开通邮储银行转帐经验分享.ppt
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1、邮储上线ABC,湖北分公司,Company Logo,为什么要开设邮储银行,邮储银行批准开业 邮储银行的前身就是邮政储蓄,专门办理对私业务,2008年5月银监会批准了武汉3家邮政储蓄银行开业的申请,可以办理对私业务的同时,也能办理对公业务。 网点覆盖面广 邮储银行的网点覆盖面广,很多四级机构涉及的地域比较偏远,没有商业银行,客户可以在当地的邮政储蓄开户将保费存入,分公司通过批量代收,将保费直接划入分公司开设的帐户中。 降低资金在途风险,提高全省保费转帐率,Company Logo,与财务沟通,取得支持,目前“零现金”的需求下,财务方面的配合应该不是问题。但是由于财务也缺乏跟邮储打交道的经验,所
2、以多沟通总是有好处的; 由于财务的工作量多项杂,所以我们要及时向财务“咨询”进度。,Company Logo,借助多方力量,由于邮政的体制,市场感觉、服务意识均与其他银行有一定差距,加之邮储与合众没有银保合作。故寻找其他的渠道,借助多方力量非常必要。通俗的讲就是“找找关系”。,Company Logo,主要负责部门,邮储的协议签订部门是省分行的个人业务部,但是开户行在二级支行(市级支行)。 湖北省邮储银行建有全省 “中间业务平台”(并非所有省行都有)。,Company Logo,协议的注意事项,免扣小额帐户管理费条款。 回盘时效要求。,Company Logo,主要运作流程,协议签订(双方) 平台调试、对接(邮储为主,但需要督促和配合) 报盘格式确定(有别于其他银行的单独格式) 测试盘报盘(有问题即调整直至成功) 个别中支正式报盘试运行 全省正式开通,Company Logo,邮储银行批量转帐需要注意的事项,1、在邮储银行只能开存折(结算户),不得开卡; 2、在邮储银行开户的身份证必须与投保时填写的身份证号一致,这是银行扣款的依据;,Company Logo,其他注意事项,营销的支持很重要。获得支持,首期就使用邮储存折,续期工作量就会小很多。 开通时在营销队伍中的宣导。,Thank You !,
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