工商管理全程电子化关键问题探讨

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1、工商管理全程电子化关键问题探讨全程电子化可以分解为“全程”和“电子化”两个关键词来 理解，“全程”指的是事务处理的全过程，“电子化”指的是不 需要纸质文件或文书3。“全程电子化”指的是：事务处理可 以通过网络、远程地办理和办结，全过程不需要纸质文件或 文书。全程电子化登记管理是企业登记管理全业务、全过程、 全网络的电子化，实行“网上提交材料、网上审查核准、网上 核发执照、网上亮照公示、网上自动存档”，真正做到企业办 事人员与登记机关工作人员“零见面”，企业足不出户即可办 理工商登记注册业务。全程电子化意味着可以提高办事效 率、降低办事成本、提高服务水平，既便利企业，也有助于 加快工商部门政府职

2、能转变。从全国来看，工商行政管理部门是目前所有部委中第一 个工商管理全程电子化关键问题研究文/冯四风梁艳敏王 亚红黄奚芳提出全程电子化的部门。在工商行政管理内部 OA和内部业务处理方面，已基本实现全程电子化。在工商 行政管理对外业务服务方面，为了提高面向企业的服务效 率，工商部门陆续开通了多项业务的网上办理，比如：名称 预核准、企业设立登记和变更登记等等，但是仍然不可避免 地要企业携带相关的纸质材料到工商大厅来办理相关手续， 一直没有真正实现“企业不用来工商大厅，在网上完成所有业 务手续办理”。除工商行政管理部门之外，“全程电子化”的概 念主要还由政府采购部门提出过，并且实现了部分采购业务 全

3、程电子化。“全程电子化”隐含全流程电子化和全流程无纸化两层含 义。由于网络环境的虚拟性和开放性，全流程电子化面临着 虚假主体、信息伪造、信息篡改、行为抵赖等安全问题，必 须采取安全措施以实现网络主体身份识别、信息防篡改和行 为抗抵赖，其中网络身份识别是全流程电子化的关键4。同 时，全程无纸化意味着不需要纸质文件或文书，而是直接使 用电子文件作为档案进行归档，因此，电子档案的合法性问 题是实现全流程无纸化的关键。网络身份识别问题与现实生活不同，网络主体的身份具有多样性和模糊 性，主要有两种情况：一是一个主体可能拥有数个虚拟身份； 二是“匿名”，主体不署名真实身份。由于缺乏信任以及社会 规范的约束

4、，匿名机制很难保证每个人网上行为的合法性和 合理性，甚至可能成为网络犯罪的保护伞。因此，网络身份 识别的作用就显得至关重要。如何实现网络主体虚拟身份与 真实身份的一一对应，就是网络身份识别需要解决的问题。 目前，网络环境下常用的身份识别技术，按照实现机制来说， 主要分为非密码的识别机制和基于密码算法的识别机制。非 密码的识别机制包括“用户名/口令”、一次性口令、生物特征 识别机制等；其中，生物特征识别应用最为广泛，但由于“数 字的可精确复制”，且生物特征无法修改，一旦泄露，基于此 机制的身份识别则毫无意义。基于密码算法的识别机制包括 对称密码算法和公钥密码算法两种，其中，基于公钥密码体 制的身

5、份识别普适性较好，安全性较高，广泛应用于电子商 务、电子政务，以及企业内部安全管理等领域。两种机制相 比较而言，基于非对称密码算法的识别机制更为精准、安全。 而身份识别技术的应用当以主体真实存在为前提，基于虚假 主体的身份识别是没有意义的。原则上来讲，网络社会是虚 拟的，但并不孤立存在，也不可能单独为网络社会立法。无 论是数据电子化，还是业务电子化，都是现实社会的数字化 映射，所以，网络主体必定是现实社会中真实主体的映射， 网络主体的身份管理必须依托现实社会各职能部门。因此， 网络主体的身份识别不仅仅是技术问题，更是社会管理问 题。全程电子化登记管理的网络身份识别，主要涉及企业法 人和自然人。

6、根据国家有关法律，企业法人由工商行政管理 部门负责核准，自然人身份由公安部门负责核准。企业法人 网络身份识别依据公司法、企业法人登记管理条例等 法律法规及管理条例，依法经审核准予登记注册的，由登记 机关制作纸质和电子营业执照并发给企业。电子营业执照是 基于非对称密码技术、以智能IC卡为载体的法律电子证件， 是企业完成设立登记、取得企业法人资格的标志；是企业法 人从事合法经营活动的依据。电子营业执照可以从源头保证 企业身份的真实性和有效性，实现持照企业与电子营业执照 的一一对应，解决企业法人的网络身份识别问题。同时，还 可以通过电子营业执照对业务数据进行电子签名，实现防 伪、防篡改和防抵赖，解决

7、全程电子化过程中的信息安全问 题。自然人网络身份识别在我国，第二代身份证用于线下身 份识别，不适用于网络环境。为加强互联网虚拟社会管理， 保护公民的信息网络安全和个人隐私，公安部第三研究所建 设了“公安部公民网络身份识别系统”，面向公众发放公民网 络电子身份标识5。eID是以密码技术为基础、以智能芯片 为载体，由公安部门审核、统一签发给公民的、用于在互联 网上远程证实身份的、普适性的网络身份证件。目前，公安 三所与中国工商银行结合，推出了加载eID的金融IC卡， 来解决自然人的网络身份识别问题。在未全面解决自然人网 络身份核准问题前，工商登记注册的全程电子化，可以从“市 场主体申领电子营业执照

8、之后”开始执行，即先行实现各类市 场主体变更登记、备案登记、注销登记、信用信息公示、网 上午报、资质资格信息上报等业务的全程电子化。电子档案的合法性问题中华人民共和国档案行业标准档案工作基本术语对 档案的定义表述是：“国家机构，社会组织或个人在社会活动 中直接形成的有价值的各种形式的历史记录”6。历史记录 性是档案的本质属性。电子档案，是指通过计算机磁盘等设 备进行存储的文件记录，与纸质档案相对应，但同样具备历 史记录性。实现全程电子化后，各级档案管理部门归档管理 的档案不再需要纸质档案，只要电子文档即可。但是，我国 现行的法律法规中尚未明确电子档案的法律效力。1988年颁 布、1996年修正

9、的中华人民共和国档案法没有对电子档 案作出明确规定。2014年，国家档案局成立档案法修订 项目地方工作组，组织修订档案法，这是一项长期工作， 短期内无法完成。2004颁布的中华人民共和国电子签名法 虽然不涉及电子档案的合法性，但是明确规定了数据电文和 电子签名的法律效力。电子签名法第六条规定，“符合下 列条件的数据电文，视为满足法律、法规规定的文件保存要 求：能够有效地表现所载内容并可供随时调取查用；数据电 文的格式与其生成、发送或者接收时的格式相同，或者格式 不相同但是能够准确表现原来生成、发送或者接收的内容； 能够识别数据电文的发件人、收件人以及发送、接收的时 间”7。电子签名法第十三条规

10、定，“电子签名同时符合 下列条件的，视为可靠的电子签名：电子签名制作数据用于 电子签名时，属于电子签名人专有；签署时电子签名制作数 据仅由电子签名人控制；签署后对电子签名的任何改动能够 被发现；签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发 现”7。在目前缺少电子档案法律依据的情况下，可暂时根 据电子签名法，使用电子签名来暂时解决这一问题。这 也是当前各级政府部门采用的通用做法。从技术上来讲，通 过工商部门发放的电子营业执照和公安部门发放的eID，对 电子文档进行电子签名，可以保证业务数据的真实性和完整 性，且其结果符合电子签名法对数据电文和电子签名的 规定。尽管经电子营业执照和eID电子签名形

11、成的电子数据 可能不符合未来的标准规范，但是就目前来说，该电子数据 完全可以解决业务部门对“数据归档、业务追溯、统计分析、 查询审计”等需求，满足档案工作开展的必要条件。目前，部分工商部门采用第三方数字证书或者银行U盾 的方式，来进行自然人/企业法人网络身份识别，并依此开展 全程电子化。按照国务院对商事制度改革的部署要求，工商 部门正在推进以电子营业执照为支撑的全程电子化登记管 理方式。身份识别问题第三方数字证书，是依据自然人提供的第二代身份证/ 企业法人提供的纸质营业执照复印件由第三方数字证书认 证机构发放的。当自然人/企业法人发生变化，或使用假造、 伪冒的证件时，由于第三方数字证书认证机构

12、没有源头数 据，不能判断自然人/企业法人的真实性、合法性，这种情况 下无法有效地进行身份识别8。银行U盾的本质也是数字证 书，但是其本身并未绑定自然人/企业法人的基本信息，只能 用于证明自然人/企业法人基本账户的存在9。尽管在开户 时，银行对自然人/企业法人的身份进行了验证，但是由于没 有源头数据，当自然人/企业法人发生变更时，银行无法进行 实时跟踪和确认。因此，银行U盾不能作为有效的身份识别 手段。费用问题第三方数字证书是收取费用的；银行U盾，针对市场主 体，也是收费的；电子营业执照是免费发放的。实行商事制 度改革，开展全程电子化登记管理的目的，是为了给企业提 供便利。推行电子营业执照和全程

13、电子化登记管理，工商部 门必须坚持公益性原则和非有偿性原则，杜绝搭车收费和体 外收费。如果在电子营业执照申领、使用过程中，要求市场 主体必须先向第三方数字证书认证机构/银行交付费用，市场 主体一定会将其归咎于工商部门。通用性问题从我国第三方数字证书认证现状来看，不同省份、不同 认证机构之间的数字证书基本不存在互通性，导致第三方数 字证书及银行U盾的应用存在地域性限制问题。而电子营业 执照是工商部门根据国务院关于“三证合一、一照一码”的要 求，按照统一标准规范发放的，可以在全国范围内跨层级跨 地区跨行业通行应用。全程电子化，是全网络的电子化，不 受限于地域条件，可以实现全国范围内跨地区跨地域地办

14、理 业务。显然，只有工商行政管理部门发放的全国统一标准规 范的电子营业执照才能实现全国通用，满足全程电子化的要 求。全程电子化是信息化的最高级水平，是电子政务的终极 目标。以电子营业执照为支撑的全程电子化登记管理，是满 足商事制度改革部署要求，顺应“互联网+”时代要求的全程电 子化方式；是落实“推进工商注册制度便利化”的重要抓手和 体现；是工商行政管理部门对电子政务建设的全程电子化目 标所做出的先行探索，无论是对工商系统，还是对我国电子 政务发展来讲，都具有里程碑式的意义。作者:冯四风 梁艳敏 王亚红 黄奚芳 单位:普华诚信信 息技术有限公司1 曹进波.工商登记全程电子化探讨J.中国工商管理研 究，2013,9:11-13.2 李克强主持召开国务院常务会议部署推进公司注册 资本登记制度改革降低创业成本激发社会投资活力S/OL.3 杨卫东，温蓉.依托“互联网+ ”实现全程电子化登记服 务S/OL.4 刘镪,田翔.全程电子化商事管理解决方案J.信息安 全与技术，2016,1:85-86.5 中国新闻网.公民网络电子身份标识“eID”签发 S/OL.2015-06-09.8 中信、民生两银行第三方证书应用量双破百万数字证 书背后的金融安全J.2008(11).9 薛江.网络银行面临的安全问题及其防范措施J.北方 经济,2010(20):94-95.