关于组建龙泰金融租赁公司的可行性研究报告ctrg

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1、关于组建龙泰金融租赁有限公司的可行性报告关于组建建龙泰金金融租赁赁有限公公司的可行性报报告二零零三三年七月月近二十多多年来中中国租赁赁业的发发展，对对我国经经济增长长起到了了一定的的促进作作用。但但由于种种种原因因，近年年来中国国租赁业业的发展展相对滞滞后，融融资租赁赁业进入入催债期期，非银银行金融融机构的的租赁公公司进入入调整、整整顿期。与与此同时时，我国国经济持持续快速速增长，加加入WTTO后我我国经济济加快与与世界经经济融为为一体，国国际制造造业向中中国集聚聚，国际际金融资资本在中中国寻找找投资机机会，又又获得了了保持中中长期快快速增长长的巨大大机遇，这这对我国国实施金金融创新新，开辟辟

2、新的融融资渠道道提出了了新的要要求。我我们在这这样的经经济背景景下提出出申办一一家新的的金融租租赁公司司，是基基于我们们对中国国的宏观观经济形形势的透透彻了解解和对金金融租赁赁这一金金融业务务的熟悉悉和领会会。第一部分分公司发发起人简简介一、天津津泰达集集团有限限公司1.发起起人名称称：天津津泰达集集团有限限公司2.法定定代表人人：刘惠惠文3.经营营情况。天天津泰达达集团有有限公司司是经天天津市委委、市政政府批准准，按照照现代企企业制度度组建的的综合性性、多功功能的大大型企业业集团，是是天津开开发区国国有资产产授权经经营机构构。公司司拥有一一家上市市公司（泰泰达股份份，00006552），天天

3、津开发发区进出出口总公公司、天天津泰达达置业有有限公司司、天津津泰达足足球俱乐乐部、天天津开发发区国际际经济合合作公司司、天津津开发区区工业投投资公司司等八家家全资子子公司及及50多多家控股股、参股股企业。4.资信信状况5.近三三年资产产负债及及利润状状况（见见附件22）二、果喜喜实业集集团有限限公司1.发起起人名称称：江西西果喜实实业集团团有限公公司2.法定定代表人人：张果果喜3.经营营情况：江西果果喜实业业集团有有限公司司，成立立于19973年年9月，注册资金人民币1.5亿元，主营业务为工艺美术制造，其经营范围涉及工艺美术品、化工合成材料、小汽车零配件、微型电机、服装机械、生物工程开发、酒

4、店旅游等。2000年度销售额14896万元；2001年度销售额17401万元；2002年度销售额20016万元。2002年底公司净资产达50003万元。4.资信信状况5.近三三年资产产负债及及利润状状况（见见附件33）三、上海海宏普实实业投资资有限公公司1.发起起人名称称：上海海宏普实实业投资资有限公公司2.法定定代表人人：鞠淑淑芝3.经营营情况。上上海宏普普实业投投资有限限公司，是是宏普国国际控股股有限公公司下属属控股子子公司，为为全内资资企业，注注册资本本人民币币300000万万元。公公司的经经营范围围包括投投资银行行业务、实实业投资资、企业业孵化、企企业并购购，涉及及的行业业有高科科技产

5、业业、通讯讯产业、半半导体产产业、生生物制药药、连锁锁观光饭饭店、房房地产开开发、国际国国内贸易易以及高速速公路、桥桥梁、隧隧道等城城市基础础设施建建设项目目。4.资信信状况5.近三三年资产产负债及及利润状状况（见见附件44）四、XXXX有限限公司1.发起起人名称称：XXXX有限限公司2.法定定代表人人：3.经营营情况第二部分分 公司司申请成成立的背背景一、中国国经济发发展需要要金融租租赁业的的支持世界租赁赁行为的的发展可可追溯到到千年以以前，但但它的蓬蓬勃兴起起是在过过去的550年间间。租赁赁业开始始时是作作为制造造商的一一种推销销手段，后后来演变变成一种种专业的的金融服服务。第第一家独独立

6、的租租赁公司司于19952年年在美国国成立。220世纪纪60年年代租赁赁业扩展展到欧洲洲和日本本，700年代中中期又传传入发展展中国家家。在119999年，世世界租赁赁业的设设备租赁赁业务总总额达到到47330亿美美元，约约占世界界私人投投资额的的1/88。发达国家家始终是是租赁业业的重心心。19999年年，美国国设备租租赁业务务额22260亿亿美元，欧欧洲设备备租赁业业务额113366亿美元元，分别别占世界界设备租租赁业务务总额的的47.8%和和28.2%。租租赁业的的市场渗渗透率（新的租赁额与全部新设备投资的比率），美国达到31%，英国、法国、德国在15%左右。发展中国国家是租租赁业发发展

7、的新新兴地区区。其中中韩国的的增长最最为显著著，虽然然在亚洲洲金融风风暴后有有所下降降，但在在19996年以以前，韩韩国连续续多年保保持了世世界第五五大租赁赁市场的的地位。中国是一一个发展展中国家家，在加加快经济济发展的的过程中中，投资资需求始始终会保保持较为为旺盛的的状态，而而资金供供应不足足将是长长期面临临的问题题。尽管管融资租租赁对于于缓解经经济建设设中的资资金供求求矛盾，具具有独特特的功能能，但我我国金融融租赁业业的发展展比较缓缓慢。中中国大陆陆的租赁赁业务总总额，119988年为118.44亿美元元，19999年年为133.6亿亿美元，仅仅是中国国香港的的62%，中国国台湾的的98%

8、，排在在爱尔兰兰之后列列世界第第27位位。租赁赁业务的的市场渗渗透率更更低，不不足2%。应该指出出，金融融租赁在在我国经经济发展展中的特特殊功能能没有得得到充分分发挥。但但从另一一角度分分析，说说明我国国金融租租赁业的的发展和和资本融融资技巧巧的发挥挥具有巨巨大的空空间。加加入世界界贸易组组织后，金金融租赁赁业的市市场机遇遇进一步步显现。作为为相对发发达的第第三世界界国家，中中国劳动动力素质质相对较较高，成成本相对对较低。入入世后，许许多投资资商看中中中国的的人力资资源，投投资重点点向中国国转移。中国国人口众众多，经经济发展展速度最最快，人人们的消消费意识识和消费费能力都都在提高高，是一一个潜

9、在在而巨大大的消费费市场。尽管管比较发发达，但但中国仍仍属于农农业国家家，其工工业化程程度远没没有达到到西方工工业国家家的水平平，加工工制造能能力有待待提高，制制造业的的设备更更新改造造任务还还很繁重重。中国国正在进进行西部部开发战战略和筹筹办奥运运会、世世博会，高高经济增增长率的的势头具具有空间间和时间间的保证证，用金金融租赁赁的方式式改变和和带动投投融资体体制的改改革，有有着广阔阔的前景景。世界界的加工工制造业业正在向向中国转转移，中中国将成成为世界界加工制制造业的的中心。金融租赁以其在添置固定资产方面的优势，成为中国未来设备采购的主渠道，金融租赁有充分的发展空间。加入入世贸后后，我国国进

10、一步步融入国国际社会会，通过过租赁把把国外先先进的设设备和技技术引入入中国，有有助于解解决中国国的就业业问题，增增加税收收和提升升经济实实力。世界界贸易是是多边贸贸易，不不仅允许许国外的的服务业业进入中中国，中中国的服服务业还还可以打打入国际际，用金金融服务务的方式式推销中中国的产产品。二、国际际资本聚聚焦中国国，金融融租赁业业资金来来源充裕裕尽管我国国的人均均GDPP与发达达国家相相比，还还存在着着很大的的差距，但但自19979年年以来我我国经济济持续高高速增长长，GDDP年均均增幅达达到9.4%，是是同期世世界平均均增长水水平的22倍。经经济持续续快速增增长、政政治局势势长期稳稳定的中中国

11、，为为国际资资本的进进入创造造了良好好的经济济基础和和社会环环境。进入211世纪，全全球动荡荡不断，只只有中国国地区最最安全，除除发生在在阿富汗汗的国际际反恐怖怖战争，周周边已有有近200年没有有发生过过大的地地区战争争，国际际资本市市场上的的流动资资金日趋趋聚焦中中国。如如果构建建有良好好的金融融服务平平台，在在全球流流动性最最强的77万亿美美元国际际资本中中，争取取到1万万亿美元元到中国国资本市市场是完完全可能能的。史迪夫福布斯斯在发表表题为“世界经经济展望望”的演讲讲中，多多次称赞赞中共十十六大提提出的各各项政策策方针。他他说，中中国的未未来是极极具吸引引力的，我我们将积积极地参参与进去

12、去，我相相信中国国将跟美美国有密密切的合合作。现现在美国国经济增增长放慢慢了，欧欧洲处于于停顿，日日本困难难重重，亚亚洲整个个区域也也是喜忧忧参半，世世界经济济最大的的亮点之之一就是是中国。美美国财政政部前高高级顾问问希尔顿顿如特说说，中国国加入WWTO加加快了国国际市场场的进程程，只要要应用现现代经营营理念，吸吸引优秀秀人才，学学习借鉴鉴国际资资本市场场经验，就就能真正正融入国国际金融融市场。美美国人寿寿保险理理事会主主席约瑟瑟夫麦隆认认为，中中国制造造业对全全球经济济的影响响很大，加加强国际际资本合合作有益益于全球球化的发发展进程程，中国国政府和和企业应应携手创创造稳定定、诚信信、透明明的

13、发展展环境，吸吸引国际际资本的的投资。三、中国国金融租租赁业的的现状和和成因以以及我们们的对策策我国的金金融租赁赁几乎和和我国的的经济改改革同步步发展。经经过二十十多年的的磨练，先先后经历历了19984年年、19989年年与19997年年三次宏宏观经济济调控和和三次外外汇汇率率变化 (U$/RMMB=11：2.5、11：5.5、汇汇率浮动动达1：8.33)，各各类租赁赁公司遇遇到了前前所未有有的困难难。到220022年下半半年，华华阳国际际租赁公公司、环环球租赁赁公司先先后撤消消，尚剩剩金融租租赁公司司12家家，已经经完成重重组并经经央行批批准重新新登记的的有3家家，有一一家面临临撤销。由于对

14、金金融租赁赁的认识识肤浅，人人们往往往只把它它作为引引进外资资的一个个渠道，了了解的只只是它的的融资功功能，对对于综合合性服务务功能却却知之甚甚少。后后因“三角债债”的困惑惑和信用用环境的的恶化，租租赁公司司脱离主主业从事事房地产产投资、高高息揽存存和证券券买卖。到1999年已面临崩溃的边缘。透过中国国金融租租赁业的的历史，我我们透彻彻地看到到了它带带给我们们的经验验教训，清清醒地分分析和理理解它的的成因，我我们更深深刻地认认识到，简简单金融融租赁在在中国已已经成为为历史，在在知识经经济时代代，租赁赁已经进进入创新新阶段，它它提供的的主要是是策划服服务和财财务安排排。它的的灵活性性和整合合社会

15、资资源以及及盘活闲闲置资产产的能力力，可利利用的价价值非常常高。在在新的形形势下，我我们新成成立的租租赁公司司在经营营上计划划有几个个转变：由以以融资为为主转向向以推销销为主以政政策为主主转为以以服务为为主以各各自为阵阵式经营营转变为为参与式式经营由风风险集中中转为风风险分散散以固固定模式式经营转转为灵活活多边式式经营由松松散型管管理向集集约化经经营转换换当然，我我们也注注意到目目前国内内金融租租赁市场场面临的的潜在风风险因素素很多，防防范和减减震的难难度较大大，这还还要求我我们十分分地提高高警惕，把把防范化化解风险险的每一一个环节节都能抓抓紧抓好好。同时时要学习习和借鉴鉴国外的的先进管管理经

16、验验，吸取取亚洲金金融风波波的教训训，以实实现金融融租赁公公司经营营管理的的高效、稳稳健、安安全运作作。总之，我我们会珍珍惜历史史给以我我们在金金融租赁赁业上大大展宏图图的大好好机遇，与与时俱进进，为祖祖国的经经济腾飞飞做出应应有的贡贡献。第三部分分 金金融租赁赁市场预预测一、金融融租赁市市场发展展空间巨巨大19999年100月1日日起实施施的中中华人民民共和国国合同法法，将将金融租租赁合同同从传统统的租赁赁合同中中独立出出来，并并予以法法律规范范，表明明我国金金融租赁赁业的发发展进入入了一个个新阶段段。20000年6月月30日日开始实实施的金金融租赁赁公司管管理办法法，就就金融公公司的设设立

17、及管管理、业业务经营营、监督督管理以以及整顿顿接管及及终止等等具体事事宜进行行了规范范，为我我国金融融租赁企企业的运运作提供供了更具具操作性性的行业业规范。衡量一个个国家租租赁业发发展状况况的指标标，一是是其在全全球租赁赁市场的的排名，二二是其市场场渗透率率。19999年年时，中中国的这这两项指指标，分分别为227名和和不足22%。如如果中国国租赁业业的市场场渗透率率，达到到19999年时时世界设设备租赁赁业务额额排名前前10位位的平均均数的118%，其其年设备备租赁额额（未考考虑设备备投资总总额绝对对量的增增加）可可达1330亿美美元左右右，是119999年的110倍。上上述数据据表明，我我

18、国租赁赁业的发发展还很很落后，但但发展空间间巨大。二、重点点业务方方向与行行业分析析本公司在在未来业业务开展展过程中中，其主主要对象象包括两两个方面面，一是是中小型型民营企企业，二二是社会会基础性性行业。（一）中中小型民民营企业业1. 中中小型民民营企业业贡献大大、融资资难在我国经经济成份份多元化化的今天天，不同同经济主主体在融融资中所所占的位位置各不不相同。经经济结构构与金融融结构不不对称、经经济地位位与融资资地位不不对称、信信贷结构构与市场场需求不不对称的的问题严严重存在在。以民营经经济为主主体的中中小企业业在融资资体制中中明显处处于弱势势地位。尽尽管中小小企业对对经济社社会发展展的地位位

19、和作用用已得到到社会各各个层面面的重视视，但中中小企业业融通资资金仍然然十分困困难。在在一些民民营经济济发达地地区，企企业的主主要资金金来源仍仍然是自自我融资资和非正正规渠道道融资。资资金短缺缺与金融融市场的的混乱结结伴而存存。据统计，220022年全国国工商注注册登记记的中小小企业超超过8000万家家，占我我国全部部注册企企业数的的99%，中小小企业工工业总产产值和实实现利税税分别占占全国总总数的660%和和40%左右。同同时中小小企业又又为社会会提供了了大量的的就业机机会，全全国工业业企业、零零售商业业企业、建建筑施工工企业中中，中小小型企业业提供的的就业岗岗位分别别占到885%、990%

20、和和65%以上。但但是，在在中小企企业迅速速发展的的同时，也也遇到很很多问题题，如技技术装备备落后、经经营管理理水平低低、产品品质量差差等，而而要想解解决这些些问题，就就意味着着大量资资金的投投入。事事实情况况却是，中中小企业业融资因因难，融融资渠道道狭窄，我我国国有有商业银银行为中中小企业业所提供供的信贷贷支持，仅仅占其信信贷总额额的388%。拓展民营营企业的的融资渠渠道，切切实解决决企业的的融资困困难，是是一个需需要重视视的现实实问题。因因此，通通过金融融创新建建立一个个为中小小企业服服务的间间接融资资平台，拓拓宽中小小企业的的融资渠渠道，显显得十分分必要。第一，不不同规模模的企业业有不同

21、同的资金金需求，一一个完善善的资本本市场应应能覆盖盖不同发发展规模模的企业业，满足足各类企企业不同同数量的的融资所所需的先先进技术术设备，然然后边生生产边还还租金，大大大缓解解技术改改革中的的资金紧紧张问题题。第二，金金融租赁赁可以加加快中小小企业设设备的引引进速度度。融资资租赁业业务手续续简便，环环节较少少，因此此效率较较高。在在成熟的的金融租租赁运作作机制下下，许多多项目可可以做到到当年签签约、当当年引进进、当年年投产、当当年获益益。第三，融融资租赁赁对企业业资信和和担保的的要求相相对较低低。金融融租赁，融融资与融融物的结结合，其其融资担担保物是是以租赁赁的设备备。与从从银行贷贷款相比比，

22、中小小企业解解决资金金短缺问问题更为为有效。第四，金金融租赁赁的租金金支付方方式比较较灵活。租租赁公司司可以根根据承租租方不同同的生产产性质、资资金状况况和销售售季节做做出不同同的租金金支付安安排，以以减轻企企业的资资金流动动性压力力，相比比银行中中长期贷贷款的固固定还款款付息方方式，较较为灵活活。第五，采采用金融融租赁方方式可使使中小企企业充分分享受国国家优惠惠政策。发发达国家家为了鼓鼓励投资资、鼓励励技术进进步，专专门为金金融租赁赁制定有有税收优优惠政策策、投资资优惠政政策等。中中小企业业通过金金融租赁赁方式融融资，就就可直接接或间接接享受这这些优惠惠政策，这这实际上上意味着着其融资资成本

23、下下降，从从而有利利于其发发展壮大大。2. 业业务主线线本公司在在发展对对中小企企业的金金融租赁赁服务业业务方向向上，以以人民币币租赁为为主，项项目规模模以“短、平平、快”为主；在业务务操作方方式上，以以财税合合作为主主，以存存一租三三为主，以以回租方方式为主主；在业业务标的的对象上上，以国国产设备备为主，以以中、小小型乡镇镇企业为为主；在在业务资资金来源源上，以以委托租租赁为主主，辅以以银行贷贷款和同同业拆借借。3. 目目标区域域：浙江江、江苏苏、上海海国家经贸贸委中小小企业司司资料显显示，在在20世世纪900年代以以来的中中国经济济快速增增长中，中中小企业业创造的的工业新新增产值值占全国国

24、的766%，工工业总产产值占全全国的660%，实实现利税税约占全全国的443.22%，提提供的就就业岗位位约占全全国城镇镇就业总总数的775%。其其中东南南沿海的的浙江、江江苏、上上海，无无疑是其其中的佼佼佼者。本公司将业务发展的目标区域主要定位于经济较发达的浙江、江苏、上海地区的中小企业。浙江：近近五年国国内生产产总值年年均增长长10.8%，220022年全省省实现国国内生产产总值776700亿元，人人均国内内生产总总值为1165770元。其其中公有有制经济济增加值值为36605亿亿元，占占GDPP的比重重为477%；非非公有制制增加值值为40065亿亿元，占占GDPP的比重重为533%其中

25、中个私经经济增加加值为334500亿元，占占GDPP的比重重为455%。江苏：近近五年国国内生产产总值年年均增长长10.7%，220022年国内内生产总总值1006366亿元，人人均国内内生产总总值1443977元。非非公有制制经济创创造的增增加值，在在国内生生产总值值中的份份额达447.00%，其其中私营营个体经经济比重重为288.3%。上海：近近五年国国内生产产总值年年均增长长10.4%，220022年国内内生产总总值达到到54008.776亿元元，按当当年汇率率计算，人人均国内内生产总总值达到到49009美元元。按新新标准划划分的中中小型工工业企业业183370户户，拥有有全市工工业资产

26、产的611.6%，对全全市工业业利润贡贡献率557.88%。从从业人员员占全市市的555.9%。（二）社社会基础础性行业业1. 医医疗保健健器械行行业人民生活活水平的的提高，对对医疗保保健服务务的要求求不断提提升，SSARSS疫情的的爆发，更更对社会会公共卫卫生设施施及医疗疗保健器器械的更更新和维维护提出出了严峻峻的挑战战。我国国医疗行行业现有有设备购购置的融融资渠道道包括两两方面，一一是政府府拨款，基基本上不不以市场场需求为为依据，受受制于当当期的财财政支出出能力，远远远不能能满足市市场的需需求；二二是民间间投资，因因其投资资回收周周期的过过长，制制约了其其投资规规模。可可见，医医疗保健健的

27、提供供者同医医疗设备备的提供供者都迫迫切需要要有一个个联接点点，即相相关的融融资租赁赁服务。用用融资租租赁的方方式不仅仅可以解解决大型型医疗器器械的融融资问题题，也可可以用出出租服务务的方式式提供紧紧急或临临时性使使用的设设备。行业特点点：医疗疗保健器器械一般般体积较较小，通通用性强强，转移移方便，现现金流入入快、流流量大，设设备更新新时间短短，可以以享受减减免税，非非常适合合以租赁赁的方式式进行添添置。市场前景景：从全全球范围围看，租租赁方式式已比较较广泛地地应用于于医疗设设备的购购置，尤尤其是在在发达国国家。220000年，美美国医院院租用的的设备价价值在660亿美美元以上上。日本本年医疗

28、疗设备租租赁交易易额约227400亿日元元（约222亿美美元）。在在我国，医医疗设备备租赁尚尚处于起起步阶段段，还远远不能满满足医疗疗行业发发展的需需要。医医疗设备备租赁有有着广阔阔的发展展空间。2. 环环保行业业据测算，我我国工业业产品能能源和原原材料消消耗约占占成本775%左左右，比比国外先先进工业业国家高高10多多个百分分点，如如果降低低一个百百分点，就就可创造造1000亿元的的效益。行业特点点：环保保项目与与其他投投资项目目不同之之处就在在于大部部分节能能项目见见效快且且收益稳稳定，只只要降低低耗能量量就可以以产生稳稳定的现现金流。项项目以“短平快快”项目居居多，投投资小，多多为在装装

29、置局部部采用某某种单机机设备，适适用收益益好，因因而有可可靠的偿偿还能力力。这些些特点决决定了环环保设备备不失为为理想的的租赁物物件。市场前景景：环保保投资占占GNPP的比例例大致在在0.552%1%之之间，按按20002年9943446亿元元的GNNP计算算，约需需4900.6-9433.5亿亿元，而而十五期期间，新新扩改建建工业项项目环保保设施投投入每年年约为3340亿亿元，其其中资金金缺口将将采用多多种融资资渠道，为为融资租租赁提供供了广阔阔的市场场空间。3. 工工程机械械行业中国西部部开发战战略的实实施和城城市化进进程的加加快，水水、电、煤煤、暖、交交通等基基础设施施建设工工程机械械的

30、需求求量激增增。与此此同时，国国家一批批重点建建设项目目，需要要高性能能的技术术装备，而而国产设设备又不不能满足足工程建建设的需需要。直直接购买买国外的的一些先先进设备备，会受受到进口口配额或或技术封封锁的限限制。采采用租赁赁的方式式，既可可以避开开这些限限制条件件，又可可以引进进先进技技术。市场前景景：今后后一段时时间内，国国内工程程机械市市场的潜潜在需求求主要有有：高原原型工程程机械，在在国家西西部大开开发战略略的引导导下，西西部经济济建设是是工程机机械的新新市场；特殊工工程机械械，为了了保护生生态环境境，全国国七大水水系的河河道清淤淤，几大大湖泊的的退田还还湖，几几万公里里堤坝的的加固，

31、需需要较多多的特殊殊工程机机械，如如长臂挖挖掘机、清清淤船、垃垃圾压实实机、边边陂压路路机等等等，三是是农用工工程机械械。随着着农业结结构的调调整，农农村需要要小型、简简单、实实用、价价廉的农农用工程程机械，以以从事农农业基础础设施建建设、小小城镇建建设和农农业产业业化建设设。四是是通用或或专用工工程机械械。小城城镇建设设、园林林绿化与与维护、林林业开发发，以及及港口、铁铁路、机机场、高高速公路路的建设设与维护护，也日日益广泛泛使用通通用或专专用工程程机械。4. 广广播电视视行业20011年国家家广播电电影电视视总局发发布的广广播影视视技术科科技“十五”计划和和20110年远远景规划划，规规划

32、中将将全面推推进数字字化、网网络化列列为广电电行业随随后5-10年年内发展展的主要要方向。数字电视是利用经过数字化改造的庞大宽带，将几百套数字电视节目传送到家庭，进而将因特网、通信网、有线电视网络三网融合。这项措施为广电行业带来了广阔的发展前景。美国资本市场对有线电视用户的估值已达5000美元户，若按10：1打折估算，中国目前有9000万以上有线电视用户，其总值至少在4200亿人民币。可见行业的发展潜力巨大。例如西部部唯一的的直辖市市重庆，其其电视台台未来33年的设设备充实实和更新新，需求求资金就就达100亿元人人民币。其其中约660%的的设备需需要从国国外进口口，如能能采取金金融租赁赁方式，

33、必必将大大大加快重重庆电视视台的设设备更新新和充实实速度，为为西部开开发作出出更大的的贡献。5. 铁铁路运输输行业铁道部在在新时期期提出了了“全面深深化体制制改革，重重点搞好好铁路高高速化和和信息化化建设，实实现跨越越式发展展”的主题题。行业业的工作作中心落落在了激激化铁路路现有资资源和资资金（224000亿元），建建立起健健全的铁铁路金融融支持体体系，并并尽快完完成40000亿亿铁路建建设资金金筹集工工作。其其中10000亿亿的设备备投资，希希望通过过金融租租赁方式式解决。铁路运输输行业涉涉及到的的租赁业业务包括括以下几几方面：为路桥建建设、增增加运营营列车及及铁路提提速、铁铁路信息息化建设

34、设等重大大建设项项目提供供专业化化的金融融租赁服服务，为为其他发发展中和和欠发达达国家和和地区的的铁路建建设项目目提供融融资租赁赁及经营营租赁服服务。第四部分分 现有有已定及及拟定运运行的项项目一、已获获国际金金融资本本集团认认可并达达成合作作意向的的项目在公司筹筹办酝酿酿过程中中，我们们已与国国内不少少行业企企业及其其主管部部门进行行了多方方面的接接触，对对金融租租赁与行行业、企企业发展展的结合合达成了了许多共共识。并并借助与与国际资资本集团团的良好好关系，现现已与一一些国际际资本对对中国投投资项目目的相关关金融租租赁业务务形成了了明确的的合作意意向，为为公司获获得批准准后的业业务开展展打下

35、了了良好的的基础。1. 中中国陕北北（榆林林）生态态产业科科技园创建“中中国陕北北（榆林林）生态态产业科科技园”，是在在我国西西部开发发战略背背景下提提出的一一种构想想，其模模式是以以科技为为先导、生生态系统统恢复和和重建为为基础、良良性生态态循环为为目标、生生态产业业为特色色、现代代企业管管理为运运行机制制，以使使农业需需求、能能源开发发、生态态养护三三者协调调发展。规划中的的陕北（榆榆林）生生态产业业科技园园，包括括六个功功能区；展示区区、产业业区、经经贸区、生生活区、预预留区和和管理中中心。其其中有大大量的基基础设施施建设和和生态防防护体系系建设工工程，包包括给排排水、道道路、供供电、供

36、供气、供供热、通通信、生生态监测测系统等等，总投投资约440亿人人民币，其其中约880%将将用于设设备的引引进。日本国际际协力银银行已通通过对此此项目的的初审，初初步决定定给予贷贷款支持持, 并并有意将将此项目目开发的的转贷款款或贷款款管理，交交由本公公司负责责。此项项目开发发的转贷贷款或资资金管理理一项，即即可为公公司带来来近40000万万元的效效益。此此外，大大量设备备的引进进可以通通过金融融租赁方方式进行行，不仅仅可满足足贷款国国的设备备出口要要求，也也可提高高项目贷贷款的资资金利用用效益，同同时可为为公司带带来常年年的租金金收益。2. 北北京水务务改造方方案北京是世世界上严严重缺水水的

37、都市市之一，人人均水资资源不足足3000m3，是全全国人均均的1/8，是是世界人人均的11/300，远远远低于国国际公认认的人均均10000 mm3的缺水水下限。根根据水资资源供需需分析，220100年北京京市将缺缺水100亿m33。与此此同时，地地下水已已严重超超采，造造成水位位下降，地地面沉降降。加之之水污染染严重，水水质恶化化，使原原本不多多的可用用水减少少，更加加剧了水水资源供供需矛盾盾。北京市水水资源的的紧缺，主主要是天天然来水水少，而而条块分分割、厂厂（制水水厂）网网（管网网）分家家等供水水体制方方面的因因素，也也制约了了北京有有限水资资源的有有效利用用。为此此，北京京将主要要从两

38、个个层面对对其水务务进行改改革和整整合。一一是水务务通管，强强化水管管理；二二是引进进外资进进入北京京水务管管网建设设。本项项目主要要是引进进外资参参与对北北京水务务管网的的建设。本项目引引进外资资总额约约为188亿元人人民币，本本公司将将参与资资金管理理或转贷贷款，由由此可带带来收益益约为990000万元人人民币。此此外，大大量水务务管网建建设的设设备引进进，将通通过金融融租赁方方式进行行，由此此给公司司带来常常年的租租金收入入。二、拟定定项目1. 植植树防沙沙造林基基地近年来，北北京、天天津等华华北地区区频频出出现沙尘尘暴天气气，而内内蒙古高高原是华华北地区区沙尘暴暴的发源源地之一一，河北

39、北省丰宁宁县小坝坝子乡则则是风沙沙进入北北京、天天津等地地的重要要通道。119788年以后后由于毁毁林造田田，过度度放牧，使使沙尘长长驱直入入，坝上上坝下的的温差、落落差使风风速加大大，最终终形成肆肆虐华北北的沙尘尘暴。本项目主主要是通通过在小小坝子乡乡及丰宁宁县植树树造林，对对小区域域进行综综合治理理，在沟沟头造水水平沟，以以减少水水土流失失；在山山上挖鱼鱼鳞坑，保保证树木木成活。通通过小区区域综合合治理宣宣传和示示范，使使当地政政府和居居民认识识到环境境治理的的重要性性和效果果，更多多地投入入到保护护自然的的行动中中，最终终保护和和改善人人类生存存环境。本项目总总投资约约20亿亿元人民民币

40、。日日本政府府已通过过了对这这一项目目进行政政府低息息贷款的的决定，并并通过日日本国际际协力银银行具体体操作。日日本国际际协力银银行希本本公司成成为在中中国的贷贷款实施施和管理理方，按按项目总总投资220亿、管管理费00.5%计算，约约可收入入10000万人人民币。2. “昆明湖湖”水质改改善工程程目前，昆昆明市自自来水原原水取水水处主要要是昆明明湖（滇滇池）。但但随着滇滇池水质质的恶化化，一方方面急需需寻找新新的取水水处，正正在建造造的、位位于昆明明市北部部约1000公里里处的龙龙水坝，即即是开辟辟新水源源工程；另一方方面，更更为重要要的是加加快滇池池的治理理，以改改良水质质。滇池治理理的资

41、金金投入巨巨大。要要，日本本国方面面已决定定对此项项目投资资209亿亿日元。若若由我公公司参与与转贷款款或资金金管理，将将为公司司带来约约8000万元人人民币的的利润。第五部分分 现有有境外金金融网络络与融资资通道一、现有有境外金金融租赁赁的技术术支持虽然我国国金融租租赁业开开展至今今已有220多年年的历程程，但与与国外金金融租赁赁业相比比，无论论在经营营规模还还是在经经营成绩绩上都有有很大的的差距。为借签和学习国外金融租赁业务的特长，我们积极地了解境外金融租赁公司，并与之建立良好的合作关系。我们已与美国第一国际租赁公司、西班牙海外投资银行深入洽谈了合作关系，外方表达了与我们合作的诚意。其内容

42、除了与我们联合开展杠杆租赁、转租赁、相互代理等业务外，还会在业务经营机制、设定标准和程序、设制监督机制、培训当地职员、租赁定价、推销和管理等方面提出建议和帮助。另外该公司还将在我们金融租赁公司的营运资金上提供一定的供应保障。二、现有有境外金金融网络络与融资资通道我们有着着广泛的的国内网网络、熟熟悉国情情、根基基扎实，具具有较强强的优势势，与外外资金融融公司合合作前景景广阔。我我们可与与境外银银行、金金融机构构建立代代理关系系，通过过租赁、借借款、委委托租赁赁项下流流动资金金贷款等等来吸引引国外资资金投资资中国市市场。目目前与我我们明确确希望建建立代理理关系的的有日本本国际协协力银行行。另外外美

43、国第第一国际际租赁公公司、亚亚太基金金、北美美基金、西西班牙海海外投资资银行、罗罗斯福基基金、渣渣打银行行也都有有合作意意向。我我们将利利用好这这些良好好关系，努努力引进进海外资资金，完完成公司司定下的的在第一一、二年年里完成成30 550 亿亿美元的的引资计计划。充充分应用用金融租租赁公司司的国际际金融平平台来为为中国的的企业服服务。第六部分分 财务务分析根据对金金融租赁赁市场、有有关已定定或拟定定项目的的分析，以以及对现现有境外外金融网网络与融融资通道道的利用用所能获获得之经经营效益益的分析析，预计计新公司司在成立立后的二二到三年年内，将将引进（租租赁）设设备的外外资总额额或资金金管理总总

44、额，在在30 500亿美元元左右，公公司近三三年的净净资产的的年收益益率可达达到18822%。具体财务务分析见见表1表4。表1：业业务收入入 单位位万元第一年第二年第三年主营业务务收入运用自有有资金产产生的租租金收入入477994320038700运用外资资产生的的租金收收入5160009840001560000共计56377910277201598870其他业务务收入咨询费、代代理费等等收入6001000020000总计56977910377201618870表1假设设：1、自有有资金业业务利润润率，第第一年为为0.005311，第二二年、第第三年均均以100%比率率递减。2、外资资总额为为

45、50亿美美元，两两年内到到位，第第一年为为30亿，第第二年为为20亿。3、第一一年外资资运用平平均额为为15亿亿，第二二年为330亿，第第三年为为50亿亿。4、外资资运用业业务利润润率，第第一年为为0.0043%，第二二年、第第三年均均以0.0022个百分分点递减减。5、保证证金比率率为100%。表2：业业务成本本及费用用 单位（万万元）第一年第二年第三年主营业务务成本：运用外资资的资金金成本3720007440001240000营销费用用563.7910277.215988.7共计377663.88754227.221255598.7营业费用用：支付的律律师费、中中介费等等563.79102

46、77.215988.7办公费及及差旅费费5001000015000房屋租金金120240480开办费摊摊销2500000共计36833.79922677.235788.7管理费用用：员工工资资8201900030000租赁设备备的折旧旧摊销000固定资产产折旧摊摊销51020共计8251910030200财务费用用：表2假设设：1、营销销费用按按主营业业务收入入的1%提取。2、外资资资金成成本为33.1%，汇率率按照11：8计算。3、开办办费在第第一年全全部摊销销。4、房屋屋租金按按照200平方米米/人、0.6美元元/天/平方米米高档写写字楼的的标准。5、固定定设备购购买按照照每人22万元的的

47、标准，分分10年摊摊销。表3：利利润表 单单位（万万元）第一年第二年第三年一、主营营业务收收入56377910277201598870减：主营营业务成成本377663.779754227.221255598.7二、主营营业务利利润186115.221272992.88342771.33加：其他他业务利利润6001000020000减：营业业费用36833.79922677.235788.7管理费用用8251910030200财务费用用三、营业业利润147006.442241115.66296772.66加：营业业外收入入减：营业业外支出出四、利润润总额147006.442241115.6629

48、6772.66减：所得得税48533.1118679588.144897911.9558五、净利利润98533.30014161557.4452198880.664净资产收收益率0.100 0.166 0.200 表4：杜杜邦财务务分析第一年第二年第三年经营净利利率0.177 0.166 0.122 资产周转转率0.233 0.266 0.277 资产负债债率0.9220.9660.988 资产净利利率0.044 0.044 0.033 净资产收收益率0.100 0.166 0.200 第七部分分 人力力资源管管理及风风险控制制一、建立立优秀的的管理团团队和员员工队伍伍公司的管管理团队队和员工

49、工队伍，除除目前已已参与筹筹建的人人员外，在在公司成成立时还还将有更更多德才才兼备的的优秀专专业人士士加入。如如我们从从中国银银行、中中国建设设银行、中中国工商商银行、浦浦东发展展银行等等聘请一一些学有有专长并并富有经经验的外外汇、投投资、财财务、风风险防范范等方面面的专业业人士加加入。另另有从美美国、加加拿大等等学成归归来并曾曾从事过过境内外外金融工工作的人人士加盟盟，其中中包括有有志于中中国金融融租赁业业的外籍籍人士，他他们将担担负起境境外客户户群的联联络、服服务和发发展工作作，以满满足境外外客户的的需求。此外，我我们还将将在有关关企业中中招聘有有理论有有实践经经验的项项目管理理人士开开展

50、项目目管理工工作。同同时，我我们计划划吸收具具有信息息管理能能力的专专业人士士加盟公公司的信信息管理理，强化化公司信信息处理理的能力力，保证证各项信信息的及及时、准准确，以以提高公公司的市市场服务务、决策策判断和和风险应应变能力力。上述对人人才引进进目标对对象现已已基本落落实。待待公司获获得筹建建资格，将将逐步到到位。二、确立立科学的的管理体体系。公司的管管理体系系将由组组织构架架和管理理制度构构成。在在管理体体系中，主主要考虑虑业务运运作、市市场拓展展、风险险防范、信信息保障障、职工工激励等等要求。因因此，在在组织构构架中，将将考虑设设置项目目管理与与发展、客客户管理理与发展展、风险险控制、

51、市市场及政政策研究究信息保保障、财财务结算算、行政政人事等等部门。同时建立立项目管管理制度度、客户户管理制制度、信信息管理理制度、市市场筹划划制度、会会计结算算制度、员员工奖励励制度、风风险控制制与决策策管理制制度。这这些制度度将从源源头抓起起、直至至终点，全全部实行行全程全全员管理理措施。主主要包括括：1. 加加强管理理。具有有高标准准的、以以现金流流量为基基础的信信用分析析和对客客户财务务的监管管，再加加上设备备跟踪服服务和对对设备进进行保险险。2. 寻寻找能胜胜任的合合伙人。找找到一个个积极、负负责而且且能胜任任的外国国技术合合伙人。该该技术合合伙人会会有足够够的资本本以保证证能够积积极

52、地参参与，它它同时应应能够协协助设定定标准和和程序并并加以监监督；培培训当地地职员；对租赁赁定价、推推销和管管理提出出建议。3. 积积极筹资资。邀请请国际金金融公司司，银行行或机构构参股，或或与它们们建立代代理关系系，畅通通境外融融资渠道道。并建建立以保保险公司司、基金金及企业业集团为为主的委委托租赁赁基金，建建立与各各银行间间的良好好信誉，开开展银行行借款与与拆借业业务，用用好金融融债券发发行渠道道。4. 提提供高效效优质的的服务。无无论是引引进外资资或国内内委托，还还是对项项目实施施实地的的监管，都都需要我我们为对对方主动动提供及及时准确确的信息息反馈。对对存在的的问题及及时发现现，及时时

53、提出措措施，从从而确立立优秀的的企业形形象，使使对方放放心我们们的工作作，满意意我们的的服务，只只有提高高管理的的效率和和质量，才才能达到到这一目目的。5. 建建立良好好的规章章制度框框架。我我们新公公司需要要创造一一个良好好的制度度、法律律和财务务环境，以以保障公公司高效效、安全、顺畅地地运行。如如就法律律而言，当当租赁协协议条款款遭到违违反时，必必需保证证公司有有效地行行使租赁赁财产，产产权人的的权力只只要通过过简便有有效的法法律程序序即可予予以执行行，这是是防范风风险的一一个十分分重要的的环节。再再如，会会计结算算必须高高效准确确，符合合国际惯惯例和我我国的结结算管理理，保证证资金结结算

54、的顺顺畅，内内部管理理必须相相互衔接接，责任任明确，线线条清晰晰，防止止扯皮推推委和疏疏漏。三、建立立充满活活力的现现代经营营机制经营机制制是企业业活力的的保证，也也是企业业沿着正正确的方方向发展展的保证证。公司司的经营营机制将将从股东东层、董董事会、行行政班子子和员工工四个方方面入手手。为了了保证公公司经营营机制的的有效性性，公司司将从股股东的选选择和股股份比例例的设定定着手抓抓起。公公司的股股东都是是有实力力、有良良好经营营业绩并并无不良良记录的的公司，股股权的比比例比较较均衡，不不会产生生一股独独大、一一家说了了算的情情况。这这样有利利于充分分调动各各方股东东的积极极性，支支持公司司的工

55、作作并进行行有效的的监督。同同时董事事会实行行一人一一票制、过过半数通通过。董董事长不不能代表表某一股股东方，而而是代表表经营管管理层对对董事会会和股东东负责，对对国家的的金融外外汇制度度负责。从从而保证证董事会会决策的的独立性性和科学学性，对对于行政政班子将将在分工工负责的的基础上上对各项项工作提提高透明明度，实实行有效效监督，同同时在有有效激励励的基础础上，实实行绩效效挂钩，做做到积极极性高、透透明度高高、规范范性强。对对于员工工在提高高其对公公司凝聚聚力的基基础上，激激发其工工作的自自觉性和和创造性性，能动动地完成成本职工工作，使使公司做做到上下下一心，生生气勃发发。我们认为为，在这这样

56、的机机制下，公公司将会会是一个个高效、优优质、规规范、上上进的金金融机构构，为中中国金融融租赁业业的发展展做出贡贡献。四、加强强风险管管理与控控制金融租赁赁公司的的风险管理理与控制制，是金金融租赁赁业经营营管理的的重要内内容。公公司将从从以下几几个方面面加强风风险管理理与控制制。1.建立立风险管管理与控控制流程程金融租赁赁业风险险管理过过程按逻逻辑顺序序可以分分为三个个阶段：风险分分析、风风险控制制和风险险的财务务处理。风险险分析，即即分析一一个租赁赁项目或或一笔投投资所面面临的风风险。在在进行风风险分析析过程中中，紧紧紧抓住风风险识别别和风险险估价这这两大基基本要素素，以识别别将面临临的风险

57、险种类和和形态、估价风险发生的可能性、估价风险发生后会导致怎么样的后果，提出防控风险的措施。风险险控制，即即避免、消消除或减减少风险险发生的的机会；限制已已经发生生的损失失。公司司将根据据不同行行业、不同业业务、不同项项目、不不同承租租人的具具体情况况，采取取不同的风险控控制措施施。风险险的财务务处理，即即在风险险控制措措施采取取以后，还还要以财财务手段段来对风风险进行行处理。所所采取的的主要方方法，一一是在内内部实行行专业自自保，建建立内部部风险基基金制度度，通过过筹集一一定的风风险基金金，用于于弥补金金融租赁赁内部的的风险损损失；二二是进行行风险转转嫁，通通过一定定的手段段或金融融工具将将

58、风险转转移、分分散出去去，确保保经营稳稳健和安安全。三三是财产产保全，针针对金融融租赁在在融资的的同时占占有该项项租赁财财产的所所有权（未未还清租租赁款之之前）的的特征，采采用有效效的保全全措施是是防范风风险的主主要环节节。四是是加强监监督，对对项目的的资金拨拨付、运用、回笼的的各个环环节进行行有效监监督，制制止任何何不规范范的操作作。2.完善善风险管管理与控控制的组组织结构构、管理理制度、操操作程序序在组组织机构构方面，将将成立专专门的风风险管理理部，下下设信用用控制、法法务和资资产管理理三个部部门，分分别控制制项目前前期审核核和项目目运作过过程的风风险管理理。在管管理制度度方面，将将参照金

59、金融租赁赁公司管管理办法法、担担保法及及其他有有关法律律、法规规，参考考国外先先进经验验制定一一套项目目融资工工作制度度和流程程；依据据合同同法并并结合实实际操作作的经验验，针对对不同的的租赁项项目设计计不同的的租赁合合同；根根据贷贷款风险险分类指指导原则则，对对所有租租赁项目目进行风风险分类类，创建建风险预预警制度度。在操操作程序序方面，具体做法，一是项目风险控制防范，将风险降低列为业务盈利的前提，从项目的选择、客户的选择等各方面予以严格把关；二是项目法务防范，设计制作合法完善的租赁合同及文件，确保合同文件的完整有效；三是项目跟踪控制，加强应收帐款跟踪催收、定期回访客户并检查设备营运状况、建

60、立完善的信息管理体系、及时沟通各方信息，增强应变能力；四是项目法务控制，规范化地管理合同，凭借严格的文件审批和完备的档案管理制度最大限度地降低潜在风险。五是健全监管体系，把内部的监管和外部的监管结合起来，对大型重点租赁项目的经营活动和财务活动，必需派出人员将监管工作深入到租赁企业的内部，或借助外部审计力量定期开展审计。综上所述述，我们们认为中中国金融融业的发发展，乃乃至中国国经济的的腾飞，需需要更多多具有金金融创新新功能的的金融租租赁公司司。我们们正站在在历史的的风头浪浪尖，我我们有责责任也有有能力，更更有强烈烈的欲望望和坚定定的信心心来接受受历史赋赋予的机机遇和挑挑战。我我们坚信信无论从从财力、人人力、资资源到经经营理念念、经营营方式都都有较强强的实力力和能力力来组织织和经营营管理好好金融租租赁公司司。31