由供应链金融 营销中心，一份交由供应链金融风控中心存档。资金划转13.1、合同协议正式生效后，由营销中心负责发起资金划转申 请流程，将资金划转到合同协议约定的指定账户。14、贷后监管14.1、对供应商的生产经营情况以及与本次融资资金使用情况 进行跟踪了解。14.2、对融资方的质押物资进行库存管理（委托供应链事业部 进行管理），对融资方进行质押物的提取情况进行跟踪。14.3、对与本次融资有关的合同（订单）的生产及销售情况、 资金回笼情况进行监管。14.4、供应链上的核心企业的经营情况及行业发展变化

7、情况进 行跟踪。关注行业发展动态。14.5、进行定期或不定期的实地调查走访，并向事业部总裁汇报相关情况。15、项目退出15.1、营销中心主导风险空中心配合完成项目退出15.2、项目资料交接（与本项目有关的文档治疗移交至于风控 中心）15.3、风控中心对项目资料进行归档保存。16、本制度由供应链金融事业部风控中心负责制定和解释，风 控中心部根据实际需要进行检视修订。17、本指引至下发之日起执行。防盗门供货及安装合同合同编号：甲方：乙方：依据中华人民共和国合同法、中华人民共和国建筑法及相关法 律、法规，遵照平等、自愿、公平和诚实信用原则，经甲、乙双方友好协商， 就 【】项目入户门的供货与安装工程达

8、成以下协议，甲、乙双方共同遵守 一、工程概况1. 工程名称：【】；2. 工程地点： 【】；乙方确认：对于本合同约定之【】项目【】地块对应之地理位置及规模， 乙方已实地查看，对此不产生任何歧义，并对甲方提出之相关主张不存在任何 异议。3. 工程工期：总工期为【】日历天（休息日及法定节假日合同期限不予顺 延），具体开工日期以甲方书面通知为准。乙方按甲方拟定的计划组织货源， 在甲方书面通知乙方之日起，【】个日历天内全部到货，并于【】个日历天内 安装完毕（休息日及法定节假日合同期限不予顺延）。二、合同价款及结算方式1乙方所供产品品牌为：【】，产地：【】。产品名称、规格、数量、综 合单价、总价如表所列；楼号品名规格、型号暂定 樘数综合单 价 （元/ 樘）合价 （元）备注1234暂定总价合计：【 】元（大写：【】圆整）注：乙方应免费多提供2樘进户门，作为现场破坏性检测用。乙方下料前需现 场测量尺寸，以实测数据为准，颜色样式以封样为准。