创业的商业计划书要点

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1、感性与理性的说服创业的商业计划书创业的商业计划书创业的商业计划书创业的商业计划书 创业的商业计划书：创业的商业计划书：是一无所有的创业者就某一项具有市场前景的新产品或服务向风险投资家游说以取得风险投资的商业可行性报告。提供一个清晰的容易为人理解的画面，显示着商业投资的机会和风险。是创业者圆梦的决心；是开拓新业绩的战表；是一份全方位描述创业整体设想的文件；是创业者展示自身才华的一种表达和诉说；是关于创业设计的冷静的战略思考；是创业者获得风险投资支持的必备要件；是脚踏实地的商业计划，是企业崛起的行动纲领。商业计划书功能商业计划书功能 行动与决策指南，把计划中要创立的企业推销给自己；清楚告知投资者有

2、关事业经营与发展的过程与结果，提供投资者详细的投资报酬分析，把创业计划中的企业推销给风险投资家。吸引合作者和人才加盟；预演和模拟创业实践的困难、障碍、不确定因素。创业计划书的基本特点创业计划书的基本特点 开拓性：开拓性：创业最鲜明的特点就是创新，这种创新性通过其开拓性表现出来。一般而言，不仅要求提出的是新项目、新技术、新材料、新的营销模式和新的运做思路，更重要的是要把新的东西整合起来，通过一种开拓性的商业模式变成现实。这是创业计划书与项目建议书的根本区别。客观性：客观性：创业者提出的创业设想和创业商业模式，是建立在大量的、充分的市场调研和客观分析的基础上的，不是拍脑袋拍出来的，具有实战性和可操

3、作性的基础。哲理性：哲理性：创业计划书要把严密的逻辑思维融汇在客观事实中体现和表达出来。通过市场调研和分析、市场开发和生产安排、组织、运做，全过程接口管理、过程管理和严密的组织去把提出和设计好的商业模式付诸实施，把预想的利益变成切实可行的商业利润，创业计划书的每一部分都是为这个整体目标服务的。创业计划书的基本特点创业计划书的基本特点 可操作性可操作性 商业计划书上的商业模式不仅是能够运做的，而且是必须能进行实战的。只有在实战中，其预测的价值才能够实现。美国一著名风险投资家曾说过：风险企业邀人投资或加盟，就象向离过婚的女人求婚，而不象和女孩子初恋，双方各有打算，仅靠空口许诺是无济于事的。实战性尽

4、管没有办法设计出每一个细节，但项目运做的整体思路和战略设想是要清晰的。创业计划书的基本特点创业计划书的基本特点 增值性：增值性：鲜明的商业增值表现在：A、创业计划书必须找到明确创收点，才能体现出创业项目的高回报性；B、创业计划书具有鲜明的证据链条，组成这个证据链条的大量的、有说服力的数据是经过测算或计算而成的，不是由概念和推理的逻辑思维组成的；C、创业计划书体现的是明显的商业价值观，真正可行的系统思维，应该有投资分析、盈利分析和回报分析，使投资人能清晰、明了地看清其投资后的商业价值。创业计划书的基本特点创业计划书的基本特点商业模式设计的主要原则商业模式设计的主要原则 (1)(1)寻找适合自己的

5、创业模式设计寻找适合自己的创业模式设计 机会的多样性和渠道的广泛性决定了创业模式的多样性，别人的创业模式未必适合你；选择创业模式要考虑自己的操作能力和运做能力，而且要把现实的资源有效的整合。（2 2）进行资源整合）进行资源整合 整合资源最重要的是要把各种能够促成创业计划实现的创业要素找到，挖掘出商业价值，并且将相关的最佳要素进行整合，将分散、零散的资源整合成综合、系统资源，将潜在的、一般性的资源整合成显在、增量资源。（3 3）寻找和抓住创收点）寻找和抓住创收点 商机是商业模式设计的着眼点，创收是商业模式设计的落脚点。要紧紧围绕创收点找到市场开拓点和进击点，找准获利点，以使商业计划书创造最大的商

6、业价值。要做到这一点，需要认真而详尽的商业策划。（4 4）认真进行市场调查）认真进行市场调查 通过市场调查，获得尽可能多的相关信息是决策的基础。市场调查的资料要充实、准确、全面，特别是获得深层次的信息。这些信息包括创业者可以开发和调动的资源、包括资本、渠道、客户、资源等。商业模式设计的主要原则商业模式设计的主要原则商业计划书拟写的原则商业计划书拟写的原则 市场导向 表述一致 客观实际 明确具体 内容完整创业计划书的写作技巧创业计划书的写作技巧 计划摘要要写出特色计划摘要要写出特色 摘要是商业计划书的浓缩和精华,涵盖创业计划的要点和核心内容；其是创业计划书的最后完成的内容，但却是出资者及潜在合作

7、者首先要看的内容，包括对公司内部的基本情况、公司的能力以及局限性、公司的竞争对手、营销和财务战略、公司的管理队伍等情况。摘要撰写要注意：A、简明扼要且生动的勾画项目全貌，突出重点；B、讲清项目的先进性和可行性，讲清项目的商业价值和高回报性；C、逻辑严密，思路清晰，证据链真实可信；D、项目发展脉络清晰，给人能感受到项目实施团队的能力和作用。E、能看到项目已具备的优势和条件，需要帮助和支持的方向、目标和效果。从潜在的投资者的角度构思从潜在的投资者的角度构思 A、表明行动的方针 讲清企业如何设计生产线？如何组装产品？需要哪些原料？怎样开拓市场？说明将怎样组织和指挥团队实现既定方针和目标。B、展示管理

8、团队：明确团队的人才结构特点、优势、潜在及在特殊条件下战斗的实战能力。C、点燃未来的曙光：展示企业未来的发展态势、显示未来的盈利及计算依据、安排出创业企业未来股东撤股的设想和时机。创业计划书的写作技巧创业计划书的写作技巧 在竞争环境中展示产品或技术的特点在竞争环境中展示产品或技术的特点 细致分析竞争对手的情况，分析竞争对手的产品和拟开发产品相比的相同点和不同点；竞争对手所采取的营销策略是什么？讲清自己将采取什么样的招法和战略战胜竞争对手。只有这样，投资商或潜在的合作者才能从你的商业计划书中看到希望、看到力量，看到你的竞争能力和竞争实力。创业计划书的写作技巧创业计划书的写作技巧应该回答的应该回答

9、的“私人私人”问题：问题：企业的缔造者来自何处？他们在哪里接受教育？他们在哪里工作过？他们过去（在职业和个人方面）取得了什么成就？他们在商界的声誉如何？他们拥有哪些与其所追求的目标有直接关系的经验？他们有什么技能、能力和认识？他们对企业将面对的成功或失败的可能性的实际态度如何？管理者队伍中还缺少什么样的人？他们是否准备招聘高素质的员工？他们将如何应付逆境？他们是否有勇气做出不可避免的艰难选择？他们对企业的忠诚度怎样？他们的动机是什么？应该回答的应该回答的“产品产品”问题问题 新企业的客户有哪些？顾客在购买商品或寻求服务时如何决策？在多大程度上顾客是一时冲动购买产品或接受服务的？产品或服务将如何

10、定位？企业将如何触及所有确定的细分市场？获得一个顾客需要花费多少？生产与运送产品或服务的成本是多少？支持一名客户要花费多少钱？留住一名客户的难易程度如何？应该回答的应该回答的“竞争竞争”问题问题 新企业目前的竞争对手是谁？他们控制了什么资源？他们的优势和劣势是什么？他们对于新企业进入该行业的决策有什么反应？新企业如何应对竞争对手的反应？谁还有可能发现利用同一机遇？有没有方法通过结成联盟的形式，将潜在的或实际的竞争者争取过来？创业计划书的内容创业计划书的内容 创业计划摘要创业计划摘要 产品（服务）介绍产品（服务）介绍 人员及组织结构人员及组织结构 市场预测市场预测 营销策略营销策略 制造计划制造

11、计划 财务计划财务计划 风险控制风险控制第一部分第一部分 商业计划书摘要商业计划书摘要 1.01 1.01 基本情况基本情况 1.02 1.02 管理情况管理情况 1.03 1.03 产品介绍产品介绍 1.04 1.04 发展目标发展目标 1.05 1.05 市场分析市场分析 1.06 1.06 资金需求量及使用计划资金需求量及使用计划 1.07 1.07 经营及财务分析经营及财务分析 1.08 1.08 风险分析风险分析1.01 1.01 基本情况基本情况：包括三部分内容。公司名称、地址、电话、传真、邮编、联系人；公司成立时间、注册资本、股东组成、持股比例；公司当前总资产、净资产、市场销售情

12、况。1.02 1.02 管理情况：管理情况：主要负责人简介。1.03 1.03 产品介绍：产品介绍：描述产品的简介，技术水平及来源，独特之处和竞争优势，当前的市场占有率，商标、版权、专利情况。1.04 1.04 发展目标：发展目标：未来今年的发展规划及战略、实施的方式和进程。1.05 1.05 市场分析：市场分析：市场需求分析和营销策略，目标市场的容量分析，市场需求增长分析，市场内的竞争对手，公司产品在竞争中的优势。1.06 1.06 资金需求量及使用计划：资金需求量及使用计划：公司需要的投资额、银行贷款等融资计划，投资者股份比例。1.07 1.07 经营及财务分析：经营及财务分析：对未来3年

13、公司的财务情况进行预测，要求列出简单的表格或图。需要的财务数据包括总资产、总负债、净资产、销售收入、纯利润。1.08 1.08 风险分析：风险分析：指出公司发展计划的实施可能会遇到的风险和对策。第二部分第二部分 公司基本情况和未来发展公司基本情况和未来发展 2.01 2.01 一般描述一般描述 2.02 2.02 业务的性质业务的性质 2.03 2.03 业务发展历史业务发展历史 2.04 2.04 业务展望业务展望 2.05 2.05 独特之处独特之处 2.06 2.06 产品或服务产品或服务 2.07 2.07 产品的消费者或购买者产品的消费者或购买者 2.08 2.08 行业或市场行业或

14、市场 2.09 2.09 竞争竞争 2.10 2.10 营销营销 2.11 2.11 生产生产 2.12 2.12 生产特征生产特征 2.13 2.13 供应商供应商 2.14 2.14 转包商转包商 2.15 2.15 设备设备 2.16 2.16 厂房和生产设施厂房和生产设施 2.17 2.17 专利和商标专利和商标 2.18 2.18 研究与开发研究与开发 2.19 2.19 诉讼诉讼 2.20 2.20 政府法规政府法规 2.21 2.21 利益冲突利益冲突 2.22 2.22 积压订单积压订单 2.23 2.23 保险保险 2.24 2.24 税收税收 2.25 2.25 公司组织结

15、构公司组织结构 2.26 2.26 出版物和同业公会出版物和同业公会 2.27 2.27 公用事业公用事业2.01 2.01 一般描述：一般描述：“本公司位于”然后在后面写上地址、电话和联系人2.02 2.02 业务的性质：业务的性质：概要介绍公司所从事的主要业务，要求尽可能通过短短几句话使风险投资人了解本企业的产品或服务。例如：“本公司设计、制造和销售用于医疗诊断的微型计算机”。接着应该对相应的产品或服务作一简要描述。2.03 2.03 业务发展历史：业务发展历史：介绍公司成立于何时，第一次生产产品或提供服务是在什么时候，公司发展经历了哪些重要阶段等等。这部分尽量不要超过一页，最长不能超过两

16、页。2.04 2.04 业务展望：业务展望：可以按时间顺序描述公司未来业务发展计划，并指出关键的发展阶段。风险投资人需要了解你如何在五年内从现在所处的状况发展到你想要达到的状况。这部分在篇幅上可长可短。如：“本公司未来五年将致力于生产销售目前这两种主要产品，但在第三年将引入另一种同类产品”。这样的描述简明而又切合主题。2.05 2.05 独特之处：独特之处：给风险投资人的每份商业计划书都应该有一些独特之处。管理层独特、产品或服务独特、生产过程独特、有独特的金融基础等等，所有这些都可以囊括在内。正是因为独特性的存在才使风险投资人放弃其他投资机会转而投资本公司。因此，你要着重强调。如果你的业务里有

17、一个新产品，一个生产的专利，或是别的特别不寻常的方面，那么应该在这一节中列出。2.06 2.06 产品或服务产品或服务：如果公司有好几种产品或服务，那么最好分成几个独立的小段进行描述。内容包括每一个产品的价格、内容包括每一个产品的价格、价格形成基础、毛利及利润总额等价格形成基础、毛利及利润总额等。风险投资人通常会问：该产品定价反映的是不是竞争条件下的价格走势？定价如此之高是不是因为你能抵御来自降价方面的压力？你必须对此要有所准备。2.07 2.07 产品的消费者或购买者：产品的消费者或购买者：详细介绍公司产品的主要消费者。内容包括：哪些内容包括：哪些人使用该产品，其使用目的是什么以及为什么他们

18、人使用该产品，其使用目的是什么以及为什么他们会购买本公司的产品或服务。他们购买你的产品是会购买本公司的产品或服务。他们购买你的产品是否只是因为价格，还是因为其他方面的考虑？否只是因为价格，还是因为其他方面的考虑？在这部分还需要列出本公司产品的前三名主要主顾、价值和他们各自购买的数量。这可以用分栏的形式来作，第一栏是公司，第二栏是价值，第三栏是购买的数量。当风险投资人对本公司表现更加浓厚的兴趣时，也可以将全部顾客名单都列出来。2.08 2.08 行业或市场：行业或市场：在这里主要对产品市场作出描 述。包括：总的市场价值、成长的速度、对产品或 服务的总的需求等。市场规模的前景预测。你可以 用这样的

19、表格的形式：年份年份 行业销售额行业销售额增长率增长率第一年实际值第一年实际值 100 000 000 去年实际值去年实际值 120 000 00020 今年计划值（预测）今年计划值（预测）150 000 00025明年计划值（预测）明年计划值（预测）200 000 00033后年计划值（预测）后年计划值（预测）280 000 00040 注意：在对产品市场容量进行描述时，要避免将行业市场容量当成产品市场容量来描述2.09 2.09 竞争：竞争：主要对全部竞争产品及竞争厂家作出描述与分析，主要对全部竞争产品及竞争厂家作出描述与分析，包括：包括：竞争对手的市场份额竞争对手的市场份额 竞争对手的年

20、销售量与销售金额竞争对手的年销售量与销售金额 竞争对手的财务实力竞争对手的财务实力 本公司产品与竞争产品相比所具有的优势劣势本公司产品与竞争产品相比所具有的优势劣势 潜在竞争对手有哪些，其进入市场估计在何时潜在竞争对手有哪些，其进入市场估计在何时2.10 2.10 营销：营销：主要描述产品销售过程和分销渠道。主要描述产品销售过程和分销渠道。产品是如何出厂并到达最终消费者手中的？产品是如何出厂并到达最终消费者手中的？公司自己有直销队伍还是通过代理商进行销售？公司自己有直销队伍还是通过代理商进行销售？有哪些零售商和中间商参入了产品销售过程？有哪些零售商和中间商参入了产品销售过程？风险企业与中间商的

21、关系如何？风险企业与中间商的关系如何？2.11 2.11 生产：生产：主要是对产品生产全过程及影响生产的主要因素进主要是对产品生产全过程及影响生产的主要因素进行介绍。重点是生产成本的分析与介绍，包括对行介绍。重点是生产成本的分析与介绍，包括对产品销售成本构成的分析。产品销售成本构成的分析。2.12 2.12 生产特征：生产特征：主要包括以下几个问题：主要包括以下几个问题：产品的生产过程及生产工艺复杂与否？是否产品的生产过程及生产工艺复杂与否？是否需要员工有特殊的生产技能？需要员工有特殊的生产技能？生产过程中哪几个环节最为关键？生产过程中哪几个环节最为关键？生产所需的零部件种类繁多还是只有少数几

22、生产所需的零部件种类繁多还是只有少数几种？哪一种或哪几种最为关键？种？哪一种或哪几种最为关键？产品实际附加值有多高？等等。产品实际附加值有多高？等等。2.13 2.13 供应商：供应商：一般可以用分栏式的表格形式列出一般可以用分栏式的表格形式列出34家最大的供家最大的供应商及他们所供应的东西。第一栏列出供应商，第应商及他们所供应的东西。第一栏列出供应商，第二栏列出供应的总价值，第三栏列出所供的物品。二栏列出供应的总价值，第三栏列出所供的物品。接下来，还要开列一张主要部件供应商的清单。风接下来，还要开列一张主要部件供应商的清单。风险投资人会用清单联络供应商加以验证险投资人会用清单联络供应商加以验

23、证。2.14 2.14 转包商：转包商：说明的内容包括：说明的内容包括：转包商名单、协作金额转包商名单、协作金额 转包商名称、地址及联系电话。转包商名称、地址及联系电话。2.15 2.15 设备：设备：主要内容包括：主要内容包括：详细介绍公司已有或打算购买的主要设备；详细介绍公司已有或打算购买的主要设备；概要说明固定资产总额及可变现价值；概要说明固定资产总额及可变现价值；说明使用现有设备能达到的产值和产量；说明使用现有设备能达到的产值和产量；设备采购周期。设备采购周期。风险投资人需要通过此部分了解公司设备采购的风险投资人需要通过此部分了解公司设备采购的难度、设备的复杂程度和设备运转有无技能方面

24、难度、设备的复杂程度和设备运转有无技能方面的特殊要求、设备具有专用性等。的特殊要求、设备具有专用性等。2.16 2.16 厂房和生产设施：厂房和生产设施：主要描述公司所拥有的房地主要描述公司所拥有的房地产或租用的办公室和工厂。指出工厂的面积大小产或租用的办公室和工厂。指出工厂的面积大小和单位面积价格，相关固定资产和生产设备等。和单位面积价格，相关固定资产和生产设备等。2.17 2.17 专利和商标：专利和商标：本部分要对公司持有或将要申请本部分要对公司持有或将要申请的专利和商标进行详细描述，以此来强调其独特的专利和商标进行详细描述，以此来强调其独特性。或者列出公司的专利和商标清单，让风险投性。

25、或者列出公司的专利和商标清单，让风险投资人自己来判断这种独特性。资人自己来判断这种独特性。2.18 2.18 研究与开发：研究与开发：主要介绍投入研究开发的资金，主要介绍投入研究开发的资金，包括过去已经投入的和未来打算投入的资金。同包括过去已经投入的和未来打算投入的资金。同时指出这些研究开发投入所要实现的目标。时指出这些研究开发投入所要实现的目标。2.19 2.19 诉讼：诉讼：描述公司可能卷入的诉讼案件，包括：描述公司可能卷入的诉讼案件，包括：别人起诉本公司的案件别人起诉本公司的案件 本公司起诉其它人的案件。本公司起诉其它人的案件。2.20 2.20 政府法规：政府法规：描述公司的政府主管部

26、门以及该部门描述公司的政府主管部门以及该部门与本公司的关系。要重点指出公司是如何遵守有关与本公司的关系。要重点指出公司是如何遵守有关部门关于职业安全以及环保等方面的规章制度。部门关于职业安全以及环保等方面的规章制度。2.21 2.21 利益冲突：利益冲突：说明潜在的利益冲突，比如一个董事说明潜在的利益冲突，比如一个董事同时又是本公司的某个供应商的所有者，或者是从同时又是本公司的某个供应商的所有者，或者是从事类似业务的公司的董事或所有者，等等。如果你事类似业务的公司的董事或所有者，等等。如果你不揭示利益冲突而且风险投资人发现了这一点，公不揭示利益冲突而且风险投资人发现了这一点，公司就会立刻失去信

27、用。司就会立刻失去信用。2.22 2.22 积压订单：积压订单：这一部分主要指出公司尚未完成的这一部分主要指出公司尚未完成的订单数量。列出最大的订单数量。列出最大的3-4个主顾和他们的订单，个主顾和他们的订单，可以让风险投资人知道是谁要购买这些产品。可以让风险投资人知道是谁要购买这些产品。2.23 2.23 保险：保险：列出公司已买和将要买的保险，包括：列出公司已买和将要买的保险，包括：水灾险水灾险 伤亡险伤亡险 产品责任险产品责任险 关键职员的人寿险等。关键职员的人寿险等。2.24 2.24 税收：税收：主要说明对公司征收的特别税收。如果主要说明对公司征收的特别税收。如果本公司正处于营运之中

28、，还应指出任何未交税金，本公司正处于营运之中，还应指出任何未交税金，例如工资税、收入税等。例如工资税、收入税等。2.25 2.25 公司组织结构：公司组织结构：主要说明：主要说明：公司是公司制还是合伙制。公司是公司制还是合伙制。公司是否为独立法人，从何处得到授权经营业公司是否为独立法人，从何处得到授权经营业务以及所使用的商标名称。务以及所使用的商标名称。公司注册地点、经营范围及公司全称。公司注册地点、经营范围及公司全称。公司是否是一家有着附属公司的母公司，并用公司是否是一家有着附属公司的母公司，并用图表来表示其法律关系，所占股权的比例。图表来表示其法律关系，所占股权的比例。2.26 2.26

29、出版物和同业公会：出版物和同业公会：在信息方面，风险投资人通过被投资企业所涉足的在信息方面，风险投资人通过被投资企业所涉足的行业的同业公会来更多地了解公司的业务。行业的同业公会来更多地了解公司的业务。2.27 2.27 公用事业：公用事业：包括：包括：水、电的可得性。水、电的可得性。通讯设备的可得性。通讯设备的可得性。通向工厂和办公室的道路和其他设施。通向工厂和办公室的道路和其他设施。第三部分第三部分 公司管理架构公司管理架构 3.01 3.01 董事与经理董事与经理 3.02 3.02 关键雇员关键雇员 3.03 3.03 管理层的忠诚度管理层的忠诚度 3.04 3.04 薪酬薪酬 3.05

30、 3.05 股票期权股票期权 3.06 3.06 主要股东主要股东 3.07 3.07 雇佣协议雇佣协议 3.08 3.08 顾问、会计师、律师、银行家及其他顾问、会计师、律师、银行家及其他3.01 3.01 董事与经理：董事与经理：要求列出所有董事会成员、高级经要求列出所有董事会成员、高级经理人员及关键雇员名单。包括其全名、职位及年龄。理人员及关键雇员名单。包括其全名、职位及年龄。3.02 3.02 关键雇员：关键雇员：要求列出要求列出3-4名关键雇员并以简历名关键雇员并以简历形式对其作出简要介绍。整个介绍要能证明这些关键形式对其作出简要介绍。整个介绍要能证明这些关键雇员的确是一些成功之士。

31、你必须向风险投资人证明雇员的确是一些成功之士。你必须向风险投资人证明自己是个成功者，否则你就得不到投资。自己是个成功者，否则你就得不到投资。3.03 3.03 管理层的忠诚度：管理层的忠诚度：忠诚度的描述大致可以采取忠诚度的描述大致可以采取“肯定声明肯定声明”的形式表达。企业家必须向风险投资人证的形式表达。企业家必须向风险投资人证明自己及其管理队伍的其它成员都非常明自己及其管理队伍的其它成员都非常“干净干净”。3.04 3.04 薪酬：薪酬：列出所有从公司支取薪酬的核心雇员、董事、主列出所有从公司支取薪酬的核心雇员、董事、主要经理人员或其他人员。要经理人员或其他人员。应用表格形式列出每个人的姓

32、名、职位、领取或应用表格形式列出每个人的姓名、职位、领取或将要领取的薪水。将要领取的薪水。在薪水一项里，你要把所有的费用都列进去，包在薪水一项里，你要把所有的费用都列进去，包括董事会费、顾问费、佣金、津贴、红利和薪金括董事会费、顾问费、佣金、津贴、红利和薪金等，换句话说，公司总的报酬支出等，换句话说，公司总的报酬支出。3.05 3.05 股票期权：股票期权：要求以表格的形式列出所有目前尚未兑付的股票期要求以表格的形式列出所有目前尚未兑付的股票期权。对每一位享有股票期权的企业成员，均应列出权。对每一位享有股票期权的企业成员，均应列出其全部期权数量、平均执行价格、已经执行价格、其全部期权数量、平均

33、执行价格、已经执行价格、已经兑付的期权数量和尚未兑的期权数量。对那些已经兑付的期权数量和尚未兑的期权数量。对那些到目前尚未兑付的期权，还应说明理由。到目前尚未兑付的期权，还应说明理由。3.06 3.06 主要股东：主要股东：要求列股东名称、直接或间接持股数量、持有的股要求列股东名称、直接或间接持股数量、持有的股票期权数量、所占股权比重、期权全部兑付后所占票期权数量、所占股权比重、期权全部兑付后所占的股权比重以及期权执行价格等。的股权比重以及期权执行价格等。3.07 3.07 雇佣协议：雇佣协议：要求详细列出公司和雇员的雇佣协议并特别注要求详细列出公司和雇员的雇佣协议并特别注明和每个雇员签订的是

34、什么协议。风险投资人明和每个雇员签订的是什么协议。风险投资人不喜欢雇佣协议。绝大多数情况下，它们被用不喜欢雇佣协议。绝大多数情况下，它们被用以保证高层管理人员不被解雇并一直享受高薪以保证高层管理人员不被解雇并一直享受高薪水。水。3.08 3.08 顾问、会计师、律师、银行家及其他顾问、会计师、律师、银行家及其他：这部分要求说明顾问的名称，会计师、律师和这部分要求说明顾问的名称，会计师、律师和银行家以及他们的电话号码。如果支付给他们银行家以及他们的电话号码。如果支付给他们任何专门费用，或公司每月支付聘用费用，在任何专门费用，或公司每月支付聘用费用，在这一部分加以说明。这一部分加以说明。第四部分第

35、四部分 融资要求及说明融资要求及说明 4.01 4.01 提议的融资方式提议的融资方式 4.02 4.02 资本结构资本结构 4.03 4.03 筹资抵押筹资抵押 4.04 4.04 担保担保 4.05 4.05 融资条件融资条件 4.06 4.06 报告报告 4.07 4.07 资金运用资金运用 4.08 4.08 所有权所有权 4.09 4.09 资本稀释资本稀释 4.10 4.10 费用支付费用支付 4.11 4.11 风险投资人对企业经营管理的介入风险投资人对企业经营管理的介入 4.01 4.01 提议的融资方式：提议的融资方式：如果是普通股如果是普通股，通常要求说明：通常要求说明：是

36、否分配红利？是否分配红利？红利是否可以累积？红利是否可以累积？经过一段时期后股份是否要求赎回以便风险投资经过一段时期后股份是否要求赎回以便风险投资 人撤回投资？人撤回投资？发售价格是多少？发售价格是多少？该种股权是否有所限制？该种股权是否有所限制？普通股股东的投票权如何？普通股股东的投票权如何？普通股股东享有怎样的注册权？也就是说，风险普通股股东享有怎样的注册权？也就是说，风险投资人会误以为你公开上市而这样做使你成为公开投资人会误以为你公开上市而这样做使你成为公开发行股份公司吗？发行股份公司吗？如果是优先股，如果是优先股，则需要说明：则需要说明：支付何种股利？支付何种股利？股利是否可以累积？股

37、利是否可以累积？对优先股有何回购安排？对优先股有何回购安排？优先股是否可以转换为普通股？优先股是否可以转换为普通股？如果是可转换优先股，那么转换价格是多少？如果是可转换优先股，那么转换价格是多少？对优先股权有何限制？对优先股权有何限制？优先股股东是否具有投票权？优先股股东是否具有投票权？是否在董事会具有控制权？是否在董事会具有控制权？优先股具有哪些优先权？优先股具有哪些优先权？如果是可转换债券如果是可转换债券，需要说明：需要说明：债券期限是债券期限是5年还是年还是10年？年？债券利率以多高为宜？债券利率以多高为宜？是固定利率还是变动利率？是固定利率还是变动利率？该债券可以转换为普通股或优先股？

38、该债券可以转换为普通股或优先股？如果上述条款还可以协商，那么应该在这儿予如果上述条款还可以协商，那么应该在这儿予以说明。以说明。如果是发售股票期权如果是发售股票期权，需要说明：需要说明：风险投资人支付的期权购买价格；风险投资人支付的期权购买价格；风险投资人兑付期权时的执行价格；风险投资人兑付期权时的执行价格；期权的期限是多长等。期权的期限是多长等。4.02 4.02 资本结构：资本结构：要求对本公司的普通股、优先股及长期负债作出说要求对本公司的普通股、优先股及长期负债作出说明，以便风险投资人对企业融资前后的资本结构有全明，以便风险投资人对企业融资前后的资本结构有全面的了解。表述格式举例如下：面

39、的了解。表述格式举例如下：筹资前筹资前 筹资后筹资后 长期债务长期债务 100 000 长期风险资本可转换债长期风险资本可转换债 500 000 优先股优先股 普通股普通股 100 000 100 000 4.03 4.03 筹资抵押：筹资抵押：如果是普通股融资当然不存在抵押问题，如果是债如果是普通股融资当然不存在抵押问题，如果是债务融资，则需要就债务抵押情况作出说明。务融资，则需要就债务抵押情况作出说明。4.04 4.04 担保：担保：主要说明对风险投资人的投资提供个人或公司担保主要说明对风险投资人的投资提供个人或公司担保情况。如果是个人担保，通常需要提供担保人的个人情况。如果是个人担保，通

40、常需要提供担保人的个人财务报表。财务报表。4.05 4.05 融资条件：融资条件：说明融资条件。比如，本公司是否允许风险投资公说明融资条件。比如，本公司是否允许风险投资公司的代表进入董事会、资金到位后企业要达到什么样司的代表进入董事会、资金到位后企业要达到什么样的目标？哪些阶段性目标必须达到？等等。的目标？哪些阶段性目标必须达到？等等。4.06 4.06 报告：报告：主要介绍本公司打算通过何种方式向风险投资人主要介绍本公司打算通过何种方式向风险投资人报告经营管理情况。报告经营管理情况。如提供月度损益表、资产负债表和年度审计后的如提供月度损益表、资产负债表和年度审计后的财务报表等。财务报表等。4

41、.07 4.07 资金运用：资金运用：说明本公司将如何运用资金，不要使用说明本公司将如何运用资金，不要使用“营运资金营运资金”这样模糊字眼，要尽可能分项详细论述。这样模糊字眼，要尽可能分项详细论述。4.08 4.08 所有权：所有权：介绍现有股东持股数量及风险投资人在投资发生后介绍现有股东持股数量及风险投资人在投资发生后的持股数量，指出获得该项所有权所支付的金额，每的持股数量，指出获得该项所有权所支付的金额，每位股东的股权比例等。位股东的股权比例等。举例表述如下：举例表述如下：融资前融资前股份股份 融资后融资后股份股份 融资后融资后股权比例股权比例 购股支付购股支付金额金额 现有股东现有股东

42、800000 800000 80%50000 风险投资人风险投资人 200000 20%200000 4.09 4.09 资本稀释：资本稀释：说明投资后本公司资产、净资产以及盈利账面值说明投资后本公司资产、净资产以及盈利账面值将被摊薄到何种程度。将被摊薄到何种程度。4.10 4.10 费用支付：费用支付：说明引资过程中是否需要支付咨询顾问费、律师说明引资过程中是否需要支付咨询顾问费、律师费用及如何支付等问题。费用及如何支付等问题。4.11 4.11 风险投资人对企业经营管理的介入：风险投资人对企业经营管理的介入：风险投资人一般要求在公司董事会中占有风险投资人一般要求在公司董事会中占有1-2个席

43、个席位，如果本公司希望风险投资人对经营管理的介位，如果本公司希望风险投资人对经营管理的介入更深一些，那么可以在此加以说明。入更深一些，那么可以在此加以说明。第五部分第五部分 风险因素及对策风险因素及对策 5.01 有限的经营历史有限的经营历史 5.02 有限的资源有限的资源 5.03 有限的管理经验有限的管理经验 5.04 市场不确定性市场不确定性 5.05 生产不确定性生产不确定性 5.06 清偿能力清偿能力 5.07 对核心人物的依赖对核心人物的依赖 5.08 可能出问题的地方可能出问题的地方 5.09 其他条款其他条款 第六部分第六部分 投资回报及投资退出投资回报及投资退出 6.01 公

44、开上市公开上市 6.02兼并收购兼并收购 6.03 回购回购 6.04 投资回报投资回报 第七部分第七部分 运营和预测分析运营和预测分析 7.01 总体描述总体描述 7.02 比率分析比率分析 7.03 营运成绩营运成绩 7.04 金融条件金融条件 7.05 或有负债或有负债 7.01 7.01 总体描述：总体描述：本部分要从公司总体损益状况开始，这些状况本部分要从公司总体损益状况开始，这些状况要基于企业的财务数据，如最近三年以及未来要基于企业的财务数据，如最近三年以及未来三年的净收入、销售成本、营运费用、利息支三年的净收入、销售成本、营运费用、利息支出及利息收入。出及利息收入。把这些历史数据

45、和将来的预计数都列出来，使把这些历史数据和将来的预计数都列出来，使风险投资人一眼就可以看清楚企业的经营状况风险投资人一眼就可以看清楚企业的经营状况及未来的发展前景。及未来的发展前景。如下表：如下表：项目项目前年实际值前年实际值去年实际值去年实际值今年预测值今年预测值明年预测值明年预测值后年预测值后年预测值净收入净收入1004001000400010000销售成本销售成本10020050025006500营业开支营业开支100100200400800利息支出利息支出100100100200300净利润净利润(200)2009002400流动资产流动资产204040014004300机器设备机器设

46、备10040060010001000土地及建筑物土地及建筑物其他资产其他资产1010101010流动负债流动负债202401004001000长期负债长期负债100400400600股东权益股东权益10-19051014104310 财务预测总表财务预测总表 7.02 7.02 比率分析：比率分析：列出净收入、销售成本、营业开支、利息支出和净列出净收入、销售成本、营业开支、利息支出和净利润并计算他们的百分比。即以净销售收入为利润并计算他们的百分比。即以净销售收入为100100，计算销售成本等占净销售收入的比重。计算销售成本等占净销售收入的比重。如下图所示。如下图所示。百分比百分比 前年实际值前

47、年实际值 去年实际值去年实际值 今年预测值今年预测值 明年预测值明年预测值 后年预测值后年预测值 净收入净收入 100100100100100销售成本销售成本 10050 50 63 65 营业开支营业开支 25 20 10 8 利息支出利息支出 25 10 4 3 净利润净利润 20 23 24 7.03 7.03 营运成绩：营运成绩：主要描述：主要描述：本公司的经营业绩及盈利预测本公司的经营业绩及盈利预测 经营业绩上升或下降的原因？经营业绩上升或下降的原因？将来为什么会上升？将来为什么会上升？财务比率变动原因以及经营中的重大事件等。财务比率变动原因以及经营中的重大事件等。7.04 7.04

48、 金融条件：金融条件：你要详细描述你要详细描述:最近的资产负债表及本公司的债务清偿能力最近的资产负债表及本公司的债务清偿能力 解释在某些项目上如应收账款等有重大增加的解释在某些项目上如应收账款等有重大增加的原因。原因。7.05 7.05 或有负债：或有负债：主要描述本公司有可能发生的债务，主要描述本公司有可能发生的债务，例如未支付养老金方案，或者因一个公司坚称它以例如未支付养老金方案，或者因一个公司坚称它以前的雇员现在为你工作带去了它的机密而引起的诉前的雇员现在为你工作带去了它的机密而引起的诉讼等。讼等。本部分要列示最近几年以及本年由审计公司本部分要列示最近几年以及本年由审计公司审核的所有财务

49、报表，包括：审核的所有财务报表，包括：合并的资产负债表合并的资产负债表 合并的利润报表合并的利润报表 合并的股东持股报表合并的股东持股报表 合并的财务状况变动表合并的财务状况变动表 第八部分第八部分 财务报告书财务报告书 第九部分第九部分 财务规划财务规划 本部分包括对未来五年的年度财务规划组成，使本部分包括对未来五年的年度财务规划组成，使风险投资人能够准确地了解企业的现金流量状况。风险投资人能够准确地了解企业的现金流量状况。这些报表应附在商业计划书上，展示财务规划和这些报表应附在商业计划书上，展示财务规划和现金流动。现金流动。主要包括：主要包括：未来未来3-5年损益预测表年损益预测表 未来未

50、来3-5年现金流量表年现金流量表 未来未来3-5年资产负债表年资产负债表（第一年每个月计算现金流量，共12个月，第二年每季度计算现金流量，共四个季度，第三、四、五年每年计算现金流量，共三年。）第十部分第十部分 说明性的信息说明性的信息 产品图片和有关公司的宣传资料。这些图片有产品图片和有关公司的宣传资料。这些图片有助于推销你的计划书。助于推销你的计划书。一篇关于行业概览或竞争对手比较分析。一篇关于行业概览或竞争对手比较分析。报纸和杂志上关于公司的文章以及磁带、录像报纸和杂志上关于公司的文章以及磁带、录像带或其他起推介作用的视听资料可能不太必要，带或其他起推介作用的视听资料可能不太必要，最好不要

51、把这些东西放在商业计划书中。最好不要把这些东西放在商业计划书中。第十一部分第十一部分 附录附录 营业执照营业执照 公司章程公司章程 验资审计报告验资审计报告 资信证明资信证明 法人代码证书法人代码证书 税务登记证税务登记证 主要经理人员的个人简历主要经理人员的个人简历 财务报表财务报表 财产估价证书和租约细节财产估价证书和租约细节 专利证书、鉴定报告专利证书、鉴定报告 市场调查资料市场调查资料 行业专家的报告行业专家的报告 按顾客分类的销售资料按顾客分类的销售资料 产品成本资料产品成本资料 高新技术企业、高新技高新技术企业、高新技术项目证书术项目证书 其它表明企业特点的资其它表明企业特点的资料

52、料怎样对商业计划书进行包装怎样对商业计划书进行包装 1.1 1.1 编辑纸张、排版及装订编辑纸张、排版及装订：一般纸用纯白色或一般纸用纯白色或淡黄色质地较好、厚实的淡黄色质地较好、厚实的A4纸，用纸，用MSOFFICE排版。排版。页面设置取默认值，正文汉字采用小四宋体，标题采页面设置取默认值，正文汉字采用小四宋体，标题采用黑体，符号和数字采用用黑体，符号和数字采用Times New Roman体，外包体，外包装采用高档硬纸，正面也可用硬质透明胶片。装订最装采用高档硬纸，正面也可用硬质透明胶片。装订最好采用螺旋圈方式，便于翻阅。建议采用激光打印机好采用螺旋圈方式，便于翻阅。建议采用激光打印机打印

53、。打印。1.2 1.2 封面设计：封面设计：封面分上下两部分。上面部分是标封面分上下两部分。上面部分是标题，要注明是项目（或企业）商业计划书。下题，要注明是项目（或企业）商业计划书。下面部分要注明承担单位名称、地址、电话、传真、邮面部分要注明承担单位名称、地址、电话、传真、邮政编码、联系人及日期等内容。如果项目承担单位有政编码、联系人及日期等内容。如果项目承担单位有彩色徽标，将其排在项目承担单位名称正上方彩色徽标，将其排在项目承担单位名称正上方。保密条款保密条款 在商业计划书中处理保密问题有：在商业计划书中处理保密问题有：要求收件人在一份保密协议上签字。要求收件人在一份保密协议上签字。在商业计

54、划书中添加一段条款，对读者提出在商业计划书中添加一段条款，对读者提出保密的约束。保密的约束。尽量不把敏感信息写进文件（但是文件中尽量不把敏感信息写进文件（但是文件中必须包括充足的文字才能让人信服）必须包括充足的文字才能让人信服）。保密条款的内容保密条款的内容 1.确定文件中所给信息的界限，并说明该信息非确定文件中所给信息的界限，并说明该信息非常重要，不能传递给未经授权的第三者；常重要，不能传递给未经授权的第三者；2.明确要求商业计划书的阅读者承担以下几个方明确要求商业计划书的阅读者承担以下几个方面的义务：面的义务：A.对该商业计划书（或其中的某个部分）进行对该商业计划书（或其中的某个部分）进行

55、保密；保密；B.在其业务中不使用该商业计划书（或其中的在其业务中不使用该商业计划书（或其中的某个部分）；某个部分）；C.只能传给它们的职员和顾问，同时要求他们只能传给它们的职员和顾问，同时要求他们承担本协议规定的相同的义务。承担本协议规定的相同的义务。要进行认真的检查和修改A A、进行格式上的检查、进行格式上的检查 格式并不固定，但其主要内容、主要纲目是不可或缺的。由于其商业价值，主封面有严格的规范和要求，除写明项目名称和项目编制人（或单位）外，应特别标明版本和保密级别，版本表明修改情况，真正的创业计划书在未实践之前是属于自己的商业秘密。B B、进行文字文法上的检查、进行文字文法上的检查 包括

56、用词、用字、标点和相关的计算依据要十分准确；应尽量用简单而准确的词语来描述每件事、每一商品及其属性的定义。段落、层次清晰，该用图表的用图表。C C、进行内容上的检查、进行内容上的检查 包括两个层次，先整体检查再重点检查。是否显示出具有管理公司的经验或能力？是否显示出已进行过完整的市场分析？是否容易被投资者所领会？能否打消投资者对产品或服务的疑虑？风险投资人想从商业计划书中得到什风险投资人想从商业计划书中得到什么么 该公司或该项目具有什么样的独特之处？该公司是做什么的？该公司如何保持盈利？风险资本家注入资本会给该公司带来什么样的好处？该公司的管理能力是否足以执行商业计划书中描述的商业计划？财务预

57、算是否合理？投资者是否能够退出？投资案被否决的主要原因投资案被否决的主要原因 1.1.经营者或经营团队的人格特质不被信任。经营者或经营团队的人格特质不被信任。2.2.投资案不成熟。投资案不成熟。3.3.投资案不符合投资公司之投资方向。投资案不符合投资公司之投资方向。4.4.过于产品导向。过于产品导向。5.5.不切实际的财务预测。不切实际的财务预测。6.6.无法掌握风险。无法掌握风险。7.7.套装的营运计划。套装的营运计划。8.8.成长的机会不大。成长的机会不大。9.9.投资计划不切实际。投资计划不切实际。一个伟大设计诞生的时候，成功就一个伟大设计诞生的时候，成功就已经向你招手！已经向你招手！如

58、果你能够说服自己，你就能够说如果你能够说服自己，你就能够说服全世界！服全世界！自警：有时候，我们可以忽悠别人，自警：有时候，我们可以忽悠别人，但不要一不小心忽悠了自己。但不要一不小心忽悠了自己。自问：有智者无畏，无知者也无畏，自问：有智者无畏，无知者也无畏，我是有智还是无知？我是有智还是无知？9、静夜四无邻，荒居旧业贫。22.9.2322.9.23Friday,September 23,202210、雨中黄叶树，灯下白头人。7:30:167:30:167:309/23/2022 7:30:16 AM11、以我独沈久，愧君相见频。22.9.237:30:167:30Sep-2223-Sep-22

59、12、故人江海别，几度隔山川。7:30:167:30:167:30Friday,September 23,202213、乍见翻疑梦，相悲各问年。22.9.2322.9.237:30:167:30:16September 23,202214、他乡生白发，旧国见青山。2022年9月23日星期五上午7时30分16秒7:30:1622.9.2315、比不了得就不比，得不到的就不要。2022年9月上午7时30分22.9.237:30September 23,202216、行动出成果，工作出财富。2022年9月23日星期五7时30分16秒7:30:1623 September 202217、做前，能够环视

60、四周；做时，你只能或者最好沿着以脚为起点的射线向前。上午7时30分16秒上午7时30分7:30:1622.9.239、没有失败，只有暂时停止成功！。22.9.2322.9.23Friday,September 23,202210、很多事情努力了未必有结果，但是不努力却什么改变也没有。7:30:167:30:167:309/23/2022 7:30:16 AM11、成功就是日复一日那一点点小小努力的积累。22.9.237:30:167:30Sep-2223-Sep-2212、世间成事，不求其绝对圆满，留一份不足，可得无限完美。7:30:167:30:167:30Friday,September

61、23,202213、不知香积寺，数里入云峰。22.9.2322.9.237:30:167:30:16September 23,202214、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。2022年9月23日星期五上午7时30分16秒7:30:1622.9.2315、楚塞三湘接，荆门九派通。2022年9月上午7时30分22.9.237:30September 23,202216、少年十五二十时，步行夺得胡马骑。2022年9月23日星期五7时30分16秒7:30:1623 September 202217、空山新雨后，天气晚来秋。上午7时30分16秒上午7时30分7:30:1622.9.239、

62、杨柳散和风，青山澹吾虑。22.9.2322.9.23Friday,September 23,202210、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。7:30:167:30:167:309/23/2022 7:30:16 AM11、越是没有本领的就越加自命不凡。22.9.237:30:167:30Sep-2223-Sep-2212、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。7:30:167:30:167:30Friday,September 23,202213、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。22.9.2322.9.237:30:167:30:16September 23,202214、意志坚强

63、的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。2022年9月23日星期五上午7时30分16秒7:30:1622.9.2315、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。2022年9月上午7时30分22.9.237:30September 23,202216、业余生活要有意义，不要越轨。2022年9月23日星期五7时30分16秒7:30:1623 September 202217、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。上午7时30分16秒上午7时30分7:30:1622.9.23MOMODA POWERPOINTLorem ipsum dolor sit,eleifend nulla ac,fringilla purus.Nulla iaculis tempor felis amet,consectetur adipiscing elit.Fusce id urna blanditut cursus.感 谢 您 的 下 载 观 看感 谢 您 的 下 载 观 看专家告诉