作为中国国际化程度最高的银行之一

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1、作为中国国际化化程度最高的的银行之一，近近年来为贯彻落实实国家支持企企业“走出去”发展战略，支支持本土企业业积极融入世世界经济，提提升国际竞争争力，中行立足广东东地区经济特特色，不断致致力于配套金金融产品的研研发和推广，有有针对性地结结合担保、融融资、避险、海海外综合服务务等多元化需求，充充分发挥中国国银行集团综合优势势，为 外经贸企业提提供全方位、一一站式金融服服务。担保篇一、对外承包工工程保函风险险专项资金 什么是对外承包包工程保函风风险专项资金金 对外承包工程保保函风险专项项资金是国家家为进一步扩扩大我国对外外承包工程规规模，解决对对外经济合作作企业在承揽揽对外承包工工程项目时开开具投保

2、、履履约和预付款款的资金困难难，由中央财财政出资设立立的专项资金金。中国银行行受国家有关关部门委托独独家承担专项项资金的具体体运作，承办办专项资金项项下投保保函函、履约保函函和预付款保保函业务。凡是符合国家商商务部规定条条件的境内企企业以及境内内企业在阿联联酋、泰国、博博茨瓦纳的全全资子公司均均可申请使用用对外承包工工程保函风险险专项资金。 为企业带来的好好处 在保证金不足或或未取得银行行授信的情况况下可申请开开出保函，缓缓解资金紧张张；国家资金支持，增增强企业在国国际市场的竞竞争力；壮大企业实力，扩扩大对外承包包工程业务规规模；减少资金占压，节节约财务成本本，提高资金金使用效率。 如何办理企

3、业提交使用风风险专项资金金申请、对对外承包工程程项目投（议议）标许可证证以及保函开立申请书、商务合同等基础材料；企业提交保证金金或其他反担担保（如需）；银行对企业资格格、基础交易易、相关材料料审查；银行占用风险专专项资金开立立保函。 注意事项申请使用风险专专项资金的企企业为经商务务部批准，具具有对外经济济合作经营资资格并在工商商行政管理部部门登记注册册的企业法人人；企业资产总额应应在80000万元人民币币（含）以上上，所有者权权益在15000万元人民民币（含）以以上，连续两两年盈利；企业未发生拖欠欠或挪用各类类国家专项基基金、资金及及其他违法违违规经营纪录录； 承包境外工程程项目的合同同金额（

4、或投投保金额）应应在等值5000万美元或或以上。二、融资性对外外保函 什么是融资性对对外保函应境内企业申请请，中国银行行为境内企业在境外注注册的全资附附属企业在境境外发生的融融资行为而向向境外金融机机构出具的、担保借款人人履行借贷资资金偿还义务务的书面保证证。 为企业带来的好好处 对境内企业而言言：利用自身身较为雄厚的的资信、额度度资源有效提升境外外子公司信用用等级，便于于获得当地融资支持持；对境外子公司而而言：突破自自身规模及资资信的限制，获得融资支持，实现发展壮大。 如何办理境内企业向中国国银行提出业业务申请并提提交相关业务务资料；中国银行审核同同意后开出融融资性对外保保函，并交给给境外融

5、资银银行；境外融资银行为为境内企业的的境外子公司司提供融资支支持。 注意事项境内企业不得连连续三年亏损损；境内企业已向有有关部门办理理境外投资外外汇登记手续续；境外子公司需在在境外依法注注册；境外子公司为贸贸易型企业的的，其净资产产与总资产比比例原则上不不得低于100，境外子子公司为非贸贸易型企业的的，其净资产产与总资产的的比例原则上上不得低于115。 融资篇一、出口双保理理 什么是出口双保保理出口双保理是指指出口商与中中国银行签订订协议，在协协议有效期内内，出口商将将赊销产生的应收账款转转让给中国银银行，由中国银行行与国外进口口保理商共同同为出口商提提供资信评估估与坏帐担保保、应收账款款催收

6、、销售售分户账管理理和贸易融资资的综合金融融服务。 为企业带来的好好处 增加营业额：对对于新的或现现有的客户提提供更有竞争争力的O/AA、D/A付款条条件，以拓展展海外市场，增增加营业额；风险保障：进口口商的信用风风险转由保理理商承担，有有效规避坏帐帐风险；节约成本：资信信调查、帐务务管理和帐款款追收都由保保理商负责，减减轻业务负担担，节约管理理成本：简化手续：免除除了逐笔等待待进口开证、修修改及一般信信用证项下严严格的制单要要求等繁琐手手续：扩大利润：由于于出口额扩大大、降低了管管理成本、控控制了信用风风险和坏帐损损失，利润随随之增加。 如何办理出口商提交出出口保理业务务申请书，中国银行据此

7、联系进口保理商对进口商进行信用评估；进口保理商核准准进口商额度度，出口商与与中国银行签签订出口保保理协议；出口商发货或提提供服务后，将将附有转让条条款的发票交交进口商，并并将发票副本本转交中国银银行；如出口商有融资资需求，中国国银行审核同同意后对已核核准的应收账账款为出口商商办理融资；出口应收账款到到期，进口保保理商收汇后后划转中国银行行，中国银行行扣除融资本本息及费用后后（如进行融融资），将余余额支付给出口商商。 二、出口融信信达 什么是出口融信信达出口融信达是指指中国银行对对出口商已向中国出口口信用保险公公司投保出口口信用保险的的出口贸易，凭凭出口商提供供的贸易单据据、投保出口口信用保险的

8、的有关凭证、赔赔款转让协议议等，向出口口商提供的资资金融通业务务。 为企业带来的好好处 “融”：帮助出出口商在投保保信用保险、规规避商业风险险和国家风险险的同时，利利用中国银行行提供的资金金“融”通便利，提提前将应收账账款转换为流流动资金，提提高资金使用用效率，并有有效实现规避避汇率风险、优优化财务报表表的目的；“信”：帮助出出口商利用“信”用保险资源源，提高企业业信用等级，减减少占用或不不占用出口商商在银行的授授信额度，从从而有效解决决出口商在银银行授信额度度不足的融资资瓶颈问题； “达”：中国银银行在国际结结算和贸易融融资领域具有有公认的人才才优势、技术术优势、品牌牌优势和产品品优势，并将

9、将这些优势整整合到一起，帮帮助出口商有有效促进业务务发展，进而而实现生意发发“达”。 如何办理出口商向中国银银行提出业务务申请，提交交构成完整出出口信用保险险单的单据及及融资申请书书；经中国银行审核核同意办理出出口融信达业业务后，签订订赔款转让让协议；出口商向中国银银行提交相关关出口单据； 融资款项入出出口商账户；到期收汇后，首首先偿还中国国银行融资本本息及相关费费用，余款（如如有）支付给给出口商；如发生保险责任任事故，出口口商应及时行行使索赔权，赔赔款直接支付付给中国银行行用以偿还融融资本息，如如仍有余款则则支付给出口口商。 注意事项业务受理条件：出口商已就拟申申请融资的出出口业务向中中国出

10、口信用用保险公司投投保了出口信信用保险，中中国出口信用用保险公司向向出口商出具具了保险单；出口商按照保单单条款或双方方缴纳保费协协议的相关规规定，在规定定时限内及时时申报并缴纳纳保费；已签订赔款转让让协议，其中中：短期出口口融信达业务务项下，出口口商与中国银银行、中国出出口信用保险险公司三方签签订赔款转让让协议；中长长期出口融信信达业务项下下，出口商与与中国银行签签订赔款转让让协议，同时时向中国出口口信用保险公公司出具赔款款转让授权书书，中国出口口信用保险公公司就赔款转转让事宜向出出口商及中国国银行进行书书面确认。三、福费廷与IIFC等国际际组织担保项项下福费廷 什么是福费廷福费廷业务是指指中

11、国银行向向出口商无追追索权地买入入因贸易产生生的未到期债债权的服务。通通常该债权已已由金融机构构承兑/承付付/保付。 为企业带来的好好处 终局性融资便利利：福费廷是一一种无追索权权的贸易融资资便利，出口口商一旦取得得融资款项，就就不必再对债债务人偿债与与否负责，同同时不占用银银行授信额度度； 改善现金流量：将远期收款款变为当期现现金流入，有有利于出口商商改善财务状状况和清偿能能力，从而避避免资金占压压，进一步提提高筹资能力力；节约管理费用：出口商不再再承担资产管管理和应收账账款回收的工工作及费用，从从而大大降低低管理费用：提前办理退税：办理福费廷廷业务后出口口商可立即办办理外汇核销销及出口退税

12、税手续；规避各类风险：叙做福费廷业业务后，出口口商不再承担担远期收款可可能产生的利利率、汇率、信信用以及国家家等方面的风风险；增加贸易机会：出口商能以以延期付款的的条件促成与与进口商的贸贸易，避免了了因进口商资资金紧缺无法法开展贸易的的局面；实现价格转移：可以提前了了解银行的报报价并将相应应成本转移到到价格中去，从从而规避融资资成本。 如何办理出口商与中国银银行签订福福费廷业务合合同；每次申请办理业业务时，出口口商提交福福费廷业务申申请书；中国银行审核并并报价，出口口商接受报价价后，双方签签署福费廷廷业务确认书书；背书票据或签署署债权转让让书，出口口商将债权转转让给中国银银行；中国银行取得信信

13、用证项下合合格有效的承承兑/承付电电，或其他符符合要求的债债权凭证后，扣扣除贴现息和和有关费用后后将款项净额额支付给出口口商；中国银行出具出出口收汇核销销专用联，供供出口商办理出出口收汇核销销和退税。 注意事项 办理福费廷业业务的有关债债权应是合法法、真实、有有效的，未设设立任何抵押押、质押； 在信用证和托收收结算方式下下，通过中国国银行交单,办理福费廷廷业务更加便便捷；在D/A托收项项下，须由有有关银行在汇汇票上加签保保付或提供担担保；选择资信良好的的开证行或承承兑/承付保保付银行，有有利于获得优优惠的融资利利率；福费廷业务不仅仅适用于大额额资本性交易易，也适用于于小额交易，但但金额越小，融

14、融资成本越高高，出口商应应在融资成本本和福费廷业业务带来的便便利之间进行行权衡；按照国际惯例，融融资银行在承承兑/承付/保付银行因因法院止付令令不能偿付到到期款项的情情况下保留对对出口商的追追索权。在业务前期，中中国银行可以以提供全面的的咨询服务，为为您设计个性性化的融资方方案，并可以以承诺在未来来一定时间内内按照既定的的价格和条件件买入您的未未到期债权。在在这种情况下下，根据承诺诺期的长短，出口商可能需要支付一定的承诺费。 什么是IFC等等国际组织担担保项下福费费廷IFC等国际组组织担保项下下福费廷业务务的推出是伴伴随“走出去”战略的深入入实施，众多多企业尝试开开拓亚、非、拉拉等新兴市场场，

15、其中不乏乏高风险地区区，中国银行行在业内率先先与IFC（国国际金融公司司）、ADBB（亚洲开发发银行）等国国际金融组织织合作，针对对某些进口国国银行的信用用风险或其所所在国家政治治风险较高的的现状，发挥挥各自在风险险担保、资金金运作方面的的优势，由IIFC等国际际金融组织承承担新兴市场场开证行的银银行风险及其其所在国家/地区风险，中中国银行为出出口企业办理理福费廷业务务。 为企业带来的好好处分散风险、拓展展新兴市场：利用国际金金融组织的担担保有效弥补补了目前多数数中资银行对对新兴市场地地区中小银行行或私有银行行授信额度不不足的缺陷，有有效帮助出口口企业分散风风险，顺利获获得融资，增增强海外新兴

16、兴市场拓展能能力。四、出口商业发发票贴现 什么是出口商业业发票贴现出口商业发票贴贴是指出口商商将赊销产生的应应收账款转让让给中国银行，由由中国银行为其其提供贸易融融资、应收账账款催收、销销售分户账管管理等服务。 为企业带来的好好处 加快资金周转：在进口商支支付货款前得得到融资款项项，从而加快快资金周转速速度；简化融资手续：融资手续相相对于流动资资金贷款等简简便易行；规避汇率风险：通过贴现业业务提前得到到融资，避免免远期市场汇汇率出现不利利的变动；节约管理成本：由银行为出出口商进行到到期应收账款款的催收，节节约企业的人人力物力。 如何办理应出口商申请，中国银行按相关授信要求为其核定贴现额度，并签

17、订出口商业发票贴现协议；出口商发货出单单，并向中国国银行提交贴贴现申请书；中国银行在单据据及贸易真实实性审查后，为为出口商叙做做贴现；进口商到期未付付款，由中国国银行或委托托出口商对外外催收，逾期期30天，中中国银行向出出口商收回贴贴现款项并相相应计收逾期期利息；进口商到期付款款，中国银行行用以归还贴贴现本息，将将余额转出口口商。避险篇一、资信调查 什么是资信调查查资信调查业务是是指根据客户户委托，通过过与外部资信信调查公司合合作提供商业业资信报告，或或通过中国银银行有关海内内外机构了解解有关企业的的基本背景、信信用状况、付付款能力、不不良记录等信信息形成资信信调查报告，并并将该报告或或信息向

18、客户户提供的业务务。 为企业带来的好好处 了解交易对手：为企业提供及时时全方位的资资信信息，帮帮助企业对调查对对象做出评价价和思考，以以降低企业风险；增加贸易机会：帮助企业随时监控控管理目标客客户，识别高高风险的客户户，寻找潜在在的利润来源源。 如何办理企业根据交易情情况及具体资资信报告需要要，向中国银银行申请办理理资信调查业业务；中国银行审核同同意后根据企业资信调查查需求进行资资信调查；中国银行完成资资信调查报告告后，将通过过委托行转交交给企业。 注意事项企业申请办理资资信调查业务务时须提交申申请书，其中中应注明：被被调查单位名名称、地址、电电话、传真；对海外客户户的调查必须须提供英文名名称

19、和地址。二、海事调查 什么是海事调查查海事调查是中国国银行为客户户提供验证提提单真伪、查查询货船行驶驶路线、状态态、装运货物物情况等信息息的业务。 为企业带来的好好处 中国银行是国际际商会犯罪调调查局和国际际海事局的成成员，可帮助助企业鉴别提提单真伪、查查询货船行驶驶路线、状态态、装运情况况等信息，帮帮助企业及时时预防和发现现海运贸易当当中的欺诈行行为，保护自自身权益。 如何办理企业根据交易情情况及具体需需要，向中国国银行申请办办理海事调查查业务；中国银行审核同同意后根据客客户需求进行行海事调查；中国银行完成海海事调查报告告并交付企业业。 三、远期结售汇汇 什么是远期结售售汇远期结售汇业务务是

20、指企业与中国银行签订订远期结售汇汇协议，约定定未来结汇或或售汇的外汇汇币种、金额额、期限与汇汇率，到期时时按照该协议议订明的币种种、金额、汇汇率办理的结结售汇业务。 为企业带来的好好处 帮助企业于当前前锁定未来汇汇率，即锁定定未来成本或或收益，有效效规避汇率风风险，实现货货币保值，降低管管理成本。 如何办理企业在中国银行行开立相关账账户；企业与中国银行行签订远期期结汇/售汇汇总协议；企业申请办理远远期结售汇业业务时，填写写远期结汇汇/售汇委托托书，同时时向中国银行行提交按照结结汇、售汇及及付汇管理规规定所需的有有效凭证；中国银行对照委委托书和相关关凭证进行审审核，确认委托有有效后，企业业交纳相

21、应的的保证金或扣扣减相应授信信额度；交易易成交后，由由中国银行向向企业出具远远期结汇/售售汇交易证实实书；到期日中国银行行根据结汇、售售汇及收付汇汇管理的有关关规定，与客客户办理交割割。 注意事项标准期限的远期期交易分为77天、20天天、1个月、22个月、3个个月、4个月月、5个月、66个月、7个个月、8个月月、9个月、110个月、111个月、112个月等，非非标准期限的的远期交易可可以根据企业业需求任意选选择；企业办理远期结结售汇业务应应交纳保证金金或者扣减授授信额度。 四、境外项目保保险 什么是境外项目目保险境外项目保险是是指中国银行行集团旗下中中银保险公司司联合其他国国内外再保险险机构所

22、提供供的风险顾问问、风险管理理和保险服务务，服务领域域涵盖各种大大型商业风险险，如财产保保险、工程保保险、运输保保险、机器损损坏保险、能能源保险、营营业中断保险险、雇主责任任保险等其他他特殊需求的的险种。 为企业带来的好好处 顺畅沟通，无需需再面对不同同国家、不同同机构的保险险工程师和理理赔师，轻松松获得涵盖多多种风险的保保险保障，享享受到风险评评估和咨询、防防灾防损建议议等专业周到到的贴身服务务；避免了对项目当当地法律法规规和保险要求求不了解的情情况；打消保障不全或或重复保险的的顾虑，获得得必要的保险险顾问服务；弥补了某些保险险服务在国内内无法享受的的遗缺；节省处理索赔时时花费的大量量人力、

23、时间间和费用支出出；中国银行将保险险和融资服务务有效对接，满足企业保险、融资多重需求。 如何办理如有业务需求，敬敬请垂询中国国银行以及中中银保险各地地分支机构。海外综合服务篇篇中银境外综合服服务方案 方案简介中银境外综合合服务方案是是由中国银行行和中银保险险联手国际知知名机构构建建的境外项项目综合服务务体系的具具体实施方案案，是在全国国首次推出的的针对“走出去”企业的金融融综合服务方方案。该方案案面向国内有有实力的“走出去”企业，在拓拓展海外市场场过程中，在在海外投资、项项目竞标、工工程建设、生生产经营等方方面，提供所所亟需的项目目风险评估及及保障、金融融信息咨询、企企业资质保障障、竞标金融融

24、支持，以及及当地理赔及及法律纠纷支支持等服务，使使“走出去”企业享受到到国际化、专专业定制的、一一站式银行、保保险等综合服服务。 服务内容与特色色风险保障：政策策风险、运营营风险、法律律风险、建筑筑风险等；信息咨询：提供供所在地金融融、保险市场场信息及分析析建议，使企企业竞标时更加胸有成成竹； 法律咨询：确确保企业在境境外项目金融融保险安排方方面符合项目目所在地法律要求；方案设计：根据据需求，量身身定制，提供供银行、保险险一体化方案案，帮助企业业化解风险，降降低成本； 国际再保支持持：推荐可靠靠的当地保险险公司，提供供国际再保险险服务，增加加保障的可靠靠性和有效性性； 境外操作支持持：代表客户户与当地保险险公司谈判，依依据要求，操操作、落实具具体事宜； 理赔服务：操操作、落实当当地理赔服务务，包括现场场查勘、理赔赔资金等；量身定做：为项项目提供量身身定做的风险险管理计划，出出具全球化保保单，使企业业享受到专业业的个性化服服务； 优惠激励：根根据企业项目目风险管控结结果，提供续续保费率优惠惠、防灾防损损等优惠及奖奖励方案；培训交流：为企企业提供有关关人员培训，协协调在有关项项目所在地开开展交流活动动等。 如何办理如有业务需求，敬敬请垂询中国国银行以及中中银保险各地地分支机构。17