完整创业计划书实例

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1、智能家居 创业者 芳1智能家居智 能 家 居创 业 计 划 书马明 指导教师 王学校 大连职业技术学院目 录 一、执行摘要 1.公简司介2. 市7场描述与分析3：投资与.7财务4/团.8队成员项目背品与服1:产 .10品背景2.产品概述3. 产 12品未来发展与规划四、市. 场及121313竞争分析1.目标市 场2. 市场环境分析3.市场.14价格及开发，五、市场营销1.1产品的定价策略战略合.15作伙伴3：.销售渠道与方式分析 .2智 能 家 居4. 技 术 与 售 后 服务 .六、生产.16与管理 .-1. 公 司 性质2.部.16门职责 .3. 人 力 资 源 与 管理 .七、公司.17

2、战略 公司目192. 发1.展战略3. 企业与化 .21八务分析1.2财务报表分析 111111111111111112. 销.售. 1 .22与成本预算3. 利 润 表 111111111111111111215 14.销售预25算1111111111111111111九1、融及风11. 1股 25模 111111111111111 225现金流及资金的运作11111111111111 3.投. 资1可.行26 性分析1111111111111111141. 退.26间与方1、风险.27出时式11111与法律111部风2：法律与.28合同 3 智能家居 前言 21 世界时信息时代，是网络时

3、代，由现代通信与信息技术、计算机网络技 术、行业技术、智能控制技术汇集而成的针 对某一个方面的应 用，智能电话设施用的智 能集合 ,随着信息技术的不断发展，其技术含 量及复杂程度也越来越高，智能化的概念开 始逐渐渗透到各行各业以及我们生活中的方 方面面，相继出现了智能住宅小区，智能医 院等都以智能化建筑为基点生发开来，因此 我们通常提到的智能化系统，都说智能化建 筑系统。随着现代通信技术，计算机网络技 术以及现场总线控制技术的飞速发展，数字 化、网络化和信息化正日益融入人们的生活 之中。人们在生活水平、居住条件在不断提 升与改善的基础上，对生活的质量提出了更 高的要求，智能住宅小区就是在这一背

4、景下 产生的，而且其需求日益增长，智能化的内 容也不断有新的概念融入。 我们的困惑：在 中国的家具市场中，有着各种样式的传统家 具，而传统家具具历史悠久，工艺精湛，至 明代发展到了它的历史高峰，形成了鲜明、 独特的民族风格。往北京、苏州、广州等主 要产地又形成了强烈的地方特色。因此至今 保持着我国家具的传统做法和传统式样，继 承这些做法和式样的家具，都称之谓传统家 具。现在主要有北京硬木家具、苏州红木家 具、上海红木家具、广州酸枝木家具、云南 镶嵌大理石家具、宁波骨嵌家具、山东潍坊 嵌银丝家具，等等。 我们的理念： 21 世界时 科技迅猛发展的时代，工业，农业，航空， 4智能家居 航海，等有着

5、卓越的变化，而我们认为，科 技的进步并不完全体现在以上的几方面，而科技进步 更多的是体现在人们生活水平上的提高人，人们生活 水平上对以往传统的打破与创新，而家具智能化正是 体现这一现状的根本所在 我们的蓝图 ：家居智能化 是一个居住环境，是以住宅为平台安装有智能家居系 统的居住环境，实施智能家居系统的过程就称为智能 家居集成。以住宅为平台，利用有线和无线网络平台 通信技术、包括综合布线系统，安全防范系统，背景 乐/ 广播系统，灯光窗帘控制系统，空调 VRV 控制系 统，以及家庭影院控制系统；将家居生活有关的设施 集成，构建高效的住宅设施与家庭日程事务的管理系 统，提升家居安全性、便利性、舒适性

6、、艺术性，并 实现环保节能的居住环境。正所谓：龙者，隐于深壑 之中，腾于九天之上。我们的企业通过稳步发展，坚 持以人为本，以科技为源泉，以用户为导向，以市场 为准则，必能在不远的将来有所作为，腾于九天。而 我国家居智能化不断的深化革新，励精图治，必将大 有作为！ 5 智能家居 一、执行摘要 1.公司简介： 智能家 居是一家筹建中的科技企业，位于大连市高 新技术产 业开发区。它以技术开发为导 向，主要致力于造智能衣柜、智能门窗、智 能厨具等家具自动化研发、生产和销售。公 司以国内家具行业为服务市场，充分利用高 校研发力量，推进高新技术成果的产业化。 公司成立初期主要生产电子窗帘，门窗，针 对以传

7、统家具企业，解决过去同类产品性价 比过低、产品功能单一、性能不稳定和环境 效益不佳的问题，满足家居智能化、系列化、 专用化和高档化方向发展的需求。 公司将以 此为基础，建立一个包括电子研发、生产和 销售的专业化公司，未来发展将涵盖家具、 停车场、小区建设及大型公司智能化领域。 2.市场描述与分析： 家具市场属于大型个体 市场，购买过程属于个体购买行为我国家具 市场广阔且增长迅速，但是基于国情（人口 增长），家具原料很难以其他国家以木材为主， 而是以国内木材纤维（森林）为主，技术含 量和产品档次较低。而用于改善家具质量的 木材行业整体起步晚，效果不显著，种类较 少，远远不能满足现有的市场需求和技

8、术需 求。 目前我国家具制造主要集中湖南河南等 南方热带。而木材的开采对环境不友好的破 坏且成本居高不下；受环境影响，家具的变 形性不 6 智能家居 稳定、取代度低（取代度高的价格过 于昂贵）。而智能家具将综合木材与钢材是混 合使用，这样使得其综合性能优于同类产品， 经济效益更明显，应用范围也更宽，环保效 果更突出。将以此为优势切入市场。 据市场 调查统计，传统家具木质材料的使用率站 93.5%以上 ，而目前市场的废旧钢材再造回收 率高达 75.2%以上，而我们智能家具综合使用 材料，这将是同等性能产品市场价格的 8090%。 3. 投资与财务： 智能家居是一家 多元化投资主体的有限责任公司

9、, 各股东根据 所持股份对公司享有相应权利和承担相应责 任，公司注册资本为 5000 万元（ RMB ，下 同），注册地为大连市高新技术产业开发区。 资金筹集 : 大连市政府入股 2000 万元，以技 术入股 2000 万元 ; 引入两家左右风险投资商 , 拟筹资金 3000 万元 ; 引入河南省范围内的两 家大型木材厂与钢材厂（*厂A,B）作为战略 伙伴 , 拟筹资金 1500 万元。以上三方共计实 筹资金 5000 万元，技术入股投资 2000 万元。 资金用途 : 公司股东实际出资主要用于 :生产设 备投资 2000 万元 , 基础建设投资 1300 万元 ； 剩 余 1700 万 元

10、用 作 前 期 流 动 资 金 。 7智能家居 4.团队成员： 姓名 年龄 住址 学历 担任职务 任智能家 居集团 2014 年毕业于大主席 和首席执行马明 25 辽宁盘锦 连职业技术学院 官，还担任 智能家居董事局主席 现任智 能家居集 2009 年毕团 CEO， 还担任业于清华大学。 李志 鹏 河北保定 29 智能家居董 事局 成员之一 团队主力成 员：宋翔、刘欢 、朱敬兴、 刘定浩、李强和刘永军具有 较强的科研能力、管理经验 和理论功底，并在上市公司 和著名外企从事过管理、营 销和科研工作，积累了丰富 的实践经验。项目背景 1.项目背景： 智能 家居是建立在传统家具之上 的新一代产品，它

11、抛开了传 统家具的一些局限性，具有 方便，可靠，实用，价格低 廉等优点，是新一代家具的 普 及2. 项 目 流 程 图 ：8智能家居 三、产品与服务 1.产品背景： 1.1 实用性 智 能家居最基本的目标是为人 们提供一个舒适、安全、方 便和高效的生活环境。对智 能家居产品来说，最重要的 是以实用为核心，摒弃掉那 些华而不实，智能充作摆设 的功能，产品以实用性、易 用性和人性化为主。在设计 智能家居系统时，应根据用 户对智能家居功能的需求， 整合以下最实用最基本的家 居控制功能：包括智能家电 控制、智能灯光控制、电动 窗帘控制、防盗报警、门禁 对讲、煤气泄露等，同时还 可以拓展诸如三表抄送、视

12、 频点播等服务增值功能。对 很多个性化智能家居的控制 方式很丰富多样，比如：本地控制、遥控控制、集中控 制、手机远程控制、感应控 制、网络控制、定时控制等 等，其本意是让人们摆脱繁 琐的事 务，提高效率，如果 操作过程和程序设 9智能家居 臵过于繁琐，容易让用户产生排斥心 理。所以在对智能家居的设计时一定要充分 考虑到用户体验，注重操作的便利化和直观 性，最好能采用图形图像化的控制界面，让 操作所见即所得。 1.2 可靠性 整个建筑的 各个智能化子系统应能二十四小时运转，系 统的安全性、可靠性和容错能力必须予以高 度重视。对各个子系统，以电源、系统备份 等方面采取相应的容错措施，保证系统正常

13、安全使用、质量、性能良好，具备应付各种 复杂环境变化的能力。 1.3 方便性 布线安 装是否简单直接关系到成本，可扩展性，可 维护性的问题，一定要选择布线简单的系统， 施工时可与小区宽带一起布线，简单、容易； 设备方面容易学习掌握、操作和维护简便。 系统在工程安装调试中的方便设计也非常重 要。家庭智能化有一个显着的特点，就是安 装、调试与维护的工作量非常大，需要大量 的人力物力投入，成为制约行业发展的瓶颈。 针对这个问题，系统在设计时，就应考虑安 装与维护的方便性，比如系统可以通过 Internet 远程调试与维护。通过网络，不仅 使住户能够实现家庭智能化系统的控制功能， 还允许工程人员 在远

14、程检查系统的工作状况， 对系统出现的故障进行诊断。这样，系统设 臵与版本更新可以在异地进行，从而大大方 便了系统的应用与维护，提高了响应速度， 降 低 了 维 护 成 本 2. 产 品 描 述 ： 10 智能家居 无线充电设备：远距离充电，不使用传统的电线，实 用原距离大功率 wifi 系统提供移动电子设备充电 电子窗帘：采 用智能系统局部 WIFI 等无线连接进行终端控制，例如手机，平 板电脑等 智能门窗：采用智能系统局部 WIFI 等无线连接进行 终端控制，例如手机，平板电脑等 智能灯光：采用智能系统局 部 WIFI 等无线连接进行终端控制，例如手机，平板电脑等 优 劣比较： 种类 传统家

15、具智能家居 性能控制人工手动控 制智能手机终端控制 类型 好非常好好 方便性 耐久度 5-20 年 25 年受欢大众认可，具有创意 新型智能，时代创新 度价格正常较高 3. 产品未来发展与 规划： 11 智能家居 我们企业 宏观环境分析：企业综合分析：竞争环境 分析：需求两：代替品威胁P政治E经济 威胁threats 1潜 在进入者的1.市场需求1.可代替性 S 社会T技术2. 多实用性 机会 opportunity 威胁 2.未来的需求趋势 劣势 weakness 2 买方讨价还价 企业优势能力 (strength ) 3 供方讨价还价我们综合上述的多种可能进行了 分时与调查，随着中国经济的

16、突飞猛进，政 治的稳定，中国必将逐步进入发达科技大国， 市场的潜在威胁相对较少 2008 年2011 年 国家西部大开发战略政策的实施，必将牵动 该地区经济的起飞和发展。西部地区每年购 臵或臵换住房面积约为 4000 万平方米左右， 以入住面积每千米消费 200400元家具计 算，仅此项就有7585亿元的消费潜力，如 果再加上西部经济开发带来现代化写字楼、 宾馆和酒店等的涌现，西部家具市场将无可限量，并将会使国内家具企业开拓更大的发 展空间，获得更多的发展机遇。 四、市场 的竞争与分析1.目标市场：我们将为以下特征用户提供服务： 星级酒店及宾馆 企业级单位办公装修 12智能家居 个人家庭装修2

17、. 市场环境分析： 近年来中国的传统家居产量及消费量情况单位： 年份 2007 年 2008 年2009 年 2010 年 2011 年 2012 年 2007-2012 年平项目均增长率(%)765.25 7234.25 8830.12 10033.8 23.8.产量(万件)506.3 21911.28 9.42 21.63 .34.06 82.18 210.98 7696.89 8.77消费量（亿元） 中国人均 35 27.8 28 29 37 33 7.79 （ 件） 世界人均 50.4 52.8 53.8 51.8 57.5 1.5 54 （ 件） 3.市场价格及开发 家 具 市场开发

18、价格 种类无线充企业，家庭，办公室，酒店， 公 2000-5000 元 共场所等 电终端 智能企业，家庭，办 公室，酒店，公 =50 元共场所等灯光智能企业，家庭，办 公室，酒店，公 =1000 共场所等 门窗 13智能家居 电子企业，家庭，办公 室，酒店，公 =100 共场所等窗帘 五、市场营销 1. 产品定价策略方法：我们 根据产品的成本与市场竞争 进行分析，得到一个精准的 数据后在与传统的产品价格 进行比较 了解主要竞 争对手的定价情况、预期反 应和预计市场需求。 在品牌 建设初期将实行跟随定价方 法，在性价比例上占据优势； 进入成熟期后将采用领导定 价法，提高产品附加价值， 使用户获得

19、更大的顾客让渡 价值。综合以上因素，我们 的 产 品 初 步 的 定 价 在 50- 10000 左右，根据市场因素 略加调整。 2. 战略合作伙伴 在公司前期筹资中所引入 的战略伙伴将主要定位于一 到两家目标市场客户，我们 将在资金、研发、销售通路 上成为稳定的同盟。 在市 场开发过程中，长期的供销 关系、技术和服务的紧密结 合形成的某些大客户也将成 为我们的战略伙伴。 3. 销售 渠道与方式分析 现在市场常 见的销售方式有传统销售， 代理销售，广告宣传，人员推销，产品直销等传统销售：主要与市场合作，大型 商城合作，自主经营等。 代理销售：代理销售，直接 的理解就是凡是不是自产自 销的，销售

20、14智能家居 转交他方完成的都可以称做代理销售， 凡是销售的产品不是自己生产的就叫做代理 销售，对于这个概念我们可涵盖生活中很多 环节，比如经销商，代理商，专卖店，商场， 产品在工厂里属于产品但不属于商品，只有 进入流通环节才叫商品 广告宣传：在大众 媒体和专业媒体上发布制作精良的企业形象 广告，广告力求信息传达准确到位，同时配 以文字报道则会取得更为良好的效果。 宣传 公司理念“ Your health ，our success “您的幸福健康，是我们的希望” 人员推销： 产品销售以一支既懂专业技术又懂营销技巧 的高素质推销队伍。销售队伍人员应经常与 造纸企业进行交流，与其建立良好的合作关

21、系，了解用户对公司及产品的要求，促进产 品的完善。 产品直销：直销在目前中国市 场可谓常见，有广告直销，电视直销，网上 直销，多种多样，但是真正能做到直销产品 的公司少数，直销的涵盖范围非常广，不仅 包含人员推销，代理销售等，而且非常方便， 经济，未来的销售方式很可能的更多的倾向 代理直销，我公司在成熟期后将会制定一个 完整的直销制度，冲进未来的市场。 4.技术 与售后服务： 建立信息交流反馈渠道，做好 产品的质量、服务的反馈信息处理，根据客 户需要不断改进产品；设立面对全国范围的 免费服务热线电话（ 800 电话）与顾客搞好 关系，固定长期业务关系；最大程度满足客 15 智能家居 户需要；适

22、时举办信息交流活动，搭 建沟通桥梁。 六、生产与管理 1.公司性质 : 有限责任公司 2. 部门职责 : 公司初期拟采取直 线制的组织形式，如图所示： 公司组织结构 图 董事会 总经理 财务部 营销部 技术部 董事会：公司的股东代表组成，属 于决策层，负责制定公司的总体发展战略， 决定总经理的人选。 总经理：负责公司各方 面的经营管理，对董事会负责，决定副总经 理和部门经理的人选，制定和监督企业战略 实施。营销部：负责公司总体的营销活动， 决定公司的营销策略和措施，并对营销工作 进行评估和监控，包括市场分析、广告、公 共关系、销售、客户服务等。 16智能家居 技术部：负责技术研发，负责产品的

23、研究与开发工作，拓展产品线的广度和深度。 处理与产品有关的技术问题，并负责知识产 权的具体管理， 财务部：负责资金的筹集、 使用和分配，如财务计划和分析、投资决策、 资本结构的确定，股利分配等等；负责日常 会计工作与税收管理。 3.人力资源与管理： 目标：建立合法规范、健康发展、持续激励、 开放创新的人力资源管理制度。 途径： 建立竞相吸引人才、激励人才、鼓励成才的 软环境；实施以人为本，以业绩为导向， 以岗位为基础的管理模式； 把人力资源战 略管理提升到企业生存的地位上来，鼓励全 员参与。 具体实施战略： 以企业的可持续发 展为前提，根据企业生命周期理论，将在不 同阶段 实行有差异的人力资源

24、战略： 创业 期 这一时期人力资源战略的核心是：充分发 挥管理 团队的人格魅力、创造力和影响力， 注意利用“外脑”，向外界学习；在工作中挖 掘各门类人才，为以后企业向规范化、制度 化方向发展打 17 智能家居 下坚实的基础；促进人 才组织化，帮助员工设计自 己的职业生涯。 成长期 这 一时期人力资源战略的核心 是完善组织结构， 加强组 织建设和人才培养，大量吸 纳高级人才，鼓励员工的自 我超越；企业与员工建立共 同愿景，加速企业员工与企 业文化的融合。 成熟期 这一 时期的人力资源战略核心是 激励组织的灵活 性，具 体措施是建立“学习型组织”、 提供企业发展远景规划、建 立人力资源储备库，采取

25、比 竞争对手更为优秀的人才垄 断战略；在岗位设计和激励 手段多样化上有所创新。 七、 公司战略 1.公司目标： 我们 的目标就是开创中国智能家 具市场，在 3-5 年内全面面 向中国各大地区市场，覆盖 范围包括，家庭，商务办公室，企业，商务酒店等。 2. 发展战略： 初期（13 年） 主 要产品是小型智能电灯，无 线充电终端等，市场策略为 代替传统的一部分家用，办 公电灯，建立自己的品牌， 积累无形资产；收回初期投 资，准备扩大生产规模，开 始准备研制开发衍生产品。 我们以单一产品 （智能电灯 ）为 例进行简单战略规划，详细 计划请参照财务报表。 18 智能家居 第 1 、 2 年： 产品导入

26、市场，提高产 品知晓度，树立品牌形象； 逐步建立健全的 销售网络； 打开并初步占领智能电灯，无线充电终端等家具市场； 理想计划累计产量约 达到 20 万盏，销售收入约 1600 万元，利润 约 400 万元； 市场占有率为 3% 5%。 第三 年： 提升品牌形象，增加无形资产； 增加设 备，扩大生产规模； 理想年产量达到 300 万 盏，销售额约达到 2.4 亿元，利润约达到 6000 万； 市场占有率提升到 13%左右； 利用 现有的销售网络，开拓整个智能家具市场； 产品基本成熟，重点挖掘产品新性能，开发 衍生产品，拓展市场。 中期（ 46 年） 进 一步完善和健全销售网络； 重点研制相关产

27、 品，进一步拓展产品线，实行多元化经营战 略； 市场占有率达到 17% 20%，居于主导地 位 ； 巩 固 、 扩 展 智 能 家 居 市 场 。 19智能家居 长期（510年） 利用公司智能技术研制方面的优势，开发研制智能家居相关产品，实现产品多元化，拓展市场空间，扩大市场占有率，成为科技、工业和化工领域的领先者。 公司将以高科技参与国际竞争，适时进入相应的国际市场。 产品延伸见图： 智能门窗电子窗帘 端 无线充电终智能电灯 智能洗衣机 智能电饭锅3.企业与文化： 本公司致完美结合，崇尚通过团队的协作实现自我的超力于建设优秀的学习型组织，我们崇尚合作与竞争的平衡，崇尚务实与创新的20智能家居

28、 越，最终实现员工、投资者、用户和社会的 最大满意。 同时，我们坚信：一个绿色科技的未 来对于自己、家人乃至社会的全面发展都是极其重要 的。节约资源、保护环境、有益于消费者和公众身心 健康的理念融入企业产品、研发和营销活动的方方面 面。企业与自然、社会的和谐统一，从而实现企业的 可持续发展。在本公司中，绿色科技就是一种文化。 八、财务分析 1.财务报表分析： 假设公司设在交通 设施完善、投资环境很好的大连高新技术产业开发区， 被有关部门认定为高新技术企业，即从公司赢利年度 开始计算，第一、二年所得税，自第三年起所得税率 为 15%。 智能台灯： 年份 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 项

29、目 81000 1500000 2740000 27800000 销售量（ 7000 件） 80 80 80 80 单价 80 （元） 648 12000 21920 222400 销售额 56 （万元） 智能充电终端： 年份 第一年 第二年 第 三年 第四年 第五年 项目 5000 15000 65000 125000 销售量（ 1500 件） 21 智能家居 单价 2500 2500 2500 2500 2500 （元） 1250 3750 16250 31250 销售额 375 （万元） 智能门窗： 年份 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 项目 600019000 75400 98

30、000 销售量（ 2300 扇） 1200 1200 1200 1200 单价 1200 （元） 720 2280 9048 11760 销售额 276 （万元）电子窗帘： 年份 第一年 第二年 第三年 第四 年 第五年 项目 4000 17000 55600 95000 销售量 （ 2800 件） 100 100 100 100 单价 100 （元） 40 170 556 950 销售额 28 （万元）销售收入预测表（ 12 个月） 销售情况 月 份 1-2 3-4 5-6 7-8 9-10 11-12销售的 产品或服务 智能销售数量 （件 ） 420 340 756 1166 2080 2

31、238 台灯 平均单 价（元） 80 80 80 80 80 80 月销售额 （万元 ） 3.36 2.72 6.048 9.328 16.64 20.584140 250 321 230 460 99智能销售数量（件）充电2500 2500 2500 2500 2500 2500平均单价 （元）终端35 625780 575 1150247.5月销售额（万元）22智能家居383 218 436 196 549 518智能销售数量 （件）门窗120012001200120012001200 平均单价 （元 ）459.6 261.6 523.2 235.2658.8 621.6 月销售额 （万元

32、 ）466 790 326 120496 602 电子销售数量 （件 ）窗帘100 100 100 100100 100 平均单价 （元）4.66 7.9 3.26 1.2 4.966.02 月销售额 （万元 ）123 214 90 231 70 129 销售数量 （件）智能洗衣800 800 800 800 800 800 平均单价（元）机9.84 17.12 7.2 184.8 56 103.2 月销售额 （万元）512.46 914.34 1319.9 829.981186.4 998.9 月销售总额 （万元 ）合计5761.98 年销售总额（万元）销售损益表： 金额 月份 1-2 3-

33、4 5-6 7-8 9-10 11-12 合计 项目 销含 流转税销售收入（万 512.46914.341319.9829.981186.4998.95761 .98售 元） 流转税（增值税等） （万 66.6 118.86 171.58 107.897154.232 129.857 749.026 元 ） 销 售 净收入 （ 万 元） 445.86 795.48 1148.32 722.083 1032.168 869.043 5012.954 业主工资 （元 ） 9000 9000 9000 9000 9000 9000 54000员工工资 （元） 2500 2500 2500 2500

34、25002500 15000 租金（万元 ） 6 6 6 6 6 6 36 营销费用 （元） 50000 50000 50000 50000 50000 50000 300000 公用事业费 （元 ） 1000 1000 1000 1000 1000 1000 6000 维修费 （元） 1000 1000 1000 1000 1000 1000 6000 折旧 费（元） 280 280 280 280 280 280 1680 成贷款利息本 保险费 （元）166 166 166 166 166 166 996登记注册费 （元） 50原材料 /万元（芯片） 120 120 120 120 120

35、 120 720 （木材） 20 20 20 20 20 20 120 （工具） 10 10 10 10 10 10 60 （液晶屏幕） 50 50 50 50 50 50 300 （ .） （.）总成本 212.39 212.39 212.39 212.39 212.39 212.39 1274.34233.4604 583.08 935.92 509.68 819.768 626.6434 3708.551 利润 58.366 145.77 233.98 127.42 204.942 156.66 927.138 税企业所得税（万元） 费 个人所得税（万元） 其他 175.0944 437

36、.31 901.94 382.26614.826 469.983 2806.319 净 收 入 （ 税 后 ）23智能家居现金流量表（第一年季报） 注：该表按照全部员工（假定）预算支出单位：万元项 目 一季度 二季度 三季度 四季度 合计 一、经营活动产生的现金流量 : 销售商品、提供劳务收到的现金 969.631117.12 1074.94 1092.65 4254.34 现金流入小计 0.00 0.00 1020.00613.75 1633.00购买商品、接受劳务支付的现金 15.68 46.00 84.4095.84 241.92经营租赁所支付的现金 5.00 5.00 5.00 5.0

37、0 20.00支付给职工的现金 24.00 24.00 24.00 24.00 96.00 支付其他与经营 活动有关的现金 129.75 171.60 201.80 225.41 728.56 现金流出小 计 174.43 246.60 315.20 350.25 1086.48 经营活动产生的现金流量 净额 -174.43 -246.60 26.05 263.50 -131.48 二、投资活动产生的现金流量：购建固定资产所支付的现金 602.00 0.00 0.00 0.00602.00 投资活动产生的现金流量净额 -602.00 0.00 0.00 0.00602.00 三、筹资活动产生的

38、现金流量： 分配股利所支付的现金0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 偿付利息所支付的现金 0.00 0.00 0.0017.55 17.55现金流出小计 0.00 0.00 0.00 317.55 317.55 筹资活动产生的现金流量净额 1100.00 0.00 0.00 -317.55 782.45 4.销 售预算： 24智能家居销售额预计销售量与销售额销售量3000900028008400800024002500720070002000200060006000500015001250400037 501000300070021002000500100000 第一年第 二年第

39、三年第四年第五年销售量销售额 九、金融及风险 1. 股票规模： 公司注册资本 5000 万。股本结 构和规模如下： 大连市政府 股本来源 设备 入 风险投资 股本规模股 技术入股 资金 入股 金 额 2916 万 1250 万 416 万 416 万 58.33% 25.00% 8.33% 8.33%比 例 股本结构 中，大连市政府技术及资金入股占总股本的 33.33%，风险投资方面，我们打算引入 25 家风险投资共同入股，以利于筹资，化解风 险，并为以后可能的上市做准备。 25 智能家居 2.现金流及资金的运作： 公司初期 需要外借资金 300 万 （金融机构一年期借款， 利率 5.85%）

40、，用作流动资金，同时考虑到合 理的负债比例，公司的资产负债比为 1： 5。 资金主要用于购建生产性固定资产 （3205 万 ）， 以及生产中所需的直接原材料、直接人工、 制造费用及其它各类期间费用等（ 1795 万）。 （注：第三年追加固定资产投资 70 万用于购 买编织机等设备） 3.投资可行性分析 投资回 收期：通过净现金流量、折现率、投资额等数据用插值法计算，投资回收期为二年零一 个月，投资方案可行。 回收期 = 累计净现值 出现正值年数 -1+（ 未收回现金 / 当年现值 ） 投 资回报： 根据对未来几年公司经营状况的预 测，公司能保持较高的利润增长，拟从净利 润中提取合理比例的资金作

41、为股东回报。为 此，公司第一年不分红，第二年以后每年分 红为净利润的 30%。26智能家居 4.退出时间与方式： 退 出时间 公司正式运营后第 5 年左右退出 这一时期，公司 运营状况基本成熟，产品链发展态势稳定；已初步树立 良好的企业形象，产品已有 相当的知名度，公司投资的 收益现值将高于公司的市场价值，是风险投资撤出的最 佳时机。退出方式目前，国 际上通行的风险资本退出方 式主要有公开上市、股份转 让和股份回购。除股份转让 外，另外两种退出方式在我 国均存在着一定程度的实践 困难或法律障碍。因此，通过协议的方式，风险资本的 股权转让是较理想的退出方 案。为了配合风险资本退出 后的员工持股计

42、划，本公司 员工将先行建立“员工持股公 司”，由员工持股公司协议出资接受风险资本退出时的股 权。该公司所占股份由员工 业绩贡献和实际工龄等综合 因素所获“虚拟股份”进行配比， 不足金额以借贷或其他股东 借款并代为托管相应股份等 形式融资，代管股份在约定 限期内购回，所持股权不得 随意转让。这样的方式既保 证了风险资本的合理退出， 也保证了员工持股计划的正 常实施。 十、风险与法律5. 外部与内部风险：外部风险智能家居国家对电子器械的生产、销售、检27验、广告等政策的影响；能否进入科技保险范围，将对大集大量采用有重要影响； 经销商销售能力不确定性与倒戈的风险； 集团市场购买决策过程复杂，产品对推

43、销技 巧要求比较高；潜在竞争者的加入；高新技术发展很快，生命周期缩短，被替代 的可能性加大；资源供应商自身的风险；银行借款风险。内部风险新技术营销策略的不确定性造成选择上的模糊与困难； 竞争对手的策略改变，应付策略上的不确 定性；价格在一定程度上影响进入低收入水平缝合线市场的营销策略； 解决方案 熟悉该行业的法律法规；具备信息科技与销售专业知识的推销人员，建立方便及时的 销售网络；强化产品的技术优势；多元化经营，化解对单一产品组合的依赖性风 险；建立及时有效的信息反馈渠道，随时了解市场动态。 2.法律与合同:28智能家居 产品将由中国智能家居有限责任公司 进行质量承保，随产品赠送固定金额的产品 责任险；公司法律事务将聘请专业法律事务所29权负责