中央银行的性质与职能.ppt

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1、第二章中央银行的性质与职能,第一节 中央银行的性质,中央银行的性质是由其在国民经济中的地位与作用决定的，并随着中央银行制度的发展而改变的。,中山学院经济与管理系何怡萍,一、中央银行是一国信用制度的枢纽、金融体系的核心,银行信用是一国信用制度的基础，而中央银行又处于银行体系的核心； 中央银行垄断货币发行、调节货币总量，是整个社会信用工具的总供给者； 既是金融市场的参与者，又在金融市场上处于支配地位。,中山学院经济与管理系何怡萍,二、中央银行与政府存在特殊关系,代表国家制定和执行各种金融法规； 配合政府的宏观经济目标，制定和执行货币政策； 通过对央行实现产权国有化和将央行作为隶属政府的行政部门，确

2、保政府对央行的控制权； 代表国家管理金融市场； 代表国家管理国库，向政府提供融资； 代表国家参与国际金融活动和管理国家黄金外汇储备。,中山学院经济与管理系何怡萍,三、中央银行在经济运行和发展中发挥特殊作用,稳定货币，稳定经济； 调节信用，调节经济； 集中清算，加速资金周转； 代表国家开展国际金融交流和合作。,中山学院经济与管理系何怡萍,小 结,综上所述，中央银行的性质可以归纳为：中央银行是一国金融体系的核心，是承担管理一国金融事业、调控宏观经济运行的国家机关，是经营金融业务的特殊金融机构。,中山学院经济与管理系何怡萍,第二节 中央银行的特点及其业务活动的范围和基本原则,一、中央银行的特点,是一

3、国金融体系的核心 不以营利为目的 以政府和金融机构为业务对象 对存款不支付利息 受政府制约但又独立于政府 资产具有最大的清偿性,中山学院经济与管理系何怡萍,二、中央银行业务活动的范围,发行货币； 集中和保管存款准备金，证券买卖，再贴现和再贷款，管理货币流通； 金融监管； 持有、管理和经营国家黄金外汇储备； 代理国库，代理发行、兑付国债； 对金融业活动进行稽核、检查、审计等； 其他。,中山学院经济与管理系何怡萍,三、中央银行业务活动的基本原则,服从履行职责的需要 非营利性 流动性 主动性,中山学院经济与管理系何怡萍,第三节 中央银行的职能,中央银行职能的界定,根据中央银行性质的集中反映（传统归纳

4、方法），分为：发行的银行、银行的银行、政府的银行 根据中央银行业务活动特征，分为：服务职能、调节职能、管理职能,中山学院经济与管理系何怡萍,一、发行的银行,“发行的银行” 指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，成为国家唯一的货币发行机构（有些国家硬辅币的铸造与发行由财政部负责）。,中山学院经济与管理系何怡萍,中央银行垄断货币发行权的必要性,统一国内货币形式，避免货币流通混乱； 保证全国货币市场的统一； 保持币值稳定和根据经济形势变化，灵活调节货币流通量； 是央行制定和执行货币政策的基础。,中山学院经济与管理系何怡萍,二、银行的银行,“银行的银行”是指： 1. 中央银行与其业务对象之间的业

5、务往来仍具有银行固有的“存、贷、汇”的特征。 2. 中央银行的业务对象不是一般企业和个人，而是商业银行和其他金融机构及政府部门。 3. 中央银行为商业银行和其他金融机构提供支持、服务，同时也是商业银行和其他金融机构的管理者。,中山学院经济与管理系何怡萍,“银行的银行”职能具体表现,集中存款准备金 保持商业银行清偿能力 控制商业银行货币创造能力和信用规模 增强央行资金实力 最后贷款人 防止挤兑和信用危机，调剂头寸 调节银行信用和货币供给 票据交换和清算,中山学院经济与管理系何怡萍,三、政府的银行,“政府的银行”是指： 1. 中央银行为政府代理国库，办理政府所需要的银行业务，提供各种金融服务。 2

6、. 中央银行根据法律授权制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理，负有保持货币币值稳定和保障金融业稳健运行的责任。 3. 中央银行代表政府参加国际金融组织，签定国际金融协定，参与国际金融事务与活动。,中山学院经济与管理系何怡萍,“政府的银行”职能具体表现,代理国库 代理政府债券发行 为政府融通资金、提供信贷支持 为国家持有和经营管理国际储备 制定和实施货币政策 金融监管 向政府提供信息和决策建议 代表国家参加国际金融组织和国际金融活动,中山学院经济与管理系何怡萍,一、服务职能,服务职能：中央银行向政府和银行及其他金融机构提供资金融通、划拨清算、代理业务等方面的金融服务。,中山学院经济与管理系何

7、怡萍,中央银行的服务职能,1. 为政府服务： 经理国库：为政府开立各种账户，经办政府的财政预算收支划拨与清算业务，执行国库出纳职能，为政府代办国债的发行、还本付息事宜 临时的财政垫支：提供无息或低息信贷；从证券市场购买债券或以贴现方式间接购买政府证券 作为政府的国际金融活动的代表：保管金银、买卖黄金、参加国际金融组织、出席国际金融会议 作为政府的金融顾问和参谋,中山学院经济与管理系何怡萍,中央银行的服务职能,2. 为银行与非银行金融机构服务： 主持全国的清算事宜 成为银行的最后贷款者,中山学院经济与管理系何怡萍,二、调节职能,调节职能：中央银行运用自己所拥有的金融手段，对货币与信用进行调节和控

8、制，进而影响和干预整个社会经济进程，实现预期的货币政策目标。,中山学院经济与管理系何怡萍,中央银行的调节职能,1. 调节货币供应量 2. 调整存款准备金率与贴现率 3. 公开市场操作 4. 制定金融政策,中山学院经济与管理系何怡萍,三、管理职能,管理职能：中央银行作为一国金融管理的最高当局，以维护金融体系的健全与稳定，防止金融紊乱给社会经济发展造成困难，对银行及金融机构的设置、业务活动及经营情况进行检查督导，对金融市场实施管理控制。,中山学院经济与管理系何怡萍,中央银行的管理职能,1. 有关金融政策、法令的制定 2. 管理各银行和金融机构 3. 检查监督银行及其他金融机构的活动,中山学院经济与

9、管理系何怡萍,第四节我国中央银行的性质和职能,一、我国中央银行的性质,按照中华人民共和国中国人民银行法第一章总则第二条的规定，中国人民银行的性质为： 1. 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。 2. 中国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。,中山学院经济与管理系何怡萍,二、中国人民银行的职能,发行的银行 政府的银行 银行的银行,中山学院经济与管理系何怡萍,2003年修改之后的中国人民银行法将中国人民银行的职责调整为：制定和执行货币政策、维护金融稳定和提供金融服务三个方面。 具体来说， 中国人民银行法第四条规定，中国人民银行履行下列13项职责：,中国

10、人民银行的职责,中山学院经济与管理系何怡萍,（一）发布有关金融监督管理和业务的命令和规章； （二）依法制定和执行货币政策； （三）发行人民币，管理人民币流通； （四）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；,中山学院经济与管理系何怡萍,中国人民银行的职责,中国人民银行的职责,（五）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； （六）监督管理黄金市场； （七）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； （八）经理国库； （九）维护支付、清算系统的正常运行；,中山学院经济与管理系何怡萍,（十）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； （十一）负责金融业的统计、调查、分析和预测； （十二）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； （十三）国务院规定的其他职责。,中山学院经济与管理系何怡萍,中国人民银行的职责,