融资管理规定

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1、融资管理规定归属体系：鹏润润投资（国美美电器）有限限公司财务系统统分册文件编号：鹏润润财资金0011撰写单位：鹏润润投资（国美美电器）财务务中心版 本：第一版生效日期：20004年4月月1日机密等级： 机密 一般合计页数：5页页 正文页页数：2页附件个数：2个个制度正文目录：目 录页次1、目的12、范围13、名词解释14、职责15、作业内容16、注意事项27、附件2总裁审批管理研究室审核核撰写人目的：为规范各各分部融资的的管理，为公公司发展提供供良好的资金金保障，特制制订本规定。范围：2.1适用范围围：本规定适适用于国美电电器总部及各各分部财务系系统。2.2发布范围围：鹏润投资资（国美电器器）

2、各中心、各各部门；各分分部。名词解释：无职责：4.1各分部财财务部负责融融资工作的管管理。作业内容：5.1融资渠道道。5.1.1银银行是民营企企业获取资金金的重要渠道道。此外，银银行还为企业业提供多种金金融服务，是是民营企业发发展不可缺的的伙伴。国美美公司系商品品流通企业，故故对银行的融融资需求主要要是“银行承兑汇汇票”。5.2融资模式式。5.2.1国国美电器下属属纳入上市范范围的子公司司的融资活动动均在当地银银行开展，所所有的融资额额度均由国美美电器有限公公司提供担保保。未纳入上上市范围的子子公司由北京京国美电器有有限公司担保保。5.3合理确定定融资量。5.3.1明明确所有“供销合同”中可以

3、用承承兑汇票方式式付款占总回回款额的比例例，合理确定定融资需求量量：融资需求求量=半年销销售任务(1-综合合毛利率)6合同约定承承兑付款比率率45.3.2确确保融资数量量和需求数量量的相互平衡衡。5.4融资的审审批流程5.4.1各各分部与相关关银行确定融融资意向后，应应向总部财务务中心资金管管理部报送融融资申请单（见见附件7.11），申请单单所列内容应应如实、准确确、全面地填填写后传真至至总部财务中中心资金管理理部，经资金金管理部审核核同意后报鹏鹏润投资公司司审批。5.4.2融融资活动需总总部提供的所所有资料，请请详细列示资资料清单随融融资申请单（见见附件7.11）一并传真真到总部资金金管理部

4、，总总部资金管理理部将在融资资申请审批完完毕后的三个个工作日内将将融资所需资资料通过EMMS发送至申申请分部，未未经总部批准准，不得擅自自将任何公司司资料提交给给银行。5.4.3所所有总部提供供的融资材料料，各分部在在收到后直接接交送相关银银行，不得保保留或备份。5.4.4各各分部自开展展融资活动开开始，应将本本部报送银行行的财务报表表于每月111日之前E-MAAIL至总部部财务中心资资金管理部,资金管理部部于每月199日之前E-MAIL至至各分部，各各分部报送银银行的报表以以总部发送回回去的为准，各各分部应按时时查收并备案案。5.4.5合合作银行人员员需到总部办办理融资核保保手续的，各各分部

5、应提前前2个工作日电电话预约，以以便总部做好好相关核保事事宜。5.4.6若若在银行申请请的融资额度度审批通过后后，各分部应应在5个工作日内内以书面形式式向总部资金金管理部报送送银行授信信明细表（见见附件7.22）备案，该该表应按照与与银行签订的的“授信合同”和“担保合同”中的实际内内容如实填写写。5.4.7与与银行签订的的相关融资活活动的所有合合同，各分部部应有专人保保管，以备日日后查阅，其其中“担保合同”原件及“授信合同”复印件应在在合同签订完完毕后，及时时以EMS方式发发送至总部财财务中心资金金管理部备案案。注意事项：6.1各分部应应加强与供应应商的谈判力力度，针对货货款支付方式式应重点协商商以银行承兑兑汇票方式支支付，充分发发挥融资为企企业发展所带带来的优势，进进而提高筹集集资金的使用用效率。6.2各单位应应规避融资风风险，确保公公司在银行良良好的资信，同同时避免大量量的银票到期期解付时所产产生的资金压压力使企业陷陷入困境，应应根据公司的的实际经营情情况，制定一一套合理的贷贷款还款计划划体系。附件：7.1融资申请请单7.2银行授信信明细表